國(guó)家開放大學(xué)開專金融市場(chǎng)紙質(zhì)作業(yè)

《金融市場(chǎng)學(xué)》形考一（一）單項(xiàng)選擇題1、金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是特殊的商品即（A

）。A、貨幣資金B(yǎng)、銀行存款

C、貨幣資產(chǎn)D、金融工具2、債務(wù)性金融工具能夠給其持有者帶來（B）。A、浮動(dòng)收益

B、固定收益

C、確定收益

D、不確定收益3、權(quán)益性金融工具的收益水平取決于發(fā)行人的（

D

）。A、利潤(rùn)

B、經(jīng)營(yíng)水平C、經(jīng)營(yíng)能力

D、經(jīng)營(yíng)狀況4、從金融體系的角度看，金融市場(chǎng)在促進(jìn)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的過程中起著（

D

）。A、重大作用

B、巨大作用C、輔助作用

D、決定作用5、在一個(gè)有效的金融市場(chǎng)上，金融資產(chǎn)的價(jià)格和資金的利率能及時(shí)、準(zhǔn)確和全面地反映所有（

A

），資金在價(jià)格信號(hào)的引導(dǎo)下迅速、合理地流動(dòng)。A、公開的信息B、市場(chǎng)信息

C、私人信息D、經(jīng)濟(jì)信息6、以下不屬于金融市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是（D

）。A、分配功能

B、調(diào)節(jié)功能C、反映功能D、財(cái)富功能7、以下不屬于金融市場(chǎng)的微觀經(jīng)濟(jì)功能的是（

C

）。A、聚斂功能

B、流動(dòng)性功能

C、分配功能

D、財(cái)富功能8、金融中介性媒體不僅包括存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)以及作為金融市場(chǎng)監(jiān)管者的中央銀行，而且包括金融市場(chǎng)（

C

）。A、投資者

B、經(jīng)營(yíng)者

C、經(jīng)紀(jì)人

D、中間商9、以下不屬于按交易對(duì)象劃分的金融市場(chǎng)的是（

D

）。A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)

C、保險(xiǎn)市場(chǎng)

D、原生金融市場(chǎng)10、以下不屬于貨幣市場(chǎng)的是（

B

）。A、同業(yè)拆借市場(chǎng)B、債券市場(chǎng)（二）多項(xiàng)選擇題

C、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)

D、票據(jù)市場(chǎng)1、金融資源的配置一般可以通過哪兩種方式進(jìn)行（

AD

）。A、行政手段

B、金融手段

C、法律手段

D、市場(chǎng)手段E、交易手段12、經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場(chǎng)基本類型有（

ACE

）。A、要素市場(chǎng)

B、土地市場(chǎng)

C、產(chǎn)品市場(chǎng)

D、勞動(dòng)力市場(chǎng)E、金融市場(chǎng)3、金融市場(chǎng)的出現(xiàn)和存在必須解決好（ACD

）。A、金融資產(chǎn)的創(chuàng)造和分配C、金融資產(chǎn)的流動(dòng)性E、金融資產(chǎn)的差異性

B、金融資產(chǎn)的營(yíng)利性D、金融資產(chǎn)交易的便利性4、金融市場(chǎng)的分配功能表現(xiàn)在（

ABC

）。A、資源的配置

B、財(cái)富的再分配

C、風(fēng)險(xiǎn)的再分配

D、利益的再分配E、資產(chǎn)的配置5、金融市場(chǎng)的參與者有（

ABCDE

）。A、政府

B、工商企業(yè)

C、居民

D、各類金融機(jī)構(gòu)

E、經(jīng)營(yíng)者6、就金融資產(chǎn)的虛擬性而言，以下說法正確的是（ABCDE

）A、金融資產(chǎn)本身不是勞動(dòng)生產(chǎn)物,無社會(huì)勞動(dòng)凝結(jié),本身沒有價(jià)值B、沒有真實(shí)資產(chǎn)的存在,金融資產(chǎn)本身就失去了存在的意義C、金融資產(chǎn)本身不能在再生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用,而真正起作用的是發(fā)售金融資產(chǎn)籌集資金購(gòu)買的真實(shí)資產(chǎn)D、金融資產(chǎn)本身不能創(chuàng)造價(jià)值E、金融資產(chǎn)的虛擬性不僅表現(xiàn)在質(zhì)的方面,還表現(xiàn)在量的方面7、對(duì)于金融脫媒，以下說法正確的是（ABCE

）A、網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展促進(jìn)了“脫媒”的發(fā)展B、銀行“脫媒”是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、放松管制和發(fā)展直接融資市場(chǎng)的必然結(jié)果C、銀行“脫媒化”使股市風(fēng)險(xiǎn)加大D、銀行“脫媒化”使中央銀行貨幣政策反周期操作的有效性大大提高E、銀行“脫媒化”發(fā)展的同時(shí),不能利用利率手段吸引居民儲(chǔ)蓄,將使各家銀行資金來源銳減,削弱其信貸投放能力8、關(guān)于利率，以下說法正確的是（ABCDE

）A、利率受資金量和時(shí)間等的影響

2

B、利率為金融資產(chǎn)利息與本金的比例C、利率按利息發(fā)放的期限不同,可分為年利率、月利率及日利率D、單利是指僅按本金計(jì)算利息,所生利息不再加入本金重復(fù)計(jì)算利息E、復(fù)利則是指將上一期利息轉(zhuǎn)為本金,一并計(jì)算利息9、資金流量表的部門可以分為以下幾類（ABCDE

）A、非金融企業(yè)部門D、住戶(家庭)部門

B、金融機(jī)構(gòu)部門E、國(guó)外部門

C、政府部門10、中國(guó)資金流量表的金融交易項(xiàng)目包括（ABCD

）A、通貨

B、存款

C、貸款

D、股票

E、黃金《金融市場(chǎng)學(xué)》形考二（一）單項(xiàng)選擇題1、目前，在國(guó)際市場(chǎng)上較多采用的債券全額包銷方式為（C

）A、協(xié)議包銷C、銀團(tuán)包銷

B、俱樂部包銷D、委托包銷2、大多數(shù)的債券發(fā)行者采用的是（A）的債券承銷方式。A、債券代銷C、債券助銷

B、債券余額包銷D、債券全額包銷3、對(duì)于信譽(yù)高或者十分走俏的債券一般采用的是（A）的債券承銷方式。A、債券代銷C、債券助銷

B、債券余額包銷D、債券全額包銷4、債券的償還期不是由下列哪個(gè)條件決定的（C）。A、發(fā)行人的資金需求性質(zhì)C、債券市場(chǎng)的供求情況

B、市場(chǎng)利率的變化趨勢(shì)D、未來融資便利程度5、與股票相比,債券的特征通常不包括（B）。A、固定的利率C、收益比較穩(wěn)定

B、與企業(yè)績(jī)效直接關(guān)聯(lián)D、風(fēng)險(xiǎn)較小6、按（B）不同可以將債券劃分為到期還本債券,償債基金債券,分期償還3債券,可贖回債券。A、發(fā)行主體C、利息支付方式

B、本金償還方式D、還本期限的長(zhǎng)短7、投資者根據(jù)所選用的交易方式,,若采用信用交易方式則開立（C）。A、現(xiàn)金賬戶C、保證金賬戶

B、信用賬戶D、風(fēng)險(xiǎn)賬戶8、債券在債券交易所的交易采取公開競(jìng)價(jià)的方式,對(duì)于買賣雙方而言是一種（D）的競(jìng)價(jià)。A、買者之間的競(jìng)爭(zhēng)C、市場(chǎng)收益競(jìng)爭(zhēng)

B、賣者之間的競(jìng)爭(zhēng)D、雙向競(jìng)爭(zhēng)9、經(jīng)紀(jì)人在交易所進(jìn)行交易時(shí),遵循（A）的原則,以體現(xiàn)公開、公正、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。A、“價(jià)格優(yōu)先”和“時(shí)間優(yōu)先”C、“價(jià)格優(yōu)先”和“資金優(yōu)先”

B、“賬戶優(yōu)先”和“時(shí)間優(yōu)先”D、“賬戶優(yōu)先”和“資金優(yōu)先”10、在西方國(guó)家,大部分公司債券都是在（D）進(jìn)行交易的。A、一級(jí)市場(chǎng)C、信用交易市場(chǎng)（二）多項(xiàng)選擇題

B、證券交易所D、場(chǎng)外交易1、充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是（CE

）。A、中央銀行B、商業(yè)銀行E、證券公司

C、投資銀行

D、財(cái)務(wù)公司2、場(chǎng)外交易的常見形式包括（ABCDE

）A、自由市場(chǎng)C、第三市場(chǎng)

B、店頭市場(chǎng)或柜臺(tái)市場(chǎng)D、第四市場(chǎng)E、非正式市場(chǎng)3、場(chǎng)外交易的參與者包括（ABD）A、股票出售者C、專業(yè)經(jīng)紀(jì)人

B、股票購(gòu)入者D、證券商E、政府44、世界上著名的股票價(jià)格指數(shù)有（ABCD

）A、道瓊斯指數(shù)C、英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》指數(shù)E、商業(yè)類指數(shù)

B、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)D、日經(jīng)225指數(shù)5、影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（ABD

）A、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)C、股息

B、利率D、物價(jià)E、股票的分割6．成長(zhǎng)型基金與收入型基金的主要區(qū)別在于（ADE）。A．投資目標(biāo)不同B．資金運(yùn)營(yíng)不同

C．投資者地位不同D．派息情況不同

E．投資工具不同7．基金的收益包括（ABCDE）。A．股利收入

B．利息收入

C．資本利得

D．資本增值E．其他收入8．證券投資基金的當(dāng)事人有（ABCDE

）。A．基金份額持有人E．基金出資人

B．基金管理人C．基金托管人D．基金委托人9．影響封閉型基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是（ABCDE

）。A．基金資產(chǎn)凈值

B．基金市場(chǎng)供求關(guān)系

C．股票市場(chǎng)走勢(shì)D．政府有關(guān)基金政策

E．封閉期長(zhǎng)短10．基金的費(fèi)用包括（ABCDE

）。A．基金管理費(fèi)

B．基金托管費(fèi)

C．基金交易費(fèi)D．基金銷售服務(wù)費(fèi)

E．基金運(yùn)作費(fèi)《金融市場(chǎng)學(xué)》形考三（一）單項(xiàng)選擇題1．減少本國(guó)貨幣供給會(huì)導(dǎo)致本國(guó)貨幣（C）。A．短期貶值幅度大于長(zhǎng)期

B．長(zhǎng)期貶值幅度大于短期5C．短期升值幅度大于長(zhǎng)期

D．長(zhǎng)期升值幅度大于短期2．目前，全球主要外匯市場(chǎng)中，日均交易量最大的金融中心城市是（A

）。A．紐約

B．倫敦

C．東京

D．新加坡3．從外匯市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)來看，按其（D）劃分，外匯市場(chǎng)可分為柜臺(tái)市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)。A．參加者B．政府對(duì)市場(chǎng)交易的干預(yù)程度

C．買賣交割期

D．組織方式4．如果墨西哥比索相對(duì)于美元貶值。下列，哪種表述是正確的（C

）。A．購(gòu)買墨西哥比索需要更多的美元索C．美元相對(duì)于墨西哥比索升值

B．購(gòu)買美元需要更少的墨西哥比D．美國(guó)商品在墨西哥的價(jià)格下跌5．以本國(guó)貨幣來表示一定單位外國(guó)貨幣的匯率表示方法是（C

）。A．直接標(biāo)價(jià)法

B．?dāng)?shù)量標(biāo)價(jià)法

C．間接標(biāo)價(jià)法

D．混合標(biāo)價(jià)法6．外匯市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制不包括（C）。A．供求機(jī)制

B．效率機(jī)制

C．利率機(jī)制

D．風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制7．以（B

）為主體形成的外匯供求，已成為決定市場(chǎng)匯率的主要力量。A．各國(guó)中央銀行

B．外匯銀行

C．外匯經(jīng)紀(jì)商

D．跨國(guó)公司8．從主觀上分析，外匯市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)有（B）。A．外國(guó)貨幣購(gòu)買力的變化C．國(guó)際收支狀況

B．本國(guó)貨幣購(gòu)買力的變化D．外匯投機(jī)活動(dòng)的干擾9．下列哪項(xiàng)不是掉期交易的特點(diǎn)（C）。A．買和賣同時(shí)進(jìn)行C．買與賣的匯率相同

B．買與賣的貨幣種類相同D．買與賣的交割期限不同10．下列哪項(xiàng)不是投機(jī)交易的特點(diǎn)（A）。A．投機(jī)者被動(dòng)交易

B．投機(jī)者主動(dòng)交易C．投機(jī)活動(dòng)并非是基于對(duì)外匯的實(shí)際需求確程度（二）多項(xiàng)選擇題1.保險(xiǎn)的基本原則包括（ABCD）。6

D．收益大小取決于預(yù)測(cè)的正A.最大誠(chéng)信原則D.損失補(bǔ)償原則

B.保險(xiǎn)利益原則E.責(zé)任分?jǐn)傇瓌t

C.近因原則2.保險(xiǎn)市場(chǎng)的交易主要包括（ABD

）等環(huán)節(jié)。A.保險(xiǎn)營(yíng)銷D.保險(xiǎn)理賠

B.保險(xiǎn)承保E.再保險(xiǎn)

C.防災(zāi)防損3.保險(xiǎn)市場(chǎng)的交易特征有（ABCD

）。A.風(fēng)險(xiǎn)性D.射幸性

B.流動(dòng)性E.盈利性

C.原則性4.責(zé)任險(xiǎn)是以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)付的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種險(xiǎn)種類型，具體包括（ABCDE

）。A.產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)

B.雇主責(zé)任險(xiǎn)

C.職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)D.公眾責(zé)任險(xiǎn)5.以下（ABC

E.第三方責(zé)任險(xiǎn)）險(xiǎn)種屬于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)。A.火災(zāi)保險(xiǎn)

B.汽車保險(xiǎn)

C.貸款信用保險(xiǎn)D.產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)

E.航空保險(xiǎn)6.為保證期貨市場(chǎng)能按照公平競(jìng)爭(zhēng)的原則穩(wěn)定進(jìn)行，貨交易所對(duì)金融期貨的價(jià)格做了一些規(guī)定，其中包括（ABCD

）。A.價(jià)格單位D.報(bào)價(jià)制度

B.價(jià)格最小浮動(dòng)額E.傭金制度

C.每日價(jià)格浮動(dòng)限額7.外匯期貨的套期保值交易，主要是通過（DE

）等方式進(jìn)行的。A.套匯交易D.空頭交易

B.套利交易E.多頭交易

C.買空賣空交易8.金融期權(quán)的要素包括（ABDE）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)D.到期日

B.期權(quán)的買方和賣方E.期權(quán)費(fèi)

C.敲定價(jià)格9.按期權(quán)到期日劃分，期權(quán)可以分為（AB）。A.歐式期權(quán)D.看跌期權(quán)

B.美式期權(quán)E.期貨期權(quán)

C.看漲期權(quán)10.互換產(chǎn)生的條件有（AC）。7A.交易雙方對(duì)對(duì)方的資產(chǎn)或負(fù)債均有需求B.交易雙方對(duì)對(duì)方的資產(chǎn)或負(fù)債沒有需求C.雙方在這兩種資產(chǎn)或負(fù)債上存在比較優(yōu)勢(shì)D.一方在這兩種資產(chǎn)或負(fù)債上存在絕對(duì)優(yōu)勢(shì)E.一方在這兩種資產(chǎn)或負(fù)債上存在比較優(yōu)勢(shì)《金融市場(chǎng)學(xué)》形考四（一）單項(xiàng)選擇題1、我國(guó)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定同一基金人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得超過該證券總額的（A）。A.10％

B.20％

C.30％

D.40％2、在所有風(fēng)險(xiǎn)投資資金構(gòu)成中，在所有資金中（C）起導(dǎo)向作用。A.投資基金

B.政府資金

C.保險(xiǎn)資金D.商業(yè)資金3、1946年美國(guó)成立的第一家風(fēng)險(xiǎn)投資公司美國(guó)研究和發(fā)展公司(ARD)是（

A）A.股份公司制B.附屬子公司制

C.有限合伙制

D.個(gè)體制4、1985年9月,以國(guó)家科委和中國(guó)人民銀行為依托,國(guó)務(wù)院正式批準(zhǔn)成立了我國(guó)第一家官方性的風(fēng)險(xiǎn)投資公司是（D）A.天津新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司C.上海新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司

B.北京新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司D.中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司5、（

A）年,首個(gè)國(guó)家層面的“政府創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金冶正式啟動(dòng)。,A.2008

B.2009

C.2010

D.20176、我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的組織形式主要以（B）為主。A.企業(yè)制

B、公司制

C.投資制

D.私募制7、私人權(quán)益投資基金設(shè)計(jì)的投資期限是固定的,一般設(shè)置為（C）年。A.25

B、20

C.10

D.158、風(fēng)險(xiǎn)投資家在選擇風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)時(shí),相對(duì)于一流的技術(shù)發(fā)明,風(fēng)險(xiǎn)投資家更樂意投資于一流的（A）8A.企業(yè)家

B.資本家

C.管理者

D.管理團(tuán)隊(duì)9、（A）退出模式的增值潛力巨大,所帶來的投資收益高,流動(dòng)性強(qiáng),是風(fēng)險(xiǎn)投資資本退出的最佳模式。A.公開市場(chǎng)B.轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)C.協(xié)議市場(chǎng)

D.競(jìng)價(jià)市場(chǎng)10、風(fēng)險(xiǎn)投資將投資重點(diǎn)放在（D）企業(yè)。A.夕陽(yáng)

B.成熟

C.朝陽(yáng)

D.初創(chuàng)（二）多項(xiàng)選擇題1、我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資的主要運(yùn)作模式有四種類型，即（ABCD）。A.政府引導(dǎo)支持模式

B.公司制組織形式下的股權(quán)管理模式C.本土風(fēng)險(xiǎn)投資和外資風(fēng)險(xiǎn)投資結(jié)合的二元結(jié)構(gòu)模式D.委托管理運(yùn)作模式

E.私募運(yùn)作模式2.風(fēng)險(xiǎn)投資的特征有哪些（ABCDEF

）A.風(fēng)險(xiǎn)投資是高附加值的投資B.風(fēng)險(xiǎn)投資面臨高風(fēng)險(xiǎn),追求高收益C.風(fēng)險(xiǎn)投資的對(duì)象多為創(chuàng)業(yè)期的中小型企業(yè)D.風(fēng)險(xiǎn)投資具備投資周期長(zhǎng)、流動(dòng)性要求低的特征E.風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作方式是一個(gè)資金鏈條的循環(huán)方式F.風(fēng)險(xiǎn)投資是融資活動(dòng)和投資活動(dòng)的有機(jī)結(jié)合,同時(shí)兼具融資和投資的特點(diǎn)3.美國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資家著重從（ABCDE）方面來評(píng)估將要投資的企業(yè)。A.市場(chǎng)吸引力

B.產(chǎn)品新穎性

C.管理能力

D.環(huán)境阻礙

E.企業(yè)家能力4、私人權(quán)益投資的運(yùn)作特點(diǎn)是（AB

）。A.運(yùn)作過程體現(xiàn)著高風(fēng)險(xiǎn)和高收益并存的特點(diǎn)B.一種主動(dòng)參與企