2024年證券從業(yè)-一般從業(yè)資格筆試歷年真題薈萃含答案

2024年證券從業(yè)-一般從業(yè)資格筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.保薦代表人按照《投資銀行業(yè)務(wù)工作底與檔案管理辦法》整理培訓(xùn)工作底稿。培訓(xùn)工作底稿內(nèi)容包括（）等。A、培訓(xùn)計劃B、上市公司參加培訓(xùn)人員C、培訓(xùn)時間D、培訓(xùn)內(nèi)容2.發(fā)行人在披露信息（）的情況下可向中國證監(jiān)會申請豁免披露。 Ⅰ.將嚴(yán)重?fù)p害公司利益 Ⅱ.涉及國家機密 Ⅲ.涉及商業(yè)秘密 Ⅳ.導(dǎo)致違反國家有關(guān)保密法規(guī)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.編制股價指數(shù)選定基期時，通常選擇某一有代表性或股價相對穩(wěn)定的日期為基期，并按選定的某一方法計算這一天的樣本股（）A、平均總市值B、平均價格或總市值C、平均價格D、加權(quán)價格或總市值4.優(yōu)先股票的特征不包括（）。A、股息率固定B、股息分派優(yōu)先C、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)5.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，正確的是（）。 Ⅰ.轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股優(yōu)先股份所支付的價格 Ⅱ.轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價格 Ⅲ.我國可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次 Ⅳ.我國的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ6.下列關(guān)于公司設(shè)立方式的說法，正確的有（）。 Ⅰ.發(fā)起設(shè)立只適用于有限責(zé)任公司，不適用于股份有限公司 Ⅱ.發(fā)起設(shè)立既適用于有限責(zé)任公司，也適用于股份有限公司 Ⅲ.募集設(shè)立只適用于股份有限公司，不適用于有限責(zé)任公司 Ⅳ.募集設(shè)立既適用于股份有限公司，也適用于有限責(zé)任公司A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7.基金利潤包括利息收入、投資收益及其它收入等，其中其他收入包括（）。 Ⅰ.贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額 Ⅱ.手續(xù)費返還 Ⅲ.ETF替代損益 Ⅳ.基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8.（）對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告行為實行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，制定相應(yīng)的執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則。A、中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C、中國證券業(yè)協(xié)會D、證券交易所9.QFII可以是批準(zhǔn)的中國境外（）以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。 Ⅰ.基金管理機構(gòu) Ⅱ.保險公司 Ⅲ.證券公司 Ⅳ.商業(yè)銀行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ10.商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)以其持有的未到期匯票向中央銀行所作的轉(zhuǎn)讓行為，稱之為（）A、貼現(xiàn)B、承兌C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)11.小張觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的（）增大。A、流動性B、期限性C、風(fēng)險性D、收益性12.關(guān)于連續(xù)競價，下列說法中，錯誤的是（）。A、能成交者予以成交，不能成交者等待機會成交B、在無撤單的情況下，委托當(dāng)日有效C、開盤集合競價期間未成交的買賣申報，自動進(jìn)入連續(xù)競價D、上海證券交易所規(guī)定，連續(xù)競價期間未成交的買賣申報，自動進(jìn)入收盤集合競價13.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行相關(guān)職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于（）年。A、10B、20C、30D、4014.證券發(fā)行市場上的機構(gòu)投資者包括（）。 Ⅰ.企業(yè)和事業(yè)法人 Ⅱ.商業(yè)銀行 Ⅲ.政府機構(gòu) Ⅳ.證券投資基金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15.由于形成的原因更加復(fù)雜和廣泛，通常被視為一種綜合風(fēng)險的是（）。A、市場風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、操作風(fēng)險16.（）是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。A、信用風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、違約風(fēng)險D、流動性風(fēng)險17.（）對保薦機構(gòu)及其保薦代表人進(jìn)行自律管理。A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券登記結(jié)算機構(gòu)D、證券公司18.在下列（）情形下，證券公司不可以動用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金。A、客戶進(jìn)行證券的申購、證券交易的結(jié)算或者客戶提款B、客戶支付與證券交易有關(guān)的傭金、費用或者稅款C、證券公司借用客戶資金30日內(nèi)還清D、法律規(guī)定的其他情形19.滬、深證券交易所推出的質(zhì)押式國債回購交易品種不同的有（）天。 Ⅰ.1 Ⅱ.14 Ⅲ.63 Ⅳ.273A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ20.甲股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為2.4億元，公司沒有內(nèi)部職工股。若每股股價1元，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。A、1800B、3000C、6000D、320021.下列有關(guān)主板上市公司非公開發(fā)行股票的說法，錯誤的是（）。A、發(fā)行對象不超過10名B、信托公司作為發(fā)行對象的，只能以自有資金認(rèn)購C、發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)D、證券投資基金管理公司以其管理的兩只基金認(rèn)購的，應(yīng)視為兩個發(fā)行對象22.投資產(chǎn)品的創(chuàng)新設(shè)計包括哪些方面（）。A、投資范圍B、投資品種C、投資組合D、投資策略23.證券公司從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，其公司控股股東、實際控制人應(yīng)信譽良好且最近（）年無重大違法違規(guī)記錄。A、1B、2C、3D、424.合同正式生效后，經(jīng)辦部門應(yīng)建立合同管理臺帳，對合同生效、履行、變更、解除、終止等重大情況進(jìn)行實時登記。25.若以（）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。A、銀行貸款B、境外融資C、間接融資D、直接融資26.上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)的利潤實現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測50%的，中國證監(jiān)會可以對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采?。ǎ┑缺O(jiān)管措施。 Ⅰ.監(jiān)管談話 Ⅱ.出具警示函 Ⅲ.責(zé)令改正 Ⅳ.責(zé)令定期報告A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ27.我國目前記賬式國債的招標(biāo)方式有（）。 Ⅰ."美國式"招標(biāo) Ⅱ."英國式"招標(biāo) Ⅲ."荷蘭式"招標(biāo) Ⅳ."混合式"招標(biāo)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ28.主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作會，財務(wù)、人事、技術(shù)等方面必需的工作會議，由哪個部門組織（）。A、總經(jīng)理辦公室B、行政管理部C、董事會辦公室D、申請部門29.全面的風(fēng)險管理的含義不包括（）。A、全過程的風(fēng)險管理B、全部風(fēng)險的管理C、全方位的管理D、全天候的管理30.在分配公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上，（）處于優(yōu)先地位。A、普通股股東B、優(yōu)先股股東C、債權(quán)人D、控股股東第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:D3.參考答案:B4.參考答案:D5.參考答案:B6.參考答案:C7.參考答案:A8.參考答案:C9.參考答案:B10.參考答案:A11.參考答案:C12.參考答案:D13.參考答案:B14.參考答案:B15.參考答案:A16.參考答案:D17.參考答案:B18.參考答案:C19.參考答案:D20.參考答案:C21.參考答案:D22.參考答案:A,B,C,D23.參考答案:C24.參考答案:正確25.參考答案:D26.參考答案:D27.參考答案:B28.參考答案:D29.參考答案:D30.參考答案:C第2卷一.參考題庫(共30題)1.在基金銷售收入中可用于對銷售人員獎勵的收入包括（）。A、認(rèn)購手續(xù)費收入B、申購手續(xù)費收入C、贖回手續(xù)費收入D、客戶維護(hù)費收入E、出租交易單元的收入2.法人清算操作過程中，如當(dāng)日清算出現(xiàn)異常、差錯需重做清算時，（）步驟不能再次操作。A、數(shù)據(jù)讀取B、客戶資料處理C、開工處理D、資金清算3.同時采用員工營銷和經(jīng)紀(jì)人營銷方式的證券營業(yè)部，證券經(jīng)紀(jì)人沒有權(quán)優(yōu)先選擇作為公司員工開展?fàn)I銷活動4.有關(guān)信息系統(tǒng)除了要滿足145號文要求外，還必須將現(xiàn)場拍照功能嵌入開戶流程，保證客戶現(xiàn)場開戶，為營業(yè)部實施證券經(jīng)紀(jì)人制度必要條件。5.財務(wù)與會計人員禁止從事的行為有（） Ⅰ.違規(guī)向其他人員提供自己保管的印章、憑證、鑰匙等物品或泄露密碼信息 Ⅱ.違反內(nèi)部工作流程和崗位職責(zé)管理規(guī)定，將本人工作委托他人代為履行 Ⅲ.擅自修改或危害本單位的財務(wù)系統(tǒng) Ⅳ.承擔(dān)與本職崗位有沖突的工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.下列屬于投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制內(nèi)容的有（）。 Ⅰ.證券公司重點防范因管理不善、權(quán)責(zé)不明、未勤勉盡責(zé)等原因?qū)е碌姆娠L(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及道德風(fēng)險 Ⅱ.建立投資銀行項目管理制度，完善各類投資銀行項目的業(yè)務(wù)流程、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險控制措施 Ⅲ.加強投資銀行項目的內(nèi)核工作和質(zhì)量控制 Ⅳ.加強證券發(fā)行中的定價和配售等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的決策管理A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ7.根據(jù)上海證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，上海證券交易所B股的申報價格最小變動單位為（）。A、0.01元人民幣B、0.001元人民幣C、0.001美元D、0.01港元8.下列關(guān)于證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，錯誤的是（）。A、客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限是最后交易日前的第10個交易日B、證券公司以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶C、證券公司以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶D、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券9.貸款定價策略中，一般情況下，收益與風(fēng)險是對等的，貸款利率總是隨著信貸風(fēng)險的增大而上升。10.營業(yè)部成立權(quán)限管理小組，其成員由（）等人員組成。負(fù)責(zé)本營業(yè)部及所轄服務(wù)部的權(quán)限管理工作。A、電腦部經(jīng)理和財務(wù)部經(jīng)理B、交易主管C、運營總監(jiān)D、營業(yè)部總經(jīng)理11.下列符合證券公司定向發(fā)行債券要求的有（）。 Ⅰ.最近1年盈利 Ⅱ.最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為 Ⅲ.最近2期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于10億元 Ⅳ.各項風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ12.證券承銷的市場風(fēng)險就是在整個市場行情不斷下跌的時候，證券公司無法將要承銷的證券按預(yù)定的發(fā)行價全部銷售給（）的風(fēng)險。A、投資者B、中介公司C、零售價13.證券市場監(jiān)管機構(gòu)包括（）。 Ⅰ.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) Ⅱ.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu) Ⅲ.證券登記結(jié)算公司 Ⅳ.行業(yè)協(xié)會A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ14.對于新客戶與現(xiàn)行資金賬戶開立相同；先開主資金賬戶，隨后開立輔助資金賬戶。15.流動性風(fēng)險的內(nèi)部成因有（）A、金融市場發(fā)育程度的影響B(tài)、金融企業(yè)的信譽C、客戶信用風(fēng)險的影響D、對利率變動的敏感性E、資產(chǎn)和負(fù)債的期限不匹配16.下列關(guān)于非法集資類犯罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的說法中，錯誤的是（）。A、上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價格或者證券交易量的B、單獨或者合謀，當(dāng)日連續(xù)申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報，撤回申報量占當(dāng)日該種證券總申報量或者該種期貨合約總申報量30%以上的C、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個交易日內(nèi)成交量累計達(dá)到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的D、單獨或者合謀，持有或者實際控制證券的流通股份數(shù)達(dá)到該證券的實際流通股份總量30%以上，且在該證券連續(xù)20個交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣股份數(shù)累計達(dá)到該證券同期總成交量30%以上的17.我國《公司法》規(guī)定，股東大會一般每年召開（）次。A、1B、2C、4D、沒有規(guī)定18.營業(yè)部為客戶開立資金賬戶不得受理（）開立賬戶。 Ⅰ.法人以個人名義 Ⅱ.個人以個人名義 Ⅲ.法人以法人名義 Ⅳ.個人以法人名義A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ19.對申請簽約的合同文本，公司授權(quán)管理辦法規(guī)定的審核部門應(yīng)在各自職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)表明確的審核意見，并對所涉及的條款負(fù)責(zé)。20.公司公開發(fā)行新股應(yīng)當(dāng)符合的條件有（） Ⅰ.公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元 Ⅱ.具備健全且運行良好的組織機構(gòu) Ⅲ.具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好 Ⅳ.最近3年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ21.證券投資基金收入的構(gòu)成包括（）。 Ⅰ.利息收入 Ⅱ.營業(yè)收入 Ⅲ.變現(xiàn)收入 Ⅳ.投資收益A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ22.下列說法中，不正確的是（）。A、當(dāng)客戶擔(dān)保物價值與其債務(wù)的比例低于規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在一定的期限內(nèi)補交差額B、證券公司應(yīng)當(dāng)逐月計算客戶擔(dān)保物價值與其債務(wù)的比例C、證券公司向客戶融資融券時，客戶應(yīng)當(dāng)交存一定比例的保證金D、客戶交存的保證金以及通過融資融券交易買入的全部證券和賣出證券所得的全部資金，均為對證券公司的擔(dān)保物23.下列關(guān)于擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的說法中，錯誤的是（）。A、對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締B、未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上3%以下的罰款C、未經(jīng)法定機關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上5%以下的罰款D、對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款24.投資者通過上海證券交易所交易系統(tǒng)投票時，如股東大會有多個待表決的議案，則申報2元代表（）。A、反對B、表決議案二C、所投表決票數(shù)D、表決申報撤單25.1997年亞洲金融危機爆發(fā)后，我國出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象，在這種特殊背景下，為擴大內(nèi)需，我國政府連續(xù)7年實施積極的財政政策，增發(fā)（）。A、儲蓄國債B、特別國債C、記賬式國債D、憑證式國債26.證券發(fā)行、交易活動的當(dāng)事人具有平等的法律地位，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（） Ⅰ.自愿原則 Ⅱ.有償原則 Ⅲ.無償原則 Ⅳ.誠實信用原則A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27.營業(yè)部市場營銷崗位員工從事市場營銷拓展活動時，遵循以下原則（）。A、誠實守信。營業(yè)部市場營銷崗位員工以誠實和公正的態(tài)度合法執(zhí)業(yè)，如實告知客戶能影響其利益的重要情況B、勤勉盡責(zé)。營業(yè)部市場營銷崗位員工本著對客戶和公司高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，履行各項職責(zé)C、公平對待客戶。營業(yè)部市場營銷崗位員工公平對待所有客戶D、避免利益沖突。營業(yè)部市場營銷崗位員工采取合理的措施避免與客戶發(fā)生利益沖突；如無法避免，以客戶利益優(yōu)先28.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人通過所在證券公司初次向證券業(yè)協(xié)會進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊，需提交的材料包括（）。 Ⅰ.申請人對申請材料的真實、準(zhǔn)確和完整的承諾 Ⅱ.申請人具有3年以上證