2022年證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》重點摘要

使用方法介紹：

1、三色勾畫法。紅色表示是重點記憶內(nèi)容，藍色表示次重點記憶內(nèi)容或較難理解內(nèi)容，褐色表示臨時需要記

憶的內(nèi)容或簡潔理解內(nèi)容。現(xiàn)實中可用紅筆劃紅色內(nèi)容，藍筆或黑筆劃藍色內(nèi)容，確定用鉛筆劃褐色內(nèi)容。

日常復(fù)習(xí)主要關(guān)注三色劃線內(nèi)容，考前快速掃瞄紅色和藍色內(nèi)容，鉛筆內(nèi)容確定把握時請擦掉。

2、學(xué)問點把握。日常復(fù)習(xí)留意明確學(xué)問點，特別留意多項選擇題學(xué)問點的提示。代表一個明顯的學(xué)問點。

3、復(fù)習(xí)流程。第一階段，①自主快速掃瞄全書一遍；②在培訓(xùn)師指導(dǎo)下劃三色重點，講解和記憶重要學(xué)問點；

③記憶三色重點一遍；④模擬測試一，確定成績：參考分為55分以上。培訓(xùn)師催促50分以下者加大復(fù)習(xí)力度。

其次階段，①培訓(xùn)師講解模擬試卷一，學(xué)員在書中查找做錯試題對應(yīng)的學(xué)問點，查找做錯緣由，假設(shè)內(nèi)容未

記錄請用三色中一色自己勾畫；②記憶三色重點一遍；③模擬測試二，確定成績：參考分為60分以上。培訓(xùn)師

催促55分以下者加大復(fù)習(xí)力度。70分以上者可完畢該們課程復(fù)習(xí)，考前三天突擊溫習(xí)即可。第三階段，

①培訓(xùn)師講解模擬試卷二，學(xué)員在書中查找做錯試題對應(yīng)的學(xué)問點，查找做錯緣由，假設(shè)內(nèi)容未記錄請用三色

中一色自己勾畫；②記憶三色重點一遍；③模擬測試三，確定成績：參考分為66分以上。培訓(xùn)師催促60分

以下者加大復(fù)習(xí)力度。將確定已把握的鉛筆勾畫內(nèi)容擦掉。④考前三天開頭自由溫習(xí)，考前L2小時快速掃瞄紅

色和藍色勾畫內(nèi)容。

4,模擬測試中各工程單獨列分。①填空題60題，30分，參考分值21分，低于21分者，加強概念及分類的

理解。②推斷題60題，30分，參考分值24分,低于24分者，加強單句的記憶。③0.5分多項選擇題40題，

20

分，參考分值12分，低于12分者，加強重點段落的理解和記憶。④1分多項選擇題20題，20分，參考分值

10

分，，低于10分者，加強難點段落的記憶。

5、1、6、7、8章是一個學(xué)問體系：證券市場。2、3、4、5章是另一個學(xué)問體系：證券產(chǎn)品。請分別連續(xù)復(fù)

習(xí)。

6、從業(yè)根底的復(fù)習(xí)以理解為主，交易的復(fù)習(xí)以記憶為主。在時間安排上：根底的復(fù)習(xí)時間占4層，交易占6

層。個人留意復(fù)習(xí)時間的安排。

第一章、證券市場概述

學(xué)問點101(P1)：證券的含義(多項選

擇)

□證券是指各類記載并代表確定權(quán)力的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)

有的權(quán)益。證券是用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，說明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特

定權(quán)益或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以實行紙質(zhì)形式或其他形式。

學(xué)問點102(P1)；有價證券的含義(推斷)

有價證券是標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有全部權(quán)或債權(quán)的憑證。

□這類證券本身沒有價值，但它代表著確定量的財產(chǎn)權(quán)利，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交

易價格。

□有價證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來確定收益的資本。獨立于實際

資本之外。通常虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也

不愿定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。

學(xué)問點103(P2)：有價證券分類概念(多項選擇、推斷)

狹義有價證券指資本證券，廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

商品證券是證明持有人有商品全部權(quán)或使用權(quán)的憑證?？谟刑嶝泦巍⑦\貨單、倉庫棧單等(不能事先確定對

象的，不屬于。如貨幣、購物券等)

貨幣證券是本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券。□包括：一類是商業(yè)證券：商業(yè)匯票和商

業(yè)本票；另一類是銀行證券：銀行匯票、銀行本票和支票。

資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價證券的主要形式。

學(xué)問點104(P2)：有價證券分類標準(單項選擇、多項選擇、推斷)

□1、按發(fā)行主體的不同，分為政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券。政府證券指中心政府或地方政府發(fā)行的

債券。政府機構(gòu)證券是由經(jīng)批準的政府機構(gòu)發(fā)行的證券，我國目前不允許政府機構(gòu)發(fā)行。公司證券是公司為

籌措資金而發(fā)行的有價證券。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中

金融債券尤為常見。

□2、按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機關(guān)核準發(fā)行，并

經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是未申請上市或不符合證券交

易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易所市場交易。憑證

式國債和一般開放式基金份額屬于非上市證券。

□3、按募集方式分類，分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投

資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格并實行公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審核

條件寬松，投資者少，不實行公示制度。信托打算和理財打算，上市公司定向增發(fā)屬私募證券。

口4、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，分為股票、債券和其他證券。股票和債券是證券市場兩個最根本和最主要的

品種。

學(xué)問點105(P3)：□有價證券特征(單項選擇、推

斷)1、收益性。

2,流淌性。指證券持有人在不造成資金損失的前提下以證券換取現(xiàn)金的特征。可以通過兌付、承兌、貼現(xiàn)和

轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)。

3、風(fēng)險性。指證券持有者面臨著預(yù)期投資收益不能實現(xiàn)，甚至本金也受到損失的可能。整體上說，證券的風(fēng)

險與其收益成正比。通常狀況下，風(fēng)險越大的證券，投資者要求的預(yù)期收益越高；風(fēng)險越小的證券，投資者要

求的預(yù)期收益越低。

4、期限性。債券一般有明確的還本付息期限