2024年基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格考試大綱

?證券投資基金銷(xiāo)售根底考試大綱〔2024年〕?大綱要求分為掌握、熟悉、了解三個(gè)層次，要求從高到低。此次考試將采用2024版新教材，故所標(biāo)頁(yè)碼均為新教材的第一章證券市場(chǎng)根底知識(shí)掌握有價(jià)證券的定義、分類(lèi)、特征；有價(jià)證券的定義：廣義：包括商品證券，貨幣證券，資本證券狹義：指資本證券有價(jià)證券的分類(lèi)：1.按證券發(fā)行主體不同，有價(jià)證券可分為政府證券，政府機(jī)構(gòu)證券，和公司證券。2.按證券是否在證券交易所掛牌上市交易，有價(jià)證券可分為上市證券和非上市證券。3.按募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。4.按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類(lèi)，有價(jià)證券可以分為股票，債券和其他證券三大類(lèi)。有價(jià)證券的特征：1.期限性2.收益性3.流動(dòng)性4.風(fēng)險(xiǎn)性2、掌握證券市場(chǎng)的特征、根本功能；特征：1、價(jià)值直接交換；2、財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換；3；風(fēng)險(xiǎn)直接交換根本功能：1.籌資-投資功能；2.資本定價(jià)功能3.資本配置功能熟悉證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)；層次結(jié)構(gòu)：一級(jí)市場(chǎng)〔發(fā)行市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)〕；二級(jí)市場(chǎng)〔交易市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)〕品種結(jié)構(gòu)：股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)：場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)〔有形市場(chǎng)〕、場(chǎng)外市場(chǎng)〔無(wú)形市場(chǎng)〕掌握證券市場(chǎng)參與者；證券發(fā)行人：公司〔企業(yè)〕、政府和政府機(jī)構(gòu)證券投資人：機(jī)構(gòu)投資者，包含政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)事業(yè)法人、各類(lèi)基金個(gè)人投資者了解證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與開(kāi)展，證券市場(chǎng)的產(chǎn)生原因：社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展、股份制的開(kāi)展、信用制度的開(kāi)展熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的開(kāi)展和對(duì)外開(kāi)放1992年10月，國(guó)務(wù)院證券委和證監(jiān)會(huì)成立1998年2月，?證券法?公布，1999年7月實(shí)施2024年11月，修訂后的?證券法?和?公司法?公布，2024年1月1日實(shí)施對(duì)外開(kāi)放：1、在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金；2、開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)；3、有條件的開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)7、掌握股票的定義、性質(zhì)、特征、我國(guó)的股票類(lèi)型；股票的定義：一種有價(jià)證券，是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證性質(zhì)：有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券特征：風(fēng)險(xiǎn)性、收益性、永久性、流動(dòng)性、參與性我國(guó)的股票類(lèi)型：按投資主體分：國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股按流通首先與否分：已完成股權(quán)分置改革，分有限售條件/無(wú)限售條件股份未完成股權(quán)分置改革的，分未上市流通股份/已上市流通股份熟悉股票的一般分類(lèi)、普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)；股票的一般分類(lèi)：按股東權(quán)利不同，分為普通股和優(yōu)先股按是否記載股東姓名，分記名股票和無(wú)記名股票按是否標(biāo)明金額，分有面額股票和無(wú)面額股票普通股股東的權(quán)利：1.公司重大決策參與權(quán)2.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)3.其它權(quán)利普通股股東的義務(wù)：1.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益2.不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益掌握股票的價(jià)值與價(jià)格的概念。股票的價(jià)值：票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值股票的價(jià)格：理論價(jià)格、市場(chǎng)價(jià)格熟悉影響股票價(jià)格的主要因素；公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)與部門(mén)因素、宏觀經(jīng)濟(jì)和宏觀經(jīng)濟(jì)政策因素、其他因素掌握與股票相關(guān)的局部概念的含義。股利政策：股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策股票分割與合并：分割：將一股股票均等的拆為假設(shè)干股；合并：將假設(shè)干股股票合并為一股增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本：增發(fā)：公司因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要增加資本額而增發(fā)新股配股：面向原有股東按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán)轉(zhuǎn)增股本：將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本股份回購(gòu)：上市公司利用自有資金，從公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)回發(fā)行在外的股票掌握債券的定義和特征；定義：是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按一定利率定期支付利息并到期償本金的債權(quán)債務(wù)憑證。特征：1.歸還性2.流動(dòng)性3.平安性4收益性13、熟悉債券的票面要素和一般分類(lèi)。債券的票面要素：1.債券的票面價(jià)值2.債券的到期期限3.債券的票面利率4.債券發(fā)行者名稱一般分類(lèi)：1.按發(fā)行主體分類(lèi)。可分為政府債券，金融債券，公司債券2.按計(jì)息與付息方式分類(lèi)?？煞譃榱阆较?，票息累計(jì)債券3.按債券形態(tài)分類(lèi)?？煞譃閷?shí)物債券，憑證式債券，記帳式債券14、掌握我國(guó)債券的分類(lèi)；1.國(guó)債2.金融債券3.公司〔企業(yè)〕債券15、熟悉債券與股票的區(qū)別。權(quán)利不同、發(fā)行目的不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)不同16、熟悉金融衍生工具的概念和特征；概念：指建立在根底產(chǎn)品或根底變量之上，其價(jià)格取決于根底金融產(chǎn)品價(jià)格或根底變量數(shù)值變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性熟悉金融衍生工具的分類(lèi)；按產(chǎn)品形態(tài)：獨(dú)立衍生工具、嵌入衍生工具按交易場(chǎng)所：交易所交易的衍生工具、OTC交易的衍生工具按根底工具種類(lèi)：股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具、其他按金融衍生工具自身交易方法及特點(diǎn)：金融遠(yuǎn)期合約2.金融期貨3.金融期權(quán)4.金融互換5.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具掌握我國(guó)主要金融衍生工具的類(lèi)型；權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券、別離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券、股指期貨、其他金融衍生產(chǎn)品19、了解金融衍生工具的功能。1.套期保值功能2.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能3.投機(jī)功能4.套利功能20、掌握證券發(fā)行市場(chǎng)的定義和構(gòu)成；定義：指發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)，是一個(gè)無(wú)形市場(chǎng)。構(gòu)成：證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)21、掌握我國(guó)證券發(fā)行制度和發(fā)行方式、我國(guó)證券發(fā)行價(jià)格確實(shí)定。發(fā)行制度：核準(zhǔn)制；股票發(fā)行方式：對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合債券發(fā)行方式：定向發(fā)行、承購(gòu)包銷(xiāo)、招標(biāo)發(fā)行發(fā)行價(jià)格確實(shí)定：股票發(fā)行：可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取一般詢價(jià)方式、累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。首次公開(kāi)發(fā)行股票，以詢價(jià)方式確定價(jià)格，詢價(jià)對(duì)象為機(jī)構(gòu)投資者。詢價(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩步，中小企業(yè)板上市的可以只經(jīng)過(guò)初步詢價(jià)就確定價(jià)格。債券發(fā)行：公開(kāi)招標(biāo)，有荷蘭式和美式兩種，荷蘭式所有中標(biāo)者中標(biāo)價(jià)是一樣的，美式是不一樣的。熟悉證券交易方式；現(xiàn)貨交易、回購(gòu)交易、信用交易、遠(yuǎn)期和期貨交易、期權(quán)交易掌握證券交易所的定義、特征、職能；定義：證券買(mǎi)賣(mài)雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。特征：有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間；參加交易者均為具備會(huì)員資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制；交易的對(duì)象限于符合一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格；集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度好成交率；實(shí)行三公原那么，并對(duì)證券交易嚴(yán)格管理22、熟悉證券交易所的組織形式和運(yùn)作系統(tǒng)；組織形式：會(huì)員制和公司制；運(yùn)作系統(tǒng)：交易系統(tǒng)、結(jié)算系統(tǒng)、信息系統(tǒng)、監(jiān)察系統(tǒng)23、掌握證券交易的原那么和規(guī)那么；原那么：時(shí)間優(yōu)先和價(jià)格優(yōu)先原那么規(guī)那么：交易時(shí)間：9:15~9:25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)，上交所9:30~11:30,13:00~15:00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間；深交所9:30~11:30,13:00~14:57為連續(xù)競(jìng)價(jià)，14:58~15:00為收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)。每次申報(bào)和成交的最小交易單位：100股為1手，最小申報(bào)和成交單位為1手每次報(bào)價(jià)和成交的最小變動(dòng)單位：0.01元報(bào)價(jià)方式：主要有限價(jià)委托和市價(jià)委托兩種價(jià)格決定方式：集合競(jìng)價(jià)：成交價(jià)確定為可以實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格、高于該價(jià)格的買(mǎi)入與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格、與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。連續(xù)競(jìng)價(jià)：可能全部成交、局部成交、不成交。漲跌停板：10%，ST、*ST股票為5%24、掌握我國(guó)中小企業(yè)板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的主要交易規(guī)那么；同深圳交易所的交易規(guī)那么25、熟悉我國(guó)的場(chǎng)外市場(chǎng)；代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、銀行間債券市場(chǎng)26、熟悉股票價(jià)格指數(shù)的定義；股票價(jià)格指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)開(kāi)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)27、了解國(guó)際市場(chǎng)主要的股票價(jià)格指數(shù)；道瓊斯指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)、全國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)自動(dòng)報(bào)價(jià)指數(shù)〔納斯達(dá)克指數(shù)〕、金融時(shí)報(bào)指數(shù)28、熟悉我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)。滬深300指數(shù)〔中證300指數(shù)〕、上證綜合指數(shù)、深證成分指數(shù)、中小企業(yè)板指數(shù)、恒生指數(shù)29、掌握證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原那么、目標(biāo)和手段；意義：保障廣闊投資者權(quán)益、維護(hù)市場(chǎng)良好秩序、開(kāi)展和完善政權(quán)體系原那么：依法監(jiān)管、保護(hù)投資者、公開(kāi)公平公正、監(jiān)管與自律相結(jié)合目標(biāo)：保護(hù)投資者；保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)手段：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段30、熟悉我國(guó)的證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)，由證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)構(gòu)成自律管理機(jī)構(gòu)是滬深證券交易所，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)證券登記結(jié)算公司。掌握證券投資收益的來(lái)源和形式；股票投資收益包括；1.股息收入2.資本利得3.公積金轉(zhuǎn)增股本債券投資收益：1.債券的利息收益2.資本利得3.再投資收益32、掌握證券投資風(fēng)險(xiǎn)的定義和類(lèi)型；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括：1.政策風(fēng)險(xiǎn)2.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)3.利率風(fēng)險(xiǎn)4.購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義：指只對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它是由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格不存在系統(tǒng)，全面的聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。也稱為“微觀風(fēng)險(xiǎn)〞。33、掌握證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。同一類(lèi)型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期的高，這是對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償；不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償在通脹嚴(yán)重的情況下，債權(quán)的票面利率會(huì)提高或發(fā)行浮動(dòng)利率債券，這是對(duì)購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償股票的收益率一般高于債券第二章證券投資基金概述34、掌握證券投資基金的概念與特點(diǎn)；概念：指通過(guò)出售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。特點(diǎn)：1.集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理2.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)3.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)4、嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明5、獨(dú)立托管、保障平安熟悉證券投資基金與常見(jiàn)金融工具和理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別性質(zhì)不同、收益來(lái)源不同、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同、流動(dòng)性不同、信息披露程度不同、投資門(mén)檻不同熟悉基金的參與主體。當(dāng)事人：基金管理人、基金托管人、基金份額持有人效勞機(jī)構(gòu)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、投資咨詢機(jī)構(gòu)、其他效勞機(jī)構(gòu)了解基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入基金公司注冊(cè)資本不少于1億人民幣，主要股東應(yīng)具備以下條件：注冊(cè)資本不少于3億人民幣持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度最近3年未因違法違規(guī)受行政或刑事處分最近3年在工商稅務(wù)等機(jī)關(guān)未有不良記錄熟悉基金管理人的職責(zé)見(jiàn)新教材P61了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)基金的募集與銷(xiāo)售、基金的投資管理、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、基金運(yùn)營(yíng)、投資咨詢效勞業(yè)務(wù)掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的根本要求。保持公司運(yùn)作的獨(dú)立性：公司部門(mén)和股東、實(shí)際控制人、下屬之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得超越股東會(huì)和董事會(huì)直接任免公司高管；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職獨(dú)立董事制度：獨(dú)立董事人數(shù)不少于3人，且不少于董事會(huì)的1//3健全督察長(zhǎng)制度：督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名、董事會(huì)聘任，并經(jīng)全體獨(dú)立董事同意了解托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入，托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任條件見(jiàn)P65熟悉基金托管人的職責(zé)見(jiàn)P65~P66了解基金托管人的主要業(yè)務(wù)。資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督熟悉基金的法律形式與運(yùn)作方式。法律形式：公司型基金、契約型基金運(yùn)作方式：封閉式基金、開(kāi)放式基金熟悉各種類(lèi)型基金的概念與特點(diǎn)。1.根據(jù)法律形式不同，可以分為契約型基金與公司型基金2.根據(jù)基金份額是否固定，可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金3.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以分為成長(zhǎng)型基金，收入型基金，平衡型基金4.根據(jù)投資對(duì)象不同，可以將基金分為股票型基金，混合型基金，債券型基金，貨幣型基金5.根據(jù)投資理念不同，可以分為主動(dòng)型基金，被動(dòng)〔指數(shù)〕型基金6.根據(jù)募集方式不同，可以分為公募基金，私募基金7.特殊類(lèi)型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF與ETF連接基金、LOF基金、QDII基金、分級(jí)基金了解基金的起源與早期開(kāi)展基金發(fā)源地：英國(guó)1868年英國(guó)成立的〞海外及殖民地政府信托基金〞，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的的基金.1921年4月，美國(guó)設(shè)立了第一家基金組織-“美國(guó)國(guó)際證券信托基金〞1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金〞在美國(guó)波士頓成立，成為世界上第一支公司型開(kāi)放式基金。了解國(guó)外基金業(yè)的開(kāi)展及其特點(diǎn)美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他地區(qū)開(kāi)展迅猛開(kāi)放式基金成為主流產(chǎn)品基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了很大變化熟悉我國(guó)證券投資基金業(yè)的開(kāi)展及其特點(diǎn)1987年中創(chuàng)公司與匯豐、渣打一起設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，并在香港上市，標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始涉及基金業(yè)務(wù)。1992年11月，淄博基金設(shè)立，這是我國(guó)第一家較為標(biāo)準(zhǔn)的證券投資基金上交所于1990年12月成立、深交所1991年7月成立，標(biāo)志著證券市場(chǎng)的誕生了解證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用。為中小投資者拓寬了投資渠道；優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；有利于證券市場(chǎng)穩(wěn)定健康開(kāi)展；完善金融體系和社會(huì)保障體系第三章證券投資基金的運(yùn)作51、熟悉封閉式基金和開(kāi)放式基金的募集程序。申請(qǐng)、核準(zhǔn)、出售、合同生效52、熟悉封閉式基金的出售和合同生效的條件份額總額到達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人53、熟悉封閉式基金上市交易條件、交易賬戶的開(kāi)立、交易規(guī)那么；上市交易條件：符合?基金法?規(guī)定；合同期限5年以上；募集金額不低于2億人民幣；份額持有人不少于1000人；其他條件交易賬戶的開(kāi)立：投資者須開(kāi)立滬深證券賬戶或滬深基金賬戶及資金賬戶交易規(guī)那么：交易時(shí)間同股票，遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原那么，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元，申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100的整數(shù)倍，最大不超過(guò)100萬(wàn)份，漲跌停板均為10%，T+1交易54、熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用。不高于成交額的0.3%，起點(diǎn)為5元，不收印花稅55、熟悉開(kāi)放式基金的出售、基金合同生效的條件；總份額不少于2億份，募集金額不少于2億人民幣，份額持有人不少于200人56、掌握開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟和收費(fèi)模式，開(kāi)戶：開(kāi)立基金賬戶和資金賬戶認(rèn)購(gòu)：填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)表并全額繳款確認(rèn)：T日提交申請(qǐng)后，T+2日可查詢認(rèn)購(gòu)情況收費(fèi)模式：認(rèn)購(gòu)費(fèi)不得高于5%；股票型基金一般1%~1.5%，債券型低于1%，貨幣性免收掌握基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算方法。認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率〕=認(rèn)購(gòu)到的份數(shù)掌握開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的概念；開(kāi)放式基金合同生效后申請(qǐng)購(gòu)置基金份額的行為稱為申購(gòu)贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為掌握申購(gòu)、贖回的原那么及申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算；原那么：“金額申購(gòu)、份額贖回〞、“未知價(jià)原那么〞掌握申購(gòu)、贖回份額的登記與款項(xiàng)支付；申購(gòu)成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者T+2日可以贖回。贖回成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。申購(gòu)采取全額繳款方式，資金在規(guī)定時(shí)間未到帳那么申購(gòu)失敗，申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者資金賬戶?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。掌握開(kāi)放式基金的收費(fèi)模式；基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%，申購(gòu)費(fèi)不得超過(guò)申購(gòu)金額的5%。認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)費(fèi)可以前端收費(fèi)，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人按照申購(gòu)〔認(rèn)購(gòu)〕金額不同適用不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，不得在后端收費(fèi)時(shí)免除申購(gòu)〔認(rèn)購(gòu)〕費(fèi)用。贖回費(fèi)不得高于份額贖回金額的5%，貨幣基金及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)將不低于25%的贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)于計(jì)提銷(xiāo)售效勞費(fèi)的債券基金投資人持有期少于30天的，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取一定比例的贖回費(fèi)基金管理人可以約定，持有期少于7天的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)；持有期少于30天的，收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，按此標(biāo)準(zhǔn)收取的贖回費(fèi)全部計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。掌握開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)業(yè)務(wù)；轉(zhuǎn)換：投資者將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為，只能在同一基金管理人管理的，在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金。轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的日期為T(mén)+2日。采用“份額轉(zhuǎn)換〞原那么，收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但相對(duì)贖回后再申購(gòu)，時(shí)間本錢(qián)和交易費(fèi)用都較低。非交易過(guò)戶：包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他方式。轉(zhuǎn)托管：分兩步轉(zhuǎn)托管和一步轉(zhuǎn)托管，兩步是指在原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出，再到轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)入手續(xù)。一步是指在原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)同時(shí)辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入手續(xù)。凍結(jié)：只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額凍結(jié)與解凍。掌握巨額贖回的認(rèn)定與處理方式。凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回。贖回份額減去申購(gòu)份額為凈贖回。處理方式：全額贖回或者局部延遲贖回了解ETF、LOF份額的募集認(rèn)購(gòu)方式，ETF可以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)?？梢詧?chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)或證券認(rèn)購(gòu)。LOF認(rèn)購(gòu)份場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種，場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的份額登記在結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)，場(chǎng)內(nèi)的登記在結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。熟悉ETF、LOF份額的交易規(guī)那么、申購(gòu)和贖回的原那么。ETF：交易規(guī)那么：上市首日參考價(jià)為前一工作日的份額凈值；漲跌幅為10%；買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份機(jī)器整數(shù)倍，缺乏100份的可以賣(mài)出；申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)為0.001元。申贖原那么：“份額申購(gòu)、份額贖回〞；申購(gòu)贖回的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)；申購(gòu)贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)。LOF：交易規(guī)那么：漲跌幅為10%；買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份機(jī)器整數(shù)倍，缺乏100份的可以賣(mài)出；申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)為0.001元。申贖原那么：金額申購(gòu)、份額贖回熟悉QDII基金申購(gòu)與贖回的規(guī)定。申贖渠道、時(shí)間和程序都與一般基金一致，幣種一般為人民幣，但基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情況下接受其他幣種的申夠贖回，并提前公告；因投資海外市場(chǎng)，拒絕或暫停申購(gòu)的情形和一般開(kāi)放式基金不同。熟悉基金份額登記的根本概念；是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。了解基金認(rèn)/申購(gòu)、贖回的登記結(jié)算流程。見(jiàn)P105熟悉基金的投資運(yùn)作管理目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)過(guò)程及投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制。投資管理流程：研究部門(mén)提供研究報(bào)告；投資決策委員會(huì)決定基金總體投資方案；基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案；交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易。風(fēng)險(xiǎn)控制：風(fēng)險(xiǎn)分為外部和內(nèi)部?jī)煞N，外部風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)性、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理水平風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等等。具體措施包括：建立科學(xué)的部門(mén)別離、崗位別離的基金投資管理的組織機(jī)構(gòu)；家里完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度；采取投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和控制程序；實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制。熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及根本原那么。概念：通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定原那么和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。根本原那么：對(duì)存在活潑市場(chǎng)的投資品種如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值；無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值；估值日無(wú)市價(jià)且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。對(duì)不存在活潑市場(chǎng)的，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。有充足理由說(shuō)明按以上估值原那么仍不能客觀反映相關(guān)投資品種公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。熟悉與基金有關(guān)的費(fèi)用種類(lèi)以及各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式。基金管理費(fèi)：股票型每年1.5%，債券型、指數(shù)型為0.5%~1%，貨幣型0.33%?；鹜泄苜M(fèi)：股票型0.25%，債券型、指數(shù)型0.1%~0.25%，貨幣型0.1%銷(xiāo)售效勞費(fèi)：貨幣型和債券型可計(jì)提，每年0.25%~0.35%。以上三項(xiàng)逐日計(jì)提，按月支付。此外還有交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)。了解基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)。會(huì)計(jì)主體是證券投資基金會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類(lèi)為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和負(fù)債。熟悉基金的利潤(rùn)來(lái)源以及封閉式基金、開(kāi)放式基金、貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的有關(guān)規(guī)定。來(lái)源：利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)損益、其他收入。分配：封閉式基金每年分配不得少于一次，分配比例不得少于年度實(shí)現(xiàn)收益的90%，先彌補(bǔ)虧損才能分紅；開(kāi)放式按合同約定分配最屢次數(shù)和最低比例，須彌補(bǔ)虧損才能分紅，分紅可采取現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式；貨幣市場(chǎng)基金可在合同中約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配。了解基金管理人、托管人的稅收規(guī)定；對(duì)收入征收營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅和其他相關(guān)稅收，對(duì)買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅。掌握機(jī)構(gòu)法人、個(gè)人投資者投資基金的稅收規(guī)定。金融機(jī)構(gòu)申贖基金的價(jià)差征收營(yíng)業(yè)稅；個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)申贖價(jià)差不征收營(yíng)業(yè)稅。投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金免征印花稅，申贖開(kāi)放式基金暫不征收印花稅。投資者從基金分配中取得的收入暫不征收營(yíng)業(yè)所得稅投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，有上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向激進(jìn)派發(fā)股利、紅利、利息時(shí)代扣代繳20%個(gè)人所得稅，基金向個(gè)人投資者分配時(shí)不再代扣代繳。國(guó)債利息、存款利息、買(mǎi)賣(mài)股票價(jià)差收入暫不征收所得稅。了解基金信息披露的分類(lèi)和根本原那么，分類(lèi)：募集信息披露、運(yùn)作信息披露、臨時(shí)信息披露。熟悉基金信息披露的一般規(guī)定。禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏禁止對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失禁止詆毀其他基金管理人、托管人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字熟悉基金市場(chǎng)參與主體的信息披露義務(wù)和披露規(guī)那么。見(jiàn)P127~P136熟悉基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的主要披露事項(xiàng)及其運(yùn)用。合同：運(yùn)作和份額出售安排方面的信息；特別約定事項(xiàng)；合同終止事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式招募說(shuō)明書(shū)：風(fēng)險(xiǎn)提示；運(yùn)作方式；各項(xiàng)費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；募集出售、交易、申贖的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款；基金的投資；計(jì)算方法和公告方式；招募說(shuō)明書(shū)摘要。熟悉基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告的主要內(nèi)容及其應(yīng)用。見(jiàn)P130~P133了解基金信息披露的重大性概念及其標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響；影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。了解需要進(jìn)行臨時(shí)信息披露的重大事件，見(jiàn)P134了解基金澄清公告的披露。見(jiàn)P134熟悉貨幣市場(chǎng)基金收益公告披露的內(nèi)容及其應(yīng)用。見(jiàn)P135第四章證券投資基金的銷(xiāo)售掌握基金營(yíng)銷(xiāo)的含義、特征及主要內(nèi)容；含義：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后效勞等一系列活動(dòng)的總稱。特征：標(biāo)準(zhǔn)性、效勞性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性、適用性主要內(nèi)容：目標(biāo)市場(chǎng)與投資者確實(shí)定；營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析：關(guān)注基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)本身的情況；影響投資者決策的因素；監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)的監(jiān)管。營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析、方案、實(shí)施、控制熟悉基金的銷(xiāo)售渠道。國(guó)外：商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、獨(dú)立的投資參謀、直銷(xiāo)、基金超市我國(guó)：商業(yè)銀行、證券公司、證券自詡機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司、基金管理公司直銷(xiāo)中心熟悉建立客戶關(guān)系的主要環(huán)節(jié)和根本方法；環(huán)節(jié)：客戶的尋找、客戶的溝通、客戶的促成、客戶關(guān)系的維護(hù)客戶的尋找：緣故法、介紹法、陌生拜訪法客戶的溝通：人員推銷(xiāo)、廣告促銷(xiāo)、營(yíng)業(yè)推廣客戶的促成：選擇適宜的營(yíng)銷(xiāo)時(shí)機(jī)、選擇適宜的投資方式、提供便利條件，降低客戶本錢(qián)、客戶關(guān)系的維護(hù)：客戶追蹤、業(yè)務(wù)跟進(jìn)、客戶調(diào)查、加強(qiáng)溝通了解基金銷(xiāo)售的促銷(xiāo)手段；銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、投資者交流、費(fèi)率優(yōu)惠熟悉基金持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)、基金轉(zhuǎn)換以及基金定期定額的概念。基金持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)：對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開(kāi)展再營(yíng)銷(xiāo)的行為基金轉(zhuǎn)換：基金定期定額：熟悉基金銷(xiāo)售客戶效勞的意義、內(nèi)容和效勞方式；意義：樹(shù)立良好的企業(yè)品牌形象；提升銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶，為企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益，有效防止客戶流失。熟悉客戶投訴的處理方式。見(jiàn)P160~P161熟悉基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)掌握基金銷(xiāo)售的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范：加強(qiáng)對(duì)員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的職責(zé)意識(shí)和法律意識(shí)；建立健全相應(yīng)的授權(quán)控制體系；銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程；重視崗位分析，互相制約操作風(fēng)險(xiǎn)防范：按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示風(fēng)險(xiǎn)采取控制措施；對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核確保操作準(zhǔn)確性；加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)考核，提高員工素質(zhì)；建立業(yè)務(wù)過(guò)失處理預(yù)案，提高處理效率。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和信息系統(tǒng)設(shè)施必須復(fù)核有關(guān)信息系統(tǒng)的根本管理規(guī)定，硬件應(yīng)當(dāng)可靠先進(jìn)高效、軟件運(yùn)行穩(wěn)定，業(yè)務(wù)處理高效；信息系統(tǒng)的軟硬件保持必要的冗余；軟硬件應(yīng)有替代設(shè)備，信息有備份措施和方案；做好業(yè)務(wù)保障設(shè)施的日常管理和維護(hù)保養(yǎng)，定期組織應(yīng)急演練。第五章證券投資基金的分析與評(píng)價(jià)掌握基金分析與評(píng)價(jià)的目的和意義目的：揭示基金某一階段的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，展現(xiàn)基金業(yè)績(jī)?nèi)〉玫脑?，并通過(guò)對(duì)基金經(jīng)理投資理念、操作風(fēng)格、基金公司投研團(tuán)隊(duì)情況及風(fēng)險(xiǎn)控制流程等諸多影響基金業(yè)績(jī)因素的分析研究，來(lái)判斷基金業(yè)績(jī)的穩(wěn)定性和變化趨勢(shì)，進(jìn)而為投資決策提供依據(jù)和參考。意義：對(duì)基金種類(lèi)有充分了解，選擇適合自己的基金；了解基金經(jīng)理的投資思路和市場(chǎng)策略，了解基金業(yè)績(jī)?nèi)〉玫脑?，從中選擇適宜的投資產(chǎn)品；有助于投資者發(fā)現(xiàn)和了解基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在投資決策時(shí)盡量回避。熟悉基金分析與評(píng)價(jià)的原那么。長(zhǎng)期性原那么、全面性原那么、一致性原那么、客觀公正性原那么掌握對(duì)基金公司和基金經(jīng)理進(jìn)行分析評(píng)級(jí)的考察范圍基金公司：公司概況，投資和研究能力，風(fēng)險(xiǎn)控制能力，營(yíng)銷(xiāo)能力基金經(jīng)理：從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、過(guò)往業(yè)績(jī)、投資理念、操作風(fēng)格了解考察要點(diǎn)。見(jiàn)P171~P176了解基金簡(jiǎn)單份額凈值增長(zhǎng)率、復(fù)權(quán)份額凈值增長(zhǎng)率的含義和計(jì)算原理見(jiàn)P177了解基金其他收益的計(jì)算原理。見(jiàn)P178、P179掌握基金風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型，從性質(zhì)上，分系統(tǒng)性〔政策、利率、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)、通貨膨脹〕和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)〔投資管理、公司治理、職業(yè)道德〕從來(lái)源，可分為外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)了解對(duì)基金收益進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的意義綜合考慮收益風(fēng)險(xiǎn)因素，防止片面追求高收益。熟悉常用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)。特雷諾指數(shù)：反映承擔(dān)一單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)獲得的超額收益。夏普指數(shù)：反映投資組合在承擔(dān)一單位總風(fēng)險(xiǎn)時(shí)產(chǎn)生多少超額收益詹森指數(shù)：以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為根底，通過(guò)比較實(shí)際收益和模型推算的預(yù)期收益，來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理獲得超額收益的能力了解指股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、指數(shù)型基金、封閉式基金、QDII基金常用的分析指標(biāo)見(jiàn)P190~P197掌握根本分析要點(diǎn)見(jiàn)P190~P197“分析要點(diǎn)〞了解基金評(píng)級(jí)的原理及方法原那么：長(zhǎng)期性、公正性、全面性、客觀性、一致性、公開(kāi)性方法：對(duì)基金進(jìn)行分類(lèi)、建立評(píng)級(jí)模型、計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)、劃分評(píng)價(jià)等級(jí)、發(fā)布評(píng)價(jià)結(jié)果熟悉基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用及局限性。運(yùn)用：關(guān)注合規(guī)性、測(cè)量基金的長(zhǎng)期評(píng)級(jí)、防止在不同類(lèi)型基金中比較、正確理解等級(jí)上下的含義、不簡(jiǎn)單按評(píng)級(jí)購(gòu)置基金、簡(jiǎn)單了解各種評(píng)級(jí)的特點(diǎn)局限性：難有預(yù)測(cè)性、不完全適合國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)第六章證券投資基金銷(xiāo)售的適用性掌握基金銷(xiāo)售適用性的概念和內(nèi)涵；適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品掌握基金銷(xiāo)售適用性的意義；促進(jìn)基金市場(chǎng)健康開(kāi)展、有效引導(dǎo)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和銷(xiāo)售人員的行為，促進(jìn)基金投資者教育、降低投資者盲目購(gòu)置的風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以切實(shí)保護(hù)投資者利益；為開(kāi)展投資者教育工作指明了方向。了解?證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)?的內(nèi)容。主要是以下四方面：審慎調(diào)查、基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)掌握投資人利益優(yōu)先原那么、全面性原那么、客觀性原那么、及時(shí)性原那么的涵義。投資人利益優(yōu)先原那么：當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。全面性原那么：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷(xiāo)售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成局部，將基金銷(xiāo)售適用性貫穿于基金銷(xiāo)售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并作出評(píng)價(jià)?？陀^性原那么：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證適用性的實(shí)施。及時(shí)性原那么：基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。熟悉基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)的方式和方法。見(jiàn)P209~210掌握基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)際應(yīng)用。見(jiàn)P206~P209了解投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容和形式；見(jiàn)P214~215了解基金管理公司和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的在投資者教育上的職責(zé)；見(jiàn)P215~216熟悉基金銷(xiāo)售人員在投資者教育