2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）-卷11

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范試題庫(kù)（帶答案）一卷11

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）包含兩類(lèi)重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)事

人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類(lèi)重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

2、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按（）

的一定比例逐日計(jì)提。

A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

3、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施中，建立信

息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的（）負(fù)全部責(zé)

任。

A、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B、合法、合規(guī)、有效

C、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、真實(shí)、有效、及時(shí)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露

合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部

門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必

要的合規(guī)性審查。

4、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是O。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

B.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

C.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德

D.以下說(shuō)法都正確

答案：D

解析：相關(guān)準(zhǔn)則包括：

①立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；

②基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；

③公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。

5、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、商業(yè)秘密

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括

三類(lèi)：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

6、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案：A

解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基

金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

7、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司

()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理

公司96家。

8、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.10

C.5

D.20

答案：C

解析:基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

9、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告之日

起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人

驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)；自證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備

案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。這種說(shuō)法()。

A.錯(cuò)誤B.正確

C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

10、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金是指

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、對(duì)沖基金

D、另類(lèi)投資基金

答案為D【解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券

之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

11、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

12、()不是封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價(jià)格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成

方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

13、()指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為C

【解析】基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其

他基金組成。

14、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括()。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.H標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案：C

解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)

險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

15、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以內(nèi)。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管

理行業(yè)從業(yè)10年以上。

16、下列有關(guān)開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取已知價(jià)法

B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額

C.繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過(guò)戶

D.基金份額轉(zhuǎn)換存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊

答案為C

【解析】開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法。開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已

持有的基金份額。當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在

轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。

17、關(guān)于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是（）。

A.避險(xiǎn)策略基金應(yīng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)說(shuō)明引入保障機(jī)制并不必然確保投資者投資本金的

安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失

B.宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的,應(yīng)當(dāng)符合該基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用

的相關(guān)規(guī)范

C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人

注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件

D.宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

答案為B

【解析】B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料提及基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)

關(guān)于基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。

18、（）是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類(lèi)以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作

流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

A.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

B.基本管理制度

C.內(nèi)控大綱

D.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

【答案】A

19、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果

D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

答案為D

【解析】不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí);應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

20、關(guān)于基金公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位，并配備有效的風(fēng)險(xiǎn)管

理系統(tǒng)和足夠的專(zhuān)業(yè)人員

B、基金公司各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)

其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)

C、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

D、在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，督察長(zhǎng)是相

應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)

風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

21、以下關(guān)于L0F與ETF區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。L0F是基金份額

與現(xiàn)金

的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF通過(guò)交易所；LOF在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

C基金投資策略不同。ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基金；LOF采用主動(dòng)方式

D.申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬(wàn)份；LOF在申購(gòu)、贖回上最低要求為1000元；

【答案】C

22、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函

C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

D.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述

答案：B

解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

23、下列關(guān)于披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準(zhǔn)確性原則要求用專(zhuān)業(yè)的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容

和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言C.完整性原則要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息D.及時(shí)性原則

【答案】B準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息

24、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)

布的（）的要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

B、《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

C、《中國(guó)證券投資基金銷(xiāo)售人員職業(yè)守則》

D、《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

答案為B【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷(xiāo)售

資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的

要求，組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

25、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)不包括（）。

A.投資決策委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

D.客戶服務(wù)委員會(huì)

答案為D

【解析】從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)

品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。

26、()不是我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。

A:降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B：保護(hù)投資者利益

C:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

答案為A,解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益；②保證市場(chǎng)的公平、效率和透

明；③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

27、某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

A.贖回2000萬(wàn)份，申購(gòu)1500萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份

B.贖回700萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份

C.贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)元通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份

D.贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)1300萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)

答案：C

28、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份額持有人不少于10000人

C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金募集金額不低于2億元人民幣

答案為B,解析：基金份額持有人不少于1000人。

29、需載明公募基金銷(xiāo)售費(fèi)用收取的項(xiàng)目、條件和方式的法律文件包括()I、基金合同

II、招募說(shuō)明書(shū)III、發(fā)售公告

IV托管協(xié)議

A.I、1ILN

B.I、II,IV

C.I、H、III

D.II、山、N

答案：C

30、基金客戶服務(wù)宣傳與推介圍繞()而展開(kāi)的，且隨著整個(gè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修

正變化。

A、管理人需求

B、托管人需求

C、投資人需求

D、社會(huì)大眾需求

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。基金客戶服務(wù)宣傳與推介圍繞投資人需求而展開(kāi)

的，且隨著整個(gè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。

31、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

答案為A,解析：基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額

的比例。

32、開(kāi)放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：開(kāi)放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明

書(shū)。

33、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.投資決策受投資者個(gè)人背景因素和社會(huì)環(huán)境因素的影響

B.投資者個(gè)人背景因素包括投資者的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、心理承受能力、投資年限、年齡、性

格、社會(huì)地位、價(jià)值取向、家庭狀況及未來(lái)期望等

C.社會(huì)背景因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、科技發(fā)展程度等

D.投資決策教育只要指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資即可

答案為D

【解析】投資決策教育不僅要指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資，還要致

力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

34、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類(lèi)，可以將基金可分為()。

A、公募基金與私募基金

B、契約型基金與公司型基金

C、在岸基金與離岸基金

D、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)和分類(lèi)介紹。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的

不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

35、金融類(lèi)資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)兩類(lèi)。

A.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)

B.股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)

C.基金類(lèi)和債權(quán)類(lèi)

D.證券類(lèi)和股票類(lèi)

答案為B,解析：金融類(lèi)資產(chǎn)一般分為股權(quán)類(lèi)和債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)兩類(lèi)。

36、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當(dāng)()并且長(zhǎng)期保存。

A.即時(shí)保存；本地備份

B.即時(shí)保存；異地備份

C.定期保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期

保存。

37、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

C.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

D.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

答案：D

解析：LOF和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同；③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；

而1.0F的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

38、在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)

務(wù)操作等人員（）制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操

作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

39、長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（）。

A.投資

B.貨幣儲(chǔ)蓄

C.保險(xiǎn)

D.股票

答案為B,解析：長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方是貨幣儲(chǔ)蓄。

40、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與

基金的（）三大部分。

A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺(tái)管理

【答案】D

41、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）

履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門(mén)

B.督察長(zhǎng)

C.管理層

D.監(jiān)事會(huì)

答案：B

解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督

察長(zhǎng)履行的職責(zé)。

42、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)()經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

0.轉(zhuǎn)移

答案為C,解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)

效益。

43、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括()。

A.聯(lián)系會(huì)員

B.特別會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

答案為C,解析：會(huì)員分為三類(lèi)：普通會(huì)員、聯(lián)系會(huì)員、特別會(huì)員。

44、金融資產(chǎn)一般分為。金融資產(chǎn)和()金融資產(chǎn)。

A.債券類(lèi)；股權(quán)類(lèi)

B.債券類(lèi)；基金類(lèi)

C.股權(quán)類(lèi)；基金類(lèi)

D.基金類(lèi)；所有權(quán)類(lèi)

答案為A

【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙

方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)。

45、()是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適

用性的實(shí)施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

答案：C

解析：客觀性原則是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基

金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施

46、（）是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

A.金融市場(chǎng)

B.資本市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)

D.商品市場(chǎng)

答案為A

【解析】金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

47、LOF基金份額贖回申報(bào)單位為（）。

A.1元人民幣

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.10份基金份額

答案：B

解析：LOF基金份額贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

48、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括

A、超高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答案為A【解析】本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體

反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

49、

對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并木地妥善存放

答案為C,解析：對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

50、關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是

A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判

D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

答案為C

【解析】本題答案為C,C項(xiàng)正確的表述該是人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，

如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能

對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷

是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

51、監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利的特殊情況不包括（）。

A、當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)

法律事宜

B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉

C、當(dāng)公司與其他公司發(fā)生訴訟時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)事宜

D、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他

第三方人員協(xié)助調(diào)查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會(huì)有代表公司的權(quán)利：

（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會(huì)代表公司作為訴訟一方處理有

關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)，由監(jiān)事會(huì)代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）

當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊(cè)報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會(huì)計(jì)師或其他第三

方人員協(xié)助調(diào)查。

52、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）

A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對(duì)象

D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

答案：C

53、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實(shí)性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

54、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)

支付贖回款項(xiàng)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回登記及款項(xiàng)的支付。對(duì)一般基金而言，基金

管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)（具體根據(jù)基金品

種和托管銀行的處理速度存在不同）。

55、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛

增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場(chǎng)

C.基于信息的操縱市場(chǎng)

D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意

圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。

56、債券基金對(duì)（）的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C,偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券

基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

57、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提

出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者

整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。

A、公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

C、公司董事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和

落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

58、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持

有的全部基金份額。

59、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季

度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度

報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

60、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是（）。

A.分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境

B.分析投資人的真實(shí)需求

C.設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)組合

D.提高專(zhuān)業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

61、（）作為行業(yè)自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。

62、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A、安全墊

B、價(jià)值底線

C、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

D、最低目標(biāo)值

答案為A【解析】本題考查南方保本基金的特征。安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

63、公司的統(tǒng)一性和完整性原則主要體現(xiàn)在（）。

I.公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整

性

II.在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、

獨(dú)立

HI.在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將

經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

IV.在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員

工之間出現(xiàn)割裂情況

A、I、II、III

B、I.Ill,IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

答案為D【解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑、決

策機(jī)制等幾個(gè)方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會(huì)層面，在制度建設(shè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任

體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東

或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng),不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營(yíng)決策權(quán)讓渡給股東或其他

機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，

不得將經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)

文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況。

64、基金管理人的()是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B.投資管理

C.銷(xiāo)售環(huán)節(jié)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶

客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷(xiāo)

售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

65、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事

項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案為C,解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

66、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得()核準(zhǔn)的任職資格。

A.董事會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B,解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

67、當(dāng)單個(gè)交易日開(kāi)放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，投資

人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B

【解析】基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)

險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基

金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

68、以下關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷(xiāo)售過(guò)程中由銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管

理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)

的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查

C、基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配

的產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障。禁止基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿

向基金投資人銷(xiāo)售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。

69、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.法律法規(guī)

C.執(zhí)行不力

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答案為B,解析：外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

70、下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點(diǎn)的是()。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.產(chǎn)品多元化

答案為D

【解析】我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

71、我國(guó)《證券投資基金法》自()起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

答案：B

解析：考察我國(guó)基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開(kāi)始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國(guó)基金

業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展階段。

72、基金從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)()。

A.侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

B.拒絕客戶的不合理要求

C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

D.堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

答案為A

【解析】忠誠(chéng)廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。

73、基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括

()?

A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.凈值變動(dòng)表D.收益表

【答案】D

74、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，

買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案為C,解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001

元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于

100萬(wàn)份。

75、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，()應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)

向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

76、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì)；股東大會(huì)

B.理事會(huì)；董事會(huì)

C.總經(jīng)理；董事會(huì)

D.董事會(huì)；董事會(huì)

答案為D,解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

77、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)

贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為()。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額X贖回費(fèi)率

78、當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱為()

A.溢價(jià)交易

B.折價(jià)交易

C.平價(jià)交易

D.不確定

答案為A

【解析】溢價(jià)交易是指基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格高于其份額凈值。

79、2013年6月6日開(kāi)始，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機(jī)構(gòu)投資者紛

紛贖回貨幣基金轉(zhuǎn)而投向拆借和回購(gòu)市場(chǎng)，這種大額贖回加劇了貨幣基金的()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

答案為B

【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或

投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。

80、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。

A.強(qiáng)化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險(xiǎn)固定

答案：B

解析：通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

81、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

A.資金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B,解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

82、我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集()，即對(duì)于公開(kāi)募集基金,監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核,

而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

A.核準(zhǔn)制

B.注冊(cè)制

C.監(jiān)管制

D.審查制

答案：B,解析：我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)

不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

83、基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記

賬的過(guò)程。

A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B.交易所

C.基金托管人

D.基金管理人

答案為A,解析：基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投

資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。

84、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。

A.法規(guī)許可的行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.基金信息披露的禁止行為

D.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)

答案：C

解析：對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于基金信息披露的禁止行為。

85、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

B、國(guó)際社會(huì)中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)

C、案例警示教育

D、國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)培訓(xùn)?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的與

基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內(nèi)

容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評(píng)價(jià)、相關(guān)案例講解等，

也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

86、從事開(kāi)放式基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)

務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊(cè)登記人

D.基金投資人

答案：A

87、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

答案為C,解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

88、我國(guó)第一只ETF為成立于2004年年底的（）。

A、上證50ETF

B、上證80ETF

C、上證180ETF

D、標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證

答案為A【解析】本題考查ETF的類(lèi)型。我國(guó)笫一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。

89、基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A、基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B、公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施

C、建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系

D、投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策

記錄

答案為D【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制?；鸾灰讟I(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易

應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)

當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)

報(bào)告相應(yīng)部門(mén)與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到

公平對(duì)待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。（6）

建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。

90、下列不屬于基金信息披露的主要義務(wù)人的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

D.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

答案為C

【解析】負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)

的基金份額持有人。代銷(xiāo)機(jī)