2023年安徽基金從業(yè)資格考試模擬卷

2023年安徽基金從業(yè)資格考試模擬卷

本卷共分為2大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100

分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，

只有一個(gè)最符合題意）

L下列選項(xiàng)中，屬于股票型基金分析指標(biāo)的是

A.貝塔系數(shù)

B.久期

C.跟蹤誤差

D.信用等級(jí)

2.基金托管協(xié)議是明確—與基金托管人在相關(guān)事宜中的權(quán)

利、義務(wù)及職責(zé)的協(xié)議。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金銷售代理人

3.我國(guó)目前境內(nèi)基金申購(gòu)款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行

存款賬戶。

A.T

B.T+l

C.T+2

D.T+3

4.關(guān)于封閉式基金開戶的說法，正確的是

A.投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金

B.每個(gè)有效證件可以開設(shè)1個(gè)以上基金賬戶

C.基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

D.購(gòu)買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

5.在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來作為對(duì)平均收益率的無偏估

計(jì)的指標(biāo)是

A.時(shí)間加權(quán)收益率

B.算術(shù)平均收益率

C.幾何平均收益率

D.簡(jiǎn)單收益率

6.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為

A.契約型基金與公司型基金

B.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金

D.交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)

7.債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間

沒有利息支付的債券為。

A.浮動(dòng)利率債券

B.息票累積債券

C.固定利率債券

D.零息債券

8.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以為自律管理的工作方針。

A.公平、公開、公正

B.法制、監(jiān)管、自律

C.自律、服務(wù)、傳導(dǎo)

D.效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓

9.下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是

A.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入，依照稅法

的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

B.對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣債券的差價(jià)收入，依照稅法

的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

C.基金買賣股票按照0.遙的稅率征收印花稅

D.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，依照稅法的

規(guī)定征收企業(yè)所得稅

10.—屬于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則。

A.及時(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.易解性原則

D.易得性原則

11.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。

A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金

的量化表現(xiàn)

B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券

代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C.債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)

D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

12.目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的—是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

的典型代表之一。

A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品

13.以下選項(xiàng)中，—屬于適合積極型的投資者選擇的基金類

型。

A.保本型基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.債券型基金

14.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)

利，說明提貨單是一種

A.金融證券

B.貨幣證券

C.商品證券

D.資本證券

15.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為

_O

A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

B.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

C.美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D.股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

16.股票基金持股集中度是指

A.前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比

重

B.前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C.前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

17.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.清算價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

18.國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中,

注冊(cè)制實(shí)行。

A.公開管理原則

B.實(shí)質(zhì)管理原則

C.成本控制原則

D.質(zhì)量控制原則

19.封閉式基金的基金份額持有人不少于人,基金募

集金額不低于元人民幣可以上市交易?！?/p>

A.1000；2億

B.2000；5億

C.500；1億

D.100；5000萬

20.下列各項(xiàng)中，不屬于封閉式基金交易規(guī)則的是

A.報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格

B.基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則

C.買賣份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

D.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

21.基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價(jià)

格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則_。

A.ETF的折價(jià)率為102.5%

B.ETF的溢價(jià)率為102.5%

C.ETF的折價(jià)率為2.5%

D.ETF的溢價(jià)率為2.5%

22.投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為

每年4元/股，必要的收益率為8%,則該公司股票的理論價(jià)

格為—元/股。

A.32

B.40

C.50

D.80

23.債券的久期是指

A.債券本息支付的加權(quán)平均期限

B.債券的票面到期時(shí)間

C.債券的付息周期

D.債券的價(jià)格波動(dòng)

24.目前，基金的募集期限不得超過（）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.6

25.證券交易所通過連續(xù)—方式形成證券交易價(jià)格。

A.拍賣

B.協(xié)商

C.公開招標(biāo)

D.公開競(jìng)價(jià)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，

有多個(gè)符合題意）

1.下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的說法，正確的有

A.開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代

銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B.基金募集嚴(yán)重依賴銀行、證券公司的柜臺(tái)銷售

C.選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭(zhēng)取銀

行儲(chǔ)戶這一細(xì)分市場(chǎng)

D.相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者

提供個(gè)性化服務(wù)

2.普通股股東一般不享有

A.公司重大決策參與權(quán)

B.公司資產(chǎn)收益權(quán)

C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

D.優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)

3.下列關(guān)于證券投資風(fēng)險(xiǎn)與收益規(guī)律的說法，正確的有

A.一般而言，長(zhǎng)期國(guó)債利率比短期國(guó)債利率高

B.一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C.在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券發(fā)行者會(huì)提高債券的票

面利率，或發(fā)行浮動(dòng)利率債券

D.股票的收益率一般高于債券

4.基金托管人需要對(duì)—出具意見。

A.基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.中期基金報(bào)告

D.年度基金報(bào)告

5.下列關(guān)于我國(guó)封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有_。

A.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30?

11:30、13:00-15:00,法定公眾節(jié)假日除外

B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

C.買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或

其整數(shù)倍

D.滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌

幅限制

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括

A.易入原則

B.成長(zhǎng)原則

C.成本原則

D.可測(cè)原則

7.費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)

指標(biāo)，等于基金運(yùn)作費(fèi)用與基金平均凈資產(chǎn)的比率?；疬\(yùn)

作費(fèi)用包括

A.后端申購(gòu)費(fèi)

B.基金管理費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

8.下列關(guān)于證券種類及發(fā)行的說法，正確的有

A.我國(guó)目前不允許除特別行政區(qū)外的各級(jí)地方政府發(fā)行債

券

B.我國(guó)目前允許省級(jí)政府發(fā)行政府機(jī)構(gòu)證券

C.憑證式國(guó)債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D.上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬于公募證

券

9.下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有

A.基金管理人的管理費(fèi)

B.基金托管人的托管費(fèi)

C.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用

D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

10.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人

機(jī)構(gòu)，主要包括__。

A.證券投資咨詢公司

B.律師事務(wù)所

C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

11.基金管理人的主要職責(zé)包括

A.投資管理

B.基金估值

C.基金營(yíng)銷

D.會(huì)計(jì)核算

12.下列關(guān)于信息披露方式的說法，正確的有

A.基金管理公司將基金信息通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊或指

定網(wǎng)站披露信息

B.基金管理公司直接將信息披露文件郵寄給基金份額持有

人

C.基金管理公司將信息披露文件置備于特定場(chǎng)所，供投資

者查閱或復(fù)制

D.基金管理公司可以首先在影響力更大的公共媒體披露信

息，之后再在指定報(bào)刊或網(wǎng)站披露信息

13.債券不能收回投資的情況有

A.債務(wù)人清算后沒有剩余余額

B.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.債務(wù)人不履行債務(wù)

D.債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失

14.下列關(guān)于我國(guó)基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有

A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采

用市價(jià)確定公允價(jià)值

B.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無市價(jià)的，但最

近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市

價(jià)確定公允價(jià)值

C.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無市價(jià)的，且最

近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市

價(jià)確定公允價(jià)值

D.對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍

認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技

術(shù)確定公允價(jià)值

15.基金客戶尋找過程中，根據(jù)客戶與營(yíng)銷人員的關(guān)系可將

客戶劃分為_。

A.持續(xù)購(gòu)買

B.直接關(guān)系型

C.間接關(guān)系型

D.陌生關(guān)系型

16.投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反

映，下列有關(guān)特征分類的說法，正確的有

A.穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，

不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B.積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長(zhǎng)

期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要

的投資目的

D.投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健

型和保守型

17.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有

A.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)

關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

B.注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)

部監(jiān)控制度完善

D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處

罰

18.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得_。

A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)

D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

19.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)、贖回的說法，正確的有

A.股票基金申購(gòu)時(shí)能夠確定知道申購(gòu)數(shù)量

B.債券基金贖回時(shí)能夠確定知道贖回金額

C.貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)時(shí)不能確定知道申購(gòu)數(shù)量

D.貨幣市場(chǎng)基金贖回時(shí)可以確定知道贖回金額

20.根據(jù)基金銷售適用性的及時(shí)性原則，確保理財(cái)經(jīng)理推薦

合適產(chǎn)品的基礎(chǔ)包括

A.銀行網(wǎng)的基金產(chǎn)品銷售信息系統(tǒng)要及時(shí)定期更新相關(guān)基

金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.銀行柜臺(tái)上銷售的基金的相關(guān)宣傳資料也需要及時(shí)更新

C.對(duì)客戶的信息要?jiǎng)討B(tài)跟蹤和收集整理

D.基金公司通過各種講座、報(bào)告會(huì)等形式來進(jìn)行投資者教

育工作

21.封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.基金合同期限不超過5年

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于IOOO人

22.依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為

A.增長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.主動(dòng)型基金

D.被動(dòng)型基金

23.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有

A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金

托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合

規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B.基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)

部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行

和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同

基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D