【歷年真題】2018年4月07947金融法概論自考試卷(含答案)

絕密★考試結(jié)束前2018年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題課程代碼：07947一、單項(xiàng)選擇題1．根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是A．維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2．中央銀行最核心的職責(zé)是A．依法制定和實(shí)施貨幣政策B．公開市場(chǎng)操作C．保持幣值穩(wěn)定D．金融監(jiān)管3．設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額是A．5000萬(wàn)元B．1億元C．5億元D．10億元4．我國(guó)《商業(yè)銀行法》第39條第一款規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于A．3％B．5％C．8％D．10％5．金融租賃的一般對(duì)象是A．股票B．債權(quán)C．基金D．固定資產(chǎn)6．根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的形式A．為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B．只能為有限責(zé)任公司C．只能為股份有限公司D．可以采取合伙形式7．銀行的“唱收唱付”式服務(wù)A．是銀行應(yīng)盡的義務(wù)B．是值得推廣的服務(wù)方式C．是銀行工作人員應(yīng)盡的義務(wù)D．違反了工作人員的保密義務(wù)8．存款合同是A．有名合同B．實(shí)踐合同C．諾成合同D．服務(wù)合同9．存款合同成立的時(shí)間是A．合同雙方達(dá)成合意時(shí)B．存款貨幣交付時(shí)C．銀行規(guī)定的具體時(shí)間D．當(dāng)事人約定的具體時(shí)間10．活期存款代取只憑A．存單B．存折C．存款人身份證件D．委托代理人身份證件11．按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類，貸款可以分為自營(yíng)貸款和A．信用貸款B．擔(dān)保貸款C．短期貸款D．委托貸款12．我國(guó)法律禁止設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是A．土地所有權(quán)B．房產(chǎn)C．汽車D．股票13．負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是A．中國(guó)人民銀行B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C．受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行D．各級(jí)工商行政管理局14．我國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)是A．北京中國(guó)外匯交易中心B．上海中國(guó)外匯交易中心C．深圳中國(guó)外匯交易中心D．中國(guó)人民銀行外匯交易中心15．實(shí)際利率與名義利率存在的關(guān)系是A．實(shí)際利率二名義利率／通貨膨脹率B．實(shí)際利率二名義利率+通貨膨脹率C．實(shí)際利率二名義利率+通貨膨脹率D．實(shí)際利率二名義利率—通貨膨脹率16．具有透支功能的銀行卡是A．轉(zhuǎn)賬卡B．儲(chǔ)值卡C．貸記卡D．儲(chǔ)蓄卡17．證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)人民銀行C．國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)D．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)18．我國(guó)公司債券上市交易的主要場(chǎng)所是A．銀行間市場(chǎng)B．期貨交易所C．證券交易所D．外匯交易中心19．基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于A．向他人貸款或者提供擔(dān)保B．承銷證券C．向其基金管理人、基金托管人出資D．上市交易的股票、債券投資20．股票指數(shù)期貨的交割方式是A．實(shí)物交割B．現(xiàn)場(chǎng)交割C．現(xiàn)金交割D．第三方結(jié)算二、多項(xiàng)選擇題21．銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍包括A．金融資產(chǎn)管理公司B．信托租賃公司C．在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社D．銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)E．證券公司22．銀行核心資本主要包括A．實(shí)收資本或普通股B．資本公積C．盈余公積D．未分配利潤(rùn)E．可轉(zhuǎn)換債券23．基本存款賬戶的使用范圍包括存款人的A．日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付B．工資的支取C．糧、棉、油收購(gòu)資金D．現(xiàn)金的支取E．更新改造資金24．我國(guó)的外匯儲(chǔ)備主要包括以下幾個(gè)部分A．經(jīng)常項(xiàng)目下的貿(mào)易盈余B．資本項(xiàng)目下的資本凈流入C．外國(guó)政府和國(guó)際金融組織提供的借款D．自有黃金E．特別提款權(quán)25．申請(qǐng)上市的債券必須符合的條件有A．公司債券的期限為一年以上B．公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元C．公司申請(qǐng)債券上市時(shí)符合法定的公司債券發(fā)行條件D．公司債券利率比同類型公司債券利率低E．該公司資本金總額達(dá)到100億元以上三、填空題26．整個(gè)社會(huì)利率體系中處于最低水平、同時(shí)也是最核心地位的利率是。27．銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括來自于債權(quán)人的資金和來自于的資金兩個(gè)部分。28．農(nóng)村信用社單個(gè)社員的最高持股比例不得超過該農(nóng)村信用社股本金總金額的。29．在銀行與客戶之間的法律關(guān)系中，銀行的權(quán)利主要有收費(fèi)權(quán)和。30．單位現(xiàn)金適用原則。31．我國(guó)對(duì)金融業(yè)務(wù)實(shí)行，從事貸款業(yè)務(wù)的必須為中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。32．擔(dān)保貸款又包括保證貸款、抵押貸款和。33．借款人不得用貸款從事投資，國(guó)家另有規(guī)定的除外。34．保證的方式分為一般保證和保證。35．中華人民共和國(guó)的法定貨幣是。36．1997年《外匯管理?xiàng)l例》把違反外匯管理行為分為三大類：逃匯、非法套匯、。37．銀行卡按照發(fā)卡銀行是否提供信用來劃分，可以分為和借記卡。38．按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股和。39．證券市場(chǎng)的功能主要包括，提供流動(dòng)性，懲罰機(jī)制與交易成本最小化。40．發(fā)行公司債券要求股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣。四、名詞解釋題41．存款準(zhǔn)備金制度42．商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)管43．內(nèi)幕交易44．信用貸款45．可轉(zhuǎn)換公司債券五、簡(jiǎn)答題46．中國(guó)人民銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)所可以開展的業(yè)務(wù)活動(dòng)主要有哪些?47．商業(yè)銀行設(shè)立中關(guān)于注冊(cè)資本的最低限額是如何規(guī)定的?48．簡(jiǎn)述信托業(yè)的特點(diǎn)。49．上市公司公開增發(fā)要滿足哪些條件?50．除了內(nèi)幕交易，股票交易的禁止行為還有哪些?六、案例分析題51．某股份制商業(yè)銀行，資本金總額為50億元，總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到1000多億元。因開展業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)欲在湖南長(zhǎng)沙、岳陽(yáng)、浙江杭州等5個(gè)城市同時(shí)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。撥付資本金35億元，向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)時(shí)，撥付資本金違反規(guī)定，被糾正后取得經(jīng)營(yíng)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2015年，甲公司委托該行在岳陽(yáng)的分支機(jī)構(gòu)將一筆款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到乙公司，但該分支機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤地劃到丙公司賬戶，導(dǎo)致甲乙之間買賣合同解除，甲公司損失達(dá)200萬(wàn)元。甲公司將岳陽(yáng)分支機(jī)構(gòu)告上法庭，要求賠償損失。結(jié)合案例，請(qǐng)回答以下問題：(1)該股份制商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)在哪些方面違反了《商業(yè)銀行法》的規(guī)定?(2)對(duì)甲公司的賠償由岳陽(yáng)分支機(jī)構(gòu)還是由其總行承擔(dān)?為什么?079471-5DABBD6-10ACBBC11-15DDADD16-20CACAC41.存款準(zhǔn)備金，是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。42商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理：是對(duì)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)定一系列的比例,從而實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行資產(chǎn)控制的一種方式.消除和減少風(fēng)險(xiǎn)的一種銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法.銀行通過資產(chǎn)負(fù)債比例管理,使銀行資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)合理增長(zhǎng),達(dá)到穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),消除和減少風(fēng)險(xiǎn)的目的.資產(chǎn)負(fù)債比例不能狹義的理解為銀行資產(chǎn)與其負(fù)債的比例,它是綜合反映商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理戰(zhàn)略目標(biāo)和工作策略的比例指標(biāo)體系,同時(shí),其中一些資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)也是各國(guó)政府和中央銀行監(jiān)管商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的核心內(nèi)容.43內(nèi)幕交易,又稱內(nèi)線交易或知情交易,是指知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息自己買賣證券、建議他人買賣證券，或者泄露內(nèi)幕信息使他人利用該信息買賣證券，從中牟利或者避免損失的行為。內(nèi)幕交易行為必然會(huì)損害證券市場(chǎng)的秩序，因此，《證券法》明文規(guī)定禁止這種行為。44、信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。其特征就是債務(wù)人無(wú)需提供抵押品或第三方擔(dān)保僅憑自己的信譽(yù)就能取得貸款，并以借款人信用程度作為還款保證的。這種信用貸款是中國(guó)銀行長(zhǎng)期以來的主要放款方式。由于這種貸款方式風(fēng)險(xiǎn)較大，一般要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)效益、經(jīng)營(yíng)管理水平、發(fā)展前景等情況進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。主要適用于經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶，并符合《貸款通則》和銀行規(guī)定的要求。45.可轉(zhuǎn)換公司債券：是債券持有人可按照發(fā)行時(shí)約定的價(jià)格將債券轉(zhuǎn)換成公司的普通股票的債券。如果債券持有人不想轉(zhuǎn)換，則可以繼續(xù)持有債券，直到償還期滿時(shí)收取本金和利息，或者在流通市場(chǎng)出售變現(xiàn)。如果持有人看好發(fā)債公司股票增值潛力，在寬限期之后可以行使轉(zhuǎn)換權(quán)，按照預(yù)定轉(zhuǎn)換價(jià)格將債券轉(zhuǎn)換成為股票，發(fā)債公司不得拒絕。46、作為調(diào)控的銀行，中國(guó)人民銀行代表政府制定和實(shí)施貨幣金融政策，調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：①規(guī)定和集中存款準(zhǔn)備金；②確定中央銀行基準(zhǔn)利率；③辦理再貼現(xiàn)。中國(guó)人民銀行可以根據(jù)需要，為金融機(jī)構(gòu)開立賬戶，并為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。再貼現(xiàn)是指商業(yè)銀行將貼現(xiàn)取得的票據(jù)，向中央銀行再次予以貼現(xiàn)，實(shí)際上是商業(yè)銀行與中央銀行之間的票據(jù)買賣和放款。④向商業(yè)銀行提供貸款。中國(guó)人民銀行為了調(diào)節(jié)金融，實(shí)現(xiàn)對(duì)金融活動(dòng)的管理，可以向商業(yè)銀行提供貸款，并且可以決定對(duì)商