2024年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫及答案（典優(yōu)）

2024年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫第一部分單選題(800題)1、下列關于信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是()。

A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機中.導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產品是信用違約互換

B.信用違約一方當事人向另一方出售的是信譽

C.最基本的信用違約互換涉及兩個當事人

D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償

【答案】：B2、下列關于申報方式的說法中，錯誤的是（）。

A.由客戶本人在規(guī)定時間內網上委托申報

B.由證券經紀商的交易員進行審報

C.由證券經紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報

D.由客戶直接申報

【答案】：A3、證券公司直接為投資者開立()。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.證券賬戶

D.資金結算賬戶

【答案】：D4、下列關于特殊類型基金的說法錯誤的是（）。

A.LOF只能在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回

B.LOF所具有的可以在場內外申購、贖回以及場內外轉托管的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象

C.ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

D.LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金

【答案】：A5、將中國資本市場中形成“傳統龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領軍企業(yè)”組合的股指是（）。

A.上證綜指

B.深證100指數

C.深證成分指數

D.行業(yè)分類指數

【答案】：B6、境內上市的股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，稱為（）。

A.社會公眾股

B.外資股

C.法人股

D.國家股

【答案】：B7、只能在期權到期日執(zhí)行的期權是（）。

A.歐式期權

B.美式期權

C.修正的美式期權

D.認沽期權

【答案】：A8、按照中國證監(jiān)會頒布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數原則上不超過（）家，特大型公司發(fā)行時，可以適當增加戰(zhàn)略投資者的家數。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A9、經國務院保險監(jiān)督管理機構會同國務院證券監(jiān)督管理機構批準，保險公司可以設立（）。

A.銀行業(yè)金融機構

B.證券經營機構

C.保險資產管理公司

D.信托投資公司

【答案】：C10、金融期權的四個基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.價格發(fā)現

C.投機

D.消除風險

【答案】：D11、公正地辦理證券交易中的各項手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現（）證券交易原則。

A.公開

B.公平

C.公正

D.公允

【答案】：C12、股份公司自身的經營現狀和（）是股票價格的基石。

A.股票價值

B.發(fā)展前景

C.股票份額

D.以上都不對

【答案】：B13、在中國境內申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀監(jiān)會

【答案】：C14、證券研究人員的主要任務就是著重研究和發(fā)現股票的（），并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。

A.內在價值

B.實際價值

C.賬面價值

D.票面價值

【答案】：A15、（）中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

A.2008年1月

B.2008年7月

C.2009年1月

D.2009年7月

【答案】：B16、直接融資的特點不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融資信譽有較大的差異性

D.全部具有可逆性

【答案】：D17、根據我國證券公司監(jiān)督實踐，以（）為基礎計算的風險控制指標是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔風險、保證金融市場穩(wěn)定進行的重要指標工具。

A.賬面資本

B.經濟資本

C.實收資本

D.凈資本

【答案】：D18、科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.競價交易

C.盤后固定價格交易

D.大宗交易

【答案】：A19、下列關于政府機構的說法中，錯誤的是（）。

A.政府機構參與證券投資的目的主要是調劑資金余缺和進行宏觀調控

B.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控

D.政府可成立專門機構參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩

【答案】：D20、下列關于資產證券化的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司可以無條件開展資產證券化業(yè)務

B.資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式

C.根據證券化產品的金融屬性不同，可以分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

D.基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設立且具備特定客戶資產管理業(yè)務資格

【答案】：A21、我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年

【答案】：B22、以下對證券投資者描述錯誤的是（）。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構投資者占比重超過50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者

D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

【答案】：A23、關于地方政府債券，下列論述正確的是（）。

A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經費不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

【答案】：D24、（）市場是全球最大的黃金現貨市場。

A.上海黃金市場

B.香港黃金市場

C.倫敦黃金市場

D.美國黃金市場

【答案】：C25、已完成股權分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是（）。

A.人民幣普通股

B.國有法人持股

C.境內上市外資股

D.境外上市外資股

【答案】：B26、股票的轉讓就是（）的轉讓。

A.行使權

B.股東權

C.配置權

D.分配權

【答案】：B27、下列關于利率的風險結構的說法中有誤的是（）。

A.不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格也相同

B.信用利差反映了不同違約風險的風險溢價

C.經濟繁榮時期，低等級債券與無風險債券之間的收益率通常比較小

D.衰退期或蕭條期，信用利差會急劇擴大，導致低等級債券價格暴跌

【答案】：A28、下列關于債券交易的說法，錯誤的是（）。

A.時間優(yōu)先是要求相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行自營買賣

C.債券交易的競價原則包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

D.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進或賣出債券

【答案】：B29、（）對證券賬戶實施統一管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券登記結算有限責任公司

C.證券公司

D.證券交易所

【答案】：B30、證券公司發(fā)行債券應當由()制訂方案。

A.發(fā)行人股東會

B.發(fā)行人董事會

C.發(fā)行人管理層

D.發(fā)行人聘請的主承銷商

【答案】：B31、下列關于中央銀行票據的說法中，錯誤的是（）。

A.中央銀行票據本質上屬于特殊的金融債券

B.是中央銀行為調節(jié)基礎貨幣發(fā)行的長期債券

C.期限通常在3個月至3年

D.是一種重要的貨幣政策日常操作工具

【答案】：B32、基金管理公司的主要股東的注冊資本不低于（）億元人民幣。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A33、上海證券交易所的收盤價為當日該證券最后一筆交易前（）所有交易的成交量加權平均價（含最后一筆交易）。

A.1分鐘

B.4分鐘

C.2分鐘

D.5分鐘

【答案】：A34、私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：C35、以下不屬于中央銀行的職能的是（）。

A.發(fā)行的銀行

B.企業(yè)的銀行

C.銀行的銀行

D.政府的銀行

【答案】：B36、—般來說，公司的盈利水平和股票投資價值的關系是（）。

A.預期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者同時發(fā)生

B.預期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者不完全同時發(fā)生

C.預期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者同時發(fā)生

D.預期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者不完全同時發(fā)生

【答案】：B37、下列關于戰(zhàn)略風險的說法，正確的是（）。

A.戰(zhàn)略風險主要包括主權風險、轉移風險、貨幣風險和政治風險等

B.戰(zhàn)略風險涵蓋公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等方面的內容

C.戰(zhàn)略風險存在于授信、國際資本市場業(yè)務、設立境外機構等經營活動中

D.戰(zhàn)略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務供應大規(guī)模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險

【答案】：B38、A公司當年的凈資產收益率為75%,已知當年的銷售利潤率為25%,資產周轉率為2,那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67

【答案】：C39、主要業(yè)務是按有經濟意義的價格提供產品或非金融服務的一類機構實體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部門

【答案】：C40、為了保護基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對基金活動進行嚴格的監(jiān)督管理，我國的監(jiān)督管理機構是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中央銀行

C.基金業(yè)協會

D.證券交易所

【答案】：A41、()是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。

A.主板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.中小板市場

D.第四板市場

【答案】：B42、預先披露的招股說明書申報稿不能含有（）內容。

A.價格信息

B.發(fā)行人基本情況

C.經營情況

D.公司治理結構

【答案】：A43、表示期權標的證券價格變化對期權價格影響程度的金融期權的風險指標是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.RhO值

D.Theta值

【答案】：A44、證券投資基金在我國的發(fā)展可分為四個階段，1998—2003年屬于（）。

A.早期探索階段

B.規(guī)范發(fā)展階段

C.創(chuàng)新發(fā)展階段

D.穩(wěn)步發(fā)展階段

【答案】：B45、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B46、回購交易通常在（）交易中運用。

A.遠期

B.現貨

C.債券

D.股票

【答案】：C47、（）是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所、信息技術系統服務機構等。

A.金融服務機構

B.證券服務機構

C.金融咨詢機構

D.證券咨詢機構

【答案】：B48、在區(qū)域性股權市場中，投資者買入后賣出或賣出后買入同一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：C49、（）是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券。

A.要式證券

B.資本證券

C.設權證券

D.物權證券

【答案】：D50、債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：A51、中國證券行業(yè)自律組織不包括（）。

A.證券期貨交易所

B.中國證監(jiān)會

C.債券登記結算公司

D.中國證券業(yè)協會

【答案】：B52、下列關于對“資產支持證券”的說法中有誤的是（）。

A.通過資產證券化，將流動性較低的資產轉化為具有較高流動性的可交易證券

B.可以改變發(fā)起人的資產結構

C.可以改善資產質量

D.不能加快發(fā)起人資金周轉

【答案】：D53、目前，憑證式國債發(fā)行采用()方式，記賬式國債發(fā)行采用()方式。

A.行政分配公開招標

B.承購包銷公開招標

C.公開招標通過商業(yè)銀行

D.承購包銷行政分配

【答案】：B54、金融市場通過競爭性的價格決定（），將貨幣資金配置到生產效率最高的經濟主體或部門，使這些部門能夠獲得更多的生產要素，從而提高全社會的產出，使資源的利用效率得到提高。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進儲蓄-投資轉化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經濟狀態(tài)

D.宏觀調控

【答案】：B55、關于證券賬戶、結算賬戶的設立與管理，表述錯誤的是（）。

A.投資者可以直接在證券登記結算公司開立資金結算賬戶

B.投資者在從事證券交易之前，必須向證券登記結算公司提交有關開戶資料，開立證券賬戶后，才可以從事證券交易

C.投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況

D.通常由證券公司等開戶代理機構代理證券登記結算公司為投資者開立證券賬戶

【答案】：A56、股票是一種（）風險的金融產品。

A.局

B.中局

C.低

D.中低

【答案】：A57、首次公開發(fā)行股票，網上投資者有效申購倍數超過150倍的，回撥后無鎖定網下發(fā)行比例不超過本次公開發(fā)行股票數量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：A58、下列關于債券報價的說法,，錯誤的是（）

A.雙邊報價是交易所債券市場開展雙邊報價業(yè)務的交易員進行現券報價時，在任意的債券買賣差價范圍內連續(xù)報出該券種的買賣實價

B.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的，對手方確認即可成交的報價

C.公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可直接確認成交的報價

D.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式

【答案】：A59、按名義金額計算的（）已經成為最大的衍生交易品種。

A.金融期貨

B.金融期權

C.互換交易

D.金融遠期合約

【答案】：C60、注冊會計師申請證券許可證應當取得注冊會計師證書（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A61、以下關于貨幣政策傳導機制的一般過程說法正確的是（）。

A.貨幣政策工具——中介目標——操作目標——最終目標

B.貨幣政策工具——操作目標——中介目標——最終目標

C.最終目標貨幣政策工具中介目標—操作目標

D.最終目標——操作目標——中介目標——貨幣政策工具

【答案】：B62、我國的混合資本債券的清償順序是（）。

A.位于一般債務之前

B.位于次級債務之前

C.位于股權資本之后

D.位于一般債務和次級債務之后

【答案】：D63、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C64、基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。

A.申購

B.認購

C.購買

D.贖回

【答案】：B65、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經營性資產增加15萬元，償還債務80萬元。因此當年的股權自由現金流為（）萬元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C66、交易債務工具和優(yōu)先股的市場統稱為（）。

A.股票市場

B.固定收益市場

C.普通股市場

D.債務市場

【答案】：B67、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，某一國債期貨合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B68、下列關于公司并購重組的動機，不包括（）。

A.擴大規(guī)模增強競爭能力

B.為了實現分立經營

C.匯率變化對股價的影響要看對整個經濟的影響而定

D.為了收購價值被低估的公司并通過改善管理后重新出售獲益

【答案】：B69、證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實物證券，而是通過證券公司進行（）。

A.資金募集和證券交付

B.證券創(chuàng)設和證券交付

C.證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付

D.證券登記和資金募集

【答案】：D70、滬深300指數每半年進行一次調整，每次調整的比例不超過（）。

A.5％

B.10％

C.20％

D.15％

【答案】：B71、我國證券交易所內的證券交易按（）原則競價成交。

A.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

B.時間優(yōu)先原則、按比例分配原則

C.數量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則

D.做市商優(yōu)先原則、經紀商優(yōu)先原則

【答案】：A72、一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業(yè)市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是()。

A.股票

B.債券

C.基金

D.信托

【答案】：D73、（）負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查。

A.中國證券業(yè)協會

B.中國證監(jiān)會

C.證券交易所

D.保薦機構

【答案】：D74、根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據業(yè)務指引》，中期票據償還余額不得超過企業(yè)凈資產的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：C75、（），是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。

A.融資融券業(yè)務

B.股票質押業(yè)務

C.債券業(yè)務

D.非標準化債權投資業(yè)務

【答案】：A76、全球金融危機嚴重損害了金融穩(wěn)定，并殃及實體經濟，使世界各國央行意識到傳統微觀審慎監(jiān)管無法解決系統性風險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是（）。

A.從資本充足率的順周期調整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進行的

C.僅對銀行的杠桿率進行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點沒有影響

【答案】：B77、為落實“放管服”要求，激發(fā)市場活力，新《證券法》取消了相關行政許可，將會計事務所等證券服務機構從事證券業(yè)務的監(jiān)管方式由（）。

A.資格審批改為禁止從事

B.資格審批改為備案

C.備案改為資格審批

D.備案改為禁止從事

【答案】：B78、（）是微觀市場經濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

A.金融機構

B.中央銀行

C.企業(yè)

D.居民

【答案】：C79、基金監(jiān)管中，（）是經營活動的出發(fā)點和價值歸宿。

A.基金監(jiān)管機構

B.基金監(jiān)管目標

C.基金監(jiān)管手段

D.基金監(jiān)管行為

【答案】：B80、下面對機構投資者描述正確的是（）。

A.按機構投資者業(yè)務與資本市場的關系，可分為金融機構投資者和證券機構投資者

B.—般機構投資者相比較戰(zhàn)略投資者的定義，條件更為嚴謹

C.戰(zhàn)略機構投資者是通過機構投資者與股票二級市場的配售關系演化而來的

D.機構投資者限定為可以開設股票賬戶的法人

【答案】：D81、證券公司應根據公司業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、風險水平及組織結構，充分考慮壓力測試結果，制定有效的（），確保公司可以應對緊急情況下的流動性需求。

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應急計劃

【答案】：D82、央行的公開市場操作包括買賣政府債券或（）。

A.公司債券

B.金融債券

C.企業(yè)債券

D.次級債券

【答案】：B83、下列三種證券投資，風險從大到小排序正確的是（）。

A.股票、基金、債券

B.股票、債券、基金

C.基金、股票、債券

D.基金、債券、股票

【答案】：A84、滬深300指數（）調整一次。

A.1周

B.1個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：C85、設立證券登記結算公司必須經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，證券登記結算公司的設立條件不包括（）。

A.自有資金不少于人民幣1億元

B.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施

C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格

D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件

【答案】：A86、政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金不可以用來（）。

A.協調財政資金短期周轉，彌補財政赤字

B.興建大型基礎設施項目

C.經營性投資

D.彌補戰(zhàn)爭費用

【答案】：C87、證券公司設立集合資產管理計劃的投資人數不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C88、下列關于上市開放式基金（LOF）的說法，錯誤的是（）

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF申購和贖回均以現金進行

C.LOF可以是主動管理型基金

D.LOF不會出現大幅度折價交易

【答案】：A89、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率為2，則A公司的股票價值為（）元。

A.2

B.2.5

C.4

D.5

【答案】：D90、1944年布雷頓森林會議后，（）成為世界金融中心。

A.倫敦

B.紐約

C.東京

D.華盛頓

【答案】：B91、證券公司的業(yè)務包括證券經紀業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務、（）、證券資產管理業(yè)務等。

A.委托投資業(yè)務

B.資產托管業(yè)務

C.證券承銷與保薦業(yè)務

D.委托貸款業(yè)務

【答案】：C92、下列關于短期融資券的說法錯誤的是（）。

A.中國銀行間市場交易商協會負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊

B.企業(yè)可自主選擇主承銷商，但不可由主承銷商組織承銷團

C.企業(yè)發(fā)行短期融資券應披露企業(yè)主體信用評級和當期融資券的債項評級

D.全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務

【答案】：B93、新中國成立70年以來，我國建成了（）金融市場體系。

A.與中國特色社會主義相適應的現代金融市場體系

B.以服務實體經濟為目標、便民利民的金融市場體系

C.有效維護金融穩(wěn)定的金融市場體系

D.面向全球、平等競爭的金融市場體系

【答案】：A94、下列關于私募基金說法錯誤的是（）。

A.在我國，單只非公開募集證券投資基金（私募基金）合格投資者累計不得超過200人

B.非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

C.私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式

D.私募基金管理人可以不在名稱中標明“私募基金”“私募基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資”字樣

【答案】：D95、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，稱為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

【答案】：B96、關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是（）。

A.全球化及現代科技大大降低了各類風險的互相關聯

B.在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式

C.先進成熟的現代科技促進了資金在國際間的快速有效流動

D.大量資金可以輕松地在全球范圍內流動

【答案】：A97、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

D.首日上市的證券

【答案】：D98、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10％

B.5％

C.30％

D.20％

【答案】：A99、普通股股東可以優(yōu)先認購新股的數量應當（）。

A.無限制

B.按照個人經濟實力確定

C.由股份公司確定

D.按持股比例確定

【答案】：D100、金融市場是要素市場的一種，是以（）為對象而形成的供求關系和交易機制的總和。

A.金融資產

B.金融負債

C.股票

D.債券

【答案】：A101、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告?；饌浒缸裕ǎ┲掌穑鸷贤?。

A.中國證監(jiān)會書面確認

B.基金募集期限屆滿

C.聘請法定驗資機構

D.提交驗資報告

【答案】：A102、通過發(fā)行()所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。

A.優(yōu)先股票

B.普通股票

C.記名股票

D.無記名股票

【答案】：B103、下列關于我國創(chuàng)業(yè)板的說法，錯誤的是（）。

A.促進創(chuàng)業(yè)板投資良性循環(huán)

B.提高了我國資本市場的運行效率和競爭力

C.強化以市場為導向的資本約束機制

D.有效降低我國金融市場非系統性風險

【答案】：D104、在資產證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場，傳統的證券化資產包括（）和（）。

A.銀行的債權資產企業(yè)的債權資產

B.銀行的股權資產企業(yè)的股權資產

C.銀行的債權資產企業(yè)的股權資產

D.銀行的股權資產企業(yè)的債權資產

【答案】：A105、社會經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經過（）、（）、（）、（）四個階段，即所謂的景氣循環(huán)。

A.繁榮蕭條衰退復蘇

B.繁榮衰退蕭條復蘇

C.復蘇繁榮蕭條衰退

D.蕭條繁榮衰退復蘇

【答案】：B106、()是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.紅籌股

D.B股

【答案】：C107、業(yè)界習慣上將企業(yè)債券劃分為（）、（）、產業(yè)類企業(yè)債券三種。

A.城投債企業(yè)債券；集合類企業(yè)債券

B.城投債企業(yè)債券；項目收益?zhèn)?/p>

C.可續(xù)期債券；項目收益?zhèn)?/p>

D.可續(xù)期債券；集合類企業(yè)債券

【答案】：A108、下面關于會員制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體

B.會員制交易所設會員大會、理事會總經理和監(jiān)事會

C.上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制

D.會員制交易所的設立變更和解散由國務院決定

【答案】：C109、信用傳導機制涉及的變量不包括（）。

A.股價

B.凈值

C.貸款

D.匯率

【答案】：D110、在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經批準可以限制被調查的當事人的證券買賣，案情復雜的，在法定的限制期限外，可以延長（）個月。

A.1

B.3

C.4

D.5

【答案】：B111、股票分析師根據經濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理對決定股票價值及價格的基本要素進行分析，評估股票的投資價值的方法是（）。

A.基本分析法

B.技術分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A112、投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產凈值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％

【答案】：D113、下列關于金融市場的說法正確的有（）。

A.現代金融市場通常為有形與無形相結合的市場

B.直接融資屬于金融市場的五大功能

C.金融資產流動性本身并不直接影響實體經濟的資金供求

D.金融市場僅能夠降低搜尋成本這一種交易成本A選項、現代金融市場往往是無形的市場。B選項、直接融資不屬于金融市場的五大功能D選項、金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。

【答案】：C114、根據我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到()和有關主管部門的批準。

A.中國證券業(yè)協會

B.國家發(fā)改委

C.國務院

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D115、將基金劃分為公募基金和私募基金，是按照（）劃分的。

A.基金的投資理念

B.基金的投資標的

C.基金運作方式

D.基金的募集方式

【答案】：D116、銀行間債券市場發(fā)行國債分銷時，要完成承銷商和分銷認購人的過戶程序，需要填制債券發(fā)行分銷過戶指令一覽表，以下要滿足分銷過戶指令一覽表要求所必需的是（）。

A.僅需要填寫分銷價格和數量

B.需要填寫分銷價格、數量和加蓋公章

C.需要填寫分銷價格和數量，加蓋公章和預留印章

D.需要填寫分銷價格和數量、加蓋預留印章、填寫分銷秘鑰

【答案】：D117、對于非累積優(yōu)先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分公司將（）。

A.不予累積計算

B.通過增發(fā)股票補充

C.通過借債補充

D.累積計算

【答案】：A118、A公司的每股市價為8元，每股凈資產為4元，則A公司的市凈率倍數為（）。

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：C119、傳統理論認為．匯率下降，即本幣升值，則()。

A.不利于出口而有利于進口

B.不利于進口而有利于出口

C.不利于出口，不影響進口

D.不影響進口，不利于出E1

【答案】：A120、下列關于普通股票與優(yōu)先股票的比較中，說法正確的是()。

A.普通股票在其股東權利上附加了一些特殊條件

B.優(yōu)先股票股東無表決權

C.優(yōu)先股票股東和普通股票股東都具有基本權利

D.優(yōu)先股票代表著對公司的所有權，而普通股票不是

【答案】：B121、關于科創(chuàng)板股票交易，下列說法錯誤的是（）。

A.需核查申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元

B.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數量應當不小于500股，且不超過10萬股

C.個人投資者需參與證券交易24個月以上

D.盤后固定價格交易是科創(chuàng)板新增的交易方式

【答案】：B122、下列關于證券托管制度的說法，錯誤的是（）。

A.上海證券交易所證券交易實行全面指定交易制度，境外投資者從事B股交易除外

B.全面指定交易制度下，投資者應當與指定交易的會員簽訂指定交易協議，明確雙方的權利、義務和責任

C.深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為自動托管、隨處通買、哪買哪賣、轉托不限

D.全面指定交易制度下，投資者可以以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證券營業(yè)部買入證券

【答案】：D123、證券服務機構從事證券服務業(yè)務必須得到（）和有關主管部門批準。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協會

C.證券公司

D.證券交易所

【答案】：A124、下列不屬于普通股票股東行使資產收益權限制條件的是（）。

A.股份公司只能用留存收益支付紅利

B.紅利的支付用于減少其注冊資本

C.公司對現金的需要

D.公司進入資本市場獲得資金的能力

【答案】：B125、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經債券持有人會議作出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出

【答案】：D126、既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是（）。

A.會計師事務所

B.證券公司

C.資產評估事務所

D.投資咨詢公司

【答案】：B127、投資者可通過ETF進行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點。

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數基金

C.獨特的實物申購、贖回機制

D.只能通過交易所進行交易

【答案】：A128、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。

A.準入前國民待遇和負面清單原則

B.進一步完善內地和香港兩地股票市場互聯互通機制

C.金融業(yè)對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進

D.在開放的同時，要重點防范金融風險，要使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配

【答案】：B129、以下不屬于金融市場的重要性的是（）

A.優(yōu)化資源配置、

B.宏觀調控

C.促進儲蓄一投資轉化

D.風險管理

【答案】：D130、根據我國證券公司監(jiān)督實踐，以（）為基礎計算的風險控制指標是監(jiān)管部門限制證券公司過度承擔風險、保證金融市場穩(wěn)定進行的重要指標工具。

A.賬面資本

B.經濟資本

C.實收資本

D.凈資本

【答案】：D131、下列屬于聲譽風險管理方法的是（）。

A.業(yè)務持續(xù)計劃

B.事前識別和評估

C.日間流動性管理

D.融資策略管理

【答案】：B132、下列關于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格的特點

B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場上市條件比較低

【答案】：A133、債券信用評級的評級結果須經（）以上評審委員同意方為有效。

A.1／2

B.1／3

C.3／4

D.4／5

【答案】：A134、儲蓄國債（憑證式）應由具備儲蓄國債（憑證式）承銷團資格的機構承銷，（）和中國人民銀行一般每年確定一次儲蓄國債（憑證式）承銷團資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.財政部

D.發(fā)改委

【答案】：C135、下列私募基金子公司的做法正確的是（）。

A.私募基金子公司甲兼營私募基金管理業(yè)務與房地產開發(fā)項目

B.私募基金子公司乙同時經營私募基金管理與P2P網貸業(yè)務

C.私募基金子公司丙公司以套期保值為目的管理閑置資金

D.私募基金子公司丁公司的下設特殊目的機構戊以現金管理為目的管理閑置資金

【答案】：D136、基金監(jiān)管中，（）是經營活動的出發(fā)點和價值歸宿。

A.基金監(jiān)管機構

B.基金監(jiān)管目標

C.基金監(jiān)管手段

D.基金監(jiān)管行為

【答案】：B137、我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的()

A.賬面價格

B.票面金額

C.清算價值

D.內在價值

【答案】：B138、以下關于股票分割與合并的說法，錯誤的是()

A.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

B.從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

C.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

D.股票合并后，對股票的流動性和估值均不會產生影響

【答案】：D139、目前，在我國對投資者（包括個人和機構）買賣基金單位，（）印花稅.

A.暫不征收

B.征收1%

C.征收2%

D.征收4%

【答案】：A140、國外金融機構在我國發(fā)行的人民幣債券稱為()

A.熊貓債券

B.揚基債券

C.武士債券

D.龍債券

【答案】：A141、假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0．2％，則該日應提取的托管費為人民幣（）元。

A.398

B.416

C.411

D.441

【答案】：C142、《中華人民共和國公司法》規(guī)定，有面額股票的（）是股票發(fā)行價格的最低界限。

A.內在價值

B.賬面價值

C.票面金額

D.清算價值

【答案】：C143、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結束時，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

A.自銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

【答案】：D144、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務時，客戶委托的初始資產不得低于人民幣()。

A.4000萬元

B.5000萬元

C.3000萬元

D.2000萬元

【答案】：C145、當證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，應當向（）提出監(jiān)管處置建議。

A.證券公司

B.中國證券業(yè)協會

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D146、中央銀行與政府的關系主要體現在列于負債方的接受政府等機構的存款，列于資產方的通過持有政府債券融資給政府和為國家外匯儲備、黃金等項目，主要描述的是中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.管理的銀行

【答案】：C147、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。

A.1年3年

B.1年5年

C.1年或1年10年（包括10年）

D.1年或1年5年

【答案】：C148、在客戶交易結算資金第三方存管模式下，對于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程說法錯誤的是（）。

A.客戶從其銀行結算賬戶向資金賬戶存入交易結算資金，可以通過指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、柜面服務等方式發(fā)出指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發(fā)出轉賬指令

B.客戶證券交易應當由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時發(fā)起

C.中國結算公司應當根據交易所當日成交數據生成清算交收文件

D.證券公司應當根據清算結果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行

【答案】：B149、傳統的證券發(fā)行是以（）為基礎，而資產證券化是以（）為基礎發(fā)行證券。

A.企業(yè)特定的資產池

B.特定的資產池企業(yè)

C.公司特定的資產池

D.特定的資產池公司

【答案】：A150、根據《證券交易所管理辦法》規(guī)定，我國上海證券交易所的最高權力機構是（）。

A.會員大會

B.理事會

C.監(jiān)察委員會

D.董事會

【答案】：A151、根據西方金融界的流行說法，再結合中國的實際情況，以下關于銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務的說法錯誤的是（）。

A.從廣義角度來理解的中間業(yè)務

B.從狹義角度來理解的表外業(yè)務

C.中間業(yè)務是包括表外業(yè)務的

D.表外業(yè)務不強調其業(yè)務的風險特征

【答案】：D152、對理事會人員構成的表述不正確的是（）。

A.會員理事會由7到13人組成

B.非會員理事人數不少于理事會員總數的1/3,不超過理事會員總數的1/2

C.理事每屆任期3年，會員理事由會員大會選舉產生

D.非會員理事由證券交易所聘任

【答案】：D153、推出中國第一只股票指數期貨合約的是（）

A.海南證券交易中心

B.上海證券交易中心

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳證券交易所

【答案】：A154、中央政府發(fā)行債券被視為（）。

A.高風險債券

B.低風險債券

C.無風險債券

D.一般風險債券

【答案】：C155、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進行的。

A.上海證券交易所或深圳證券交易所

B.中國證券業(yè)協會

C.中國金融結算公司上海分公司或深圳分公司

D.證券經紀商

【答案】：D156、根據風險管理組織架構的職責分工，證券公司指定或設立專門部門履行風險管理職責，在（）的直接領導下推動全面風險管理工作，監(jiān)測、評估、報告公司整體風險水平，并為業(yè)務決策提供風險建議，協助、指導和檢查各部門、分支機構及子公司的風險管理工作。

A.總經理

B.董事會

C.首席風險官

D.監(jiān)事會

【答案】：C157、證券交易內幕信息的知情人不包括()。

A.發(fā)行人的董事

B.持有公司3%以上股份的股東

C.公司的實際控制人

D.保薦人

【答案】：B158、下列關于風險與金融產品和投資的說法錯誤的是（）。

A.任何金融產品都是風險和收益的組合

B.風險是與收益相匹配的

C.投資是以風險換收益

D.以風險換收益也應無限制地承擔風險

【答案】：D159、下列關于公司債券募集資金的說法中錯誤的是（）。

A.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集說明書所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經債券持有人會議作出決議

C.非公開發(fā)行公司債券，募集資金應當用于約定的用途，改變資金用途，應當履行募集說明書約定的程序

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出

【答案】：D160、私募基金子公司根據稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設基金管理機構等特殊目的機構的，應當持有該機構（）以上的股權或出資，且擁有管理控制權。

A.70%

B.50%

C.35%

D.25%

【答案】：C161、以下關于股份變動中增發(fā)和定向增發(fā)的說法錯誤的是（）。

A.增發(fā)是股份公司向不特定對象公開募集股份的行為

B.定向增發(fā)是股份公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行股票的行為

C.增發(fā)或定向增發(fā)之后，公司注冊資本和股份相應增加

D.若增發(fā)價格低于增發(fā)前每股凈資產，則增發(fā)后可能會導致公司每股凈資產提升，有利于股價上漲

【答案】：D162、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場被稱為（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：D163、下列屬于境內上市外資股的是（）

A.B股

B.S股

C.L股

D.A股

【答案】：A164、VAR方法是20世紀80年代由（）的風險管理人員開發(fā)出來的。

A.長期資本管理公司

B.美林證券

C.JP摩根

D.信孚銀行

【答案】：C165、享有優(yōu)先認股權的股東對其所享有的優(yōu)先認股權可以做出三種選擇，其中不包括（）。

A.按其持股比例5%的數量，優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利

B.不行使權力而聽任過期失效

C.將權力轉讓給其他人，從中獲得一定的報酬

D.行使此權利來認購新發(fā)行的股票

【答案】：A166、下列關于貨幣最終目標的表述錯誤的是（）。

A.最終目標具有穩(wěn)定性，基本上與一個國家的宏觀經濟目標相一致

B.貨幣政策的最終目標包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經濟增長等

C.經濟增長是中央銀行貨幣政策的首要目標

D.貨幣政策要對最終目標發(fā)生作用只能借助于貨幣政策工具

【答案】：C167、從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數量眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。

A.傳統型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

【答案】：C168、關于個人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。

A.個人投資者買賣基金份額免征增值稅

B.個人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅

C.個人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個人所得稅

D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，需要不征收個人所得稅

【答案】：A169、企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設立公司，由（）出其驗資報告。

A.評估師事務所

B.保薦機構

C.會計師事務所

D.律師事務所

【答案】：C170、下列關于國際開發(fā)機構人民幣債券發(fā)行與承銷的說法錯誤的有（）。

A.中國境內申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請

B.國家發(fā)改委會同財政部對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核

C.國家開放銀行對人民幣債券發(fā)行利率進行管理

D.中國人民銀行負責對與人民幣債券發(fā)行和償還有關的人民幣賬戶和人民幣跨境支付進行管理

【答案】：C171、()是指為證券的發(fā)行、交易提供服務的各類機構。

A.證券市場中介機構

B.自律性組織

C.證券監(jiān)管機構

D.證券業(yè)協會

【答案】：A172、下列關于基金的各種費用說法錯誤的是（）。

A.基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比

B.基金規(guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低

C.積極管理的股票基金一般按照年管理費率2.5%的比例計提管理費

D.指數基金和債券基金的年管理費率一般為0.3%~1.0%

【答案】：C173、在我國，按投資主體的不同性質，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）。

A.社會公眾股

B.紅籌股

C.法人股

D.國家股

【答案】：B174、下列關于私募基金信息披露的說法,錯誤的是()

A.私募基金運行期間，信息披露義務人應當向投資者披露基金主要財務指標等信息

B.單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到5000萬元以上的，應當向投資者披露基金凈值信息

C.私募基金管理人應當按照規(guī)定通過中國證監(jiān)會指定的私募基金信息披露備份平臺報送信息

D.投資者可以登錄中國證券投資基金業(yè)協會指定的私募基金信息披露備份平臺進行查詢

【答案】：C175、下列關于證券市場投資者的說法，錯誤的是（）

A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者

B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，有些則偏重于短線交易

C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔證券投資風險并行使證券權利的主體

【答案】：D176、下列關于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)僨券和公司債券是相同的一種債券

B.企業(yè)債券涵蓋公司債券

C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現的歷史遠遠早于公司債券

【答案】：A177、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C178、以下（）不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

A.期限不同

B.資金的性質不同

C.投資者的地位不同

D.基金的營運依據不同

【答案】：A179、下列關于國際債券的說法，有誤的是（）。

A.國際債券籌集資金的來源比國內債券廣泛

B.國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大

C.發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

D.到期不支付本息風險是國際債券的重要風險

【答案】：D180、不屬于債券競價方式的是（）

A.柜臺競價

B.板牌競價

C.計算機終端申報競價

D.口頭報唱

【答案】：A181、公開募集基金應當經（）注冊

A.中國證券業(yè)協會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.中國證監(jiān)會

D.滬深交易所

【答案】：C182、根據2001年中國人民銀行頒布的《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》，不構成商業(yè)銀行表內資產、表內負債，形成銀行非利息收人的業(yè)務的是（）。

A.表外業(yè)務

B.中間業(yè)務

C.其他業(yè)務

D.以上三者都不是

【答案】：B183、下列與行業(yè)分析有關的說法中，錯誤的是（）。

A.行業(yè)和區(qū)域分析是宏觀經濟層次的分析

B.行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績對股票價格的影響

C.行業(yè)的發(fā)展狀況對該行業(yè)上市公司的影響是巨大的，從某種意義上說，投資某家上市公司實際上就是以某個行業(yè)為投資對象

D.上市公司在一定程度上又受區(qū)域經濟的影響

【答案】：A184、合格境內機構投資者，是指經一國金融管理當局審批通過、獲準直接投資境外股票或者債券市場的國內機構投資者，在一定規(guī)定下通過（）形式募集一定額度的人民幣資金。

A.基金

B.股票

C.債券

D.證券

【答案】：A185、避險性資金流動或資本外逃又被稱為（）。

A.貿易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機性資金的流動

【答案】：C186、根據現代風險管理基本理念，下列關于金融機構風險管理的說法，錯誤的是（）

A.風險管理進入現代金融機構戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護航的范疇

B.現代金融機構的企業(yè)本質在于承擔和管理風險，并實現風險換收益

C.風險管理是現代金融機構的核心競爭力

D.金融機構風險管理進入到以內部控制為主要內容的現代風險管理階段

【答案】：D187、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利不包括（）。

A.資產收益

B.資產管理

C.參與重大決策

D.選擇管理者

【答案】：B188、經中國人民銀行核準發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應于每期金融債券發(fā)行前（）個工作日披露募集說明書和發(fā)行公告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C189、下列關于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的（）

A.也在上海證券交易所市場實行

B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家券商托管部買入證券

C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券

D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內任意一家證券營業(yè)部買入證券

【答案】：D190、下列關于金融現貨交易和金融期貨交易結算方式的區(qū)別說法正確的是（）。

A.金融期貨交易通常以基礎金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動

B.金融現貨交易僅有極少數的合約到期進行交割交收

C.絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的

D.極少數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的

【答案】：C191、按樣本股票在市場上的不同地位賦予其不同的權數，即地位重要的權數大，地位次要的權數??；然后將各樣本股票的價格與其權數相乘后求和，再與總權數相除，得到按加權平均法計算的報告期和基期的平均股價；最后據此計算股票價格指數。該方法是（）。

A.算數平均法

B.—次性平均法

C.加權平均法

D.幾何平均法

【答案】：C192、財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團資格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A193、優(yōu)先股票依據在一定條件下能否轉換成其他品種，可以分為（）。

A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

C.可轉換優(yōu)先股票和不可轉換優(yōu)先股票

D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

【答案】：C194、通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無風險債券，其收益率被稱為無風險收益率，是金融市場上最重要的價格指標。

A.中央政府

B.地方政府

C.大型企業(yè)

D.金融機構

【答案】：A195、以下不屬于常見的間接融資方式的有（）。

A.消費信用融資

B.銀行信用融資

C.商業(yè)信用融資

D.租賃融資

【答案】：C196、期權價值變化0.1，到期時間變化0.2。Theta=（）。

A.4

B.2

C.1

D.0.5

【答案】：D197、下列關于證券市場投資者的說法，錯誤的是（）。

A.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔證券投資風險并行使證券權利的主體

B.證券市場投資者是證券市場的資金供給者

C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

D.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于長期投資，有些則偏重于短線交易

【答案】：A198、我國證券交易所的證券交易采取（），一般投資者只能委托會員間接進行交易。

A.代理制

B.代銷制

C.經紀制

D.委托制

【答案】：C199、憑證式國債是一種（）的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。這種資格一般由（）每年確定。

A.可上市流通；財政部和中國人民銀行

B.不可上市流通；財政部和中國人民銀行

C.可上市流通；中國證監(jiān)會和中國人民銀行

D.不可上市流通；財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會

【答案】：B200、我國證券交易所章程的制定和修改,必須經（）批準。

A.地方人民政府

B.全國人大

C.國務院

D.國務院證券監(jiān)督管理機構

【答案】：D201、下列不屬于記賬式國債的優(yōu)點的是（）。

A.發(fā)行時間短

B.發(fā)行效率高

C.交易手續(xù)煩瑣

D.成本低

【答案】：C202、我國多層次股票市場體系初步形成，分為場內市場和場外市場，其中，場外市場有（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場

B.全國中小企業(yè)股份轉讓系統

C.區(qū)域性股權交易市場

D.中小板市場

【答案】：C203、關于現貨交易與期貨交易，下列表述錯誤的是（）。

A.期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具

B.現貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算

C.成熟市場中，現貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

D.期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的

【答案】：A204、下列關于場外交易市場交易的衍生工具的發(fā)展趨勢，錯誤的是（）。

A.交易量逐年增大

B.仍未超過交易所市場的交易額

C.市場流動性得到增強

D.發(fā)展出專業(yè)化的交易商

【答案】：B205、下列選項中，標志著股票市場正式運作開始的事件是（）。

A.1922年，國務院證券委員會和中國監(jiān)督管理委員會的成立

B.資本市場的初步建立

C.2004年，中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立

D.上海證券交易所和深圳證券交易所的開業(yè)

【答案】：D206、關于股票性質描述正確的是（）。

A.股票是設權證券

B.股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式

C.股票所代表的權利本來不存在

D.股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

【答案】：B207、銀行證券主要是（）。

A.銀行匯票、銀行本票和支票

B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票

C.股票、公司債券和商業(yè)票據

D.金融期貨、可轉換證券、權證

【答案】：A208、記名股票相較于無記名股票的特點不包括（）。

A.可以一次或分次繳納出資

B.相對安全

C.股東權利歸屬于股票的持有人

D.轉讓相對復雜

【答案】：C209、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》（2020年修訂），主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。

A.最近12個月內不存在違規(guī)對外提供擔保的行為

B.最近3個會計年度連續(xù)盈利

C.最近3年以現金方式累計分配的利潤不少于最近3年實現的年均可分配利潤的20%

D.上市公司最近3年及1期財務報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告

【答案】：C210、以下不屬于常用貨幣政策中介目標的是（）。

A.基礎貨幣

B.貨幣供應量

C.長期利率

D.銀行信貸規(guī)模

【答案】：A211、證券金融公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的選任，應當經過（）批準。

A.證券交易所

B.證券登記結算機構

C.中國證券業(yè)協會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D212、在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是（）過程中發(fā)生的費用，另一類是（）過程中發(fā)生的費用。

A.基金申購；基金贖回

B.基金管理；基金托管

C.基金銷售；基金管理

D.基金交易；基金運作

【答案】：C213、交易所交易基金的英文簡稱為（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV

【答案】：B214、在證券投資中，多樣化投資的（）策略成為投資者（尤其是機構投資者）消除非系統性風險的基本策略。

A.風險規(guī)避

B.風險分散

C.風險控制

D.風險轉移

【答案】：B215、按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為（）。

A.認購期權和認沽期權

B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權

C.股票類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數期權

【答案】：A216、下列關于ABS產品的說法，錯誤的是（）。

A.擔保債務憑證CDO的基礎資產是一系列的債務工具

B.狹義的ABS主要以某一類同質資產為標的資產

C.期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據屬于擔保債務憑證CDO的基礎資產

D.ABS產品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證CDO

【答案】：C217、我國的混合資本債券的期限是（）。

A.15年以上

B.永久性

C.5年以上

D.10年以上

【答案】：A218、對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內部風險，其中，內部風險不包括基金管理人的（）。

A.合規(guī)風險

B.操作風險

C.經營風險

D.職業(yè)道德風險

【答案】：C219、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C220、以下（）不是債券的基本性質。

A.債券屬于有價證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是一種真實資本

D.債券是債權的表現

【答案】：C221、關于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯誤的是（）。

A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價格和現貨價格受相同經濟因素的制約和影響，從而它們的變動趨勢大致相同

B.若同時在現貨市場和期貨市場建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔風險損失

C.空頭套期保值是指持有現貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔心將來現貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經濟損失，于是買入期貨合約

D.期貨交易的對象是標準化產品

【答案】：C222、下列關于證券交易所發(fā)展歷史的說法，錯誤的是（）。

A.1929年國民政府頒發(fā)“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所

B.改革開放后，我國先后批準成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”

C.解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”

D.新舊中國出現的第一家外商經營的證券交易所是“上海股份公所”

【答案】：C223、（）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠期交易

C.現券交易

D.期貨交易

【答案】：C224、證券公司直接為投資者開立（）。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.交割賬戶

D.資金結算賬戶

【答案】：D225、基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。

A.申購

B.認購

C.購買

D.贖回

【答案】：A226、下列關于我國公司債券的說法正確的是（）。

A.定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%

B.實踐中公司債券相對較多地采取了擔保的方式

C.發(fā)行市場包括銀行間債券市場和證券交易所市場

D.募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強制與項目掛鉤

【答案】：D227、關于證券公司債券信息披露的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司債券募集資金的用途應當在債券募集說明書中披露

B.資信評級機構為公開發(fā)行證券公司債券進行信用評級，在債券有效存續(xù)期間，應當每年至少向市場公布兩次定期跟蹤評級報告

C.證券公司及其他信息披露義務人應當按照中國證監(jiān)會及證券自律組織的相關規(guī)定履行信息披露義務

D.公開發(fā)行公司債券的證券公司應當按照規(guī)定及時披露債券募集說明書

【答案】：B228、證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。

A.理財產品

B.有價證券

C.企業(yè)債券

D.基金份額

【答案】：D229、中央政府債券按償還期限分類，可分為（）。

A.短期國債、中期國債和長期國債

B.赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

C.流通國債和非流通國債

D.貼現國債和附息國債

【答案】：A230、關于金融期權下列說法中錯誤的是（）。

A.金融期權交易雙方的權利與義務存在明顯的不對稱性，期權的買方只有權利沒有義務，而期權的賣方只有義務沒有權利

B.在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約義務

C.從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的

D.從理論上說，期權出售者在交易中可能遭受的損失是有限的

【答案】：D231、若以（）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。

A.銀行貸款

B.境外融資

C.間接融資

D.直接融資

【答案】：D232、股票的交易和轉讓并不直接影響真實資本的運動。股票一經認購，持有者不能要求退股，但可以通過（）進行交易。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

【答案】：B233、國債承銷團甲類成員最高投標限額為當期（次）國債競爭性招標額的（）%，國債承銷團乙類成員最高投標限額為當期（次）國債競爭性招標額的（）%

A.35，25

B.30，20

C.40，35

D.35，30

【答案】：A234、優(yōu)先股是一種特殊股票，它對發(fā)行人來講具有一定的意義。下列有關說法錯誤的是（）。

A.優(yōu)先股股東一般不參與公司經營決策，表決權受到限制，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散

B.優(yōu)先股股息率固定，發(fā)行優(yōu)先股可以減輕發(fā)行人利潤分配的負擔

C.發(fā)行優(yōu)先股可以優(yōu)化發(fā)行人的財務結構，增大其財務杠桿系數

D.發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集短期穩(wěn)定的公司股本

【答案】：D235、目前來看，國內證券公司開展國際化業(yè)務的主戰(zhàn)場仍是中國香港市場。截至2020年底，我國境內有（）家證券公司獲準在境外設立子公司

A.31

B.32

C.33

D.34

【答案】：D236、在現行公開招標方式下，國債的銷售價格是（）。

A.以面值出售

B.以財政部統一價格出售

C.以中國人民銀行統一價格出售

D.承銷商在發(fā)行期內自定銷售價格

【答案】：D237、推出中國第一只股票指數期貨合約的是（）

A.海南證券交易中心

B.上海證券交易中心

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳證券交易所

【答案】：A238、證券金融公司組織形式一般為（）。

A.股份有限公司

B.一般合伙公司

C.有限合伙公司

D.有限責任公司

【答案】：A239、基金資產總值是指基金全部資產的價值總和?，F已知A公司的基金資產總值為450萬元，基金負債為300萬元，基金的全部份額為300。則A公司的基金資產份額凈值為（）。

A.1.5萬元

B.1萬元

C.0.5萬元

D.無法計算

【答案】：C240、世界上第一個股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D241、單獨或者合謀，持有或者實際控制期貨合約的數量超過期貨交易所業(yè)務規(guī)則限定的持倉量（）以上，且在該期貨合約連續(xù)20個交易日內聯合或者連續(xù)買賣期貨合約數累計達到該期貨合約同期總成交量30％以上的，即構成操縱證券、期貨市場罪。

A.10％

B.30％

C.50％

D.70％

【答案】：C242、下列關于基金業(yè)績評價指數詹森指數的說法，錯誤的是（）

A.詹森指數是以資本資產定價模型為基礎的評價基金業(yè)績的相對指標

B.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數要優(yōu)于特雷諾指數和夏普指數

C.詹森指數是一種在風險調整基礎上的絕對績效度量方法

D.詹森指數能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準的程度

【答案】：A243、（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產凈值

D.基金總份額

【答案】：A244、為了控制期貨交易的風險和提高效率，期貨交易所的會員經紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經紀人向交易所或結算所繳納一定數量的保證金，說的是金融期貨的主要交易制度中的（）。

A.集中交易制度

B.標準化的期貨合約和對沖機制

C.保證金制度

D.結算所和無負債結算制度

【答案】：C245、以下（）不是發(fā)行公募債券的主體。

A.政府機構

B.地方公共團體

C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D.金融機構

【答案】：D246、股票市場價格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價。

A.宏觀經濟因素

B.公司經營狀況

C.政治因素

D.供求關系

【答案】：D247、以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時是中央銀行控制貨幣供應量的最重要手段的是（）。

A.存款準備金

B.法定存款準備金

C.超額存款準備金

D.準備金

【答案】：B248、下列（）經濟現象會引起股票市場的行情看漲.

A.財政部宣布提供資金用于基礎設施建設

B.公司連年虧損

C.宏觀經濟發(fā)展數據低于預期

D.人民幣匯率上升

【答案】：A249、上海證券交易所成立于（）年11月。