TIAC 9-2017《養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換規(guī)范》

T/IAC9—2017

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術(shù)語和定義

3………………1

要求

4………………………2

信息交換格式

5……………3

業(yè)務(wù)交換數(shù)據(jù)項(xiàng)

6…………………………4

參數(shù)定義

7…………………97

附錄規(guī)范性附錄文件方式接口及通訊規(guī)范

A()……………………103

產(chǎn)品管理人注冊登記人托管人投資管理人銷售機(jī)構(gòu)匯總數(shù)據(jù)文件組織結(jié)構(gòu)

A.1、、、、…………103

文件加密與數(shù)字簽名技術(shù)

A.2………………………108

Ⅰ

T/IAC9—2017

前言

本標(biāo)準(zhǔn)按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

本標(biāo)準(zhǔn)由中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)提出并歸口

。

本標(biāo)準(zhǔn)起草單位中國人壽保險(xiǎn)集團(tuán)公司中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司

:()、。

本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人白平王勇魏德智張戰(zhàn)勝王長濤王金龍李詩羽石鵬飛尚昭

:、、、、、、、、。

Ⅲ

T/IAC9—2017

引言

本標(biāo)準(zhǔn)基于個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品各機(jī)構(gòu)之間的數(shù)據(jù)交換的建設(shè)和應(yīng)用現(xiàn)狀在充分借鑒和參考

,

企業(yè)年金基金等業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和標(biāo)準(zhǔn)化成果并重點(diǎn)研究和總結(jié)個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和技術(shù)

、,

架構(gòu)基礎(chǔ)上編制而成

。

本標(biāo)準(zhǔn)制定目的在于幫助各機(jī)構(gòu)加快系統(tǒng)對接實(shí)施進(jìn)度節(jié)省各方工作成本提高養(yǎng)老保障管理業(yè)

,,

務(wù)的服務(wù)水平從而積極促進(jìn)養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)的快速發(fā)展

,。

Ⅳ

T/IAC9—2017

養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換規(guī)范

1范圍

本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行數(shù)據(jù)交換時(shí)所采用的數(shù)據(jù)格式數(shù)據(jù)定義

、

和數(shù)據(jù)內(nèi)容

。

本標(biāo)準(zhǔn)適用于個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品管理人注冊登記人托管人投資管理人銷售機(jī)構(gòu)等之間的

、、、、

數(shù)據(jù)交易業(yè)務(wù)

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

信息技術(shù)信息交換用七位編碼字符集

GB/T1988—1998

中華人民共和國行政區(qū)劃代碼

GB/T2260—2007

信息交換用漢字編碼字符集基本集

GB/T2312—1980

世界各國和地區(qū)名稱代碼

GB/T2659—2000

國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類

GB/T4754—2017

表示貨幣和資金的代碼

GB/T12406—2008

信息技術(shù)中文編碼字符集

GB18030—2005

開放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議

JR/T0017—2012

3術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件

31

.

養(yǎng)老保險(xiǎn)公司pensioncompany

經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立并依法登記注冊的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司

。

3.2

養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)thirdpillarpensionproduct

養(yǎng)老保險(xiǎn)公司作為管理人接受政府機(jī)關(guān)企事業(yè)單位及其他社會(huì)組織等團(tuán)體委托人和個(gè)人委托人

,、

的委托為其提供養(yǎng)老保障以及與養(yǎng)老保障相關(guān)的資金管理服務(wù)

,。

3.3

個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品individualpensionproduct

養(yǎng)老保險(xiǎn)公司作為管理人接受個(gè)人客戶的委托提供養(yǎng)老保障以及與養(yǎng)老保障相關(guān)的資金管理

,,

服務(wù)

。

3.4

注冊登記人transferagent

辦理個(gè)人養(yǎng)老保障產(chǎn)品的登記存管清算和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

、、。

1

T/IAC9—2017

3.5

投資管理人investmentmanager

在中國境內(nèi)依法設(shè)立的符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司證券公司證券資產(chǎn)管理公司

,、、、

證券投資基金管理公司及其子公司等專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)

。

3.6

產(chǎn)品管理人productmanager

經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立并依法登記注冊的受個(gè)人或團(tuán)體的委托管理養(yǎng)老保障管理

、

產(chǎn)品的養(yǎng)老保險(xiǎn)公司或養(yǎng)老金管理公司

。

3.7

托管人custodianbank

根據(jù)中華人民共和國法律合法設(shè)立并有效存續(xù)依法取得相關(guān)的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)資格并根據(jù)相關(guān)合

、,

同托管養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品基金財(cái)產(chǎn)的專業(yè)機(jī)構(gòu)

。

3.8

銷售機(jī)構(gòu)salesorganization

銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)

。

4要求

41數(shù)據(jù)類型定義

.

本標(biāo)準(zhǔn)中使用的數(shù)據(jù)類型定義見表

1。

表1數(shù)據(jù)類型定義

標(biāo)識符數(shù)據(jù)類型

字符型

C

數(shù)字字符型限于

A,0~9

數(shù)值型其長度不包含小數(shù)點(diǎn)可參與數(shù)值計(jì)算

N,,

42數(shù)據(jù)處理

.

本標(biāo)準(zhǔn)包括監(jiān)管部門規(guī)定的養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則所要求的數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)處理規(guī)則為

。:

數(shù)字左補(bǔ)零右對齊字符右補(bǔ)空格左對齊

a),;

字符不區(qū)分大小寫

b);

對于數(shù)據(jù)交換文件

c):

采用文本文件定長記錄方式

1);

每行一條完整記錄

2);

換行須用換行回車字符

3)(OAH)、(ODH);

帶有小數(shù)點(diǎn)的數(shù)值型數(shù)據(jù)傳輸時(shí)不傳小數(shù)點(diǎn)

4),。

漢字信息交換按照和執(zhí)行西文信息交換按照

d)GB/T2312—1980GB18030—2005,

執(zhí)行

GB/T1988—1998。

43加密

.

對通過公網(wǎng)進(jìn)行傳輸?shù)拿舾袛?shù)據(jù)進(jìn)行加密是非常必要的本部分建議對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理

,。

2

T/IAC9—2017

5信息交換格式

每次交換的信息包括個(gè)部分信息頭信息體和信息尾文件交換方式的詳細(xì)約定見附錄

3:、。A。

信息頭表示一次數(shù)據(jù)交換的開始它給出本次數(shù)據(jù)交換的信息提要其內(nèi)容見表

a):,。2。

表2信息頭格式

名稱說明

信息頭標(biāo)識用以標(biāo)明該信息頭的格式類型

協(xié)議版本號

信息創(chuàng)建人銷售機(jī)構(gòu)注冊登記人產(chǎn)品管理人托管人投資管理人的代碼

////

信息接收人銷售機(jī)構(gòu)注冊登記人產(chǎn)品管理人托管人投資管理人的代碼

////

傳送發(fā)生日期傳送發(fā)生日期

信息體包括數(shù)據(jù)交換的內(nèi)容見表

b):,3。

表3信息體格式

名稱說明

匯總表號文件傳輸次序標(biāo)志

文件類型代碼

發(fā)送人

接收人

字段數(shù)該數(shù)據(jù)文件的構(gòu)成字段數(shù)

數(shù)據(jù)項(xiàng)名

1

…

數(shù)據(jù)項(xiàng)名

N

記錄數(shù)該數(shù)據(jù)文件包含的數(shù)據(jù)記錄數(shù)

記錄

1

記錄

2

記錄

3

…

記錄

M

信息體結(jié)束標(biāo)識用以標(biāo)明信息體的結(jié)束

信息尾表示一次數(shù)據(jù)交換的結(jié)束

c):。

3

T/IAC9—2017

6業(yè)務(wù)交換數(shù)據(jù)項(xiàng)

61說明

.

各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)需要交換的數(shù)據(jù)項(xiàng)分為兩類必需的和非必需的必需的數(shù)據(jù)項(xiàng)要求數(shù)據(jù)交換的各方

:。

在進(jìn)行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換時(shí)必須包含非必需數(shù)據(jù)項(xiàng)則由數(shù)據(jù)交換的各方根據(jù)具體情況選擇包含或不

。

包含

。

表4業(yè)務(wù)類型數(shù)據(jù)

業(yè)務(wù)代碼說明

開戶申請

001

賬戶信息修改申請

003

開戶確認(rèn)

101

銷戶申請

002

撤銷交易賬戶申請

009

銷戶確認(rèn)

102

賬戶信息修改確認(rèn)

103

產(chǎn)品賬戶凍結(jié)確認(rèn)

104

產(chǎn)品賬戶解凍確認(rèn)

105

增加交易賬戶確認(rèn)

108

撤銷交易賬戶確認(rèn)

109

產(chǎn)品賬戶凍結(jié)申請

004

產(chǎn)品賬戶解凍申請

005

增加交易賬號申請

008

變更交易賬號申請

058

變更交易賬號確認(rèn)

158

募集期繳費(fèi)申請

020

募集期繳費(fèi)確認(rèn)

120

繳費(fèi)申請

022

繳費(fèi)確認(rèn)

122

領(lǐng)取申請

024

領(lǐng)取確認(rèn)

124

強(qiáng)制領(lǐng)取確認(rèn)

142

募集期繳費(fèi)結(jié)果

130

產(chǎn)品份數(shù)凍結(jié)申請

031

產(chǎn)品份數(shù)凍結(jié)確認(rèn)

131

產(chǎn)品份數(shù)解凍申請

032

產(chǎn)品份數(shù)解凍確認(rèn)

132

4

T/IAC9—2017

表4續(xù)

()

業(yè)務(wù)代碼說明

轉(zhuǎn)讓申請

033

轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)入申請

034

轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)出申請

035

轉(zhuǎn)讓確認(rèn)

133

轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)入確認(rèn)

134

轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)出確認(rèn)

135

產(chǎn)品轉(zhuǎn)換申請

036

產(chǎn)品轉(zhuǎn)換確認(rèn)

136

紅利紅利再投資發(fā)放

143/

強(qiáng)行調(diào)增

144

強(qiáng)行調(diào)減

145

募集失敗

149

產(chǎn)品清盤

150

產(chǎn)品終止

151

快速過戶申請

098

快速過戶確認(rèn)

198

產(chǎn)品領(lǐng)取日歷

199

62開戶申請001賬戶信息修改申請003

.(),()

開戶是注冊登記人為個(gè)人委托人設(shè)立產(chǎn)品賬戶的業(yè)務(wù)個(gè)人委托人在首次參與產(chǎn)品募集期繳費(fèi)

。、

繳費(fèi)之前必須到產(chǎn)品管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)申請開立賬戶賬戶用于記載個(gè)人委托人的產(chǎn)品所有權(quán)及

。

其變更

。

賬戶信息修改是指對個(gè)人委托人產(chǎn)品賬戶信息進(jìn)行修改

。

需要交換的數(shù)據(jù)項(xiàng)見表

5。

表5賬戶信息數(shù)據(jù)

是否

序號數(shù)據(jù)項(xiàng)名類型長度描述備注

必需

通訊地址

1AddressC120N

法人代表身份證件代碼

2InstReprIDCodeC30N

法人代表證件類型參數(shù)見表

3InstReprIDTypeC179N

法人代表姓名

4InstReprNameC20N

申請單編號同一銷售機(jī)構(gòu)不能重復(fù)

5AppSheetSerialNoA24Y

個(gè)人證件類型及機(jī)構(gòu)證

參數(shù)見表

6CertificateTypeC1件類型79Y

5

T/IAC9—2017

表5續(xù)

()

是否

序號數(shù)據(jù)項(xiàng)名類型長度描述備注

必需

個(gè)人委托人證件號碼

7CertificateNoC30Y

個(gè)人委托人戶名

8InvestorNameC120Y

交易發(fā)生日期格式為

9TransactionDateA8:YYYYMMDDY

個(gè)人機(jī)構(gòu)標(biāo)志參數(shù)見表

10IndividualOrInstitutionA1/79Y

機(jī)構(gòu)類型參數(shù)見表

11InstitutionTypeC179N

個(gè)人委托人郵政編碼

12PostCodeA6N

經(jīng)辦人證件號碼對機(jī)構(gòu)必填

13TransactorCertNoC30N

經(jīng)辦人證件類型參數(shù)見表

14TransactorCertTypeC179N

經(jīng)辦人姓名對機(jī)構(gòu)必填

15TransactorNameC20N

個(gè)人委托人產(chǎn)品交易個(gè)人委托人在銷售機(jī)構(gòu)

16TransactionAccountIDA17賬號內(nèi)開設(shè)的用于交易的賬號Y

銷售機(jī)構(gòu)代碼

17DistributorCodeC9Y

業(yè)務(wù)代碼

18BusinessCodeA3Y

產(chǎn)品管理人在資金清算

AcctNoOfFMInClearin-

19C28機(jī)構(gòu)的交收賬號N

gAgency

產(chǎn)品管理人在資金清算

AcctNameOfFMInClearin-

20C60機(jī)構(gòu)的交收賬戶名N

gAgency

產(chǎn)品資金清算機(jī)構(gòu)代碼

21ClearingAgencyCodeA9N

個(gè)人委托人出生日期格式為

22InvestorsBirthdayA8:YYYYMMDDN

個(gè)人委托人在銷售機(jī)構(gòu)

23DepositAcctC19用于交易的資金賬號N

交易所在地區(qū)編號

24RegionCodeA4N

個(gè)人委托人學(xué)歷參數(shù)見表

25EducationLevelC379N

個(gè)人委托人地址

26EmailAddressC40E-mailN

個(gè)人委托人傳真號碼

27FaxNoC24N

個(gè)人委托人職業(yè)代碼參數(shù)見表

28VocationCodeC379N

個(gè)人委托人住址電話

29HomeTelNoC22N

個(gè)人委托人年收入

30AnnualIncomeN8N

個(gè)人委托人手機(jī)號碼

31MobileTelNoC24N

多渠道開戶標(biāo)志參數(shù)見表

32MultiAcctFlagA179N

網(wǎng)點(diǎn)號碼參數(shù)見表

33BranchCodeC979Y

個(gè)人委托人單位電話號碼

34OfficeTelNoC22N

交易發(fā)生時(shí)間格式為

35TransactionTimeA6:HHMMSSY

個(gè)人委托人戶名簡稱

36AccountAbbrC12N

6

T/IAC9—2017

表5續(xù)

()

是否

序號數(shù)據(jù)項(xiàng)名類型長度描述備注

必需

密函編號

37ConfidentialDocumentCodeC8N

個(gè)人委托人性別參數(shù)見表

38SexA179N

上交所證券賬號

39SHSecuritiesAccountIDC10N

深交所證券賬號

40SZSecuritiesAccountIDC10N

賬戶信息修改申請時(shí)為

個(gè)人委托人產(chǎn)品賬號

41TAAccountIDC12必選項(xiàng)N

個(gè)人委托人電話號碼

42TelNoC22N

使用的交易手段參數(shù)見表

43TradingMethodC879N

未成年人標(biāo)志參數(shù)見表

44MinorFlagC179N

對賬單寄送選擇參數(shù)見表

45DeliverTypeC179N

經(jīng)辦人識別方式參數(shù)見表

46TransactorIDTypeC179N

產(chǎn)品賬戶卡的憑證號

47AccountCardIDC8N

對賬單寄送方式參數(shù)見表

48DeliverWayC879N

投資者國籍參數(shù)見表

49NationalityC379N

操作清算網(wǎng)點(diǎn)編號

50NetNoC9()N

經(jīng)紀(jì)人客戶所屬的經(jīng)紀(jì)人

51BrokerC12N

工作單位名稱

52CorpNameC40N

證件有效日期

53CertValidDateA8N