應知應會測試附有答案

8月應知應會測試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.若客戶未攜帶受益所有人的資料，可不錄入受益所有人信息，但需告知客戶，根據(jù)監(jiān)管的相關要求，非自然人客戶開戶提供受益所有人相關資料，我行不可先為其辦理業(yè)務，需配合我行客戶經(jīng)理進行受益所有人識別工作后方可辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)2.存款人向銀行出具的有效證件正確的是：（）【多選題】*A、16周歲以上中國公民居民-身份證或臨時身份證(正確答案)B、定居國外的中國居民-護照C、香港、澳門居民港澳居民-來往內(nèi)地通行證或港澳居民居住證(正確答案)D、外國公民-護照或外國公民永久居留證(正確答案)3.銀行還可根據(jù)需要，要求存款人出具輔助身份證明材料，以下可以作為輔助身份證件：（）【多選題】*A、機動車駕駛證(正確答案)B、工作證(正確答案)C、學生證(正確答案)D、介紹信(正確答案)E、完稅證明、水電煤繳費單(正確答案)4.聯(lián)網(wǎng)核查時應核對相關個人的居民身份證照片，對二代身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的處理方式正確的是：（）【多選題】*A、對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證號碼與姓名一致但未反饋照片的，可通過機具閱讀打印鑒別信息單作為輔助證明文件。(正確答案)B、對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證件號碼不存在或身份證號碼存在但與姓名不匹配，應要求客戶出示居民戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他輔助身份證明材料進一步核實客戶身份。(正確答案)C、對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果僅反饋照片不相符的，可要求客戶出示公安局證明。D、對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致且無法確切判斷身份證件真?zhèn)蔚模瑧獣和樵摽蛻艮k理業(yè)務，并將核查結(jié)果明確告知客戶，及時對該居民身份證的真?zhèn)芜M一步核實。(正確答案)5.個人支票戶銷戶，客戶身份識別需要的資料的留存（）【單選題】[單選題]*A、對客戶出示的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)B、打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄單C、留存身份證件復印件或影印件D、摘錄身份證號碼6.無卡、無折存款，客戶身份識別需要的資料的留存（）【多選題】*A、對客戶出示的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)B、打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄單(正確答案)C、留存身份證件復印件或影印件(正確答案)D、摘錄身份證號碼(正確答案)7.對公客戶使用支票支取1萬元，客戶身份識別需要的資料的留存（）【多選題】*A、核驗預留簽章(正確答案)B、出示有效身份證件或身份證明文件(正確答案)C、聯(lián)網(wǎng)核查身份證(正確答案)D、打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄E、留存身份證件復印件或影印件(正確答案)F、摘錄身份證號碼(正確答案)8.聯(lián)名賬戶以I類結(jié)算賬戶為基礎[判斷題]*對(正確答案)錯9.聯(lián)名賬戶最多支持一個牽頭人加（）聯(lián)名人的模式?！締芜x題】[單選題]*A、3B、4(正確答案)C、5D、610.聯(lián)名賬戶聯(lián)名人在核心系統(tǒng)中辦理簽約并設置獨立的交易密碼。[判斷題]*對(正確答案)錯11.下面關于聯(lián)名賬戶使用說法正確的是：（）【多選題】*A、聯(lián)名賬戶的資金轉(zhuǎn)入不受限制，現(xiàn)金支取和轉(zhuǎn)賬支取業(yè)務只能由全體聯(lián)名人憑各自密碼共同在柜面辦理(正確答案)B、聯(lián)名人不能前來網(wǎng)點辦理的，其代理人或合法繼承人可憑經(jīng)公證部門公證的授權(quán)書或人民法院的繼承權(quán)證明或裁決書及有效身份證件，與其他聯(lián)名人一同申請辦理支取業(yè)務(正確答案)C、聯(lián)名賬戶牽頭人作為賬戶開戶人，有權(quán)辦理聯(lián)名賬戶查詢、掛失、介質(zhì)換發(fā)等業(yè)務，且業(yè)務規(guī)定與I類結(jié)算賬戶一致(正確答案)D、牽頭人以外的聯(lián)名人有權(quán)辦理聯(lián)名賬戶查詢業(yè)務和本人保管的密碼管理業(yè)務。(正確答案)12.聯(lián)名賬戶不支持的業(yè)務：（）【多選題】*A、電子銀行業(yè)務(正確答案)B、短信業(yè)務C、個人存款證明(正確答案)D、質(zhì)押業(yè)務(正確答案)E、代發(fā)代付業(yè)務(正確答案)13.刪減聯(lián)名人由牽頭人和需刪減聯(lián)名人至任意網(wǎng)點柜面辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)14.聯(lián)名賬戶除牽頭人外的所有聯(lián)名人均解除聯(lián)名關系后，視為聯(lián)名賬戶注銷，原賬戶可作為牽頭人的I結(jié)算賬戶需要作銷戶處理。[判斷題]*對錯(正確答案)15.目前我行新柜面系統(tǒng)提供的受益所有人信息錄入功能非必輸[判斷題]*對(正確答案)錯16.受益所有人的判定標準：（）【多選題】*A、直接或者間接擁有超過25%（包括本數(shù)）公司股權(quán)(正確答案)或者表決權(quán)的自然人B、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自(正確答案)然人；C、經(jīng)理、副經(jīng)理、財務負責人，上市公司董事會秘書或公司章程規(guī)定的其他人員(正確答案)D、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益(正確答案)人以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。17.充分評估非自然人客戶風險狀況基礎上，可將法[單選題]*定代表人或者實際控制人視同為受益所有人如下：（）【多選題】(正確答案)A、個體工商戶、個人獨資企業(yè)B、不具備法人資格的專業(yè)服務機構(gòu)。C、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織D、對于受政府控制的企事業(yè)單位18.集團賬戶業(yè)務功能（）。【多選題】[單選題]*A、資金歸集(正確答案)B、資金下?lián)蹸、資金上撥D、查詢服務19.集團主賬戶是集團資金存放主管賬戶，負責資金歸集、下?lián)芄芾?。集團子賬戶是集團資金使用賬戶，資金使用受集團主賬戶控制。[判斷題]*對(正確答案)錯20.一個集團主賬戶可以同時與（）子賬戶建立集團隸屬關系?！締芜x題】[單選題]*A、1個B、2個C、3個D、多個(正確答案)21.浙江泰隆銀行集團賬戶，集團主賬戶、集團子賬戶各為（）賬戶?！締芜x題】[單選題]*A、集團主賬戶為實體賬戶需在我行開立人民幣對公單位結(jié)算賬戶；集團子賬戶為虛擬賬戶，無需在我行開立人民幣對公單位結(jié)算賬戶B、集團主賬戶、子賬戶均為實體賬戶，均需在我行開立人民幣對公單位結(jié)算賬戶。(正確答案)C、集團主賬戶、子賬戶均為虛擬賬戶，無需在我行開立人民幣對公單位結(jié)算賬戶D、集團主賬戶為虛擬賬戶，無需在我行開立人民幣對公單位結(jié)算賬戶；集團子賬戶為實體賬戶，需在我行開立人民幣對公單位結(jié)算賬戶22.集團賬戶資金歸集類型包括全額歸集、定額歸集、超留存歸集。[判斷題]*對(正確答案)錯23.集團賬戶開通資金歸集與下?lián)芄δ軙r，按“先下?lián)埽髿w集”的順序調(diào)撥資金。[判斷題]*對錯(正確答案)24.單位申請開通集團賬戶業(yè)務時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯25.集團主賬戶、集團子賬戶通過自身賬號查詢各自賬戶交易明細，集團主賬戶歸屬單位有權(quán)查詢下級子賬戶交易明細。[判斷題]*對(正確答案)錯26.內(nèi)部賬根據(jù)核算科目不同分為：（）【多選題】*A、表內(nèi)內(nèi)部賬戶(正確答案)B、表外內(nèi)部賬戶(正確答案)C、交易系統(tǒng)內(nèi)部賬戶D、會計系統(tǒng)內(nèi)部賬戶27.交易系統(tǒng)內(nèi)部賬戶是指在前臺交易系統(tǒng)中使用，反映實時資金變化的內(nèi)部賬戶，不包括（）【單選題】[單選題]*A、存貸款產(chǎn)品內(nèi)部核算賬戶(正確答案)B、暫收暫付賬戶C、存放同業(yè)賬戶D、待銷賬賬戶28.內(nèi)部賬戶因新業(yè)務開辦設置新賬戶、業(yè)務需要增加賬戶，無須經(jīng)過有權(quán)人審批。[判斷題]*對錯(正確答案)29.下列關于內(nèi)部賬戶說法正確的是：（）【多選題】*A、按照開戶權(quán)限的不同，可分為總行開立和網(wǎng)點開立(正確答案)B、資金類內(nèi)部賬戶中存放同業(yè)和待銷賬賬戶當日核銷部分外，其他內(nèi)部賬戶均由總行開立(正確答案)C、營業(yè)網(wǎng)點負責開立的內(nèi)部賬戶，由營業(yè)網(wǎng)點自身或相關部門發(fā)起開戶申請(正確答案)D、核心系統(tǒng)新增機構(gòu)時，需手工開立的通用內(nèi)部賬戶，由總行運營管理部在機構(gòu)信息設置時統(tǒng)一開立。(正確答案)30.內(nèi)部賬戶命名規(guī)則,下列說法正確的：（）【多選題】*A、一個科目下僅需開立一個內(nèi)部賬戶的，賬戶名稱直接使用末級會計科目名稱；一個科目下需設立多個內(nèi)部賬戶的，賬戶使用“科目名稱—X核算內(nèi)容”名稱(正確答案)B、存放同業(yè)內(nèi)部賬戶名稱統(tǒng)一按照同業(yè)機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照上全稱或全稱加后綴設置。(正確答案)C、涉及我行對外付款或劃賬，需要體現(xiàn)我行名稱的應解匯款、財務備用金、暫收暫付科目，可以直接開立相應分支機構(gòu)的名稱(正確答案)D、涉及客戶的待銷賬賬戶名稱須按照客戶有效證明文件上名稱設置(正確答案)31.內(nèi)部賬戶賬號組成，正確的（）【多選題】*A、交易系統(tǒng)內(nèi)部賬戶：7位機構(gòu)號+3位幣種+1位系統(tǒng)分類碼+8位賬戶識別碼+5位序號(正確答案)B、會計系統(tǒng)內(nèi)部賬戶：7位機構(gòu)號+3位幣種+1位系統(tǒng)分類碼+8位科目號+5位序號(正確答案)C、會計系統(tǒng)內(nèi)部賬戶：7位機構(gòu)號+2位幣種+2位系統(tǒng)分類碼+8位科目號+5位序號D、交易系統(tǒng)內(nèi)部賬戶：7位機構(gòu)號+1位幣種+3位系統(tǒng)分類碼+8位賬戶識別碼+5位序號32.內(nèi)部賬戶關于人民銀行往來、同業(yè)往來賬戶等至少（）核對（）。【單選題】[單選題]*A、每月一次B、每月兩次(正確答案)C、每季一次D、每日一次33.內(nèi)部賬戶銷戶需要填寫什么憑證（）【單選題】[單選題]*A、內(nèi)部記賬憑證B、特種轉(zhuǎn)賬憑證C、內(nèi)部業(yè)務審批表D、內(nèi)部賬戶開銷戶申請表(正確答案)34.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，需要提供哪些資料（）【多選題】*A、《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》和《單位銀行結(jié)算賬戶簽約服務與信息補充表》(正確答案)B、電子營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、企業(yè)法定代表人(或單位負責人)身份證件(正確答案)D、如授權(quán)他人辦理，還需提供被授權(quán)人身份證件以及授權(quán)委托書。(正確答案)35.服務經(jīng)理通過小微金融地圖盡職調(diào)查工單流程，提交上門盡職調(diào)查流程至支行負責人，由支行負責人安排客戶經(jīng)理在（）完成。【單選題】[單選題]*A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日(正確答案)D、5個工作日36.柜面發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在以下情形應列入可疑情形：（）【多選題】*A、法定代表人(或單位負責人)對經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景不熟悉、開戶意愿可疑(正確答案)B、手機號碼為虛擬號段（170、171開頭）(正確答案)C、同一地址注冊3戶及以上企業(yè)(正確答案)D、同一個人作為法定代表人注冊3戶及以上企業(yè)37.對柜面認定為可疑，按照可疑情形進行賬戶預開立。服務經(jīng)理可先按“基本賬戶不啟用、一般戶不收不付”要求，在系統(tǒng)完成開戶和網(wǎng)銀簽約處理。[判斷題]*對(正確答案)錯38.一般存款賬戶、專用存款賬戶完成開戶后，應在（）內(nèi)向人行賬戶管理系統(tǒng)完成報備?！締芜x題】[單選題]*A、一個工作日B、二個工作日(正確答案)C、當天D、次日39.基本存款賬戶通過輔助管理系統(tǒng)上傳的資料影像件應當包括（）【多選題】*A、開戶申請書(正確答案)B、營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、法定代表人（或單位負責人）身份證件(正確答案)D、如授權(quán)他人辦理，還需上傳被授權(quán)人身份證件以及授權(quán)委托書。40.我行開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日即可啟用正常辦理收付款業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)41.公安機關認定并納入電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件風險管理平臺“涉案賬戶”名單的，采取（）控制，并通知賬戶開戶人重新核實身份。【單選題】[單選題]*A、不收不付(正確答案)B、只收不付C、非柜面業(yè)務42.企業(yè)一年內(nèi)累計簽發(fā)（）空頭支票的，開戶機構(gòu)應限制向企業(yè)出售支票?！締芜x題】[單選題]*A、三張（含）以內(nèi)(正確答案)B、三張（不含）以上43.各機構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在下列情形但未辦理銷戶的，開戶機構(gòu)應當采取不收不付控制的（）【多選題】*A、營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷的。(正確答案)B、企業(yè)被撤并、解散、破產(chǎn)或者關閉的。(正確答案)C、企業(yè)被列入嚴重違法失信企業(yè)名單的。(正確答案)D、企業(yè)注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的。(正確答案)44.開戶機構(gòu)應按季開展賬戶動態(tài)復核。賬戶存續(xù)期間，各機構(gòu)根據(jù)總行提取的異常賬戶清單，在每季度后（）聯(lián)系客戶并通知管戶客戶經(jīng)理，未在規(guī)定時間內(nèi)完成更新的，進行相應控制處理?！締芜x題】[單選題]*A、10個工作日(正確答案)B、15個工作日C、20個工作日D、30個工作日45.開戶后第二個工作日起6個月內(nèi)無交易記錄的單位或個人賬戶，進行暫停非柜面業(yè)務控制，重新核實客戶身份后可恢復正常。[判斷題]*對錯(正確答案)46.有字號個體工商戶的預留簽章應是“個體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者姓名的簽章。[判斷題]*對錯(正確答案)47.新開賬戶預留簽章的啟用日期為申請日（），掛失預留簽章的啟用日為申請日（），變更預留簽章的啟用日為申請日（）【單選題】[單選題]*A、當日、次日、當日B、當日、當日、次日(正確答案)C