銀行合規(guī)考試：銀行合規(guī)考試必看題庫知識點(diǎn)

銀行合規(guī)考試：銀行合規(guī)考試必看題庫知識點(diǎn)1、問答題《勞動(dòng)合同法》對用人單位與勞動(dòng)者在勞動(dòng)合同中約定保守用人單位的商業(yè)秘密和與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的保密事項(xiàng)有什么規(guī)定?正確答案：對負(fù)有保密義務(wù)的勞動(dòng)者，用人單位可以在勞(江南博哥)動(dòng)合同或者保密協(xié)議中與勞動(dòng)者約定競業(yè)限制條款，并約定在解除或者終止勞動(dòng)合同后，在競業(yè)限制期限內(nèi)按月給予勞動(dòng)者經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。勞動(dòng)者違反競業(yè)限制約定的，應(yīng)當(dāng)按照約定向用人單位支付違約金。2、單選下列哪些是銀行不能自行開立的賬戶()?A、資本項(xiàng)目-自營外匯貸款專戶B、外幣股票交易賬戶C、暫存戶-開證、付匯保證金戶D、資本金賬戶3、單選金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)?)機(jī)關(guān)報(bào)告。A、國家外匯管理局D、公安機(jī)關(guān)4、多選按照中國銀行固定資產(chǎn)管理的部門分工，與固定資產(chǎn)管理相關(guān)的部門A、財(cái)務(wù)管理部門B、條線管理部門C、集中采購部門D、實(shí)物管理部門E、會計(jì)核算部門F、使用部門5、單選從流程上，授信業(yè)務(wù)部門經(jīng)辦客戶經(jīng)理與授信執(zhí)行部發(fā)放審核人員之間在授信首次發(fā)放審核前履行第一次移交，發(fā)放審核人員與授信檔案員之間在授信發(fā)放審核完畢后()履行第二次移交。A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、4個(gè)工作日D、5個(gè)工作日6、單選追索權(quán)是持票人在票據(jù)不獲承兌或不獲付款時(shí)，可以向其()請求償(一)截止到評級時(shí)點(diǎn)，客戶在中行授信資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類為可疑類或損失類；(二)截止到評級時(shí)點(diǎn)，客戶在中行授信本金逾期90天(含)以上；(三)截止到評級時(shí)點(diǎn)，客戶在中行利息逾期90天(含)以上。10、填空題鈣可消除土壤溶液中()、()、()和()等離子過多對作物12、多選費(fèi)用報(bào)銷憑證的內(nèi)容必須具備()。13、多選以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容?()14、多選根據(jù)公司授信審批流程，下列屬于公司授信必備材料的是()。A、授信項(xiàng)目審報(bào)表B、授信項(xiàng)目資料C、業(yè)務(wù)發(fā)起單位申請授信的正式行發(fā)文(如為省行業(yè)務(wù)部門，則在審批表上加蓋部門公章)正確答案：(1)成立未滿兩個(gè)會計(jì)年度、新設(shè)合并、分立后名稱變更的企業(yè)法人客戶，吸收合并不視為新組建企業(yè)。(2)到評級時(shí)點(diǎn)為止，成立已經(jīng)超過兩個(gè)會計(jì)年度，由于在前一個(gè)會計(jì)年度內(nèi)企業(yè)尚未開始經(jīng)營或處于項(xiàng)目建設(shè)期，未編制前一年度會計(jì)報(bào)表或無法提供前一年度完整的會計(jì)報(bào)表的企業(yè)法人客戶。以上情況主要適用于建設(shè)期超過2年的大型生產(chǎn)企業(yè)、公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目等。(3)對于改制企業(yè)，無論企業(yè)改制采用何種方式，應(yīng)遵循”實(shí)質(zhì)重于形式”原則，如果企業(yè)的經(jīng)營實(shí)質(zhì)未發(fā)生根本變化，兩年的財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)能有效銜接，則不采用新建類企業(yè)模型評級。16、單選與企業(yè)對賬應(yīng)區(qū)分重點(diǎn)客戶與非重點(diǎn)客戶確定對賬周期，重點(diǎn)客戶是指滿足下列()條件的客戶。A、存款余額在等值人民幣200萬元(含)以上的客戶B、存款賬戶中，近三個(gè)月內(nèi)發(fā)生單筆等值人民幣100萬元(含)以上支付的客戶C、提供上門服務(wù)(含上門收送款、上門取送單等)的客戶D、貸款余額在等值人民幣500萬元(含)以上的客戶B、效率第一C、利潤至上18、多選以下哪些財(cái)產(chǎn)不得作為銀行信用業(yè)務(wù)抵押物()。A、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)B、巳納入城市拆遷、改造范圍或違法、違章的建筑物和土地使用權(quán)，城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)的集體所有土地C、以出讓方式取得土地使用權(quán)滿兩年未動(dòng)工開發(fā)，可以無償收歸國有的土地使19、多選風(fēng)險(xiǎn)分類信息可披露的范圍是()。A、銀監(jiān)局D、銀行同業(yè)()的，應(yīng)按規(guī)定向其開戶銀行提供付款依據(jù)。24、多選驗(yàn)資帳戶的管理，應(yīng)遵從以下規(guī)定()。25、多選授后監(jiān)督工作針對風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果為()的所有公司授信。26、單選關(guān)于授權(quán)卡和柜員卡的表述，正確的是().27、多選在為客戶辦理正式掛失業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)注意哪些事項(xiàng)?()筆存款未被支取或凍結(jié)；核對5萬元以上大額掛失的真實(shí)性人有效身份證件復(fù)印件一并作附件備查(若存款人死亡須提供死亡證明、財(cái)產(chǎn)書等具有法律效力的證書或證明。)D、掛失帳戶金額大于5萬元(不含)的密碼掛失必須掛失滿七天處理權(quán)屬證書之日起的()內(nèi)組織進(jìn)行。A、一個(gè)月C、三個(gè)月29、單選柜員尾箱的現(xiàn)金交接，必須(),交接經(jīng)辦員與押運(yùn)員按規(guī)定辦理31、單選根據(jù)中國人民銀行銀發(fā)(2003)121號文《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信用房應(yīng)為()的房屋。()賬戶發(fā)生額及余額，并在()系統(tǒng)中及時(shí)轉(zhuǎn)銷。34、多選代兌旅行支票時(shí)，柜員應(yīng)負(fù)責(zé)驗(yàn)證代兌的旅行支票，同時(shí)().35、單選各類解除掛失及撤銷掛失均(),如遇存款人為未成年人、不在國代辦人除提供本人有效身份證件外，還需提交()。36、單選嚴(yán)禁在()授權(quán)卡和柜員卡。37、多選辦理沖正業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守以下規(guī)定()38、多選在100%保證金質(zhì)押的授信業(yè)務(wù)中，保證金出質(zhì)人應(yīng)為()39、問答題什么是社會保險(xiǎn)?社會保險(xiǎn)的有哪些特征?社會保險(xiǎn)具有4個(gè)特征：社會保險(xiǎn)的強(qiáng)制性、社會保險(xiǎn)的保障性、社會保險(xiǎn)的鑰匙、()、協(xié)議書、()等文件和物品。()41、單選對等值()萬美元以上的信開證需聯(lián)系開證行以押符電證實(shí)。43、單選應(yīng)當(dāng)妥善保管和正確使用業(yè)務(wù)用章，做到()。44、多選以下哪些情形，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員()。45、多選辦理掛失業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審核().46、單選RTS系統(tǒng)支持100萬元以下的收費(fèi)業(yè)務(wù)，可以在收費(fèi)代碼或會計(jì)摘要域輸入(),則在會計(jì)系統(tǒng)內(nèi)每月進(jìn)行批量收費(fèi)。47、單選()交易通過建立本資料庫，可以提高系統(tǒng)對各類核心業(yè)務(wù)的自動(dòng)48、單選依法合規(guī)保證了競爭的(),使發(fā)展更加有序而持久。B、正確方向D、激烈程度49、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行反洗錢的義務(wù)包括()。A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、按照規(guī)定建立客戶身份識別制度D、按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度E、按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度F、按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作50、多選根據(jù)中國銀行出納尾箱監(jiān)管員管理制度，下列屬于監(jiān)管員的職責(zé)是A、營業(yè)終了，對尾箱的現(xiàn)金核卡大數(shù)，防止尾箱現(xiàn)金大額短缺或被挪用B、每天監(jiān)管尾箱經(jīng)管人盤點(diǎn)庫存、核對帳款，對尾箱加二鎖(二把鎖的鑰匙分別由兩人掌管)一封人庫保管C、堅(jiān)持每星期對尾箱的現(xiàn)金、實(shí)物進(jìn)行一次徹底的檢查、清點(diǎn)，保證帳款、帳實(shí)相符D、監(jiān)督尾箱限額的執(zhí)行情況，督促尾箱經(jīng)管人將超限額的現(xiàn)金及時(shí)繳交庫房51、問答題請解釋依法合規(guī)的內(nèi)涵?正確答案：依法合規(guī)既是銀行有效防范風(fēng)險(xiǎn)的需要，也是銀行持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求。中國銀行一貫嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和國際慣例，遵循公平競爭原則。全體員工要共同塑造中國銀行良好的企業(yè)形象，牢固樹立合規(guī)意識，熟練掌握崗位合規(guī)要求，一切活動(dòng)都以國家法律法規(guī)和銀行各項(xiàng)規(guī)章制度為準(zhǔn)繩和界52、問答題對員工從事跨部門(崗位)工作時(shí)，有什么要求?正確答案：員工從事跨部門(崗位)工作，應(yīng)當(dāng)相互協(xié)作配合，并服從牽頭部門(人員)的協(xié)調(diào)指揮。53、單選下列理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)中，哪一類理財(cái)產(chǎn)品僅面向?qū)λ娇蛻翡N售而不允許向?qū)蛻翡N售的().B、中銀貨幣市場增值理財(cái)C、人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)D、中銀平穩(wěn)收益理財(cái)54、單選客戶要求預(yù)留密碼的，須由()輸入，不得()。額、貨幣符號、付款帳號中任一項(xiàng)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，復(fù)核必須選擇().于()小時(shí)。58、單選RTS系統(tǒng)根據(jù)金額進(jìn)行交易查詢使用的交易碼()?？?、()、不得擁有(),更不得臨柜操作，嚴(yán)禁挪用客戶資金。60、多選任一業(yè)務(wù)柜員簽到后，輸入6488進(jìn)入“查詢統(tǒng)計(jì)一報(bào)表打印”畫面，報(bào)表日期輸入前一工作日日期，報(bào)表編號處按“CTRL+/”,有表：()報(bào)表打印完后，應(yīng)將前一工作日往來清單發(fā)生額與打印的業(yè)務(wù)復(fù)式傳D、CBRPTDO4扣款通知E、CBRPTDO5業(yè)務(wù)復(fù)式傳票(交易行)61、問答題離崗時(shí)現(xiàn)金箱(柜)不加鎖，或非營業(yè)時(shí)間現(xiàn)金不入庫的，給予(1)在試用期間被證明不符合錄用條件的；(2)嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律或者用人單位規(guī)章制度的；(3)嚴(yán)重失職，營私舞弊，對用人單位利益造成重大損害的；(4)被依法追究刑事責(zé)任的。次現(xiàn)場貸后檢查，包括對客戶的經(jīng)營、管理、財(cái)務(wù)、外部環(huán)境、貸款擔(dān)保(包括保證、抵押、質(zhì)押等),對外擔(dān)保、與銀行往來(包括銀行同業(yè))等情況的授信執(zhí)行部門應(yīng)按照《中國銀行授后監(jiān)督工作管理辦部門意見，最終審核確定該筆關(guān)注類貸款對應(yīng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況(低風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)可控或高風(fēng)險(xiǎn))和授信管理措施，通知公司業(yè)務(wù)部門和授信執(zhí)行部門。65、多選公司業(yè)務(wù)人員須檢查抵(質(zhì))押物的狀態(tài)、完好程度、經(jīng)濟(jì)壽命及安全和完整性，并根據(jù)抵(質(zhì))押物性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)程度的不同，確定所適用的保管措施，實(shí)施區(qū)別監(jiān)控。下列采取的監(jiān)控措施正確的是()D、對民營企業(yè)法人以其財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵(質(zhì))押的，應(yīng)適當(dāng)加大檢查頻度，關(guān)注抵(質(zhì))押物的品質(zhì)及抵(質(zhì))押人的資質(zhì)和清償能力業(yè)務(wù)“TCxxx、Cxxx”,貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)“BPxxx”等我行內(nèi)部業(yè)務(wù)編號)輸入67、單選商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的()應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動(dòng)68、單選經(jīng)辦柜員對業(yè)務(wù)的處理必須做到(),不得積壓；對于大額業(yè)務(wù)或A、實(shí)時(shí)處理、及時(shí)傳遞和及時(shí)修改69、單選對有疑點(diǎn)的匯票，不能(),應(yīng)當(dāng)向有關(guān)主管人員及時(shí)匯報(bào)并查詢，作同相應(yīng)處理。確屬假票的，應(yīng)()。如公安機(jī)關(guān)辦案需要提供票據(jù)的，應(yīng)當(dāng)向其索要證明(或收條)。()70、填空題嚴(yán)禁開具()證明.71、多選營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括()。B、防尾隨門C、處分，包括警告、記過、記大過、撤職(解除聘任職務(wù))理行客戶經(jīng)理與客戶單位財(cái)務(wù)人員先行敲定敘做業(yè)務(wù)的()等交易細(xì)節(jié)。E、起息日74、多選按照營業(yè)稅的有關(guān)規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的有()。75、單選人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)業(yè)務(wù)完成后，業(yè)務(wù)受理行需做怎樣的賬務(wù)處理A、起息日當(dāng)天，業(yè)務(wù)受理行需做0526表外科目B、起息日第二天，業(yè)務(wù)受理行需做0526和0626的表外科目C、起息日當(dāng)天，省行運(yùn)營部需做0526和0626的表外科目D、起息日第二天，省行運(yùn)營部需做0526表外科目76、多選下列屬于貸款準(zhǔn)備金核算碼的有()。77、多選柜員管理中，下列哪說法是正確的().A、柜員卡必須一人一卡，卡隨人走B、調(diào)離柜員應(yīng)及時(shí)上報(bào)，并在系統(tǒng)中將其柜員號注銷即可C、柜員不能同時(shí)持有授權(quán)卡和柜員卡，不能同時(shí)承擔(dān)授權(quán)角色和柜員角色D、柜員和授權(quán)人員的密碼必須每月更換一次，密碼設(shè)路應(yīng)本著方便記憶、簡便操作的原則78、單選嚴(yán)禁按照()的管理規(guī)定領(lǐng)用、核銷匯票，不得預(yù)簽空白匯票。C、重要空白憑證79、多選客戶查詢當(dāng)日匯入款項(xiàng)的正常處理方法()。A、會計(jì)系統(tǒng)8412交易查詢B、RTS系統(tǒng)9302等交易查詢C、向省行尋求幫助D、將省行電話告知客戶80、多選外來人員進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜臺要落實(shí)的“三證一陪”制度包括()。A、外來人員身份證B、外來人員工作證C、外來人員的介紹信D、本行保衛(wèi)人員陪同E、本行領(lǐng)導(dǎo)陪同身份證件上的姓名的，不得為其開立存款賬戶。嚴(yán)禁開立()和()。82、單選()根據(jù)經(jīng)接柜部門審核的有效原始憑證，對不同的欄目分別采用83、多選根據(jù)《xx分行國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制管理實(shí)施細(xì)則》,人民幣單位銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)的表述正確的是()辦理開戶B、非預(yù)算單位專用存款帳戶實(shí)行備案制度，開戶行審核同意后，在5個(gè)工作日內(nèi)通過“人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”(以下簡稱“賬戶管理系統(tǒng)”)向人84、單選代售基金時(shí)哪種營銷行為是合規(guī)的().接受的銀行保函或備用信用證作足額擔(dān)保，當(dāng)授信本金或利息逾期超過90天，可認(rèn)定為();超過360天，應(yīng)至少認(rèn)定為()。86、單選個(gè)人持有出票人為()的支票向開戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其C、非居民87、填空題嚴(yán)禁利用()賬戶過渡本人資金，或通過本人/他人賬戶過渡銀行88、單選兩個(gè)以上的有權(quán)機(jī)關(guān)或部門對同一存款凍結(jié)時(shí)，應(yīng)根據(jù)()辦理凍90、單選收到客戶類來報(bào)，收款人帳號為18位，戶名完全相符而系統(tǒng)沒有自動(dòng)入帳，那么網(wǎng)點(diǎn)可以要求省行在()交易下建對應(yīng)關(guān)系。正確答案：(一)員工不得組織、參與、支持非法的罷工、(二)員工不得組織、參與^色情、賭博、吸毒、販毒、迷信等違法犯罪活92、單選下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度?93、多選嚴(yán)禁出納兌換人員從事以下()活動(dòng)。94、單選以下哪種掛失行為可以由代辦人辦理().95、單選()來帳退劃使用直接宕帳再退報(bào)或，已處理的報(bào)文需通過CMT108場風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其()相匹配。五、嚴(yán)禁代客