2022年銀行從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)第八章預(yù)測試題

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一、單項(xiàng)選擇題

1.()是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)。[1分]

A侵犯金融管理秩序

B違反金融管理法規(guī)

C非法從事貨幣資金融通活動

D危害貨幣管理

2.出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的犯罪主體是()。[1分]

A年滿14周歲具有完全行為能力的自然人

B年滿16周歲具有辨認(rèn)控制能力的自然人

C年滿18周歲具有完全行為能力的自然人

D年滿20周歲具有完全行為能力的自然人

3.偽造貨幣罪侵犯的客體是()。[1分]

A購買假幣者

B金融機(jī)構(gòu)

C貨幣

D國家的貨幣管理制度

4.非法出具金融票證罪侵犯的客體是()。[1分]

A國家貨幣管理制度

B國家對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理制度

C國家銀行管理制度

D國家對金融票證的管理制度

5.職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法占有()的行為。。[1分]

A本單位的財物

B其他機(jī)構(gòu)他人的財物

C公共財物

D以上都對

6.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是()。[1分]

A受賄罪

B票據(jù)詐騙罪

C變造貨幣罪

D簽訂、履行合同失職被騙罪

7.有關(guān)出售、購買、運(yùn)輸假幣罪，下列說法錯誤的是()。[1分]

A本罪主體是一般主體，為年滿l6周歲，具有辨認(rèn)控制能力的自然人

B本罪主觀方面是故意

C金融工作人員也是購買假幣罪的主體

D本罪侵犯了國家的貨幣管理制度

8.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是()。[1分]

A某企業(yè)將價值l00萬元的廠房抵押給銀行獲取了l00萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款

B某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率

C某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限

D某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營

9.下列行為沒有違法的是()。[1分]

A某公司根據(jù)自身資金需要，吸收社會公眾存款

B收買他人信用卡信息資料

C銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明

D銀行根據(jù)客戶的指示，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資

10.以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規(guī)定的?()[1分]

A商業(yè)銀行的利率在人民銀行規(guī)定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動

B使用作廢的信用證

C村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款

D銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規(guī)范的字體

11.張某按某銀行支行的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個業(yè)務(wù)印章，并印制了空白存單，然后制作了一張20萬元的銀行存單，并以此從另一家銀行獲得抵押貸款20萬元。根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，關(guān)于張某的行為，說法正確的是()。[1分]

A這是偽造金融票證的行為

B這是合法的，因?yàn)閺埬匙约涸阢y行有抵押

C這是不合法的，但不構(gòu)成犯罪

D若能償還貸款就不違法，否則違法

12.下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是()。[1分]

A金融犯罪的主觀方面不一定是故意

B金融犯罪不一定以非法占有為目的

C金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位

D金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)

13.冒用他人信用卡，騙取財物數(shù)額較大的，構(gòu)成()。[1分]

A盜竊罪

B貸款詐騙罪

C信用卡詐騙罪

D信用證詐騙罪

14.下列行為中，沒有觸犯《刑法》有關(guān)規(guī)定的是()。[1分]

A某銀行吸收客戶資金不入賬，直接用于發(fā)放貸款

B負(fù)債銀行經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會公眾存款

C甲企業(yè)為乙企業(yè)走私所持資金提供賬戶協(xié)助其財產(chǎn)轉(zhuǎn)移

D使用假證明獲得銀行借貸資金，造成銀行重大損失

15.下列情形中，不屬于偽造、變造金融票證的是()。[1分]

A偽造、變造匯票、本票、支票

B匯票憑證的印鑒與預(yù)留印鑒不一致

C偽造、變造銀行存單

D偽造信用卡

16.金融犯罪侵犯的客體是()。[1分]

A金融管理秩序

B企業(yè)及個人

C金融機(jī)構(gòu)

D銀行業(yè)從業(yè)人員

17.下列不屬于違法行為的是()。[1分]

A仿造貨幣的防偽標(biāo)記

B某銀行以先支付利息為手段吸收公眾存款

C銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明

D銀行經(jīng)客戶同意運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資

18.下列犯罪，哪個不屬于金融犯罪?()[1分]

A票據(jù)詐騙罪

B洗錢罪

C非法經(jīng)營罪

D背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪

19.某銀行會計(jì)先后多次從無錫等地購回假人民幣25萬余元，并將其換取真幣牟利，他的行為()。[1分]

A以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪一罪處罰

B以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣罪和金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪兩罪并罰

C以金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣罪從重處罰

D以金融機(jī)構(gòu)工作人員以假幣換取貨幣罪從重處罰

20.小張利用自動存款機(jī)，先后兩次將手中的假人民幣存人銀行，數(shù)量高達(dá)30萬余元，則他犯了()。[1分]

A運(yùn)輸假幣罪

B出售假幣罪

C持有、使用假幣罪

D購買假幣罪

21.銀行工作人員制作虛假的委托收款憑證交付他人屬于()。[1分]

A偽造、變造金融票證罪

B金融憑證詐騙罪

C非法出具金融票證罪

D騙取金融票證罪

22.下列行為中，()不屬于持有、使用假幣罪的范疇。[1分]

A將假幣贈與他人

B將假幣兌換成他種貨幣

C以假幣作為資信證明

D使用假幣參與賭博

23.甲用乙的名義騙取信用卡，數(shù)額較大，下列對其處罰的措施正確的是()。[1分]

A處3年以下有期徒刑或者拘役，單處l萬元以上l0萬元以下罰金

B處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金

C處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

D處l0年以上有期徒刑或者無期續(xù)刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金

24.信用卡詐騙罪與票據(jù)詐騙罪相比，最重要的區(qū)別在于主體()。[1分]

A是否涉及眾多被害人

B是否涉及巨額資金

C犯罪對象是否是金融機(jī)構(gòu)

D是否只能由個人實(shí)施

25.下列不屬于金融憑證詐騙罪侵犯的客體是()。[1分]

A委托收款憑證

B銀行存單

C匯款憑證

D本票、匯票、支票

26.貪污罪是指國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有()的行為。[1分]

A他人財物

B本單位財物

C公共財物

D其他公司財物

27.根據(jù)《刑法》第383條的規(guī)定，對犯貪污罪的，個人貪污數(shù)額在10萬元以上的，將()。[1分]

A處l0年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處死刑，并處沒收財產(chǎn)

B處5年以上有期徒刑，也可以并處沒收財產(chǎn)；情況特別嚴(yán)重的，處無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

C處l年以上7年以下有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)；情況特別嚴(yán)重的，處死刑，并處沒收財產(chǎn)

D處7年以上10年以下有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)；情況特別嚴(yán)重的，處無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

28.對多次貪污未經(jīng)處理的，應(yīng)該()。[1分]

A按最后兩次的數(shù)額處罰

B按照累計(jì)貪污數(shù)額處罰

C按照兩年內(nèi)數(shù)額處罰

D按平均數(shù)額處罰

29.國家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大，可能構(gòu)成()。[1分]

A貪污罪

B職務(wù)侵占罪

C挪用公款罪

D挪用資金罪

30.若要追究挪用本單位資金的刑事責(zé)任，則挪用資金的數(shù)額至少要達(dá)到()元以上。[1分]

A5000

B50000

C10000

D200000

二、多項(xiàng)選擇題

1.金融犯罪的構(gòu)成包括()。[1分]

A犯罪客體

B犯罪客觀方面

C犯罪主體

D犯罪主觀方面

E犯罪動機(jī)

2.金融犯罪的對象可以是()。[1分]

A社會公眾

B金融機(jī)構(gòu)

C信用證

D貨幣

E金融票證

3.銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的()等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動的行為。[1分]

A委托收款憑證

B貨幣

C匯款憑證

D銀行存單

E國庫券

4.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，是指未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立()的行為。[1分]

A商業(yè)銀行

B證券交易所、期貨交易所

C證券公司

D期貨經(jīng)紀(jì)公司

E保險公司或其他金融機(jī)構(gòu)

5.信用卡詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為()。[1分]

A使用偽造的信用卡

B使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙

C冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙

D使用信用卡進(jìn)行惡意透支

E使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡

6.盜取信用卡并使用的，不應(yīng)定為()。[1分]

A盜竊罪

B信用卡詐騙罪

C詐騙罪

D票據(jù)詐騙罪

E金融憑證詐騙罪

7.2022年公安機(jī)關(guān)抓獲一偽造貨幣集團(tuán)的首要分子，對其可以進(jìn)行的處罰下列說法正確的有()[1分]

A處3年以上10年以下有期徒刑

B處5萬元以上50萬元以下罰金

C處l0年以上有期徒刑、無期徒刑

D死刑

E沒收財產(chǎn)

8.破壞金融管理秩序的行為包括()。[1分]

A個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

B某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用

C銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)

D銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

E明知所出售的是假幣仍協(xié)助運(yùn)輸

9.下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為()。[1分]

A個人私設(shè)銀行

B企事業(yè)單位私設(shè)儲蓄所

C農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

D商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息

E擅自提高利率吸收存款

10.下列關(guān)于保險詐騙罪說法正確的是()。[1分]

A保險詐騙罪的對象是保險公司

B保險詐騙罪的主體是特殊主體，只能由投保人、被保險人、受益人構(gòu)成

C主觀方面行為人因?yàn)檫^失引起保險事故發(fā)生，并獲得保險金的不構(gòu)成犯罪

D單位犯本罪數(shù)額特別巨大的，處10年以上有期徒刑

E本罪客觀方面的表現(xiàn)之一是投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的

11.下列關(guān)于簽訂、履行合同失職被騙罪說法正確的有()。[1分]

A本罪屬于瀆職犯罪

B本罪侵犯的客體是公司、企業(yè)的管理秩序與國家財產(chǎn)

C本罪行為發(fā)生在合同簽訂和履行兩個過程中，行為人參與兩個過程方可構(gòu)成犯罪

D金融機(jī)構(gòu)工作人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，造成大量外匯被騙購也以本罪論處

E致使國家利益遭受重大損失的處以l0年以上有期徒刑

12.關(guān)于貸款詐騙罪的客觀表現(xiàn)說法正確的有()。[1分]

A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由

B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同

C使用虛假的證明文件

D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保

E超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保

13.關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪說法正確的有()。[1分]

A本罪侵犯的客體是國家對存款的管理制度

B吸收客戶的資金既包括個人儲蓄也包括單位存款

C本罪主觀方面是故意，并且以非法牟利目的為必要

D“吸收客戶資金不入賬”是指不計(jì)入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬簿

E本罪主體是特殊主體，為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員

14.下列金融犯罪不能由單位構(gòu)成的有()。[1分]

A信用卡詐騙罪

B貸款詐騙罪

C偽造貨幣罪

D違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

E票據(jù)詐騙罪

15.下列屬于金融機(jī)構(gòu)工作人員的金融犯罪的有()。[1分]

A貪污

B受賄

C貸款詐騙罪

D挪用公款罪

E簽訂合同失職罪

16.金融詐騙罪中具體罪名的共同特征包括()。[1分]

A主觀上均具有非法占有目的

B實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙行為

C受騙者因被騙而作出行為人期待的財產(chǎn)處分行為

D受騙者或者其他人(被害人)遭受財產(chǎn)損失

E使受騙者陷人或者強(qiáng)化認(rèn)識錯誤

17.銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，()。[1分]

A不得為其提供資金賬戶

B不得為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、有價證券

C不得協(xié)助其將資金匯往境外

D不得通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助其資金轉(zhuǎn)移

E可以為其提供賬戶，但不得將其資金匯往境外

18.非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他工作人員違反規(guī)定，為他人出具()，情節(jié)嚴(yán)重的行為。[1分]

A信用證

B資信證明

C票據(jù)

D保函

E存單

19.下列哪種犯罪必須以非法占有為目的?()。[1分]

A貸款詐騙罪

B票據(jù)詐騙罪

C集資詐騙罪

D金融憑證詐騙罪

E非法吸收公眾存款罪

20.背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪中的犯罪主體包括()。[1分]

A基金管理公司

B商業(yè)銀行

C證券交易所

D再保險公司

E期貨經(jīng)紀(jì)公司

三、判斷題

1.金融犯罪的對象是自然人，同時也可以是各種金融工具。()[1分]

2.偽造貨幣罪侵犯的是國家的貨幣管理制度，即本國貨幣的管理制度，本罪侵犯的對象是在國內(nèi)市場流通的人民幣。()[1分]

3.行為人購買假幣后又使用的，以購買、使用假幣罪數(shù)罪并罰。()[1分]

4.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪中的金融機(jī)構(gòu)不包括金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)與籌備組織。()[1分]

5.對金融工作人員購買假幣的行為需提高法定刑。()[1分]

6.洗錢罪規(guī)定其對象是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪，其他犯罪所得不能成為洗錢罪的對象。()[1分]

7.違反票據(jù)承兌、付款、保證罪的主觀方面是故意，行為人必須認(rèn)識到由此造成的重大損失。()[1分]

8.張某自己制作貨幣并出售