2022年基金從業(yè)考試科目一試題及答案

2022年基金從業(yè)考試科目一試題及答案1.關(guān)于招募說明書，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件C.招募說明書約定和基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)(正確答案)D.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要答案解析：正確答案C。本題考查基金招募說明書。A、D選項(xiàng)說法正確，主要披露事項(xiàng)包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期、基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要等等。B選項(xiàng)說法正確，基金招募說明書是供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金合同（而非招募說明書）約定和基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)。故本題選C選項(xiàng)。2.關(guān)于對私募基金從業(yè)人員的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人的高級管理人員最近三年沒有重大失信記錄B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送高級管理人員及其他基金從業(yè)人員本人、直系親屬、利害關(guān)系人的基本信息(正確答案)C.私募基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)定期參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或其認(rèn)可機(jī)構(gòu)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)D.從事私募基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格答案解析：本題考查對私募基金從業(yè)人員的監(jiān)管。A選項(xiàng)表述正確，擔(dān)任私募基金管理人的高級管理人員應(yīng)當(dāng)最近三年沒有重大失信記錄。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)事先向基金管理人申報(bào)，只有在進(jìn)行投資時(shí)才需向協(xié)會(huì)報(bào)送基本信息。C選項(xiàng)表述正確私募基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，應(yīng)當(dāng)定期參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或其認(rèn)可機(jī)構(gòu)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。D選項(xiàng)表述正確，從業(yè)人員都應(yīng)具有從業(yè)資格，從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員也應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。故本題選B選項(xiàng)。3.以下屬于操縱證券市場的行為是（）。A.控制多個(gè)不同名義的證券賬B.虛增證券交易量(正確答案)C.篡改關(guān)聯(lián)方信息D.虛構(gòu)交易時(shí)間答案解析：回答錯(cuò)誤正確答案B，本題考查操縱市場的概念。操縱市場，是指通過扭曲證券價(jià)格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面∶一是有誤導(dǎo)市場參與者的意圖，這也是判定是否構(gòu)成”操縱市場”的關(guān)鍵因素。二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。A選項(xiàng)不符合題意，控制多個(gè)不同名義的證券賬戶，如果沒有達(dá)到規(guī)模，是無法達(dá)到歪曲證券價(jià)格或者控制交易量的，所以無法達(dá)到操縱市場的目的，不符合"操縱市場"的構(gòu)成要素。B選項(xiàng)符合題意，人為虛增交易量來拉升股價(jià)的行為屬于基于交易的操縱市場，是"操縱市場"的構(gòu)成要素之一。C選項(xiàng)不符合題意，篡改關(guān)聯(lián)方信息，無法達(dá)到操縱市場價(jià)格或者交易量的目的。D選項(xiàng)不符合題意，虛構(gòu)交易時(shí)間并不能達(dá)到會(huì)證券價(jià)格或者對交易量的操縱，不符合"操縱市場"的構(gòu)成要素。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。4.基金管理人應(yīng)該自基金募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.10(正確答案)B.1C.5D.3答案解析：本題考查基金合同的生效?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A選項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng).5.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人內(nèi)部控制能夠確保投資者利益(正確答案)B.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮內(nèi)外部環(huán)境因素C.基金管理人的內(nèi)部控制效果與其內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理框架密切相關(guān)D.基金管理人實(shí)施內(nèi)部控制是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)答案解析：本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人內(nèi)部控制是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，并不能確保投資者的利益。B、D選項(xiàng)說法正確基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部（B選項(xiàng)說法正確）環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。C選項(xiàng)說法正確，國內(nèi)外證券投資基金行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)證明，基金管理人的內(nèi)部控制效果與其內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理框架密切相關(guān)。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。故本題選A選項(xiàng)。6.貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、3日年化收益率C.每萬份基金收益、3日年化收益率D.每萬份基金收益、7日年化收益率(正確答案)答案解析：本題考查基金運(yùn)作信息披露中的基金凈值公告。貨幣市場基金信息披露的特點(diǎn)是∶貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變。因此，貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率（D選項(xiàng)符合題意）。故本題選D選項(xiàng)。7.關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法正確的是()A.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價(jià)方法(正確答案)B.銷售機(jī)構(gòu)無需對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷答案解析：本題考查基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。A選項(xiàng)說法正確基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則和方法評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，不表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷。A選項(xiàng)說法正確。故本題選A選項(xiàng)。8.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)中基金銷售人員的資格要求，以下說法正確的是()Ⅰ.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)部門的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅱ.主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅲ.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基金宣傳推介人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅳ.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事理財(cái)咨詢?nèi)藛T應(yīng)取得基金從業(yè)資格A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)C.I.ⅡD.I、Ⅲ答案解析：本題考查對基金銷售人員的資格要求。Ⅰ項(xiàng)說法正確，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。Ⅱ項(xiàng)說法正確，主要基金銷售分支機(jī)構(gòu)從事銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)說法正確，證券公司總部及各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。I、Ⅱ、Ⅲ、IV說法均正確。故本題選B選項(xiàng)。9.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開幕集證券投資基金募集期屆滿后的法定程序，以下表述正確的是（）A.基金托管人與基金管理人共同聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案B.由基金管理人聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國證監(jiān)會(huì)辦理備案(正確答案)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資D.由基金管理人報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案之后，聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資答案解析：題考查基金的備案?；鹉技谙迣脻M，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，是由基金管理人聘請，而不是基金托管人和基金管理人共同聘請。B選項(xiàng)表述正確，由基金管理人聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)辦理備案。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，管理人應(yīng)依法進(jìn)行驗(yàn)資，而不是決定是否驗(yàn)資。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，驗(yàn)資后再進(jìn)行備案，題中順序顛倒。B選項(xiàng)表述正確。故本題選B選項(xiàng)。10.下列對基金銷售機(jī)構(gòu)審慎調(diào)查，以下說法有誤的是（）A.對于獲得基金銷售資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，基金管理人應(yīng)該全力滿足其產(chǎn)品上線和銷售需求(正確答案)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)、客觀的基金產(chǎn)品評價(jià)方法盡力減少主觀因素C.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審值調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，對基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人了解和做出評價(jià)答案解析：本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查?；痄N售機(jī)構(gòu)是指依法從事基金產(chǎn)品銷售的相關(guān)機(jī)構(gòu)。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，對于獲得基金銷售資格的基金銷售機(jī)構(gòu)，基金管理人也應(yīng)該對其進(jìn)行審慎調(diào)查，不是直接全力滿足其產(chǎn)品上線和銷售需求。B選項(xiàng)說法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)、客觀的基金產(chǎn)品評價(jià)方法，應(yīng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾。C選項(xiàng)說法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，包括對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。D選項(xiàng)說法正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。故本題選A選項(xiàng)。11.關(guān)于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是（）。Ⅰ.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)都可以制作基金宣傳資料Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)制作某基金宣傳推介材料，需要經(jīng)過基金管理公司督察長審核簽字方可宣傳Ⅲ.不可以對有?；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳Ⅳ.在保證宣傳內(nèi)容合規(guī)性的前提下，向公眾分發(fā)的基金宣傳材料可以和提交備案的材料不一致。A.Ⅲ、IVB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查基金宣傳推介材料的原則性要求?；鹦麄魍平椴牧鲜侵笧橥平榛鹣蚬姺职l(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。Ⅰ項(xiàng)表述正確，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)在從事基金銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)制作宣傳推介材料，故管理公司和銷售機(jī)構(gòu)都可制作基金宣傳資料。Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。Ⅲ項(xiàng)表述正確，基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)避免對有?；鸷贤s定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。Ⅳ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，制作基金宣傳推介材料的相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。I、Ⅲ項(xiàng)表述正確。故本題選D選項(xiàng)。12.關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)B.半年度報(bào)告需要披露過去一個(gè)月的凈值增長率C.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告(正確答案)答案解析：本題考查基金半年度報(bào)告。A選項(xiàng)表述正確，基金半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。B選項(xiàng)表述正確，基金半年度報(bào)告需要披露過去一個(gè)月的凈值增長率。C選項(xiàng)表述正確，基金半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)，年度報(bào)告需審計(jì)。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。故本題選D選項(xiàng)。13.關(guān)于公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)可以自愿加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，接受行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理(正確答案)B.申請證券投資基金銷售資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)為符合條件的金融機(jī)構(gòu)C.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施D.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)破產(chǎn)時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)答案解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，根據(jù)《關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員資格管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)須加入中國基金業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格或基金銷售業(yè)務(wù)資格。B選項(xiàng)表述正確，申請證券投資基金銷售資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)符合要求的條件。C選項(xiàng)表述正確，證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施。D選項(xiàng)表述正確私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。故本題選A選項(xiàng)。14.基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得的少于【】，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的多少（）A.2;1/3B.3;1/3(正確答案)C.3;1/2D.2;1/2答案解析：本題考查獨(dú)立董事。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。故本題選B選項(xiàng)。15.關(guān)于《證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)事先向基金管理人申報(bào)(正確答案)C.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)D.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)答案解析：本題考查對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申請，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。16.采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征()A.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以贖回B.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開放申購和贖回C.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變(正確答案)答案解析：本題考查封閉式基金。A、B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，封閉式基金份額持有人在合同期限內(nèi)既不能申購也不能贖回。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，D選項(xiàng)說法正確，封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。17.從業(yè)人員進(jìn)行投資者投資決策教育，說法錯(cuò)誤的是（）A.普及證券市場知識(shí)B.指導(dǎo)投資者理性選擇C.宣傳證券市場法規(guī)D.指導(dǎo)投資者緊跟市場熱點(diǎn)(正確答案)答案解析：本題考查投資決策教育。A、C選項(xiàng)說法正確，目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在指定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場知識(shí)和宣傳證券市場法規(guī)。B選項(xiàng)說法正確，投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，投資決策教育目的是指導(dǎo)投資者分析投資問題，而不是指導(dǎo)投資者緊跟市場熱點(diǎn)。故本題選D選項(xiàng)。18.某基金管理人資不抵債被法院宣告破產(chǎn)，以下屬于破產(chǎn)清算財(cái)產(chǎn)的是（）。A.基金持有債券的利息B.基金收回的結(jié)算備付金C.基金應(yīng)付的業(yè)績報(bào)酬(正確答案)D.基金取回的期貨交易保證金答案解析：本題考查基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性?；鹭?cái)產(chǎn)是獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍?、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。而基金持有債券的利息（A選項(xiàng)錯(cuò)誤）、基金收回的結(jié)算備付金（B選項(xiàng)錯(cuò)誤）、基金取回的期貨交易保證金（D選項(xiàng)錯(cuò)誤）均屬于基金財(cái)產(chǎn)。基金應(yīng)付的業(yè)績報(bào)酬屬于管理人的資產(chǎn)，被視為破產(chǎn)清算財(cái)產(chǎn)。故本題選C選項(xiàng)。19.關(guān)于公募基金年度報(bào)告，下列表述正確的是（）A.基金年度報(bào)告應(yīng)披露近5年每年的基金收益分配情況B.基金年度報(bào)告須經(jīng)3/4以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)C.基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成并公告D.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)(正確答案)答案解析：本題考查基金年度報(bào)告。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金年度報(bào)告應(yīng)披露近3年每年的基金收益分配情況。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。D選項(xiàng)表述正確，基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)。故本題選D選項(xiàng)。20.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金相關(guān)信息，不需要披露的事項(xiàng)是（）A.基金的銷售機(jī)構(gòu)及基金承擔(dān)的費(fèi)用B.基金投資收益分配C.基金的資產(chǎn)負(fù)債表D.基金公司計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金(正確答案)答案解析：本題考查非公開募集基金的信息披露?！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露∶（1）基金投資；（2）資產(chǎn)負(fù)債（C選項(xiàng)不符合題意）；（3）投資收益分配（B選項(xiàng)不符合題意）；（4）基金承擔(dān)的費(fèi)用（A選項(xiàng)不符合題意）和業(yè)績報(bào)酬；（5）可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A、B、C選項(xiàng)是應(yīng)披露的內(nèi)容，D選項(xiàng)不包含在應(yīng)披露內(nèi)容內(nèi)。故本題選D選項(xiàng)。21.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，合規(guī)的是（）A.購買上市公司定向增發(fā)的股票(正確答案)B.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)C.購買基金托管人的股權(quán)D.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券答案解析：本題考查對基金投資與交易行為的限制。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)∶（1）承銷證券（D選項(xiàng)不合規(guī)）；（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資（B選項(xiàng)不合規(guī)，有限合伙企業(yè)可能承擔(dān)無限責(zé)任，因?yàn)槠髽I(yè)的盈利是無法保障的）；（4）買賣其他基金份額，但是證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出資（C選項(xiàng)不合規(guī)）；（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；（7）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。A選項(xiàng)合規(guī)。故本題選A選項(xiàng)。22.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括（）Ⅰ.員工的誠信、道德價(jià)值觀和勝任能力Ⅱ.管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格Ⅲ.管理層分配權(quán)利和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)員工的方法Ⅳ.董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)A.Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)B.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：本題考查企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容?；鸸芾砣说膬?nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括∶全體員工的誠信、道德價(jià)值觀和勝任能力（Ⅰ項(xiàng)）；管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格（Ⅱ項(xiàng)）；管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開發(fā)其員工的方式（Ⅲ項(xiàng)），以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)（IV項(xiàng)）。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均屬于內(nèi)部環(huán)境要素。故本題選D選項(xiàng)。23.關(guān)于債券型基金與債券的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券型基金一般收益不固定，債券一般收益固定B.債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般與期限無關(guān)，債券的風(fēng)險(xiǎn)一般隨到期日臨近所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降C.債券型基金投資于多只債券，比債券的信用風(fēng)險(xiǎn)高(正確答案)D.債券型基金一般沒有確定的到期日，債券一般有確定的到期日答案解析：本題考查債券基金與債券的區(qū)別。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。故本題選C選項(xiàng)。24.關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的（）。A.非公開募集基金的托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。(正確答案)B.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬C.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管D.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)答案解析：本題考查非公開募集基金的托管。A選項(xiàng)表述正確，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。故本題選擇A選項(xiàng)。25.關(guān)于私募基金推介，以下說法正確的是（）。A.對于低風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，可以在推介時(shí)向投資者承諾本金不受損失B.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行篩選C.先對合格投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力進(jìn)行評估，才能推介與其相匹配的私募基金(正確答案)D.為幫助投資人謀求高收益，建議兩個(gè)彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資答案解析：解析：本題考查私募基金的銷售行為。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，故任何機(jī)構(gòu)都不得公開推介私募基金。C選項(xiàng)說法正確，私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等形式，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，確認(rèn)是否為合格投資人。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金。故本題選擇C選項(xiàng)。26.滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資行為是（）。A.證券公司承銷的開放式基金認(rèn)購B.封閉式基金（網(wǎng)上發(fā)售）認(rèn)購C.ETF基金證券認(rèn)購(正確答案)D.ETF基金場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購答案解析：本題考查滬、深證券投資基金賬戶的要求。投資者進(jìn)行現(xiàn)金認(rèn)購時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶或證券投資基金賬戶。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購應(yīng)開立滬、深證券交易所證券賬戶。滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級市場交易，不能參與證券認(rèn)購（C選項(xiàng)符合題意）或基金的申購、贖回。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。C選項(xiàng)符合題意，故本題選擇C選項(xiàng)。27.關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額凈值與基金二級市場價(jià)格一致B.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回C.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變(正確答案)D.基金份額凈值固定不變答案解析：本題考查封閉式基金的特點(diǎn)。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，因此基金份額凈值與基金二級市場價(jià)格不一致。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，C選項(xiàng)表述正確，封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，因此基金份額凈值是變化的，不是固定的。故本題選擇C選項(xiàng)。28.某貨幣基金當(dāng)日總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份。以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請時(shí)，可以接受全額贖回B.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人需接受全額贖回(正確答案)答案解析：本題考查巨額贖回的概念。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。根據(jù)題意，凈贖回申請份額=15-3-4+1=9億份。單個(gè)交易日基金的凈贖回申請沒有超過基金總份額的10%（9/100=9%），因此未觸發(fā)巨額贖回。故本題選項(xiàng)D選項(xiàng)。29.關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。A.A基金為保護(hù)持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元(正確答案)B.A基金分紅后，凈值歸1，申購良機(jī)C.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險(xiǎn)D.A基金只集一天，欲購從速答案解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定有∶A選項(xiàng)表述合規(guī)，限定募集規(guī)?？梢员Ｗo(hù)投資人的利益。B選項(xiàng)表述不合規(guī)，D選項(xiàng)表述不合規(guī)，基金宣傳推介材料禁止使用"凈值歸一""欲購從速"等誤導(dǎo)基金投資人的表述。C選項(xiàng)表述不合規(guī)，基金宣傳推介材料禁止夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。A選項(xiàng)表述合規(guī)，故本題選擇A選項(xiàng)。30.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，申請募集基金的擬任基金管理人，基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.最近半年內(nèi)向證監(jiān)會(huì)提交的注冊基金申請材料，不存在虛假記載，重大遺漏(正確答案)B.最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為，重大失信行為受到行政處罰C.招募說明書真實(shí)準(zhǔn)確，完整披露了投資者作出投資決策所需要的重要信息D.不存在治理結(jié)構(gòu)不健全，經(jīng)營管理混亂等重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)答案解析：解析：本題考查基金募集申請。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。B選項(xiàng)說法正確，最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰。C選項(xiàng)說法正確，招募說明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，語言簡明易懂。D選項(xiàng)說法正確，不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度無法得到有效執(zhí)行、財(cái)務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。故本題選A選項(xiàng)。31.2016年7月18日投資者贖回基金份額10000份，持有時(shí)間為5個(gè)月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為（）。A.49.75元和9950.25元B.50元和9950元(正確答案)C.54.73元和10945.27元D.55元和10945元答案解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定∶對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)（故本題按照0.5%的贖回費(fèi)進(jìn)行計(jì)算）；對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。贖回手續(xù)費(fèi)=1000×1×0.5%=50元贖回金額=1000×1-50=9950元故本題選B選項(xiàng)。32.關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制：Ⅰ.基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)應(yīng)該符合國家，金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料。Ⅱ.在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)立保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性。Ⅲ.信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)作前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過業(yè)務(wù)運(yùn)營，監(jiān)察，稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。Ⅳ.應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的崗位責(zé)任制度，門禁制度，內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。以下說法正確的是（）A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.I.Ⅲ、IV答案解析：本題考查信息技術(shù)系統(tǒng)控制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。Ⅰ項(xiàng)說法正確，基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)應(yīng)該符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資料。Ⅱ項(xiàng)說法正確，在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性。Ⅲ項(xiàng)說法正確，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過業(yè)務(wù)、運(yùn)營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。Ⅳ項(xiàng)說法正確，應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均說法正確。故本題選C選項(xiàng)。33.關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.管理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東B.管理層應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性C.管理層有權(quán)直接指導(dǎo)投資、研究和交易等業(yè)務(wù)(正確答案)D.管理層應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律答案解析：本題考查管理層人員的合規(guī)責(zé)任。A選項(xiàng)表述正確，經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。B選項(xiàng)表述正確經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。D選項(xiàng)表述正確經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。故本題選C選項(xiàng)。34.私募基金采取的注冊方式是（）A.備案(正確答案)B.注冊C.登記D.核準(zhǔn)答案解析：本題考查私募基金管理人的登記。擔(dān)任非公開募集基金的管理人實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。C選項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。35.基金宣傳推介材料不得登載的內(nèi)容是（）A.本公司的品牌形象宣傳材料B.單位或個(gè)人的推薦性文字(正確答案)C.基金產(chǎn)品的基本要素D.投資者教育的相關(guān)信息答案解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定?；鹦麄魍平椴牧系慕剐孕袨椤茫?）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）預(yù)測基金的證券投資業(yè)績∶（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字（B選項(xiàng)不得登載）。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。36.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是（）A.健全性原則B.成本效益原則C.有效性原則D.相互依賴原則(正確答案)答案解析：本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，充分考慮內(nèi)外部環(huán)境，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。基金管理人內(nèi)部控制的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，內(nèi)部控制的原則不包括相互依賴原則。故本題選D選項(xiàng)。37.關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告小時(shí)B.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人(正確答案)C.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排D.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要答案解析：本題考查基金上市交易公告書的披露事項(xiàng)?；鹕鲜薪灰坠鏁饕呐妒马?xiàng)包括∶（1）基金概況、基金募集情況與上市交易安排（C選項(xiàng)表述正確）；（2）持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人（B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，不是5名）；（3）主要當(dāng)事人介紹（4）基金合同摘要（D選項(xiàng)表述正確）、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告（A選項(xiàng)表述正確）、重大事件揭示等。故本題選B選項(xiàng)。38.甲從某基金管理公司離職時(shí)，帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于()。A.泄露商業(yè)秘密(正確答案)B.泄露內(nèi)幕信息C.不公平對待客戶D.沒有違規(guī)答案解析：本題考查保守秘密的基本要求。甲將原公司的客戶清單用于新公司招攬客戶的行為違背了保守秘密的要求?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類∶商業(yè)秘密、客戶資料、內(nèi)幕信息。原公司的客戶清單屬于商業(yè)機(jī)密，即甲的行為屬于泄露商業(yè)機(jī)密的行為。A選項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。39.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于()起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2(正確答案)C.T+1D.T答案解析：本題考查申購登記與贖回登記時(shí)間。B選項(xiàng)符合題意，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。故本題選B選項(xiàng)。贖回登記投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。40.私募基金管理人依照規(guī)定Ⅰ.基金承擔(dān)的費(fèi)用Ⅱ.基金的資產(chǎn)負(fù)債情況Ⅲ.基金的投資情況IV.基金可能存在的利益沖突情況，需要如實(shí)向投資者披露的基金信息包括（）A.I.Ⅱ、IVB.I、ⅡC.I.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)答案解析：本題考查非公開募集基金的信息披露?！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV均屬于需要向投資者披露的信息，故本題選D選項(xiàng)。41.關(guān)于非公開募集基金的托管的表述：Ⅰ.非公開募集基金必須托管Ⅱ.托管機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的銀行類金融機(jī)構(gòu)Ⅲ.投資者個(gè)數(shù)少于5人的，可不進(jìn)行托管，無需基金合同另行約定Ⅳ.托管機(jī)構(gòu)不得與該基金管理人相互持股以下表述正確的是()。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.IVD.Ⅱ、IV(正確答案)答案解析：解析：本題考查非公開募集基金的托管。I項(xiàng)表述錯(cuò)誤，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。Ⅱ項(xiàng)表述正確，托管機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（先已更名為銀保監(jiān)會(huì)）核準(zhǔn)的銀行類金融機(jī)構(gòu)。Ⅲ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，有些非公開募集基金規(guī)模較小或者投資者較少，基金投資人基于對基金管理人的信任或者出于節(jié)省基金托管費(fèi)用的考慮，不再需要基金托管。Ⅳ項(xiàng)表述正確，托管機(jī)構(gòu)不得與該基金管理人相互持股，保持自己的獨(dú)立性。Ⅱ、IV項(xiàng)均表述正確，故本題選擇D42.基金公司銷售人員王某為了增加基金銷量，私下根據(jù)保有量給予銀行銷售人員回扣，王某違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中的（）。A.忠誠盡責(zé)(正確答案)B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.保守秘密答案解析：本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。A選項(xiàng)符合題意，忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，基金公司銷售人員王某給予銀行銷售人員回扣，這種行為違反了忠誠盡責(zé)這一道德規(guī)范。B選項(xiàng)不符合題意，專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。C選項(xiàng)不符合題意，客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)∶一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。D選項(xiàng)不符合題意，保守秘密要求基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息。故本題選擇A選項(xiàng)。43.關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立B.基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度等制度和流程C.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以公司為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D.基金管理人應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)(正確答案)答案解析：本題考查會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。A選項(xiàng)說法正確、C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算（C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不是以公司為會(huì)計(jì)核算主體），保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。B選項(xiàng)說法正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》《金融企業(yè)會(huì)計(jì)制度》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等有關(guān)法律法規(guī)，制定基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊，并針對各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。D選項(xiàng)說法正確，公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的閔位由一人獨(dú)自操作全過程。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇C選項(xiàng)。44.客戶利益優(yōu)先是客戶至上準(zhǔn)則的重要組成部分，以下關(guān)于基金從業(yè)人員遵守客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德準(zhǔn)則的說法中錯(cuò)誤的是（）A.不得接受親屬認(rèn)購基金的申請(正確答案)B.不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人謀取不正當(dāng)利益C.不得挪用客戶的交易資金和基金份額D.遇到自身利益與客戶利益沖突時(shí)，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告答案解析：本題考查客戶至上的基本要求。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，客戶至上的基本要求中未涉及關(guān)于親屋認(rèn)購基金申請的規(guī)定。B選項(xiàng)說法正確，客戶至上要求不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。C選項(xiàng)說法正確，客戶至上要求不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。D選項(xiàng)說法正確，客戶利益優(yōu)先要求在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。故本題選A選項(xiàng)。45.巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為:單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）A.5%B.15%C.10%(正確答案)D.20%答案解析：本題考查開放式基金巨額贖回的認(rèn)定。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)（C選項(xiàng)符合題意），投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。故本題選C選項(xiàng)。46.關(guān)于基金宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對該基金過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬(正確答案)C.計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)時(shí)，不得引用該基金未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.業(yè)績登裁期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明答案解析：本題考查基金宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。A選項(xiàng)說法正確基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)遣脧暮贤е掌鹩?jì)算的業(yè)績。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的（B選項(xiàng)并不需要模擬），應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。C選項(xiàng)說法正確，引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。D選項(xiàng)說法正確，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。故本題選B選項(xiàng)。47.在對自然人合格投資者的認(rèn)定中，其持有金融資產(chǎn)規(guī)模是重要的參考因素，下列個(gè)材料中Ⅰ.不動(dòng)產(chǎn)授權(quán)書Ⅱ.銀行存款證明Ⅲ.股票證明Ⅳ.基金份額證明，那些是自然人可提供的金融資產(chǎn)證明（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.I、Ⅱ、IV答案解析：本題考查合格投資者。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人∶金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。其中金融資產(chǎn)包括∶銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。銀行存款、股票、基金份額屬于金融資產(chǎn)，不動(dòng)產(chǎn)授權(quán)書不屬于金融資產(chǎn)。故自然人可提供的金融資產(chǎn)證明材料包括，銀行存款證明、股票證明、基金份額證明。故本題選C選項(xiàng)。48.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容不包括（）。A.從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的托管費(fèi)金額B.基金銷售費(fèi)用金額(正確答案)C.從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)金額D.從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)金額答案解析：本題考查基金定期公告。A、C、D選項(xiàng)符合題意，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。B選項(xiàng)不符合題意。故本題選B選項(xiàng)。49.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的關(guān)于基金管理公司治理法律法規(guī)，I.組織結(jié)構(gòu)健全Ⅱ.職責(zé)劃分清晰Ⅲ.制衡監(jiān)督有效Ⅳ.激勵(lì)約束合理，以下屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)要求的是（）。A.I.Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)C.I、ⅡD.I.Ⅱ、IV答案解析：本題考查基金公司的治理結(jié)構(gòu)。中國證監(jiān)會(huì)要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全（Ⅰ項(xiàng)符合題意）、職責(zé)劃分清晰（Ⅱ項(xiàng)符合題意）、制衡監(jiān)督有效（Ⅲ項(xiàng)符合題意）、激勵(lì)約束合理（IV項(xiàng)符合題意）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長效激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以基金持有人利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)的要求。故本題選B選項(xiàng)。50.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了所管理的基金。某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。以下說法正確的是（）。A.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請B.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(正確答案)C.甲勸其哥哥取消贖回申請D.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗答案解析：本題考查開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，甲的做法均違反了公司的規(guī)定，甲應(yīng)公平對待所有的客戶，不能因?yàn)槭撬母绺缍o與特別的關(guān)照。B選項(xiàng)說法正確，當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其贖回申請份額占申請贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。C、D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，未受理部分除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理，并不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。以此類推，直到全部贖回為止。B選項(xiàng)說法正確。故本題選B選項(xiàng)。51.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況B.本基金是基金管理人精心為震蕩市場投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)C.本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整D.本基金最佳預(yù)期年化收益率8%，但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能(正確答案)答案解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。A選項(xiàng)不符合題意，基金合同和招募說明書中全面說明了基金的詳細(xì)情況，A選項(xiàng)投資人若想了解基金具體情況，可查閱基金合同和招募說明書，故符合規(guī)定。B選項(xiàng)不符合題意，基金宣傳推介材料中推介基金的，應(yīng)當(dāng)明確提示投資人基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)提示投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，故符合規(guī)定。C選項(xiàng)不符合題意，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)保證宣傳推介材料信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，故符合規(guī)定。D選項(xiàng)符合題意，基金宣傳推介材料禁止預(yù)測基金業(yè)績，D選項(xiàng)預(yù)測該基金的收益率為8%，故不符合規(guī)定。故本題選D選項(xiàng)。52.下列基金公司基金銷售活動(dòng)中不屬于直銷業(yè)務(wù)的是（）。A.基金公司銷售人員開發(fā)高凈值個(gè)人客戶B.基金公司通過自主開發(fā)建立的電子商務(wù)平臺(tái)銷售基金產(chǎn)品C.基金公司銷售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶D.基金公司渠道經(jīng)理通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品(正確答案)答案解析：本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)的類型?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：（1）專門的銷售人員直接開發(fā)（A選項(xiàng)屬于直銷業(yè)務(wù)）和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶（C選項(xiàng)屬于直銷業(yè)務(wù)）和高凈值個(gè)人客戶。（2）自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)（B選項(xiàng)屬于直銷業(yè)務(wù)）。D選項(xiàng)通過商業(yè)銀行銷售基金產(chǎn)品屬于代銷業(yè)務(wù)。故本題選D選項(xiàng)。53.基金會(huì)計(jì)在對特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行估值時(shí)，符合專業(yè)審慎原則的是（）A.為了提高工作效率，直接按照最簡單的計(jì)算方法對該品種進(jìn)行估值B.咨詢會(huì)計(jì)師和律師，由會(huì)計(jì)師和律師決定估值方法C.與相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，同時(shí)征詢律師、會(huì)計(jì)師、托管行等的意見，經(jīng)公司估值委員會(huì)審議后，采取適當(dāng)?shù)姆椒ㄟM(jìn)行估值(正確答案)D.應(yīng)盡量減少投資人在開放期的退出規(guī)模，以使得資產(chǎn)管理計(jì)劃單位凈值穩(wěn)定答案解析：本題考查專業(yè)審慎。A選項(xiàng)不符合專業(yè)審慎原則，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素，而不能為了某種原因，采用最簡單的方法而忽略了合理性。B選項(xiàng)不符合專業(yè)審慎原則，會(huì)計(jì)師和律師決不具備估值方法方面的專業(yè)技能，所以不能咨詢他們來決定估值方法，應(yīng)找投資相關(guān)專業(yè)人士咨詢。C選項(xiàng)符合專業(yè)審慎原則，同相關(guān)部門討論估值技術(shù)及合規(guī)要求，符合審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求，即具有專業(yè)性；同時(shí)征詢律師、會(huì)計(jì)師、托管行等的意見，因?yàn)樗麄兛梢越o合規(guī)作出建議，符合合規(guī)要求。D選項(xiàng)不符合專業(yè)審慎原則，刻意減少開放期的退出規(guī)模，目的是使得單位凈值穩(wěn)定，而并不是通過審慎的研究來做出的決定，違反專業(yè)審慎的原則。C選項(xiàng)符合專業(yè)審慎原則。故本題選C選項(xiàng)54.QDII基金投資金融衍生品，應(yīng)在（）中詳細(xì)說明投資的衍生品種、基本特性及擬采取的管理策略。A.招募說明書、托管協(xié)議B.基金合同、招募說明書(正確答案)C.基金合同、托管協(xié)議D.基金合同、基金年度報(bào)告答案解析：本題考查基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求。如QDII基金投資金融衍生品，應(yīng)在基金合同和基金招募說明書中（B選項(xiàng)符合題意）詳細(xì)說明擬投資的衍生品種及其基本特性，擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略以及采取的方式、頻率。如QDI基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排。故本題選B選項(xiàng)。55.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）。I.未知價(jià)原則Ⅱ.已知價(jià)原則Ⅲ.份額申購、份額贖回原則Ⅳ.金額申購、份額贖回原則A.I.ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I.IV(正確答案)答案解析：本題考查股票、債券基金的申購和贖回原則。申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為；贖回是指投資者要求基金管理人購回其所持有的基金份額的行為。股票基金、債券基金的申購和贖回原則有∶（1）未知價(jià)交易原則，申購、贖回價(jià)格只能以申購、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值進(jìn)行計(jì)算。（2）金額申購、份額贖回原則。Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)屬于股票、債券基金申購、贖回原則。故本題選D選項(xiàng)。56.關(guān)于資產(chǎn)配置教育的表述：Ⅰ.更關(guān)注投資者具體的投資行為Ⅱ.內(nèi)容是關(guān)于如何開展證券投資的Ⅲ.關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制的IV.計(jì)劃會(huì)對投資決策和策略帶來重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應(yīng)不只關(guān)注具體的投資行為。正確的是（）A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅡD．Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查資產(chǎn)配置教育。I項(xiàng)表述錯(cuò)誤，IV項(xiàng)表述正確，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，關(guān)于如何開展證券投資的屬于投資決策教育的內(nèi)容。Ⅲ項(xiàng)表述正確，資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。Ⅲ、IV項(xiàng)表述正確。故本題選D選項(xiàng)。57.2017年7月4日，某銷售機(jī)構(gòu)對投資者小王進(jìn)行了投資者風(fēng)險(xiǎn)評估，同日小王與該私募機(jī)構(gòu)簽訂合同購買了與小王風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的私募產(chǎn)品A，在隨后的銷售行為中：I.2019年7月5日如果該銷售機(jī)構(gòu)繼續(xù)向小王推薦私募產(chǎn)品B，必須再對小王進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，Ⅱ.2020年7月5日，如果該銷售機(jī)構(gòu)繼續(xù)向小王推薦私募產(chǎn)品B，必須再對小王進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，Ⅲ.2020年7月5日，如果小王要繼續(xù)持有而不贖回私募產(chǎn)品A，該銷售機(jī)構(gòu)無需再對小王進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，IV.2023年7月5日，如果小王要繼續(xù)持有而不贖回私募產(chǎn)品A，該銷售機(jī)構(gòu)必須再對小王進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估符合投資者適當(dāng)性要求的是()A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I.Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查投資風(fēng)險(xiǎn)評估相關(guān)內(nèi)容。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請對自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評估。Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，2019年7月5日，投資者的評估結(jié)果沒有超過3年，不必進(jìn)行評估。Ⅱ項(xiàng)正確，2020年7月5日，投資者的評估結(jié)果超過3年，募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時(shí)，需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。Ⅲ項(xiàng)正確，IV項(xiàng)排除，同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。故本題選D選項(xiàng)。58.基金管理人應(yīng)在扣除手續(xù)費(fèi)后，將不低于開放式基金贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%(正確答案)B.15%C.20%D.30%答案解析：本題考查開放式基金的申購、贖回。場外贖回可按份額在場外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%（A選項(xiàng)符合題意），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)故本題選A選項(xiàng)。59.基金管理公司決定對旗下部分基金進(jìn)行持續(xù)營銷。該公司市場部做了一系列基金的宣傳推介材料。關(guān)于市場部開展的基金宣傳推薦活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是（）A.將廣播廣告在投放后次日起的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)日證監(jiān)局備案B.針對A基金管理公司旗下的貨幣市場基金，宣傳其風(fēng)險(xiǎn)極低，等同于儲(chǔ)蓄品種C.為了吸引年輕客戶群體，市場部通過視頻網(wǎng)站播出基金投資者教育宣傳短片，并進(jìn)行了6秒的風(fēng)險(xiǎn)提示(正確答案)D.根據(jù)中國人民銀行的貨幣政策，基于研究院的分析就貨幣市場基金的中短期投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測答案解析：解析：本題考查基金宣傳推介材料規(guī)范。A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。C選項(xiàng)說法正確，電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績。故選擇C60.開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人(正確答案)答案解析：本題考查開放式基金額申購與贖回。申購是指開放式基金合同生效后向基金管理人申請購買基金份額的行為。贖回是指開放式基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。因?yàn)樯曩徍挖H回只涉及基金管理人和持有人，故申購和贖回是在持有人與管理人之間進(jìn)行的。封閉式基金的買賣是在持有人與持有人之間進(jìn)行的。D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。61.某基金宣傳材料有以下內(nèi)容∶"基金單位凈值達(dá)到1.110元后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。"以下表述正確的是（）A.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則B.不可以使用"欲購從速"強(qiáng)調(diào)集中營銷的表述(正確答案)C.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾D.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推方式答案解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金宣傳推介材料禁止使用"凈值歸一"欲購從速"等誤導(dǎo)基金投資人的表述。B選項(xiàng)表述正確，基金宣傳推介材料禁止使用"欲購從速"等強(qiáng)調(diào)集中營銷的表述。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金銷售人員禁止違規(guī)承諾保本保收益，業(yè)績承諾屬于違規(guī)承諾。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得使用凈值歸一作為基金推介方式。B選項(xiàng)表述正確。故本題選B選項(xiàng)。62.某開放式基金于2016年8月1日成立，封閉期為8月1日至10月28日，下列關(guān)于封閉期內(nèi)凈值披露做法不符合法規(guī)要求的是（）A.每日披露該基金的份額凈值B.每周披露一次該基金的份額凈值，并在封閉期結(jié)束前一周開始每日披露基金份額凈值C.每月披露該基金的份額凈值(正確答案)D.每周披露一次該基金的份額凈值答案解析：本題考查基金凈值公告。A、B、D選項(xiàng)符合法規(guī)要求，封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同∶（1）封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。（2）對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。C選項(xiàng)不符合法規(guī)要求。故本題選C選項(xiàng)。63.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金管理人登記、基金備案、投資情況報(bào)告要求和會(huì)員管理等環(huán)節(jié)，對其中一類非公開募集基金采取了區(qū)別于其它非公開募集基金的差異化行業(yè)自律，并提供差異化會(huì)員服務(wù)，該類基金是（）A.私募證券投資基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金(正確答案)C.基金子公司專項(xiàng)計(jì)劃D.券商集合計(jì)劃答案解析：本題考查非公開募集基金的信息披露和報(bào)送?；饦I(yè)協(xié)會(huì)在基金管理人登記、基金備案、投資情況報(bào)告要求和會(huì)員管理等環(huán)節(jié)，對創(chuàng)業(yè)投資基金采取區(qū)別于其他私募基金的差異化行業(yè)自律，并提供差異化會(huì)員服務(wù)。B選項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。64.某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格。該從業(yè)人員違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中要求的（）A.忠誠盡責(zé)B.誠實(shí)守信C.專業(yè)審慎(正確答案)D.公正忠誠答案解析：本題考查專業(yè)審慎。專業(yè)審慎的基本要求包括∶持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)，審慎開展職業(yè)活動(dòng)。A選項(xiàng)不符合題意，忠誠盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益，同時(shí)應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作盡職盡責(zé)。B選項(xiàng)不符合題意，誠實(shí)守信也稱誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。C選項(xiàng)符合題意，專業(yè)審慎的基本要求中的持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。該從業(yè)人員未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格，符合持證上崗的內(nèi)容。D選項(xiàng)不符合題意，忠誠公正是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益，同時(shí)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明。C選項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。65.關(guān)于公募基金年度報(bào)告中投資組合部分應(yīng)披露的信息選擇下，列表述錯(cuò)誤的是（）A.應(yīng)披露投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況B.應(yīng)披露期末按市值占比排序的所有股票明細(xì)C.應(yīng)披露期末按市值占比排序的所有債券明細(xì)(正確答案)D.應(yīng)披露期末基金資產(chǎn)組合答案解析：本題考查公募基金年度報(bào)告?；鹉甓葓?bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露以下信息∶期末基金資產(chǎn)組合，期末按行業(yè)分類的股票投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)，報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)，期末按券種分類的債券投資組合，期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5名債券明細(xì)（C選項(xiàng)錯(cuò)誤），投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，投資組合報(bào)告附注等。故本題選擇C選項(xiàng)。66.關(guān)于私募基金的信息披露和報(bào)送，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項(xiàng)時(shí)，在其年報(bào)中予以披露即可(正確答案)B.私募基金管理人報(bào)送相關(guān)投資情況和杠桿運(yùn)作情況，需要保證內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及從業(yè)人員的有關(guān)信息D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)，報(bào)送經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和年度投資運(yùn)作情況答案解析：本題考查私募基金的信息披露和報(bào)送。私募基金，是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項(xiàng)時(shí)應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金協(xié)會(huì)報(bào)告。B選項(xiàng)表述正確，私募基金管理人所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，應(yīng)保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。C選項(xiàng)表述正確，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息。D選項(xiàng)表述正確，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。故本題選A選項(xiàng)。67.私募基金可以通過以下哪種方式進(jìn)行宣傳（）A.海報(bào)、戶外廣告B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客C.公開出版資料D.對特定客戶推送產(chǎn)品說明(正確答案)答案解析：本題考查私募基金的宣傳推介。私募基金，是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金不得通過下列媒介渠道推介私募基金∶（1）公開出版資料（C選項(xiàng)宣傳方式被禁止）；（2）面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真、海報(bào)、戶外廣告（A選項(xiàng)宣傳方式被禁止）；（3）電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；（4）公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客（B選項(xiàng)宣傳方式被禁止）；（5）未設(shè)置特定對象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介。D選項(xiàng)向特定客戶推送產(chǎn)品說明屬于私募基金的宣傳方式。故本題選D選項(xiàng)。68.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)B.監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C.對從業(yè)人員不當(dāng)執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行行政處罰(正確答案)D.對會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解答案解析：本題考查基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括∶（1）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)法律法規(guī)、行政法規(guī)、維護(hù)投資人合法權(quán)益（A選項(xiàng)說法正確）；（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分（B選項(xiàng)說法正確）；（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)（5）提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；（6）對會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解（D選項(xiàng)說法正確）（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案；（8）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，中國證監(jiān)會(huì)可對從業(yè)人員不當(dāng)執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行行政處罰，不是基金業(yè)協(xié)會(huì)。故本題選擇C選項(xiàng)。69.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是（）。A.為客戶預(yù)測基金未來收益B.依靠產(chǎn)品與服務(wù)競爭(正確答案)C.配合上市公司市值管理提升投資業(yè)績D.為客戶分擔(dān)投資損失答案解析：本題考查誠實(shí)守信的基本要求。誠實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭∶（1）不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。（2）基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭（B選項(xiàng)做法正確）。A選項(xiàng)不符合題意，銷售基金過程中，不可以基金未來收益，誤導(dǎo)投資者做出決策。C選項(xiàng)不符合題意，配上上市公司市值管理提升投資業(yè)績，不屬于誠實(shí)守信的要求。D選項(xiàng)不符合題意，不可以與客戶分擔(dān)投資損失，投資者是風(fēng)險(xiǎn)和收益最終的承擔(dān)者。故本題選擇B選項(xiàng)。70.關(guān)于法律和道德的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同B.調(diào)整范圍不同C.根本目的不同(正確答案)D.表現(xiàn)形式不同答案解析：本題考查道德與法律的區(qū)別。（1）表現(xiàn)形式不同。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為裁體，以便人們認(rèn)知和遵守；而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。（D選項(xiàng)表述正確）（2）內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。（A選項(xiàng)表述正確）（3）調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛，法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動(dòng)機(jī)不是法律調(diào)整的對象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整，人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)。（B選項(xiàng)表述正確）（4）調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。因此，法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，根本目的不同不是道德與法律的區(qū)別。故本題選擇C選項(xiàng)。71.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施不包括（）A.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶B.限制當(dāng)事人的人身自由，但不得超過24小時(shí)(正確答案)C.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明D.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存答案解析：本題考查中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施。查處基金違法案件是中國證監(jiān)會(huì)的法定職責(zé)之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會(huì)以下職權(quán)∶（1）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證；（2）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說明（C選項(xiàng)屬于監(jiān)管措施）；（3）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料；（4）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；（5）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存（D選項(xiàng)屬于監(jiān)管措施）；（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶（A選項(xiàng)屬于監(jiān)管措施）；（7）對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。B選項(xiàng)符合題意，限制當(dāng)事人的人身自由，但不得超過24小時(shí)，這不是證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施。故本題選擇B選項(xiàng)。72.私募股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募股權(quán)基金募集完畢（）個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.20(正確答案)B.5C.10D.30答案解析：本題考查私募基金管理人登記備案。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A選項(xiàng)符合題意，故本題選擇A選項(xiàng)。73.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性以下表述錯(cuò)誤的是（）A.契約型基金不具有獨(dú)立法人地位因此基金財(cái)產(chǎn)不能獨(dú)立于基金管理人的固有資產(chǎn)(正確答案)B.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任C.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位，其財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性D.契約型基金采用的是信托法律原理，信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性答案解析：本題考查基金資產(chǎn)的獨(dú)立性。A項(xiàng)說法錯(cuò)誤、D項(xiàng)說法正確，契約型基金采用的是信托法律原理，