“講合規(guī)、守底線”合規(guī)知識測試附有答案

“講合規(guī)、守底線”合規(guī)知識測試[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________單位：________________________1.現金區(qū)聲音記錄應能清晰辨別營業(yè)員與客戶的對話內容，記錄保存時間應不少于（）。[單選題]20天30天45天60天(正確答案)2.營業(yè)期間，遇有涉恐、搶劫、盜竊、詐騙或災害事故等緊急情況，營業(yè)場所工作人員應立即向（）報警。[單選題]公安110(正確答案)中國人民銀行銀監(jiān)會反恐中心3.進入營業(yè)場所后，安全值班員首先應（）。[單選題]對營業(yè)場所進行安全檢查將110報警系統(tǒng)撤防(正確答案)對營業(yè)場所周圍環(huán)境進行巡視開啟電動卷閘門4.客戶經理讓客戶購買理財產品作為發(fā)放貸款的條件之一，屬于（）。[單選題]捆綁銷售(正確答案)誤導銷售拼單銷售越權銷售5.關于加強銷售場所規(guī)范管理，以下說法錯誤的是（）。[單選題]設立銷售專區(qū)，設置統(tǒng)一規(guī)范的專區(qū)標識在網點醒目位置公示銷售產品查詢平臺和咨詢舉報電話銷售產品查詢平臺公布的產品應明確區(qū)分代銷產品和銀行理財產品允許合作保險公司的駐點人員協同開展保險產品的介紹(正確答案)6.某銀行正銷售一款封閉式理財產品，10萬起售，客戶小琳對產品很感興趣，無奈手頭資金只有5萬元，未達到銷售起點，小琳求助某銀行客戶經理小紅，小紅哪種做法是錯誤的（）。[單選題]建議客戶購買起點金額為5萬元且符合其風險偏好的理財產品建議小琳拉攏親戚朋友，湊單至起點金額由小琳認購(正確答案)建議客戶暫不購買堅決表示自己不能參與“拼單”7.企業(yè)代發(fā)工資通過U盤傳遞，應嚴格按照（）交接制度辦理U盾全過程的交接工作。[單選題]單人雙人(正確答案)三人以上均不正確8.銀行銷售理財、基金、保險等產品，不但要在產品設計環(huán)節(jié)需要對產品進行風險評估，在產品銷售環(huán)節(jié)（）要對潛在客戶進行詳細的風險承受能力評估并持續(xù)跟進。[單選題]不必必須(正確答案)視情況以上均不正確9.持卡人連續(xù)輸錯密碼超過（）次，發(fā)卡銀行將對借記卡實施賬戶鎖定。[單選題]3(正確答案)45610.何種商戶禁止簽約成為特約商戶？（）[單選題]從事批發(fā)業(yè)的商戶從事超市業(yè)的商戶從事酒店業(yè)的商戶從事搏彩業(yè)的商戶(正確答案)11.以下不屬于信用卡信用風險類型的是（）。[單選題]惡意透支違規(guī)用卡賬戶冒用(正確答案)高風險用卡12.不能違規(guī)批量開卡、超規(guī)定為（）客戶開立多張借記卡、偽冒名辦卡、非本人開立網銀或激活銀行卡，發(fā)放銀行卡未核實本人身份。[單選題]同一(正確答案)二名三名多名13.要對關鍵崗位人員按監(jiān)管要求和本行規(guī)定落實（）、強制休假。[單選題]年休輪崗(正確答案)婚假探親假14.銀行員工不能（）企業(yè)或個人生產經營活動、非法集資、民間借貸。[單選題]參與(正確答案)經營合伙主導15.下列員工行為表述正確的是（）。[單選題]為滿足客戶需要，員工可以向客戶宣傳、介紹民間融資機構員工可以為民間融資提供鑒證，但不得提供擔保員工不得違規(guī)提供超出自身經濟承受能力的大額擔保(正確答案)員工可以為民間票據融資提供驗票，但不得直接從事票據買賣16.印章的使用和保管實行（）。[單選題]“專人使用.經辦保管.專人負責.章證分管”未啟用的印章由營業(yè)部門的主任或會計主管專人負責保管“誰使用、誰負責、誰分管”“專人使用、專人保管、專人負責、章證分離”(正確答案)17.根據銀監(jiān)規(guī)定，下列哪些案件為一類案件（）。[單選題]網上銀行詐騙盜刷銀行卡涉嫌非法集資類活動(正確答案)商業(yè)賄賂18.小張是某銀行的客戶經理，在辦理貸款期間，收取了客戶的2萬元好處費，請問小張在我國刑法中觸犯了什么罪名？（）[單選題]受賄罪非法占有罪職務侵占罪非國家工作人員受賄罪(正確答案)19.銀行業(yè)金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業(yè)人員遵守（）、恪守工作紀律。[單選題]法律法規(guī)(正確答案)行為規(guī)范規(guī)章制度合規(guī)操作20.行為守則應包括但不限于從業(yè)人員的（）、禁止性行為及其問責處罰機制等。[單選題]行為細則行為規(guī)范(正確答案)行為準則行為標準21.不能違規(guī)查詢客戶信息，竊取、泄露或倒賣與客戶有關的商業(yè)秘密、（）資料、交易記錄、信用記錄等信息。[單選題]護照戶口本身份(正確答案)身份證22.利用本職為本人或兼職單位牟利，或者利用兼職為本人或本職單位牟利的行為叫（）。[單選題]利益沖突利益協調利益輸送(正確答案)利益外泄23.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現金存取，下列表述錯誤的是（）[單選題]核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件若是身份證，則通過聯網核查無誤后方可支付如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份(正確答案)如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份24.2017年9月1日，某公司在A行開立專用存款賬戶，9月2日該賬戶不能辦理的業(yè)務有哪些。（）[單選題]存款業(yè)務付款業(yè)務(正確答案)開通網銀服務開通支付密碼25.未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，擅自設立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；并由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以（）。[單選題]取締(正確答案)吊銷警告取消26.商業(yè)銀行出現哪種情況時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對該銀行實行接管？（）[單選題]資本充足率不足8%發(fā)生臨時支付風險不良貸款占比超過30%已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益(正確答案)27.以下不屬于誤導銷售的是（）。[單選題]非保本浮動收益型理財產品向客戶承諾保本或保證收益銷售人員對客戶做出盈虧承諾與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔真實準確全面地向客戶披露產品風險特征(正確答案)28.受到警告處分之日起，（）個月內不得晉升職務層級、專業(yè)技術職級、薪酬等級。[單選題]三六(正確答案)十二十八29.《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，一人因同一違規(guī)行為同時觸犯本辦法（）條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。[單選題]二(正確答案)三四五30.實施違規(guī)行為的當事人或對違規(guī)行為及后果起主要作用的人員為（）[單選題]直接責任人(正確答案)間接責任人管理責任人領導責任人31.營業(yè)期間，人員需離開現金區(qū)時，應將（）等入箱（柜）上鎖保管。現金(正確答案)重空憑證(正確答案)業(yè)務印章(正確答案)個人名章(正確答案)32.銷售理財和代理產品時要求（）。擬銷售的理財和代理產品需匹配投資者風險承受能力(正確答案)銷售人員須當面確認購買產品的客戶身份、年齡、財富狀況(正確答案)對客戶進行充分的風險測評(正確答案)客戶必須抄寫相應的風險提示并簽字確認(正確答案)33.以下屬于理財業(yè)務違規(guī)代客操作的做法是（）。違規(guī)代客戶在業(yè)務協議、憑證等文本上簽名(正確答案)違規(guī)代客戶填寫憑證、理財協議等相關業(yè)務材料(正確答案)違規(guī)代客戶抄錄風險提示語句(正確答案)違規(guī)代客保管各類理財協議(正確答案)34.最高人民法院，最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋第六條規(guī)定，符合（）條件的應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。持卡人以非法占有為目的的(正確答案)超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支(正確答案)經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的(正確答案)肆意揮霍透支的資金,無法歸還的35.員工的下列哪些行為是嚴厲禁止的？（）注冊網店(正確答案)控股家族企業(yè)(正確答案)持有上市公司股份超承受能力的高消費(正確答案)36.客戶經理許某行俠仗義，某日其朋友到其所在的營業(yè)網點購買理財產品，許認為銀行的產品收益太低，將其介紹給了長期從事高利借貸的張三豐以獲取高利，為此張三豐送了許某一條利群香煙以示感謝，下列表述正確的是（）。許某利用我行的經營場所從事了與我行經營管理無關的活動(正確答案)許某充當了資金中介，應嚴厲禁止(正確答案)許某介紹他人參與民間融資，屬嚴重違規(guī)行為，應嚴肅處理(正確答案)許某組織了民間融資，必須嚴肅處理37.客戶經理小王經辦向A公司發(fā)放了1000萬元貸款，該公司財務老胡向小王的支付寶賬戶轉賬1萬元，并電話告知小王，稱“辦我公司的業(yè)務辛苦了，自己買些補品吧?！蹦阏J為小王下列哪些做法是正確的？（）把1萬元轉賬歸還A公司，注明“歸還所贈款項”，并留下轉賬憑證(正確答案)等三個月后貸后檢查的時候，取現金還給A公司交到所在行紀檢監(jiān)察部門(正確答案)馬上取現到A公司還給老胡，向他說明建設銀行政策規(guī)定，并請他寫下收條(正確答案)38.根據銀行從業(yè)人員職業(yè)操守相關規(guī)定、下列行為中屬于利益輸送的有（）。利用本職為親人謀取利益兼職影響本職工作兼職不獲取報酬利用兼職為本職機構謀取利益(正確答案)利用兼職為本人謀取利益(正確答案)39.銀行業(yè)從業(yè)人員的廉潔從業(yè)有何要求（）。應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂(正確答案)拒絕黃、毒、賭(正確答案)不得接受或給予客戶任何形式的利益(正確答案)廉潔從業(yè)(正確答案)40.以下哪些行為是銀行員工嚴禁觸碰的（）。參與民間借貸(正確答案)充當資金掮客(正確答案)經商辦企業(yè)(正確答案)未報備組織在外兼職(正確答案)41.案件防控的意義（）。維護社會公共秩序與金融環(huán)境穩(wěn)定(正確答案)保障銀行健康發(fā)展，實現戰(zhàn)略目標(正確答案)保護員工切身利益，護航職業(yè)生涯(正確答案)保護營業(yè)收入持續(xù)增長，經營效益最大化(正確答案)42.員工行為管理的主要手段有（）。正面教育引導(正確答案)反面警示教育(正確答案)員工行為排查(正確答案)違規(guī)問題問責(正確答案)43.以下哪些行為屬于員工賬戶違規(guī)交易行為()。將客戶資金劃入員工個人賬戶辦理存取、轉賬(正確答案)將客戶資金劃入員工個人賬戶辦理購買理財產品、股票市場運作、轉存通知存款或定期存款等業(yè)務交易(正確答案)將員工個人賬戶出借、出租給他人使用(正確答案)通過本人、他人賬戶歸集、過渡或套取銀行及客戶資金(正確答案)44.員工異常行為包括以下內容（）。參與民間融資行為；經商辦企業(yè)；挪用客戶資金(正確答案)涉黃、涉賭、涉毒、涉黑等行為(正確答案)員工超正常能力消費、工作之余頻繁出入高檔消費場所等有違常理的行為舉止(正確答案)利用本人賬戶違規(guī)為他人（包括親屬、朋友）辦理業(yè)務；將個人賬戶出借、出租給他人使用；違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務(正確答案)45.員工行為排查的內容包括（）及其他違規(guī)行為。參與民間融資行為(正確答案)崗位履職違規(guī)行為(正確答案)個人貸款違規(guī)行為(正確答案)違規(guī)代理行為(正確答案)46.以下關于員工行為的說法，哪些屬于規(guī)章制度禁止的行為？（）參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動(正確答案)參與委托貸款、借冒名貸款等(正確答案)高息攬存或與中介機構合作違規(guī)攬存，違規(guī)出具擔保承諾書、虛假資信證明(正確答案)向他人提供與自已經濟實力不符的個人擔?；蛳蛎耖g借貸資金提供擔保(正確答案)47.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰：（）。違反規(guī)定銷售未經批準的理財計劃或產品的(正確答案)將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的(正確答案)提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的(正確答案)未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的(正確答案)48.禁止以任何方式（）所在機構的財產。損害(正確答案)浪費(正確答案)侵占(正確答案)挪用(正確答案)49.銀行業(yè)金融機構應建立舉報制度，鼓勵從業(yè)人員積極（）各類違法違規(guī)違紀和危害所在機構聲譽的行為。抵制(正確答案)堵截(正確答案)檢舉(正確答案)阻止50.以下（）項屬于管理人員失職行為。對發(fā)生重大信息安全事件、重大群體性事件或惡性事件的；(正確答案)因管理不到位造成員工違反職業(yè)操守行為，并導致嚴重后果的；(正確答案)授意、指使、強令、脅迫員工違規(guī)的；(正確答案)違規(guī)制定、修改我行規(guī)章制度或操作規(guī)程的。(正確答案)51.小王是某銀行代客交易的復核人員，因小王需頻繁出差，因此其將用戶賬戶密碼告知國際結算同事小張，由其代為復核。（）[判斷題]對錯(正確答案)52.銀行應提高業(yè)務創(chuàng)新和管理水平，積極支持客戶做好外匯風險管理，同時完善客戶風險教育，引導樹立風險中性理念，合理、審慎開展外匯衍生品業(yè)務。（）[判斷題]對(正確答案)錯53.嚴格按照《反洗錢工作指引》做好外匯業(yè)務反洗錢工作，負責系統(tǒng)新建客戶合規(guī)審查關并按要求進行反洗錢制裁名單排查，發(fā)現異常和可疑交易情況及時報告，配合客戶關系部門做好高風險客戶的退出工作。（）[判斷題]對(正確答案)錯54.外部人員必須經銀行相關部門批準后，方可在營業(yè)網點進行駐點推介相關產品。（）[判斷題]對錯(正確答案)55.網點安保人員應與網點員工一起參加網點組織的安全教育和模擬演練。（）[判斷題]對(正確答案)錯56.營業(yè)期間人員離開現金區(qū)，必須報告當班負責人同意，將印章、重空及現金等加鎖保管，退出業(yè)務系統(tǒng)應用程序，并妥善處理桌面物品，確認安全后離開。（）[判斷題]對(正確答案)錯57.銀行一旦發(fā)現有離職人員較長時間在營業(yè)場所逗留，并發(fā)現其有假借銀行員工名義接觸銀行客戶并帶至柜臺辦理業(yè)務等情況的，應立即勸離，并告知客戶其已離職，非本銀行員工。（）[判斷題]對(正確答案)錯58.基金銷售人員應取得基金銷售資質，作為上崗必備資質，嚴禁無資質工作人員代理基金產品。（）[判斷題]對(正確答案)錯59.某銀行客戶經理小陳，推薦其客戶王某購買了一款保險產品，王某作為投保人，其妻子李某作為被保險人，由于李某外出旅游，由王某代替在被保險人一欄簽字。（）[判斷題]對錯(正確答案)60.持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為“惡意透支”。（）[判斷題]對(正確答案)錯61.套現是指以虛構交易或自買自賣等欺騙方式，將信用卡內的消費信貸額度（即授信額度）直接轉