基金從業(yè)資料

[基金從業(yè)]2009年基金銷售考試試題及答案2單項(xiàng)選擇題1.以下關(guān)于有價(jià)證券的說法，錯(cuò)誤的是（）。A．本身沒有價(jià)值B．持有者可憑券獲得一定的收入C．是實(shí)際資本的一種形式D．是分配和籌措資金的手段2.貨幣證券主要包括（）兩大類。A．固定收益證券和變動(dòng)收益證券B．商業(yè)證券和銀行證券C．金融證券和非金融證券D．上市證券和非上市證券3.證券持有人面臨預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)，這體現(xiàn)了證券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流動(dòng)性D．風(fēng)險(xiǎn)性4.證券市場(chǎng)發(fā)展的新特點(diǎn)不包括（）。A．融資證券化B．投資者個(gè)人化C．交易所公司化D．證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化5.1999年11月4日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過（），標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)A．《商業(yè)銀行法》B．《格拉斯—斯蒂格爾法案》C．《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》D．《金融服務(wù)法案》6.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A．理事會(huì)B．會(huì)員大會(huì)C．股東大會(huì)D．董事會(huì)7.股票記載一定事項(xiàng)，其內(nèi)容應(yīng)真實(shí)全面并符合法律規(guī)定，表明股票是（）。A．有價(jià)證券B．要式證券C．證權(quán)證券D．資本證券8.股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞著股票的（）波動(dòng)。A．票面價(jià)值B．賬面價(jià)值C．清算價(jià)值D．內(nèi)在價(jià)值9.合約雙方按約定價(jià)格，在約定日期內(nèi)就是否買賣某種金融工具所達(dá)成的契約是（）。A．期貨B．遠(yuǎn)期C．期權(quán)D．互換10.股票價(jià)格指數(shù)期貨是（）。A．以股價(jià)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易B．以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易C．以股價(jià)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易D．以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易11.公開原則的核心要求是（）。A．實(shí)現(xiàn)法律地位平等B．保障合法權(quán)益C．實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)均等D．實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化12.上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（）。A．以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算B．以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算C．以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算D．以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算13.由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響，這樣的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）。A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)14.下列證券中，受到利率風(fēng)險(xiǎn)影響較小的證券為（）。A．普通股B．優(yōu)先股C．固定收益政府債券D．固定收益金融債券15.就投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較而言，以下正確的表述是（）。A．股票大于基金且基金大于債券B．股票小于基金且基金小于債券C．股票大于基金且債券也大于基金D．股票小于基金且債券也小于基金16.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、債券分散化的組合投資。A．基金管理人B．基金托管人C．投資咨詢公司C．證券公司17.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是（）。A．武漢證券投資基金B(yǎng)．深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D．建業(yè)基金18.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是（）。A．開放式基金B(yǎng)．封閉式基金C．對(duì)沖基金D．契約型基金19.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于（）的股東。A．25%B．15%C．30%D．10%20.在整個(gè)基金的運(yùn)作中，實(shí)際起著核心作用的是（）。A．基金份額持有人B．基金管理人C．基金托管人D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)21.以下不屬于基金管理公司主要業(yè)務(wù)的有（）。A．發(fā)起設(shè)立基金B(yǎng)．基金管理業(yè)務(wù)C．股票發(fā)行與承銷D．基金銷售業(yè)務(wù)22.基金管理公司的（）是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東(流通股股東及非流通股股東)之間相互關(guān)系基礎(chǔ)上，規(guī)范公司運(yùn)營(yíng)的管理體制。A．治理結(jié)構(gòu)B．內(nèi)部控制C．管理模式D．風(fēng)險(xiǎn)控制23.（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A．成本效益原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．相互制約原則24.()代表基金份額持有人以基金的名義設(shè)立基金資產(chǎn)賬戶。A．證券公司B．基金管理人C．證券登記公司D．基金托管人25.（）負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃的具體執(zhí)行。A．投資部B．投資決策委員會(huì)C．交易部D．基金經(jīng)理26.（）的功能是為基金投資擬定投資原則、投資方向、投資策略以及投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃。A．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B．投資決策委員會(huì)C．監(jiān)事會(huì)D．股東會(huì)27.目前,我國(guó)的開放式基金于（）估值。A．每個(gè)交易日B．每個(gè)交易日的次日C．每周D．每半個(gè)月28.以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易額C．基金所持有的債券D．基金的權(quán)證29.目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)按（）計(jì)提。A．日B．周C．月D．季30.從基金類型來看，下列基金中管理費(fèi)率由高到低依次是（）。A．股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、債券基金B(yǎng)．債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、股票基金76.機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。A．企業(yè)B．金融機(jī)構(gòu)C．各類基金D．政府機(jī)構(gòu)77.基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。A．證券投資基金B(yǎng)．社?；餋．社會(huì)公益基金D．企業(yè)年金78.證券交易所的主要職責(zé)有（）。A．提供交易場(chǎng)所與設(shè)施B．制定交易規(guī)則C．監(jiān)管在該交易所上市的證券D．提供證券投資咨詢服務(wù)79.股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括（）等權(quán)利。A．出席股東大會(huì)B．出售公司資產(chǎn)C．投票表決D．分配股息紅利80.債券的基本性質(zhì)是（）。A．債券屬于有價(jià)證券B．債券是一種虛擬資本C．債券具有票面價(jià)值D．債券是債權(quán)憑證81.中央政府發(fā)行債券的目的有（）。A．公共設(shè)施投資的資金需要B．重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的資金需要C．國(guó)家資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)需要D．彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字82.金融機(jī)構(gòu)發(fā)債的目的主要有（）。A．籌資用于某種特殊用途B．金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和機(jī)動(dòng)權(quán)C．改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)D．以自己的信譽(yù)度吸引存款83.下面說法正確的是（）。A．債券有規(guī)定的利率，可獲固定的利息B．股票的股息紅利不固定，一般視公司經(jīng)營(yíng)情況而定C．股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小D．股票收益較債券大84.由于大多數(shù)股票價(jià)格的變動(dòng)與股價(jià)指數(shù)同方向，所以在股票現(xiàn)貨市場(chǎng)和股票指數(shù)期貨市場(chǎng)（）。A．做同方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B．做反方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．做同方向操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D．做反方向操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)85.債券發(fā)行方式有（）。A．定向發(fā)行B．招標(biāo)發(fā)行C．搖號(hào)配售D．承購(gòu)包銷86.根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，證券交易方式有（）。A．現(xiàn)貨交易B．期貨交易C．回購(gòu)交易D．信用交易87.證券交易競(jìng)價(jià)原則中的價(jià)格優(yōu)先指（）。A．價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)B．價(jià)格較高的買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買進(jìn)申報(bào)C．價(jià)格較低的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的買入申報(bào)D．價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)88.一次性付息債券的利息支付形式有（）。A．單利計(jì)息，到期支付本息B．無息債券C．貼現(xiàn)債券D．息票債券89.債券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A．信用風(fēng)險(xiǎn)B．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)90.下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有（）。A．利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性B．利率與證券價(jià)格呈反方向變化C．利率提高會(huì)導(dǎo)致公司融資成本的提高D．利率風(fēng)險(xiǎn)正確不同證券的影響是不同的91.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是（）A．監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B．投資人擁有所有權(quán)，管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)，托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制C．基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制D．基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制92.基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）。A．基金銷售機(jī)構(gòu)B．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C．律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所D．基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)93.基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括（）A．拓寬了中小投資者的投資渠道B．促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展C．促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展D．完善金融體系和社會(huì)保障體系94.與在岸基金相比，離岸基金的特點(diǎn)包括（）。A．面臨的法律環(huán)境復(fù)雜B．監(jiān)管難度大C．運(yùn)作過程更復(fù)雜D．風(fēng)險(xiǎn)更小95.依據(jù)股票基金所持有的全部股票的（）等指標(biāo)可以對(duì)股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。A．平均市值B．平均市盈率C．平均市凈率D．凈值收益率96.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金下列說法不正確是（）A．與銀行存款類似，沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B．風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C．以短期貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象D．增長(zhǎng)潛力大，適合長(zhǎng)期投資97.以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有（）A．組合平均剩余期限B．收益的標(biāo)準(zhǔn)差C．融資比例D．浮動(dòng)利率債券投資情況98.QDII基金禁止從事的活動(dòng)有（）A．購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B．從事證券承銷業(yè)務(wù)C．利用融資購(gòu)買證券D．投資資產(chǎn)支持證券99.常見的對(duì)基金進(jìn)行的投資風(fēng)格分析包括對(duì)基金的（）分析。A．持倉(cāng)風(fēng)格B．持股風(fēng)格C．行業(yè)配置風(fēng)格D．選擇基金經(jīng)理的風(fēng)格100.下列基金中屬于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金有（）。A．貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)．保本型基金C．債券型基金D．混合型基金101.下列事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的有（）。A．基金擴(kuò)募或延長(zhǎng)基金合同期限B．更換基金管理人C．基金的分紅方案D．提前終止基金合同102.中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具備（）這些條件。A．所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法率和監(jiān)管制度。B．實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣C．經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件D．最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或司法機(jī)關(guān)的處罰。103.基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷工作的后臺(tái)保障，它通常包括（）A．基金注冊(cè)登記B．核算與估值C．基金清算D．信息披露104.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東之間相互關(guān)系基礎(chǔ)上，規(guī)范公司運(yùn)營(yíng)的管理體制，這種體制包括（）等內(nèi)容。A．公司目標(biāo)的制定、實(shí)施措施的落實(shí)以及效果監(jiān)控的體系結(jié)構(gòu)B．公司為控制投資風(fēng)險(xiǎn)的投資決策機(jī)構(gòu)體系C．公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的內(nèi)部控制系統(tǒng)D．為公司管理層及董事會(huì)提供適當(dāng)?shù)募?lì)措施使其充分利用資源，追求公司及股東的利益最大化，并實(shí)施有效監(jiān)控97105.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)為（）。A．保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念B．實(shí)現(xiàn)基金管理公司利潤(rùn)最大化C．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的完全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康的發(fā)展D．確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)106.關(guān)于基金管理公司的監(jiān)察稽核控制，下面說法正確的是（）A．公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B．根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案C．公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并保證其獨(dú)立性和權(quán)威性D．公司應(yīng)當(dāng)為監(jiān)察稽核部門配備充足的監(jiān)察稽核人員，并嚴(yán)格其專業(yè)任職條件107.基金托管人的作用主要體現(xiàn)在（）A．防止基金資產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全B．促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)C．有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益D．有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)108.基金托管人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求（）應(yīng)當(dāng)相分離。A．持有人資產(chǎn)B．托管人托管的基金資產(chǎn)C．托管人的自有資產(chǎn)D．托管人托管的其他資產(chǎn)109.對(duì)于資金清算的內(nèi)部控制，基金托管人須制訂的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有（）。A．應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度B．應(yīng)嚴(yán)格按照基金持有人的有效劃款指令辦理基金名下資金核算C．應(yīng)建立復(fù)核制度，形成相互制約機(jī)制D．應(yīng)建立嚴(yán)格的授權(quán)管理制度98.110.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的作用主要有（）。A．建議、策劃作用B．優(yōu)化基金選擇C．深入挖掘基金信息D．加強(qiáng)投資者教育111.基金的后臺(tái)管理主要包括（）A．基金的投資運(yùn)作B．基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值C．基金的稅收D．基金的信息披露112.投資決策委員會(huì)的組成人員一般包括（）。A．公司的總經(jīng)理B．分管投資的副總經(jīng)理C．研究部經(jīng)理D．投資部經(jīng)理113.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A．政策風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)114.在風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的組織有（）。A．督察長(zhǎng)B．合規(guī)控制委員會(huì)C．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D．投資決策委員會(huì)115.基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（）的過程。A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金負(fù)債價(jià)值D．單位基金資產(chǎn)凈值116.由于漲跌停板的限制，一些股票會(huì)接連幾個(gè)交易日封于漲跌停位置，在這種情況下對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)就需要非常慎重，其中證券資產(chǎn)的（）是非常關(guān)鍵的因素。A．科學(xué)性B．公允性C．合理性D．流動(dòng)性117.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。在我國(guó)，證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）。A．印花稅B．交易傭金C．過戶費(fèi)D．證管費(fèi)99.118.基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)其進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的（）。A．基金持有人B．基金托管人C．基金管理公司D．中國(guó)審計(jì)署119.在我國(guó)，開放式基金的分紅方式主要有（）。A．現(xiàn)金分紅B．債券分紅C．股票分紅D．分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額120.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收說法中正確的有（）。A．對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收，不征收營(yíng)業(yè)稅B．對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收，不征收營(yíng)業(yè)稅C．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D．對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅121.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義在于（）。A．有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)B．有利于推進(jìn)投資者教育工作C．有利于建立良好的投資者關(guān)系D．有利于提升公司的品牌形象122.在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注（）A．公司本身的情況B．影響投資者的因素C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管D．控股公司的運(yùn)營(yíng)狀況123.市場(chǎng)營(yíng)銷系統(tǒng)中各個(gè)層次的人員必須通力合作以實(shí)施市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃和戰(zhàn)略。成功的首次航營(yíng)銷實(shí)施取決于公司能否將（）、（）、（）、人力資源和企業(yè)文化五大要素組合出一個(gè)能夠至此企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的方案。A．預(yù)算和控制B．行動(dòng)方案C．組織結(jié)構(gòu)D．決策獎(jiǎng)勵(lì)制度124.我國(guó)目前的基金銷售渠道主要有（）。A．保險(xiǎn)公司B．銀行渠道C．基金公司直銷中心D．證券公司125.目標(biāo)市場(chǎng)分析包括（）。A．目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B．目標(biāo)市場(chǎng)選擇C．目標(biāo)市場(chǎng)定位D．目標(biāo)市場(chǎng)修正100.126.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)必須對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資者的（）等情況。A．投資目的B．投資期限C．性別年齡D．投資經(jīng)驗(yàn)127.通過構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，投資者可以降低（）。A．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B．基金管理公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C．經(jīng)濟(jì)衰退風(fēng)險(xiǎn)D．基金公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)128.有關(guān)持續(xù)營(yíng)銷的說法，正確的有（）。A．持續(xù)營(yíng)銷是指對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營(yíng)銷的行為B．持續(xù)營(yíng)銷有能力為投資者提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)C．持續(xù)營(yíng)銷有利于提高投資者的忠誠(chéng)度D．持續(xù)營(yíng)銷有可能使投資者購(gòu)買不適合自己的基金產(chǎn)品129.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)應(yīng)滿足的條件包括（）。A．注冊(cè)資本不低于3000萬元人民幣B．最近三年沒有代理投資者從事證券買賣的行為C．高級(jí)管理人員取得基金從業(yè)資格D．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上會(huì)計(jì)年度130.從發(fā)行渠道看，封閉式基金可分為（）。A．公募發(fā)行和私募發(fā)行B．網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行C．“比例配售”與“敞開發(fā)售”D．自辦發(fā)行和承銷131.我國(guó)開放式基金的設(shè)立須經(jīng)過（）等程序。A．基金申報(bào)B．專家評(píng)議C．證監(jiān)會(huì)審核D．批準(zhǔn)通過101.132.關(guān)于ETF申購(gòu)、贖回的原則正確的是（）。A．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回采用份額申購(gòu)，份額贖回原則B．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)C．場(chǎng)外申購(gòu)贖回的對(duì)價(jià)為現(xiàn)金D．場(chǎng)外申購(gòu)贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式133.有關(guān)QDII基金與一般開放式基金募集程序的區(qū)別的說法，正確的是（）。A．QDII基金募集需申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，普通開放式基金不用B．QDII基金募集需申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，普通開放式基金不用C．QDII基金只能用人民幣募集，普通開放式基金可用多種貨幣進(jìn)行募集D．QDII基金可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定面值金額大小，普通開放式基金一般按1元募集134.在充分競(jìng)爭(zhēng)的基金市場(chǎng)上，對(duì)基金投資運(yùn)作的（）信息進(jìn)行充分披露，可以使基金的現(xiàn)有投資者和潛在投資者根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期對(duì)基金價(jià)值進(jìn)行理性分析，進(jìn)而做出投資選擇。A．投資組合B．基金經(jīng)理的家庭狀況C．歷史業(yè)績(jī)D．風(fēng)險(xiǎn)狀況135.基金信息披露可分為（）A．基金募集信息披露B．運(yùn)作信息披露C．臨時(shí)信息披露D．投資回報(bào)信息披露136.基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及的環(huán)節(jié)包括（）A．基金資產(chǎn)保管B．代理清算交割C．會(huì)計(jì)核算D．凈值復(fù)核137.基金合同特別約定的事項(xiàng)有（）A．金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)B．基金持有人大會(huì)C．基金合同終止的事由、程序D．基金財(cái)產(chǎn)的清算方式138.為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁中就（）方面做出提示。A．管理人和托管人的披漏責(zé)任B．管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C．投資風(fēng)險(xiǎn)提示D．年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示102.139.國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)為（）。A．保護(hù)投資者B．防止市場(chǎng)操縱C．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D．透明和信息公開140.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的具體職責(zé)有（）。A．基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流B．組織基金管理公司會(huì)員開展投資者教育工作C．總體協(xié)調(diào)各部門監(jiān)管關(guān)系，提供必要的組織支持D．組織推動(dòng)基金管理公司會(huì)員誠(chéng)信建設(shè)，管理誠(chéng)信信息三、判斷題141.證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。142.有價(jià)證券的價(jià)格證明了它本身是有價(jià)值的。143.公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券。144.基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營(yíng)狀況。145.中央銀行放松銀根，股票價(jià)格相應(yīng)上升。146.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定，國(guó)有股權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。147.當(dāng)償還期內(nèi)的市場(chǎng)利率上升且超過債券票面利率時(shí)，持固定利率債券的人要承擔(dān)相對(duì)利率較低或債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。148.衍生品的期限一般在一年以下。149.可轉(zhuǎn)換債券實(shí)際上是一種嵌入了普通股票的看跌期權(quán)。150.經(jīng)過多年的發(fā)展，我國(guó)的股票發(fā)行制度開始實(shí)現(xiàn)注冊(cè)制。151.NASDAQ綜合指數(shù)的基期指數(shù)為100點(diǎn)。152.深證綜合指數(shù)以在深圳證券交易所上市的全部股票為樣本股，以指數(shù)計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。103.153.新上市的基金自上市后第二個(gè)交易日起納入指數(shù)計(jì)算范圍。154.債券投資的資本利得是指?jìng)I入價(jià)與賣出價(jià)或買入價(jià)與到期償還額之間的差額。155.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)是指證券預(yù)期收益變動(dòng)的可能性及變動(dòng)幅度。156.政府債券所面臨的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在利率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)上。157.與股票、債券一樣，證券投資基金是一種直接投資工具。158.銀行吸收存款之后，必須定期向存款人披露資金的運(yùn)行情況。159.證券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于美國(guó)。160.目前，我國(guó)基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。161.在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。162.從資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金。163.LOF與ETF都具備開放式基金場(chǎng)外申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)。164.價(jià)值型股票基金是根據(jù)股票投資風(fēng)格來分類的，是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。165.費(fèi)用率越低，說明基金的運(yùn)作成本越低，運(yùn)作效率越低。166.與一般的債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日一樣，債券基金也有一個(gè)確定的到期日。167.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降；當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升。168.一般情況下，貨幣市場(chǎng)基金財(cái)務(wù)杠桿的運(yùn)用程度越高，其潛在的收益可能越高，但風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也越大。169.偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例在50%--70%，債券的配置比例在20%---40%。170.由于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)同步進(jìn)行的制度牛排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值二者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。104.171.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由獨(dú)立的第三方的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)來進(jìn)行。172.在我國(guó)，無論是公司型基金還是契約型基金，基金管理人必須與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和管理人員上相互獨(dú)立。173.《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的職業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格。174.簽署基金合同是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段。175.基金投資監(jiān)督環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是因?yàn)槿藶榛蛳到y(tǒng)原因?qū)τ诨鸸芾砣说耐顿Y違規(guī)行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)后未能有效制止。176.基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，就可以以任何形式宣傳和銷售該基金。177.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其它資料，保存期不少于10年。178.在我國(guó)，基金份額的注冊(cè)登記工作統(tǒng)一由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承擔(dān)。179.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是基金的投資運(yùn)作。180.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令，也可以直接進(jìn)行交易。181.投資者申購(gòu)一份基金所付出的金額應(yīng)該在市場(chǎng)上按當(dāng)前價(jià)格購(gòu)買對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)．182.基金的證券交易費(fèi)用不可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支。183.目前我國(guó)封閉式基金按照0.5％的比例計(jì)提基金托管費(fèi)；開放式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定比例計(jì)提，計(jì)提比例通常低于0.5％。184.對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅和企業(yè)所得稅。185.對(duì)機(jī)構(gòu)投資者(包括金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu))買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。186.個(gè)人投資者投資額低，投資目標(biāo)比較模糊，只需要概況性的信息，一般不會(huì)要求專人服務(wù)，營(yíng)銷成本高，但服務(wù)成本低。187.促銷的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。188.渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。189.中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年8月12日頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。190.自動(dòng)傳真、電子郵箱適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料，而手機(jī)短信最重要的功能在于發(fā)送字節(jié)較短的信息，包括基金行情和其他動(dòng)態(tài)新聞。191.基金推介宣傳材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，并使投資者在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書。192.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息進(jìn)行日常管理。193.依據(jù)《證券投資基金管辦法》的規(guī)定，封閉式基金的募集期限為自該基金募集之日起3個(gè)月。194.發(fā)行期結(jié)束后，如果達(dá)到開放式基金成立的條件，即凈銷售額超過1億元、同時(shí)最低認(rèn)購(gòu)戶數(shù)達(dá)到100人，則基金發(fā)行成功，可宣告成立。195.開放式基金發(fā)行是開放式基金運(yùn)作過程中的一個(gè)基本環(huán)節(jié)?；鸢l(fā)行成功后，才能進(jìn)入基金的日常申購(gòu)、贖回環(huán)節(jié)。196.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額從認(rèn)購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日可以贖回。197.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回的，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間的10個(gè)工作日。198.根據(jù)公平原則，基金管理人不得針對(duì)不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。199.基金運(yùn)作信息披露主要是指在基金合同生效后至金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金的上市交易、投資運(yùn)作及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等信息。200.證券交易所依法負(fù)責(zé)對(duì)有價(jià)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、托管、結(jié)算等進(jìn)行監(jiān)管。參考答案一．單選題1~5CBDBC6~10BBDCB11~15DCBAA16~20ACBAB21~25CAADC26~30BABAD31~35DDCBD36~40CCBAB41~45AB