2022年基金法律法規(guī)考題及答案

2/2基金法律法規(guī)考題總分：100分 考試時(shí)間：90分鐘注意事項(xiàng)：自覺(jué)服從監(jiān)考員等考試工作?員管理，不得以任何理由妨礙監(jiān)考員等考試工作?員履行職責(zé)，不得擾亂考場(chǎng)及其他考試工作地點(diǎn)的秩序。答題須在專用的“答題卡”上進(jìn)行，在試題卷和草稿紙上答題無(wú)效?？荚嚱Y(jié)束信號(hào)發(fā)出后，考生須立即停筆，待監(jiān)考員收齊檢查無(wú)誤，根據(jù)監(jiān)考員指令依次退出考場(chǎng)。一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）1、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。Ⅰ．某股民在證券營(yíng)業(yè)廳偶然聽(tīng)見(jiàn)別的股民說(shuō)A公司要并購(gòu)重組，該股民趕緊買入了A公司的股票Ⅱ．某股民在聚會(huì)時(shí)聽(tīng)B公司董秘說(shuō)B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票Ⅲ．某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽(tīng)上市公司C的高管說(shuō)C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票Ⅳ．某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票 A、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2、公開(kāi)募集基金的基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)不符合規(guī)定且逾期不改正的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)其采取的監(jiān)管措施是（）。 A、沒(méi)收有關(guān)股東的股權(quán)及紅利 B、限制轉(zhuǎn)讓基金財(cái)產(chǎn)或者在基金財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利 C、限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù) D、對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處以罰款3、關(guān)于法律與道德的內(nèi)容結(jié)構(gòu)，下列表述正確的是（）。 A、法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁 B、法律規(guī)范要求明確的義務(wù)，道德規(guī)范要求明確的權(quán)利 C、道德規(guī)范有明確的制裁措施或行為后果 D、法律和道德都要求權(quán)利和義務(wù)對(duì)等4、()是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。 A、風(fēng)險(xiǎn)控制 B、投資決策 C、資產(chǎn)配置 D、權(quán)益保護(hù)5、關(guān)于個(gè)人投資者的需求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。 A、個(gè)人投資者的就業(yè)狀況可能會(huì)影響其投資需求 B、個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是通過(guò)投資為將來(lái)退休后的生活提供收入 C、個(gè)人投資者的家庭狀況可能會(huì)影響其投資需求 D、個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購(gòu)買汽車6、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。 A、基金的募集 B、基金的發(fā)售 C、基金的申購(gòu) D、基金的認(rèn)購(gòu)7、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的（）個(gè)月以后、（）個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。 A、2；3 B、2；6 C、3：4 D、3：68、房地產(chǎn)權(quán)益基金可采取的的退出策略是（）。 A、打包上市后退出 B、在公開(kāi)市場(chǎng)上出售資產(chǎn) C、管理層回購(gòu) D、二次出售9、根據(jù)債券的期限，可將債券分為長(zhǎng)期債券，中期債券和短期債券，其中短期債券的期限是（）。 A、3年以下 B、6個(gè)月以下 C、1年以上 D、1年以下10、（）是指對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。 A、私募股權(quán)投資基金 B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金 C、對(duì)沖基金 D、另類投資基金11、基金管理人將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的（）。 A、內(nèi)部環(huán)境 B、目標(biāo)設(shè)定 C、事項(xiàng)識(shí)別 D、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)12、避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。 A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額 B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額 C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的差額 D、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例13、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。 A、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、證券交易所 C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D、基金業(yè)協(xié)會(huì)14、基金公司合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ．合規(guī)文化Ⅱ．合規(guī)政策Ⅲ．合規(guī)審核Ⅳ．合規(guī)檢查 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15、證券公司對(duì)于不同的投資者往往會(huì)采用不同的（）。 A、稅收率 B、過(guò)戶費(fèi)率 C、交易傭金率 D、到期收益率16、法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、18周歲以下公民不允許開(kāi)立基金賬戶 B、符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者允許開(kāi)立基金賬戶 C、符合條件的臺(tái)灣居民、港澳居民可以開(kāi)立基金賬戶 D、符合條件的境外投資者允許開(kāi)立基金賬戶17、基金管理人的（），應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書。 A、基金宣傳推介材料 B、基金招募說(shuō)明書 C、托管協(xié)議 D、基金合同18、關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告 B、半年度報(bào)告要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率 C、半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) D、半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)19、關(guān)于投資者保護(hù)工作，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、投資者保護(hù)是自律管理機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)常規(guī)性工作 B、投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作 C、廣泛開(kāi)展投資者保護(hù)工作，是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容 D、投資者保護(hù)的首要目的是使投資者實(shí)現(xiàn)最大收益20、QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。 A、1～5 B、2～3 C、1～2 D、5～1021、商業(yè)銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的()。 A、資產(chǎn)業(yè)務(wù) B、負(fù)債業(yè)務(wù) C、表外業(yè)務(wù) D、代理業(yè)務(wù)22、逐筆全額結(jié)算的主要特點(diǎn)不包括（）。 A、資金的足額以單筆交易為最小單位，資金足額則全部交收，不足則全不交收，不分拆交收 B、交收期固定 C、交收期靈活 D、交收方式多樣23、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。 A、能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源 B、保證給投資者帶來(lái)收益 C、使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來(lái) D、給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效24、以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券價(jià)值說(shuō)法正確的是（） A、可轉(zhuǎn)債的市場(chǎng)價(jià)值表現(xiàn)為其在一級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格 B、轉(zhuǎn)換價(jià)值通常高于市場(chǎng)價(jià)值 C、由純粹債券價(jià)值和轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值組成 D、股價(jià)上升，轉(zhuǎn)換價(jià)值下降25、下列不屬于基金依法監(jiān)管中部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。 A、《證券投資基金管理公司管理辦法》 B、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》 C、《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》 D、《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》26、基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。 A、董事會(huì) B、監(jiān)事會(huì) C、理事會(huì) D、會(huì)員大會(huì)27、放大安全墊的倍數(shù)，基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的變化情況為（）。 A、風(fēng)險(xiǎn)降低，收益降低 B、風(fēng)險(xiǎn)降低，收益增加 C、風(fēng)險(xiǎn)增加，收益增加 D、風(fēng)險(xiǎn)增加，收益降低28、下列哪一項(xiàng)不屬于“投資者利益優(yōu)先”的客戶服務(wù)宗旨的體現(xiàn)?() A、良好的客服形象 B、專業(yè)的基金知識(shí) C、良好的品牌 D、良好的客戶關(guān)系29、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金支付功能的機(jī)制設(shè)計(jì)，說(shuō)法不正確的是（）。 A、每個(gè)交易日辦理基金份額申購(gòu)、贖回 B、每日按照面值(一般為5元)進(jìn)行報(bào)價(jià) C、在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配 D、每日按照面值(一般為1元)進(jìn)行報(bào)價(jià)30、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的投資運(yùn)作行為，說(shuō)法不正確的是（）。 A、買賣公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額都屬于非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資的范圍 B、同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持擇優(yōu)管理原則 C、私募基金的管理人利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送是從事私募基金業(yè)務(wù)所不允許的 D、同一私募基金管理人管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制31、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送的基本信息有（）。Ⅰ基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議Ⅱ采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議Ⅲ主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別Ⅳ高級(jí)管理人員的基本信息 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ32、下列關(guān)于估值責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）。 A、基金管理人應(yīng)充分理解相關(guān)估值原則及技術(shù)，與托管人充分協(xié)商，謹(jǐn)慎確定公允價(jià)值 B、基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任 C、基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)參考中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的估值指引的，則可免除其估值責(zé)任 D、基金估值的責(zé)任人是基金管理人33、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。 A、基金備案成立之日 B、基金管理人成立之日 C、基金清算終止之日 D、投資者購(gòu)買基金之日34、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于（）元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。 A、2億 B、5000萬(wàn) C、1億 D、1．5億35、關(guān)于基金宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明 B、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī) C、推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)該基金過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬 D、引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)36、1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過(guò)往業(yè)績(jī)但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書 B、基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案 C、A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處 D、A基金公司刊登的業(yè)績(jī)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無(wú)需注明出處37、基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 A、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān) B、基金財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于基金管理人的固有財(cái)產(chǎn) C、基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的收益屬于基金財(cái)產(chǎn) D、基金管理人因依法解散而進(jìn)行清算，基金財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)38、公開(kāi)披露的基金信息不包括()。 A、基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議 B、基金募集情況 C、基金份額上市交易公告書 D、證券投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)報(bào)告39、《COSO風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》于（）年9月提出了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整合概念。 A、2003 B、2004 C、2005 D、200640、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，下列活動(dòng)存在違規(guī)情況的是（）。Ⅰ.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以“一站式”服務(wù)平臺(tái)的方式宣傳推介貨幣市場(chǎng)基金Ⅱ.宣傳材料中，沒(méi)有將貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款的投資收益進(jìn)行比較Ⅲ.互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷平臺(tái)發(fā)放自身制作的貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介材料Ⅳ.某銀行以理財(cái)賬戶的名義代替基金名稱，開(kāi)展貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介活動(dòng) A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ41、基金銷售的（）要求，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。 A、適用性 B、服務(wù)性 C、專業(yè)性 D、規(guī)范性42、下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。 A、LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則 B、T日買入LOF的基金份額，當(dāng)日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回 C、LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣 D、LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額43、下列指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是（）。Ⅰ．標(biāo)準(zhǔn)差Ⅱ．β系數(shù)Ⅲ．持股集中度Ⅳ．行業(yè)投資集中度 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅱ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ44、()即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。 A、風(fēng)險(xiǎn)控制教育 B、投資決策教育 C、資產(chǎn)配置教育 D、權(quán)益保護(hù)教育45、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公布上述文件的時(shí)間是（）。 A、基金份額發(fā)售的3日前 B、基金份額發(fā)售的5日前 C、基金份額發(fā)售的當(dāng)日 D、基金份額發(fā)售的3個(gè)工作日前46、證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。 A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) B、利益共享 C、分散投資 D、專業(yè)管理47、結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國(guó)證券投資基金市場(chǎng)銷售實(shí)際情況，以下屬于基金銷售價(jià)格策略的是（）。 A、派發(fā)宣傳材料 B、新增銀行代銷機(jī)構(gòu) C、推出后端收費(fèi)模式 D、投放平面廣告48、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)決議的