風(fēng)險承受能力問卷樣表

客戶風(fēng)險承受能力問卷（適用于自然人客戶）客戶姓名： 資金賬號： 本問卷旨在了解您可承受的風(fēng)險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合您的風(fēng)險承受能力。風(fēng)險承受能力評估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與您的風(fēng)險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向客戶履行風(fēng)險承受能力評估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險。同時，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由您自行承擔(dān)。本公司提示您：本公司根據(jù)您提供的信息對您進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，開展適當(dāng)性工作。您應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司建議：當(dāng)您的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時，需對您所投資的金融產(chǎn)品及時進(jìn)行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風(fēng)險程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以外，本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。一、財(cái)務(wù)狀況1、您的主要收入來源是：工資、勞務(wù)報(bào)酬生產(chǎn)經(jīng)營所得利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E.無固定收入2、最近您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn) （不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn)）的比例是：A.70%以上B．50%-70%C．30%－50%D．10%－30%E.10%以下3、您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：A.沒有有，住房抵押貸款等長期定額債務(wù)有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)有，親朋之間借款4、您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額（包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn)）為：A.不超過50萬元人民幣B.50萬-300萬元（不含）人民幣C.300萬-1000萬元（不含）人民幣D.1000萬元人民幣以上二、投資知識5、以下描述中何種符合您的實(shí)際情況：現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計(jì)師證書（ CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項(xiàng)及以上我不符合以上任何一項(xiàng)描述三、投資經(jīng)驗(yàn)6、 您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：A?有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)B?—般：除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C?豐富：我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D.非常豐富：我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險產(chǎn)品的交易7、 有一位投資者一個月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），您認(rèn)為這樣的交易頻率：太高了偏高正常偏低8、 過去一年時間內(nèi)，您購買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）的數(shù)量是：A.5個以下6至10個11至15個16個以上9、 以下金融產(chǎn)品，您投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的有：銀行存款債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、融資融券復(fù)雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）10、如果您曾經(jīng)從事過金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：A.10萬元以內(nèi)B.10萬元-30萬元C.30萬元-100萬元D.100萬元以上從未投資過金融產(chǎn)品四、投資目標(biāo)11、您用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：A.短期一一0到1年B.中期——1到5年C.長期一一5年以上12、您打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種？債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、融資融券復(fù)雜或高風(fēng)險金融產(chǎn)品E.其他產(chǎn)品.（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）13、假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A?全部投資于AB.大部分投資于AC?兩種投資各一半D.大部分投資于BE?全部投資于B五、風(fēng)險偏好14、 當(dāng)您進(jìn)行投資時，您的首要目標(biāo)是：A?資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C?產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險D?實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險15、 您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？10%以內(nèi)10%-30%30%-50%超過50%16、 您打算將自己的投資回報(bào)主要用于：改善生活個體生產(chǎn)經(jīng)營或證券投資以外的投資行為履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)本人養(yǎng)老或醫(yī)療E.償付債務(wù)六、其他信息17、 您的年齡是：18-30歲31-40歲41-50歲D51-60歲E?超過60歲18、今后五年時間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需負(fù)法定撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)的人數(shù)為：1-2人3-4人C.5人以上19、您的最高學(xué)歷是：A.高中或以下B.大學(xué)?？艭.大學(xué)本科D.碩士及以上20、您家庭的就業(yè)狀況是：您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作您與配偶均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休未婚，但有穩(wěn)定收入的工作未婚，目前暫無穩(wěn)定收入的工作客戶簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)證券市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時書面通知貴公司客戶（簽名）：簽署日期：客戶風(fēng)險承受能力問卷（適用于機(jī)構(gòu)客戶）客戶名稱： 資金賬號： 本問卷旨在了解貴單位可承受的風(fēng)險程度等情況，借此協(xié)助貴單位選擇合適的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)類別，以符合貴單位的風(fēng)險承受能力。風(fēng)險承受能力評估是本公司向客戶履行適當(dāng)性職責(zé)的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)與貴單位的風(fēng)險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向客戶履行風(fēng)險承受能力評估等適當(dāng)性職責(zé)，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會降低金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的固有風(fēng)險。同時，與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)相關(guān)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費(fèi)用等將由貴單位自行承擔(dān)。本公司提示貴單位：本公司根據(jù)貴單位提供的信息對貴單位進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，開展適當(dāng)性工作。貴單位應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。本公司建議：當(dāng)貴單位的各項(xiàng)狀況發(fā)生重大變化時，需對貴單位所投資的金融產(chǎn)品及時進(jìn)行重新審視，以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風(fēng)險程度等實(shí)際情況一致。本公司在此承諾，對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴(yán)格按照法律法規(guī)要求承擔(dān)保密義務(wù)。除法律法規(guī)規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)依法定程序進(jìn)行查詢以外，本公司保證不會將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關(guān)信息用于違法、不當(dāng)用途。1、貴單位的性質(zhì)：國有企事業(yè)單位非上市民營企業(yè)C.外資企業(yè)D.上市公司2、貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A.500萬元以下B.500萬元-2000萬元2000萬元-1億元D.超過1億元3、貴單位年?duì)I業(yè)收入為：A.500萬元以下B.500萬元-2000萬元C.2000萬元-1億元D.超過1億元4、貴單位證券賬戶資產(chǎn)為：A.300萬元以內(nèi)B.300萬元-1000萬元C.1000萬元-3000萬元D.超過3000萬元5、貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)？如有，主要是：A.銀行貸款公司債券或企業(yè)債券通過擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)募集的借款D.民間借貸沒有數(shù)額較大的債務(wù)6、對于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：一名兼職人員（包括負(fù)責(zé)人自行決策）一名專職人員多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工7、貴單位所配置的負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計(jì)師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項(xiàng)及以上本單位所配置的人員不符合以上任何一項(xiàng)描述8、 貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度：沒有。因?yàn)橐ＷC操作的靈活性已建立。包括了分工和授權(quán)的要求，但未包括投資風(fēng)險控制的規(guī)則已建立。包括了分工與授權(quán)、風(fēng)險控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關(guān)的規(guī)則9、 貴單位的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：A?有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)B?—般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)豐富：本單位具有相當(dāng)投資經(jīng)驗(yàn)，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策非常豐富：本單位對于投資非常有經(jīng)驗(yàn)，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險產(chǎn)品的交易10、 有一位投資者一個月內(nèi)做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），貴單位認(rèn)為這樣的交易頻率：太高了偏高正常D.偏低11、過去一年時間內(nèi)，您購買的不同金融產(chǎn)品（含同一類型的不同金融產(chǎn)品）的數(shù)量是：A.5個以下B.6至10個C.11至15個D.16個以上、以下金融產(chǎn)品，貴單位投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的有：A.銀行存款B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、融資融券復(fù)雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）、如果貴單位曾經(jīng)從事過金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：A.100萬元以內(nèi)B.100萬元-300萬元C.300萬元-1000萬元D.1000萬元以上從未投資過金融產(chǎn)品、貴單位用于證券投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：A.短期一一0到1年B.中期——1到5年C.長期一一5年以上15、貴單位進(jìn)行投資時的首要目標(biāo)是：A?資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險B?盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C?產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險D?實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險16、 貴單位打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種？債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種期貨、融資融券復(fù)雜金融產(chǎn)品其他產(chǎn)品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。）17、 貴單位認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？10%以內(nèi)10%-30%30%-50%超過50%18、 假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A?全部投資于AB.大部分投資于AC?兩種投資各一半D.大部分投資于BE?全部投資于B19、 貴單位參與金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么：閑置資金保值增值獲取主營業(yè)務(wù)以外的投資收益

C.現(xiàn)貨套期保值、對沖主營業(yè)務(wù)風(fēng)險減持已持有的股票客戶簽署確認(rèn)法規(guī)、規(guī)章及相若本機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā)生法規(guī)、規(guī)章及相若本機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā)生關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本機(jī)構(gòu)在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。任何重大變化，本機(jī)構(gòu)將及時書面通知貴公司。客戶（蓋章）簽署日期：問卷及評估方法說明：1、 證券公司可在本問卷基礎(chǔ)上增加本公司認(rèn)為較重要的問題，或?qū)Ρ締柧憩F(xiàn)有問題及答案的表述方式或內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，以更全面地了解客戶風(fēng)險承受能力情況。2、 證券公司進(jìn)行評估時，應(yīng)根據(jù)評估選項(xiàng)與風(fēng)險承受能力的相關(guān)性，確定選項(xiàng)的分值和權(quán)重，同時建立評估分值與風(fēng)險承受能力等級的對應(yīng)關(guān)系。為全面綜合考慮客戶風(fēng)險承受能力，分值設(shè)置應(yīng)整體均衡，但對于特別重要的問題，分值設(shè)置可考慮有所偏重。3、 證券公司根據(jù)評分情況設(shè)置客戶風(fēng)險承受能力評級，評級應(yīng)與問卷測評分?jǐn)?shù)段一一對應(yīng)?？蛻麸L(fēng)險承受能力劃分級數(shù)與本公司產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分級數(shù)應(yīng)當(dāng)一致。4、 證券公司的工作人員不宜僅根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力與金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險等級相匹配即向客戶銷售相關(guān)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)。還應(yīng)考慮特定客戶在問卷中的投資品種和期限，以判斷特定產(chǎn)品是否適合該客戶，例如客戶擬投資期限與產(chǎn)品期限之間的匹配情況、客戶擬投資品種類型等。附表：風(fēng)險