2024年證券從業(yè)考試題庫及答案【全國通用】

2024年證券從業(yè)考試題庫第一部分單選題(800題)1、依據(jù)證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認證券公司受托持有證券的事實，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊的證券市場主體是()。

A.中國證監(jiān)會

B.證券登記結(jié)算機構

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

【答案】：B2、國務院證券監(jiān)督管理機構對治理結(jié)構不健全、內(nèi)部控制不完善、經(jīng)營管理混亂、設立賬外賬或者進行賬外經(jīng)營、拒不執(zhí)行監(jiān)督管理決定、違法違規(guī)的證券公司，應當責令其限期改正，并對證券公司進行臨時接管，并進行全面核查。這樣做是否合法（）。

A.合法

B.違法，國務院證券監(jiān)督管理機構無此項權力

C.違法，應當先進行詢問

D.無相關規(guī)定

【答案】：A3、狹義的有價證券指的是()。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.金融證券

D.資本證券

【答案】：D4、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風險投資融資

D.民間借貸

【答案】：A5、下列關于證券資產(chǎn)管理業(yè)務基本要求的說法，錯誤的有()。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III

【答案】：D6、下列文件中，不屬于與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問相關的部門規(guī)章、規(guī)范性文件的是（）。

A.《證券基金經(jīng)營機構使用香港機構證券投資咨詢服務暫行規(guī)定》

B.《證券服務機構從事證券服務業(yè)務備案管理規(guī)定》

C.《監(jiān)管規(guī)則適用指引——機構類第2號》

D.《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》

【答案】：A7、資產(chǎn)證券化最早起源于（）。?

A.德國

B.美國

C.英國

D.希臘

【答案】：B8、獲得批準的證券公司應當按照規(guī)定，向公司登記機關申請業(yè)務范圍變更登記，向（）申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務許可證。

A.證券行業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.證券登記結(jié)算機構

【答案】：C9、（）是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對所有推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所作出的承諾提供訓示、督促、輔導、指導和信用擔保的制度。

A.保薦制度

B.發(fā)審委制度

C.保代制度

D.推薦制度

【答案】：A10、下列關于金融債券發(fā)行的操作要求說法錯誤的是（）

A.金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行

B.可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

C.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強制性擔保要求

D.金融債券的發(fā)行應由具有債券評級能力的信用評級機構進行信用評級

【答案】：C11、對于違規(guī)以他人名義或利用虛假身份開立的賬戶，證券公司應當（）

A.督促投資者補齊經(jīng)公證的授權委托書或能證明其委托代理關系的材料

B.向相關部門匯報，并直接將投資者賬戶注銷

C.督促投資者變更證券賬戶關鍵信息或補齊賬戶資料

D.要求投資者辦理賬戶注銷手續(xù)，有證券余額的，應當督促投資者清空證券后予以注銷

【答案】：D12、下列關于上市開放式基金（LOF）的說法，錯誤的是（）

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進行

C.LOF可以是主動管理型基金

D.LOF不會出現(xiàn)大幅度折價交易

【答案】：A13、對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督或者檢查的是（）。

A.獨立董事

B.董事會秘書

C.董事會執(zhí)行委員會

D.合規(guī)負責人

【答案】：D14、進一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則的是（）。

A.1993年，全面整頓金融秩序

B.2003年，中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會成立

C.1998年頒布《證券法》

D.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系的確立

【答案】：C15、下列關于證券公司客戶交易安全監(jiān)控的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司確認盜買盜賣等異常交易行為，應立即采取措施監(jiān)控資產(chǎn)

B.客戶開戶時，證券公司應代替客戶設置安全度較高的密碼

C.證券公司應提醒客戶密碼的保護

D.證券公司確認盜買盜賣等異常交易行為，應協(xié)助客戶向公安機關報案

【答案】：B16、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，可以向（）申請信用評級。

A.中國證監(jiān)會

B.銀行

C.認可的債券評信機構

D.國務院

【答案】：C17、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者（）年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者可以申請成為專業(yè)投資者。

A.1；1

B.2；1

C.1；2

D.2；2

【答案】：A18、通常來講，資產(chǎn)證券化基本運作程序的首要步驟是（）。

A.組建特設信托機構，實現(xiàn)真實出售，達到破產(chǎn)隔離

B.完善交易結(jié)構，進行信用增級

C.資產(chǎn)證券化的信用評級

D.重組現(xiàn)金流，構造證券化資產(chǎn)

【答案】：D19、（）是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期權

D.互換

【答案】：D20、“三公”原則中的（）原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。

A.公開

B.公平

C.公正

D.公示

【答案】：A21、根據(jù)《中華人民共和國公司法》，上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的（）。

A.個人獨資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責任公司

D.股份有限公司

【答案】：D22、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C23、將金融市場劃分為國際金融市場和國內(nèi)金融市場的標準是（）。

A.交易工具

B.組織方式

C.交割方式

D.輻射地域

【答案】：D24、有限責任公司的成立時間為（）。

A.申請設立登記日期

B.營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期

C.章程制定日期

D.足額繳納出資額日期

【答案】：B25、雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格買賣的證券的行為稱為（）

A.即期交易

B.現(xiàn)券交易

C.遠期交易

D.回購交易

【答案】：C26、下列不屬于境內(nèi)上市外資股的特點的是（）。

A.記名股票

B.人民幣認購買賣

C.人民幣標明股票面值

D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織

【答案】：B27、持有公司（）以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，構成內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的犯罪主體。

A.1%

B.5%

C.10%

D.15%

【答案】：B28、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務中兩項及兩項以上的，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.2000萬

B.5000萬

C.1億

D.2億

【答案】：D29、（）不屬于特殊普通合伙企業(yè)特殊之處的表現(xiàn)。

A.特殊普通合伙企業(yè)屬于普通合伙企業(yè)，其合伙人對企業(yè)債務承擔無限連帶責任

B.1個合伙人或者數(shù)個合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成合伙企業(yè)債務的，應當承擔無限責任或者無限連帶責任，其他合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額為限承擔責任

C.合伙人執(zhí)業(yè)活動中，因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務，以合伙企業(yè)財產(chǎn)對外承擔責任后，該合伙人應當按照合伙協(xié)議的約定對給合伙企業(yè)造成的損失承擔賠償責任

D.合伙人在執(zhí)業(yè)活動中，非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務以及合伙企業(yè)的其他債務，由全體合伙人承擔無限連帶責任

【答案】：A30、小王報名參加了今年的證券從業(yè)資格考試，在復習《金融市場基礎知識》的時候，對政府債券的有關知識出現(xiàn)了疑惑。請幫他選出下列有關政府債券的說法中，不正確的說法是（）。

A.在各類債券中，政府債券的信用等級并非最高

B.購買政府債券，是一種較安全的投資選擇

C.發(fā)達的二級市場為政府債券的轉(zhuǎn)讓提供了方便，使其流通性大大增強

D.國債的利息收入可免納個人所得稅

【答案】：A31、證券公司借入期限在（）個月以上（含）2年以下（）的次級債務為短期次級債務，短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業(yè)務時按規(guī)定和要求扣減風險資本準備。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：B32、以下關于自營業(yè)務內(nèi)部控制的說法正確的是（）

A.自營業(yè)務由自營業(yè)務部門統(tǒng)一管理，建立自營賬戶審批和稽核程序

B.自營部門應對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況和交易活動進行有效監(jiān)控

C.確保自營部門和會計核算部門對自營浮動盈虧進行恰當?shù)挠涗浐蛨蟾?/p>

D.自營資金來源不屬于證券公司應該關注的內(nèi)容

【答案】：C33、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣基礎金融資產(chǎn)的合約稱之為（）。

A.金融期權

B.金融遠期合約

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B34、按照《證券公司風險控制指標計算標準規(guī)定》，一般來說，證券公司自營業(yè)務，持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（）

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C35、可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常轉(zhuǎn)化為（）。

A.ETF基金份額

B.普通股票

C.公司債券

D.優(yōu)先股票

【答案】：B36、證券金融公司的資金，除用于履行相關法律法規(guī)的規(guī)定職責和維持公司正常運轉(zhuǎn)外，不能用于購買（）。

A.國債

B.證券投資基金

C.銀行存款

D.投資性不動產(chǎn)

【答案】：D37、對涉及證券交易的相關工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，處()的罰款。

A.2萬元以上8萬元以下

B.3萬元以上8萬元以下

C.2萬元以上10萬元以下

D.3萬元以上10萬元以下

【答案】：D38、下列選項中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動利率債券

【答案】：D39、下列有關有限責任公司的說法錯誤的是（）。

A.執(zhí)行董事不得兼任公司經(jīng)理

B.有限責任公司董事會成員為3人至13人

C.股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責任公司，可以不設董事會

D.執(zhí)行董事的職權由公司章程規(guī)定

【答案】：A40、（2020年真題）根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》,下列關于專業(yè)投資者范圍的說法，錯誤的是（）

A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于500萬元的法人

B.經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金

C.經(jīng)行業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人

D.證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品

【答案】：A41、合伙企業(yè)清算結(jié)束后，清算人應當編制清算報告，經(jīng)全體合伙人簽名、蓋章后，在（）日內(nèi)向企業(yè)登記機關報送清算報告，申請辦理合伙企業(yè)注銷登記。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：B42、關于證券公司的股東、控股股東、實際控制人應予以特別注意的事項中，下列說法正確的是（）。

A.證券公司的控股股東可以自行任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員

B.證券公司可為證券公司股東及其控股股東、實際控制人或其關聯(lián)方提供融資或者擔保

C.證券公司可與其所控制的證券公司開展業(yè)務競爭

D.證券公司應當將股東的權利義務、股權鎖定期、股權管理事務責任人等關于股權管理的監(jiān)管要求寫入公司章程

【答案】：D43、關于港股通的說法中，有誤的是（）。

A.投資者參與港股通交易，不得通過低價大額買入申報等方式惡意占用額度，影響額度控制

B.上交所證券交易服務公司對港股通交易每日額度的使用情況進行實時監(jiān)控，并在其指定網(wǎng)站公布額度使用情況

C.投資者應當通過滬市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以人民幣報價，投資者以港幣交收

D.上交所證券交易服務公司通過其指定網(wǎng)站公布港股通股票名單，相關股票調(diào)入或者調(diào)出港股通股票的生效時間以上交所公布的時間為準

【答案】：C44、將金融市場劃分為證券市場和非證券金融市場的標準是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：D45、下列關于證券公司操作風險的說法，錯誤的是（）。

A.情景分析是證券公司評估操作風險可能造成損失數(shù)據(jù)的來源之一

B.保險是證券公司轉(zhuǎn)嫁操作風險的主要手段

C.根據(jù)損失事件類型可將操作風險劃分為八種表現(xiàn)形式

D.證券公司可利用資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量等指標對操作風險進行監(jiān)測及早期預警

【答案】：C46、申請合格境內(nèi)機構投資者參與境外投資，應經(jīng)中國證監(jiān)會審批，具備最近（）年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調(diào)查。

A.5

B.4

C.3

D.2

【答案】：C47、下列說法，錯誤的是（）

A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進行保本保收益，視為剛性兌付

B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動發(fā)行等方式，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益的，視為剛性兌付

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付，不應視為剛性兌付

D.經(jīng)認定存在剛性兌付行為的，應該區(qū)分存款類金融機構和非存款類持牌金融機構進行懲處

【答案】：C48、證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷商結(jié)束是將售后或者在承銷期結(jié)束對售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

A.自銷

B.直銷

C.代銷

D.包銷

【答案】：D49、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。

A.每周五

B.當日

C.不晚于下一個交易日

D.兩日后

【答案】：C50、證券公司的證券自營賬戶，應當自開戶之日起（）個交易日內(nèi)，報證券交易所備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：A51、（）是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖抵標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。

A.風險對沖

B.風險分散

C.風險控制

D.風險轉(zhuǎn)移

【答案】：A52、關于基金銷售支付機構，下列說法錯誤的是（）。

A.基金銷售支付機構受基金銷售機構委托，為基金銷售機構提供基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)服務

B.基金銷售機構應當選擇具備相應條件的商業(yè)銀行或者支付機構辦理基金銷售支付業(yè)務

C.支付機構從事基金銷售支付業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會備案

D.基金銷售支付機構在最近1年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰

【答案】：D53、下列關于市場風險的說法錯誤的是（）。

A.廣義的市場風險涵蓋了四大風險因子，包括股票價格、利率、商品價格、匯率

B.市場風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征，但是能夠通過分散化投資完全消除

C.套期保值和定價補償是管理市場風險的最主要的方法

D.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風險的主要工具和技術

【答案】：B54、管理人、托管人應當在每年（）之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度資產(chǎn)管理報告、年度托管報告。

A.1月1日

B.3月31日

C.4月30日

D.5月1日

【答案】：C55、證券公司的董事、高級管理人員應當對（）合規(guī)報告簽署確認意見

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度

【答案】：D56、下面對證券公司表述錯誤的是（）。

A.證券公司是證券市場的主要中介機構

B.證券公司提供的服務具有專業(yè)性

C.證券公司本身無法在證券市場進行投資

D.證券公司可以為投資者提供金融產(chǎn)品的投資管理服務

【答案】：C57、（）為經(jīng)營規(guī)模較大的有限責任公司的常設監(jiān)督機關。

A.股東會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.理事會

【答案】：C58、公司在經(jīng)營活動中可以以自己的財產(chǎn)為他人提供擔保，下列關于公司擔保決定權的表述，正確的是（）

A.公司董事會可以決定為本公司的股東提供擔保

B.公司經(jīng)理可以決定為本公司的股東提供擔保

C.公司股東會可以決定為本公司的股東提供擔保

D.公司董事長可以決定為本公司的股東提供擔保

【答案】：C59、下列屬于申購、贖回費用及銷售服務費說法錯誤的是（）。

A.對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用

B.—般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.5%的銷售服務費

C.我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0

D.銷售服務費用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務

【答案】：B60、擅自從事公開募集基金的基金服務業(yè)務的，責令改正，沒收違法所得，并處罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處（）罰款。

A.30萬元以上60萬元以下

B.3萬元以上10萬元以下

C.3萬元以上30萬元以下

D.10萬元以上100萬元以下

【答案】：B61、根據(jù)《中華人民共和國公司法》，有限責任公司的股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權，股東應就其股權轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日期滿（）日未答復的，視為同意轉(zhuǎn)讓。

A.十

B.二十

C.四十

D.三十

【答案】：D62、組織、策劃、領導或者實施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定的活動的，可以對有關責任人員采?。ǎ┑淖C券市場禁人措施。

A.1～3年

B.3～5年

C.5～10年

D.終身

【答案】：D63、按照（）劃分，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。

A.發(fā)行主體

B.募集方式

C.付息方式

D.期限長短

【答案】：C64、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設立私募基金子公司，最近（）個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定。

A.12

B.6

C.3

D.1

【答案】：B65、在日本發(fā)行的外國債券被稱為（）。

A.揚基債券

B.武士債券

C.熊貓債券

D.猛犬債券

【答案】：B66、商業(yè)銀行次級定期債務的募方式為商業(yè)銀行向()定向募集

A.機關法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團法人

【答案】：C67、下列關于股份公司發(fā)行股份的說法，不正確的是（）。

A.同種類的每一股份應當具有同等權利

B.公司發(fā)行新股可以根據(jù)公司經(jīng)營情況和財務狀況確定其作價方案

C.任何單位或者個人所認購的股份，每股應當支付相同價額

D.同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格不相同

【答案】：D68、下列說法錯誤的是（）。

A.財務顧問不再符合《上市官司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告

B.財務顧問主辦人發(fā)生變化的，財務顧問應當在3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告

C.中國證券業(yè)協(xié)會對財務顧問及其財務顧問主辦人違反自律規(guī)范的行為，依法進行調(diào)查，給予紀律處分

D.政權服務機構及其從業(yè)人員所制作、出具的文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，情節(jié)嚴重者，可以采取市場禁入的措施

【答案】：B69、下列關于托管人應當履行的職責中，錯誤的是（）。

A.安全保管合格境外投資者托管的全部資產(chǎn)，辦理合格境外投資者的有關交易清算、交收、結(jié)匯、售匯、收匯、付匯和人民幣資金結(jié)算業(yè)務

B.監(jiān)督合格境外投資者的投資運作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時向中國證監(jiān)會、人民銀行和外匯局報告

C.根據(jù)中國證監(jiān)會、人民銀行和外匯局的要求，報送合格境外投資者的開銷戶信息、資金跨境收付信息、境內(nèi)證券期貨投資資產(chǎn)配置情況信息等相關業(yè)務報告和報表，并進行國際收支統(tǒng)計申報

D.保存合格境外投資者的資金匯入、匯出、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料，保存期限不少于15年

【答案】：D70、在境內(nèi)，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行和建議，適用（）。

A.《保險法》

B.《擔保法》

C.《證券法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：C71、證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是（）。

A.時間優(yōu)先

B.價格優(yōu)先

C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

D.時間優(yōu)先、價格優(yōu)先

【答案】：C72、證券投資者保護基金是根據(jù)（）募集形成的，在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。

A.《證券法》

B.《證券交易所管理辦法》

C.《證券投資者保護基金管理辦法》

D.《證券登記結(jié)算管理辦法》

【答案】：C73、（2020年真題）下列關于證券公司及其境內(nèi)分支機構經(jīng)營業(yè)務的說法，錯誤的是（）。

A.2個以上的證券公司受同一單位、個人控制或者相互之間存在控制關系的，不得經(jīng)營相同的證券業(yè)務，但國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外

B.未經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務活動

C.證券公司可以將分支機構承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理

D.證券公司及其境內(nèi)分支機構不得經(jīng)營未經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務

【答案】：C74、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司控股或者實際控制的企業(yè)、資產(chǎn)托管機構、證券服務機構未按照規(guī)定向國務院證券監(jiān)督管理機構報送、提供有關信息、資料，或者報送、提供的信息、資料中有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，可以處以（）萬元以下的罰款。

A.3

B.5

C.10

D.30

【答案】：A75、優(yōu)先股股東權利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.轉(zhuǎn)讓權

B.查閱權

C.表決權

D.分配權

【答案】：C76、發(fā)行人的高級管理人員與核心員工可以設立專項資產(chǎn)管理計劃參與本次發(fā)行戰(zhàn)略配售。前述專項資產(chǎn)管理計劃獲配的股票數(shù)量不得超過首次公開發(fā)行股票數(shù)量的（），且應當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。

A.5%；12

B.10%；12

C.5%；6

D.10%；6

【答案】：B77、下列項目中，屬于債權類資產(chǎn)的遠期合約是（）。

A.定期存款單的遠期合約

B.遠期匯率協(xié)議

C.遠期利率協(xié)議

D.單個股票的遠期合約

【答案】：A78、法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，以募集設立作為公司設立的方式時，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的（）。

A.25%

B.35%

C.45%

D.55%

【答案】：B79、當可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，證券公司應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向（）或者其分支機構報告，并配合反洗錢調(diào)查。

A.所在地中國證監(jiān)會

B.所在地中國人民銀行

C.注冊地中國證監(jiān)會

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

【答案】：B80、下列關于證券研究報告質(zhì)量控制的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機構制作證券研究報告應當堅持客觀原則，避免使用夸大，誘導性的標題或者用語，不得對證券估值、投資評級作出任何形式的保證

B.證券公司、證券投資咨詢機構應提示投資者自主作出投資決策并自行承擔投資風險，任何形式的分享證券投資收益或者分擔證券投資損失的口頭承諾無效，但書面承諾除外

C.證券研究報告中對證券及證券相關產(chǎn)品提出投資評級的，應當披露所使用的投資評級分類及其含義

D.證券公司、證券投資咨詢機構應當建立發(fā)布證券研究報告工作底稿制度。工作底稿包括必要的信息資料、調(diào)研紀要、分析模型等內(nèi)容，納入發(fā)布證券研究報告相關業(yè)務檔案予以保存和管理

【答案】：B81、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為被稱為（）。

A.證券保薦業(yè)務

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

C.證券自營業(yè)務

D.融資融券業(yè)務

【答案】：C82、股權類資產(chǎn)的遠期合約不包括（）。

A.單個股票的遠期合約

B.多個股票的遠期合約

C.一籃子股票的遠期合約

D.股票價格指數(shù)的遠期合約

【答案】：B83、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權市場；權益市場

B.一級市場；二級市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：A84、關于金融期權下列說法中錯誤的是（）。

A.金融期權交易雙方的權利與義務存在明顯的不對稱性，期權的買方只有權利沒有義務，而期權的賣方只有義務沒有權利

B.在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約義務

C.從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的

D.從理論上說，期權出售者在交易中可能遭受的損失是有限的

【答案】：D85、關于證券市場從無到有發(fā)展的主要原因，下列說法錯誤的是()。

A.證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展

B.證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展

C.證券市場的形成得益于公司制的發(fā)展

D.證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展

【答案】：C86、金融衍生品交易系統(tǒng)出現(xiàn)重大技術故障，導致交易暫停超過（）個工作日的，視為出現(xiàn)金融衍生品交易系統(tǒng)的重大事件。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A87、目前，憑證式國債發(fā)行采用()方式，記賬式國債發(fā)行采用()方式。

A.行政分配公開招標

B.承購包銷公開招標

C.公開招標通過商業(yè)銀行

D.承購包銷行政分配

【答案】：B88、證券公司應當根據(jù)全面風險管理要求，建立常態(tài)化的信用風險壓力測試機制。以下有關壓力測試中錯誤的是（）。

A.證券公司應根據(jù)管理需要，合理確定信用風險壓力測試的適用業(yè)務范圍、風險因素、數(shù)量模型和情景假設等要素

B.證券公司應采用以定性分析為主的風險分析方法，測算壓力情景下信用風險敞口暴露

C.證券公司應當根據(jù)壓力測試結(jié)果反映的風險情況，結(jié)合自身風險承受能力，采取必要的應對措施，必要時實施應急預案

D.證券公司應當根據(jù)市場變化、業(yè)務變化和風險水平情況，在壓力測試中充分考慮信用風險因素

【答案】：B89、財政部和中國證監(jiān)會對注冊會計師、會計師事務所執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務實行（）管理。

A.注冊制

B.許可證

C.事前報備

D.事后備案

【答案】：B90、科創(chuàng)板股票競價交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C91、下列關于非公開基金財產(chǎn)證券投資的說法中，錯誤的是（）。

A.不得買賣基金份額

B.可以買賣中國證監(jiān)會規(guī)定的證券衍生品種

C.可以買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票

D.可以買賣債券

【答案】：A92、“了解你的客戶”是投資者適當性管理工作的核心內(nèi)容之一。按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，經(jīng)營機構向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務時，以下（）不是應當了解的投資者的必要信息。

A.誠信記錄

B.投資經(jīng)驗

C.實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人

D.自然人的家庭成員情況

【答案】：D93、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進行的。

A.上海證券交易所或深圳證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司

D.證券經(jīng)紀商

【答案】：D94、下列不屬于金融市場特點的是（）。

A.交易對象的特殊性

B.交易價格的特殊性

C.交易場所的非固定性

D.交易的自由競爭性

【答案】：B95、當證券公司被撤銷、關閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會采取強制性監(jiān)管措施時，（）有權按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。

A.中國證券投資者保護基金有限責任公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A96、以下（）不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

A.期限不同

B.資金的性質(zhì)不同

C.投資者的地位不同

D.基金的營運依據(jù)不同

【答案】：A97、下列不屬于宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點的是()。

A.波及范圍廣

B.干擾程度淺

C.作用機制復雜

D.股價波動幅度較大

【答案】：B98、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D99、關于持續(xù)督導的期間，說法正確的是（）?

A.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余時間及其后5個完整會計年度

B.主板上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余時間及其后2個完整會計年度

C.首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板上市的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余時間及其后2個完整會計年度

D.創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余時間及其后2個完整會計年度

【答案】：D100、可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征為（）。

A.附有轉(zhuǎn)股權

B.債權性

C.雙重選擇權

D.股權性

【答案】：C101、報價驅(qū)動的市場是一種連續(xù)交易商市場，或稱（）。

A.做市商市場

B.訂單驅(qū)動市場

C.經(jīng)紀商市場

D.競價市場

【答案】：A102、我國《公司法》適用的公司有兩種：有限責任公司和股份有限公司。二者的主要區(qū)別不包括（）。

A.有限責任公司中，股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任；股份有限公司中，股東對公司承擔無限連帶責任

B.股東人數(shù)上，有限責任公司設立時股東不得超過50人，股份有限公司股東人數(shù)無上限

C.股份流動性上，有限責任公司股份轉(zhuǎn)讓前須征求其他股東意見，股份有限公司的資本劃分為等額股份，股份轉(zhuǎn)讓相對便捷、自由

D.股份有限公司可以公開發(fā)行股份募集資金，有限責任公司不可

【答案】：A103、世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國的通俗稱謂是（）

A.證券經(jīng)紀商

B.商人銀行

C.證券銀行

D.投資銀行

【答案】：D104、下面關于中國證券業(yè)協(xié)會的組織機構表述不正確的有（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會實行會員負責制

B.中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設觀察員

C.法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準設立的證券公司

D.特別會員包括申請加入中國證券業(yè)協(xié)會的證券交易所、證券登記結(jié)算結(jié)構等

【答案】：A105、下列關于企業(yè)債券的說法中錯誤的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司

B.企業(yè)債券的發(fā)行由核準制改為注冊制，中國證監(jiān)會為企業(yè)債券的法定注冊機關

C.企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術革新改造方面

D.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主

【答案】：B106、《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（）》明確了發(fā)行上市審核和注冊程序，規(guī)定深交所審核期限為（），中國證監(jiān)會注冊期限為（）。

A.2個月；半個月

B.2個月；15個工作日

C.1個月；15個工作日

D.1個月；半個月

【答案】：B107、董事會應當至少每（）舉行一次全面的內(nèi)部控制檢查評價工作。

A.年

B.半年

C.季度

D.月

【答案】：A108、（2020年真題）下列不屬于監(jiān)管部門對違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》可采取的監(jiān)管措施的是（）

A.責令改正

B.監(jiān)管談話

C.行政拘留

D.出具警示函

【答案】：C109、下列關于股票價格指數(shù)的相關說法中，錯誤的是（）。

A.股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標

B.股票價格指數(shù)一般由一些有影響的機構編制，不要求定期及時公布

C.股票價格指數(shù)是反映股票市場行情變動的重要指標，也是觀測經(jīng)濟形勢和周期狀況的參考指標，被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟景氣變化的晴雨表

D.股票價格的漲跌各不相同，因此需要有一個總的尺度標準即股票價格指數(shù)來衡量整個市場的價格水平，觀察股票市場的變化情況

【答案】：B110、地方政府專項債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】：D111、關于證券公司資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。

A.資產(chǎn)管理計劃應當以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經(jīng)營機構、銷售機構可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產(chǎn)管理計劃

C.證券期貨經(jīng)營機構不得設立多個資產(chǎn)管理計劃，同時投資于同一非標準化資產(chǎn)

D.同一非標準化資產(chǎn)指單一主體的非標準化資產(chǎn)，不包含關聯(lián)方的非標準化資產(chǎn)

【答案】：C112、買方在交付了期權費后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價格買入或賣出一定數(shù)量相關股票的權利，稱為（）。

A.貨幣期權

B.互換期權

C.利率期權

D.股票期權

【答案】：D113、非法設立期貨交易場所或者以其他形式組織期貨交易活動的，由所在地（）予以取締。

A.銀監(jiān)局

B.縣級以上地方人民政府

C.人民法院

D.證監(jiān)局

【答案】：B114、關于中國的中小企業(yè)板，以下說法錯誤的是（）。

A.為中小企業(yè)提供直接融資平臺

B.在深圳證券交易所設立

C.是分步推進創(chuàng)業(yè)板市場的重要步驟

D.企業(yè)上市的基本條件明顯低于主板市場

【答案】：D115、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的平均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C116、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職能的是（）。

A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試

B.推動會員開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權益

C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

D.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

【答案】：D117、下列有關法律關系的說法，正確的是（）。

A.確認性法律關系是法律規(guī)范對先前已存在的社會關系進行調(diào)整形成的法律關系

B.第一性法律關系是根據(jù)法律規(guī)范而建立的全新的社會關系

C.創(chuàng)設性法律關系是人們依法建立的不依賴于其他法律關系而獨立存在的法律關系

D.多邊法律關系是指在特定的雙方法律主體之間存在的權利義務關系

【答案】：A118、同時符合下列條件的自然人屬于第二類專業(yè)投資者：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有（）年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于前項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。

A.1；1

B.1；2

C.2：1

D.2；2

【答案】：D119、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》屬于（）。

A.法律

B.部門規(guī)章

C.自律管理規(guī)則

D.行政法規(guī)

【答案】：B120、下列不屬于有價證券的是()。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.憑證證券

【答案】：D121、證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超過該股票A股股本的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

【答案】：B122、私募基金管理人提供的登記申請材料完備的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會應當自收齊登記材料之日起（）個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：C123、世界上最早的證券交易所是（）。

A.紐約證券交易所

B.費城證券交易所

C.阿姆斯特丹證券交易所

D.倫敦證券交易所

【答案】：C124、按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主動型基金和被動型基金

D.債券基金和股票基金

【答案】：C125、市場風險衡量方法有敏感性分析和（）。

A.波動性分析

B.情景分析

C.感知分析

D.歷史情景分析

【答案】：A126、（2016年真題）證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構不得擔任財務顧問的情形不包括（）。

A.最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄

B.最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分

C.最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查

D.最近48個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查

【答案】：D127、在市場資金量一定的條件下，利率提高，對股票需求（），股價（）。

A.增加-上升

B.減少-下降

C.增加-下降

D.減少-上升

【答案】：B128、信用風險的構成要素分析以（）為中心。

A.預期損失

B.非預期損失

C.違約

D.損失

【答案】：C129、下列選項中，有限責任公司的股東不能用作出資的是（）。

A.貨幣

B.知識產(chǎn)權

C.勞務

D.土地使用權

【答案】：C130、競價的結(jié)果不包括哪種情況（）

A.不成交

B.部分成交

C.待成交

D.全部成交

【答案】：C131、證券投資基金的資金主要投向（）。

A.實業(yè)

B.郵票

C.有價證券

D.珠寶

【答案】：C132、下列關于客戶交易結(jié)算資金存管制度的表述錯誤的是（）。

A.客戶交易結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存款業(yè)務資格的商業(yè)銀行，單獨立戶管理

B.證券公司應當向客戶提供交易結(jié)算資金存取、證券交易、清算、交收等服務

C.客戶交易結(jié)算資金三方存管

D.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當以自己的名義在指定商業(yè)銀行開立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金

【答案】：B133、儲蓄國債承銷團成員申請抓取機動代銷額度的時間為發(fā)行期內(nèi)每日（）。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

【答案】：C134、非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先權體現(xiàn)在（）上。

A.股息多少

B.分配順序

C.獲取收益

D.認購新股

【答案】：B135、某證券公司高管湯某，與其大學同窗串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格，該行為屬于（）。

A.欺詐行為

B.操縱證券市場行為

C.傳播虛假信息行為

D.內(nèi)幕交易行為

【答案】：B136、下列關于“滬倫通”的說法，正確的是（）。

A.兩地主體依照本方市場的法律法規(guī)發(fā)行存托憑證

B.滬倫通是指上海證券交易所與倫敦證券交易所互聯(lián)互通的機制

C.發(fā)行主體可以發(fā)行存托憑證并在本方市場上市交易

D.主體是深圳證券交易所和倫敦證券交易所上市的兩地公司

【答案】：B137、按照《合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于（）批準的人民幣金融工具。

A.中國人民銀行

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.國務院

【答案】：C138、下列說法正確的是（）。

A.我國對證券經(jīng)紀業(yè)務營銷的監(jiān)督管理主要體現(xiàn)在對開展證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司的管理，而不包括對證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員的管理

B.證券經(jīng)紀業(yè)務營銷是以實體交易產(chǎn)品為載體的服務營銷

C.證券經(jīng)紀業(yè)務的營銷是市場營銷管理與證券經(jīng)紀業(yè)務相結(jié)合的產(chǎn)物

D.在證券經(jīng)紀業(yè)務營銷中，客戶服務是指證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員通過營銷渠道，與客戶建立關系并促成交易的過程。

【答案】：C139、下列關于證券承銷與保薦業(yè)務的說法錯誤的是（）。

A.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

B.證券公司履行保薦職責，應按規(guī)定注冊登記為保薦機構

C.證券發(fā)行人負責證券發(fā)行的主承銷工作

D.保薦機構負有對發(fā)行人進行盡職調(diào)查的義務

【答案】：C140、首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）。

A.發(fā)行依法設立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份責任有限公司

B.最近一期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計超過人民幣3000萬元

D.發(fā)行人最近三年的實際控制人沒有發(fā)生變更

【答案】：C141、我國證券投資基金業(yè)快速發(fā)展階段的標志是（）。

A.《證券投資基金管理暫行辦法》頒布

B.《證券投資基金法》實施

C.《證券投資基金法》試點

D.《證券投資基金管理暫行辦法》實施

【答案】：B142、特雷諾指數(shù)表示的是基金承受每單位系數(shù)風險所獲取風險收益的大小，特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越（）。

A.差

B.好

C.不確定

D.以上說法均不對

【答案】：B143、按照《證券公司合規(guī)管理實施指引》的要求，證券公司應當對證券公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案等進行合規(guī)審查，也應當對下屬各單位及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行檢查。以下關于合規(guī)審查和合規(guī)檢查的說法正確的是（）。

A.合規(guī)負責人對申請材料或報告中的基本事實和業(yè)務數(shù)據(jù)的真實性、準確性及完整性負責

B.證券公司不采納合規(guī)負責人的合規(guī)審查意見的，應當將有關事項提交股東（大）會決定

C.證券公司應當建立新產(chǎn)品、新業(yè)務評估與決策機制、合規(guī)負責人和合規(guī)部門應當對新產(chǎn)品、新業(yè)務發(fā)表合規(guī)審查意見

D.合規(guī)檢查包括例行檢查與突擊檢查

【答案】：C144、審計委員會的主要職責不包括（）。

A.監(jiān)督年度審計工作

B.提請聘任外部審計機構

C.負責內(nèi)部審計與外部審計之間的溝通

D.對合規(guī)和風險管理的機構設置及其職責進行審議并提出意見

【答案】：D145、下列關于商業(yè)銀行次級債務的說法，錯誤的是（）。

A.次級定期債務不得與其他債權相抵消

B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行

C.次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權排在存款和其他負債之前的商業(yè)銀行長期債務

D.由次級債務所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%

【答案】：C146、下列說法錯誤的是（）。

A.證券公司及證券營業(yè)部違反《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》的，由中國證監(jiān)會及其派出機構視情況依法采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、暫不受理其行政許可有關的文件、責令處分相關人員、暫停核準新業(yè)務、限制業(yè)務活動等監(jiān)管措施

B.對于證券公司違反《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》的，中國證監(jiān)會視情節(jié)輕重采取相關措施

C.對于證券公司違反《中國證券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》的，中國證券登記結(jié)算有限責任公司視情節(jié)輕重采取相關措施

D.對于證券公司違反《上海證券交易委員會管理規(guī)則》《深圳證券交易委員會管理規(guī)則》的，上海、深圳證券交易所視情況采取措施

【答案】：B147、按照管理細則等規(guī)定，下列關于主辦券商在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開展業(yè)務的業(yè)務管理要求的說法中，有誤的是（）。

A.主辦券商開展全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關業(yè)務，應當建立健全合規(guī)管理、內(nèi)部風險控制與管理機制，嚴格防范和控制風險

B.主辦券商及其業(yè)務人員應當對開展全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務中獲取的非公開信息履行保密義務，不得利用該信息謀取不正當利益

C.主辦券商應按全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)指定信息披露平臺披露其執(zhí)業(yè)情況、接受全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司處分等信息

D.未經(jīng)全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司許可，主辦券商可以將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶從事自身股票轉(zhuǎn)讓以外的其他活動

【答案】：D148、證券經(jīng)紀業(yè)務中，客戶指令的權威性體現(xiàn)為（）。

A.所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀業(yè)務的對象

B.證券經(jīng)紀商可自主選擇是否按照委托人的要求辦理委托事項

C.證券經(jīng)紀商必須嚴格按照委托人指定的證券、數(shù)量、價格和有效時間買賣證券

D.證券經(jīng)紀商有義務為客戶保密

【答案】：C149、（2020年真題）下列關于證券發(fā)行內(nèi)部控制機制的說法，正確的有（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B150、下列關于場外衍生品的說法錯誤的是（）。

A.具備證券自營業(yè)務資格的證券公司可以從事金融衍生品交易

B.不具備證券自營業(yè)務資格的證券公司一律不準從事金融衍生品交易

C.關于場外衍生品業(yè)務備案，備案機構應當于首次開展業(yè)務之日起1個月內(nèi)報送相關材料，完成該項業(yè)務首次備案

D.關于場外衍生品業(yè)務備案，備案機構應于每月10日前報送上一月場外衍生品業(yè)務開展規(guī)模、業(yè)務列表及基本信息

【答案】：B151、股票的理論價格是（）經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和。

A.股票價值

B.股票未來收益

C.股票賬面價值

D.股票內(nèi)在價值

【答案】：B152、公司進行并購重組對其經(jīng)營狀況的影響是（）。

A.并購重組能夠改善公司的經(jīng)營狀況

B.并購重組會使公司的經(jīng)營狀況惡化

C.并購重組對公司經(jīng)營狀況沒有影響

D.并購重組不一定會改善公司的經(jīng)營狀況

【答案】：D153、下列不屬于證券自營業(yè)務特點的是()。

A.風險性

B.收益性

C.保密性

D.被動性

【答案】：D154、關于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（）

A.信息披露要求較低

B.監(jiān)管較為寬松

C.只能采用做市商模式

D.掛牌標準相對較低

【答案】：C155、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，甲證券公司違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金。下列對甲證券公司的處罰中，正確的是（）。

A.責令改正，給予警告，沒收違法所得，處以違法所得1倍以上3倍以下的罰款

B.考慮到甲證券公司情節(jié)嚴重，撤銷其相關業(yè)務許可

C.對直接負責的主管小王給予警告，處以罰款1萬元

D.對直接負責的其他責任人員小李罰款50萬元

【答案】：B156、影響財政政策作用發(fā)揮的因素不包括（）。

A.稅收政策

B.信貸政策機制

C.公共支出政策

D.國債發(fā)行

【答案】：B157、出現(xiàn)下列（）情形，不能成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人

A.最近3年無重大違法違規(guī)記錄或重大不良誠信記錄

B.凈資產(chǎn)超過1億元人民幣

C.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰未執(zhí)行完畢

D.股權結(jié)構清晰

【答案】：C158、下列關于銀行問債券市場信用等級的說法，錯誤的是()

A.短期債券信用評級劃分為四等六級

B.中長期債券信用評級劃分為三等九級

C.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級微調(diào)

D.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級微調(diào)

【答案】：C159、公司作為企業(yè)法人，具有以自有財產(chǎn)獨立對外承擔各種責任的能力。這種責任能力的基礎在于（）

A.公司管理者承擔信義義務

B.民事主體法律地位一律平等

C.股東享有有限責任保護

D.公司享有法人財產(chǎn)權

【答案】：D160、（2016年真題）下列選項中，說法正確的是（）。

A.證券公司融資融券業(yè)務可以和投資銀行業(yè)務集中運行

B.在處置證券公司風險過程中，應當保障證券經(jīng)紀業(yè)務正常進行

C.證券公司必須委托獨立監(jiān)控部門對證券持倉、盈虧狀況、風險狀況和交易活動進行有效監(jiān)控并定期對自營業(yè)務進行壓力測試

D.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T可同時在多個證券、期貨投資咨詢機構執(zhí)業(yè)

【答案】：B161、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為（）。

A.認購期權和認沽期權

B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權

C.股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數(shù)期權

【答案】：B162、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產(chǎn)估值的責任人是（）

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：B163、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司以及有關單位和個人披露、報送或者提供的資料、信息應當()，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

A.I、II、III、IV

B.I、II

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：D164、上市公司、股票在國務院批準的其他全國性證券交易場所交易的公司持有百分之（）以上股份的股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員，將其持有的該公司的股票或者其他具有股權性質(zhì)的證券在買入后六個月內(nèi)賣出，或者在賣出后六個月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有，公司董事會應當收回其所得收益。

A.一

B.三

C.四

D.五

【答案】：D165、以下（）不是債券的基本性質(zhì)。

A.債券屬于有價證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券反映了債權債務關系

D.債券是債權的表現(xiàn)

【答案】：C166、下列關于公司債券上市的說法，錯誤的是（）。

A.債券發(fā)行額不低于人民幣1000萬元

B.公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

C.債券期限不低于1年

D.申請可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券上市交易，還應當報送保薦人出具的上市保薦書

【答案】：A167、根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的股東、實際控制人未按照國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定及時履行重大事項報告義務的，沒收違法所得，并處違法所得（）罰款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.3倍以上10倍以下

【答案】：B168、（2020年真題）下列關于證券公司的證券交易傭金收費標準的說法，錯誤的是（）

A.交易傭金實行最高上限向下浮動制度

B.傭金的收費標準因交易品種

C.證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3‰

D.證券公司向客戶收取的傭金無下限限制，可以實行0傭金

【答案】：D169、根據(jù)《中華人民共和國公司法》規(guī)定，上市公司屬于（）。

A.國有投資公司

B.有限責任公司

C.既可以是有限責任公司也可以是股份有限公司

D.股份有限公司

【答案】：D170、（2020年真題）根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構信息技術管理辦法》，下列關于證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司應在依法合規(guī)、有效防范風險的前提下，充分利用現(xiàn)代現(xiàn)代技術手段完善客戶服務體系

B.中國證券業(yè)協(xié)會依照《證券基金經(jīng)營機構信息技術管理辦法》制定和完善相關監(jiān)管規(guī)范，對證券經(jīng)營機構借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動或提供相關服務實施行政管理

C.證券公司是從事證券基金業(yè)務活動的責任主體，應當保障充足的信息技術投入

D.中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券經(jīng)營與服務機構借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動或提供相關服務實施監(jiān)督管理

【答案】：B171、匯率傳導機制中涉及的利率指（）。

A.實際利率

B.名義利率

C.國際利率

D.國內(nèi)利率

【答案】：A172、貨幣乘數(shù)指（）。

A.基礎貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)

B.貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

C.存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)

D.準備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)

【答案】：A173、按照《刑法》第一百八十條規(guī)定，對犯利用未公開信息交易罪的金融機構從業(yè)人員以及有關監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上（）倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員或者其他直接責任人員，處（）年以下有期徒刑或者拘役。

A.3；10

B.5；5

C.5；10

D.3；5

【答案】：B174、按照《證券監(jiān)督管理條例》和《證券公司治理準則》的要求，證券公司在召開董事會會議時，對相關的資料和文件的處理錯誤的是（）

A.董事會會議應當制作會議記錄，并可以錄音

B.董事會會議記錄應當依法保存

C.出席會議的董事應當在會議記錄上簽字，而記錄人沒有簽字硬性要求

D.證券公司應當設立董事會秘書，負責股東（大）會和董事會會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理

【答案】：C175、下列說法錯誤的是（）。

A.財務顧問的工作底稿和工作檔案應當真實、準確、完整，保存期不少于20年

B.財務顧問及其財務顧問主辦人應當嚴格履行保密責任

C.財務顧問從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務，按照業(yè)務復雜承擔及所承擔的責任和風險與委托人商議財務顧問報酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當競爭手段招攬業(yè)務

D.財務顧問應當參加中國證券業(yè)協(xié)會組織的相關培訓，接受后續(xù)教育

【答案】：A176、（）將成為我國首個實行注冊制的場內(nèi)市場。

A.主板

B.科創(chuàng)板

C.創(chuàng)業(yè)板

D.新三板

【答案】：B177、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以（）方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

A.場外協(xié)商

B.約定價格

C.公開競價

D.場內(nèi)大宗

【答案】：C178、涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業(yè)務應當（）人操作、（）人復核，復核應當留痕。

A.一；一

B.多；多

C.多；一

D.一；多

【答案】：A179、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：經(jīng)營狀況良好，最近（）連續(xù)盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C180、證券公司應當根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按（）比例扣減凈資本。

A.60％

B.80％

C.90％

D.100％

【答案】：D181、適合發(fā)行ADR的企業(yè)特征不包括（）。

A.政策原因?qū)е旅绹藳]法直接購買股票

B.想避開直接發(fā)行股票的法律手續(xù)

C.想吸引美國投資者

D.不想經(jīng)過美國SEC注冊

【答案】：D182、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.法律風險

D.結(jié)算風險

【答案】：B183、（2016年真題）下列關于有限責任公司轉(zhuǎn)讓股權的說法，不正確的是（）。

A.人民法院依照法律規(guī)定的強制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權時，應當通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下?lián)碛袃?yōu)先購買權

B.有限責任公司的股東轉(zhuǎn)讓股權后，其他股東對公司章程的修改需由股東會表決

C.有限責任公司某股東轉(zhuǎn)讓股權時，不同意該轉(zhuǎn)讓的股東應當購買其股權

D.有限責任公司的股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權，應當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意

【答案】：B184、以下（）交易機制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：B185、根據(jù)信息隔離墻管理要求，關于靜默期安排，下列說法中正確的是（）。

A.擔任發(fā)行入股票首次公開發(fā)行的保薦機構、主承銷商，自確定并公告發(fā)行價格之曰起30日內(nèi)，不得發(fā)布與該發(fā)行人有關的證券研究報告

B.擔任上市公司股票增發(fā)、配股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券等再融資項目的保薦機構、主承銷商或者財務顧問，自確定并公告公開發(fā)行價格之日起12日內(nèi)，不得發(fā)布與該上市公司有關的證券研究報告

C.擔任上市公司并購重組財務顧問，在經(jīng)營機構的合規(guī)部門將詼上市公司列入相關限制名單期間，按照合規(guī)管理要求限制發(fā)布與該上市公司有關的證券研究報告

D.證券公司可以讓證券自營、證券資產(chǎn)管理等可能存在利益沖突的業(yè)務部門對上市公司、擬上市公司及其關聯(lián)公司開展聯(lián)合調(diào)研、互相委托調(diào)研

【答案】：C186、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿足的條件中，錯誤的是（）。

A.發(fā)行后股本總額不少于3000萬元

B.最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實施現(xiàn)金分紅

C.最近兩年及一期財務報表未被注冊會計師出具否定意見或者無法表示意見的審計報告

D.上市公司最近12個月內(nèi)不存在違規(guī)對外提供擔保

【答案】：C187、全球金融危機嚴重損害了金融穩(wěn)定，并殃及實體經(jīng)濟，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關注。關于宏觀審慎監(jiān)管的研究，下面說法正確的是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架

C.僅對銀行的杠桿率進行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點沒有影響

【答案】：B188、下列關于外國債券的說法，正確的是（）。

A.是借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以本國貨幣為面值的債券

B.它的特點是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個國家

C.在英國發(fā)行以英鎊計價的外國債券被稱為“揚基債券”

D.在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”

【答案】：D189、下列說法，錯誤的是（）。

A.證券投資咨詢?nèi)藛T符合取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的申請條件的，中國證監(jiān)會通過職業(yè)證書管理系統(tǒng)在中國證監(jiān)會有關部門備案后，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書，并在互聯(lián)網(wǎng)上公告

B.向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問

C.證券投資咨詢?nèi)藛T不得同時在2個或2個以上的證券投資咨詢機構執(zhí)業(yè)

D.同一人員不得同時注冊為證券分析師和證券投資顧問

【答案】：A190、從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入（）家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機構后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：A191、具有兩種基礎資產(chǎn)、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權，稱之為（）

A.百慕大期權

B.平均期權

C.任選期權

D.障礙期權

【答案】：C192、與認購期權價值正相關、與認沽期權價值為負相關的是（）

A.波動率

B.執(zhí)行價格

C.無風險利率

D.到期時間

【答案】：C193、衡量公司的財務安全性通常采用的指標是（）。?

A.周轉(zhuǎn)率

B.杠桿比率

C.銷售利潤率

D.凈資產(chǎn)收益率

【答案】：B194、收購人或者收購人的控股股東，利用上市公司收購，損害被收購公司及其股東的合法權益，給被收購公司及其股東造成損失的，依法承擔賠償責任。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予（）處罰，并處以罰款。

A.警告

B.終止收購

C.通報批評

D.記大過

【答案】：A195、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩余財產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權。

A.不確定

B.固定

C.隨公司營利變化而變化

D.浮動

【答案】：B196、關于非金融機構開展基金托管業(yè)務的條件，在從業(yè)人員方面規(guī)定擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的職業(yè)人員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。

A.3

B.5

C.8

D.10

【答案】：C197、按照產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可以分為()。

A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

B.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D.金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換

【答案】：B198、在委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。

A.中國金融期貨價交易所

B.中國登記結(jié)算公司

C.證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】：C199、按照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定，財務顧問主辦人應該最近（）個月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰。

A.6

B.12

C.24

D.36

【答案】：D200、協(xié)會組織保薦代表人專業(yè)能力水平評價測試，協(xié)會將相關材料情況及其專業(yè)能力水平評價測試結(jié)果予以公示，所提供材料應當至少包括（）項可視為充足。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C201、市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是（）。

A.操作風險

B.市場風險

C.信用風險

D.流動性風險

【答案】：D202、關于非金融機構開展基金托管業(yè)務的條件，下列說法錯誤的是（）。

A.準入條件中要求部門有滿足營業(yè)需要的固定場所，及具備安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B.在從業(yè)人員方面規(guī)定擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的職業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格。其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務崗位應當具備3年以上托管業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗

C.在制度建設方面，需具備完善的稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

D.非銀行金融機構需滿足最近3年無重大違法違規(guī)記錄，并符合其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會定的其他條件

【答案】：B203、下列關于港股通的說法中不正確的是（）

A.同時在上交所以外的內(nèi)地證券交易所和聯(lián)交所上市的股票不納入港股通股票范圍

B.在聯(lián)交所以人民幣報價交易的股票不納入港股通范圍

C.在聯(lián)交所以人民幣報價交易的股票納入港股通范圍

D.A+H股上市公司若其A股被上交所實施風險警示，則其相應的H股也不納入港股通股票

【答案】：C204、選擇性貨幣政策工具包括消費者信用控制、證券市場信用控制、（）等。

A.不動產(chǎn)信用控制

B.再貼現(xiàn)政策

C.常用借款便利

D.回購交易

【答案】：A205、資產(chǎn)證券化的參與主體中，（）的主要職能是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨立法律主體，其負債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)則是被證券化的基礎資產(chǎn)。

A.發(fā)起人

B.特殊目的機構（SPV）

C.受托人

D.信用評級機構

【答案】：B206、預計價格上漲的投機者會建立期貨()。

A.空頭

B.多頭

C.對沖

D.交割

【答案】：B207、現(xiàn)有研究普遍認為，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機的重要原因之一。

A.信用衍生品市場對沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對手機制

D.凈額結(jié)算機制

【答案】：C208、根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：C209、股權類產(chǎn)品的衍生工具是指以（）為基礎工具的金融衍生工具。

A.各種貨幣

B.股票或股票指數(shù)

C.利率或利率的載體

D.基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險

【答案】：B210、（2020年真題）根據(jù)《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》，下列關于資產(chǎn)管理產(chǎn)品分級要求的說法，正確的是（）。

A.固定收益類產(chǎn)品分級比例不超過3:1

B.分級私募產(chǎn)品應根據(jù)所投資產(chǎn)的風險程度設定分級比例，中間級份額進入劣后續(xù)

C.商品及金融衍生品類產(chǎn)品的分級比例不得超過1：1

D.公募產(chǎn)品不得進行份額分級，私募產(chǎn)品可進行份額分級

【答案】：A211、設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的盈利為人民幣()元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

【答案】：B212、以下關于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）。

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢

D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

【答案】：C213、下列關于公司擔保決定權的說法中，正確的是（）。

A.公司為股東提供擔保必須經(jīng)董事會決議

B.由公司經(jīng)理為本公司股東提供擔保

C.公司為股東提供擔保必須經(jīng)股東會或者股東大會決議

D.由董事長為本公司股東提供擔保

【答案】：C214、證券承銷是證券公司代理（）發(fā)行證券的行為。

A.金融機構

B.證券發(fā)行人

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

【答案】：B215、下列關于《證券法》的適用范圍的說法，錯誤的是（）。

A.中華人民共和國境內(nèi)，股票、公司債券、存托憑證和國務院依法認定的其他證券的發(fā)行和交易

B.政府債券、證券投資基金份額的上市交易

C.在中華人民共和國境外的證券發(fā)行和交易活動，擾亂中華人民共和國境內(nèi)