國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)專科筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？乒P試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(共30題)1.試述我國貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的含義與主要內(nèi)容，分析實(shí)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法對(duì)貸款質(zhì)量進(jìn)行分類考慮的主要因素，并對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行貸款五級(jí)分類的主要意義進(jìn)行闡述。2.金融互換3.證券公司與證券交易同為銀行金融機(jī)構(gòu)，因此二者的性質(zhì)并無本質(zhì)的區(qū)別。4.按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。5.當(dāng)有證據(jù)表明企業(yè)將不能繼續(xù)存在下去時(shí)，會(huì)計(jì)人員應(yīng)放棄持續(xù)經(jīng)營的假設(shè)，改用清算價(jià)格對(duì)資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行計(jì)量。6.選中窗口的菜單命令項(xiàng)右邊帶有省略號(hào)3點(diǎn)（…）的命令，將會(huì)出現(xiàn)（）。A、若干個(gè)子命令B、當(dāng)前無效C、另一個(gè)文檔窗口D、對(duì)話框7.商業(yè)票據(jù)市場8.商業(yè)銀行的資本金由（）和（）組成。9.按照合約的標(biāo)準(zhǔn)化程度，衍生金融工具可分為標(biāo)準(zhǔn)化合約和議價(jià)交易合約二種。10.第四市場這種交易形式的優(yōu)點(diǎn)在于（）。A、交易成本低B、可以保守交易秘密C、不沖擊股票行市場D、信息靈敏，成交迅速E、交易數(shù)額巨大11.根據(jù)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)覆蓋地理范圍的大小，網(wǎng)絡(luò)可分為廣域網(wǎng)和（）A、互聯(lián)網(wǎng)B、internet網(wǎng)C、以太網(wǎng)D、局域網(wǎng)12.在Word的編輯狀態(tài)，粘貼操作的組合鍵是（）。13.附屬資本14.甲公司準(zhǔn)備投資100萬元購入由A、B、C三種股票構(gòu)成的投資組合，三種股票占用的資金分別為20萬元、30萬元和50萬元，即它們?cè)谧C券組合中的比重分別為20%、30%和50%，三種股票的貝他系數(shù)分別為0.8、1.0和1.8。無風(fēng)險(xiǎn)收益率為10%，平均風(fēng)險(xiǎn)股票的市場必要報(bào)酬率為16%。若甲公司目前要求預(yù)期報(bào)酬率為19%，且對(duì)B股票的投資比例不變，如何進(jìn)行投資組合。15.字母E的ASCII值為45H，則字母J的ASCLL值為（）。16.按市場功能的不同來劃分，國際金融市場包括（）。A、國際貨幣市場B、國際資本.市場C、國際外匯市場D、國際原油交易市場17.寫出完成下列功能的UNIX命令。列出擴(kuò)展名為sys的所有文件。18.數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)可分成哪幾種類型？說明每種數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)的特點(diǎn)。19.搜索引擎的含義是什么？20.匯票、本票和支票都是需要承兌以后方為有效票據(jù)。21.資金清算業(yè)務(wù)中，發(fā)報(bào)行發(fā)出的業(yè)務(wù)一定是往賬，收?qǐng)?bào)行收到的業(yè)務(wù)，一定是來賬。22.地方政府債券分類有哪些？23.商業(yè)銀行的利潤計(jì)劃包括（）。A、利息純收入B、非利息純收入C、資本計(jì)劃D、減少貸款呆帳24.證券是指標(biāo)有票面金額，證明持人有權(quán)按期取得一定收入并可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債券憑證。25.保險(xiǎn)市場的特點(diǎn)有（）。A、專業(yè)性強(qiáng)B、經(jīng)營面廣C、預(yù)期性D、非即時(shí)結(jié)清性E、政府干預(yù)性26.持票人為出票人的，對(duì)其前手無追索權(quán)；持票人為背書人的，對(duì)其后手無追索權(quán)。27.簡述顯性存款保險(xiǎn)制度的優(yōu)勢。28.在Word中，下列說法正確的是（）A、只能打開一個(gè)文檔窗口B、允許同時(shí)打開多個(gè)文檔窗口C、可以使多個(gè)文檔窗口同時(shí)成為當(dāng)前窗口D、可以使兩個(gè)文檔窗口同時(shí)成為當(dāng)前窗口29.投資與投機(jī)有什么區(qū)別？30.簡述股東對(duì)公司債務(wù)的責(zé)任。卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案: （1）貸款五級(jí)分類，又稱為貸款風(fēng)險(xiǎn)分類，是指商業(yè)銀行按借款人的最終償還貸款本金和利息的實(shí)際能力，確定貸款的遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)程度，將貸款質(zhì)量分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失五類的一種管理方法。 ①正常：借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時(shí)足額償還。 ②關(guān)注：盡管目前借款人有能力償還，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素。 ③次級(jí)：借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一些損失。 ④可疑：借款人元法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失。 ⑤損失：在采取了所有可能的措施或者一切必要的法律程序后，本息仍然無法收回，或只能收回較少的部分。 （2）實(shí)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法對(duì)貸款質(zhì)量進(jìn)行分類，實(shí)際上判斷借款人及時(shí)足額歸還貸款本息的可能性，考慮的主要因素包括： ①借款人的還款能力，包括借款人的現(xiàn)金流量、財(cái)務(wù)狀況、影響還款能力的非財(cái)務(wù)因素等； ②借款人的還款記錄； ③借款人的還款意愿； ④貸款的擔(dān)保； ⑤貸款償還的法律責(zé)任； ⑥銀行的信貸管理。 （3）貸款五級(jí)分類方法建立在動(dòng)態(tài)監(jiān)測的基礎(chǔ)上，通過對(duì)借款人的現(xiàn)金流量、財(cái)務(wù)實(shí)力、抵押品價(jià)值等因素的連續(xù)監(jiān)測和分析，判斷貸款的實(shí)際損失程度，對(duì)銀行的信貸管理人員素質(zhì)和信貸管理水平都有較高的要求，有助于商業(yè)銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款發(fā)放后出現(xiàn)的問題，能準(zhǔn)確的識(shí)別貸款的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)，有效的跟蹤貸款質(zhì)量，便于銀行及時(shí)采取措施，從而提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。2.參考答案:是約定兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人按照商定條件，在約定時(shí)間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的合約3.參考答案:錯(cuò)誤4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案:正確6.參考答案:D7.參考答案:即商業(yè)票據(jù)交易的場所。商業(yè)票據(jù)是貨幣市場上歷史最悠久的交易工具，因而該市場也是貨幣市場中最古老的市場。8.參考答案:核心資本；附屬資本9.參考答案:正確10.參考答案:A,B,C,D11.參考答案:D12.參考答案:Ctrl+V13.參考答案:包括未公開儲(chǔ)備、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備、一般儲(chǔ)備金或一般呆帳準(zhǔn)備金、混合型債務(wù)資本工具和長期次級(jí)債務(wù)。會(huì)計(jì)帳戶反映為各項(xiàng)準(zhǔn)備金和發(fā)行5年期以上長期金融債券。14.參考答案: 若預(yù)期報(bào)酬率19%，則綜合β系數(shù)為1.5。設(shè)投資于A股票的比例為X，則 0.8X+1×30%+1.8×（70%-X）=1.5 X=6% 則6萬元投資于A股票，?30萬元投資于B股票，?64萬元投資于C股票。15.參考答案:4BH16.參考答案:A,B,C17.參考答案:ls*.sys18.參考答案: 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)可分成層次數(shù)據(jù)庫，網(wǎng)狀數(shù)據(jù)庫和關(guān)系數(shù)據(jù)庫。 1.層次數(shù)據(jù)庫是將系統(tǒng)劃分為若干個(gè)小部分，然后按照層次結(jié)構(gòu)組合成一個(gè)整體，其結(jié)構(gòu)類似于一棵“倒置樹”。在層次數(shù)據(jù)模型中，每個(gè)父片段可以有多個(gè)子片段，每個(gè)子片段只能有一個(gè)父片段，其缺點(diǎn)在于很難表示“一子多父”的情況。 2.網(wǎng)狀數(shù)據(jù)模型中，節(jié)點(diǎn)表示存儲(chǔ)的記錄，用指針實(shí)現(xiàn)記錄與記錄之間的關(guān)系，它允許節(jié)點(diǎn)有0個(gè)或多個(gè)父節(jié)點(diǎn)。 3.關(guān)系數(shù)據(jù)庫是由若干個(gè)相互關(guān)聯(lián)的表組成的，對(duì)關(guān)系數(shù)據(jù)庫的操作是通過關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的。19.參考答案:搜索引擎是一種利用網(wǎng)絡(luò)自動(dòng)搜索技術(shù)對(duì)Internet各種資源進(jìn)行標(biāo)引，并為檢索者提供檢索的工具。20.參考答案:錯(cuò)誤21.參考答案:正確22.參考答案: A.一般責(zé)任債券，它以地方政府的稅收收入作還債保證，風(fēng)險(xiǎn)小。 B.收入債券，是由發(fā)債募集資金所建設(shè)的項(xiàng)目產(chǎn)生的收入作為還債保證，風(fēng)險(xiǎn)較大。 C.產(chǎn)業(yè)發(fā)展債券，資金用于投資建設(shè)或購買工業(yè)設(shè)施，再以優(yōu)惠條件出租給企業(yè)，目的是吸引企業(yè)到本地投資。23.參考答案:A,B,C,D24.參考答案:正確25.參考答案:A,B,C,D,E26.參考答案:正確27.參考答案: （1）明確銀行倒閉時(shí)存款人的賠付額度，穩(wěn)定存款人的信心； （2）建立專業(yè)化機(jī)構(gòu)，以明確的方式迅速、有效地處置有問題銀行，節(jié)約處置成本； （3）事先進(jìn)行基金積累，以用于賠付存款人和處置銀行； （4）增強(qiáng)銀行體系的市場約束，明確銀行倒閉時(shí)各方責(zé)任。28.參考答案:B29.參考答案: ①從時(shí)間長短看，投資需要一定的時(shí)間，而投機(jī)則是短期行為。 ②從風(fēng)險(xiǎn)的程度和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度看，投機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)大于投資的風(fēng)險(xiǎn)；投資是要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，盡可能使風(fēng)險(xiǎn)處于最小，而投機(jī)是甘于冒風(fēng)險(xiǎn)的。 ③從動(dòng)機(jī)看，投資者的目標(biāo)是現(xiàn)在已發(fā)生、未來應(yīng)解決的問題，投資者通過解決問題獲得利潤；而投機(jī)者的目的只是為了賺錢。 ④從使用的分析方法看，投資者既使用基本分析也使用技術(shù)分析；投機(jī)者則只使用技術(shù)分析。30.參考答案:無限責(zé)任、有限責(zé)任、股份有限責(zé)任。卷II一.參考題庫(共30題)1.IBM微型機(jī)及其兼容機(jī)性能指標(biāo)中的內(nèi)存儲(chǔ)器容量指的是（）。A、RAM容量B、ROM容量C、硬盤的容量D、RAM和ROM的總?cè)萘?.簡述政府對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的目標(biāo)和原則。3.根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》，基金收益的分配應(yīng)該采用現(xiàn)金形式。4.同業(yè)拆借市場利率在交易雙方直接進(jìn)行交易的情況下，可以通過協(xié)商的方式來決定。5.證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所在性質(zhì)上是屬于（）。A、自律性組織B、政府組織C、民間組織D、證券業(yè)的最高監(jiān)督機(jī)構(gòu)6.在Windows中，窗口可以移動(dòng)和改變大小，而對(duì)話框（）A、能移動(dòng)，也不能改變大小B、僅可以移動(dòng)，不能改變大小C、僅可以改變大小不能移動(dòng)D、既能移動(dòng)，也能改變大小7.在“我的電腦”和“資源管理器”中，使用（）可以按名稱、類型、大小、日期排列窗口中的內(nèi)容。A、“編輯”菜單B、“查看”菜單C、“文件”菜單D、快捷菜單8.基金持有人與托管人之間的關(guān)系是（）。A、所有人與經(jīng)營者的關(guān)系B、經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系C、持有與監(jiān)管的關(guān)系D、委托與受托的關(guān)系9.金融市場分為初級(jí)市場和二級(jí)市場，這是根據(jù)金融市場的（）劃分的。A、交易的對(duì)象B、交易的性質(zhì)C、交易的時(shí)間D、交易的期限10.一般性，如果市場的認(rèn)同程度小，分歧大，則成交量（）；市場的認(rèn)同程度大，分歧小，則成交量（）。11.（）這項(xiàng)指標(biāo)是反映一元銷售收入帶來多少凈利潤的指標(biāo)。12.簡述下列名詞的含義OA13.按經(jīng)營目標(biāo)和投資目標(biāo)不同，投資基金可劃分為（）A、開放式基金B(yǎng)、成長型基金C、封閉式基金D、收入型基金E、傘型基金14.董事參與股份公司的決策和經(jīng)營活動(dòng)要承擔(dān)哪些責(zé)任？15.在計(jì)算機(jī)中存放一個(gè)ASCII碼占用（）A、1個(gè)字節(jié)B、2個(gè)字節(jié)C、7個(gè)字節(jié)D、8個(gè)字節(jié)16.寫出單元格B2，C2，D2，E2中的存放數(shù)值型數(shù)據(jù)的單元格個(gè)數(shù)的EXCEL函數(shù)公式。17.債券的直接發(fā)行是指（）。A、向非特定投資者發(fā)行B、向特定投資者發(fā)行C、不通過中介機(jī)構(gòu)向投資人推銷D、委托中介機(jī)構(gòu)承銷18.下列同時(shí)適用于同城和異地結(jié)算的是（）。A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、本票D、支票E、匯兌F、委托收款G、托收承付19.貸款利息計(jì)算按結(jié)息期不同，分為（）。A、定期結(jié)息B、延期結(jié)息C、本隨利清D、利隨本清20.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的不附息票，發(fā)行時(shí)折價(jià)，到期按面額兌付的債券是（）。21.購買力平價(jià)理論提示了匯率變動(dòng)的短期原因。22.現(xiàn)金流量分析中的現(xiàn)金即指庫存現(xiàn)金。23.證券代銷24.某證券投資組合有四種股票，經(jīng)過研究四種股票在不同時(shí)期可能獲得的收益率及不同的????市場時(shí)期可能出現(xiàn)的概率如下表， 計(jì)算如果四只股票在證券投資組合中所占的權(quán)重分別為25%，30%，20%，25%，請(qǐng)計(jì)算此證券投資組合的預(yù)期收益率。25.貸款五級(jí)分類26.在Excel中，若A2單元格中輸入數(shù)值10，B2單元格中輸入了公式“=IF（A2＞20，“A”，IF（A2＞8，“B”，“C”））”，那么B2顯示的是（）A、TB、CC、BD、A27.上市公司會(huì)計(jì)信息批露包括那些內(nèi)容？28.票據(jù)交換后，如該行應(yīng)付票據(jù)金額大于應(yīng)收票據(jù)金額，則應(yīng)按照差額填制存款憑證送交人民銀行轉(zhuǎn)賬。29.流動(dòng)比率、速動(dòng)比率和現(xiàn)金比率是反映企業(yè)（）的指標(biāo)一般流動(dòng)比率為（）為好，速動(dòng)比率為（）比較合適，現(xiàn)金比率一般在（）。30.金融衍生工具的延伸功能有（）A、資產(chǎn)管理功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C、籌資功能D、激勵(lì)功能卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案:A2.參考答案: 目標(biāo)：維護(hù)銀行業(yè)的安全與穩(wěn)定；保護(hù)存款人、投資者和其他社會(huì)公眾的利益；促進(jìn)銀行業(yè)公平單鍵，提高銀行業(yè)效率。 原則：依法；合理；適度；高效監(jiān)管原則3.參考答案:正確4.參考答案:正確5.參考答案:A6.參考答案:B7.參考答案:B8.參考答案:D9.參考答案:B10.參考答案:大；小11.參考答案:銷售凈利率12.參考答案:OfficeAutomation辦公自動(dòng)化13.參考答案:B,D14.參考答案:損害賠償責(zé)任、資本充實(shí)責(zé)任、對(duì)第三者的責(zé)任。15.參考答案:A16.參考答案:=COUNT（B2，C2，D2，E2）17.參考答案:C18.參考答案:A,B,C,D,E,F19.參考答案:A,D20.參考答案:貼現(xiàn)金融債券21.參考答案:錯(cuò)誤22.參考答案:錯(cuò)誤23.參考答案:證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷結(jié)束時(shí)，將未出售的證券全部退化給發(fā)行人的承銷方式。24.參考答案: 證券投資組合的預(yù)期收益率： 0.15×17.85%＋0.35×12.65%＋0.30×25.3%＋0.20×18.75%＝18.45%25.參考答案:是指商業(yè)銀行按照借貸人的最終償還貸款本金和利息的實(shí)際能力，確定貸款的遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)程度，將貸款質(zhì)量分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類的一種管理方法，其中后三類被稱為不良資產(chǎn)。26.參考答案:C27