2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-浙江農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)筆試歷年真題薈萃含答案

2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-浙江農(nóng)村信用社操作風(fēng)險(xiǎn)筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共30題)1.存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣30萬(wàn)元。2.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》以下出具的證件，哪項(xiàng)不符規(guī)定？（）A、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。B、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿。C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件。D、外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證。3.存款銀行支行及以下分支機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，不得異地開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。4.未填明現(xiàn)金字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明現(xiàn)金字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。5.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款的期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A、六個(gè)月B、三個(gè)月C、一個(gè)月D、一年6.農(nóng)信銀全國(guó)匯票簽發(fā)復(fù)核成功后發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，可由經(jīng)辦柜員直接啟動(dòng)“［6688］抹賬”交易進(jìn)行抹賬處理后重新簽發(fā)銀行匯票。7.電子商業(yè)匯票的承兌人，在電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，不得撤銷辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶。8.個(gè)人網(wǎng)上銀行不能激活豐收貸記卡。9.整存零取定期儲(chǔ)蓄存款的支取期包括（）一次。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、一年D、六個(gè)月10.對(duì)于納入“可疑賬戶信息”的賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)取消其（）功能。A、網(wǎng)銀B、柜面C、手機(jī)銀行D、ATM取現(xiàn)11.企業(yè)在銀行開(kāi)立基本存款賬戶后，由于結(jié)算及借款需要可以在同一機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶。12.企業(yè)網(wǎng)銀銷戶應(yīng)到（）辦理。A、轄屬任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、網(wǎng)銀開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)C、營(yíng)業(yè)部D、賬戶開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)13.營(yíng)業(yè)人員必須妥善管理自己的柜員密碼，但可以委托授權(quán)，授權(quán)內(nèi)容真實(shí)性由被授權(quán)人負(fù)責(zé)。14.網(wǎng)銀購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，即使過(guò)了產(chǎn)品成立日也可以進(jìn)行交易撤銷。15.2005年啟用的新版票據(jù)與舊版票據(jù)在格式要素上的調(diào)整包括（）。A、銀行匯票正面增加密押的填寫(xiě)位置B、本票增加申請(qǐng)人名稱C、支票正面增加支付密碼的填寫(xiě)位置D、支票背書(shū)欄由兩欄調(diào)整為一欄16.直連接入電票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)提供電票代理接入服務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)被代理機(jī)構(gòu)基本信息及身份的真實(shí)性進(jìn)行審核，且須通過(guò)大額支付系統(tǒng)向被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)，被代理機(jī)構(gòu)應(yīng)給予同意接入或不同意接入的明確答復(fù)。17.在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照（）等進(jìn)行分類管理。A、賬戶余額B、交易頻率C、交易金額D、風(fēng)險(xiǎn)程度18.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，各家商業(yè)銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，其銷售的起點(diǎn)金額為（）。A、1萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、100萬(wàn)元19.會(huì)計(jì)人員對(duì)不真實(shí)、不合法的原始憑證，應(yīng)予退回，要求更正、補(bǔ)充。20.銀行應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的規(guī)定業(yè)務(wù)有（）。A、銀行賬戶業(yè)務(wù)B、匯兌業(yè)務(wù)C、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)D、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)21.“貼心存”定期存款起存金額初始設(shè)置為（）元。A、1000B、5000C、10000D、10000022.客戶身份資料和交易記錄保存的原則：（）A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則B、公開(kāi)、公平、公正的原則C、安全、準(zhǔn)確、保密的原則D、公開(kāi)、準(zhǔn)確、完整的原則23.具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人至銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件，如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（）。A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B、賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符24.票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明代理關(guān)系，沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章或代理人超越代理權(quán)限的，票據(jù)責(zé)任應(yīng)當(dāng)由代理人承擔(dān)。25.豐收貸記卡賬戶內(nèi)存款不計(jì)息。26.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開(kāi)戶行驗(yàn)證Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開(kāi)立，下列那一項(xiàng)不屬于需要驗(yàn)證的信息（）。A、開(kāi)戶申請(qǐng)人姓名B、居民身份證號(hào)碼C、手機(jī)號(hào)碼D、緊急聯(lián)系人27.臨時(shí)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要開(kāi)立一般存款賬戶和專用存款賬戶。28.關(guān)于Ⅱ類賬戶的說(shuō)法，以下規(guī)定正確的是（）。A、提供存款服務(wù)B、供支取現(xiàn)金服務(wù)C、限額購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品，單日累計(jì)限額為1萬(wàn)元D、限額金額的消費(fèi)和繳費(fèi)等服務(wù)，單日累計(jì)限額為5000元29.以下業(yè)務(wù)中，可在聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)辦理的是（）。A、憑證件支取修改為任意支取B、任意支取修改為密碼支取C、憑密支取修改為證件D、可以修改所有賬戶信息30.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)查詢查復(fù)的管理，對(duì)有疑問(wèn)或發(fā)生差錯(cuò)的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午發(fā)出查詢，查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的（）。A、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日上午予以查復(fù)B、當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日前予以查復(fù)C、應(yīng)在當(dāng)日予以回復(fù)D、應(yīng)在收到后的2小時(shí)內(nèi)回復(fù)第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:錯(cuò)誤2.參考答案:B3.參考答案:正確4.參考答案:正確5.參考答案:D6.參考答案:錯(cuò)誤7.參考答案:正確8.參考答案:正確9.參考答案:A,B,D10.參考答案:A,C,D11.參考答案:錯(cuò)誤12.參考答案:A13.參考答案:錯(cuò)誤14.參考答案:錯(cuò)誤15.參考答案:A,B,C,D16.參考答案:正確17.參考答案:A,B,C,D18.參考答案:B19.參考答案:錯(cuò)誤20.參考答案:A,B,C,D21.參考答案:C22.參考答案:A23.參考答案:A,B,C,D24.參考答案:錯(cuò)誤25.參考答案:正確26.參考答案:D27.參考答案:錯(cuò)誤28.參考答案:A,B29.參考答案:C30.參考答案:A第2卷一.參考題庫(kù)(共30題)1.柜員登錄方式有三種，即密碼方式登錄，柜員卡登錄，指紋登錄。2.企業(yè)網(wǎng)銀客戶端辦理客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬業(yè)務(wù)，必須先至柜面內(nèi)管系統(tǒng)進(jìn)行客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬簽約才能辦理。3.錯(cuò)賬交易和抹賬反交易均作為柜員業(yè)務(wù)記錄，相關(guān)憑證均作為業(yè)務(wù)憑證，不得撕毀，若客戶提交票據(jù)憑證有誤的，應(yīng)留存復(fù)印件作為錯(cuò)賬業(yè)務(wù)的憑證。4.存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，可以在其駐在地開(kāi)立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，也可以開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶。5.單位定期存款的起存金額為（）。A、10000元B、5000元C、1000元D、100000元6.豐收貸記卡的“滯納金”指當(dāng)持卡人未在到期還款日（含）前還款或還款金額不足最低還款額時(shí)，按規(guī)定應(yīng)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)支付的費(fèi)用。7.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過(guò)（）元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。A、500B、1000C、5000D、100008.客戶申請(qǐng)對(duì)未到期的網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)進(jìn)行換發(fā)，換發(fā)后，其證書(shū)的使用期限為換發(fā)之日起延長(zhǎng)三年。9.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、二分之一10.單位結(jié)算賬戶認(rèn)購(gòu)大額存單支持存折戶和支票戶購(gòu)買，可認(rèn)購(gòu)的單位結(jié)算賬戶不包括（）。A、一般戶B、臨時(shí)戶C、專用戶D、集團(tuán)賬戶虛子賬戶11.系統(tǒng)內(nèi)跨機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥只允許（）辦理。A、有管轄關(guān)系的上下級(jí)機(jī)構(gòu)間。B、同一網(wǎng)點(diǎn)C、同一支行D、同一分理處12.豐收貸記卡主卡申請(qǐng)人年齡上限可控制在65周歲，如有必要，對(duì)特定卡種或客戶群體的年齡上限可根據(jù)需要適當(dāng)調(diào)整，收入一般控制在當(dāng)?shù)仄骄揭陨稀?3.Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)（）元。A、10000B、30000C、50000D、10000014.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（），年累計(jì)限額為（）。A、5000元，50000元B、10000元，50000元C、10000元，200000元D、50000元，50000元15.對(duì)客戶提供的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份，經(jīng)采取合理措施仍無(wú)法排除疑點(diǎn)的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。16.辦理的單位延時(shí)類匯款業(yè)務(wù)申請(qǐng)撤銷的，應(yīng)提供（）資料。A、加蓋預(yù)留印鑒的特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、原匯款業(yè)務(wù)回單C、經(jīng)辦人身份證D、法定代表人身份證17.自然人還貸可以用現(xiàn)金方式，單位還貸時(shí)應(yīng)通過(guò)轉(zhuǎn)賬辦理。18.《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》會(huì)計(jì)人員（包括出納、儲(chǔ)蓄人員）之間未按規(guī)定辦理交接，分別給予主管人員和交接人員經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。19.自2017年1月1日起，單張出票金額在（）萬(wàn)元以上的商業(yè)匯票應(yīng)全部通過(guò)電票辦理；自2018年1月1日起，原則上單張出票金額在（）萬(wàn)元以上的商業(yè)匯票應(yīng)全部通過(guò)電票辦理。A、200；100B、300；100C、300；50D、200；5020.銀行辦理結(jié)算向外發(fā)出的結(jié)算憑證，必須于當(dāng)日至遲次日上午寄發(fā)。21.銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開(kāi)立III類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開(kāi)戶銀行驗(yàn)證III類戶與綁定賬戶為同一人開(kāi)立，驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括（）等要素。A、開(kāi)戶申請(qǐng)人姓名B、居民身份證號(hào)碼C、綁定賬戶是否為I類戶或者信用卡賬戶D、手機(jī)號(hào)碼22.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付三分。23.對(duì)賬人員在對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)與業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)及存款人直接聯(lián)系；對(duì)賬結(jié)果信息對(duì)外提供的，應(yīng)經(jīng)必要的內(nèi)部審查程序。24.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途劃分為（）兩類。A、融資性和結(jié)算性B、投融資性和清算性C、投融資性和結(jié)算性D、清算性和融資性25.下列哪些款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶？（）A、工資、獎(jiǎng)金收入B、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存C、稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)26.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（）A、定日付款B、出票后定期付款C、見(jiàn)票即付D、見(jiàn)票后定期付款27.銀行通過(guò)自助機(jī)具開(kāi)戶，可為存款人開(kāi)立（）。A、I類戶B、II類戶C、III類戶28.存款人更改名稱，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、2B、3C、5D、729.個(gè)人借款根據(jù)貸款金額大小，可同時(shí)在浙江農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)辦豐收小額貸款卡和豐收創(chuàng)業(yè)卡。30.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出示下列證明文件（）A、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證B、香港、澳門居民出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證D、外國(guó)公民應(yīng)出具護(hù)照第2卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:錯(cuò)誤2.參考答案:正確3.參考答案:正確4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案:A6.參考答案:正確7.參考答案:B8.參