2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫附答案（實(shí)用）

2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫第一部分單選題(1000題)1、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯誤的是（）。

A.有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

B.提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例

D.起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

【答案】：B2、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。

A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告

B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正

C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收

D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金

【答案】：B3、開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

A.持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：D4、(2016年)證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.對沖基金

【答案】：B5、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D6、在私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過（）人?

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C7、(2016年)下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金管理人、基金投資人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投資人

D.基金投資者、基金監(jiān)管者

【答案】：B8、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人優(yōu)先推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。

A.基金管理人的投資管理能力

B.基金管理人的內(nèi)部控制情況

C.基金管理人的股東背景

D.基金管理人的經(jīng)營管理能力

【答案】：C9、買賣封閉式基金的交易賬戶開立，下列說法錯誤的是。（）

A.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易

B.個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)

C.每個有效證件在同一市場可以開立2個封閉式基金賬戶

D.每位投資者只能開設(shè)和使用—個資金賬戶

【答案】：C10、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯誤的是

A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用

D.基金公司將保障張三的投資增值

【答案】：D11、（）不屬于我國基金信息披露制度體系中的自律性規(guī)則。

A.《證券交易所ETF業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》

B.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》

C.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》

D.《證券投資基金信息披露管理辦法》

【答案】：D12、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（）萬份。

A.96.40

B.96.8

C.100

D.106.8

【答案】：D13、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。

A.法律主體資格

B.投資者地位

C.營運(yùn)依據(jù)

D.基金規(guī)模

【答案】：D14、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。

A.10日內(nèi)

B.10個工作日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.30個工作日內(nèi)

【答案】：C15、基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo),對合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任,履行合規(guī)管理職責(zé)是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D16、（2018年真題）當(dāng)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，以下最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是（）。

A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少

B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請

C.基金管理人認(rèn)為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動

D.基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中

【答案】：C17、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)中，經(jīng)參加公募基金基金份額持有人大會的持有人所表決權(quán)的1/2通過即可生效的是（）。

A.提前終止基金合同

B.與其它基金合并

C.變更基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

【答案】：C18、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項(xiàng)是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A19、關(guān)于基金公司內(nèi)部控制目標(biāo)，以下表述錯誤的是（）。

A.保障公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)

B.追求基金公司利潤最大化

C.確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)作和受托資產(chǎn)的安全完整

D.確?；鸷突鸸芾砣诵畔⒄鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時

【答案】：B20、基金客戶服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括（）。

A.投資策略報告

B.理財月刊

C.基金銀行卡

D.交易對賬聯(lián)

【答案】：C21、(2016年)下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。

A.分析基金走勢

B.宣傳推介基金

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：A22、(2017年)下列關(guān)于投資者投資決策教育的內(nèi)容的說法中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)指導(dǎo)投資者理性選擇

B.應(yīng)指導(dǎo)投資者緊跟市場熱點(diǎn)

C.應(yīng)宣傳證券市場法規(guī)

D.應(yīng)普及證券市場知識

【答案】：B23、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

【答案】：B24、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B25、(2016年)當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】：C26、基金招募說明書披露的主要事項(xiàng)不包括（）

A.基金份額的發(fā)售方式

B.基金資產(chǎn)估值方法

C.基金銷售機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任

D.基金運(yùn)作方式

【答案】：C27、在基金公司信息披露工作中，通常會設(shè)置專門的信息披露崗位，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門提交的信息披露公告進(jìn)行最終審核，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制中的（）。

A.有效性原則

B.相互制約原則

C.成本效益原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：D28、下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。

A.收益分配權(quán)

B.決定權(quán)

C.表決和監(jiān)督權(quán)

D.知情權(quán)

【答案】：B29、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失

D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

【答案】：A30、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A31、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。

A.家庭住址

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號

【答案】：A32、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.基金投資者是基金的所有者

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管

【答案】：D33、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

【答案】：B34、風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B35、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：A36、不動產(chǎn)投資基金投資與服務(wù)的領(lǐng)域有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B37、基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷售費(fèi)用，關(guān)于基金銷售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯誤的是（）。

A.包括認(rèn)購費(fèi)

B.包括申購費(fèi)

C.包括銷售服務(wù)費(fèi)

D.包括管理費(fèi)

【答案】：D38、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是()。

A.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?/p>

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

C.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷

D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額

【答案】：C39、按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D40、（2017年真題）對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級的主體是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B41、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.易入原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B42、王先生投資6萬元認(rèn)購開放式基金，認(rèn)購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購金額為（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58920

D.58939.1

【答案】：D43、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。保存期限自（）起不得少于二十年。

A.基金合同結(jié)束之日

B.基金開始募集之日

C.基金合同生效之日

D.基金賬戶銷戶之日

【答案】：D44、中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D45、（2016年真題）基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C46、關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯誤的是。（）

A.符合一定條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。

B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。

C.普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化

D.普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料

【答案】：A47、關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）

A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告

B.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告

C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告

D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告

【答案】：B48、(2017年)科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。

A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序

B.投資決策記錄

C.投資組合情況

D.基金績效分析

【答案】：B49、把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者體現(xiàn)了（）原則。

A.專業(yè)規(guī)范

B.適當(dāng)性管理

C.有效溝通

D.安全第一

【答案】：B50、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.基金資金清算

B.建立并管理投資人的基金賬戶

C.代理發(fā)放紅利

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記

【答案】：A51、某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險，該文件是（）。

A.基金凈值公告

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金合同

【答案】：C52、QDII基金為除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

【答案】：D53、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D54、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則

A.安全第一

B.客戶至上

C.專業(yè)規(guī)范

D.有效溝通

【答案】：A55、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。

A.系列基金

B.分級基金

C.避險策略基金

D.上市開放式基金

【答案】：B56、基金宣傳推介材料的語言表述在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下不得使用（）等表述。

A.首只

B.最大

C.唯一

D.以上都是

【答案】：D57、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。

A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】：A58、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

【答案】：A59、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。

A.低風(fēng)險等級

B.特殊風(fēng)險等級

C.中風(fēng)險等級

D.高風(fēng)險等級

【答案】：B60、對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于（）個月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計入基金財產(chǎn)。

A.3；0.5％

B.6；0.5％

C.6；1％

D.3；1％

【答案】：A61、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D62、（2020年真題）以下哪些投資者可以買賣上市交易的封閉式基金。（）

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、Ⅲ、IV

C.II、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：D63、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A64、下列哪項(xiàng)屬于基金監(jiān)管活動依據(jù)的自律規(guī)則。（）

A.《證券投資基金管理公司管理辦法》

B.《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《證券投資基金銷售管理辦法》

D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

【答案】：D65、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：A66、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)管暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。

A.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動

B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動

C.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送

D.泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易

【答案】：B67、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C68、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A69、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及（）環(huán)節(jié)。

A.基金上市交易

B.基金募集

C.基金投資運(yùn)作

D.總值披露

【答案】：D70、(2016年)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

【答案】：D71、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.公正性原則

C.利益性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：C72、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：B73、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理工作的次序，以下正確的是()。

A.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價

B.風(fēng)險識別、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價

C.風(fēng)險識別、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價

D.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險管理體系的評價

【答案】：A74、下列關(guān)于ETF份額申購和贖回原則，說法錯誤的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請

B.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場外申購和贖回均以金額申請

【答案】：D75、（2017年真題）根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。

A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)

B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道

C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛

D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道

【答案】：D76、根據(jù)（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。

A.運(yùn)作方式

B.法律方式

C.投資對象

D.投資目標(biāo)

【答案】：A77、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制活動

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

【答案】：D78、基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）。

A.基金客戶服務(wù)內(nèi)容

B.基金客戶檔案管理

C.基金客戶投訴處理

D.基金客戶跟蹤評價

【答案】：B79、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風(fēng)險提示函

C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財富增長”的表述

【答案】：B80、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡基金

【答案】：C81、某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金的過程中，以下行為正確的是（）

A.可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

B.采取抽獎的方式進(jìn)行基金銷售

C.采用獎勵基金的方法進(jìn)行激勵

D.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

【答案】：A82、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。

A.備用金

B.賬戶存款

C.風(fēng)險準(zhǔn)備金

D.法定準(zhǔn)備金

【答案】：C83、下列哪項(xiàng)不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處？（）

A.有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

B.有助于確保投資者的基金投資獲利

C.有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握

D.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識

【答案】：B84、下列情形中，督察長不用及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告的是（）。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

C.基金公司銷售人員小李離職

D.督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形

【答案】：C85、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.未達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素

D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果

【答案】：C86、（）是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。

A.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

B.投資合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.銷售合規(guī)性風(fēng)險

【答案】：C87、下列基金產(chǎn)品不適用簡易注冊程序的有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A88、下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A89、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。

A.6，6

B.3，6

C.6，3

D.3，3

【答案】：C90、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

A.政府

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.居民

D.金融機(jī)構(gòu)

【答案】：C91、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過（）個月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請?；鹉技坏贸^中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限。

A.3,3

B.6,6

C.5,5

D.8,8

【答案】：B92、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A93、投資者小王決定定期定額投資于基金A，基金A是一只國內(nèi)股票型基金?；餉同時還是一只（）。

A.公司型封閉式基金

B.契約型開放式基金

C.契約型封閉式基金

D.公司型開放式基金

【答案】：B94、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

【答案】：D95、基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請（）。

A.登記

B.備案

C.注冊

D.核準(zhǔn)

【答案】：C96、溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。

A.擴(kuò)大

B.減少

C.不變

D.難以預(yù)測

【答案】：A97、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。

A.不低于50%

B.不受限制

C.不低于25%

D.不低于75%

【答案】：C98、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。

A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％

B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股

C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票

D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票

【答案】：A99、（2016年真題）下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】：D100、（）是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排。

A.QDII基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.LOF基金

【答案】：A101、（2016年真題）內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。

A.公開、公平、公正

B.及時、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時

D.客觀、全面、準(zhǔn)確

【答案】：A102、()年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進(jìn)行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A103、增長型基金較收入型基金（）。

A.風(fēng)險更大

B.風(fēng)險更小

C.收益更低

D.無法比較

【答案】：A104、公司型基金以()的投資公司為代表。

A.美國

B.英國

C.中國

D.西歐

【答案】：A105、可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大的影響的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金份額持有人大會的召開

B.基金管理人或基金托管人變更

C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)

D.延長基金合同期限

【答案】：C106、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D.編制基金財務(wù)會計報告

【答案】：D107、目前我國LOF業(yè)務(wù)能在（）進(jìn)行辦理。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.區(qū)域性股權(quán)投資市場

D.全國性期貨交易所

【答案】：B108、下列情形中，督察長需要向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C109、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A110、基金與股票、債券的差異不包括（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.所籌資金的投向不同

C.投資收益與風(fēng)險大小不同

D.籌集資金的來源不同

【答案】：D111、基金管理公司在基金投資運(yùn)作中,合規(guī)的做法是（）

A.A：基金同時買入一只股票,交易員讓指令數(shù)量小的先成交

B.B：董事長直接給投資總監(jiān)打電話,要求他買入某只股票

C.C：公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產(chǎn)管理計劃同時去申購某債券,對于申購到的債券,交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例

D.D：總經(jīng)理在列席投資決策委員會時,建議研究部對某行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究

【答案】：C112、(2016年)崗位教育主要是通過（）來完成的。

A.職業(yè)資格測試

B.遵守職業(yè)道德守則

C.宣傳職業(yè)道德典范

D.在職培訓(xùn)

【答案】：D113、按（）分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

A.投資市場

B.股票規(guī)模

C.股票性質(zhì)

D.所屬行業(yè)

【答案】：A114、基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義在于（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D115、基金的募集過程不包括（）。

A.申請

B.注冊

C.審核

D.發(fā)售

【答案】：C116、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。

A.現(xiàn)貨市場

B.期貨市場

C.貨幣市場

D.資本市場

【答案】：A117、投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是（）。

A.另類投資基金

B.證券投資基金

C.對沖基金

D.私募股權(quán)基金

【答案】：A118、（2017年真題）遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時報告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.15

B.3

C.2

D.1

【答案】：C119、（2017年真題）我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】：A120、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D121、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風(fēng)險保證

【答案】：D122、基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

【答案】：A123、下列關(guān)于保本基金的說法中，正確的是（）。

A.保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作

B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動的

C.保本基金沒有本金損失的風(fēng)險

D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金

【答案】：A124、目前，美國投資公司的基金一般為（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：D125、（2017年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A126、風(fēng)險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。

A.風(fēng)險控制

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險報告和監(jiān)控

【答案】：A127、基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。

A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

B.基金管理公司董事會

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司總經(jīng)理

【答案】：B128、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.監(jiān)控中心

【答案】：C129、以下說法不正確的是（）。

A.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

B.半年度報告無須披露過去5年的凈值增長率

C.半年度報告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況

D.半年度報告也要進(jìn)行審計

【答案】：D130、關(guān)于基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)符合法定條件，以下錯誤的是（）。

A.基金募集金額不得低于二億元人民幣

B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

C.基金份額持有人不少于二百人

D.基金合同期限為五年以上

【答案】：C131、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）。

A.99009.9

B.99059.9

C.990.1

D.100000

【答案】：B132、下列關(guān)于開放式基金申購費(fèi)的收取方式，說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A133、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。

A.基金份額凈值、每萬份基金收益

B.基金份額凈值、最近7日年化收益率

C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益

D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值

【答案】：C134、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B135、（）是貨幣資金融通市場。

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場

C.股票市場

D.金融市場

【答案】：D136、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，下列關(guān)于基金宣傳推介材料所使用的語言表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C137、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行査處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B138、基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計算方式，需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。

A.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會

B.證券交易所：證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會：證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會；證券業(yè)協(xié)會

【答案】：B139、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

【答案】：C140、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

【答案】：B141、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。

A.即時保存；本地備份

B.定期保存；異地備份

C.即時保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

【答案】：C142、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.漲跌幅限制為5%

B.申報價格最小變動單位為0.001元

C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

D.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

【答案】：A143、可以發(fā)行QDII產(chǎn)品的是（）。

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.以上都是

【答案】：D144、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C145、(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A146、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

A.本金

B.投資組合現(xiàn)時凈值

C.保本基金到期收益總和

D.安全墊

【答案】：D147、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險可以分為（）三大類。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D148、關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的表述，錯誤的是（）。

A.基金管理人必須注重內(nèi)涵式管理，建立一整套有效管理各類風(fēng)險的職業(yè)行為規(guī)范和方法

B.公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制

C.基金管理人在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時，應(yīng)遵循合規(guī)原則

D.基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)主要是針對員工進(jìn)行的，公司通過各種文化活動，來形成員工自覺合規(guī)的文化環(huán)境

【答案】：D149、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C150、()賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

【答案】：B151、(2016年)下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。

A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B152、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D153、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

【答案】：B154、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)檢查

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】：A155、由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B156、股權(quán)投資基金的銷售募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員宣傳推介時，可以（）。

A.宣傳最近3個月的基金產(chǎn)品業(yè)績

B.采取權(quán)威數(shù)據(jù)來源

C.預(yù)測基金未來業(yè)績

D.在微信朋友圈介紹基金信息

【答案】：B157、下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D158、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A.每個月

B.每半年

C.每季度

D.每年

【答案】：C159、（2016年真題）下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)

D.對投資者作出盈虧保證

【答案】：C160、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患，督察長應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況向（）報告。

A.公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B.公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

C.公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：A161、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括（）。

A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

【答案】：C162、下列基金銷售人員的行為，合理的是（）。

A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

B.客觀、全面、準(zhǔn)確陳述基金的過往業(yè)績

C.預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

D.同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績可以作為所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

【答案】：B163、(2016年)以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項(xiàng)

【答案】：D164、關(guān)于私募基金銷售行為，以下說法錯誤的是（）。

A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

B.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益

C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失

D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證

【答案】：D165、（2020年真題）基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D166、下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是()。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來

D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本

【答案】：C167、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D168、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

A.2012年3月

B.2013年5月

C.2012年6月

D.2014年7月

【答案】：C169、估值委員會所議事項(xiàng)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D170、（2017年真題）貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B171、以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是()。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】：A172、根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式

B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議

C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支

D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

【答案】：C173、股權(quán)投資基金又稱（）。

A.私人股權(quán)投資基金

B.證券投資基金

C.股權(quán)類投資基金

D.風(fēng)險投資基金

【答案】：A174、（2019年真題）各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括（）。

A.公司內(nèi)部控制制度

B.高級管理人員的基本信息

C.公司章程或者合伙協(xié)議

D.主要股東或者合伙人名單

【答案】：A175、(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。

A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種

C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種

D.以上說法都對

【答案】：D176、“提醒客戶及時核對交易確認(rèn)”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.流程服務(wù)

【答案】：C177、（2016年真題）基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。

A.董事會

B.股東大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)事會

【答案】：A178、(2016年)（）是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

A.風(fēng)險控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育

【答案】：D179、（）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.基金開元和基金金泰

B.淄博基金

C.安信基金

D.華安創(chuàng)新

【答案】：A180、股東有權(quán)查閱信息利資料，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A181、基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財務(wù)狀況報表Ⅳ．重大事件揭示

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D182、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰

B.提高從業(yè)人員素質(zhì)

C.促進(jìn)同業(yè)交流

D.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展

【答案】：A183、關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯誤的是（）。

A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額

B.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額

C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價原則

D.投資申購開放式基金份額適用未知價原則

【答案】：A184、（2017年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B185、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C186、下列選項(xiàng)中不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資需承擔(dān)的特別責(zé)任的是（）。

A.特別的注意義務(wù)

B.特別告知義務(wù)

C.特別風(fēng)險義務(wù)

D.細(xì)化分類和管理義務(wù)

【答案】：C187、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。

A.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評價

B.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

C.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

D.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨(dú)授權(quán)

【答案】：D188、申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備—定條件，下列說法錯誤的是。（）

A.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人；

B.最近—年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；

C.近三年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

【答案】：C189、下列關(guān)于我國證券投資基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，不正確的是（）。

A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：B190、根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

【答案】：B191、FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括（）和中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他基金份額。

A.債券基金

B.保本基金

C.分級基金

D.股票基金

【答案】：C192、關(guān)于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）

A.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。

B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計銀行同期存款利息。

【答案】：D193、基金銷售的特殊性不包括（）。

A.服務(wù)性

B.規(guī)范性

C.全面性

D.專業(yè)性

【答案】：C194、（）主要以債券為投資對象，對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合型基金

D.開放式基金

【答案】：B195、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟(jì)的作用不包括()。

A.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本

C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利

D.對金融資產(chǎn)合理定價

【答案】：B196、基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。

A.進(jìn)行相關(guān)信息披露

B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑

C.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶

D.推介符合適用性原則的基金

【答案】：D197、公開募集基金的基金管理人履行的職責(zé)，說法錯誤的是（）。

A.辦理基金備案手續(xù)

B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

C.編制月度基金報告

D.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

【答案】：C198、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索，下列表述錯誤的是（）。

A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為基金業(yè)協(xié)會

B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院行政條例，再到全國人大修訂法律

C.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金，再到開放式基金

D.中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉

【答案】：A199、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購金額

B.認(rèn)購金額

C.認(rèn)購份額

D.凈認(rèn)購份額

【答案】：A200、（）是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

【答案】：C201、關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯誤的是()

A.道德主要靠社會輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要依靠他律

B.法律的實(shí)施主要靠國家強(qiáng)制力

C.相比法律，道德約束是軟約束

D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

【答案】：A202、（2016年真題）按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交割期限

D.交易方式

【答案】：A203、基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A204、對（）而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

A.基金投資者

B.監(jiān)管部門

C.基金研究評價機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司

【答案】：D205、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

【答案】：B206、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險的是（）。

A.基金凈值計算差錯

B.不公平對待不同投資組合

C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述

D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標(biāo)導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損害

【答案】：A207、（2019年真題）關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動性

C.為國有企業(yè)解決融資需求

D.對金融資產(chǎn)合理定價

【答案】：C208、下列關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額的表述，不正確的是()。

A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊

B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)

C.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值

D.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額

【答案】：D209、公開披露基金信息的禁止行為，不包括（）。

A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

【答案】：C210、商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

【答案】：C211、ETF的主要特點(diǎn)不包括（）。

A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.獨(dú)特的實(shí)物申購贖回機(jī)制

C.被動操作的指數(shù)型基金

D.收益保障

【答案】：D212、（2016年真題）下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對象不同

【答案】：D213、QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括()。

A.開戶

B.認(rèn)購

C.確認(rèn)

D.申請

【答案】：D214、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括（）。

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.有效落實(shí)風(fēng)險隔離機(jī)制

C.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育

D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性,實(shí)現(xiàn)資源共享

【答案】：B215、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）。

A.99009.9

B.990.1

C.99059.9

D.100000

【答案】：C216、合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)（）的獨(dú)立性最為重要。

A.問責(zé)

B.機(jī)制

C.部門

D.機(jī)制和部門

【答案】：C217、（2016年真題）基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C218、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點(diǎn)不包括（）。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢

B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

【答案】：A219、募集機(jī)構(gòu)建立的用于評估的問卷的財務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：D220、(2016年)下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)，基金評價機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】：B221、（2016年真題）當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B222、（2016年真題）基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。

A.收益核算

B.投資管理

C.信息披露

D.公司財務(wù)

【答案】：A223、非公開募集基金實(shí)行登記制度，其基金管理人只需向（）登記即可。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金管理公司

D.基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D224、在基金份額的要求上，能夠參與ETF的最小申購和贖回交易的基金份額為（）。

A.300萬份

B.200萬份

C.100萬份

D.50萬份

【答案】：D225、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。

A.以股票為主要投資對象的基金

B.以貨幣市場工具為主要投資對象的基金

C.以國債為主要投資對象的基金

D.主要以債券為投資對象的基金

【答案】：D226、（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。

A.基金的產(chǎn)品開發(fā)

B.基金的市場營銷

C.基金的投資管理

D.基金的后臺管理

【答案】：B227、(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。

A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B.內(nèi)部控制大綱

C.內(nèi)部控制制度

D.業(yè)務(wù)操作手冊

【答案】：B228、（）不屬于混合型基金。

A.對沖配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

【答案】：A229、(2016年)以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。

A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益

B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)

C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

【答案】：B230、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

A.基金公司

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.某行業(yè)投資占股票投資的比例

【答案】：B231、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

【答案】：D232、(2017年)根據(jù)合規(guī)管理的要求基金公司在日常業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D233、基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括（）。

A.風(fēng)險教育

B.投資咨詢

C.風(fēng)險提示

D.投資者維權(quán)

【答案】：B234、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）

A.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)

B.安全保管基金財產(chǎn)

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會

【答案】：D235、（2017年真題）開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起（）日內(nèi)更新招募說明書。

A.3；45

B.3；30

C.6；30

D.6；45

【答案】：D236、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A237、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：C238、某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。

A.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并操作

B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A.B兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶

C.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算

D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A.B資產(chǎn)管理計劃

【答案】：C239、基金管理公司的業(yè)務(wù)包含（）。

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】：D240、(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.強(qiáng)制整頓

D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

【答案】：C241、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

A.市場風(fēng)險

B.合規(guī)風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】：B242、在基金招募說明書封面的顯著位置，管理人一般會作出的風(fēng)險提示中不包括（）。

A.基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)

B.可預(yù)計一定區(qū)間的盈利

C.不保證基金一定盈利

D.不保證最低收益

【答案】：B243、保本基金將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D244、（2018年真題）在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D245、某基金銷售機(jī)構(gòu)在公司內(nèi)部，為某開放式基金征集網(wǎng)站首頁通欄標(biāo)語，下列標(biāo)語合法合規(guī)的是（）。

A.“讓您的投資有百分之百的保障”

B.“年化收益15％，不服不行”

C.“理財不限購，請選C基金”

D.“D基金，XX公司創(chuàng)始人的投資選擇”

【答案】：C246、(2016年)關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。

A.當(dāng)日股票價格會受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購數(shù)量的影響

B.單一股票的投資風(fēng)險較大、收益相對較高，而股票基金的風(fēng)險相對較小、收益相對穩(wěn)定

C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金不止一個價格

D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對股票基金進(jìn)行分類

【答案】：C247、基金公司內(nèi)部控制是指（）。

A.只需通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)

B.通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)

C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序

D.為防范和化解風(fēng)險而制定的制度

【答案】：B248、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，以下表述正確的是（）。

A.理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效

B.理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產(chǎn)生

C.理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

D.理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開

【答案】：C249、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B250、(2016年)請回答下列問題。

A.審慎監(jiān)管原則

B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C.保障投資者利益原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：B251、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B252、（）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)拓展、管理與渠道、機(jī)構(gòu)客戶的合作關(guān)系，實(shí)施公司銷售策略、業(yè)務(wù)計劃，包括新基金發(fā)行、持續(xù)營銷等活動。

A.投資部

B.財務(wù)部

C.研究部

D.銷售部

【答案】：D253、基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。

A.對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠

B.配送少量貨幣基金份額

C.對認(rèn)購費(fèi)率進(jìn)行9折優(yōu)惠

D.贈送合作方提供的人身意外保險

【答案】：A254、（）是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.系列基金

B.基金中基金

C.保本基金

D.上市開放式基金

【答案】：A255、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

D.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

【答案】：A256、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法，表述錯誤的是（）。

A.不得向投資人公開

B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)定期更新

C.過往的評價結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存

D.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

【答案】：A257、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國證券投資基金協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。

A.收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會員提供服務(wù)

B.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)

C.監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

【答案】：A258、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，要求個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于（）萬元人民幣?

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：A259、（2017年真題）根據(jù)《中華人民