保險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)講解課件

保險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)講解課件2023REPORTING保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與保險(xiǎn)需求保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇策略投保流程與注意事項(xiàng)理賠流程與技巧分享提高保險(xiǎn)意識(shí)，合理規(guī)劃未來(lái)目錄CATALOGUE2023PART01保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)2023REPORTING保險(xiǎn)定義與功能保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)管理方式，通過(guò)集中和分散風(fēng)險(xiǎn)，為被保險(xiǎn)人提供經(jīng)濟(jì)保障。在發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，為被保險(xiǎn)人提供經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，幫助其恢復(fù)生活和生產(chǎn)。通過(guò)收取保費(fèi)和賠付保險(xiǎn)金，實(shí)現(xiàn)資金的跨期配置和融通。通過(guò)保險(xiǎn)機(jī)制，參與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。定義經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償資金融通社會(huì)管理以人的生命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的，包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)等。特點(diǎn)為被保險(xiǎn)人提供生命和健康保障，減輕家庭和個(gè)人經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。作用保險(xiǎn)種類及特點(diǎn)以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的，包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)等。保障企業(yè)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全，降低財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)種類及特點(diǎn)作用特點(diǎn)特點(diǎn)國(guó)家通過(guò)立法強(qiáng)制實(shí)施，為勞動(dòng)者提供基本生活保障。作用維護(hù)社會(huì)公平和穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。保險(xiǎn)種類及特點(diǎn)與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)人投保人被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照合同約定負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。其財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。030201保險(xiǎn)合同要素受益人保險(xiǎn)標(biāo)的保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)合同要素01020304人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。作為保險(xiǎn)對(duì)象的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益或人的壽命和身體。投保人按約定向保險(xiǎn)人支付的費(fèi)用。保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額。PART02風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與保險(xiǎn)需求2023REPORTING了解各種可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括自然災(zāi)害、意外事故、疾病等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和定性評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生概率和可能造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和影響范圍，將風(fēng)險(xiǎn)分為不同類型，如財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)分類風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估生命風(fēng)險(xiǎn)健康風(fēng)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人及家庭風(fēng)險(xiǎn)分析分析家庭成員可能面臨的生命安全風(fēng)險(xiǎn)，如交通事故、意外傷害等。了解家庭財(cái)產(chǎn)可能遭受的損失風(fēng)險(xiǎn)，如火災(zāi)、盜竊等。評(píng)估家庭成員的健康狀況及可能面臨的疾病風(fēng)險(xiǎn)，如重大疾病、慢性病等。分析家庭成員可能因過(guò)失或侵權(quán)行為而承擔(dān)的法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估企業(yè)所在市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)狀況、市場(chǎng)變化及政策法規(guī)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、資金流動(dòng)及償債能力，預(yù)防潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)了解企業(yè)員工隊(duì)伍的穩(wěn)定性和潛在的人事糾紛風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)運(yùn)營(yíng)順暢。人力資源風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中可能涉及的法律訴訟和合規(guī)問(wèn)題，確保企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)。法律風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析PART03保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇策略2023REPORTING

了解自身需求及預(yù)算分析個(gè)人或家庭風(fēng)險(xiǎn)明確自身面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，如健康、意外、財(cái)產(chǎn)等，從而確定保險(xiǎn)需求。評(píng)估經(jīng)濟(jì)狀況根據(jù)個(gè)人或家庭收入、支出及負(fù)債情況，合理規(guī)劃保險(xiǎn)預(yù)算。設(shè)定保險(xiǎn)目標(biāo)明確希望通過(guò)保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，如保障生活品質(zhì)、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃等。03對(duì)比產(chǎn)品價(jià)格與性價(jià)比在保障范圍相似的情況下，對(duì)比不同產(chǎn)品的價(jià)格，選擇性價(jià)比較高的產(chǎn)品。01了解各類保險(xiǎn)產(chǎn)品學(xué)習(xí)并了解市場(chǎng)上常見(jiàn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，如壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等。02分析產(chǎn)品保障范圍仔細(xì)比較不同產(chǎn)品的保障范圍，選擇能夠全面覆蓋自身風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。對(duì)比不同產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)熟悉保險(xiǎn)購(gòu)買的常見(jiàn)渠道，如保險(xiǎn)公司直銷、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)平臺(tái)等。了解購(gòu)買渠道對(duì)比不同渠道的服務(wù)質(zhì)量，包括售前咨詢、售中服務(wù)和售后支持等方面。評(píng)估渠道服務(wù)質(zhì)量核實(shí)所選渠道的合規(guī)性，確保其具備合法的保險(xiǎn)銷售資質(zhì)和良好的市場(chǎng)聲譽(yù)。確保渠道合規(guī)性選擇合適渠道購(gòu)買保險(xiǎn)PART04投保流程與注意事項(xiàng)2023REPORTING仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款了解保險(xiǎn)責(zé)任、免賠額、賠償比例等重要內(nèi)容，確保自己清楚明白。準(zhǔn)確填寫個(gè)人信息包括姓名、性別、年齡、職業(yè)等，確保信息真實(shí)可靠。如實(shí)告知健康狀況對(duì)于保險(xiǎn)公司詢問(wèn)的健康問(wèn)題，應(yīng)如實(shí)回答，不隱瞞病史。填寫投保單要點(diǎn)提示核保流程保險(xiǎn)公司會(huì)對(duì)投保申請(qǐng)進(jìn)行審核，包括評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、確定保費(fèi)等步驟。核保結(jié)果核保結(jié)果通常以郵件或短信形式通知，包括承保、加費(fèi)承保、延期承保和拒保等情況。了解拒保原因如果收到拒保通知，應(yīng)了解具體原因，以便有針對(duì)性地改善自身狀況或選擇其他保險(xiǎn)產(chǎn)品。核保過(guò)程及結(jié)果通知繳費(fèi)時(shí)間按照保險(xiǎn)合同規(guī)定的時(shí)間及時(shí)繳納保費(fèi)，避免產(chǎn)生不必要的麻煩。寬限期與復(fù)效期如果暫時(shí)無(wú)法按時(shí)繳納保費(fèi)，保險(xiǎn)合同通常設(shè)有寬限期和復(fù)效期，在此期間內(nèi)補(bǔ)齊保費(fèi)即可恢復(fù)合同效力。繳費(fèi)方式可以選擇一次性繳納或分期繳納保費(fèi)，具體方式在投保時(shí)與保險(xiǎn)公司約定。繳費(fèi)方式及時(shí)間規(guī)定PART05理賠流程與技巧分享2023REPORTING報(bào)案途徑通過(guò)保險(xiǎn)公司客服電話、官方網(wǎng)站、官方APP或到保險(xiǎn)公司服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行報(bào)案。時(shí)效性要求出險(xiǎn)后應(yīng)及時(shí)報(bào)案，一般要求在48小時(shí)內(nèi)完成，以確保理賠申請(qǐng)能夠及時(shí)受理。出險(xiǎn)報(bào)案途徑及時(shí)效性要求填寫完整的理賠申請(qǐng)書，包括被保險(xiǎn)人信息、事故經(jīng)過(guò)、損失情況等。理賠申請(qǐng)書保險(xiǎn)合同被保險(xiǎn)人身份證明相關(guān)證明材料提供有效的保險(xiǎn)合同原件或復(fù)印件。提供被保險(xiǎn)人的有效身份證明原件或復(fù)印件。根據(jù)事故性質(zhì)和損失情況，提供相關(guān)的證明材料，如醫(yī)療費(fèi)用發(fā)票、交通事故認(rèn)定書、死亡證明等。提交理賠資料清單準(zhǔn)備通過(guò)保險(xiǎn)公司客服電話、官方網(wǎng)站或官方APP查詢理賠進(jìn)度和結(jié)果。理賠結(jié)果查詢?nèi)鐚?duì)理賠結(jié)果有異議，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向保險(xiǎn)公司提出申訴，并提供相關(guān)證明材料。保險(xiǎn)公司將進(jìn)行重新核定并給出最終結(jié)論。若仍有異議，可通過(guò)法律途徑解決。異議處理理賠結(jié)果查詢和異議處理PART06提高保險(xiǎn)意識(shí)，合理規(guī)劃未來(lái)2023REPORTING認(rèn)識(shí)生活中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型，如健康風(fēng)險(xiǎn)、意外風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等。了解風(fēng)險(xiǎn)種類學(xué)會(huì)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其進(jìn)行合理評(píng)估，以便采取相應(yīng)措施。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估樹(shù)立積極的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，主動(dòng)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)定期審視自身生活環(huán)境及行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。定期自查風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，適時(shí)調(diào)整保險(xiǎn)計(jì)劃，確保保障方案與自身需求相匹配。調(diào)整保險(xiǎn)計(jì)劃隨著生活階段的變化，不斷更新保障內(nèi)容，確保保障始終與自身需求相適應(yīng)。持續(xù)更新保障定期評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)狀況，調(diào)整保障方案保持均衡飲食，減少高熱量、