外匯業(yè)務(wù)知識競賽試題及答案（80題）

外匯業(yè)務(wù)知識競賽試題及答案（80題）

1.一筆外債可開立多個外債賬戶，多筆外債可以共用一個外債賬戶。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

2.某企業(yè)向銀行申請辦理超過180天以上的服務(wù)貿(mào)易退匯業(yè)務(wù)，銀行

應(yīng)告知企業(yè)先到外匯局進行登記。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

3.境內(nèi)國際寄遞企業(yè)、物流企業(yè)、跨境電子商務(wù)平臺企業(yè)，可為客戶

代墊與跨境電子商務(wù)相關(guān)的境外倉儲、物流、稅收等費用，銀行可無

需向所在地外匯局報備直接辦理該類12個月以上的代墊業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

4.跨境電子商務(wù)企業(yè)出口至海外倉銷售的貨物，匯回的實際銷售收入

可與相應(yīng)貨物的出口報關(guān)金額不一致。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

5.內(nèi)保外貸項下資金可以直接或間接以證券投資方式調(diào)回境內(nèi)使用。

第1頁共15頁

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

6.外債使用要符合企業(yè)經(jīng)營范圍和外債合同約定用途，可以償還銀行

發(fā)放已使用完畢的外匯貸款（包括銀行辦理的委托貸款）。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

7.因數(shù)據(jù)傳輸不完整等原因造成貨貿(mào)系統(tǒng)缺失相應(yīng)進口報關(guān)電子信

息的，銀行在無法核驗的情況下不能為企業(yè)辦理付匯業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

8.對于同一筆合同需要分多次對外支付的，銀行應(yīng)要求境內(nèi)機構(gòu)在每

次支付前重新辦理稅務(wù)備案手續(xù)。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

9.直接投資存量權(quán)益數(shù)據(jù)的報送途徑中，境外投資數(shù)據(jù)能委托會計師

事務(wù)所報送。

A.正確

B.錯誤

第2頁共15頁

正確答案：B

10.一筆涉外收付款包含兩種或兩種以上交易性質(zhì)的，申報原則為"

進出口核查項下優(yōu)先、金額從大

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

11.凡依法可以使用外匯結(jié)算的跨境交易，企業(yè)都可以使用人民幣結(jié)

算。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

12.境內(nèi)居民個人不可以辦理貨物貿(mào)易項下跨境人民幣業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

13.信用證如未明確規(guī)定是可撤銷還是不可撤銷，將被認為是不可撤

銷。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

14.托收因是借助銀行才能實現(xiàn)貨款的收付，所以托收屬于銀行信用。

A.正確

第3頁共15頁

B.錯誤

正確答案：B

15.國際結(jié)算單證業(yè)務(wù)紙質(zhì)單據(jù)管理中，有權(quán)人與收單人可以為同一

人。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

16.在RCPMIS系統(tǒng)中報送跨境人民幣業(yè)務(wù)時交易附言可以使用英文。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

17.辦理國內(nèi)信用證福費廷業(yè)務(wù)時，對賣出銀行屬于《優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)

名單》內(nèi)中資銀行的，經(jīng)辦行無需向承諾付款行發(fā)送查詢報文。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

18.辦理進口押匯、進口T/T融資、進口預(yù)付貨款融資、進口保理、

提貨擔(dān)保的客戶信用等級須在A級（含）以上。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

19.人民幣境外放款業(yè)務(wù)可依據(jù)客戶需求多次展期。

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A.正確

B.錯誤

正確答案：B

20.不得基于租賃項下的應(yīng)收租賃款辦理自行買入福費廷業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

21.交易人員從事交易業(yè)務(wù)必須經(jīng)過專門的崗位學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，取得交

易市場各類資質(zhì)認證或工作許可以及行內(nèi)相關(guān)資質(zhì)，如臨時交易行為

時尚未取得資質(zhì)，需備案并在規(guī)定時間內(nèi)補辦。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

22.美元、日元、黃金等避險資產(chǎn)上漲時，通常大宗商品也會上漲。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

23.遠期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期和人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)不實行

履約審核。

A.正確

B.錯誤

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正確答案：B

24.根據(jù)我行現(xiàn)行的外匯監(jiān)管政策，銀行頭寸由外匯局按照法人監(jiān)管

原則統(tǒng)一核定，不對銀行分支機構(gòu)另行核定（外國銀行分行除外）。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

25.利率掉期，又稱利率互換，是指交易雙方約定在未來的一定期限

內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合

約。交易雙方須交換本金，作為計算利息的基數(shù)。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

26.外匯看漲期權(quán)：指買入方有權(quán)在約定日期以約定匯率賣出約定金

額的指定外幣。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

27.企業(yè)敘作買入商品期權(quán)后，如不行權(quán)，將失去套保意義。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

28.要嚴格落實監(jiān)管機構(gòu)及我行有關(guān)金融市場業(yè)務(wù)客戶營銷規(guī)定，依

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法合規(guī)開展業(yè)務(wù)營銷，嚴防信用風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)

險等各類風(fēng)險。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

29.我行代客人民幣利率互換業(yè)務(wù)的支付頻率不得小于重置頻率，大

部分交易支付頻率與重置頻率相同。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

30.我行為客戶提供類型為“美元報價、美元結(jié)算'的對公商品交易業(yè)

務(wù)，保證金只能為美元，不可為人民幣。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

31.C類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，銀行為其辦理貨物貿(mào)易外匯收支

業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照下列規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)：

A、審核合同、發(fā)票、報關(guān)單后辦理收付匯

B、審核外匯局出具的《登記表》后辦理收付匯（正確答案）

C、審核合同、發(fā)票、報關(guān)單并進行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯

D、審核外匯局出具的《登記表》并進行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯

32.對于退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或由

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于特殊情況無法原路退回的退匯，以下說法錯誤的是：

A、銀行為A類企業(yè)辦理單筆等值5萬美元以下（含）的該類退匯業(yè)

務(wù)時，除審核相應(yīng)交易單證外，還應(yīng)對超期限或無法原路退匯的原因

進行合理審核

B、對于單筆等值5萬美元以上（不含）的該類業(yè)務(wù)，A類企業(yè)需憑

登記表辦理

C、對于單筆等值5萬美元以下（含）的該類業(yè)務(wù)，B、C類企業(yè)無需

憑登記表辦理（正確答案）

D、對于單筆等值5萬美元以上（不含）的該類業(yè)務(wù)，除適用于貿(mào)易

外匯收支便利化政策的優(yōu)質(zhì)企業(yè)無需憑登記表辦理外，其他企業(yè)仍需

憑登記表辦理

33.企業(yè)利用衍生產(chǎn)品規(guī)避匯率風(fēng)險時，應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險敞口、套期

保值目標確定套保比例。以下表述錯誤的是：

A、如果企業(yè)非常看重財務(wù)指標的穩(wěn)定性，可選擇30%套保比例（正確

答案）

B、套保比例的確定沒有唯一標準，主要取決于企業(yè)對財務(wù)指標穩(wěn)定

程度的目標

C、如果企業(yè)認為未來匯率或利率走勢有可能對自己有利，便可選擇

部分套保的策略，既規(guī)避了部分風(fēng)險，又保留了從未來市場變動中獲

利的可能性

D、如果企業(yè)的目標是將財務(wù)指標的波動性降到最低，則需要分析被

套期項目和套期工具各自的波動率及之間的相關(guān)性，運用數(shù)量分析方

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法確定最佳套保比例

34.金融市場業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新與產(chǎn)品管理應(yīng)遵循以下原則:

A、依法合規(guī)、注重效益、有效管理

B、創(chuàng)新為先、注重效益、有效管理

C、依法合規(guī)、注重實效、有序競爭

D、依法合規(guī)、注重實效、有效管理（正確答案）

35.在國際外匯市場，按期權(quán)的交割時間劃分，不包括（）期權(quán)類型

A、歐式期權(quán)

B、亞式期權(quán)（正確答案）

C、美式期權(quán)

D、百慕大期權(quán)

36.以下選項中，不屬于期權(quán)合約主要要素的是：

A、執(zhí)行價格

B、標的物當(dāng)前市場價格（正確答案）

C、合約到期日

D、期權(quán)費

37.下述代客人民幣利率互換常見掛鉤標的中，波動頻率最頻繁的為:

A、1YLPR

B、5YLPR

C、DEPO

D、3MSHIB0R（正確答案）

38.關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定，以下表述錯誤的是:

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A、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管、結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸的核定與調(diào)整、非

現(xiàn)場檢查由中國人民銀行負責(zé)（正確答案）

B、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的市場準入和退出由中國人民銀行會同外匯局審

批

C、中國人民銀行及其分支行和國家外匯管理局及其分支局是外匯指

定銀行結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理機關(guān)

D、外匯局有權(quán)否決金融機構(gòu)經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)申請，暫停或取消

違規(guī)外匯指定銀行的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格

39.中國外匯交易中心是典型的有形外匯市場。有形外匯市場的特點

為：

A、沒有確定的開盤和收盤時間

B、各參與機構(gòu)在每個交易日的規(guī)定時間內(nèi)進行外匯交易（正確答案）

C、沒有固定、具體場所

D、外匯買賣雙方無需進行面對面的交易，外匯需求者和供給者通過

各種通信設(shè)備進行交易

40.對公客戶向我行買入歐元兌美元的看跌期權(quán)后，其最大損失可能

為：

A、行權(quán)價格-期權(quán)費

B、行權(quán)價格+期權(quán)費

C、期權(quán)費（正確答案）

D、歐元兌美元匯率變動差-期權(quán)費

41.以下關(guān)于利率掉期描述不正確的是：

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A、一般為固定利率和浮動利率交換

B、利率掉期可進行看漲利率、看跌利率雙向操作

C、交易雙方交換本金和利息（正確答案）

D、歐元利率掉期通常以EURIBOR為浮動端

42.對于采取分拆結(jié)售匯的，違反外匯管理規(guī)定的個人，將會被納入

我行：

A、特別名單

B、敏感名單

C、關(guān)注名單（正確答案）

D、黑名單

43.以下產(chǎn)品屬于進口貿(mào)易融資產(chǎn)品的是：

A、提貨擔(dān)保（正確答案）

B、出口押匯

C、打包貸款

D、福費廷

44.國際單證業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)簡稱為：

A、ASONE

B、GDMS（正確答案）

C、RCPMIS

D、GCMS

45.進口押匯和進口代付的主要區(qū)別是:

A、對客戶報價不同

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B、資金來源不同（正確答案）

C、進口代付無需走GCMS系統(tǒng)

D、進口押匯無需走GCMS系統(tǒng)

46.跨境人民幣收款應(yīng)在款項入賬后O個工作日內(nèi)報送RCPMIS系統(tǒng)。

A、1

B、3

C、5（正確答案）

D、7

47.款項讓渡函英文縮寫為：

A、NOA

B、LOA（正確答案）

C、POA

D、BOA

48.信用證是進口商向銀行開立的，第一付款人應(yīng)該是：

A、開證行（正確答案）

B、議付行

C、通知行

D、進口商

49.作為承諾付款行辦理福費廷業(yè)務(wù)，除"優(yōu)質(zhì)金融機構(gòu)名單'內(nèi)的中

資銀行、我行境內(nèi)分支機構(gòu)外，其他承諾付款行每家在全省合計福費

廷業(yè)務(wù)余額不得超過（）億元

A、3

第12頁共15頁

B、5（正確答案）

C、8

D、10

50.對符合信用證條款的單據(jù)，我行應(yīng)在最長不超過O個工作日內(nèi)

辦理承付手續(xù)，不得無理遲付或拒付。

A、3

B、5（正確答案）

C、10

D、15

51.在我行向托收行發(fā)出拒付或拒絕承兌通知的O天后，如未收到

托收行的進一步指示，我行可主動退單。

A、15

B、30

C、45

D、60（正確答案）

52.跨境人民幣業(yè)務(wù)中，已激活企業(yè)信息的修改和撤銷操作由O進

行復(fù)核。

A、一級分行國際業(yè)務(wù)部

B、二級分行國際業(yè)務(wù)部

C、總行

D、人民銀行（正確答案）

53.以下業(yè)務(wù)無需審核《服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表》的是

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A、境內(nèi)企業(yè)向境外非營利性機構(gòu)捐贈

B、縣級以上國家機關(guān)向境外捐贈

C、省級以上國家機關(guān)向境外捐贈

D、省級以上國家機關(guān)對外無償捐贈援助資金（正確答案）

54.非銀行債務(wù)人符合條件的外債注銷登記由O辦理。

A、商務(wù)廳

B、發(fā)改委

C、銀行（正確答案）

D、外匯局

55.外匯資本金賬戶內(nèi)資金可以現(xiàn)鈔存入嗎（）o

A、可以

B、不可以（正確答案）

C、必須先存入現(xiàn)匯，再存入現(xiàn)鈔

D、只能存入現(xiàn)鈔

56.通過