證券從業(yè)-證券合規(guī)筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長風破浪會有時，直掛云帆濟滄海。證券從業(yè)-證券合規(guī)筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(共30題)1.根據(jù)相關規(guī)定，合規(guī)總監(jiān)的具體工作主要包括：（）A、對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案出具合規(guī)審查意見B、督導相關部門根據(jù)法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務流程C、對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，進行定期、不定期的檢查D、處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴等2.證監(jiān)會李超副主席號召證券公司要發(fā)揮市場守門人的作用，要做到（）A、客戶開立賬戶過程中，按規(guī)定審認真查客戶，了解客戶的真實身份B、加強客戶異常交易行為的監(jiān)控，阻止非法經(jīng)營活動C、將分級基金等直接銷售給客戶，適當減免適當性審核程序D、銷售金融產(chǎn)品采取有效的措施了解客戶的風險承受能力3.下列關于合規(guī)法律、規(guī)則和準則的說法不正確的是（）A、合規(guī)法律、規(guī)則和準則有多種淵源，包括立法機構和監(jiān)管機構發(fā)布的基本的法律、規(guī)則和準則；市場慣例；行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則以及適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則等。因此，合規(guī)法律、規(guī)則和準則僅僅包括那些具有法律約束力的文件，不誠實守信等道德行為的準則B、高級管理層負責制定和傳達合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并向董事會報告銀行合規(guī)風險管理C、如果合規(guī)部門職員的薪酬與其履行合規(guī)職責的業(yè)務線的盈虧狀況相掛鉤，他們的獨立性也有可能被削弱。但是，將合規(guī)部門職員的薪酬與整個銀行的盈虧狀況相掛鉤通常是可以接受的D、合規(guī)職責未必都由“合規(guī)部”或“合規(guī)處”承擔。合規(guī)職責可能由不同部門的職員履行4.監(jiān)管紅線不包括（）。A、委托攬戶B、開戶送禮C、操縱市場D、客戶回訪5.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應當對客戶采取限制辦理新業(yè)務、限制撤銷指定交易、限制轉托管或者限制資金轉出等措施。6.證券經(jīng)紀人與證券公司的法律關系是（）A、勞動合同關系B、委托代理關系C、承攬合同關系D、居間合同關系7.證券營業(yè)部根據(jù)期貨公司通報信息，對處于追加保證金或強行平倉狀態(tài)的客戶，提醒其及時減倉或者增加足額保證金。否則證券營業(yè)部有權對其進行強行平倉。8.證券公司合規(guī)管理有效性評估的評估原則中，要突出全面性、客觀性和重要性。9.下列關于證券公司分公司的說法，正確的是（）A、證券公司授權分公司經(jīng)營證券自營業(yè)務或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，公司總部也可再經(jīng)營或者再授權其他分公司經(jīng)營該業(yè)務B、分公司可以直接經(jīng)營證券營業(yè)部的業(yè)務C、證券公司設立分公司，不必中國證監(jiān)會批準，但是應當備案D、申請設立分公司的證券公司，應當具備健全的公司治理結構、完善的風險管理制度和內(nèi)部控制機制；最近兩年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，不存在因涉嫌違法違規(guī)正在受到立案調(diào)查的情形等條件10.下列關于合規(guī)總監(jiān)工作、任職資格方面的說法中，正確的是（）A、一旦出現(xiàn)合規(guī)總監(jiān)支持、縱容公司的違法違規(guī)行為，或者無合理理由未能按照規(guī)定履行制止、報告職責的，依法對其采取監(jiān)管措施或者追究法律責任B、證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機構應當支持和配合合規(guī)總監(jiān)的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)履行職責C、合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負責，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責。合規(guī)部門承擔的其他職責不得與合規(guī)管理職責相沖突D、在任職資格方面，除取得證券公司高級管理人員任職資格外，合規(guī)總監(jiān)還需要從事證券工作3年以上，并且通過有關專業(yè)考試或者具有8年以上法律工作經(jīng)歷；或者在證券監(jiān)管機構的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上11.以下選擇中哪些是零售業(yè)務部負責（）A、網(wǎng)站最新公告B、網(wǎng)站信息的發(fā)布C、金融產(chǎn)品的營銷D、客戶服務中心的運營和管理E、大客戶vip通道12.證券公司合規(guī)總監(jiān)應當主動配合證券監(jiān)管機構和自律組織的工作，及時處理證券監(jiān)管機構和自律組織要求調(diào)查的事項。13.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）A、合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務B、合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門C、合規(guī)部門承擔的其他職責不得與合規(guī)管理職責相沖突D、證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達指令14.證券公司通過有效的合規(guī)管理，主動發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，積極妥善處理，落實責任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務流程并及時向住所地證監(jiān)局報告的，依法免于追究責任或從輕、減輕處理。15.以下關于營銷人員與技術人員的哪些說法是正確的（）A、營銷人員可以從事客戶回訪的工作B、從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動C、營銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務D、技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責16.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)過程留痕。17.根據(jù)《合同法》，下列屬于當事人可以立即解除合同的情形是（）A、因對方違約不能實現(xiàn)合同目的B、對方當事人出現(xiàn)違約行為C、對方當事人履約時質量不合格D、對方當事人經(jīng)營困難，瀕臨破產(chǎn)18.下列關于證券公司和證券經(jīng)紀人的說法中，哪個表述是錯誤的（）A、證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查B、證券經(jīng)紀人可以同時接受兩家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動C、證券公司向客戶收取證券交易費用，應當符合國家有關規(guī)定，并將收費項目、收費標準在營業(yè)場所的顯著位置予以公示D、證券經(jīng)紀人不得為客戶辦理證券認購、交易等事項19.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，且（）。A、誠實守信B、勤勉盡責C、維護行業(yè)聲譽20.《證券法》規(guī)定，證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于（）年。A、5B、10C、15D、2021.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責的時間不得超過3個月。22.老花是某縣銀行的內(nèi)退人員，在這個縣城人脈還是不錯的，平時也愛關心一下證券市場，現(xiàn)在在市里某證券公司做經(jīng)紀人。但是縣城離市區(qū)有50公里。為方便他的客戶開戶，他讓客戶簽好字后，將相關客戶資料先傳真給營業(yè)部完成開戶，這種行為屬于（）。A、開空戶B、非現(xiàn)場開戶C、不正當競爭D、接受客戶全權委托23.《證券法》禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易，但允許法人出借自己或者他人的證券賬戶。24.依據(jù)《證券法》的有關規(guī)定，以下說法正確的是（）A、證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格B、證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾C、證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券D、證券公司不得違背客戶的委托為其買賣證券25.小趙為Y證券公司理財經(jīng)理，但不是證券交易內(nèi)幕信息的法定知情人，與當?shù)啬成鲜泄緹o任何業(yè)務聯(lián)系，同時其無朋友與家屬在該上市公司工作。但是他在2009年春節(jié)假期間通過一些途徑得到當?shù)啬成鲜泄?008年度的大概業(yè)績以及準備在2009年進行高送配方案。2009年4月8日該公司公布了業(yè)績快報，4月20日公布了2008年年報與分配預案，2009年4月30日召開股東大會通過分配方案，2009年5月9日施行分配。那么小趙在以下哪個時間（），可以買賣該證券。A、2009年3月9日B、2009年4月9日C、2009年4月25日D、以上時間均不可以買賣26.按照《證券公司合規(guī)管理有效性評估指引》的規(guī)定，證券公司對合規(guī)管理環(huán)境的評估應當重點關注公司高層是否重視合規(guī)管理、合規(guī)文化建設是否到位、合規(guī)管理制度是否健全、合規(guī)管理的履職保障是否充分等。27.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應當對公司（）等進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。A、內(nèi)部管理制度B、重大決策C、新產(chǎn)品方案D、新業(yè)務方案28.承銷機構應當遵循公平、公正、客觀的原則承接項目，不得采用承諾價格或利率、承諾獲得批文及獲得批文時間等不正當手段招攬項目。29.營業(yè)部負責人未經(jīng)公司批準，不得將經(jīng)營管理權利轉授給他人。30.證券公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)下達指令或者干涉其工作。卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:A,B,D3.參考答案:A4.參考答案:D5.參考答案:正確6.參考答案:B7.參考答案:錯誤8.參考答案:正確9.參考答案:D10.參考答案:A,B,C11.參考答案:C,E12.參考答案:正確13.參考答案:A,B,C14.參考答案:正確15.參考答案:B,C,D16.參考答案:正確17.參考答案:A18.參考答案:B19.參考答案:A,B,C20.參考答案:D21.參考答案:錯誤22.參考答案:B23.參考答案:錯誤24.參考答案:A,B,C,D25.參考答案:D26.參考答案:正確27.參考答案:A,B,C,D28.參考答案:正確29.參考答案:正確30.參考答案:正確卷II一.參考題庫(共30題)1.下列關于證券公司合規(guī)管理有效性評估主體的說法中，錯誤的是（）A、證券公司組織內(nèi)部評估小組實施評估的，小組成員不應僅來自于合規(guī)總監(jiān)分管的部門B、證券公司可以將合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門作為全面評估的單一責任主體C、證券公司應結合自身治理結構，選擇由董事會或董事會授權管理層組織開展全面評估D、證券公司委托外部中介機構開展評估的，應要求中介機構選派具備勝任能力的人員從事評估工作2.證券基金經(jīng)營機構應當為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責相適應的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)部門中具備5年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于公司總部人數(shù)的一定比例。3.營業(yè)部為客戶辦理開戶等相關業(yè)務，應嚴格執(zhí)行公司的開戶流程和復核機制。嚴格審核客戶姓名和名稱、身份的真實性和有效性，確保開戶資料的真實、準碓、完整、有效，資產(chǎn)權屬關系清晰。資金賬戶和證券賬戶對應關系明確，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名和名稱一致。4.證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產(chǎn)品服務或產(chǎn)品，服務或產(chǎn)品風險特征及告知情況應當以（）方式記載、留存。A、書面B、電子C、書面或者電子D、口頭5.合規(guī)是企業(yè)和員工從事經(jīng)營管理活動的必然要求，也是公司實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基本保障和增強市場競爭力的內(nèi)在需要。6.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》證券公司章程應對合規(guī)總監(jiān)的地位、職責、任免條件和程序作出規(guī)定。以下哪個描述正確（）A、公司高級管理人員B、公司合規(guī)負責人C、公司合規(guī)第一責任人D、不得兼任與合規(guī)管理相沖突的職務E、對公司經(jīng)營管理的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查7.證券公司變更章程中的條款，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。8.下列關于合規(guī)部門的理解中，正確的是（）A、合規(guī)部門應考慮各種量化合規(guī)風險的方法（例如，應用評價指標等），并運用這些計量方法加強合規(guī)風險的評估。評價指標可借助技術工具，通過收集或篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)B、合規(guī)部門的工作范圍和廣度應受到內(nèi)部審計部門的定期復查C、無論采取何種組織架構組建合規(guī)部門，公司必須在書面文件中清楚界定合規(guī)部門的報告路徑和職能，包括區(qū)分合規(guī)部門的職能和各級管理人員的監(jiān)督職能，以及區(qū)分合規(guī)部門和其他控制部門的職能D、對于合規(guī)部門人員同時擔任法律顧問職務的公司而言，界定和保持適當?shù)穆毮苡绕渲匾３袚弦?guī)職能的律師在執(zhí)行法律顧問職務提供法律咨詢的時候，必須向其他員工表明其角色9.證券公司設立申請獲得批準后，申請人應當在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機關申請設立登記，領取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起（）內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。A、五日B、十日C、十五日D、一個月10.耿某于2011年2月至2013年7月在某營業(yè)部工作期間，作為證券從業(yè)人員，私下接受該營業(yè)部客戶徐某、張某、林某、顧某、王某、唐某、高某、馮某、朱某等人的委托，操作上述客戶的證券賬戶買賣證券，獲取違法所得5800元。耿某行為構成代客理財違反了（）A、《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十八條B、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》第八十四條C、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第九十二條D、《證券法》第一百四十五條11.未經(jīng)批準，擅自設立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務的，由證券監(jiān)督管理機構予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。12.違法違規(guī)行為包括（）。A、匯集不合格投資者資金以員工個人名義購買私募產(chǎn)品B、經(jīng)紀人委托他人代理從事客戶招攬C、為非實名制賬戶提供證券活動D、私下接受客戶委托交易13.證券公司不得向（）提供融資、融券A、在該證券公司從事證券交易不足半年的投資者B、證券投資經(jīng)驗豐富、風險承擔能力強的投資者C、證券公司股東D、證券公司關聯(lián)人E、交易結算資金已納入第三方存管的投資者14.企業(yè)債券發(fā)行采用包銷方式的，各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的五分之一。15.根據(jù)公司證券經(jīng)紀人制度中有關資訊服務的規(guī)定，以下何種說法是正確的（）A、提供資訊無須經(jīng)過營業(yè)部審批，可以直接向其服務的客戶發(fā)送資訊B、提供資訊經(jīng)過營業(yè)部審批后，可以直接向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊C、提供資訊無須經(jīng)過營業(yè)部審批，但須經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊D、提供資訊須經(jīng)過營業(yè)部審批，且經(jīng)過營業(yè)部審核通過后才能向其服務的客戶發(fā)送個性化資訊16.證券經(jīng)紀人在從事客戶招攬和客戶服務等活動時，應當主動向客戶出示證券經(jīng)紀人證書，明示其與服務證券公司的委托代理關系以及代理權限、代理期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。17.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點是（）。A、業(yè)務創(chuàng)新和風險管理B、經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為C、投資決策和道德風險D、財務管理制度和流動性風險18.下列證券經(jīng)紀人行為適當?shù)氖牵ǎ〢、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私B、在客戶允許的情況下，代為操作客戶賬戶C、在客戶請求下，代為盯盤指示交易D、節(jié)假日進行客戶走訪，了解客戶實際情況19.股票質押業(yè)務中錯誤的做法有（）A、完全依靠折扣率、費率吸引客戶B、不關注標的證券最近三個月以來的交易量和換手率，折扣率設置不合理C、比較識別標的證券流動性，分析項目質量D、不顧標的證券實際情況承攬，無視項目隱患風險20.關于合規(guī)管理有效性評估的評估的評估復核，下列選項中錯誤的是（）A、證券公司應當對自評底稿進行復核B、評估小組成員對其所在部門或者分管部門的評估底稿的復核應當實行回避制度C、證券公司應針對評估期內(nèi)發(fā)生的合規(guī)風險事項開展重點評估D、評估小組成員可參與其所在部門或者分管部門的評估底稿的復核21.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱證券市場。22.以下哪一項是證券公司從事之前經(jīng)紀業(yè)務的禁止性行為？（）A、根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄B、買賣成交后，按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶C、證券交易中確認交易行為及其交易結果的對賬單必須真實，并由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券余額與實際持有的證券相一致D、假借客戶的名義買賣證券23.《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，股東人數(shù)超過（）人的公司申請其股票公開轉讓，應當按照中國證監(jiān)會有關規(guī)定制作公開轉讓的申請文件，向中國證監(jiān)會申請核準。A、50B、100C、200D、50024.證券公司（）向合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門及其他合規(guī)管理人員分配或施加業(yè)務考核指標與任務。A、可以B、不得C、經(jīng)審批可以25.證券公司進行集合資產(chǎn)管理業(yè)務投資運作，在證券交易所進行交易的，應當集中在固定席位上進行，并向證券交易所、證券登記結算機構備案。26.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進行評價，評價結果作為（）的重要依據(jù)。A、公司年度合規(guī)報告B、決定其高管人員薪酬待遇C、對證