大學(xué)試題(大學(xué)選修課)-個(gè)人理財(cái)規(guī)劃筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。大學(xué)試題(大學(xué)選修課)-個(gè)人理財(cái)規(guī)劃筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(共30題)1.人與人之間感情倫理變淡的原因之一是受節(jié)約型經(jīng)濟(jì)的影響。2.一般每次基準(zhǔn)利率采取的是上調(diào)多少個(gè)基點(diǎn)？（）A、25B、26C、27D、283.中國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格上漲的原因包括（）。A、高增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境B、人口紅利C、外向型經(jīng)濟(jì)D、低通脹的經(jīng)濟(jì)環(huán)境4.按照中國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定，只購買商品房十年的產(chǎn)權(quán)是可行的。5.授課教師認(rèn)為中國(guó)房地產(chǎn)膨脹的主要原因是住房按揭貸款。6.關(guān)于現(xiàn)階段我國(guó)金融理財(cái)產(chǎn)品存在的缺陷，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴(yán)重缺陷，研究人員嚴(yán)重缺乏B、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品過多，難以抉擇C、理財(cái)從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識(shí)不全面D、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營(yíng)，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出7.風(fēng)險(xiǎn)和收益成反比8.（）不是推動(dòng)以房養(yǎng)老模式研究的原因之一。A、養(yǎng)老資源短缺B、人均GDP很高C、人口高齡化D、老齡化問題突出9.有賭氣行為的人買賣某種貨幣時(shí)一定要首先建立投資資金比例。10.（）是遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容。A、遺產(chǎn)分配公平B、捐贈(zèng)遺產(chǎn)C、尊重子女意愿D、遺囑和整套避稅措施11.理財(cái)目標(biāo)制定后是不能修改的12.4E職業(yè)要求不包括（）。A、理念B、經(jīng)驗(yàn)C、考試D、教育13.隨著社會(huì)的發(fā)展，多養(yǎng)兒防老已經(jīng)慢慢失去了現(xiàn)實(shí)意義。14.理財(cái)要素包括（）。A、支出B、上班C、負(fù)債D、資產(chǎn)15.為了避免遺產(chǎn)爭(zhēng)端而做遺產(chǎn)規(guī)劃時(shí)，（）的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的。A、生前的財(cái)產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人D、先列個(gè)遺囑16.關(guān)于第三方理財(cái)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、提供專業(yè)理財(cái)建議咨詢B、提供保險(xiǎn)及稅收計(jì)劃服務(wù)C、提供銀行服務(wù)D、不收取費(fèi)用17.對(duì)于在一級(jí)市場(chǎng)買賣，持有至到期的債券投資者，購買長(zhǎng)期債券最為合適。18.（）被譽(yù)為中國(guó)的“鐵娘子”。A、宋美齡B、吳儀C、楊瀾D、沈力19.（）是全過程理財(cái)規(guī)劃的中義角度解釋。A、資金籌措、資源合理配置B、對(duì)客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績(jī)效管理，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大C、通過財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃D、推銷理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成20.債券的收益率包括（）。A、票面利率B、浮動(dòng)收益率C、到期收益率D、實(shí)際收益率21.判斷市場(chǎng)利率高低走勢(shì)，首先要考慮國(guó)家的財(cái)政政策。22.理財(cái)對(duì)象可以是金融資產(chǎn)，也可以是人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等內(nèi)容。23.目前我國(guó)合格的金融理財(cái)師數(shù)量較為短缺，在未來具有極大的發(fā)展?jié)摿Α?4.銀行卡包括（）。A、借記卡B、準(zhǔn)貸記卡C、貸記卡D、信用卡25.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)發(fā)展最終方向包括金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。26.家庭理財(cái)?shù)囊饬x不包括（）A、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善B、個(gè)人狀況好了，國(guó)家沒有了負(fù)擔(dān)C、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處D、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿27.如果不理財(cái)，人們的財(cái)富受到的最大影響就是貶值28.可轉(zhuǎn)債的股票期權(quán)具體可以分為哪些？（）A、無條件轉(zhuǎn)股B、自愿轉(zhuǎn)股C、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股D、到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股29.下列投資行為中，收益最高的是（）。A、銀行儲(chǔ)蓄B、國(guó)債C、基金D、股票30.購置居住用房的計(jì)劃一般不包括在理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容里。卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:C3.參考答案:A,B,C,D4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案:正確6.參考答案:B7.參考答案:錯(cuò)誤8.參考答案:B9.參考答案:正確10.參考答案:D11.參考答案:錯(cuò)誤12.參考答案:A13.參考答案:正確14.參考答案:A,C,D15.參考答案:C16.參考答案:D17.參考答案:錯(cuò)誤18.參考答案:B19.參考答案:B20.參考答案:A,C,D21.參考答案:錯(cuò)誤22.參考答案:正確23.參考答案:正確24.參考答案:A,B,C,D25.參考答案:正確26.參考答案:B27.參考答案:正確28.參考答案:B,C,D29.參考答案:D30.參考答案:錯(cuò)誤卷II一.參考題庫(共30題)1.（）是金融大廈得以矗立的兩大支柱。A、銀行和基金公司B、個(gè)人和企業(yè)C、家庭和個(gè)人D、企業(yè)和家庭2.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃包括購買養(yǎng)老保險(xiǎn)3.央行進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具包括（）。A、利率B、信貸C、存款準(zhǔn)備金D、公開市場(chǎng)操作4.理財(cái)方案的制定過程中一般不需要考慮親屬的因素。5.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的說法中有誤的是（）。A、到2010年中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)超過2萬人B、上世紀(jì)90年代，美國(guó)CFP獲得極大發(fā)展，獲證人士達(dá)2萬人C、美國(guó)CFP開始時(shí)間是1969年D、中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師2005年開始考試認(rèn)證6.下列投資中，屬于高級(jí)長(zhǎng)期投資的是（）。A、房地產(chǎn)B、汽車C、證券D、儲(chǔ)蓄7.（）不是個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的原因。A、個(gè)人信貸占比在迅速增長(zhǎng)之中B、個(gè)人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款D、個(gè)人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山8.我國(guó)現(xiàn)階段的養(yǎng)老保障體系屬于初始建立階段，普及面極窄。9.銀行結(jié)售匯制度中，儲(chǔ)備外匯的是（）。A、企業(yè)B、個(gè)人C、銀行D、國(guó)家10.計(jì)劃習(xí)慣，就等于是計(jì)劃成功11.以房養(yǎng)老模式涉及房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、養(yǎng)老保障、金融保險(xiǎn)等多方面的理論。12.理財(cái)服務(wù)強(qiáng)調(diào)授之以漁而不是授之以魚。13.關(guān)于教育投資，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、子女的教育投資花費(fèi)很大B、子女的教育投資比較漫長(zhǎng)，從胎教就開始了C、自身的教育投資一般時(shí)間短D、子女的教育投資效果都很好14.“12存單法”對(duì)于經(jīng)常有意外收入和開支的家庭非常有效。15.銀行理財(cái)屬于（）。A、基金管理公司B、幫客理財(cái)C、理財(cái)事務(wù)所D、自主理財(cái)16.關(guān)于理財(cái)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、公司理財(cái)不屬于家庭理財(cái)B、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。C、個(gè)人/家庭金融理財(cái)中，理財(cái)服務(wù)的主體是個(gè)人/家庭。D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái)17.金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)職業(yè)的兩種不同稱呼。18.一般來說，家庭經(jīng)濟(jì)條件較好時(shí)才應(yīng)該開始考慮換大房子。19.（）是遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的內(nèi)容。A、立遺囑B、納稅C、均分遺產(chǎn)D、捐贈(zèng)遺產(chǎn)20.家庭其他成員的意見是已成家的個(gè)人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮的內(nèi)容之一。21.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)在一定程度上是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。22.可轉(zhuǎn)換債券既可以作為債券出售，也可以轉(zhuǎn)為公司股份。23.決定存款期限長(zhǎng)短的關(guān)鍵因素是（）。A、本金數(shù)量B、存款時(shí)間C、利率的走勢(shì)D、存單數(shù)量24.決定股票價(jià)格的因素包括（）。A、市場(chǎng)狀況B、公司及產(chǎn)品所處的生命周期C、不同板塊股票D、整體市場(chǎng)的股票供求25.在收入較低時(shí)，投資不是應(yīng)有的行為。26.以下屬于理財(cái)?shù)氖笮睦碚`區(qū)的是哪些？（）A、盲目跟風(fēng)B、舉棋不定C、欲望無止D、把匯市當(dāng)賭場(chǎng)27.物價(jià)始終呈現(xiàn)上升趨勢(shì)28.某企業(yè)在年底時(shí)發(fā)貨，但暫時(shí)不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等第二年年初再收貨款并開具發(fā)票。這種行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。29.信用卡分期付款的時(shí)候，只要在每期按時(shí)償還當(dāng)期款項(xiàng)，則不必承擔(dān)任何利息或手續(xù)費(fèi)用。30.以房養(yǎng)老模式的順利推出需要國(guó)家新建、變革和完善相關(guān)法律法規(guī)，并且能夠形成新型保險(xiǎn)產(chǎn)品作為保障。卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案:D2.參考答案:正確3.參考答案:A,B,C,D4.參考答案:錯(cuò)誤5.參考答案:A6.參考答案:A7.參考答案:B8.參考答案:正確9.參考答案:C10.參考答案:正確11.參考答案:正確12.參考答案:錯(cuò)誤13.參考答案: