《證券投資顧問業(yè)務》考前沖刺12

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單選題（共120題，共120分）

1.一般而言，不影響風險承受能力的因素是()。

A.年齡

B.財富

C.收入

D.家庭地位

2.某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預計今年增長5%，公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外，股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計算的公司權益價值為（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

3.正態(tài)分布等統(tǒng)計分布不具有下列哪項特征（）。

A.離散性

B.對稱性

C.集中性

D.均勻變動性

4.股票投資風格指數(shù)是對股票投資風格進行（??）的指數(shù)。

A.風險評價

B.業(yè)績評價

C.資產(chǎn)評價

D.負債評價

5.在消費管理中，應注意理財從（??）開始。

A.保險

B.儲蓄

C.教育規(guī)劃

D.投資

6.對于生產(chǎn)型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

7.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲?。??）。

A.股票選擇決策的超額報酬

B.擇時決策的超額報酬

C.行業(yè)輪動決策的超額報酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報酬

8.加強指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。

Ⅰ投資管理方式不同

Ⅱ風險控制程度不同

Ⅲ收益率不同

Ⅳ交易成本和管理費用不同

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.關于適當性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當性原則要求風險等級與投資者自身的風險承受能力一致

Ⅲ適當性是指金融中介機構所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10.經(jīng)常性收益使投資者（）。

Ⅰ本金獲得保障

Ⅱ財富得到積累

Ⅲ定期獲得經(jīng)常性收益

Ⅳ風險低

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

11.（）是把價格的上下變動和不同時期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏,認為價格運動遵循波浪起伏的規(guī)律。

A.切線類

B.形態(tài)類

C.K線類

D.波浪類

12.對客戶初級信息收集的方法一般是（）。

A.稅務機關公布

B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結合

C.從相關部門獲取

D.平時收集

13.波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。

A.形態(tài)

B.比例

C.時間

D.規(guī)模

14.在分析證券投資面臨的匯率風險時，匯率波動取決于（）。

A.國際經(jīng)濟形勢

B.國內(nèi)貨幣市場的供求關系

C.證券市場的供求關系

D.外匯市場的供求關系

15.國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個國家（或地區(qū)）所有（）在一定時期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計）生產(chǎn)活動的最終成果。

A.國外居民

B.常住居民

C.國內(nèi)居民

D.常住居民但不包括外國人

16.股權類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權

Ⅲ.股票指數(shù)期貨

Ⅳ.股票指數(shù)期權

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

17.指數(shù)化投資策略是（）的代表。

A.戰(zhàn)術性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

18.行業(yè)的市場結構可以分為（）。

Ⅰ.完全競爭

Ⅱ.壟斷競爭

Ⅲ.寡頭壟斷

Ⅳ.完全壟斷

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

19.在企業(yè)價值評估中，企業(yè)價值的評估對象包括（）.

Ⅰ.投資資本價值

Ⅱ.長期投資價值

Ⅲ.股東全部權益價值

Ⅳ.長期負債價值

Ⅴ.企業(yè)整體價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

20.一般來說，可以將技術分析方法分為（）。

Ⅰ.指標類

Ⅱ.形態(tài)類

Ⅲ.K線類

Ⅳ.波浪類

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

21.根據(jù)板塊輪動、市場風格轉換調(diào)整投資組合是()的代表。

A.戰(zhàn)術性投資策略

B.戰(zhàn)略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

22.下列屬于年金的有()。

Ⅰ每月繳納的車貸款項

Ⅱ每月領取的養(yǎng)老金

Ⅲ向租房者每月固定領取的租金

Ⅳ定期定額購買基金的月投資額

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

23.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應用，下列正確的有()。

Ⅰ牛市到來時，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅱ牛市到來時，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

Ⅲ熊市到來之際，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅳ熊市到來之際，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24.客戶信息收集主要包括()。

Ⅰ初級信息收集

Ⅱ非財務信息收集

Ⅲ次級信息收集

Ⅳ財務信息收集

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

25.下列關于行業(yè)生命周期的說法中，正確的有()。

Ⅰ處于衰退期的行業(yè)可能也有機會重新進入較高增長的階段

Ⅱ行業(yè)的衰退期往往比其他三個階段的總和還要長

Ⅲ行業(yè)生命周期四個階段的分析適用于所有的行業(yè)

Ⅳ行業(yè)注定都要走完一個完整的生命周期，直至衰亡

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅳ

26.證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。

A.口頭

B.書面

C.口頭或書面

D.口頭和書面

27.客戶的基本信息不包括（）

A.姓名

B.工作單位與職務

C.婚姻狀況

D.投資經(jīng)驗

28.從高價跌落（）時應賣出股票。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

29.下列選項中不屬于人身保險的是（）。

A.責任保險

B.健康保險

C.意外傷害保險

D.人壽保險

30.家庭收支預算中的專項支出預算包括（）。

Ⅰ.子女教育或財務支持支出預算

Ⅱ.衣、食、住、行

Ⅲ.其他愛好支出預算

Ⅳ.醫(yī)療

Ⅴ.與其他短期理財目標相關的現(xiàn)金流支出預算

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

31.下列屬于現(xiàn)金預算編制程序的有（）。

Ⅰ.設定長期理財規(guī)劃目標

Ⅱ.預測年度收入

Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)

Ⅳ.算出年度支出預算目標

Ⅴ.對預算進行控制與差異分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

32.下列關于風險認知度的描述，說法正確的是（）

Ⅰ.反映的是客戶對風險的主觀評價

Ⅱ.人們對風險的認知度往往取決于他的知識水平和生活經(jīng)驗

Ⅲ.不同的人對同一風險的認知度是不同的

Ⅳ.不同的人對同一風險的認知度是相同的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

33.以下說法正確的是（）。

Ⅰ.銀行從業(yè)人員在應在客戶投資渠道偏好基礎上提供財務建議

Ⅱ.客戶個人的知識結構尤其是對理財知識的了解程度和主動獲取信息的方式對于選擇投資渠道、產(chǎn)品和投資方式會產(chǎn)生影響

Ⅲ.客戶個人的性格是個人主觀意愿的習慣性表現(xiàn)。會對理財?shù)姆绞胶头椒óa(chǎn)生影響

Ⅳ.客戶的生活、工作習慣不會對證券投資方式有所影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

34.下列關于從事證券投資顧問業(yè)務違反相關法律法規(guī)的后果說法錯誤的是（）。

Ⅰ.由中囯證監(jiān)會及其派出機構給予處罰

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法機關依法量刑

Ⅲ.情節(jié)嚴重的，由司法機關依照法律、行政法規(guī)和有關規(guī)定作出行政處罰

Ⅳ.中囯證監(jiān)會及其派出機構采取的處罰措施中不包括暫停新増客戶

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

35.證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問（）與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。

Ⅰ.人員數(shù)量

Ⅱ.業(yè)務能力

Ⅲ.合規(guī)管理

Ⅳ.風險控制

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

36.證券投資顧問業(yè)務簽訂協(xié)議應當（）。

Ⅰ.評估客戶的風險承受能力

Ⅱ.為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品

Ⅲ.告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況

Ⅳ.替客戶進行簽約

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

37.關于貨幣政策對證券市場的影響正確的是（）。

Ⅰ.利率下降，股票價格上升

Ⅱ.寬松的貨幣政策推動股票價格下降

Ⅲ.中央銀行通過再貼現(xiàn)政策和法定存款準備金率調(diào)節(jié)貨幣供應量，影響資金供求，進而影響證券市場

Ⅳ.選擇性貨幣政策工具影響證券市場整體走勢和結構性

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

38.常見的指標有（）。

Ⅰ.相對強弱指標、隨機指標

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趨向指標、平滑異同移動平均線

Ⅳ.心理線、乖離率等

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

39.關于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.基金投資

Ⅲ.股票投資

Ⅳ.房產(chǎn)投資

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40.證券公司、證券投資者咨詢機構可以通過（）對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，且應當遵守《中華人民共和國廣告法》和證券信息傳播的有關規(guī)定。

Ⅰ.廣播

Ⅱ.電視

Ⅲ.網(wǎng)絡

Ⅳ.報刊

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.因債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風險屬于（）。

A.系統(tǒng)風險

B.非系統(tǒng)風險

C.信用風險

D.市場風險

42.一項養(yǎng)老計劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元，以后每年增長3%，年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%，這項計劃的現(xiàn)值是（）。

A.30.62萬元

B.45.53萬元

C.59.18萬元

D.67.04萬元

43.小華月末投資1萬元，報酬率為6%，10年后累計多少元（）。

A.年金終值為1438793.47元

B.年金終值為1538793.47元

C.年金終值為1638793.47元

D.年金終值為1738793.47元

44.以下關于證券投資顧問業(yè)務客戶回訪機制的說法正確的是（）。

Ⅰ.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年

Ⅱ.證券公司對新客戶應當在1個月內(nèi)完成回訪

Ⅲ.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)的10%

Ⅳ.證券公司對客戶回訪內(nèi)容只包括客戶身份核實、客戶賬戶確認、證券營業(yè)部及證券從業(yè)人員是否違規(guī)代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45.EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法.

Ⅰ.單方程的線性模型和非線性模型

Ⅱ.聯(lián)立方程計量經(jīng)濟學模型

Ⅲ.分布滯后模型

Ⅳ.時間序列分析模型

Ⅴ.向量自回歸模型

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

46.證券服務機構為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所制作、出具的文件內(nèi)容的（）進行核査和驗證。

Ⅰ.真實性

Ⅱ.準確性

Ⅲ.規(guī)范性

Ⅳ.完整性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

47.對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。

Ⅰ.公司盈利預測

Ⅱ.公司經(jīng)營戰(zhàn)略

Ⅲ.公司規(guī)模變動特征

Ⅳ.擴張潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

48.證券投資顧問應公平維護客戶利益不得（）。

Ⅰ.為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益

Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益

Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益

Ⅳ.提供證券投資顧問服務,維護客戶合法權益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

49.證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.我國保險的基本原理有（）。

Ⅰ.大數(shù)法則

Ⅱ.風險選擇原則

Ⅲ.風險分散原則

Ⅳ.風險保障原則

Ⅴ.多散法則

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

51.下列關于流動性風險的檢測指標和預警信號的說話正確的有（）。

Ⅰ.包含有流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金率

Ⅱ.證券公司的流動性覆蓋率應不低于100%

Ⅲ.證券公司的凈穩(wěn)定資金率應不低于100%

Ⅳ.不包含有流動性覆蓋率，但包含凈穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

52.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機構對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.證券產(chǎn)品選擇的步驟是（）。

A.了解客戶信息—確定投資策略—分析證券產(chǎn)品

B.確定投資策略—分析證券產(chǎn)品—調(diào)整投資策略

C.確定投資策略—了解證券產(chǎn)品的特性—分析證券產(chǎn)品

D.了解客戶信息—了解證券產(chǎn)品的特性—確定投資策略

54.證券組合的（）是描述一項投資組合的風險與回報之間的關系。在以風險為橫軸，預期回報率為縱軸的坐標上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風險回報組合都是在一定風險或最低風險下可以獲得的最大回報

A.可行域

B.有效邊界

C.區(qū)間

D.集合

55.關于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯誤的是（）。

A.預期利率下降時，増加投資組合的持續(xù)期

B.預期利率上升時，縮短投資組合的持續(xù)期

C.預期利率下降時，縮短投資組合的持續(xù)期

D.水平分析的主要形式是利率預期策略

56.下列關于教育內(nèi)容表述正確的是（）。

A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的計劃

B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的綱要

C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務教育費用所訂的計劃

D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所預估的計劃

57.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎教育學費

Ⅱ.高等教育費用

Ⅲ.興趣技能培訓班

Ⅳ.課外輔導班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

58.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線

Ⅳ.指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

59.以下屬于實值期權的有（）。

Ⅰ.玉米看漲期貨期權,執(zhí)行價格為3.35美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為3.5美元/蒲式耳

Ⅱ.大豆看跌期貨期權，執(zhí)行價格為6.35美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為6.5美元/蒲式耳

Ⅲ.大豆看漲期貨期權，執(zhí)行價格為6.55美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為6.5美元/蒲式耳

Ⅳ.玉米看跌期貨期權，執(zhí)行價格為3.75美元/蒲式耳，標的期貨合約價格為3.6美元/蒲式耳

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

60.下列關于債券的特征說法正確的是（）.

Ⅰ.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按其收回投資。

Ⅲ.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入。

Ⅳ.流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

61.在β系數(shù)運用時（）。

Ⅰ.牛市時，在估值優(yōu)勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅱ.牛市時，在估值優(yōu)勢相差不大的情況下，投資者會選擇β系數(shù)較小的股票，以期獲得較高的收益。

Ⅲ.熊市時，投資者會選擇β系數(shù)較小的股票，以減少股票下跌的損失。

Ⅳ.熊市時，投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，以減少股票下跌的損失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

62.現(xiàn)金預算與實際的差異分析包括（）。

Ⅰ.總額差異的重要性大于細目差異

Ⅱ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

Ⅲ.依據(jù)預算的分類個別分析

Ⅳ.剛開始做預算若差異很大，應每月選擇一個重點項目改善

Ⅴ.若實在無法降低支出，需設法增加收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

63.下列關于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類:信息教育者和噪聲交易者

Ⅱ.在BAPM中，資本市場組合的問題仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價值表達考慮

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場有效性觀點，也秉承了行為金融學所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.關于計息次數(shù)和現(xiàn)值，終值的關系，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.一年中計息次數(shù)越多，其終值就越大

Ⅱ.—年中計息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越小

Ⅲ.—年中計息次數(shù)越多，其終值就越小

Ⅳ.—年中計息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大

Ⅴ.計息次數(shù)與現(xiàn)值和終值無關

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

65.證券公司、證券投資咨詢機構按照（）方式收取證券投資顧問服務費用。

Ⅰ.服務期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

66.下列關于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計，說法正確的有（）

Ⅰ.參數(shù)估計是指用樣本統(tǒng)計量去估計總體的參數(shù)

Ⅱ.包括點估計和區(qū)間估計，二者是互不相干的

Ⅲ.區(qū)間估計是在點估計的基礎上進行的

Ⅳ.點估計是指用樣本統(tǒng)計量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計值

Ⅴ.區(qū)間估計是在某個基礎上，由樣本統(tǒng)計量加減估計誤差得到總體參數(shù)估計的一個區(qū)間范圍，同時根據(jù)樣本統(tǒng)計量的抽樣分布計算出樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

67.個人生命周期可以分為（）。

Ⅰ.建立期

Ⅱ.探索期

Ⅲ.穩(wěn)定期

Ⅳ.維持期

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

68.家庭收支預算中的專項支出預算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財務支持支出預算

Ⅱ.醫(yī)療

Ⅲ.其他愛好支出預算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費支出預算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

69.（）指投資人在處置股票時，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應。

A.處置效應

B.羊群效應

C.孤立效應

D.狂頂效應

70.李先生向銀行貸款30萬元，期限為2年，年利率為4%,則按單利和復利計算，李先生在2年后應歸還銀行的金額分別是（）萬元。

A.3234

B.32.432.45

C.3032.45

D.32.434.8

71.一般而言，影響客戶風險承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.隨著財富的增加，客戶絕對風險承受能力也會增加

Ⅱ.客戶年齡越大，其所能承受的風險越低

Ⅲ.客戶理財目標的彈性越大，其可承受的風險也越高

Ⅳ.客戶風險承受能力與其受教育程度無關

Ⅴ.客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況也會影響其風險承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

72.行業(yè)輪動的驅(qū)動因素包括（）。

Ⅰ.市場驅(qū)動

Ⅱ.政府驅(qū)動

Ⅲ.策略驅(qū)動

Ⅳ.出口拉動

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

73.實施套利策略的主要步驟包括（）

Ⅰ.機會識別

Ⅱ.歷史確認

Ⅲ.基金持倉驗證

Ⅳ.基本面因素分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.下列關于即期消費和遠期消費說法正確的是。

Ⅰ.即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當前消費行為

Ⅱ.遠期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足，根據(jù)消費能力對商品的當前消費行為

Ⅲ.即期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅳ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在3年以上的消費

Ⅴ.遠期消費是指在較長時間才需要實現(xiàn)的消費，一般指時間在1年以上的消費

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

75.關于優(yōu)化法，說法正確的是（）。

Ⅰ.在滿足分層抽樣法要達到的目標的同時。還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標實現(xiàn)最優(yōu)化

Ⅱ.可在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化

Ⅲ.適用債券數(shù)目較大的情況

Ⅳ.適用債券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

76.基于市場情緒設計行業(yè)輪動投資策略主要考慮（）。

Ⅰ.哪些行業(yè)處于上揚趨勢

Ⅱ.哪些行業(yè)處于經(jīng)濟周期的復蘇階段

Ⅲ.哪些行業(yè)具有比業(yè)績基準更強的上揚趨勢

Ⅳ.哪些行業(yè)具有比行業(yè)基準更強的上揚趨勢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

77.資本資產(chǎn)定價模型假設條件有（）。

Ⅰ.投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯(lián)性具有完全相同的預期。

Ⅱ.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風險水平,并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇證券組合。

Ⅲ.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平。

Ⅳ.資本市場沒有摩擦。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.從長期看，影響公司產(chǎn)品競爭能力水平的主要因素有（）。

Ⅰ.產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅱ.產(chǎn)品市場的供求關系

Ⅲ.產(chǎn)品成本優(yōu)勢

Ⅳ.產(chǎn)品技術優(yōu)勢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79.以價值分析理論為基礎，以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。

A.行為分析流派

B.技術分析流派

C.基本分析流派

D.學術分析流派

80.以下選項中哪個不屬于人壽保險的分類（）。

A.普通型人壽保險

B.年金保險

C.新型人壽保險

D.醫(yī)療保險

81.在進行投資規(guī)劃時，對投資對象的分析包括（）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技術分析

Ⅲ.市場分析

Ⅳ.行業(yè)分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

82.按交易的性質(zhì)劃分，關聯(lián)交易可以劃分為（）。

Ⅰ.經(jīng)營往來中的關聯(lián)交易

Ⅱ.資產(chǎn)重組中的關聯(lián)交易

Ⅲ.產(chǎn)品開發(fā)中的關聯(lián)交易

Ⅳ.利潤分配中的關聯(lián)交易

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.下列關于股票的內(nèi)在價值的說法，正確的是（）。

Ⅰ.股票的內(nèi)在價值即理論價值,也即股票未來收益的現(xiàn)值

Ⅱ.股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動

Ⅲ.甶于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的“內(nèi)在價值”只是股票真實的內(nèi)在價值的估計值

Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響股票未來的收益，但其內(nèi)在價值不會變化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

84.下列哪些指標應用是正確的（）。

I.利用MACD預測時，如果DIF和DEA均為正值，當DEA向上突破DIF時，買入

Ⅱ.當WMS高于80，即處于超買狀態(tài)。行情即將見底。賣出

IH.當KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣出

IV.當短欺RSI長期RSI時，屬于多頭市場

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

85.下列選項屬于個人理財?shù)哪繕擞校ǎ?/p>

Ⅰ.增加收入和實現(xiàn)財富最大化

Ⅱ.減少不必要的支出

Ⅲ.為孩子準備教育金

Ⅳ.防范風險和儲備未來的養(yǎng)老所需

Ⅴ.購買心儀己久的一部跑車

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

86.關于退休收入，正確的有（）。

Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"

Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費的資金和可收入的資金之間的差距.

Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給

Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

87.債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。

Ⅰ.投資者投入資金沒有風險

Ⅱ.投資債券可以給投資者定期帶來利息收入

Ⅲ.投資債券可以給投資者不定期帶來利息收入

Ⅳ.投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.下列不是稅務規(guī)劃的目標的是（）。

A.減輕稅負、財務目標、財務自由

B.達到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

89.下列關于行業(yè)輪動的特征表述不正確的是（）。

A.行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發(fā)展階段的分析基礎之上，并且關注經(jīng)濟的周期變化不同制度的國家、不同的經(jīng)濟體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同

B.行業(yè)輪動與經(jīng)濟周期和貨幣周期并沒有緊密聯(lián)系

C.行業(yè)輪動必須注意經(jīng)濟體系的特征和經(jīng)濟變是的相互作用方式

D.行業(yè)輪動與經(jīng)濟周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響

90.關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.公司債券的發(fā)行主休是股份公司

C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)

D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機構

91.采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點有（）

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.營銷成本低

Ⅲ.計劃性強

Ⅳ.方便易行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

92.在供給曲線不變的情況下，需求的變動將引起（）。

Ⅰ.均衡價格同方向變動

Ⅱ.均衡價格反方向變動

Ⅲ.均衡數(shù)是同方向變動

Ⅳ.均衡數(shù)是反方向變動

Ⅴ.供給同方向變動

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅳ.Ⅴ

93.背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比較

Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

Ⅲ.問題的表述方式

Ⅳ.信息的呈現(xiàn)順序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進行國際間的稅務規(guī)劃。

Ⅰ.稅率差異

Ⅱ.稅基差異

Ⅲ.征稅對象差異

Ⅳ.納稅人差異

Ⅴ.稅收征管差異

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

95.下列關于杜邦分析體系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.權益凈利率是杜邦分析體系的核心比率

Ⅱ.權益凈利率=資產(chǎn)凈利率/權益乘數(shù)

Ⅲ.權益凈利率=銷售凈利率*總資產(chǎn)周轉次數(shù)*權益乘數(shù)

Ⅳ.權益凈利率不受資產(chǎn)負債率高低的影響

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

96.信用風險識別的內(nèi)容和方法包括（）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.財務報表分忻

Ⅲ.財務狀況分折

Ⅳ.非財務因素分忻

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

97.在合理的利率成本下，個人的信貸能力取決于（）。

Ⅰ.客戶收入能力

Ⅱ.客戶家庭現(xiàn)有經(jīng)濟實力

Ⅲ.客戶信用評分

Ⅳ.客戶資產(chǎn)價值

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

98.技術分析方法常見的切線有（）。

Ⅰ.趨勢線

Ⅱ.軌道線

Ⅲ.黃金分創(chuàng)線

Ⅳ.甘氏線和角度線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

99.深交所送紅股在股權登記日后第（）個交易日上市流通.

A.1

B.3

C.7

D.10

100.下列不能作為政策性金融債的發(fā)行人的是（）。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.中國進出口銀行

D.中國人民銀行

101.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息:（）

Ⅰ.公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詞業(yè)務資格等

Ⅱ.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詞執(zhí)業(yè)資格編碼

Ⅲ.證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式

Ⅳ.投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔

Ⅴ.證券投資顧問不得代客戶作出投資決策

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

103.下列現(xiàn)金流入可以看做是年金的有（）。

Ⅰ.每月從社保部門領取的養(yǎng)老金

Ⅱ.從保險公司領取的養(yǎng)老金

Ⅲ.每個月定期額繳納的房屋貸款月供

Ⅳ.基金的定額定投

Ⅴ.每月固定的房租

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

104.下列屬于市場間利差互換的操作思路的是（）。

Ⅰ.買入一種收益相對較高的債券，賣出當前持有的債券

Ⅱ.買入一種收益相對較低的債券.賣出當前持有的債券

Ⅲ.只賣出當前持有債券

Ⅳ.只買入一種收益相對較高的債券

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

105.在凱恩斯學派的貨幣政策傳導理論中，其傳導機制的核心是（）。

A.基礎貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.利率

D.貨幣供應量

106.在個人/家庭資產(chǎn)負債表中，下列屬于資產(chǎn)項目的有（）。

Ⅰ.現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物

Ⅱ.股票、債券等金融資產(chǎn)

Ⅲ.車輛、房產(chǎn)等實物資產(chǎn)

Ⅳ.信用卡透支

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

107.證券投資顧問業(yè)務的原則不包括（）。

A.忠實誠信

B.勤勉盡責

C.獲利保證

D.善良管理人注意原則

108.（）對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行自律管理

A.中國證劵業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.國務院

D.期貨業(yè)協(xié)會

109.證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。

Ⅰ.確定證券產(chǎn)品選擇的策略

Ⅱ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅲ.分析證券產(chǎn)品

Ⅳ.構建投資組合

A.Ⅰ.Ⅱ.