撤指定技巧挽留技巧課件

撤指定技巧與挽留技巧課件目錄撤指定技巧概述撤指定前的準(zhǔn)備工作撤指定過(guò)程中的溝通技巧撤指定后的挽留技巧撤指定與挽留的案例分析提高撤指定與挽留效果的建議和策略01撤指定技巧概述Chapter0102撤指定的定義客戶可以在合同有效期內(nèi)提出撤指定，但需符合保險(xiǎn)公司的相關(guān)規(guī)定。撤指定是指客戶向保險(xiǎn)公司提出撤銷或更改保險(xiǎn)方案的決定?？蛻粢騻€(gè)人需求變化，如財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，需要撤銷或更改保險(xiǎn)計(jì)劃?？蛻粜枨笞兓ｋU(xiǎn)產(chǎn)品更新服務(wù)不滿意隨著市場(chǎng)變化和保險(xiǎn)公司產(chǎn)品更新，客戶可能會(huì)考慮更換更符合自身需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品?？蛻魧?duì)保險(xiǎn)公司或其代理人提供的服務(wù)不滿意，選擇撤銷保單或轉(zhuǎn)移至其他保險(xiǎn)公司。030201撤指定的原因客戶需向保險(xiǎn)公司提交書面申請(qǐng)，說(shuō)明撤指定的原因和具體要求?？蛻籼岢錾暾?qǐng)保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的申請(qǐng)進(jìn)行審核，確認(rèn)是否符合撤指定的相關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)公司審核經(jīng)保險(xiǎn)公司審核同意后，雙方簽訂書面協(xié)議，終止或變更原有保險(xiǎn)合同。合同終止或變更撤指定的過(guò)程02撤指定前的準(zhǔn)備工作Chapter

了解客戶情況了解客戶的個(gè)人信息包括姓名、聯(lián)系方式、職業(yè)等，以便更好地與客戶溝通。了解客戶的投資偏好通過(guò)了解客戶的投資偏好，可以更好地為客戶提供適合他們的投資方案。了解客戶的投資經(jīng)歷了解客戶的投資經(jīng)歷和撤指定原因，有助于更好地應(yīng)對(duì)客戶的需求和問(wèn)題。分析客戶對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度了解客戶對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，以便更好地為客戶制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案。分析客戶對(duì)服務(wù)的期望了解客戶對(duì)服務(wù)的期望，以便更好地提升客戶滿意度。分析客戶對(duì)投資收益的需求了解客戶對(duì)投資收益的需求和期望，以便為客戶提供更好的投資方案。分析客戶的需求和期望03制定應(yīng)對(duì)策略針對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略，確保撤指定工作的順利進(jìn)行。01制定撤指定的時(shí)間計(jì)劃根據(jù)客戶的實(shí)際情況和需求，制定合理的撤指定時(shí)間計(jì)劃。02制定撤指定的方式根據(jù)客戶的實(shí)際情況和需求，制定合理的撤指定方式，如電話、郵件、面談等。制定撤指定計(jì)劃03撤指定過(guò)程中的溝通技巧Chapter在與客戶交流時(shí)，應(yīng)保持真誠(chéng)和友善的態(tài)度，讓客戶感受到專業(yè)和可靠。真誠(chéng)對(duì)待客戶深入了解客戶的投資目標(biāo)和需求，以便為客戶提供更加個(gè)性化的服務(wù)。了解客戶需求對(duì)客戶的咨詢和問(wèn)題，應(yīng)盡快給予回應(yīng)和解答，增強(qiáng)客戶對(duì)機(jī)構(gòu)的信任感。及時(shí)回應(yīng)客戶需求建立信任關(guān)系傾聽客戶意見在與客戶交流時(shí)，應(yīng)積極傾聽客戶的意見和反饋，以便更好地滿足客戶需求。清晰表達(dá)使用簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言，避免專業(yè)術(shù)語(yǔ)，確?？蛻裟軌蚶斫?。表達(dá)同理心站在客戶的角度思考問(wèn)題，表達(dá)對(duì)客戶的理解和關(guān)心，增強(qiáng)客戶歸屬感。有效溝通的方法和技巧對(duì)客戶的疑慮和問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)給予解答和處理，避免客戶產(chǎn)生不滿情緒。及時(shí)處理客戶疑慮對(duì)客戶的不滿情緒，應(yīng)積極傾聽并給予關(guān)注，了解客戶的需求和期望。積極傾聽客戶不滿針對(duì)客戶的不滿和問(wèn)題，應(yīng)提供合理的解決方案，并盡力滿足客戶需求，提高客戶滿意度。提供解決方案處理客戶疑慮和不滿的技巧04撤指定后的挽留技巧Chapter01020304客戶認(rèn)為其他銀行或產(chǎn)品價(jià)格更優(yōu)惠，選擇其他機(jī)構(gòu)。價(jià)格因素對(duì)銀行的服務(wù)不滿意，如辦理業(yè)務(wù)等待時(shí)間過(guò)長(zhǎng)、服務(wù)態(tài)度不佳等。服務(wù)質(zhì)量客戶對(duì)銀行的金融產(chǎn)品不滿意，認(rèn)為其他機(jī)構(gòu)有更豐富的產(chǎn)品選擇。產(chǎn)品單一其他金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷策略吸引客戶轉(zhuǎn)移。競(jìng)爭(zhēng)激烈分析客戶流失的原因建立客戶檔案，了解客戶需求，提供個(gè)性化服務(wù)。改善服務(wù)質(zhì)量，縮短等待時(shí)間，提高服務(wù)人員的專業(yè)性和服務(wù)態(tài)度。針對(duì)價(jià)格敏感型客戶，提供更具競(jìng)爭(zhēng)力的利率或費(fèi)用減免。研發(fā)符合客戶需求的新型金融產(chǎn)品，提供更全面的金融服務(wù)。服務(wù)提升價(jià)格策略產(chǎn)品創(chuàng)新客戶關(guān)系管理設(shè)計(jì)針對(duì)性的挽留方案01020304識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶通過(guò)數(shù)據(jù)分析識(shí)別可能流失的高風(fēng)險(xiǎn)客戶。個(gè)性化挽留方案根據(jù)客戶情況制定個(gè)性化的挽留方案。主動(dòng)聯(lián)系客戶主動(dòng)與客戶溝通，了解其需求和不滿，提供解決方案。持續(xù)跟進(jìn)與反饋對(duì)挽留措施進(jìn)行持續(xù)跟進(jìn)，及時(shí)調(diào)整方案，并收集客戶反饋，不斷改進(jìn)服務(wù)。實(shí)施挽留措施的步驟和方法05撤指定與挽留的案例分析Chapter客戶因?qū)ν顿Y收益不滿而提出撤指定，理財(cái)經(jīng)理通過(guò)深入了解客戶需求，為客戶推薦了更適合的投資產(chǎn)品，成功地挽留了客戶?？蛻粢?qū)δ炽y行服務(wù)不滿意而提出撤指定，銀行通過(guò)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，提高客戶滿意度，成功地留住了客戶。案例一案例二成功撤指定的案例客戶因?qū)δ炽y行服務(wù)不滿意而提出撤指定，銀行通過(guò)深入了解客戶需求，為客戶提供了個(gè)性化的服務(wù)方案，成功地挽留了客戶。案例一客戶因?qū)δ炽y行產(chǎn)品不滿意而提出撤指定，銀行通過(guò)改進(jìn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，提高產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，成功地留住了客戶。案例二成功挽留客戶的案例客戶因?qū)δ炽y行服務(wù)不滿意而提出撤指定，銀行沒有及時(shí)采取措施，導(dǎo)致客戶流失。客戶因?qū)δ炽y行產(chǎn)品不滿意而提出撤指定，銀行沒有及時(shí)改進(jìn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，導(dǎo)致客戶流失。失敗的撤指定與挽留案例分析案例二案例一06提高撤指定與挽留效果的建議和策略Chapter優(yōu)化客戶服務(wù)流程簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)效率，降低客戶等待時(shí)間，提升客戶滿意度。定期培訓(xùn)和提升服務(wù)技能不斷加強(qiáng)客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)，提高服務(wù)水平，確保為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)。建立專業(yè)的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)、友好的客戶服務(wù)，確保客戶在咨詢、辦理業(yè)務(wù)時(shí)能夠得到滿意的解答和幫助。提高客戶服務(wù)質(zhì)量123全面收集、整理客戶信息，了解客戶需求和偏好，以便更好地滿足客戶需求。建立客戶信息管理系統(tǒng)主動(dòng)與客戶保持聯(lián)系，了解客戶最新動(dòng)態(tài)和需求，增強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度和信任感。定期與客戶溝通交流根據(jù)客戶需求和特點(diǎn)，制定個(gè)性化的服務(wù)方案，提供定制化的服務(wù)和解決方案。制定個(gè)性化服務(wù)方案加強(qiáng)客戶關(guān)系管理分析撤指定與挽留的原因01深入了解客戶撤指定與挽留的原因，找出問(wèn)題所在，為改進(jìn)和優(yōu)化策略提供依據(jù)。制定針對(duì)性的策