《金融學(xué)基礎(chǔ)》課件

《金融學(xué)基礎(chǔ)》PPT課件

設(shè)計(jì)者：XXX時(shí)間：2024年X月目錄第1章金融學(xué)基礎(chǔ)概述第2章金融市場(chǎng)第3章金融機(jī)構(gòu)第4章金融產(chǎn)品第5章金融法規(guī)第6章金融創(chuàng)新第7章金融風(fēng)險(xiǎn)管理第8章金融實(shí)務(wù)01第一章金融學(xué)基礎(chǔ)概述

金融學(xué)基礎(chǔ)概述金融學(xué)是研究貨幣和資本市場(chǎng)以及金融制度和金融政策等內(nèi)容的學(xué)科。金融學(xué)的意義在于通過研究和分析，為人們提供財(cái)務(wù)管理和投資決策方面的理論支持和指導(dǎo)。金融學(xué)的發(fā)展歷程可以追溯至古代的貨幣制度，經(jīng)歷了貿(mào)易時(shí)代和金融時(shí)代的演變。

金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)根據(jù)交易方式金融市場(chǎng)的分類資金配置金融市場(chǎng)的功能商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)的分類融資服務(wù)金融機(jī)構(gòu)的作用金融產(chǎn)品的特點(diǎn)流動(dòng)性好風(fēng)險(xiǎn)多樣化收益穩(wěn)定金融工具的種類期貨合約期權(quán)合約外匯金融工具的用途避險(xiǎn)投機(jī)套利金融產(chǎn)品與金融工具金融產(chǎn)品的種類股票債券基金規(guī)范市場(chǎng)行為金融法規(guī)的作用0103維護(hù)金融穩(wěn)定金融監(jiān)管的職責(zé)02法律法規(guī)金融法規(guī)的體系金融學(xué)的定義金融學(xué)是研究貨幣、信用、銀行、金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)以及與金融有關(guān)的各種活動(dòng)和制度等內(nèi)容的學(xué)科。02第2章金融市場(chǎng)

股票市場(chǎng)股票市場(chǎng)是金融市場(chǎng)中的重要組成部分，其特點(diǎn)包括投資參與門檻低、交易靈活等。主要的市場(chǎng)主體包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者等。股票市場(chǎng)交易方式有集中競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)等，指數(shù)代表市場(chǎng)整體表現(xiàn)。

債券市場(chǎng)國債、企業(yè)債、公司債等分類固定利率、到期還本付息等特點(diǎn)招標(biāo)發(fā)行、協(xié)議發(fā)行等發(fā)行方式信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)與收益交易方式即期交易遠(yuǎn)期交易期權(quán)交易匯率形成機(jī)制供求關(guān)系利率差異政治因素影響影響因素經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)政治事件國際貿(mào)易外匯市場(chǎng)參與者商業(yè)銀行中央銀行跨國公司合約期限、標(biāo)的物、保證金等基本概念0103交易時(shí)間、漲跌停板、交易保證金等交易規(guī)則02投機(jī)者、套保者、市場(chǎng)制造者參與者總結(jié)金融市場(chǎng)是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，其中股票、債券、外匯和期貨市場(chǎng)各具特色。投資者應(yīng)充分了解市場(chǎng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)與收益，制定科學(xué)的資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理策略，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值和風(fēng)險(xiǎn)控制的平衡。03第3章金融機(jī)構(gòu)

銀行銀行是金融機(jī)構(gòu)中最為常見和重要的一種，其功能包括資金存貸、信用調(diào)節(jié)和支付結(jié)算等。銀行業(yè)務(wù)涵蓋了個(gè)人儲(chǔ)蓄、貸款、外匯兌換等多方面，受到嚴(yán)格的監(jiān)管制度保護(hù)。銀行在金融創(chuàng)新方面也不斷探索，致力于提供更多更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

證券公司市場(chǎng)參與者證券公司的角色證券交易、投資咨詢證券公司的業(yè)務(wù)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券公司的監(jiān)管科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)證券公司的發(fā)展趨勢(shì)保險(xiǎn)公司人身險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)公司的種類壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品保費(fèi)收入和投資收益保險(xiǎn)公司的盈利模式保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管保險(xiǎn)公司的監(jiān)管要求基金管理、資產(chǎn)配置基金公司的職能0103基金經(jīng)理團(tuán)隊(duì)管理基金公司的管理方式02股票基金、債券基金基金公司的產(chǎn)品證券公司證券投資資本市場(chǎng)服務(wù)投資咨詢保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售理賠服務(wù)保險(xiǎn)精算基金公司基金管理資產(chǎn)配置基金銷售金融機(jī)構(gòu)比較銀行存貸款業(yè)務(wù)信用卡發(fā)行網(wǎng)上銀行服務(wù)金融機(jī)構(gòu)重要性金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中扮演著至關(guān)重要的角色，它們促進(jìn)了資金的有效流動(dòng)和配置，推動(dòng)了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展，為各類投資者提供了多樣化的金融產(chǎn)品和服務(wù)，對(duì)經(jīng)濟(jì)的繁榮起著不可或缺的作用。04第4章金融產(chǎn)品

股票股票是一種代表公司所有權(quán)的證券，持有股票意味著持有公司的一部分。股票可以分為普通股和優(yōu)先股，普通股一般有投票權(quán)和股利分配權(quán)，而優(yōu)先股則有較高的股利分配權(quán)但通常沒有投票權(quán)。投資股票能夠參與公司的盈利并隨著公司業(yè)績(jī)的提升而獲得資本增值，但也存在市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

股票代表公司所有權(quán)的證券股票的定義普通股和優(yōu)先股股票的種類盈利參與和資本增值股票的投資價(jià)值市場(chǎng)波動(dòng)股票的風(fēng)險(xiǎn)債券債權(quán)憑證債券的定義公司債、政府債、可轉(zhuǎn)換債等債券的分類固定收益?zhèn)耐顿Y方式信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)債券的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)期貨合約交易期貨的概念金融期貨、商品期貨期貨的種類標(biāo)準(zhǔn)化合約期貨的交易規(guī)則保證金制度期貨的風(fēng)險(xiǎn)管理衍生自基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融工具金融衍生品的定義0103基于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格金融衍生品的價(jià)格形成機(jī)制02期權(quán)、互換、期貨等金融衍生品的分類總結(jié)金融產(chǎn)品是實(shí)現(xiàn)投資和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具，投資者可以通過股票、債券、期貨和金融衍生品來實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)分散。不同的金融產(chǎn)品具有不同的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)特征，投資者需要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)來選擇適合的產(chǎn)品進(jìn)行投資。了解和掌握金融產(chǎn)品的基本知識(shí)，有助于投資者在金融市場(chǎng)上做出明智的決策。05第五章金融法規(guī)

金融法規(guī)的概念金融法規(guī)是指國家制定的金融行為規(guī)范和規(guī)則，用于管理金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的行為。金融法規(guī)的制定是為了維護(hù)金融市場(chǎng)的秩序，保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。

金融法規(guī)的體系結(jié)構(gòu)包括憲法、民法、金融法等法律法規(guī)如銀行監(jiān)管規(guī)定等行政法規(guī)由金融監(jiān)管部門制定的相關(guān)規(guī)定部門規(guī)章

金融法規(guī)的作用確保市場(chǎng)秩序規(guī)范金融市場(chǎng)維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)金融消費(fèi)者提升金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展

不斷更新金融法規(guī)制度創(chuàng)新0103

02金融科技對(duì)法規(guī)變革的影響科技驅(qū)動(dòng)組成領(lǐng)導(dǎo)班子各部門人員合作機(jī)制與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作參與多邊金融會(huì)議發(fā)展趨勢(shì)數(shù)字化監(jiān)管跨境監(jiān)管合作金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)運(yùn)作保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益06第6章金融創(chuàng)新

金融科技金融科技是指金融業(yè)務(wù)與先進(jìn)科技的結(jié)合，其發(fā)展歷程可追溯至20世紀(jì)80年代的ATM機(jī)。金融科技的應(yīng)用領(lǐng)域包括支付、借貸、投資等，正在改變傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)。未來，金融科技有望進(jìn)一步提升金融服務(wù)效率，拓展金融市場(chǎng)。

區(qū)塊鏈技術(shù)去中心化、不可篡改基本原理數(shù)字貨幣、供應(yīng)鏈管理應(yīng)用場(chǎng)景提高透明度、降低成本優(yōu)勢(shì)標(biāo)準(zhǔn)化、監(jiān)管挑戰(zhàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶服務(wù)應(yīng)用于金融領(lǐng)域0103數(shù)據(jù)隱私、失控風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)02高效、智能化優(yōu)勢(shì)形式P2P借貸網(wǎng)上支付挑戰(zhàn)風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)管合規(guī)未來趨勢(shì)普惠金融數(shù)字化服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程2000年代起步2010年代快速成長(zhǎng)結(jié)語金融創(chuàng)新是金融領(lǐng)域的必然趨勢(shì)，科技的不斷進(jìn)步為金融帶來新的發(fā)展方向和機(jī)遇。了解和把握金融創(chuàng)新的規(guī)律，對(duì)于金融從業(yè)者至關(guān)重要。07第7章金融風(fēng)險(xiǎn)管理

了解信用風(fēng)險(xiǎn)的定義信用風(fēng)險(xiǎn)的概念0103介紹信用風(fēng)險(xiǎn)管理的工具信用風(fēng)險(xiǎn)的管理工具02探討信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的度量方法價(jià)值-at-風(fēng)險(xiǎn)方差-協(xié)方差方法蒙特卡洛模擬市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理工具衍生品期貨合約期權(quán)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略分散投資套期保值止損策略市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類型系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)主要來源于人為操作失誤、系統(tǒng)故障等因素。評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)可通過歷史數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查。控制操作風(fēng)險(xiǎn)的工具包括流程優(yōu)化、內(nèi)部控制等。防范措施是建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和規(guī)章制度。利率風(fēng)險(xiǎn)管理詳細(xì)介紹利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)的概念探討衡量利率風(fēng)險(xiǎn)的方法利率風(fēng)險(xiǎn)的度量方法了解利率風(fēng)險(xiǎn)管理的工具利率風(fēng)險(xiǎn)的管理工具討論應(yīng)對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的策略利率風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策策略金融風(fēng)險(xiǎn)管理概述金融風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)和投資者面臨的重要挑戰(zhàn)之一，涉及到信用、市場(chǎng)、操作和利率等多方面的風(fēng)險(xiǎn)。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠減少損失，保護(hù)投資者利益。

08第8章金融實(shí)務(wù)

金融分析金融分析是對(duì)金融數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行解釋、解讀和分析，以評(píng)估財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，指導(dǎo)決策的過程。金融分析的方法包括比率分析、趨勢(shì)分析、橫向分析和縱向分析。金融分析的對(duì)象涵蓋財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)數(shù)據(jù)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境等多方面。金融分析的應(yīng)用范圍廣泛，可以用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面。

投資組合管理包括資產(chǎn)配置、交易執(zhí)行和績(jī)效評(píng)估等方面投資組合的構(gòu)建通過風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)分散等手段提高投資組合效益投資組合的優(yōu)化通過風(fēng)險(xiǎn)收益評(píng)估、回報(bào)率評(píng)估等指標(biāo)評(píng)估投資組合表現(xiàn)投資組合的評(píng)估通過資產(chǎn)多樣化、投資者教育等方式控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制資金運(yùn)作的方式直接融資間接融資債務(wù)融資股權(quán)融資資金運(yùn)作的策略風(fēng)險(xiǎn)管理策略流動(dòng)性管理策略收益管理策略資產(chǎn)配置策略資金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)資金運(yùn)作資金運(yùn)作的流程資金籌集資金配置資金使用資金監(jiān)控金融產(chǎn)品具有不確定性、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性，營(yíng)銷需求高度專業(yè)