QDII基金業(yè)務簡介

QDII基金-概述QDII是Qualifieddomesticinstitutionalinvestor(合格的境內機構投資者)的首字縮寫。它是指在一國境內設立，經(jīng)該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業(yè)務的證券投資基金和QFII一樣，它也是在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本工程尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排QDII基金-業(yè)務流程QDII基金-業(yè)務規(guī)那么基金行情、確認天數(shù)由于存在時差，T日凈值，在T+1日下午3點左右才能估出，該時間具有不確定性QDII基金T日的申請T+2日確認，以T日的凈值進行清算，并于T+2日下發(fā)確認數(shù)據(jù)給銷售機構確認天數(shù)N〔N≥2〕，那么該產(chǎn)品T+N確認，T日凈值也在T+N日錄入系統(tǒng)基金工作日為順應海外市場，QDII產(chǎn)品的工作日可能與國內基金的不太相同QDII工作日的設置，必須是普通工作日的子集由于代銷方面原因，在普通基金是休息日時同時也不會銷售QDII的基金〔即使QDII基金可能是工作日〕；因此，一般情況下，QDII基金的工作日設置為與普通基金工作日一樣QDII基金-業(yè)務規(guī)那么發(fā)行方式QDII產(chǎn)品的發(fā)行方式與普通產(chǎn)品一致。由于認購期不涉及估值，所以認購業(yè)務依然T+1確認產(chǎn)品成立的結算流程也與普通基金產(chǎn)品一致。只是計息時，采取產(chǎn)品幣種對應的利息，而不是國內活期利率賬戶類業(yè)務如果投資者已在TA開過戶，不需要為QDII產(chǎn)品交易再重新開戶，沿用原有基金賬戶即可。由于賬戶類的業(yè)務，均不涉及產(chǎn)品凈值，所以賬戶類業(yè)務都還是T+1確認QDII基金-業(yè)務規(guī)那么凈值相關業(yè)務與凈值相關的交易業(yè)務，主要申購(含定投)、贖回(含強贖)、基金轉換等，都在T+N進行確認基于盡可能提早下發(fā)確認結果的原那么，對于QDII產(chǎn)品的業(yè)務申請，在T+1日都會進行交易檢查。如果交易檢查不通過，那么T+1即下發(fā)失敗確認給銷售機構。凈值無關業(yè)務轉托管、非交易過戶、份額凍結、份額解凍等業(yè)務，與凈值無關，所以T+1確認QDII基金-概要說明(1)基金行情、確認天數(shù)銷售商按正常的時間接收和發(fā)送數(shù)據(jù)，接口標準保持不變。認購期，QDII和普通基金一樣，T日下發(fā)T-1日的行情。成立之后，正常開發(fā)期，T日下發(fā)普通基金T-1日的單位凈值、QDII基金的T-2日的單位凈值基金信息中中確實認天數(shù)字段(l_tnconfirm)，對普通基金來說設置為1，對QDII一般設置為N(N>=2)，表示QDII是T+N日確認基金工作日普通工作日維護在topenday，QDII基金工作日維護在tqdopenday；QDII基金可以按基金來設置工作日TA系統(tǒng)的初始化一般都是按普通工作日即topenday中的設置來進行日初始化的；所以，QDII基金工作日必須是普通工作日的子集由于代銷方面，普通基金為休息日期間，也不會銷售QDII基金〔即使QDII可能是工作日〕；因此，一般情況下，QDII基金的工作日設置與普通基金工作日一樣QDII基金-概要說明(2)發(fā)行方式認購期不涉及產(chǎn)品估值，凈值始終保持不變，故認購是申請，均是T+1日確認。同時，認購期間，T日也是公布T-1日的行情基金成立的清算流程與普通基金一致。計息時，采用幣種對應的利息進行計息。分段計息，利率維護在利率表tinterestrate中；不分段計息，利率維護在基金信息或銷售商信息中(開通分銷售商計息，利率取銷售商信息中的利率)賬戶類業(yè)務由于賬戶類業(yè)務，均不涉及基金凈值，所以賬戶類業(yè)務都還是T+1確認QDII基金-概要說明(3)凈值相關業(yè)務預處理：交易檢查前，更新處理標志ModifyDealFlag函數(shù)中，對QD而言，會判斷QDII基金當天是否是工作日，假設不是工作日，那么將交易申請表trequest中的不處理標志c_nodealflag更新為1，即不處理該基金該日的申請數(shù)據(jù)交易檢查CheckRequest，對當天QDII所有的交易類申請都做交易檢查。檢查失敗的申請，交易申請表中狀態(tài)置為2，檢查失??；同時，直接在確認表中寫入對應確實認數(shù)據(jù)。這樣，T日就會下發(fā)檢查失敗的數(shù)據(jù)給銷售商交易檢查后,更新QD處理標志函數(shù)ModifyQDDealFlag函數(shù)中，對檢查通過的，且與凈值相關的業(yè)務的T-1日申請(即02/03/13)，不處理標志更新為1，等T+1日的時候再進行處理。批處理：處理申購、贖回時，取數(shù)據(jù)時，取申請狀態(tài)c_status=‘0’、且c_nodealflag=‘0’〔即需要處理的數(shù)據(jù)〕的申請數(shù)據(jù)。T日批處理，對QDII而言，處理的是T-2日的檢查通過的申購、贖回、轉換等交易申請。TA3暫不支持QDII基金轉換QDII基金-概要說明(4)凈值無關業(yè)務轉托管、非交易過戶、份額凍結、份額解凍等業(yè)務，與凈值無關，所以T+1確認。在預處理中交易檢查后，更新QDII處理標志中，并不會對這些業(yè)務做特殊的處理。QDII基金-概要說明(5)接口相關銷售商接口：07行情文件，普通基金T-1日的凈值、QDII基金T-N日的凈值需要補填申請日期字段時，普通基金填T-1日，QDII填T-N日客服接口：QDII產(chǎn)品有自己的工作日設置，要求客服接口中對于QDII非工作日