索賠概述(研究生)講義課件

索賠概述（研究生）講義課件第一節(jié)索賠和它的起因

一.索賠的概念

“索賠”這個(gè)詞已越來(lái)越為人們所熟悉。索賠指在合同的實(shí)施過(guò)程中，合同一方因?qū)Ψ讲宦男谢蛭茨苷_履行合同所規(guī)定的義務(wù)而受到損失，向?qū)Ψ教岢鲑r償要求。但在承包工程中，對(duì)承包商來(lái)說(shuō)，索賠的范圍更為廣泛。一般只要不是承包商自身責(zé)任，而由于外界干擾造成工期延長(zhǎng)和成本增加，都有可能提出索賠。這包括兩種情況：1．業(yè)主違約，未履行合同責(zé)任。如未按合同規(guī)定及時(shí)交付設(shè)計(jì)圖紙?jiān)斐晒こ掏涎?，未及時(shí)支付工程款，承包商可提出賠償要求。2．業(yè)主未違反合同，而由于其他原因，如業(yè)主行使合同賦予的權(quán)力指令變更工程；工程環(huán)境出現(xiàn)事先未能預(yù)料的情況或變化，如惡劣的氣候條件，與勘探報(bào)告不同的地質(zhì)情況，國(guó)家法令的修改，物價(jià)上漲，匯率變化等。由此造成的損失，承包商可提出補(bǔ)償要求。這兩者在用詞上有些差別，但處理過(guò)程和處理方法相同。所以，從管理的角度可將它們同歸為索賠。在實(shí)際工程中，索賠是雙向的。業(yè)主向承包商也可能有索賠要求。但通常業(yè)主索賠數(shù)量較小，而且處理方便。業(yè)主可通過(guò)沖帳、扣撥工程款、沒(méi)收履約保函、扣保留金等實(shí)現(xiàn)對(duì)承包商的索賠。而最常見(jiàn)、最有代表性、處理比較困難的是承包商向業(yè)主的索賠，所以人們通常將它作為索賠管理的重點(diǎn)和主要對(duì)象。二.索賠要求

在承包工程中，索賠要求通常有兩個(gè)：1.合同工期的延長(zhǎng)。承包合同中都有工期(開(kāi)始期和持續(xù)時(shí)間)和工程拖延的罰款條款。如果工程拖期是由承包商管理不善造成的，則他必須承擔(dān)責(zé)任，接受合同規(guī)定的處罰。而對(duì)外界干擾引起的工期拖延，承包商可以通過(guò)索賠，取得業(yè)主對(duì)合同工期延長(zhǎng)的認(rèn)可，則在這個(gè)范圍內(nèi)可免去他的合同處罰。2.費(fèi)用補(bǔ)償。由于非承包商自身責(zé)任造成工程成本增加，使承包商增加額外費(fèi)用，蒙受經(jīng)濟(jì)損失，他可以根據(jù)合同規(guī)定提出費(fèi)用索賠要求。如果該要求得到業(yè)主的認(rèn)可，業(yè)主應(yīng)向他追加支付這筆費(fèi)用以補(bǔ)償損失。這樣，實(shí)質(zhì)上承包商通過(guò)索賠提高了合同價(jià)格，常常不僅可以彌補(bǔ)損失，而且能增加工程利潤(rùn)。三.索賠的起因

與其它行業(yè)相比，建筑業(yè)是一個(gè)索賠多發(fā)的行業(yè)。這是由建筑產(chǎn)品、建筑生產(chǎn)過(guò)程、建筑產(chǎn)品市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)方式?jīng)Q定的。在現(xiàn)代承包工程中，特別在國(guó)際承包工程中，索賠經(jīng)常發(fā)生，而且索賠額很大。這主要是由如下幾方面原因造成的：1．現(xiàn)代承包工程的特點(diǎn)是工程量大、投資多、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、技術(shù)和質(zhì)量要求高、工期長(zhǎng)。工程本身和工程的環(huán)境有許多不確定性，它們?cè)诠こ虒?shí)施中會(huì)有很大變化。最常見(jiàn)的有：地質(zhì)條件的變化、建筑市場(chǎng)和建材市場(chǎng)的變化、貨幣的貶值、城建和環(huán)保部門對(duì)工程新的建議和要求或干涉、自然條件的變化等。它們形成對(duì)工程實(shí)施的內(nèi)外部干擾，直接影響工程設(shè)計(jì)和計(jì)劃，進(jìn)而影響工期和成本。2．承包合同在工程開(kāi)始前簽訂，是基于對(duì)未來(lái)情況預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上。對(duì)如此復(fù)雜的工程和環(huán)境，合同不可能對(duì)所有的問(wèn)題作出預(yù)見(jiàn)和規(guī)定，對(duì)所有的工程作出準(zhǔn)確的說(shuō)明。工程承包合同條件越來(lái)越復(fù)雜，合同中難免有考慮不周的條款、缺陷和不足之處。如措詞不當(dāng)、說(shuō)明不清楚、有二義性，技術(shù)設(shè)計(jì)也可能有許多錯(cuò)誤。這會(huì)導(dǎo)致在合同實(shí)施中雙方對(duì)責(zé)任、義務(wù)和權(quán)力的爭(zhēng)執(zhí)。而這一切往往都與工期、成本、價(jià)格相聯(lián)系。3．業(yè)主要求的變化導(dǎo)致大量的工程變更。如建筑的功能、形式、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)施方式和過(guò)程、工程量、工程質(zhì)量的變化；業(yè)主管理的疏忽、末履行或未正確履行他的合同責(zé)任。而合同工期和價(jià)格是以業(yè)主招標(biāo)文件確定的要求為依據(jù)，同時(shí)以業(yè)主不干擾承包商實(shí)施過(guò)程、業(yè)主圓滿履行他的合同責(zé)任為前提的。4．工程參加單位多，各方面技術(shù)和經(jīng)濟(jì)關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，互相聯(lián)系又互相影響。各方面技術(shù)和經(jīng)濟(jì)責(zé)任的界面常常很難明確分清。在實(shí)際工作中，管理上的失誤是不可避免的。但一方失誤不僅會(huì)造成自己的損失、而且會(huì)殃及其它合作者，影響整個(gè)工程的實(shí)施。當(dāng)然，在總體上，應(yīng)按合同原則平等對(duì)待各方利益，堅(jiān)持“誰(shuí)過(guò)失，誰(shuí)賠償”。索賠是受損失者的正當(dāng)權(quán)力。5．合同雙方對(duì)合同理解的差異造成工程實(shí)施中行為的失調(diào)，造成工程管理失誤。由于合同文件十分復(fù)雜、數(shù)量多、分析困難，再加上雙方的立場(chǎng)、角度不同，會(huì)造成對(duì)合同權(quán)利和義務(wù)的范圍、界限的劃定理解不一致，造成合同爭(zhēng)執(zhí)。在國(guó)際承包工程中，由于合同雙方來(lái)自不同的國(guó)度，使用不同的語(yǔ)言，適應(yīng)不同的法律參照系，有不同的工程習(xí)慣。雙方對(duì)合同責(zé)任理解的差異是引起索賠的主要原因之一。合同確定的工期和價(jià)格是相對(duì)于投標(biāo)時(shí)的合同條件、工程環(huán)境和實(shí)施方案，即“合同狀態(tài)”。由于上述這些內(nèi)部的和外部的干擾因素引起“合同狀態(tài)”中某些因素的變化，打破了“合同狀態(tài)”，造成工期延長(zhǎng)和額外費(fèi)用的增加；由于這些增量沒(méi)有包括在原合同工期和價(jià)格中，或承包商不能通過(guò)合同價(jià)格獲得補(bǔ)償，則產(chǎn)生索賠要求。上述這些原因在任何工程承包合同的實(shí)施過(guò)程中都不可避免，所以無(wú)論采用什么合同類型，也無(wú)論合同多么完善，索賠是不可避免的。承包商為了取得工程經(jīng)濟(jì)效益，不能不重視研究索賠問(wèn)題。第二節(jié)索賠的作用和條件

一.作用

索賠與工程承包合同同時(shí)存在。它的主要作用有：1．保證合同的實(shí)施。合同一經(jīng)簽訂，合同雙方即產(chǎn)生權(quán)益和義務(wù)關(guān)系。這種權(quán)益受法律保護(hù)，這種義務(wù)受法律制約。索賠是合同法律效力的具體體現(xiàn)，并且由合同的性質(zhì)決定。如果沒(méi)有索賠和關(guān)于索賠的法律規(guī)定，則合同形同兒戲，對(duì)雙方都難以形成約束，這樣合同的實(shí)施得不到保證，就不會(huì)有正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。索賠能對(duì)違約者起警戒作用，使他考慮到違約的后果，以盡力避免違約事件發(fā)生。所以索賠有助于工程中雙方更緊密地合作，有助于合同目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2．它是落實(shí)和調(diào)整合同雙方經(jīng)濟(jì)責(zé)權(quán)利關(guān)系的手段。有權(quán)力，有利益，同時(shí)就應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。誰(shuí)未履行責(zé)任，構(gòu)成違約行為，造成對(duì)方損失，侵害對(duì)方權(quán)利，則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的合同處罰，予以賠償。離開(kāi)索賠，合同責(zé)任就不能體現(xiàn)，合同雙方的責(zé)權(quán)利關(guān)系就不平衡。3．索賠是合同和法律賦予受損失者的權(quán)利。對(duì)承包商來(lái)說(shuō)，是一種保護(hù)自己、維護(hù)自己正當(dāng)權(quán)益、避免損失、增加利潤(rùn)的手段。在現(xiàn)代承包工程中，特別在國(guó)際承包工程中，如果承包商不能進(jìn)行有效的索賠，不精通索賠業(yè)務(wù)，往往會(huì)使損失得不到合理的及時(shí)的補(bǔ)償，從而不能進(jìn)行正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，甚至?xí)飘a(chǎn)。在國(guó)際承包工程中，索賠已成為許多承包商的經(jīng)營(yíng)策略之一?！百嶅X靠索賠”，是許多承包商的經(jīng)驗(yàn)談。由于國(guó)際建筑市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，承包商為取得工程，只能壓低報(bào)價(jià)，以低價(jià)中標(biāo)。而業(yè)主為節(jié)約投資，千方百計(jì)與承包商討價(jià)還價(jià)，通過(guò)在招標(biāo)文件中提出一些苛刻要求，使承包商處于不利地位。而承包商主要對(duì)策之一是通過(guò)工程過(guò)程中的索賠，減少或轉(zhuǎn)移工程風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自己，避免虧本，贏得利潤(rùn)。如果承包商不注重索賠，不熟悉索賠業(yè)務(wù)，不僅會(huì)失去索賠機(jī)會(huì)，經(jīng)濟(jì)受到損失，而且還會(huì)有許多糾纏不清的煩惱，損失大量的時(shí)間和金錢。索賠管理對(duì)工程承包成果的改善影響很大。在正常情況下，工程項(xiàng)目承包能取得的利潤(rùn)為工程造價(jià)的3％一5％。而在國(guó)外，許多承包工程，通過(guò)索賠能使工程收入的改善達(dá)工程造價(jià)的10％～20％(見(jiàn)參考文獻(xiàn)16)；甚至有些工程索賠要求超過(guò)工程合同額。索賠管理本身花費(fèi)不大，所以它有非常好的經(jīng)濟(jì)效果。二.索賠的條件

索賠的根本目的在于保護(hù)自身利益，追回?fù)p失(報(bào)價(jià)低也是一種損失)，避免虧本，因此是不得已而用之。要取得索賠的成功，索賠要求必須符合如下基本條件：(一)客觀性確實(shí)存在不符合合同或違反合同的干擾事件，它對(duì)承包商的工期和成本造成影響。這是事實(shí)，有確鑿的證據(jù)證明。由于合同雙方都在進(jìn)行合同管理，都在對(duì)工程施工過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督和跟蹤，對(duì)索賠事件都應(yīng)該，也都能夠清楚地了解。所以承包商提出的任何索賠，首先必須是真實(shí)的。(二)合法性干擾事件非承包商自身責(zé)任引起，按照合同條款對(duì)方應(yīng)給予補(bǔ)(賠)償。索賠要求必須符合本工程承包合同的規(guī)定。合同作為工程中的最高法律，由它判定干擾事件的責(zé)任由誰(shuí)承擔(dān)，承擔(dān)什么樣的責(zé)任，應(yīng)賠償多少等。所以不同的合同條件，索賠要求有不同的合法性，則有不同的解決結(jié)果。(三)合理性索賠要求合情合理，符合實(shí)際情況，真實(shí)反映由于干擾事件引起的實(shí)際損失，采用合理的計(jì)算方法和計(jì)算基礎(chǔ)。承包商必須證明干擾事件，與干擾事件的責(zé)任，與施工過(guò)程所受到的影響，與承包商所受到的損失，與所提出的索賠要求之間存在著因果關(guān)系。承包商不能為追逐利潤(rùn)，濫用索賠；或違反商業(yè)道德，采用不正當(dāng)手段甚至非法手段搞索賠；或多估冒算，漫天要價(jià)，否則會(huì)產(chǎn)生如下影響：1．在合同實(shí)施過(guò)程中，合同雙方關(guān)系緊張，產(chǎn)生不信任、甚至敵對(duì)氣氛，不利于合同的繼續(xù)實(shí)施和雙方的進(jìn)—步合作。2．承包商信譽(yù)受到損害，不利于將來(lái)的繼續(xù)經(jīng)營(yíng)。在國(guó)際工程中，這不利于在工程所在國(guó)繼續(xù)擴(kuò)展業(yè)務(wù)。任何業(yè)主在資格預(yù)審或評(píng)標(biāo)中對(duì)這樣的承包商都會(huì)存有戒心，都會(huì)敬而遠(yuǎn)之。3．承包商的行為如違反法律，會(huì)受到相應(yīng)的法律處罰。承包商應(yīng)正確地、辯證地對(duì)待索賠問(wèn)題。在任何工程中，索賠是不可避免的，通過(guò)索賠能使損失得到補(bǔ)償，增加收益。所以承包商要保護(hù)自身利益，爭(zhēng)取盈利，不能不重視索賠問(wèn)題。但從根本上說(shuō)，索賠是由于工程受干擾引起的。這些干擾事件對(duì)雙方都可能造成損失，影響工程的正常施工，造成混亂和拖延。所以從合同雙方整體利益的角度出發(fā)，應(yīng)極力避免干擾事件，避免索賠的產(chǎn)生。而且對(duì)一具體的干擾事件，能否取得索賠的成功，能否及時(shí)地、如數(shù)地獲得補(bǔ)償，是很難預(yù)料的，也很難把握。這里有許多風(fēng)險(xiǎn)。所以承包商不能以索賠作為取得利潤(rùn)的基本手段，尤其不應(yīng)預(yù)先寄希望于索賠，例如在投標(biāo)中有意壓低報(bào)價(jià)，獲得工程，指望通過(guò)索賠彌補(bǔ)損失。這是非常危險(xiǎn)的。

第三節(jié)索賠的分類從不同的角度，按不同的標(biāo)準(zhǔn)，索賠有如下幾種分類方法：一.按照干擾事件的性質(zhì)分類

按照干擾事件的性質(zhì)，索賠可以分為：1．工期拖延索賠。由于業(yè)主未能按合同規(guī)定提供施工條件，如未及時(shí)交付設(shè)計(jì)圖紙、技術(shù)資料、場(chǎng)地、道路等；或非承包商原因業(yè)主指令停止工程實(shí)施；或其它不可抗力因素作用等原因，造成工程中斷，或工程進(jìn)度放慢，使工期拖延。承包商對(duì)此提出索賠。2．不可預(yù)見(jiàn)的外部障礙或條件索賠，如在施工期間，承包商在現(xiàn)場(chǎng)遇到一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商通常不能預(yù)見(jiàn)到的外界障礙或條件，例如地質(zhì)與預(yù)計(jì)的(業(yè)主提供的資料)不同、出現(xiàn)未預(yù)見(jiàn)到的巖石、淤泥或地下水等。3．工程變更索賠。由于業(yè)主或工程師指令修改設(shè)計(jì)、增加或減少工程量、增加或刪除部分工程、修改實(shí)施計(jì)劃、變更施工次序，造成工期延長(zhǎng)和費(fèi)用損失。4．工程終止索賠。由于某種原因，如不可抗力因素影響，業(yè)主違約，使工程被迫在竣工前停止實(shí)施，并不再繼續(xù)進(jìn)行，使承包商蒙受經(jīng)濟(jì)損失，因此提出索賠。５．其他索賠。如貨幣貶值、匯率變化、物價(jià)、工資上漲、政策法令變化、業(yè)主推遲支付工程款等原因引起的索賠。二.按合同類型分類

按所簽訂的合同的類型，索賠可以分為：1．總承包合同索賠，即承包商和業(yè)主之間的索賠。2．分包合同索賠，即總承包商和分包商之間的索賠。3．聯(lián)營(yíng)合同索賠，即聯(lián)營(yíng)成員之間的索賠。4．勞務(wù)合同索賠，即承包商與勞務(wù)供應(yīng)商之間的索賠。5．其他合同索賠，如承包商與設(shè)備材料供應(yīng)商、與保險(xiǎn)公司、與銀行等之間的索賠。三.按索賠要求分類

按索賠要求，索賠可分為：1．工期索賠，即要求業(yè)主延長(zhǎng)工期，推遲竣工日期。2．費(fèi)用索賠，即要求業(yè)主補(bǔ)償費(fèi)用損失，調(diào)整合同價(jià)格。四.按索賠的起因分類

索賠的起因是指引起索賠事件的原因，通常有如下幾類：1．業(yè)主違約，包括業(yè)主和監(jiān)理工程師沒(méi)有履行合同責(zé)任；沒(méi)有正確地行使合同賦予的權(quán)力，工程管理失誤，不按合同支付工程款等。2．合同錯(cuò)誤，如合同條文不全、錯(cuò)誤、矛盾、有二義性，設(shè)計(jì)圖紙、技術(shù)規(guī)范錯(cuò)誤等。3．合同變更，如雙方簽訂新的變更協(xié)議、備忘錄、修正案，業(yè)主下達(dá)工程變更指令等。4．工程環(huán)境變化，包括法律、市場(chǎng)物價(jià)、貨幣兌換率、自然條件的變化等。5．不可抗力因素，如惡劣的氣候條件、地震、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)狀態(tài)、禁運(yùn)等。五．按索賠所依據(jù)的理由分類

１．合同內(nèi)索賠。即發(fā)生了合同規(guī)定給承包商以補(bǔ)償?shù)母蓴_事件，承包商根據(jù)合同規(guī)定提出索賠要求。這是最常見(jiàn)的索賠。2.合同外索賠。指工程過(guò)程中發(fā)生的干擾事件的性質(zhì)已經(jīng)超過(guò)合同范圍。在合同中找不出具體的依據(jù)，一般必須根據(jù)適用于合同關(guān)系的法律解決索賠問(wèn)題。例如工程過(guò)程中發(fā)生重大的民事侵權(quán)行為造成承包商損失。3.道義索賠。承包商索賠沒(méi)有合同理由，例如對(duì)干擾事件業(yè)主沒(méi)有違約，或業(yè)主不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。可能是由于承包商失誤（如報(bào)價(jià)失誤、環(huán)境調(diào)查失誤等），或發(fā)生承包商應(yīng)負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)，造成承包商重大的損失。這將極大地影響承包商的財(cái)務(wù)能力、履約積極性、履約能力甚至危及承包企業(yè)的生存。承包商提出要求，希望業(yè)主從道義，或從工程整體利益的角度給予一定的補(bǔ)償。【案例23】某國(guó)的住宅工程門窗工程量增加索賠（見(jiàn)參考文獻(xiàn)13）1．合同分析。合同條件中關(guān)于工程變更的條款為：“……業(yè)主有權(quán)對(duì)本合同范圍的工程進(jìn)行他認(rèn)為必要的調(diào)整。業(yè)主有權(quán)指令不加代替地取消任何工程或部分工程，有權(quán)指令增加新工程，……但增加或減少的總量不得超過(guò)合同額的25％。這些調(diào)整并不減少乙方全面完成工程的責(zé)任，而且不賦予乙方針對(duì)業(yè)主指令的工程量的增加或減少任何要求價(jià)格補(bǔ)償?shù)臋?quán)利。”在報(bào)價(jià)單中有門窗工程一項(xiàng)，工作量10133．2m2。對(duì)工作內(nèi)容承包商的理解（翻譯）為“以平方米計(jì)算，根據(jù)工藝的要求運(yùn)進(jìn)、安裝和油漆門和窗，根據(jù)圖紙中標(biāo)明的規(guī)范和尺寸施工?！奔凑J(rèn)為承包商不承擔(dān)門窗制作的責(zé)任。對(duì)此項(xiàng)承包商報(bào)價(jià)僅為2.5LE（埃磅）/m2。而上述的翻譯“運(yùn)進(jìn)”是不對(duì)的，應(yīng)為“提供”，即承包商承擔(dān)門窗制作的責(zé)任，而報(bào)價(jià)時(shí)沒(méi)有門窗詳圖。如果包括制作，按照當(dāng)時(shí)的正常報(bào)價(jià)應(yīng)為130LE/m2。在工程中，由于業(yè)主覺(jué)得承包商門窗報(bào)價(jià)很低，則下達(dá)變更令加大門窗面積，增加門窗層數(shù)，使門窗工作量達(dá)到25090m2，且大部分門窗都有板、玻璃、紗三層。2．承包商的要求。承包商以業(yè)主擴(kuò)大門窗面積、增加門窗層數(shù)為由要求與業(yè)主重新商討價(jià)格，業(yè)主的答復(fù)為：合同規(guī)定業(yè)主有權(quán)變更工程，工程變更總量在合同總額25%范圍之內(nèi)，承包商無(wú)權(quán)要求重新商討價(jià)格，所以門窗工程都以原合同單價(jià)支付。對(duì)合同中“25%的增減量”是合同總價(jià)格，而不是某個(gè)分項(xiàng)工程量，例如本例中盡管門窗增加了150%，但墻體的工程量減少，最終合同總額并未有多少增加，所以合同價(jià)格不能調(diào)整。實(shí)際付款必須按實(shí)際工程量乘以合同單價(jià)，盡管這個(gè)單價(jià)是錯(cuò)的，僅為正常報(bào)價(jià)的1．3%。承包商在無(wú)奈的情況下，與業(yè)主的上級(jí)接觸。由于本工程承包商報(bào)價(jià)存在較大的失誤，損失很大，希望業(yè)主能從承包商實(shí)際情況及雙方友好關(guān)系的角度考慮承包商的索賠要求。最終業(yè)主同意：(1)在門窗工作量增加25%的范圍內(nèi)按原合同單價(jià)支付,即12666.5m2按原價(jià)格2.3LE/m2計(jì)算。(2)對(duì)超過(guò)的部分，雙方按實(shí)際情況重新商討價(jià)格。最終確定單價(jià)為130LE/m2，則承包商取得費(fèi)用賠償:（25090—10133．2×1．25）×（130－2．5）=12423．5×127．5=1583996．25LE3．案例分析：(1)這個(gè)索賠實(shí)際上是道義索賠，即承包商的索賠沒(méi)有合同條件的支持，或按合同條件是不應(yīng)該賠償?shù)?。業(yè)主完全從雙方友好合作的角度出發(fā)同意補(bǔ)償。(2)翻譯的錯(cuò)誤是經(jīng)常發(fā)生的，它會(huì)造成對(duì)合同理解的錯(cuò)誤和報(bào)價(jià)的錯(cuò)誤。由于不同語(yǔ)言之間存在著差異，工程中又有一些習(xí)慣用語(yǔ)。對(duì)此如果在投標(biāo)前把握不準(zhǔn)或不知業(yè)主的意圖，可以向業(yè)主詢問(wèn)，請(qǐng)業(yè)主解答，切不可自以為是地解釋合同。(3)在本例中報(bào)價(jià)時(shí)沒(méi)有門窗詳圖，承包商報(bào)價(jià)會(huì)有很大風(fēng)險(xiǎn)，就應(yīng)請(qǐng)業(yè)主對(duì)門窗的一般要求予以說(shuō)明，并根據(jù)這個(gè)說(shuō)明提出的要求報(bào)價(jià)。(4)當(dāng)有些索賠或爭(zhēng)執(zhí)難以解決時(shí)，可以由雙方的高層進(jìn)行接觸，商討解決辦法，問(wèn)題常常易于解決。一方面，對(duì)于高層，從長(zhǎng)遠(yuǎn)的友好合作的角度出發(fā)，許多索賠可能都是“小事”；另一方面，使上層了解索賠處理的情況和解決的困難，更容易吸取合同管理的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。六.按索賠的處理方式分類

按索賠的處理方式和處理時(shí)間，索賠又可分為：(一)單項(xiàng)索賠單項(xiàng)索賠是針對(duì)某一干擾事件提出的。索賠的處理是在合同實(shí)施過(guò)程中，干擾事件發(fā)生時(shí)，或發(fā)生后立即進(jìn)行。它由合同管理人員處理，并在合同規(guī)定的索賠有效期內(nèi)向工程師提交索賠意向書和索賠報(bào)告，由工程師審核后交業(yè)主，再由業(yè)主作答復(fù)。單項(xiàng)索賠通常原因單一，責(zé)任單一，分析比較容易，處理起來(lái)比較簡(jiǎn)單。例如，業(yè)主的工程師指令將某分項(xiàng)工程素混凝土改為鋼筋混凝土，對(duì)此只需提出與鋼筋有關(guān)的費(fèi)用索賠即可(如果該項(xiàng)變更沒(méi)有其它影響的話)。但有些單項(xiàng)索賠額可能很大，處理起來(lái)很復(fù)雜，例如工程延期、工程中斷、工程終止事件引起的索賠。(二)總索賠總索賠，又叫一攬子索賠或綜合索賠。這是在國(guó)際工程中經(jīng)常采用的索賠處理和解決方法。一般在工程竣工前，承包商將工程過(guò)程中未解決的單項(xiàng)索賠集中起來(lái)，提出一份總索賠報(bào)告。合同雙方在工程交付前或交付后進(jìn)行最終談判，以一攬子方案解決索賠問(wèn)題。通常在如下幾種情況下采用一攬子索賠：1．在工程過(guò)程中，有些單項(xiàng)索賠原因和影響都很復(fù)雜，不能立即解決，或雙方對(duì)合同解釋有爭(zhēng)議，但合同雙方都要忙于合同實(shí)施，可協(xié)商將單項(xiàng)索賠留到工程后期解決。2．業(yè)主拖延答復(fù)單項(xiàng)索賠，使工程過(guò)程中的單項(xiàng)索賠得不到及時(shí)解決，最終不得已提出一攬子索賠。在國(guó)際工程中，許多業(yè)主就以拖的辦法對(duì)待承包商的索賠要求，常常使索賠和索賠談判曠日持久，使許多單項(xiàng)索賠要求集中起來(lái)。3．在一些復(fù)雜的工程中，當(dāng)干擾事件多，幾個(gè)干擾事件一齊發(fā)生，或有一定的連慣性、互相影響大，難以一一分清，則可以綜合在一起提出索賠。4．工期索賠一般都在工程后期一攬子解決。一攬子索賠有如下特點(diǎn)：(1)處理和解決都很復(fù)雜，由于工程過(guò)程中的許多干擾事件攪在一起，使得原因、責(zé)任和影響的分析很為艱難。索賠報(bào)告的起草、審閱、分析、評(píng)價(jià)難度很大。由于索賠的解決和費(fèi)用補(bǔ)償時(shí)間的拖延，這種索賠的最終解決還會(huì)連帶引起利息的支付，違約金的扣留，預(yù)期的利潤(rùn)補(bǔ)償，工程款的最終結(jié)算等問(wèn)題。這會(huì)加劇索賠解決的困難程度。（2）一攬子索賠的處理，一般仍按單個(gè)索賠事件提出理由，分析影響，計(jì)算索賠值。(3)為了索賠的成功，承包商必須保存全部工程資料和其它作為證據(jù)的資料。這使得工程項(xiàng)目的文檔管理任務(wù)極為繁重。(4)索賠的集中解決使索賠額積累起來(lái)，造成談判的困難。由于索賠額大，常常超過(guò)具體管理人員的審批權(quán)限，需要上層作出批準(zhǔn)；雙方都不愿或不敢作出讓步，所以爭(zhēng)執(zhí)更加激烈。有時(shí)一攬子索賠談判一拖幾年，花費(fèi)大量的時(shí)向和金錢。對(duì)索賠額大的一攬子索賠，必須成立專門的索賠小組負(fù)責(zé)處理。在國(guó)際承包工程中，常常必須聘請(qǐng)法律專家、索賠專家，或委托咨詢公司、索賠公司進(jìn)行索賠管理。(5)由于合理的索賠要求得不到及時(shí)解決，影響承包商的資金周轉(zhuǎn)和施工進(jìn)度，影響承包商履行合同的能力和積極性。由于索賠無(wú)望，工程虧損，資金周轉(zhuǎn)困難，承包商可能不合作，或通過(guò)其它途徑彌補(bǔ)損失，如減少工程量，采購(gòu)便宜的劣質(zhì)材料等。這樣會(huì)影響工程的順利實(shí)施和雙方的合作關(guān)系。第四節(jié)索賠管理

一.索賠意識(shí)

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，承包商要提高工程經(jīng)濟(jì)效益必須重視索賠問(wèn)題，必須有索賠意識(shí)。索賠意識(shí)主要體現(xiàn)在如下三方面：1．法律意識(shí)。索賠是法律賦予承包商的正當(dāng)權(quán)利，是保護(hù)自己正當(dāng)權(quán)益的手段。強(qiáng)化索賠意識(shí)，實(shí)質(zhì)上強(qiáng)化了承包商的法律意識(shí)。這不僅可以加強(qiáng)承包商的自我保護(hù)意識(shí)，提高自我保護(hù)能力，而且還能提高承包商履約的自覺(jué)性，自覺(jué)地防止自己侵害他人利益。這樣合同雙方有一個(gè)好的合作氣氛、有利于合同總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，承包企業(yè)以追求經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)，索賠是在合同規(guī)定的范圍內(nèi)，合理合法地追求經(jīng)濟(jì)效益的手段。通過(guò)索賠可提高合同價(jià)格，增加收益。不講索賠，放棄索賠機(jī)會(huì)，是不講經(jīng)濟(jì)效益的表現(xiàn)。3．工程管理意識(shí)。索賠工作涉及工程項(xiàng)目管理的各個(gè)方面。要取得索賠的成功，必須提高整個(gè)工程項(xiàng)目的管理水平，進(jìn)一步健全和完善管理機(jī)制。在工程管理中，必須有專人負(fù)責(zé)索賠管理工作，將索賠管理貫穿于工程項(xiàng)目全過(guò)程、工程實(shí)施的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)階段。所以搞好索賠能帶動(dòng)施工企業(yè)管理和工程項(xiàng)目管理整體水平的提高。承包商有索賠意識(shí)，才能重視索賠，敢于索賠，善于索賠。在現(xiàn)代工程中，索賠的作用不僅僅是爭(zhēng)取經(jīng)濟(jì)上的補(bǔ)償以彌補(bǔ)損失，而且還包括：(1)防止損失的發(fā)生,即通過(guò)有效的索賠管理避免干擾事件的發(fā)生,避免自己的違約行為。(2)更加深對(duì)合同的理解。因?yàn)閷?duì)合同條款的解釋通常都是通過(guò)合同案例進(jìn)行的，而這些合同案例必然又都是索賠案例。(3)有助于提高整個(gè)項(xiàng)目管理水平和企業(yè)素質(zhì)。索賠管理是項(xiàng)目管理中高層次的管理工作。重視索賠管理會(huì)帶動(dòng)整個(gè)項(xiàng)目管理水平和企業(yè)素質(zhì)的提高。二.索賠管理的任務(wù)

在承包工程項(xiàng)目管理中，索賠管理的任務(wù)是索賠和反索賠。索賠和反索賠是矛和盾的關(guān)系，進(jìn)攻和防守的關(guān)系。有索賠，必有反索賠。在業(yè)主和承包商、總包和分包、聯(lián)營(yíng)成員之間都可能有索賠和反索賠。在工程項(xiàng)目管理中它們又有不同的任務(wù)。(一)索賠的任務(wù)索賠的作用是對(duì)自己已經(jīng)受到的損失進(jìn)行追索，其任務(wù)有：1．預(yù)測(cè)索賠機(jī)會(huì)。雖然干擾事件產(chǎn)生于工程施工中，但它的根由卻在招標(biāo)文件、合同、設(shè)計(jì)、計(jì)劃中，所以，在招標(biāo)文件分析、合同談判(包括在工程實(shí)施中雙方召開(kāi)變更會(huì)議、簽署補(bǔ)充協(xié)議等)中，承包商應(yīng)對(duì)干擾事件有充分的考慮和防范，預(yù)測(cè)索賠的可能。預(yù)測(cè)索賠機(jī)會(huì)又是合同風(fēng)險(xiǎn)分析和對(duì)策的內(nèi)容之一。對(duì)于一個(gè)具體的承包合同，具體的工程和工程環(huán)境，干擾事件的發(fā)生有一定的規(guī)律性。承包商對(duì)它必須有充分的估計(jì)和準(zhǔn)備，在報(bào)價(jià)、合同談判、作實(shí)施方案和計(jì)劃中考慮它的影響。2．在合同實(shí)施中尋找和發(fā)現(xiàn)索賠機(jī)會(huì)。在任何一個(gè)工程中，干擾事件是不可避免的，問(wèn)題是承包商能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并抓住索賠機(jī)會(huì)。承包商應(yīng)對(duì)索賠機(jī)會(huì)有敏銳的感覺(jué)，可以通過(guò)對(duì)合同實(shí)施過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督、跟蹤、分析和診斷，以尋找和發(fā)現(xiàn)索賠機(jī)會(huì)。3．處理索賠事件，解決索賠爭(zhēng)執(zhí)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)索賠機(jī)會(huì)，則應(yīng)迅速作出反應(yīng)，進(jìn)入索賠處理過(guò)程。在這個(gè)過(guò)程中有大量的、具體的、細(xì)致的索賠管理工作和業(yè)務(wù)，包括：向工程師和業(yè)主提出索賠意向；事態(tài)調(diào)查、尋找索賠理由和證據(jù)、分析干擾事件的影響、計(jì)算索賠值、起草索賠報(bào)告；向業(yè)主提出索賠報(bào)告，通過(guò)談判、調(diào)解，或仲裁最終解決索賠爭(zhēng)執(zhí)，使自己的損失得到合理補(bǔ)償。(二)反索賠的任務(wù)反索賠著眼于對(duì)損失的防止，它有兩個(gè)方面的含義：1．反駁對(duì)方不合理的索賠要求。對(duì)對(duì)方(業(yè)主，總包或分包)已提出的索賠要求進(jìn)行反駁，推卸自己對(duì)已產(chǎn)生的干擾事件的合同責(zé)任，否定或部分否定對(duì)方的索賠要求，使自己不受或少受損失。2．防止對(duì)方提出索賠。通過(guò)有效的合同管理，使自己完全按合同辦事，處于不被索賠的地位，即著眼于避免損失和爭(zhēng)執(zhí)的發(fā)生。在工程實(shí)施過(guò)程中，合同雙方都在進(jìn)行合同管理，都在尋求索賠機(jī)會(huì)。所以，如果承包商不能進(jìn)行有效的索賠管理，不僅容易喪失索賠機(jī)會(huì)，使自己的損失得不到補(bǔ)償，而且可能反被對(duì)方索賠，蒙受更大的損失，這樣的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是很多的?！景咐?4】(見(jiàn)參考資料13)在我國(guó)一項(xiàng)總造價(jià)數(shù)億美元的房屋建造工程項(xiàng)目中，某國(guó)TL公司以最低價(jià)擊敗眾多競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手而中標(biāo)。作為總包，他又將工程分包給中國(guó)的一些建筑公司。中標(biāo)時(shí)，許多專家估計(jì)，由于報(bào)價(jià)低，該工程最多只能保本。而最終工程結(jié)束時(shí)，該公司取得10％的工程報(bào)價(jià)的利潤(rùn)。它的主要手段有：(1)利用分包商的弱點(diǎn)。承擔(dān)分包任務(wù)的中國(guó)公司缺乏國(guó)際工程經(jīng)驗(yàn)。TL公司利用這些弱點(diǎn)在分包合同上作文章，甚至違反國(guó)際慣例，加上許多不合理的、苛刻的、單方面的約束性條款。在向我分包公司下達(dá)任務(wù)或提出要求時(shí)，常常故意不出具書面文件，而我分包商卻輕易接受并完成工程任務(wù)。但到結(jié)帳、追究責(zé)任時(shí)，我分包商因拿不出書面證據(jù)而失去索賠機(jī)會(huì)，受到損失。(2)竭力擴(kuò)大索賠收益，并避免受罰。無(wú)論工程設(shè)計(jì)細(xì)微修改，物價(jià)上漲，或影響工程進(jìn)度的任何事件都是TL公司向我方業(yè)主提出經(jīng)濟(jì)索賠或工期索賠的理由。只要有機(jī)可乘，他們就大幅度加價(jià)索賠。僅1989年一年中，TL公司就向我國(guó)業(yè)主提出的索賠要求達(dá)6000萬(wàn)美元。而整個(gè)工程比原計(jì)劃拖延了17個(gè)月，TL公司靈活巧妙地運(yùn)用各種手段，居然避免受罰。反過(guò)來(lái)，TL公司對(duì)分包商處處克扣，分包商如未能在分包合同規(guī)定工期內(nèi)完成任務(wù)，TL公司對(duì)他們實(shí)行重罰，毫不手軟。這聽(tīng)起來(lái)令人生氣，但又沒(méi)辦法。這是雙方管理水平的較量。而不是靠道德來(lái)維持。不提高管理水平，這樣的事總是難免的。在國(guó)際承包工程中這種例子極多，沒(méi)有不苛求的發(fā)包商，只有無(wú)能的承包商。對(duì)發(fā)包商來(lái)說(shuō)，也很少有不刁滑的承包商。這完全靠管理，“道高一尺，魔高一丈”才能使自己立于不敗之地。三.索賠管理和項(xiàng)目管理其他職能的關(guān)系

要使承包工程有經(jīng)濟(jì)效益，必須重視索賠；要取得索賠的成功，必須進(jìn)行有效的索賠管理。索賠管理作為工程項(xiàng)目管理的一部分，它涉及面廣、學(xué)問(wèn)深邃，是工程項(xiàng)目管理水平的綜合體現(xiàn)。它與項(xiàng)目管理的其它職能有密切的聯(lián)系，主要表現(xiàn)在：(一)索賠與合同管理的關(guān)系合同是索賠的依據(jù)。索賠就是針對(duì)不符合或違反合同的事件，并以合同條文作為最終判定的標(biāo)準(zhǔn)。索賠是合同管理的繼續(xù)，是解決雙方合同爭(zhēng)執(zhí)的獨(dú)特方法。所以，人們常常將索賠稱為合同索賠。1．簽訂一個(gè)有利的合同是索賠成功的前提。索賠并以合同條文作為理由和根據(jù)，所以索賠的成敗、索賠額的大小及解決結(jié)果常常取決于合同的完善程度和表達(dá)方式。合同有利，則承包商在工程中處于有利地位，無(wú)論進(jìn)行索賠或反索賠都能得心應(yīng)手，有理有利。合同不利，如責(zé)權(quán)利不平衡條款，單方面約束性條款太多，風(fēng)險(xiǎn)大，合同中沒(méi)有索賠條款，或索賠權(quán)受到嚴(yán)格的限制，則形成了承包商的不利地位和敗勢(shì)，往往只能被動(dòng)挨打，對(duì)損失防不勝防。這里的損失已產(chǎn)生于合同簽訂過(guò)程中，而合同執(zhí)行過(guò)程中利用索賠(反索賠)進(jìn)行補(bǔ)救的余地已經(jīng)很小。這常常連一些索賠專家和法律專家也無(wú)能為力。所以為了簽訂一個(gè)有利的合同而作出的各種努力是最有力的索賠管理。在工程項(xiàng)目的投標(biāo)、議價(jià)和合同簽訂過(guò)程中，承包商應(yīng)仔細(xì)研究工程所在國(guó)的法律、政策、規(guī)定及合同條件，特別是關(guān)于合同工程范圍、義務(wù)、付款、價(jià)格調(diào)整、工程變更、違約責(zé)任、業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、索賠時(shí)限和爭(zhēng)端解決等條款，必須在合同中明確當(dāng)事人各方的權(quán)利和義務(wù)，以便為將來(lái)可能的索賠提供合法的依據(jù)和基礎(chǔ)。2．在合同分析、合同監(jiān)督和跟蹤中發(fā)現(xiàn)索賠機(jī)會(huì)。在合同簽訂前和合同實(shí)施前，通過(guò)對(duì)合同的審查和分析可以預(yù)測(cè)和發(fā)現(xiàn)潛在的索賠機(jī)會(huì)。在其中應(yīng)對(duì)合同變更、價(jià)格補(bǔ)償，工期索賠的條件、可能性、程序等條款予以特別注意和研究。在合同實(shí)施過(guò)程中，合同管理人員進(jìn)行合同監(jiān)督和跟蹤，首先保證承包商全面執(zhí)行合同、不違約。并且監(jiān)督和跟蹤對(duì)方合同完成情況，將每日的工程實(shí)施情況與合同分析的結(jié)果相對(duì)照，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)兩者之間不符合，或在合同實(shí)施中出現(xiàn)有爭(zhēng)議的問(wèn)題，就應(yīng)作進(jìn)一步的分析，進(jìn)行索賠處理。這些索賠機(jī)會(huì)是索賠的起點(diǎn)。所以索賠的依據(jù)在于日常工作的積累，在于對(duì)合同執(zhí)行的全面控制。3．合同變更直接作為索賠事件。業(yè)主的變更指令，合同雙方對(duì)新的特殊問(wèn)題的協(xié)議、會(huì)議紀(jì)要、修正案等引起合同變更。合同管理者不僅要落實(shí)這些變更，調(diào)整合同實(shí)施計(jì)劃，修改原合同規(guī)定的責(zé)權(quán)利關(guān)系，而且要進(jìn)一步分析合同變更造成的影響。合同變更如果引起工期拖延和費(fèi)用增力就可能導(dǎo)致索賠。4．合同管理提供索賠所需要的證據(jù)。在合同管理中要處理大量的合同資料和工程資料，它們又可作為索賠的證據(jù)。5．處理索賠事件。日常單項(xiàng)索賠事件由合同管理人員負(fù)責(zé)處理。由他們進(jìn)行干擾事件分析、影響分析、收集證據(jù)、準(zhǔn)備索賠報(bào)告、參加索賠談判。對(duì)重大的一攬子索賠必須成立專門的索賠小組負(fù)責(zé)具體工作。合同管理人員在小組中起著主導(dǎo)作用。在國(guó)際工程中，索賠已被看作