財務會計業(yè)務知識競賽：綜合業(yè)務系統(tǒng)操作及管理（強化練習）

財務會計業(yè)務知識競賽：綜合業(yè)務系統(tǒng)操作及管理（強化練習）1、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)各級行（）負責對轄內(nèi)IC卡的下發(fā)、掛失、解掛、作廢、上繳等事項進行處理。正確答案：管理前臺2、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)備用IC卡是重要物品的一種（江南博哥），需要登記、（），并定期檢查。正確答案：入庫保管3、名詞解釋

分錄流水正確答案：分錄流水記錄每一筆賬務性交易所產(chǎn)生的每一筆分錄的情況，一筆交易可能產(chǎn)生多筆分錄。每一筆分錄流水相當于一張記賬憑證。4、填空題

收取客戶所購買單證的工本費和手續(xù)費，可通過（）交易進行處理。正確答案：04007結算收費5、填空題

連續(xù)（）次密碼輸入錯誤，綜合業(yè)務系統(tǒng)IC卡將被鎖定。正確答案：86、填空題

網(wǎng)點及管理前臺授權員可通過執(zhí)行（）交易，查詢授權請求登記簿，對需要授權的交易及時授權。正確答案：097127、名詞解釋

普通借記業(yè)務正確答案：普通借記業(yè)務是指收款行向付款行主動發(fā)起的收款業(yè)務。目前主要處理同城取消后的同城支票、銀行匯票、委托收款等提借業(yè)務。8、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)中，各級行管理前臺均可以進行的操作是（）。A、操作員設立B、機構設立C、利率表維護D、科目維護正確答案：A9、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務授權按照授權額度不同可分為哪幾類？正確答案：科目發(fā)生額控制授權、科目余額控制授權和交易額度控制授權。10、填空題

某網(wǎng)點辦理一筆銀行承兌匯票承兌業(yè)務，其承兌條件為抵押，操作員需執(zhí)行（）交易對抵押物品進行登記。正確答案：92072抵押物品登記11、填空題

網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易處置抵債資產(chǎn)。正確答案：92017抵債資產(chǎn)處置12、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)所包含的子系統(tǒng)。正確答案：客戶管理子系統(tǒng)、重要實物控管子系統(tǒng)、存款子系統(tǒng)、貸款子系統(tǒng)、結算子系統(tǒng)、同城票據(jù)交換子系統(tǒng)、匯劃子系統(tǒng)、資產(chǎn)管理子系統(tǒng)、綜合核算子系統(tǒng)、報表管理子系統(tǒng)、遷移子系統(tǒng)、公共應用子系統(tǒng)、系統(tǒng)管理子系統(tǒng)、外匯子系統(tǒng)、債券子系統(tǒng)、南通同城子系統(tǒng)。13、填空題

網(wǎng)點在做呆賬貸款核銷時，首先要接收“貸款呆賬準備”款項，對上級行匯入的“貸款呆賬準備”款項暫作掛賬處理，然后通過（）交易將資金轉入“貸款呆賬準備”戶。正確答案：03019其他轉賬14、填空題

網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易，查詢貸款利率表信息。正確答案：09153貸款利率表查詢15、問答題

某支行于2月13日對B貸款借據(jù)進行抵債資產(chǎn)收取，并進行了抵債資產(chǎn)減值準備計提。（注：B借據(jù)計息標志為“按月計息”，表內(nèi)有欠息，收取過程中產(chǎn)生稅費）。（要求寫出綜合業(yè)務系統(tǒng)中的詳細操作流程及收取時的會計分錄）正確答案：第一步：92011單戶結息。第二步：抵債資產(chǎn)收取92016，先本金后利息再稅費。第三步：計提減值準備16、問答題

什么是分錄記賬和交易錄入？正確答案：分錄記賬是以自制分錄的形式逐筆錄入記賬。交易錄入是操作人員執(zhí)行相關交易，錄入原始憑證有關要素，系統(tǒng)自動進行賬務處理。17、填空題

（）交易查詢當日是否有符合睡眠戶條件的賬戶信息。正確答案：01006睡眠戶資料打印18、填空題

網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易收取貸款利息。正確答案：92009利息收取19、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)分戶賬的劃分方式。正確答案：A、按照分戶賬核算的范圍和內(nèi)容劃分，可分為兩大類即客戶分戶賬和內(nèi)部分戶賬。B、按照分戶賬按反映內(nèi)容的不同可劃分為：內(nèi)部（銷賬）分戶賬、存款分戶賬、貸款分戶賬、出納現(xiàn)金分戶賬、表外科目分戶賬等。C、分戶賬按數(shù)據(jù)存放方式不同分為分戶動態(tài)表和分戶明細表。20、單選

外部賬務核對要求按（）打印對賬單，與開戶單位存、貸款賬戶余額進行核對。A、旬B、季C、月D、年正確答案：C21、填空題

某網(wǎng)點在貸款發(fā)放過程中，操作員執(zhí)行（）交易查詢電子準貸證信息。正確答案：92070準貸證手工維護22、問答?某支行的抵債資產(chǎn)處置方案如下，CM2006系統(tǒng)已經(jīng)按照處置方案發(fā)出了準貸證，請分別計算出綜合業(yè)務系統(tǒng)處置ABCD四類抵債資產(chǎn)營業(yè)外收支的入賬金額。正確答案：A、公式：9-（10-1）=0B、公式：8-（12-2）=-2營業(yè)外支出2C、公式：15-（13-3）=5營業(yè)外收入5D、公式：0-（15-4）=-11營業(yè)外支出1123、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)核算主體是擁有一套完整賬務體系的最小核算單位，一套完整的賬務體系包括（）。A、分錄流水、明細賬、總賬B、會計憑證、科目日結單、分戶賬C、會計憑證、明細賬、總賬、會計報表D、科目日結單、分戶賬、總賬正確答案：C24、單選

關于綜合業(yè)務系統(tǒng)工前打印描述正確的是（）A、工前打印只能由6級操作員執(zhí)行交易打印。B、工前打印在機構簽到時自動打印。C、工前打印可由網(wǎng)點主管申請打印。D、所有法定休息日都沒有工前打印數(shù)據(jù)。正確答案：C25、問答題

大額支付系統(tǒng)發(fā)出的匯劃業(yè)務如何撤消？正確答案：匯出行發(fā)送系統(tǒng)外匯劃報文后，如果通過大額前置機客戶端發(fā)現(xiàn)報文處于人行排隊等候轉發(fā)狀態(tài)，操作員可執(zhí)行“18020申請撤銷處理”交易申請撤銷該筆報文。操作員執(zhí)行“18029匯入報文接收打印”交易，功能選擇“營業(yè)機構接收事務報文打印”，打印申請撤銷應答書。根據(jù)應答書判斷該筆匯劃業(yè)務是否撤銷成功。26、填空題

網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易，查詢該貸款主檔信息。正確答案：92020貸款主檔信息查詢27、填空題

現(xiàn)金流水抹賬須通過（）交易進行處理。正確答案：12006錢箱現(xiàn)金查詢28、問答題

某網(wǎng)點在核對貸款計息時發(fā)現(xiàn)，在本月10日已經(jīng)轉為呆賬并核銷的一個貸款分戶在本月21日計息時計出一筆利息，請分析原因。正確答案：該網(wǎng)點在執(zhí)行92005貸款轉呆賬交易前，未對該貸款進行單戶結息。29、填空題

操作員接到持票人開戶行寄來的委托收款憑證及匯票，執(zhí)行（）交易，進行付款操作。正確答案：93017委收/托收付款30、單選

操作員執(zhí)行“09026賬頁生成打印”交易按科目申請分戶賬時，錄入的科目號必須是（）科目。A、一級B、二級C、三級D、末級正確答案：B31、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)客戶代碼分為（）和（）兩種。正確答案：個人客戶代碼、單位客戶代碼32、填空題

呆賬核銷的貸款借據(jù)的四級分類標志必須為（），核銷時只能按（）借據(jù)、整條應收利息記錄核銷（），不能只核銷一條記錄的部分金額。呆賬核銷時，貸款呆賬準備金賬戶（）透支。正確答案：呆賬、整張、沖銷、允許33、問答題

收款行發(fā)現(xiàn)賬號與戶名不符的大額匯劃業(yè)務，可向付款行查詢后，發(fā)起主動退回業(yè)務，具體操作流程是什么？正確答案：收款行操作員執(zhí)行“18004匯入接收入賬”交易接收來賬報文，選擇“掛賬”處理，然后執(zhí)行“18006退匯支付業(yè)務”交易，輸入?yún)R劃編號、銷賬號、退匯理由后提交，業(yè)務主管執(zhí)行“18002匯劃報文審核發(fā)送”交易進行發(fā)送。34、填空題

若現(xiàn)金銷賬號遺忘，操作員可通過（）交易查出。正確答案：12114現(xiàn)金銷賬號查詢35、填空題

網(wǎng)點在辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務時，操作員接到匯票、承兌協(xié)議及準簽證，按相關規(guī)定和要求審查憑證，無誤后，執(zhí)行（）交易辦理業(yè)務。正確答案：93008銀行承兌匯票承兌36、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)固定資產(chǎn)核算包括的內(nèi)容。正確答案：對固定資產(chǎn)的管理核算包括兩個內(nèi)容，一是在“資產(chǎn)管理子系統(tǒng)”中錄入有關資產(chǎn)管理信息，打印有關資產(chǎn)管理卡片等相關憑證；二是根據(jù)打印資產(chǎn)憑證和原始憑據(jù)在“綜合核算”子系統(tǒng)中的分錄記賬進行賬務處理或在結算、匯劃子系統(tǒng)中的相關交易進行賬務處理。37、問答題

某支行網(wǎng)點開工后發(fā)現(xiàn)，上一日通過大額支付系統(tǒng)發(fā)出的一筆報文處于異常掛賬狀態(tài)，應如何處理。正確答案：聯(lián)系省級分行核對前置機報文，如該筆匯款上日已經(jīng)清算，網(wǎng)點執(zhí)行18005“匯出異常掛賬”交易選擇掛賬功能，再通過03019其他轉賬交易將款易選擇重新匯出功能。38、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)“貸款主檔代碼”第一位的數(shù)字代表什么？正確答案：貸款主檔第一位代表貸款主檔屬性，其中1代表綜合業(yè)務系統(tǒng)上線后新開立的貸款主檔，9代表該貸款主檔由對公3.3系統(tǒng)遷移產(chǎn)生。39、問答題

簡述銀行承兌匯票承兌銀行支付匯票款項的操作流程。正確答案：操作員接到持票人開戶行寄來的委托收款憑證及匯票，抽出專夾保管的第一聯(lián)匯票卡片和承兌協(xié)議副本，按相關規(guī)定審查無誤后，在匯票到期日或到期日之后的見票當日，執(zhí)行“93017委收/托收付款”交易，進行款項的支付。40、問答題

簡述準貸（簽）證的處理流程。正確答案：CM2006流程處理―――形成準貸證―――系統(tǒng)（手工）傳遞――接收登記―審核――錄入要素――自動核對―――處理準貸證41、填空題

按照人民銀行要求，參與支票影像交換系統(tǒng)的各銀行機構可采取分散接入模式或集中接入模式。目前我行采取的是（）模式。正確答案：分散接入42、多選

貸款業(yè)務錯賬沖正包括（）。A、貸款發(fā)放金額差錯沖正B、貸款科目調整差錯沖正C、貸款收息差錯沖正D、貸款計息差錯沖正正確答案：A,C,D43、單選

下列哪些業(yè)務操作不需要CM2006系統(tǒng)發(fā)送電子準貸證。（）A、貸款發(fā)放B、貸款展期C、貸款提前收回D、貸款轉逾期正確答案：D44、問答題

簡述“92012借據(jù)信息修改”交易可修改的內(nèi)容，并指出哪些要素的修改需要CM2006系統(tǒng)發(fā)送電子準貸證。正確答案：92012交易可修改貸款利率代碼、浮動幅度、罰息比率、計息標志、分段計息標志、計復利標志、利率檔次執(zhí)行日期、表內(nèi)表外標志、五級分類標志、起息日期、到期日、四級分類標志。其中修改貸款利率代碼、浮動幅度、罰息比率需要CM2006系統(tǒng)發(fā)送電子準貸證。45、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)賬務體系的內(nèi)部關系是什么？正確答案：分錄流水根據(jù)交易流水產(chǎn)生；總賬、分戶賬根據(jù)分錄流水平行產(chǎn)生；登記簿根據(jù)交易流水、分錄流水產(chǎn)生，并與總賬和分戶賬的有關要素核對相符。46、問答題

簡述網(wǎng)點操作員建立的操作流程。正確答案：管理前臺管理員先根據(jù)手工建立的《IC卡領用發(fā)放登記簿》查詢該實物卡已確認發(fā)放到需要建立操作人員的網(wǎng)點；然后執(zhí)行“12402IC卡查詢”交易查詢本管理前臺該張未用IC卡的號碼，與網(wǎng)點上報的《綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)操作員建立（變更）申請表》中所填寫的一致；再執(zhí)行“09036操作員維護”交易，經(jīng)部門主管授權，管理員提交完成操作。47、填空題

對簽發(fā)未用的銀行承兌匯票，網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易辦理筆銀行承兌匯票未用退回業(yè)務。正確答案：93011銀行承兌匯票退回48、單選

CM2006系統(tǒng)與綜合業(yè)務系統(tǒng)聯(lián)機處理業(yè)務后，銀行承兌匯票承兌支持（）和（）方式的組合承兌。A、抵押和質押B、保證金和擔保C、保證金和抵押D、信用和保證金正確答案：C49、填空題

網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易查詢貸款應收利息登記簿。正確答案：92018應收利息查詢50、問答題

簡述小額業(yè)務應急處理原則。正確答案：一是業(yè)務連續(xù)性原則：就是在進行應急處理時，應采取有效措施，保證業(yè)務的連續(xù)處理。二是數(shù)據(jù)完整性原則：就是在進行應急處理時，應保證數(shù)據(jù)的完整性，對丟失的支付清算數(shù)據(jù)要盡快查找。三是資金安全性原則：就是在進行應急處理時，應采取穩(wěn)妥的措施，確保資金安全。四是操作性原則：就是采取應急處理措施，應體現(xiàn)以人為本、簡單快捷、便于操作的特點。五是及時性原則：就是采取應急處理措施，應貫徹“快速反應、服務客戶、果斷決策”的要求，保證業(yè)務處理的時效性。51、問答題

簡述需復核不需授權交易的抹賬流程。正確答案：由原交易錄入的操作員進行抹賬處理后，提交復核的操作員進行抹賬，再由原錄入員進行提交。52、填空題

某網(wǎng)點在貸款發(fā)放時，操作員執(zhí)行（）交易錄入相關要素后，系統(tǒng)將會計人員錄入要素與電子準貸證有關要素作一致性檢查。正確答案：92002貸款發(fā)放交易53、填空題

普通借記業(yè)務處理分為兩個階段，即（）階段和（）階段。正確答案：發(fā)起普通借記業(yè)務、處理普通借記回執(zhí)54、多選

下面關于內(nèi)部賬戶開設描述正確的是（）。A、如果科目允許透支，則該賬戶“是否允許透支標志”默認為“是”，操作員可對其進行修改。B、如果科目的計息方式為“不定期計”，則賬戶計息方式只能是“不定期計”。C、如果科目的計息方式為除“不定期計”外的其他計息方式，則開戶時賬戶計息方式可以由操作員進行選擇輸入。D、如果科目的計息方式為“不計息”，則賬戶的計息方式自動選擇“不計息”，操作員對其不能進行修改。正確答案：A,B,C,D55、填空題

固定資產(chǎn)取得時，對當日發(fā)生的因錄入錯誤而使入賬原值大于或小于實際價值，操作員執(zhí)行（）交易，對已經(jīng)建立的資產(chǎn)主檔進行注銷處理。正確答案：15004資產(chǎn)主檔注銷56、單選

關于綜合業(yè)務系統(tǒng)稽核單打印描述正確的是（）。A、6級操作員軋賬后，系統(tǒng)自動打印B、6級操作員簽退后，系統(tǒng)自動打印C、網(wǎng)點軋賬后，系統(tǒng)自動打印D、網(wǎng)點簽到后，申請日終數(shù)據(jù)打印正確答案：D57、問答題

某省級分行管理前臺管理員通過檢查發(fā)現(xiàn)，一筆小額來賬行內(nèi)無法接收，其他報文正常，通過排查發(fā)現(xiàn)非行內(nèi)系統(tǒng)故障。請分析可能的原因，及解決方法。正確答案：可能該筆報文報文格式不規(guī)范。先由本地技術部門檢查小額來賬表中是否有擁堵報文，如若沒有，可上報總行營運中心技術部門，檢查來賬報文格式，如判斷為對方來賬報文格式不規(guī)范，可采取下列處理：1、對于賬務類報文，省級分行財務會計處應及時向當?shù)谻CPC申請來賬業(yè)務明細，根據(jù)來賬業(yè)務明細與信息技術處提供的有關報文信息向對方行進行查詢確認后，將來賬明細和《跨行支付業(yè)務來賬通知書》作為匯劃憑證附件，通過系統(tǒng)內(nèi)貸報將資金劃至營業(yè)網(wǎng)點。2、對事務類報文，省級分行財務會計處應上報綜合業(yè)務系統(tǒng)問題單，待總行營運中心查明原因后再進行處理。對于行內(nèi)確實無法接收的，要與當?shù)厝诵新?lián)系并說明情況。58、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)貸款主檔代碼的長度為（）位。A、9B、12C、21D、23正確答案：B59、填空題

交易發(fā)生額度可根據(jù)業(yè)務需要由網(wǎng)點（）或管理前臺進行控制維護。正確答案：業(yè)務主管60、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)IC卡密碼每次更換的間隔時間不得超過（）天。A、20B、30C、40D、60正確答案：B61、單選

分錄記賬業(yè)務的抹賬在（）中進行操作。A、04015交易B、12006交易C、平臺流水F11D、04007交易正確答案：A62、填空題

匯出行“18016行內(nèi)轉賬”交易成功后，匯入行操作員只需執(zhí)行（）交易打印匯劃專用憑證。正確答案：1802963、填空題

辦理“一對多”的貸款科目調整時，操作員先執(zhí)行（）交易更新標準數(shù)據(jù)后再進行科目調整操作。正確答案：09013標準數(shù)據(jù)更新64、問答題

辦理銷戶的賬戶必須同時滿足的條件。正確答案：賬戶狀態(tài)和凍結狀態(tài)必須為正常；賬戶無余額、無積數(shù)；不能為其他賬戶的結算戶賬號；開辦協(xié)定存款的，協(xié)定存款賬戶已銷戶；本賬戶不能有未收回的重要空白憑證；不欠銀行貸款和利息；沒有在途結算資金和結算保證金；打印對賬單并與企業(yè)對賬相符；沒有未處理完的其他業(yè)務。65、問答題

某支行在下午4時通過“35046小額匯劃/事務查詢”交易發(fā)現(xiàn)，上午發(fā)送的一筆小額匯款報文報文仍然處在“正在發(fā)送”狀態(tài)。請簡述有關行的業(yè)務處理過程。正確答案：網(wǎng)點要及時上報省級分行，省級分行檢查小額前置機的報文，如果前置機發(fā)現(xiàn)此筆報文已經(jīng)發(fā)送成功并清算，則暫不做任何處理。如果前置機未能發(fā)現(xiàn)此筆業(yè)務，先由省級分行執(zhí)行“35011小額匯出異?！苯灰祝x擇“接口行匯出異常數(shù)據(jù)包處理”，選擇“重新匯出”或“取消發(fā)送”。如果省級分行對該報文進行了“取消發(fā)送”處理，需通知網(wǎng)點對該筆報文進行處理。66、填空題

對已經(jīng)打印過的支付報文與清單，包括匯劃報文憑證、事務報文、支付系統(tǒng)直接參與者接收收費清單等，如需要再次打印，操作員可執(zhí)行（）交易進行重打。正確答案：18009報文重打67、問答題

某網(wǎng)點根據(jù)總行通知進行“一對多”貸款科目調整的對照關系維護工作，操作員通過“92059科目調整維護”交易進入，發(fā)現(xiàn)無記錄。請分析可能的原因。正確答案：A、未進行09013“標準數(shù)據(jù)更新”；B、錄入的科目號有誤；C、錄入的調整日期有誤。68、單選

隔日發(fā)現(xiàn)的錯賬更正，必須（）處理。A、操作員做作廢處理B、操作員可直接刪除錯誤信息，另行輸入正確信息C、操作員做抹賬處理D、經(jīng)會計主管授權后，進行錯賬沖正正確答案：D69、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)所有機構的設立、撤并、隸屬關系轉移和相關信息變更等由（）負責維護。A、總行信息技術部B、總行營運中心C、總行財務會計部D、省行財務會計處正確答案：B70、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)在日終軋賬時，對系統(tǒng)未處理的電子準貸證進行提示，但不影響綜合業(yè)務系統(tǒng)的（）。正確答案：軋賬和簽退71、單選

下列選項中，屬于綜合業(yè)務系統(tǒng)稽核單檢查內(nèi)容的是（）。A、資產(chǎn)賬卡檢查B、重要單證賬實檢查C、現(xiàn)金賬實檢查D、系統(tǒng)內(nèi)款項對賬檢查正確答案：A72、填空題

系統(tǒng)計提的固定資產(chǎn)折舊有誤時，操作員可執(zhí)行（）交易，對系統(tǒng)折計算的折舊進行調整。正確答案：1500873、多選

睡眠戶根據(jù)睡眠類型可分為（）。A、存款戶睡眠

B、臨時存款戶睡眠

C、匯出匯款睡眠

D、其他應付款戶睡眠正確答案：A,C74、多選

傳統(tǒng)的同城票據(jù)清算方式有（）。A、人行代理清算方式B、同業(yè)代理清算方式C、自行清算方式D、系統(tǒng)內(nèi)代理清算方式正確答案：B,C,D75、問答題

某資產(chǎn)的資產(chǎn)編碼為“121000000005”，請敘述根據(jù)資產(chǎn)編碼能獲得的該項資產(chǎn)的信息。正確答案：1表示固定資產(chǎn)、2100表示公務用車（小轎車）、00表示購買、00005表示公務用車（小轎車）的第五輛。76、填空題

操作員多收客戶貸款利息時，可執(zhí)行（）交易進行貸款收息差錯沖正。正確答案：92053貸款收息差錯沖正77、問答題

在CM2006宕機的情況下，應急發(fā)放一筆新增貸款的處理流程。正確答案：一是接到信貸管理部門通知，執(zhí)行92001開設貸款主檔。二是到信貸部門提交的紙質準貸證，執(zhí)行92070錄入紙質準貸證要素。三是執(zhí)行92070對錄入的紙質準貸證內(nèi)容進行核對。四是根據(jù)貸款合同、借據(jù)執(zhí)行92002進行貸款發(fā)放。五是打印借據(jù)、憑證整理。78、單選

重要單證出、入庫交易一次能錄入（）份。A、1萬B、2萬C、3萬D、5萬正確答案：A79、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)機構代碼的長度為（）位。A、9B、12C、18D、23正確答案：A80、填空題

IC卡作廢后，管理行操作員執(zhí)行（）交易將IC卡上交至所屬的發(fā)卡管理前臺。正確答案：12401IC卡管理81、單選

總行與各通匯行之間系統(tǒng)內(nèi)往來款項月末對賬不符的，應于次月（）日內(nèi)向總行發(fā)送對賬回執(zhí)說明原因。A、2B、4C、3D、5正確答案：C82、多選

下列操作員中屬于營業(yè)網(wǎng)點的有（）。A、部門主管B、管理員C、業(yè)務主管D、6級操作員正確答案：C,D83、問答題

簡述09178交易的主要功能。正確答案：09178交易為復核參數(shù)維護交易。主要用于綜合柜員制下轉賬業(yè)務，各級管理行可以根據(jù)管理需要和業(yè)務情況，設置合理的復核限額，達到復核限額的轉賬交易必須復核，但下級管理行設置的復核限額不得超過上級管理行設置的復核限額，否則設置無效。84、單選

下列各交易可以打印到賬資金收貸收息通知書的是（）。A、01014B、01020C、09135D、09142正確答案：A85、單選

通過“35016小額匯入接收入賬打印”交易接收小額貸記業(yè)務掛賬后，未記錄銷賬號，應通過（）交易查詢銷賬號碼。A、35046小額匯劃/事務信息查詢B、03030銷賬登記簿查詢C、03033結算查詢/查復D、12114現(xiàn)金銷賬號查詢正確答案：B86、單選

通過“35016小額匯入接收入賬”交易接收小額貸記業(yè)務掛賬后，應通過（）交易做退匯處理。A、18006退匯支付業(yè)務B、18011申請退回處理C、35029小額申請退回應答D、35028小額申請退回處理正確答案：D87、問答題

列出重要物品入庫、出庫、調撥、銷毀交易碼。正確答案：12301、12308、12302、1230588、名詞解釋

基礎數(shù)據(jù)表正確答案：由總賬所有科目及用戶自定義項目組成，主要功能是為生成自營、代理和匯總三大主表?；A數(shù)據(jù)的項目根據(jù)科目字典的變化而發(fā)生變化，與科目字典實現(xiàn)聯(lián)動。89、問答題

某管理前臺管理員根據(jù)網(wǎng)點申請進行操作員注銷操作，在注銷了操作員使用的IC卡后，進行操作員注銷，發(fā)現(xiàn)無法完成操作員注銷。請分析可能原因及解決方法。正確答案：該操作員有未注銷錢箱，需要先執(zhí)行09036“操作員維護”交易的“操作員換卡”，為操作員設立一張新的IC卡，再通知網(wǎng)點完成錢箱的注銷，再由管理前臺管理員執(zhí)行12401“IC卡管理”交易注銷操作員IC卡，09036“操作員維護”交易完成操作員的注銷。90、名詞解釋

錢箱正確答案：錢箱是系統(tǒng)設置的用于管理和控制現(xiàn)金、重要單證和重要物品的工具。91、填空題

某支行根據(jù)總行通知，做科目調整，涉及到“一對多”的科目，需先由總行中心執(zhí)行“09115科目調整/結轉對照表維護”交易，維護科目調整對照表，根據(jù)總行有關文件通知，操作員需執(zhí)行（）交易，對相應科目的分戶賬進行調整。正確答案：92059科目調整維護92、名詞解釋

交易流水正確答案：交易流水記錄當日所發(fā)生的每一筆業(yè)務的詳細信息，按交易發(fā)生的時間順序排列，系統(tǒng)對每一筆業(yè)務自動編號，存放于主機。93、問答題

簡述在綜合業(yè)務系統(tǒng)中，同城提入系統(tǒng)內(nèi)他行簽發(fā)銀行匯票的操作。正確答案：先執(zhí)行16005“提入票據(jù)處理”交易選擇掛賬功能，后執(zhí)行03004“銀行匯票解付”交易解付匯票。94、問答題

簡述“01002單位定期存款存入”交易在綜合柜員制模式下和復核制模式下操作的不同點。正確答案：在綜合柜員制模式下，復核限額下的01002交易由綜合柜員直接提交完成；當交易金額超過復核限額（含）規(guī)定，需要換人復核。復核制下，該交易由錄入員錄入，復核員復核完成。95、問答題

余額為零但有欠息的貸款借據(jù)，如何核銷其貸款利息。正確答案：執(zhí)行“92011貸款單戶結息”交易對貸款借據(jù)進行單戶結息，執(zhí)行“92012借據(jù)信息修改”將貸款借據(jù)的“四級分類標志”修改為“呆賬”，執(zhí)行“92070手工維護準貸證”交易維護金額為“0”的呆賬核銷準貸證，執(zhí)行92006呆賬貸款核銷交易，選中該貸款分戶下的所有利息，進行核銷。96、填空題

各級行管理前臺操作人員選擇（）交易，打印當日交易流水清單，并按規(guī)定存檔保管。正確答案：0914997、填空題

某網(wǎng)點對新增客戶發(fā)放貸款，操作員根據(jù)信貸部門有關通知書，在綜合業(yè)務系統(tǒng)中執(zhí)行（）交易，為借款人開設貸款主檔。正確答案：92001貸款主檔開設98、名詞解釋

管理前臺正確答案：管理前臺是指綜合業(yè)務系統(tǒng)中各級管理行進行操作員維護、參數(shù)表維護、授權管理、會計報表管理、資金管理的部門。99、填空題

小額支付業(yè)務未發(fā)送成功的撤銷申請，可執(zhí)行（）交易重新錄入。正確答案：35030小額申請撤銷處理100、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)存款賬戶凍結的“截止日期”必須小于等于（）個月。正確答案：6101、單選

電子準簽證有效期限是（）天。A、3B、5C、10D、15正確答案：C102、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)主界面由哪些部分組成。正確答案：系統(tǒng)主界面由菜單欄、系統(tǒng)狀態(tài)欄、系統(tǒng)信息欄、交易錄入欄、交易界面五部分組成。103、單選

操作員在辦理匯入信息入賬時，必須簽到操作員錢箱，且錢箱中必須有未使用的（）。A、轉賬支票

B、現(xiàn)金支票

C、匯劃專用憑證

D、銀行匯票正確答案：C104、問答題

簡述綜合業(yè)務系統(tǒng)的主要功能。正確答案：柜面業(yè)務處理功能、管理性業(yè)務處理功能、系統(tǒng)對外接口功能、會計報表管理功能。105、問答題

某網(wǎng)點在6月1日日間核對系統(tǒng)內(nèi)利息，確認計息金額正確后，利用04015交易對222、424科目的應收、應付息與系統(tǒng)內(nèi)存放款項進行了對轉。請簡述后續(xù)發(fā)生的業(yè)務事項和解決辦法。正確答案：由于該網(wǎng)點自行進行了系統(tǒng)內(nèi)利息轉借款的結轉，當日日終批處理時，系統(tǒng)將不能對總行賬務網(wǎng)點相應的利息進行結轉。從而造成對賬不符。需要總行賬務網(wǎng)點6月2日執(zhí)行04015交易，利用藍字沖正上述利息結轉金額。106、填空題

對于處于排隊中的大額匯劃業(yè)務，匯出行操作員可執(zhí)行（）交易向人行發(fā)送申請撤銷報文。正確答案：18020申請撤銷處理107、名詞解釋

系統(tǒng)參數(shù)。正確答案：系統(tǒng)參數(shù)是根據(jù)系統(tǒng)運行要求以及業(yè)務處理規(guī)定編制的具有一定規(guī)律和控制能力的各種數(shù)據(jù)變量的集合，是系統(tǒng)正常運行的核心和基礎。108、名詞解釋

匯總機構正確答案：系統(tǒng)用來匯總賬務信息、會計報表的機構，指總行、省級分行、地（市）級分行。109、填空題

網(wǎng)點在日終前通過執(zhí)行（）交易，實現(xiàn)資產(chǎn)賬卡的核對。正確答案：15022平衡檢查110、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)分戶賬按數(shù)據(jù)存放方式不同分為（）和（）。正確答案：分戶動態(tài)表、分戶明細表111、填空題

執(zhí)行（）交易，可查詢當日本機構匯劃業(yè)務、事務業(yè)務發(fā)送和接收的情況。正確答案：18015報文監(jiān)控112、填空題

網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易辦理已核銷呆賬貸款收回業(yè)務。正確答案：92007已核銷呆賬貸款收回113、問答題

某網(wǎng)點操作員3月25日根據(jù)信貸部門通知，執(zhí)行“92015貸款計息差錯沖正”交易對一筆貸款3月21日計提的利息進行補計操作，隨后立即執(zhí)行“92009利息收取”交易，將補計利息收回。4月21日，貸款企業(yè)核對貸款利息時發(fā)現(xiàn)，該筆貸款在3月21日的利息記錄下產(chǎn)生一筆復利。企業(yè)以其扣息賬戶長期有大量余額為理由，拒付該筆復利。請分析解決該問題。正確答案：由于操作員在收取補計利息時未使用92053貸款收息差錯沖正交易，利用藍字補記收息，從而造成該筆利息在4月21日計息時，計出了3月21日至3月24日4天的欠息復利。如企業(yè)賬戶余額從3月21日至3月25日一直大于補計金額，操作員應將此筆貸款復利沖為0。114、填空題

小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)統(tǒng)一使用省分行在人民銀行開立的（）。正確答案：清算賬戶115、多選

綜合業(yè)務系統(tǒng)中，機構轉移操作由下列哪兩個機構來共同完成（）。A、總行

B、省級分行

C、地（市）級分行D、縣支行正確答案：A,D116、問答題

某支行4月10日核對貸款時發(fā)現(xiàn)，該網(wǎng)點在3月11日發(fā)放的一筆金額為100萬元的貸款科目有誤。雖然執(zhí)行的貸款利率一樣，但貸款科目對應不同的貸款利息收入賬戶。該筆貸款利率月利率6‰，無浮動，當前無欠息，對應扣息賬戶A、賬戶的賬戶余額為50W。在與信貸人員及企業(yè)溝通后發(fā)現(xiàn)為當初簽定的合同有誤，決定于當日通過沖正貸款，重新發(fā)放并事后補計利息的方法來糾正這一錯誤。請簡述會計人員針對該筆業(yè)務在綜合業(yè)務系統(tǒng)中的操作及業(yè)務發(fā)生額。正確答案：1、92030貸款發(fā)放金額差錯沖正。-100萬元。2、92002貸款發(fā)放，在新科目下發(fā)放貸款100萬元。3、03019交易進行貸款利息收入調整，對該貸款3月份計提并已經(jīng)收回的貸款利息收入2000元進行調整，調整至新貸款對應的貸款利息收入賬戶中。4、4月21日利用92015貸款計息差錯沖正交易補計該貸款3月21至4月9日利息貸款利息4000元。117、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)IC卡實行統(tǒng)一購置、雙線控制、雙人領用、分級管理和（）的管理原則。A、一人一卡B、一人多卡C、一卡一人D、一卡多人正確答案：C118、問答題

從業(yè)務種類上看，貸款業(yè)務的“準貸證”有哪7種，抵債資產(chǎn)業(yè)務的“準貸證”有哪4種？正確答案：貸款發(fā)放、發(fā)放沖正、貸款提前收回（提前還款）、貸款展期、貸款轉呆賬、呆賬核銷、貸款利率調整。抵債資產(chǎn)抵入、抵債資產(chǎn)處置、抵債資產(chǎn)抵入沖正、抵債資產(chǎn)處置沖正。119、單選

根據(jù)綜合業(yè)務系統(tǒng)IC卡管理辦法規(guī)定，作廢IC卡實物由（）統(tǒng)一組織銷毀。A、縣支行B、總行C、省分行D、市分行正確答案：B120、問答題

處于“軋賬完畢”和“機構簽退”狀態(tài)的網(wǎng)點，申請重新記賬的步驟。正確答案：處于“軋賬完畢”和“機構簽退”狀態(tài)的網(wǎng)點，在總行中心沒有進行日終處理前可填報“網(wǎng)點重新記賬申請表”，傳真至省級分行申請網(wǎng)點重新記賬。若總行中心已結賬，任何網(wǎng)點都不能繼續(xù)辦理業(yè)務，只能等次日再做處理。省級分行前臺管理員在確認總行中心尚未進行日終處理后執(zhí)行09011交易產(chǎn)生六位授權碼，同授權員代碼一并傳真至網(wǎng)點。重新記賬網(wǎng)點的業(yè)務主管執(zhí)行09012網(wǎng)點重新記賬交易，憑授權碼進行網(wǎng)點重新記賬，系統(tǒng)自動將該網(wǎng)點狀態(tài)改為“正常營業(yè)”。121、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)客戶代碼長度為（）位。正確答案：20122、填空題

小額申請退回交易提交成功后，營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務主管應執(zhí)行（）交易審核發(fā)送。正確答案：35022小額事務性報文審核發(fā)送交易123、填空題

抵債資產(chǎn)收取前，操作人員要執(zhí)行（）交易，開設一個抵債資產(chǎn)內(nèi)部賬戶。正確答案：04001124、單選

綜合業(yè)務系統(tǒng)中，下列簡便輸入方法描述正確的是（）。A、客戶代碼中連續(xù)的“0”可以用“.”來代替。A、客戶代碼中連續(xù)的“0”可以用“.”來代替。B、貸款主檔代碼沒有簡便輸入方法。C、貸款分戶賬號中連續(xù)的“0”不可以用“.”來代替。D、內(nèi)部賬號簡便輸入時“賬別”可不輸入。正確答案：A125、問答題

對于收款人拒絕接受的匯款應如何處理。正確答案：對收款人拒絕接受的匯款應主動辦理退匯。向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過2個月無法支付的匯款，立即辦理退匯，并在附言欄注明“退匯”字樣。126、填空題

操作員在收取貸款利息時，發(fā)現(xiàn)收息量比較大時，可以通過執(zhí)行（）交易進行表內(nèi)外利息的批量收取。正確答案：92040貸款批量收息127、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)存款賬號長度為（）位。正確答案：23128、問答題

在CM2006宕機的情況下，應急簽發(fā)一筆銀行承兌匯票的處理流程。正確答案：一是重控銀行承兌匯票處理（往入往出、重要單證出售）。二是接到信貸部門提交的紙質準簽證，執(zhí)行93035錄入紙質準簽證要素。三是執(zhí)行93035對錄入的紙質準簽證內(nèi)容進行核對。四是檢查客戶結算賬戶余額，開設客戶保證金賬戶。五是執(zhí)行93008進行銀行承兌匯票承兌。129、填空題

網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易進行呆賬貸款核銷。正確答案：92006呆賬貸款核銷130、問答題

簡述小額支付系統(tǒng)的業(yè)務處理流程。正確答案：逐筆發(fā)起，組包發(fā)送，實時傳輸，雙邊軋差，定時清算。131、多選

操作員信息修改，能修改的內(nèi)容有：（）A、聯(lián)系電話B、操作員類型C、錢箱現(xiàn)金控管標志D、復核標志正確答案：A,B,C,D132、填空題

綜合業(yè)務系統(tǒng)存款賬號前三位表示（）。正確答案：行別133、填空題

固定資產(chǎn)取得時，對隔日發(fā)生的金額、種類、類別或錯入資產(chǎn)賬戶的差錯，執(zhí)行（）交易，進行處理。正確答案：15011固定資產(chǎn)處置134、填空題

當系統(tǒng)結計的貸款利息大于實際結息金額時，網(wǎng)點操作員執(zhí)行（）交易進行貸款計息差錯沖正。正確答案：92015貸款計息差錯沖正135、問答題

為了便于日間查詢使用，系統(tǒng)將流水分為哪三部分，如何查詢這三分部流水？正確答案：為了便于日間查詢使用，系統(tǒng)將流水分別按現(xiàn)金收付業(yè)務流水（12006交易）、分錄記賬流水（04015交易）、其他流水（用功能鍵F11進行查詢）。136、問答題

某支行12月12日收到上級行下劃的呆賬準備金，并對A、借據(jù)進行呆賬核銷操作。（注：A借據(jù)的四級分類標志為“呆滯”、計息標志為“按月計息”）。正確答案：第一步：92011單戶結息第二步：執(zhí)行92005，將貸款四級狀態(tài)轉為呆賬。第三步：接受貸款呆賬準備。操作員執(zhí)行18004接收上級行下劃的呆賬準備金。掛賬后，執(zhí)行03019其他轉賬將款項轉入貸款準備金賬戶。第四步：92006呆賬核銷137、填空題

可同時查詢客戶存款賬戶余額、貸款賬戶余額、欠息余額的交易為（）。正確答案：07014查詢客戶賬號及余額138、問答題

簡述綜合柜員制下錢箱簽退的分類及具體內(nèi)容。本題答案：綜合柜員制模式下，錢箱簽退分為：臨時簽退，正式簽退、主參考解析：試題答案綜合柜員制模式下，錢箱簽退分為：臨時簽退，正式簽退、主管代簽退。臨時簽退表示綜合柜員只是暫時不使用當前錢箱，后面還將使用該錢箱。臨時簽退后，相應的錢箱號會在屏幕左上角錢箱號區(qū)域消失。正式簽退表示綜合柜員不準備再使用當前錢箱辦理業(yè)務。此時系統(tǒng)將會檢測綜合柜員是否完成了現(xiàn)金、重要單證的日終結賬，完成日結并賬實相符。主管代簽退表示當前綜合柜員的IC、卡出現(xiàn)鎖卡、損壞等情況，不能正常簽退錢箱，網(wǎng)點主管可執(zhí)行主管代簽退的功能簽退綜合柜員錢箱。139、填空題

小額往賬事務報文發(fā)送不成功時，可執(zhí)行（）交易進行取消發(fā)送。正確答案：35024小額事務報文異常處理140、填空題

操作員在銀行匯票解付交易提交成功后，必須由業(yè)務主管執(zhí)行（）交易發(fā)送解付信息至簽發(fā)行。正確答案：18002匯劃報文審核發(fā)送141、填空題

貸款發(fā)放金額差錯沖正是對貸款發(fā)放的整筆撤銷，采用（）沖賬標志，且需要CM2006系統(tǒng)發(fā)送電子準貸證。正確答案：雙方紅字142、填空題

通過“35016小額匯入接收入賬”交易接收小額貸記業(yè)務掛賬后未記錄匯劃編號，擬做退匯處理時，應通過（）交易查詢原接收業(yè)務匯劃編號。正確答案：35046小額匯劃/事務信息查詢交易143、單選

分錄記賬時，一套業(yè)務流水中記錄筆數(shù)不能超過（）筆。A、10B、15C、20D、25正確答案：C144、填空題

某網(wǎng)點有一客戶由于業(yè)務需要，該客戶的貸款賬務需要移交至系統(tǒng)內(nèi)另一機構，經(jīng)本行業(yè)務主管審批后，操作員執(zhí)行（）交易，輸入移入機構號和貸款主檔代碼，復核提交后，系統(tǒng)將貸款主檔狀態(tài)置為“移出標志”，并打印貸款移出清單。待移入機構接收入賬后，次日工前申請數(shù)據(jù)，打印貸款移出憑證。正確答案：92013貸款主檔移出145、填空題

在綜合業(yè)務系統(tǒng)中重新記賬網(wǎng)點的業(yè)務主管執(zhí)行（）交易，憑授權碼進行網(wǎng)點重新記賬，系統(tǒng)自動將該網(wǎng)點狀態(tài)改為“正常營業(yè)”。正確答案：09012網(wǎng)點重新記賬146、名詞解釋

前臺流水正確答案：前臺流水記錄前臺輸入的每一筆業(yè)務，包括賬務性交易和非賬務性交易，存放于營業(yè)前端（包括作廢，現(xiàn)金業(yè)務、分錄記賬除外）。前臺流水的交易序號是以一個營業(yè)網(wǎng)點為基本單位，按交易順序編排，流水賬按營業(yè)網(wǎng)點設置。147、問答題

簡述綜合柜員制下錢箱限額管理的內(nèi)容。本題答案：綜合柜員制下分為日間錢箱限額和日終錢箱限額。日間錢箱限參考解析：試題答案綜合柜員制下分為日間錢箱限額和日終錢箱限額。日間錢箱限額是網(wǎng)點營業(yè)期間，網(wǎng)點主管根據(jù)各個綜合柜員的日間現(xiàn)金業(yè)務需要，為綜合柜員持有的錢箱（綜合主錢箱和柜員錢箱）設立合理的現(xiàn)金庫存額度。日終錢箱限額是網(wǎng)點營業(yè)結束時，為了降低庫存現(xiàn)金風險，網(wǎng)點主管根據(jù)本網(wǎng)點實際情況，合理設置的日終現(xiàn)金庫存。柜員錢箱超出部分必須及時往入綜合主錢箱，否則不能進行錢箱簽退。一個網(wǎng)點的日終庫存限額，應為整個網(wǎng)點柜員錢箱和綜合主錢箱日終錢箱限額之和，超出部分應及時繳存人行或同業(yè)。148、名詞解釋

貸款主檔正確答案：簡稱貸款賬號，根據(jù)借款人還款方式不同進行開設，是C、M2006系統(tǒng)進行貸款流程處理的依據(jù)。149、填空題

各營業(yè)機構對發(fā)起小額支票影像截留業(yè)務的支票影像信息，應以（）的方式定期儲存（），按照同類會計檔案的時間保存。正確答案：光盤；即核簽正確的影像文件150、單選

在復核制模式下，綜合業(yè)務系統(tǒng)中的（）操作員既可以記賬、復核又可以保管重要單證和物品，但不可辦理現(xiàn)金業(yè)務。A、3級B、4級C、5級D、6級正確答案：D151、問答題

簡述資產(chǎn)主檔信息登記的主要內(nèi)容。正確答案：資產(chǎn)主檔信息分主要信息與輔助信息，其中主要信息包括資產(chǎn)編號、種類、類別、來源、賬號、數(shù)量、金額及固定資產(chǎn)折舊標準參數(shù)；輔助信息指除主要信息之外的信息如資產(chǎn)名稱、規(guī)格型號等信息。152、填空題

操作員執(zhí)行（）交易，可對固定資產(chǎn)的金額和數(shù)量進行調整。正確答案：15010固定資產(chǎn)調整153、填空題

IC卡的密碼長度為（）位，密碼組成不應太簡單，應由字母、數(shù)字組成。正確答案：8154、名詞解釋

資產(chǎn)主檔正確答案：資產(chǎn)主檔是指指承載資產(chǎn)卡片中有關資產(chǎn)信息，對資產(chǎn)信息進行動態(tài)地跟蹤與反映的載體。155、名詞解釋

柜員錢箱本題答案：綜合柜員制下錢箱的一種，與實際業(yè)務操作中操作員的尾箱一參考解析：試題答案綜合柜員制下錢箱的一種，與實際業(yè)務操作中操作員的尾箱一一對應，反映每個綜合柜員實際擁有實物的情況。處理與綜合主錢箱和其他柜員錢箱之間的現(xiàn)金、重要單證和重要物品的往來業(yè)務以及對外向企業(yè)辦理授權范圍內(nèi)的臨柜業(yè)務和重要單證業(yè)務。156、名詞解釋

準貸（簽）證正確答案：準貸（簽）證是由CM2006系統(tǒng)經(jīng)過審批流程產(chǎn)生后，通過聯(lián)機傳送至綜合業(yè)務系統(tǒng)，作為允許進行賬務處理的電子憑證。157、多選

現(xiàn)金主錢箱操作員日終不能簽退的原因可能是（）。A、未進行現(xiàn)金對賬交易B、未進行單證日結C、錢箱未軋平D、重要單證賬實不符正確答案：A,C158、填空題

網(wǎng)點承兌銀行承兌匯票后，應每天查看匯票的到期情況，對已到期的匯票，承兌銀行操作員應于到期日（法定休假日順延）執(zhí)行（）交易，向出票人收取票款。正確答案：93009銀行承兌匯票到期收款159、問答題

綜合業(yè)務系統(tǒng)“貸款分戶賬號”編排規(guī)則。正確答案：貸款分戶賬號由23位數(shù)字組成，其中第1-5位為預留位，第6-17位為其隸屬貸款主檔代碼，第18-22位為該貸款主檔下分戶賬的序號，第23