2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)-打擊非法集資知識(shí)考試歷年參考核心考點(diǎn)薈萃附答案

（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2023年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)-打擊非法集資知識(shí)考試歷年參考核心考點(diǎn)薈萃附答案第一卷一.參考題庫(kù)(共20題)1.非法集資主要有以下幾種表現(xiàn)形式（）。A、以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金B(yǎng)、具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容方式非法吸收資金C、具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容2.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)。A、公安機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、政府部門(mén)D、集資機(jī)構(gòu)3.非法集資案件的調(diào)查內(nèi)容有哪些？（）A、涉嫌單位或個(gè)人的基本情況B、集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)C、經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付、納稅情況D、高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系E、涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況F、涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況4.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵(lì)其創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，要明確平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保，但可以將歸集資金搞資金池。5.非法集資案件的調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查，即以公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融監(jiān)管部門(mén)為主，相關(guān)部門(mén)配合，主要對(duì)涉案單位或個(gè)人資金運(yùn)作情況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。6.非法集資的合同是否有效，投資回報(bào)能否得到支持？7.（）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、2010年B、2009年C、2008年D、2007年8.非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。A、國(guó)務(wù)院B、公安部C、銀監(jiān)會(huì)D、工商總局9.典當(dāng)行不得經(jīng)營(yíng)（）。A、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B、財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C、房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D、集資、吸收存款或者變相吸收存款10.打擊和處置非法集資應(yīng)堅(jiān)持以下原則（）。A、政府主導(dǎo)B、屬地管理C、行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)一線(xiàn)把關(guān)、依法查處D、協(xié)作配合、積極穩(wěn)妥11.將非法吸收的資金以其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳（）A、他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的B、他人無(wú)償取得的上述資金及財(cái)物而收取的C、他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的D、他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的E、其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形12.非法集資行為具備四個(gè)特征要件，具體表現(xiàn)為（）。A、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的消息，以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任的情形C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D、向社會(huì)公眾即社會(huì)特定對(duì)象吸收資金E、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金13.防范打擊非法集資工作中，禁止發(fā)布含有或涉及內(nèi)容的廣告包括房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷(xiāo)售活動(dòng)。14.凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)按程序移送的案件，性質(zhì)明確的，公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，（）再做行政性質(zhì)認(rèn)定。A、無(wú)需B、應(yīng)當(dāng)C、必須D、根據(jù)需要15.如何辨識(shí)“原始股“騙局？16.發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)，應(yīng)該怎么辦？17.非法集資活動(dòng)參與資金鑒定確認(rèn)程序主要包括（）A、查證取得銀行往來(lái)資金流向B、核對(duì)確認(rèn)C、填制清退憑證D、換領(lǐng)清退憑證E、擬定資金清退方案18.公安局、司法局應(yīng)通過(guò)行政手段積極追繳非法集資款項(xiàng)。19.《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（公通字〔2014〕16號(hào)）指出，跨區(qū)域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對(duì)于分別處理的跨區(qū)域非法集資案件，可以按照當(dāng)?shù)刂贫ǖ奶幹霉ぷ鞣桨阜謩e處置涉案財(cái)物。20.為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法免除處罰，不作為犯罪處理。第二卷一.參考題庫(kù)(共20題)1.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A、散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B、在信訪接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門(mén)前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D、通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門(mén)對(duì)外公布的咨詢(xún)舉報(bào)電話(huà)等形式，理性表達(dá)訴求2.（）負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人的金融資產(chǎn)依法進(jìn)行檢測(cè)；配合政府及其他有關(guān)部門(mén)對(duì)非法集資進(jìn)行查處于取締等工作；負(fù)責(zé)對(duì)所監(jiān)管行業(yè)和領(lǐng)域非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警；配合有關(guān)部門(mén)做好打擊和處置非法集資相關(guān)工作。A、山東證監(jiān)局B、山東銀監(jiān)局C、人民銀行濟(jì)南分行D、國(guó)務(wù)院E、山東保監(jiān)局3.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。A、五十萬(wàn)元B、一百萬(wàn)元C、一百五十萬(wàn)元D、二百萬(wàn)元4.（）負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)做好涉及非法集資的信訪接待工作，及時(shí)向省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室通報(bào)情況，維護(hù)金融領(lǐng)域信訪秩序。A、省維穩(wěn)辦B、省委宣傳部C、省信訪局5.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿(mǎn)（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A、13周歲B、14周歲C、15周歲D、16周歲6.對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上7.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。A、30戶(hù)B、50戶(hù)C、80戶(hù)D、100戶(hù)8.非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。9.如何避免掉入非法集資陷阱？10.下面哪些屬于一個(gè)理性投資者應(yīng)有的投資觀（）。A、合法投資B、只注重高額回報(bào)C、眼見(jiàn)為實(shí)D、審慎投資11.下列哪些是非法集資主要表現(xiàn)形式？（）A、不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金B(yǎng)、以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金C、不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金D、以投資入股的方式非法吸收資金E、以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資F、借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新興互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)12.電視、報(bào)紙、網(wǎng)站等媒體上的廣告是否可信？13.以吸收資金為目的，將社會(huì)人員吸收為單位內(nèi)部人員，并向其吸收資金的，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金。14.非法集資活動(dòng)的危害性有（）A、參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B、影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C、影響社會(huì)大局穩(wěn)定D、影響黨和政府的形象15.（）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門(mén)移送的涉嫌非法集資案件線(xiàn)索，對(duì)符合立案條件的，依法立案?jìng)刹椋⑾蛉嗣裾畧?bào)告。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安機(jī)關(guān)D、工商部門(mén)16.非法集資參與人本金受到損失的，有集資參與人自行承擔(dān)。集資參與人不得要求（）承擔(dān)。A、行政機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、政府D、組織E、有關(guān)部門(mén)17.（）等部門(mén)應(yīng)指導(dǎo)監(jiān)督各類(lèi)媒體積極履行社會(huì)責(zé)任，拒絕登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾消除非法牟取暴利、非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。A、電視臺(tái)B、新聞C、工商D、宣傳E、網(wǎng)絡(luò)18.非法集資案件查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物，可以在訟訴終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣(mài)、拍賣(mài)。19.根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。20.非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。A、單位B、個(gè)人C、公眾D、公眾存款第三卷一.參考題庫(kù)(共20題)1.非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)有什么危害？2.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專(zhuān)職部門(mén)和專(zhuān)人負(fù)責(zé)協(xié)助（）對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢(xún)、凍結(jié)工作。A、檢察機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、人民銀行D、銀監(jiān)部門(mén)3.非法集資跨區(qū)域案件是指非法集資行為、集資參與人等涉及幾個(gè)以上城市的案件？（）A、2個(gè)市以上B、2個(gè)縣以上C、3個(gè)市以上D、3個(gè)縣以上4.非法集資的社會(huì)危害有哪些？5.跨區(qū)域非法集資案件處置中的“三統(tǒng)兩分”是指（）。A、統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮B、統(tǒng)一辦案要求C、統(tǒng)一資產(chǎn)處置D、統(tǒng)一落實(shí)維穩(wěn)6.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。A、非法持有B、非法牟利C、非法占有集資款D、非法經(jīng)營(yíng)7.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？（）A、及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B、要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C、要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D、通過(guò)堵門(mén)、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”8.參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失由誰(shuí)承擔(dān)？9.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不能突破哪幾條紅線(xiàn)？10.各行業(yè)（監(jiān)）管部門(mén)或各市發(fā)現(xiàn)線(xiàn)索或接到舉（通）報(bào)后，一般應(yīng)在（）工作日內(nèi)決定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十11.從事非法集資可能構(gòu)成什么犯罪？（）A、非法吸收公眾存款罪B、集資詐騙罪C、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪D、非法經(jīng)營(yíng)罪12.非法集資的形式不包括（）。A、通過(guò)會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資B、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢(qián)莊進(jìn)行非法集資C、利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資D、在依法設(shè)立的證券交易所公開(kāi)發(fā)行股票、公司債券13.房地產(chǎn)銷(xiāo)售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)、（）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A、資金B(yǎng)、股票C、保底收益D、債券14.非法集資案件舉報(bào)人應(yīng)在接到獎(jiǎng)勵(lì)通知之日起30個(gè)工作日內(nèi)，只能由本人領(lǐng)取獎(jiǎng)金。15.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)一線(xiàn)把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)毓ど叹諨、當(dāng)?shù)厮痉ň?6.非法集資案件受理實(shí)行屬地管理，由本級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)負(fù)責(zé)具體辦理；無(wú)本級(jí)主（監(jiān)）管部門(mén)的，由上級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)負(fù)責(zé)。17.對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A、責(zé)任B、經(jīng)濟(jì)責(zé)任C、刑事責(zé)任D、民事責(zé)任18.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A、無(wú)期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑19.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A、三十萬(wàn)元B、四十萬(wàn)元C、五十萬(wàn)元D、六十萬(wàn)元20.省領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、（）有關(guān)部門(mén)和各市政府做好防范、打擊和處置非法集資工作。A、協(xié)調(diào)B、調(diào)度C、配合第一卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案:A2.正確答案:A,B,C3.正確答案:A,B,C,D,E,F4.正確答案:錯(cuò)誤5.正確答案:錯(cuò)誤6.正確答案: 非法集資屬違法犯罪行為，集資參與人與集資人所簽訂的合同無(wú)效。非法集資合同中約定的利益條款也無(wú)效，投資回報(bào)不受法律保護(hù)。7.正確答案:A8.正確答案:C9.正確答案:A10.正確答案:A,B,C,D11.正確答案:A,B,C,D,E12.正確答案:A,B,C,E13.正確答案:正確14.正確答案:C15.正確答案: “原始股”騙局往往具有如下一些特點(diǎn)： 一是稱(chēng)公司將要在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市，誘使投資者購(gòu)買(mǎi)其股票； 二是稱(chēng)發(fā)行股票已獲政府部門(mén)批準(zhǔn)，甚至偽造有關(guān)批準(zhǔn)文件，騙取投資者購(gòu)買(mǎi)其股票； 三是以增資名義或以大股東轉(zhuǎn)讓股份的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象以廣告、信函等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式募集資金或高價(jià)轉(zhuǎn)讓股票； 四是以“證券投資咨詢(xún)公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會(huì)公眾非法買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司股票。“原始股”騙局隱蔽性強(qiáng)、手法多樣。投資者在購(gòu)買(mǎi)非上市公司的股票時(shí)，一定要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不要受非法個(gè)人和機(jī)構(gòu)的蠱惑，不要心存僥幸。要在合法的證券經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和機(jī)構(gòu)依法認(rèn)購(gòu)和轉(zhuǎn)讓股票，以避免造成不必要的損失。16.正確答案: 一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個(gè)人有非法集資違法犯罪活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者舉報(bào)，由公安機(jī)關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動(dòng)的證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。17.正確答案:A,B,C,D,E18.正確答案:錯(cuò)誤19.正確答案:錯(cuò)誤20.正確答案:錯(cuò)誤第二卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案:D2.正確答案:A,B,C,E3.正確答案:B4.正確答案:C5.正確答案:D6.正確答案:A7.正確答案:A8.正確答案:正確9.正確答案: 面對(duì)非法集資的陷阱，要做到“四個(gè)不”： 一是對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心。 二是對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜。 三是對(duì)企業(yè)“背景”不迷信。 四是對(duì)熟人“熱心”不輕信。10.正確答案:A,C,D11.正確答案:A,B,C,D,E,F12.正確答案: 投資理財(cái)廣告是一種商業(yè)行為，投資者要慎重辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，不要受廣告誘惑盲目投資。13.正確答案:錯(cuò)誤14.正確答案:A,B,C15.正確答案:C16.正確答案:B,C,E17.正確答案:B,C,D,E18.正確答案:正確19.正確答案:正確20.正確答案:D第三卷參考答案一.參考題庫(kù)1.正確答案: 非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。 一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金，嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。 二是非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。 三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧。2.正確答案:B3.正確答案:A4.正確答案: 參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸； 非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)； 非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定