機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹

機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)介紹

2目錄一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作系統(tǒng)建設(shè)背景對于組織機構(gòu)，“一個主體、多張面孔”的現(xiàn)象突出，給信息匹配帶來了技術(shù)障礙反洗錢法規(guī)要求金融機構(gòu)識別客戶身份，但實際操作存在困難4反洗錢法規(guī)要求金融機構(gòu)識別客戶身份2006年10月31日《中華人民共和國反洗錢法》“金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度”（第三章金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)第十六條）《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（人民銀行2006年1號令）

“金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度”（第九條）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（人民銀行2007年2號令）第二章客戶身份識別制度系統(tǒng)建設(shè)背景5商業(yè)銀行識別機構(gòu)客戶真實身份存在困難核實成本高與注冊登記部門聯(lián)網(wǎng)核查的渠道尚不順暢客戶經(jīng)理實地調(diào)查費時費力實際控制人（實際受益人）識別難缺少有效線索，認定有難度持續(xù)識別（客戶身份信息更新）難多數(shù)情況被動依賴客戶上門辦理業(yè)務(wù)，缺乏其他手段系統(tǒng)建設(shè)背景6將同一機構(gòu)各種代碼對應(yīng)到該機構(gòu)名下，為機構(gòu)派發(fā)信用代碼，掃除信息匹配的技術(shù)障礙

收集、整理金融行業(yè)內(nèi)掌握的最新、最準的機構(gòu)基本信息，實現(xiàn)“一行知曉、全行業(yè)掌握”在商業(yè)銀行之間共享機構(gòu)實際控制人、家族關(guān)聯(lián)等信息，提高對機構(gòu)實際控制人的了解挖掘企業(yè)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，為商業(yè)銀行風險管理服務(wù)系統(tǒng)建設(shè)目標機構(gòu)信息全景圖組織機構(gòu)代碼機構(gòu)中文名稱機構(gòu)英文名稱登記注冊號貸款卡編碼納稅人識別號開戶許可證核準號登記注冊信息法人及高管機構(gòu)標識信息股東信息注冊（登記）地址成立日期證書到期日經(jīng)營（業(yè)務(wù)）范圍注冊資本幣種注冊資本法定代表人/董事長/總經(jīng)理/財務(wù)負責人：姓名證件類型證件號碼名稱（姓名）證件類型證件號碼（組織機構(gòu)代碼）出資幣種出資金額家族企業(yè)上級機構(gòu)/主管單位辦公（生產(chǎn)）地址聯(lián)系電話財務(wù)部聯(lián)系電話組織機構(gòu)類別行業(yè)分類經(jīng)濟類型企業(yè)規(guī)?？蛻魻顟B(tài)姓名證件類型證件號碼實際控制人其他屬性聯(lián)絡(luò)信息其他信息8目錄一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作業(yè)務(wù)框架圖業(yè)務(wù)框架機構(gòu)基本信息的采集以及機構(gòu)信用代碼證的發(fā)放主要依托商業(yè)銀行進行。對于2012年6月1日后新開立基本存款賬戶的機構(gòu)，由開戶行手工錄入機構(gòu)基本信息，開戶行協(xié)助人民銀行發(fā)放機構(gòu)信用代碼證。對于2012年6月1日前的的存量機構(gòu)，各行通過接口方式批量導(dǎo)入或手工錄入信息，開戶行發(fā)放代碼證。業(yè)務(wù)框架代碼系統(tǒng)的信息更新主要依托商業(yè)銀行的對公客戶信息管理系統(tǒng)實現(xiàn)。全國推廣階段結(jié)束后，各行開發(fā)增量數(shù)據(jù)接口報送程序，解決已發(fā)碼機構(gòu)的后續(xù)信息更新問題。業(yè)務(wù)框架推廣階段，代碼系統(tǒng)向商業(yè)銀行提供機構(gòu)代碼信息查詢。查詢條件通過機構(gòu)主要編碼信息如“機構(gòu)信用代碼”、“開戶許可證核準號”、“登記注冊號”、“組織機構(gòu)代碼”、“納稅人識別號”等多種查詢條件中的一種，即可進行精確查詢。按照機構(gòu)名稱關(guān)鍵字模糊查詢。查詢結(jié)果機構(gòu)信用代碼全景圖推廣結(jié)束后，逐步增加歷史變化信息查詢、主動警示及關(guān)聯(lián)關(guān)系查詢。系統(tǒng)功能1314目錄一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作15數(shù)據(jù)采集采集內(nèi)容機構(gòu)標識信息登記注冊信息股東信息法人代表及高管信息實際控制人信息經(jīng)營信息聯(lián)絡(luò)信息家族企業(yè)信息上級機構(gòu)（主管單位）信息16數(shù)據(jù)采集采集頻率全國推廣階段，按照人民銀行的整體工作安排采集存量數(shù)據(jù)。推廣完成后，要求增量數(shù)據(jù)實現(xiàn)T+1更新。采集方式接口方式在線錄入方式17接口規(guī)范適用范圍商業(yè)銀行向機構(gòu)代碼系統(tǒng)批量報送機構(gòu)基本信息。

報送頻率存量：一次性報送增量：T+1報送18接口規(guī)范報文組織方式19接口規(guī)范報文類型客戶信息采集報文客戶信息刪除報文反饋報文（征信中心端）20接口規(guī)范客戶信息采集報文信息記錄組成：

基礎(chǔ)段＋（登記注冊信息段）＋（其他屬性段）＋（聯(lián)絡(luò)信息段）＋（股東信息段）＋（實際控制人段）＋（高管信息段）＋（家族企業(yè)信息段）+（上級機構(gòu)/主管單位信息段）21接口規(guī)范客戶信息采集報文基礎(chǔ)段客戶號、組織機構(gòu)代碼、登記注冊號類型、登記注冊號碼、納稅人識別號（國稅）、納稅人識別號（地稅）、開戶許可證核準號、貸款卡編碼、機構(gòu)中文名稱、機構(gòu)英文名稱、客戶類型、信息更新日期登記注冊信息段注冊（登記）地址、國別、注冊（登記）地行政區(qū)劃、成立日期、證書到期日、經(jīng)營（業(yè)務(wù)）范圍、注冊資本幣種、注冊資本（萬元）、法定代表人（或負責人）姓名、證件類型、證件號碼、信息更新日期22接口規(guī)范客戶信息采集報文其他屬性段組織機構(gòu)類型、經(jīng)濟行業(yè)分類、經(jīng)濟類型、企業(yè)規(guī)模、機構(gòu)狀態(tài)、基本戶狀態(tài)、信息更新日期聯(lián)絡(luò)信息段辦公（生產(chǎn)、經(jīng)營）地址、聯(lián)系電話、財務(wù)部聯(lián)系電話、信息更新日期股東信息段股東類型、名稱（姓名）、證件類型、證件號碼、組織機構(gòu)代碼、出資幣種、出資金額、信息更新日期實際控制人段高管信息段家族企業(yè)信息段上級機構(gòu)（主管單位）信息段23接口規(guī)范客戶信息采集報文實際控制人段實際控制人類型、名稱（姓名）、證件類型、證件號碼、組織機構(gòu)代碼、信息更新日期高管信息段高管職務(wù)類型、姓名、證件類型、證件號碼、信息更新日期24接口規(guī)范客戶信息采集報文家族企業(yè)信息段關(guān)聯(lián)類型、家族成員姓名、證件類型、證件號碼、家族關(guān)系、家族成員所在機構(gòu)名稱、登記注冊號類型、登記注冊號碼、組織機構(gòu)代碼、信息更新日期上級機構(gòu)（主管單位）信息段上級機構(gòu)名稱、登記注冊號類型、登記注冊號、組織機構(gòu)代碼、信息更新日期25目錄一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放26申領(lǐng)機構(gòu)填寫《機構(gòu)信用代碼申請表》后，系統(tǒng)用戶操作流程如下：生成機構(gòu)信用代碼271.登陸代碼系統(tǒng)2.輸入機構(gòu)主要標識查詢3.錄入機構(gòu)信息4.更新機構(gòu)信息5.代碼證發(fā)放數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放1

.登陸代碼系統(tǒng)28數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放2

.輸入機構(gòu)主要標識查詢29標識盡量輸完整，系統(tǒng)會按照輸入的信息進行匹配，判斷庫中是否已存在該機構(gòu)數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放3

.錄入機構(gòu)信息機構(gòu)登記信息其他編碼信息主要股東信息實際控制人上級單位/主管單位經(jīng)營信息聯(lián)系信息30數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放3

.錄入機構(gòu)信息31*號表示必填項點擊此按鈕，添加股東信息無開戶許可證核準號的機構(gòu)，目前只能由人民銀行用戶發(fā)放數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放3.錄入機構(gòu)信息32點擊該圖標，彈出行業(yè)選擇框，選到小類數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放點擊“提交”按鈕，如界面填寫不完整或校驗有問題，會有以下提示，按要求填寫方可成功提交!33成功提交后，可以直接點下圖“發(fā)放”按鈕進入發(fā)放界面；或者繼續(xù)新增錄入其他機構(gòu)數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放341、輸入機構(gòu)關(guān)鍵標識查詢3、點擊“維護”，進入信息更新頁面（與錄入信息頁面相似）2、查看機構(gòu)列表點擊維護，進入下一個頁面可查看基本信息只有已發(fā)放的機構(gòu)才能看到機構(gòu)信用代碼4、更新信息完成后，可以直接進行“發(fā)放”4

.更新機構(gòu)信息數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放5

.代碼證發(fā)放35填寫申領(lǐng)人信息先提交－后打印數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放5

.代碼證發(fā)放36數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放37目錄一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作用戶管理和統(tǒng)計功能用戶管理人行征信部門、人行反洗錢部門、商業(yè)銀行三類用戶各自垂直管理。（以上三類用戶的頂級系統(tǒng)管理員由征信中心創(chuàng)建；系統(tǒng)管理員負責建本級普通用戶和下級系統(tǒng)管理員）用戶所在機構(gòu)信息（金融機構(gòu)代碼、名稱、層級關(guān)系等）將定期從企業(yè)征信系統(tǒng)中同步，代碼系統(tǒng)不設(shè)置機構(gòu)信息維護功能。38用戶管理39三類用戶管理模式用戶管理和統(tǒng)計功能用戶管理－角色和權(quán)限40序號所屬機構(gòu)角色說明用戶權(quán)限1人民銀行征信部門系統(tǒng)管理員有用戶管理、統(tǒng)計管理的權(quán)限2普通用戶由信息錄入、信息修改、代碼證發(fā)放、代碼作廢、信息查詢的權(quán)限3人民銀行反洗錢部門系統(tǒng)管理員有用戶管理、統(tǒng)計管理的權(quán)限4普通用戶僅有查詢權(quán)限和自身密碼修改權(quán)限5金融機構(gòu)系統(tǒng)管理員有用戶管理、統(tǒng)計管理的權(quán)限6信息維護用戶有信息錄入、信息修改、代碼證發(fā)放、信息查詢的權(quán)限7查詢用戶（反洗錢用戶）僅有查詢權(quán)限和自身密碼修改權(quán)限用戶管理和統(tǒng)計功能用戶管理－系統(tǒng)管理員權(quán)限新增用戶：用戶所在機構(gòu)如選擇本級機構(gòu)，則默認建的是本級普通用戶；如選擇下級機構(gòu)，則默認建為下級系統(tǒng)管理員。修改用戶信息：可修改本級管理員建立的系統(tǒng)用戶信息如部門、姓名等屬性。啟用/停用用戶：可啟用/停用所建用戶。密碼重置：重置用戶密碼。轄內(nèi)用戶查詢：可以查看本機構(gòu)轄內(nèi)所有用戶。41用戶管理和統(tǒng)計功能42新增用戶操作講解用戶管理－用戶管理和統(tǒng)計功能43用戶管理和統(tǒng)計功能新增用戶操作講解統(tǒng)計管理（發(fā)放統(tǒng)計－以人民銀行用戶為例）代碼發(fā)放統(tǒng)計商業(yè)銀行用戶查看所在機構(gòu)及下級機構(gòu)的代碼發(fā)放情況人行用戶查看轄內(nèi)代碼發(fā)放情況反洗錢查詢統(tǒng)計商業(yè)銀行用戶統(tǒng)計所在機構(gòu)及下級機構(gòu)的查詢數(shù)量人行用戶統(tǒng)計轄內(nèi)商業(yè)銀行用戶的查詢數(shù)量用戶管理和統(tǒng)計功能即：查看南京分行轄內(nèi)金融機構(gòu)的代碼發(fā)放情況統(tǒng)計管理（發(fā)放統(tǒng)計－以人民銀行用戶為例）用戶管理和統(tǒng)計功能接上頁，統(tǒng)計結(jié)果如下：允許下鉆，查看下級行查詢情況用戶管理和統(tǒng)計功能統(tǒng)計管理（查詢統(tǒng)計－以商業(yè)銀行用戶為例）用戶管理和統(tǒng)計功能接上頁，統(tǒng)計結(jié)果如下：用戶管理和統(tǒng)計功能49目錄一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作

系統(tǒng)訪問方式和配置要求

50訪問方式人民銀行登陸網(wǎng)址：:7001/eccs/商業(yè)銀行登陸網(wǎng)址：訪問各行內(nèi)映射的系統(tǒng)地址系統(tǒng)訪問方式和配置要求51配置要求訪問系統(tǒng)所使用的計算機設(shè)備軟件環(huán)境要求：安裝Window2000以上版本操作系統(tǒng)，IE6.0以上版本網(wǎng)頁瀏覽器。打開【工具】的【Internet選項】中的【隱私】，在彈出窗口阻止程序中取消“打開彈出窗口阻止程序”，否則會提示“運行腳本錯誤”。使用代碼證發(fā)放打印功能的客戶端計算機還需安裝AdobeReader8版本以上的PDF查看器和打印機設(shè)備。52目錄一、系統(tǒng)建設(shè)背景和目標二、業(yè)務(wù)框架和系統(tǒng)功能三、數(shù)據(jù)采集及接口規(guī)范四、數(shù)據(jù)錄入和代碼證發(fā)放五、用戶管理和統(tǒng)計功能六、系統(tǒng)訪問方式和配置要求七、推廣階段的主要工作推廣階段的主要工作征信中心的主要工作4月初，下發(fā)存量數(shù)據(jù)導(dǎo)出的數(shù)據(jù)接口規(guī)范。5月中旬前，完成代碼證的印制和下發(fā)工作。5月底前，為各商業(yè)銀行總行和人民銀行分支行開通管理員用戶。6月底前，完成各商業(yè)銀行上報的存量數(shù)據(jù)的整理和導(dǎo)入工作。推廣階段的主要工作需