2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫及答案參考

2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫第一部分單選題(1000題)1、對沖基金起源于（）。

A.英國

B.加拿大

C.日本

D.美國

【答案】：D2、《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。

A.合理預測基金的投資業(yè)績

B.基金銷售機構可按規(guī)定收取相關費用

C.登載單位或個人推薦性文字

D.基金管理人違規(guī)承諾收益

【答案】：B3、（2016年真題）關于證券投資基金，下列說法正確的是（）。

A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產

B.證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理

C.證券投資基金可以由基金管理人進行財產托管

D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

【答案】：A4、（）就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

A.事項識別

B.風險評估

C.風險應對

D.控制活動

【答案】：B5、（2016年真題）基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。

A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級管理人員

D.國務院

【答案】：A6、關于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。

A.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件

B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期

C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要

D.招募說明書應當披露支付給基金銷售機構的客戶維護費計提標準

【答案】：D7、()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

A.系列基金

B.上市交易型開放式指數基金

C.保本基金

D.上市開放式基金

【答案】：D8、下列屬于操作風險的是（）。

A.業(yè)務持續(xù)風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.信用風險

【答案】：A9、股票型分級基金份額為（）。

A.母基金份額

B.A類子份額

C.B類子份額

D.以上都是

【答案】：D10、（）實現對前臺業(yè)務系統(tǒng)功能的數據支持和集中管理。

A.自助式前臺系統(tǒng)

B.后臺管理系統(tǒng)

C.監(jiān)管系統(tǒng)

D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

【答案】：B11、基金客戶服務特點不包括（）。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.時效性

D.一次性

【答案】：D12、《證券投資基金法》規(guī)定,基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的（）時，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告。。

A.0.4%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.6%

【答案】：B13、基金交易確認的機構是（）。

A.基金銷售機構

B.基金銷售支付機構

C.基金份額登記機構

D.基金評價機構

【答案】：C14、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當（）。

A.保證本金安全

B.說明貨幣市場基金不等同于存款

C.保證最低收益

D.預測未來收益

【答案】：B15、(2017年)下列關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說法中，錯誤的是（）。

A.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長

B.有利于證券市場的穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.為專業(yè)機構投資者拓寬了投資渠道

D.完善了金融體系和社會保障體系

【答案】：C16、不動產投資基金投資與服務的領域有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B17、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循（）原則進行披露。

A.真實性

B.準確性

C.完整性

D.重要性

【答案】：D18、行政監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。

A.市場進入時

B.市場活動期間

C.市場退出時

D.基金機構從設立直至終止的全過程

【答案】：D19、下列不屬于基金重大事件的是（）。

A.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付

B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%

C.延長基金合同期限

D.基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動

【答案】：B20、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】：A21、(2017年)基金銷售機構的準入條件要求其基金銷售業(yè)務技術系統(tǒng)進行聯(lián)網測試，聯(lián)網測試的對象是基金管理人和（）。

A.基金托管人

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券登記結算公司

【答案】：D22、（2016年真題）基金管理人內部控制機制不包括（）。

A.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

B.員工自律

C.部門主管的檢查監(jiān)督

D.證監(jiān)會及派出機構檢查、監(jiān)督和指導

【答案】：D23、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B24、組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。上述職責應當由（）負責履行。

A.監(jiān)事會

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

【答案】：D25、關于基金的推介材料表述正確的是（）。

A.避險策略基金能保證本金安全

B.股東不直接參與基金財產的投資運作

C.貨幣基金等同于銀行存款

D.避險策略基金不存在本金損失

【答案】：B26、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機構

【答案】：D27、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。

A.公司獨立運作原則

B.制衡原則

C.經營運作公平正義原則

D.股東誠信與合作原則

【答案】：C28、基金投資顧問機構的法定義務不包括（）。

A.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述

B.不得損害服務對象的合法權益

C.向投資人充分揭示投資風險

D.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

【答案】：C29、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下說法正確的是（）

A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準前，基金銷售機構可向公眾開展預約銷售活動

B.基金銷售結算資金應放置于基金銷售結算專用賬戶中

C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金

D.經審慎選擇，基金銷售機構可委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務

【答案】：B30、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。

A.0.5

B.0.8

C.1

D.2

【答案】：C31、關于資產管理的本質以下說法正確的是（）

A.部分資產管理活動要求風險與收益相匹配

B.投資人必須堅持"賣者自負"

C.存在剛性兌付

D.管理人必須堅持"賣者有責"

【答案】：D32、(2017年)下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。

A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關信息進行基金介紹

B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除

C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)

D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金

【答案】：D33、()又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

A.指數基金

B.期權基金

C.對沖基金

D.系列基金

【答案】：D34、崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到（）。

A.授權崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

【答案】：C35、對于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費用。

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

【答案】：B36、（2019年真題）有關基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是（）。

A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段

B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作

C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益

D.投資者教育是監(jiān)管機構的一項重要作用

【答案】：C37、關于擔任基金托管人的條件，以下說法正確的是（）。

A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

B.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

C.主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績，良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準,最近三年沒有違法記錄

D.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定

【答案】：D38、(2016年)在調查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。

A.5

B.15

C.30

D.45

【答案】：C39、基金信息披露的原則體現在對披露內容和（）兩方面的要求上。

A.披露完整

B.披露準確

C.披露要點

D.披露形式

【答案】：D40、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金信息披露時間一般是可以事先預見的

C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

【答案】：C41、申請公開募集基金應提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申請報告

B.招募說明書草案

C.基金合同草案

D.主要股東或者合伙人名單

【答案】：D42、（2021年真題）貨幣市場基金需要定期披露（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A43、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。

A.10%～20%

B.40%～60%

C.20%～30%

D.30%～40%

【答案】：B44、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉換債券

B.1年以內的中央銀行票據

C.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

D.國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券

【答案】：B45、基金產品風險評價的主要依據不包括（）。

A.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

B.基金的管理費率

C.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

D.基金歷史規(guī)模、持倉比例

【答案】：B46、下列關于基金與銀行儲蓄的不同，說法錯誤的是（）

A.性質不同

B.收益與風險特性不同

C.目的不同

D.信息披露程度不同

【答案】：C47、申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A48、基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人的特性。

A.服務性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

【答案】：D49、下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是（）。

A.申請報告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說明書草案

【答案】：C50、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。

A.10日內

B.10個工作日內

C.30日內

D.30個工作日內

【答案】：C51、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?/p>

A.申購費

B.過戶費

C.手續(xù)費

D.認購費

【答案】：D52、基金上市交易后，按交易所要求需在每日開市前公布申購、贖回清單的基金是（）。

A.定期開放式基金

B.LOF

C.ETF

D.封閉式基金

【答案】：C53、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

【答案】：C54、一般認為，世界上最早的證券投資基金，產生于（）年。

A.1868

B.1768

C.1686

D.1420

【答案】：A55、()要求內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

【答案】：A56、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

A.公平、公開、公正

B.客觀、全面、準確

C.及時、認真、高效

D.認真、準確、客觀

【答案】：B57、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示（）。

A.申購、贖回清單

B.基金份額凈值

C.基金份額參考凈值

D.基金凈資產

【答案】：C58、（2017年真題）關于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。

A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰

B.檢查并對違規(guī)的基金經理限制其投資權限

C.檢查并提出處理建議

D.檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務人員進行操作

【答案】：D59、(2016年)基金份額持有人的信息披露義務主要體現在（）方面的披露義務。

A.基金份額持有人大會

B.基金份額變化信息

C.基金運作、托管監(jiān)督報告

D.基金份額持有信息

【答案】：A60、（2017年真題）根據我國相關法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區(qū)間是（）。

A.20周歲以上

B.18周歲以上

C.18周歲以上不滿20周歲

D.16周歲以上不滿18周歲

【答案】：D61、基金管理人應自基金募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】：A62、ETF基金之所以能夠進行套利是基于（）

A.實物申購、贖回機制

B.—級市場與二級市場并存的交易制度

C.被動操作指數基金

D.通過交易所進行交易

【答案】：B63、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。

A.9884

B.9881.42

C.10000

D.9884.42

【答案】：D64、未經（)批推，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：B65、職業(yè)道德的特征包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D66、在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應用XBRL報送定期報告。

A.2001年

B.2002年

C.2003年

D.2004年

【答案】：C67、(2017年)貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B68、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。

A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

B.股票

C.剩余期限在397天以內（含397天）的債券

D.可轉換債券

【答案】：C69、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A.0.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：D70、督察長發(fā)現有下列哪些情形的，應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。（）

A.I、III

B.I、II、III

C.I、II

D.I、II、III、IV

【答案】：B71、基金管理人應當建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了內部控制中（）的重要性。

A.信息溝通

B.內部監(jiān)控

C.控制活動

D.控制環(huán)境

【答案】：A72、(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D73、（2018年真題）關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效

B.投資人遞交申購申請，申購成立

C.投資人交付

【答案】：C74、關于基金銷售渠道的審慎調查，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A75、根據《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權自行召集。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％

【答案】：C76、關于基金份額轉換的價格，以下表述正確的是（）

A.基金份額轉換一般采用確定價原則，按轉換確認日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量

B.基金份額轉換一般采用確定價原則，按轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量

C.基金份額轉換一般采用未知價法，按轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量

D.基金份額轉換一般采用未知價法，按轉換確認日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量

【答案】：C77、基金評價機構取得評價的資格需要具備的條件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C78、（2016年真題）《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業(yè)務。

A.監(jiān)管機構

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結算公司

【答案】：C79、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產品。

A.金融衍生產品

B.股票

C.債券

D.基金

【答案】：A80、（2016年真題）（）是基金管理人為了保護其資產的安全完整，保證其經營活動符合國家法律、法規(guī)和內部規(guī)章要求，提高經營管理效率，防止舞弊．控制風險等目的，而在公司內部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

A.內部控制制度

B.內部控制規(guī)范

C.內部控制章程

D.內部控制規(guī)則

【答案】：A81、金融市場的構成要素不包括（）。

A.市場參與者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的組織方式

【答案】：C82、關于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應該遵守的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）

A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現數據

B.引用的統(tǒng)計數據和資料應當真實、準確，并注明出處

C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理

D.可以弓I用某專業(yè)機構對該基金的模擬數據作為參考

【答案】：D83、基金管理人在進行會計核算時，應當保證不同基金相互獨立。這種獨立性體現在（）等方面。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C84、關于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權

C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】：C85、基金監(jiān)管的首要目標是（）。

A.規(guī)范證券投資基金活動

B.保護基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.保護投資人利益

【答案】：D86、（2017年真題）下列關于基金管理人反洗錢合規(guī)性風險管理的主要措施的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人應以監(jiān)控現金支付為主，監(jiān)控銀行轉賬支付為輔

B.基金管理人應對客戶的身份證明材料予以保存

C.基金管理人應規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定

D.基金管理人應從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉

【答案】：A87、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B88、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)管理的內容（）

A.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識

B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓

C.參與基金管理人的組織架構和業(yè)務流程再造、為新產品提供合規(guī)支持

D.定期或不定期報送檢查工作報告

【答案】：D89、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員不包括（）

A.基金銷售機構

B.證券期貨交易所

C.地方基金業(yè)協(xié)會

D.登記結算機構

【答案】：A90、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

A.基金月度報告；基金半年報告

B.基金半年報告；基金年度報告

C.基金季度報告；基金年度報告

D.基金季度報告；基金半年度報告

【答案】：B91、(2017年)開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。

A.基金份額持有人與基金管理人

B.基金份額持有人與銷售代理人

C.基金份額持有人與注冊登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

【答案】：A92、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計報告的是（）。

A.半年報告

B.季度報告

C.年度報告

D.月度報告

【答案】：C93、(2016年)按投資目標來分，基金的分類不包括（）。

A.契約型基金

B.增長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：A94、開放式基金所特有的一種風險是（）。

A.市場風險

B.合規(guī)風險

C.巨額贖回風險

D.管理風險

【答案】：C95、A基金是一只普通開放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購了A基金10150元，申購費率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對應的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設該筆申購成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。

A.4878.05

B.4761.9

C.5000

D.5075

【答案】：C96、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔責任的是（）。

A.監(jiān)事會

B.督察長

C.董事會

D.管理層

【答案】：C97、(2017年)關于資產管理行業(yè)給宏觀經濟和金融市場體系帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。

A.是實體經濟體系最重要的生產資金來源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

C.為金融市場提供流動性，降低了交易成本

D.為市場經濟體系提供有效配置資源

【答案】：A98、()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。

A.基金評級

B.基金估值

C.基金運作

D.基金服務

【答案】：A99、下列關于對沖基金的說法錯誤的是()。

A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”

B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險

【答案】：B100、關于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的（）

A.公司型基金在法律上不具有獨立法人地位

B.契約型基金是依據基金合同設立的一類基金

C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件

D.公司型基金是依據基金公司章程設立的

【答案】：A101、下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是()。

A.分析基金走勢

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：A102、下列不屬于基金管理公司股東權利的是（）。

A.收益分配權

B.表決和監(jiān)督權

C.知情權

D.經營決策權

【答案】：D103、為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經（）以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā).

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：C104、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理相關法規(guī)

【答案】：D105、（2016年真題）基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度的內容不包括（）。

A.對基金管理人進行審慎調查的方法和方式

B.對基金投資人的信譽調查

C.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

D.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法

【答案】：B106、(2016年)根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經（）檢查。

A.監(jiān)察稽核部

B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長

C.負責基金投資的高級管理人員

D.總經理

【答案】：B107、我國信息披露法規(guī)對信息披露事件“重大性”的界定標準是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B108、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，內容不包括()。

A.合規(guī)管理部門的功能和職責

B.合規(guī)管理部門的權限

C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

【答案】：D109、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D110、以下不屬于我國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓

B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解

C.對基金在交易所內的投資交易活動進行監(jiān)管，負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

【答案】：C111、(2016年)在1970年以前，美國的共同基金大多數都是（）。

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B112、正常情況下，ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。

A.基金份額凈值

B.基金份額總值

C.市場價格

D.交易價格

【答案】：A113、基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產保管、投資運作等方面達的協(xié)議書。

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C114、關于債券基金與債券的說法錯誤的是()。

A.投資者購買固定利率性質的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據購買價格、現金流以及到期收回的本金計算其投資收益率

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

【答案】：C115、（2017年真題）目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

A.T

B.T+3

C.T+2

D.T+1

【答案】：D116、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C117、基金募集失敗是，基金管理人應當承擔的責任是（）。

A.基金管理人再次安排并確保客戶參與基金管理人發(fā)行的其他產品中

B.按投資者繳納投資款的期限對應的銀行固定期限存款利率，支付投資者已交納款項的利息

C.以基金管理固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

D.在基金募集期限屆滿后60內返還投資者已繳納的款項

【答案】：C118、基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金法規(guī)時，正確的做法是（）。

A.應報告中國證監(jiān)會并按要求處理

B.應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告

C.應通知管理人后再執(zhí)行投資指令

D.應在執(zhí)行投資指令后立即報告中國證監(jiān)會

【答案】：B119、下列關于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法不正確的是（）。

A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

B.投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構

C.不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述

D.不得混同比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產品的投資收益

【答案】：A120、按照主要投資對象不同,可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

B.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

C.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

D.成長基金、收益基金、指數基金、貨幣市場基金

【答案】：C121、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1%

B.2.5%

C.1.5%

D.0.5%

【答案】：D122、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風險

B.減少違規(guī)處罰導致的損失

C.減少由于聲譽風險導致的潛在損失

D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義

【答案】：A123、（）是一切基金監(jiān)管活動的出發(fā)點。

A.基金監(jiān)管的目標

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護投資者利益

【答案】：A124、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記

C.具有相關的基金從業(yè)經驗

D.經基金管理人或者基金銷售機構聘任

【答案】：C125、（2016年真題）基金銷售機構在關于銷售人員的管理中，應記錄的內容不包括（）。

A.銷售人員的行為

B.社會關系

C.獎懲情況

D.誠信記錄

【答案】：B126、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的（）將會是基金銷售機構未來的發(fā)展重點。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

【答案】：C127、LOF的申購、贖回采用()原則。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案】：C128、淄博基金募集規(guī)模為（）億元。

A.1

B.5

C.10

D.20

【答案】：A129、(2016年)貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是（）。

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場進入門檻很高

C.貨幣市場屬于場外交易市場

D.貨幣市場屬于場內交易市場

【答案】：B130、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實時備份并本地妥善存放

【答案】：C131、關于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。

A.督察長享有充分的知情權

B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告

C.督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相關文件、檔案

D.督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作

【答案】：C132、基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.II、III

D.I、II、III

【答案】：A133、下列關于私募基金信息公開及特定對象確定的說法錯誤的是（）。

A.私募基金管理人應確保依法公開的信息真實、準確、完整

B.募集機構通過互聯(lián)網媒介在線向投資者推介私募基金之后，應當設置在線特定對象確定程序

C.未經特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金

D.私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息

【答案】：B134、關于公司型基金，以下說法錯誤的是（）。

A.公司型基金投資者是基金公司的股東

B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權

C.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經營和管理基金資產

D.公司型基金具有獨立法人地位

【答案】：B135、下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（）。

A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值

B.認購費用=凈認購金額*認購費率

C.基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取

D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額

【答案】：A136、以下投資者教育活動中，直接體現保護投資者基本原則的是()

A.向投資者揭示證券市場風險，警示投資者“買者自負”

B.對異常賬戶進行監(jiān)控并對其持有人進行合規(guī)交易方面的教育

C.了解客戶資信狀況，交易習慣，證券投資經驗、風險承受能力以及風險偏好等情況

D.將本機構簡介及資質證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置

【答案】：C137、（）的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

【答案】：C138、（）客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關金融知識。

A.持續(xù)性

B.專業(yè)性

C.適用性

D.服務性

【答案】：B139、公司型基金章程應當具備的條款不包括（）。

A.入股、退股及轉讓

B.利潤分配及虧損分擔

C.收益保證

D.份額信息備份

【答案】：C140、（2016年真題）下列屬于實行備案管理的基金服務機構的是（）。

A.基金份額登記機構、基金銷售支付機構、基金估值核算機構

B.基金銷售支付機構、基金投資顧問機構，基金評價機構

C.基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金投資顧問機構

D.基金份額登記機構、基金估算核算機構、基金投資顧問機構

【答案】：B141、中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B142、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇

B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利

D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇

【答案】：D143、中國證監(jiān)會工作人員依法進行調查或檢查時不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A144、關于開放式基金認購的說法，不正確的是（）。

A.如果沒有在注冊登記機構開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機構用現金認購

B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶

C.采取金額認購的方式

D.注冊登記機構可以為投資者開立基金賬戶

【答案】：A145、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B146、基金監(jiān)管工作的目標不包括()。

A.降低系統(tǒng)風險

B.保護投資人及相關當事人的合法權益

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：A147、（2017年真題）下列不屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。

A.投資理念教育

B.權益保護教育

C.投資決策教育

D.資產配置教育

【答案】：A148、(2017年)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。

A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務

B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務

C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務

D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務

【答案】：A149、基金公司股東享有的權利不包括（）

A.知情權

B.表決權

C.收益分配權

D.經營管理權

【答案】：D150、基金監(jiān)管的首要目標是保護（）的利益。

A.基金當事人

B.基金行業(yè)

C.基金投資人

D.基金管理人

【答案】：C151、保本基金起源于()。

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

【答案】：B152、下列關于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是（）。

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以提高基金公司聲譽風險

C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

【答案】：B153、(2017年)依據基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。

A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金

B.向低風險偏好投資人推薦分級8級基金

C.基金產品的風險評價應當每年更新一次

D.把合適的產品賣給合適的投資人

【答案】：D154、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C155、某基金銷售支付互聯(lián)網平臺開展與貨幣基金相關的推廣活動時，以下做法正確的是（）。

A.以"電子理財賬戶"從事貨幣基金的宣傳推介活動

B.在顯著位置宣傳基金管理人

C.在網站首頁上顯示"比股票安全，比存款賺錢"

D."—站式理財平臺"開展貨幣基金的宣傳推介活動

【答案】：B156、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。

A.在缺乏足夠證據支持下，不可以使用“最強”等表述

B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳

C.互聯(lián)網時代可以使用“最強投資天團”此類互聯(lián)網語言的宣傳手段

D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇

【答案】：A157、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。

A.季度報告

B.月度報告

C.年度報告

D.半年報告

【答案】：C158、下列選項不是基金市場違法犯罪行為特征的是（）。

A.智商高

B.電子化

C.智能化

D.危害大

【答案】：C159、下列關于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。

A.傭金不得高于成交金額的0.5%

B.傭金起點為5元

C.交易不收取印花稅

D.基本交易費用固定

【答案】：D160、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數點后（）。

A.6位

B.5位

C.7位

D.8位

【答案】：D161、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由（）指定臨時基金托管人。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.基金管理人

【答案】：B162、按證券投資基金法律形式的不同，證券投資基金可以分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.本幣份額基金和外幣份額基金

C.契約型基金和公司型基金

D.私募基金和公募基金

【答案】：C163、我國基金信息披露制度體系不包括（）。

A.基金監(jiān)管

B.規(guī)范性文件

C.部門規(guī)章

D.國家法律

【答案】：A164、封閉式基金份額申請上市交易，應符合的條件中不包括（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金募集金額不低于2億人民幣

C.基金份額持有人不少于1000人

D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件

【答案】：A165、廣義的資本市場不包括（）。

A.銀行中長期存貸款市場

B.大額可轉讓定期存單市場

C.中長期債券市場

D.股票市場

【答案】：B166、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，要堅持（）原則。

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益一風險匹配

D.公司收益一風險匹配

【答案】：A167、公募基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。

A.利用基金財產為基金份額持有人爭取利益

B.將其固有財產與基金財產分開投資

C.向基金份額持有人承諾5%的預期收益

D.公平的對待其管理的不同基金財產

【答案】：C168、經中國證監(jiān)會批準，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。

A.2012年11月25日

B.2015年11月25日

C.2016年11月25日

D.2017年11月25日

【答案】：C169、(2016年)另類投資基金的投資對象不包括（）。

A.大宗商品

B.黃金、藝術品

C.房地產

D.股票、債券

【答案】：D170、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。

A.目標

B.體制

C.內容

D.方式

【答案】：C171、"關于投資者教育的內容，以下表述正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C172、(2016年)基金管理人的職責不包括（）。

A.基金的募集

B.基金資產的投資運作

C.為投資者爭取最大投資收益

D.基金資產保管

【答案】：D173、以下關于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述不正確的是（）。

A.中小投資者被排斥在一級市場之外

B.二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易

C.無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進行ETF份額的交易

D.正常情況下，二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值

【答案】：D174、（2017年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于上述禁止行為的是（）。

A.承銷證券

B.從事承擔無限責任的投資

C.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

D.向基金管理人出資

【答案】：C175、(2017年)基金銷售機構銷售基金產品多以4Ps營銷組合策略為指導，下列不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。

A.價格策略

B.產品策略

C.國際化策略

D.促銷策略

【答案】：C176、以下關于證券投資基金概念的表述,正確的是（）

A.A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D177、基金銷售機構在制定投資者教育策略時，首先應考慮（）。

A.預測證券市場走勢

B.尋找確保本金安全的投資策略

C.選擇高收益投資產品

D.普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

【答案】：D178、基金份額登記機構的主要職責不包括（）。

A.負責基金份額的登記

B.基金交易確認

C.建立并管理投資人基金份額賬戶

D.投資人開戶管理

【答案】：D179、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并（）計算投資者人數。

A.單獨

B.分離

C.合并

D.加權

【答案】：C180、基金管理人應當維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，體現了其內部控制中（）的重要性。

A.信息溝通

B.內部監(jiān)控

C.控制活動

D.控制環(huán)境

【答案】：A181、基金的財務會計報告通常不包括（）。

A.年報

B.周報

C.季報

D.月報

【答案】：B182、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強從業(yè)人員的崗前教育

【答案】：D183、中國證監(jiān)會的職責包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D184、關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，以下表述正確的有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A185、下列關于基金的發(fā)售條件，說法錯誤的是（）。

A.基金募集申請經注冊后，方可發(fā)售基金份額

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理

C.不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

D.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件

【答案】：D186、（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務。

A.基金的產品開發(fā)

B.基金的市場營銷

C.基金的投資管理

D.基金的后臺管理

【答案】：B187、對沖保險策略主要依賴金融衍生產品，如（?），實現投資組合價值的保本與增值。

A.股票

B.債券

C.股指期貨

D.貨幣市場基金

【答案】：C188、基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告。

A.基金托管人；中國證監(jiān)會

B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會

C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人；中國證監(jiān)會

【答案】：D189、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：C190、基金托管人召集基金份額持有人大會，必需披露的事項不包括（）。

A.會議形式

B.份額凈值

C.召開時間

D.審議事項

【答案】：B191、關于開放式基金份額的轉換，以下表述錯誤的是（）

A.基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額

B.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔

C.投資者可以將其持有的基金份額轉換為另一基金管理人的另一基金份額

D.基金份額轉換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

【答案】：C192、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺。

A.風險控制系統(tǒng)

B.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

C.前臺業(yè)務系統(tǒng)

D.后臺管理系統(tǒng)

【答案】：A193、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是（）。

A.查閱或者復制未披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產

C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

【答案】：A194、基金銷售協(xié)議的內容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D195、關于基金公司內部控制目標，以下表述錯誤的是（）。

A.保障公司經營運作的合法合規(guī)

B.追求基金公司利潤最大化

C.確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運作和受托資產的安全完整

D.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時

【答案】：B196、按照現行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后，向（）進行產品備案。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A197、基金招募說明書應當包括下列內容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D198、基金經營機構客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B199、關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。

A.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的

B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資者申購或贖回的影響

C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化

D.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險

【答案】：C200、從運作模式而言，FOF產品可以歸納為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D201、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。

A.公司內部控制制度

B.高級管理人員的基本信息

C.公司章程或者合伙協(xié)議

D.主要股東或者合伙人名單

【答案】：A202、（2016年真題）中小投資者由于資金量小，一般無法購買數量眾多的股票分散投資風險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這屬于證券投資基金的（）特點。

A.組合投資、分散風險

B.利益共享、風險共擔

C.集合理財、專業(yè)管理

D.獨立托管、保障安全

【答案】：A203、關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）

A.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之確認

B.申購費一般低于認購費

C.認購是按1元進行認購，申購通常按未知價確認

D.在基金募集期內購買基金的行為稱為基金認購基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購

【答案】：B204、（2017年真題）私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C205、下列關于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是()。

A.美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

C.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化

D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

【答案】：B206、所謂（），簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財

B.金融

C.儲蓄

D.投資

【答案】：B207、董事會應當履行的合規(guī)職責不包括（）。

A.制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃

B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

C.根據總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

D.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

【答案】：A208、關于ETF，以下說法正確的是（）。

A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利

B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現金

C.ETF申購時可使用一籃子股票

D.折價套利會增加ETF的總份額

【答案】：C209、（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

A.合規(guī)

B.合格

C.違規(guī)

D.違約

【答案】：A210、資本市場又稱為（）。

A.中期金融市場

B.短期金融市場

C.長期金融市場

D.無期金融市場

【答案】：C211、公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報（）備案。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司

【答案】：A212、（2020年真題）張某擬投資上市開放式基金（LOF），關于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。

A.I、III

B.I、IV

C.I、Ⅱ

D.III、IV

【答案】：B213、證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，這主要體現了證券投資基金銷售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C214、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）

A.2012年6月6日

B.2012年7月6日

C.2011年6月6日

D.2011年7月6日

【答案】：A215、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則不包括（）。

A.有效性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.差異性原則

【答案】：C216、(2016年)下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內容是（）。

A.崗位責任

B.信息技術管理

C.資料檔案管理

D.內控措施

【答案】：A217、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C218、（2017年真題）下列需要基金托管人出具托管人報告的是（）。

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D219、（2016年真題）下列屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%

B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

【答案】：A220、關于認購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。

A.認購申請和申購申請的份額確認日相同

B.申購通常按未知價確認

C.認購費率實踐中一般低于申購費率

D.認購價通常固定為1元

【答案】：A221、公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A222、當股票市場上漲幅度較大時，小張和其愛人就投資股票還是投資基金進行了討論。以下觀點正確的是（）。

A.基金是專家管理，分散投資，沒有投資風險但是收益較低

B.股票、基金都有投資風險

C.股票近一年來漲幅大，回調小，是一種低風險、高收益的投資品種

D.投資基金可以直接增加企業(yè)現金流，支持國家經濟建設

【答案】：B223、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15～50年

C.15年

D.一般無期限

【答案】：D224、（2018年真題）基金管理人內部控制機制不包括（）

A.部門主管的檢查監(jiān)督

B.證監(jiān)會及派出機構的檢查、監(jiān)督和指導

C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)管控制

D.員工自律

【答案】：B225、（2021年真題）交易雙方達成一筆銀行間債券回購業(yè)務，在回購到期日，正回購方應資金不足無法支付到期款項，該風險屬于（）。

A.信用風險

B.流動性風險

C.市場風險

D.利率風險

【答案】：B226、QDII基金是指一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A227、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。

A.基金公司

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

【答案】：B228、（2020年真題）關于基金公司投資決策委員會的描述，以下不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。

A.審批基金經理的年度投資計劃并考核基執(zhí)行情況

B.制定、修訂公司的估值政策及程序

C.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念

D.決定基金的資產分比例，制定并定期調整投資總體方案

【答案】：B229、（2020年真題）以下屬于指數基金特點的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.II、Ⅲ、IV

C.II、Ⅲ

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B230、貨幣市場基金于每個開放日的（）日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B231、基金市場營銷的特征不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務性

C.綜合性

D.持續(xù)性和適用性

【答案】：C232、社會責任投資（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡導在投資決策過程中充分考慮環(huán)境、社會和公司治理因素投資理念。

A.環(huán)境責任公司治理

B.發(fā)展社會公司治理

C.環(huán)境社會公司治理

D.發(fā)展責任公司治理

【答案】：C233、定期檢討并調整投資限制性指標是（）所議事項。

A.產品審批委員會

B.投資決策委員會

C.風險控制委員會

D.運營估值委員會

【答案】：B234、中國證監(jiān)會工作人員應當承擔的法律義務是()。

A.利用職務牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人幫助

【答案】：C235、基金的銷售機構人員在銷售基金時,不正確的行為是（）。

A.進行基金投資人風險承受能力調查

B.根據投資者的風險偏好,推薦其合適的基金產品

C.向投資人承諾收益

D.介紹投資人想要了解的基金產品情況

【答案】：C236、《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()

A.向基金管理人出資

B.從事承擔無限責任的投資

C.承銷證券

D.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

【答案】：D237、信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。

A.建立信息披露風險責任制

B.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

C.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

【答案】：A238、通過所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小股盤投資。

A.投資風格

B.股票性質

C.投資市場

D.股票市值

【答案】：D239、目前，我國公募證券投資基金全部是（）。

A.封閉式基金

B.股票基金

C.契約型基金

D.增長型基金

【答案】：C240、ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數點后()位。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：D241、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）。

A.0.001元人民幣

B.0.005元人民幣

C.0.01元人民幣

D.0.1元人民幣

【答案】：A242、關于基金管理人的內部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A243、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《投資公司法》；《投資顧問法》

【答案】：D244、（）要求管理人應當以實現投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善置于投資人利益之下，不得與投資人利益發(fā)生沖突。

A.忠誠義務

B.誠信義務

C.公開義務

D.專業(yè)義務

【答案】：A245、ETF屬于（）。

A.主動操作的指數基金

B.被動操作的指數基金

C.只在一級市場交易

D.只在二級市場交易

【答案】：B246、（2017年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質，下列表述準確的是（）。

A.行業(yè)的自律性組織

B.監(jiān)管機構

C.營利性社會組織

D.行政機關

【答案】：A247、違規(guī)承諾收益或者承擔損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D248、保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）。

A.原則

B.目標

C.基本要素

D.機制

【答案】：B249、廣義的資本市場不包括（）。

A.銀行中長期存貸款市場

B.票據市場

C.中長期債券市場

D.股票市場

【答案】：B250、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。

A.基金管理人

B.基金銷售機構

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

【答案】：A251、基金托管人的職責不包括（）。

A.安全保管基金財產

B.編制中期和年度基金報告

C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會

D.復核基金資產凈值

【答案】：B252、（）是基金管理人全面風險管理體系的重要組成部分。

A.內部控制管理

B.合規(guī)風險管理

C.投資決策管理

D.信息披露管理

【答案】：B253、(2017年)某投資管理有限公司經中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產品的投資顧問。?

A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產管理合同中表述由于本產品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額

D.發(fā)行期內拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認購協(xié)議

【答案】：D254、基金管理人內部控制主要原則是（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.以上都是

【答案】：D255、下列關于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。

A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產為會計核算主體

C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算

D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算

【答案】：B256、（2019年真題）基金公司風險控制的度必須伴隨內外部環(huán)境的改變及時進行相應的修改和完善體現基金公司（）。

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時性原則

【答案】：D257、（2016年真題）基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B258、(2016年)根據《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構進行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案

B.由基金管理人聘請驗資機構進行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案

C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機構進行驗資

D.基金管理人應當根據基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資

【答案】：B259、目前,我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構主要包括基金管理人或管理人委托（）等經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.政策性銀行

D.期貨公司

【答案】：A260、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續(xù)。

A.20

B.10

C.15

D.7

【答案】：A261、下列關于基金信息披露的說法，不正確的是()。

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的

C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

【答案】：C262、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

【答案】：A263、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐日備份并異地妥善存放

C.逐月備份并異地妥善存放

D.實時備份并本地妥善存放

【答案】：B264、下列關于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。

A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監(jiān)局

B.報證監(jiān)局時應隨附電子文檔

C.基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內遞交報告材料

D.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見

【答案】：C265、貨幣市場工具一般指短期內的、具有高流動性