合規(guī)合集附有答案

合規(guī)合集[復制]不良貸款，是指按照我行法人和個人客戶貸款分類辦法，劃分為（）的貸款。[單選題]*關(guān)注類、次級類和可疑類關(guān)注類、次級類次級類、可疑類和損失類(正確答案)可疑類、損失類個人不良貸款（含信用卡）可按客戶經(jīng)理、業(yè)務品種等多個維度在事實明確、責任清晰的情況下，合并（）問題進行不良貸款的批量責任認定。[單選題]*同質(zhì)、同類(正確答案)同質(zhì)、不同類不同質(zhì)、同類不同質(zhì)、不同類管理責任人為直接責任人的直接上級，視違規(guī)情節(jié)輕重和金額大小，對第一責任人或主要（）可（）領(lǐng)導的管理責任。[單選題]*管理責任人、上追一級經(jīng)營責任人、上追兩級(正確答案)經(jīng)營責任人、上追一級管理責任人、上追兩級信貸業(yè)務流程的相關(guān)管理人員，應做好其直接管理或主管范圍內(nèi)的授信業(yè)務工作，對于其下屬崗位責任人的違規(guī)違紀或不盡職行為，（），導致出現(xiàn)不良貸款風險或損失，應當承擔管理責任。[單選題]*疏于風險提示疏于談心談話疏于警示批評疏于監(jiān)督管理(正確答案)不良貸款處置相關(guān)人員或管理人員應按照我行各項規(guī)章制度開展資產(chǎn)（）。[單選題]*保全、清收和處置(正確答案)保理、催收和銷賬保全、催收和處置保理、清收和處置6.合規(guī)管理部門應在不良貸款符合（）后及時啟動不良貸款損失責任認定工作，牽頭并會同人力資源等部門組成不良貸款損失責任認定工作組，對資產(chǎn)處置人員、相關(guān)管理人員或須重新納入責任認定的信貸人員，在處置過程存在的違規(guī)、失職等行為進行責任認定。[單選題]*呆賬保全標準呆賬認定標準(正確答案)呆賬清收標準呆賬處置標準責任認定結(jié)果按照員工管理權(quán)限，經(jīng)有權(quán)機構(gòu)批準后，由（）及（）開展責任追究工作。[單選題]*授信審批部、風險與合規(guī)部紀檢監(jiān)察部、人力資源部人力資源部、風險與合規(guī)部(正確答案)紀檢監(jiān)察部、風險與合規(guī)部各單位法人客戶信用風險敞口年度合計余額在1億元（不含）以下的，一般不追究領(lǐng)導責任；信用風險敞口年度合計余額0.5億元（不含）以下的，可不追究管理責任。[單選題]*1億元（不含）以下、0.5億元（不含）以下(正確答案)2億元（不含）以下、1億元（不含）以下0.5億元（不含）以下、1千萬元（不含）以下1億元（不含）以下、1千萬元元（不含）以下合規(guī)部門是業(yè)務風險防范的（）防線。[單選題]*第一道第二道(正確答案)第三道獨立管控合規(guī)部門享有與行內(nèi)（）進行溝通，并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。[單選題]*一般員工董事會任何員工(正確答案)高級管理層合規(guī)部門須保持（），合規(guī)管理職責與承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突。[單選題]*獨立性(正確答案)聯(lián)動性協(xié)調(diào)性從屬性本行（）都有向合規(guī)管理機構(gòu)報告合規(guī)風險的權(quán)利，有權(quán)提出加強合規(guī)管理的建議。[單選題]*合規(guī)管理部門業(yè)務部門所有單位和員工(正確答案)內(nèi)部審計部門小微企業(yè)授信盡職免責工作，是指在小微企業(yè)授信業(yè)務出現(xiàn)風險后，經(jīng)過有關(guān)工作流程，有充分證據(jù)表明授信部門及工作人員按照有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件以及我行內(nèi)部管理制度勤勉盡職地履行了職責的，應免除其（）責任，包括內(nèi)部考核扣減分、行政處分、經(jīng)濟處罰及積分處理等責任。[單選題]*全部部分相關(guān)全部或部分(正確答案)總行和各單位（）牽頭負責小微盡職免責的責任認定工作，不良資產(chǎn)處置管理部門牽頭負責本機構(gòu)小微盡職免責的責任評議工作。[單選題]*合規(guī)管理部門(正確答案)授信審批部門綜合管理部門計劃財務部門各單位不良資產(chǎn)處置管理部門負責本級審批的小微企業(yè)授信業(yè)務盡職調(diào)查工作，出具（）報告。[單選題]*盡職調(diào)研盡職評價(正確答案)盡職調(diào)查盡職免責小微企業(yè)授信業(yè)務責任人員分為（）和（）。[單選題]*直接責任人、間接責任人間接責任人、管理責任人直接責任人、管理責任人(正確答案)管理責任人、間接責任人小微企業(yè)授信業(yè)務相關(guān)人員在辦理業(yè)務過程中能夠盡職盡責，按照各項制度規(guī)定和業(yè)務流程辦理，符合我行員工違規(guī)行為處理制度中減免情形的，可視情況（）。[單選題]*減輕或免予責任追究(正確答案)減輕責任免予責任追究以上都不對合規(guī)管理部門結(jié)合評議報告確認責任人盡職免責或違規(guī)等事實，并提出免責或問責建議，原則上在（）形成《小微企業(yè)不良貸款責任認定報告》，組織征求資產(chǎn)保全、人力資源等相關(guān)部門意見，并與當事人確認事實后，提交委員會審議。[單選題]*半個月內(nèi)1個月內(nèi)(正確答案)2個月內(nèi)3個月內(nèi)小微企業(yè)授信業(yè)務責任認定過程中形成的盡職評議報告、責任認定資料、相關(guān)會議紀要和領(lǐng)導簽批等資料，應由（）歸檔保管，并按《昆侖銀行股份有限公司檔案管理辦法》要求移交到綜合檔案管理部門。[單選題]*公司業(yè)務部門信貸審批部門(正確答案)合規(guī)管理部門人力資源部門嚴禁出借本人賬戶過渡資金或歸集客戶資金。表現(xiàn)形式包括：（1）利用本人賬戶歸集或過渡銀行和客戶資金（2）利用本人控制的賬戶歸集或過渡銀行和客戶資金（3）本人賬戶與小貸公司、擔保公司等機構(gòu)發(fā)生資金往來[單選題]*（1）（2）（3）(正確答案)（2）（3）（1）（3）（1）（2）嚴禁在我行營業(yè)場所從事與我行業(yè)務無關(guān)的活動。表現(xiàn)形式不包括：[單選題]*利用我行營業(yè)場所給客戶推薦非我行的理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品，從中收取好處費利用我行營業(yè)場所給小貸公司、擔保公司等介紹客戶，從中獲取回報在營業(yè)場所向客戶銷售非我行自營或代理的商品等，從中獲得利益在營業(yè)場所推介我行的業(yè)務或產(chǎn)品(正確答案)嚴禁為親屬、朋友等關(guān)系人違規(guī)辦理開戶、結(jié)算、提現(xiàn)、貸款、投資等金融業(yè)務。表現(xiàn)形式包括：（1）利用虛假資料或冒用他人名義為親屬、朋友等辦理開立變更賬戶、支付結(jié)算、電子銀行簽約、對賬業(yè)務以及提現(xiàn)等業(yè)務（2）為關(guān)系人辦理信用貸款，發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件（3）私自篡改或偽造申請人材料，為關(guān)系人辦理開戶、結(jié)算、貸款、投資等業(yè)務[單選題]*（1）（2）（3）(正確答案)（1）（2）（1）（3）（2）（3）嚴禁欺上瞞下、編造事實、作假賬。表現(xiàn)形式包括：（1）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)，亂用會計科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的，違規(guī)填制憑證沖賬等（2）轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款，隱瞞或有資產(chǎn)及負債的（3）偽造業(yè)務協(xié)議、業(yè)務憑證等資料；協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用等（4）對風險事件、案件信息等隱瞞不報[單選題]*（1）（2）（3）（4）(正確答案)（1）（2）（3）（2）（3）（4）（1）（2）（4）機構(gòu)從業(yè)人員在機構(gòu)從業(yè)期間作案，離職（開除）后被公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案符合業(yè)內(nèi)案件定義的，按___管理。[單選題]*業(yè)外案件業(yè)內(nèi)案件(正確答案)外部案件內(nèi)部案件業(yè)內(nèi)案件是指銀行保險機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構(gòu)或客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的___案件。[單選題]*民事犯罪經(jīng)濟犯罪刑事犯罪(正確答案)職務犯罪可以以___理由撤銷案件：[單選題]*機構(gòu)或客戶未發(fā)生資金損失員工個人行為涉案員工已離職審判機關(guān)判決無罪(正確答案)案發(fā)機構(gòu)在知悉或應當知悉案件發(fā)生后，應于___個工作日內(nèi)將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構(gòu)。[單選題]*13(正確答案)57下列哪一項不屬于案件風險信息。[單選題]*員工因不明原因離崗、失聯(lián)客戶反映非自身原因賬戶資金出現(xiàn)異常大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強制措施員工涉嫌違法發(fā)放貸款被公安機關(guān)立案偵查(正確答案)案防評價工作分為（）與總行評價兩個階段，由總行合規(guī)管理部門于每年末組織實施。[單選題]*內(nèi)部評價外部評價交叉互評自我評價(正確答案)（）是指本行各級機構(gòu)及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯本行各級機構(gòu)或本行客戶合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*業(yè)外案件業(yè)內(nèi)案件(正確答案)第一類案件第二類案件外部人員實施的銀行卡盜刷、信用卡詐騙案件，符合以下哪項標準，可作為業(yè)外案件管理。[單選題]*涉案金額等值一百萬元人民幣以上（含本數(shù)）的(正確答案)涉及本行客戶10人以上，或者銀行卡10張以上的侵犯客戶個人信息存在違法違規(guī)行為案件風險排查工作由各級（）統(tǒng)一管理，案件防控牽頭管理部門負責相關(guān)工作組織，總行各部門、各單位負責實施。[單選題]*管理層案件防控委員會(正確答案)內(nèi)控合規(guī)委員會風險合規(guī)委員會違規(guī)問責事項遵循“（）”的原則。[單選題]*誰主責、誰排查誰主責、誰排查誰排查、誰問責誰檢查、誰問責(正確答案)通過對員工行為進行觀察、監(jiān)測、了解、核實、分析和確認，及時發(fā)現(xiàn)和有效處置其中的（），提前化解和消除風險隱患。[單選題]*違規(guī)行為非理性行為異常行為(正確答案)日常行為在不良資產(chǎn)責任認定過程中，如果發(fā)現(xiàn)違紀線索須及時移交（）[單選題]*人力部門合規(guī)部門不良處置部門紀檢部門(正確答案)總行各部門、各單位向總行紀委辦公室移送合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索一般采?。ǎ┑姆绞?。[單選題]*電子郵件電話告知系統(tǒng)上傳直接送達(正確答案)各單位按照人員管理權(quán)限，將涉及總行黨委管理干部的違規(guī)事項向（）移交；[單選題]*總行法律合規(guī)部(正確答案)總行紀委辦公室總行管理層董事會合規(guī)管理目標是通過建立健全合規(guī)管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的（）和管理，確保本行依法合規(guī)經(jīng)營。[單選題]*識別(正確答案)規(guī)避杜絕預防高級管理層有效管理本行的合規(guī)風險,至少按（）的頻率向董事會提交合規(guī)管理報告。[單選題]*月季半年(正確答案)年（）是指通過經(jīng)常性的調(diào)查、座談、收集信息、非現(xiàn)場系統(tǒng)監(jiān)測等方式，發(fā)現(xiàn)問題并及時提出管理建議的一種檢查方式。[單選題]*專項檢查日常監(jiān)測(正確答案)例行檢查突擊檢查實施合規(guī)評價的組織應當堅持獨立、（）的原則[單選題]*正直正直客觀(正確答案)自主合規(guī)評價程序一般包括評價準備、（）、評價報告等三個步驟。[單選題]*評價設(shè)計評價回測評價實施(正確答案)評價打分（）和合規(guī)管理部門應充分利用合規(guī)評價結(jié)果，持續(xù)完善合規(guī)管理機制。[單選題]*總行條線管理部門基層經(jīng)營單位基層合規(guī)管理部門總行高管層(正確答案)監(jiān)管聯(lián)絡工作聯(lián)絡人員變更后（）個工作日內(nèi)，應向總行合規(guī)管理部門報備。[單選題]*13(正確答案)*57（）根據(jù)監(jiān)管政策定期對各部門監(jiān)管政策落實情況進行監(jiān)督，包括政策落實、重點指標推進情況等。[單選題]*合規(guī)部門(正確答案)董事會監(jiān)事會管理層領(lǐng)導人員和工作人員應當切實維護我行和出資人利益，不得有濫用職權(quán)，損害我行、客戶和出資人權(quán)益的行為：違反程序決定（）事項。[單選題]*選項0(正確答案)選項1領(lǐng)導人員和工作人員應當忠實履行職責，不得有利用職權(quán)（）或輸送利益以及損害我行、客戶和出資人利益的行為。[單選題]*謀取私利(正確答案)損公肥私轉(zhuǎn)移財產(chǎn)隱匿財產(chǎn)以下屬于小微企業(yè)授信業(yè)務工作人員存在失職或違規(guī)情節(jié)，不得免責的有：（）[單選題]*有證據(jù)證明管理人員或經(jīng)辦人員弄虛作假、與借款人內(nèi)外勾結(jié)、故意隱瞞真實情況騙取授信的；(正確答案)無確切證據(jù)證明工作人員未按照標準化操作流程完成相關(guān)操作或未勤勉盡職的；自然災害等不可抗力因素直接導致不良貸款形成，且相關(guān)工作人員在風險發(fā)生后及時揭示風險并第一時間采取措施的管戶客戶經(jīng)理所管全部貸款不良率低于1%（含）或單戶余額少于500萬元（含）以下的，貸款形成不良后半年內(nèi)本息全部收回的（）部門必要時可直接對分行審批的小微不良資產(chǎn)授信工作進行責任認定。[單選題]*總行紀委辦公室總行不良資產(chǎn)管理總行合規(guī)管理(正確答案)總行人力（）負責新產(chǎn)品新業(yè)務制度的內(nèi)控審查、制度規(guī)范審查。負責組織新產(chǎn)品新業(yè)務制度內(nèi)控合規(guī)評估。[單選題]*資產(chǎn)負債部零售管理部公司業(yè)務部法律合規(guī)部(正確答案)實行員工違規(guī)行為積分管理，按《輕微違規(guī)行為積分標準》進行累計積分，輕微違規(guī)行為積分上限為（）分。[單選題]*61224(正確答案)36同一次檢查中發(fā)現(xiàn)的同一項多次違規(guī)行為只積分一次，按（）分值予以積分。[單選題]*原標準累計最高積分標準原標準1.5倍(正確答案)一次發(fā)現(xiàn)員工存在數(shù)項違規(guī)行為，按每項違規(guī)行為的積分級別對應積分標準值分別進行積分后（）計算。[單選題]*原標準累計(正確答案)最高積分標準原標準1.6倍積分實施按照“（）”的原則，對檢查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為按照積分標準進行積分，內(nèi)部審計部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題可交由合規(guī)部門進行積分。[單選題]*誰檢查、誰積分(正確答案)誰檢查、誰負責誰檢查、誰問責誰主責、誰檢查未通過實地調(diào)查、間接調(diào)查等方式充分收集整理評級、授信所需的完整、有效資料和信息，將被積（）分。[單選題]*2(正確答案)346個人貸款發(fā)放后未按規(guī)定執(zhí)行首次貸后檢查及5個工作日內(nèi)未完成檢查報告并提交前臺部門負責人審核。，將被積（）分。[單選題]*2(正確答案)346營業(yè)終了未對賬戶的日間透支和頂點賬戶資金進行檢查，出現(xiàn)銀行墊款風險。，將被積（）分。[單選題]*2(正確答案)346對按規(guī)定應核實貿(mào)易背景的信貸業(yè)務，未核實其真實貿(mào)易背景，或核實結(jié)果有一定瑕疵。，將被積（）分。[單選題]*23(正確答案)46法人客戶賬戶監(jiān)管不到位，應收賬款回款后未按照貸款約定的還款方式進行還款且未造成重大風險隱患。，將被積（）分。[單選題]*23(正確答案)46理財代銷業(yè)務中，專區(qū)內(nèi)銷售人員未具有經(jīng)認證的理財及代銷業(yè)務相應資格。，將被積（）分。[單選題]*234(正確答案)6柜員收付現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長短款時以長補短隱瞞不報的。，將被積（）分。[單選題]*234(正確答案)6不了解合同相對人資信情況而盲目與之訂立合同，或者未按合同管理辦法的要求程序訂立合同，或者未訂立合同即預付貨物或價款。，將被積（）分。[單選題]*2346(正確答案)不得組織或參與非法吸收（）、套取我行信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學生發(fā)放貸款等民間融資活動。[單選題]*公眾存款(正確答案)定期存款活期存款保本理財根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風險控制的要求，嚴格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查等“（）”工作[單選題]*監(jiān)督監(jiān)察三查(正確答案)督辦遵守反洗錢、反恐怖融資有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔的義務，嚴格按照要求落實報告（）等工作。[單選題]*大額和可疑交易(正確答案)日常交易存取現(xiàn)金匯兌按照紀律要求處理自身與我行的利益沖突。存在潛在沖突的情況下，應當主動向（）說明情況。[單選題]*機構(gòu)負責人主管部門領(lǐng)導管理層(正確答案)不良貸款責任認定實行按（）層級進行責任認定的原則，總行負責對總行審批授信的不良貸款進行責任認定，負責對各單位負責人進行領(lǐng)導責任認定，（）可直接對各單位相關(guān)人員進行責任認定。*授信審批(正確答案)風險管理確有必要時(正確答案)同時新發(fā)生不良貸款責任認定對象包括不良貸款（）和（）。*第一責任人直接責任人(正確答案)間接責任人管理責任人(正確答案)經(jīng)營責任人是指辦理授信業(yè)務時，直接與客戶發(fā)生業(yè)務關(guān)系，承擔（）、（）、（）、風險預警等職責的人員。*授信調(diào)查(正確答案)授信實施(正確答案)授信審批貸后管理(正確答案)信貸業(yè)務流程授信經(jīng)營崗位人員應按我行各項規(guī)章制度開展相關(guān)工作，并對因以下行為導致的不良貸款風險或損失承擔責任：*對授信申請人提供的財務與非財務資料的真實性、有效性未盡職調(diào)查并核實(正確答案)對授信申請人的生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務狀況、資信狀況、授信用途等基本信息未盡職調(diào)查并核實(正確答案)對抵質(zhì)押物的真實性、合法性、市場價值、變現(xiàn)能力、抵質(zhì)押權(quán)利順序等影響抵（質(zhì)）押擔保效力的事項未盡職調(diào)查并核實(正確答案)未按規(guī)定與借款人及擔保人簽訂相關(guān)合同文本，或未盡職辦妥有關(guān)核保、抵（質(zhì)）押登記、公證、保險、權(quán)利憑證入庫等手續(xù)(正確答案)信貸業(yè)務流程授信合規(guī)性審核崗位人員應按我行各項規(guī)章制度開展相關(guān)工作，并對因以下行為導致的不良貸款風險或損失承擔責任：*未盡職審核授信申報材料要件齊全性(正確答案)未盡職審核授信申報材料內(nèi)容完備性(正確答案)未盡職審核授信申報事項政策制度遵循性(正確答案)對未按規(guī)定進行貸后檢查，或貸后檢查疏忽了重要風險信息新發(fā)生不良貸款責任認定工作程序為：*啟動責任評議(正確答案)出具評議報告(正確答案)責任認定(正確答案)責任追究(正確答案)良貸款處置相關(guān)人員或管理人員應按照我行各項規(guī)章制度開展資產(chǎn)保全、清收和處置工作，并對因以下行為導致的不良貸款風險或損失承擔責任：*因主觀原因?qū)е聦鶛?quán)超過保證期間或喪失訴訟時效的(正確答案)未經(jīng)有權(quán)人審批，擅自辦理債務減免、債務重組、資產(chǎn)抵債或資產(chǎn)處置的(正確答案)在債務人經(jīng)營情況、財務狀況、還款意愿發(fā)生惡化時，明知財產(chǎn)線索，應當及時申請采取保全措施而未申請的(正確答案)對于尚有清收價值的已核銷資產(chǎn)，怠于清收的(正確答案)發(fā)生以下情況之一的，總行合規(guī)管理部門可根據(jù)管理需要適時啟動領(lǐng)導責任認定：*新發(fā)放的貸款在一個年度內(nèi)劣變?yōu)椴涣假J款(正確答案)新增單戶1億元（含）以上不良貸款(正確答案)超過該單位年度不良貸款控制計劃50%（含）(正確答案)超過該條線不良貸款控制計劃50%（含）(正確答案)不良貸款責任認定中，存在以下情形之一的，相關(guān)責任人可按程序要求免予責任追究或者從輕、減輕處理：*不良貸款形成原因主要是自然災害、突發(fā)事件等不可抗力造成的(正確答案)在實質(zhì)風險不擴大的前提下，按規(guī)定對潛在風險貸款進行轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的(正確答案)有證據(jù)表明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的(正確答案)有證據(jù)表明對于貸款調(diào)查環(huán)節(jié)、審核審批環(huán)節(jié)、貸后管理環(huán)節(jié)、押品評估環(huán)節(jié)、清收處置環(huán)節(jié)已全面正確履行了規(guī)定動作或者采取積極措施防范風險且如實反映相關(guān)情況的(正確答案)各部門合規(guī)管理相關(guān)職責：*負責組織制訂與本條線職責相關(guān)的業(yè)務制度和操作流程(正確答案)負責制訂本條線合規(guī)管理計劃，對本業(yè)務條線相關(guān)業(yè)務開展合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測與監(jiān)督檢查(正確答案)負責對本業(yè)務條線人員開展合規(guī)培訓(正確答案)負責按照規(guī)定時限和路徑報告合規(guī)管理狀況及存在的缺陷，并組織落實整改。(正確答案)內(nèi)部審計部門負責本行各項經(jīng)營活動的（）審計，及時將合規(guī)性審計結(jié)果告知主管合規(guī)部門行領(lǐng)導及合規(guī)部門；定期對合規(guī)部門的合規(guī)管理職能履行情況進行（）。*合規(guī)性(正確答案)有效性獨立評價(正確答案)客觀評價各機構(gòu)可借助以下渠道收集合規(guī)風險點：*本行或同業(yè)曾發(fā)生過的合規(guī)風險問題和案件(正確答案)各業(yè)務條線、分支機構(gòu)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患(正確答案)合規(guī)部門在合規(guī)風險的審核、檢查、報告等日常工作中發(fā)現(xiàn)的需要引起足夠重視的合規(guī)風險或問題(正確答案)內(nèi)、外部審計、稽核、監(jiān)控等活動中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件(正確答案)下列員工應當接受合規(guī)培訓：*新進員工(正確答案)新上任人員(正確答案)重要崗位人員(正確答案)合規(guī)管理人員(正確答案)小微盡職免職工作應遵循（）和（）并重的原則。*風險管理(正確答案)績效管理服務實體經(jīng)濟(正確答案)客戶定制化服務合規(guī)管理部門負責督促相關(guān)部門開展盡職調(diào)查工作，對盡職（）及評議結(jié)論進行審核，出具（）報告，組織召開（）并組織落實委員會認定結(jié)果。*評議結(jié)論(正確答案)責任認定(正確答案)案件防控管理委員會(正確答案)反洗錢領(lǐng)導小組委員會小微企業(yè)授信業(yè)務發(fā)生機構(gòu)的（）案件防控管理委員會，依據(jù)相關(guān)規(guī)定對被評議人作出責任認定，責任認定結(jié)果和相應的問責意見應按照（）報有權(quán)機構(gòu)審批。*上級同級(正確答案)員工管理權(quán)限(正確答案)|***機構(gòu)管理權(quán)限如無明顯證據(jù)表明相關(guān)人員失職的均認定為盡職，符合以下條件之一的，可對小微企業(yè)授信人員免除全部或部分責任：*無確切證據(jù)證明工作人員未按照標準化操作流程完成相關(guān)操作或未勤勉盡職的(正確答案)貸款本金已還清、僅因少量欠息（原則上金額在50萬元（含）以下）形成不良的，如相關(guān)工作人員無舞弊欺詐、違規(guī)違紀行為，并已按有關(guān)管理制度積極采取追索措施的；或管戶客戶經(jīng)理所管全部貸款不良率低于1%（含）或單戶余額少于500萬元（含）以下的，貸款形成不良后半年內(nèi)本息全部收回的|***因工作調(diào)整等移交的小微企業(yè)存量授信業(yè)務，移交前已暴露風險的，后續(xù)接管的工作人員在風險化解及業(yè)務管理過程中無違規(guī)失職行為；移交前未暴露風險的，后續(xù)接管的工作人員及時發(fā)現(xiàn)風險并采取措施減少了損失的(正確答案)在檔案或流程中有書面記錄、或有其他可采信的證據(jù)表明工作人員對不符合當時有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和商業(yè)銀行管理制度的業(yè)務曾明確提出反對意見，或?qū)π∥⑵髽I(yè)信貸資產(chǎn)風險有明確警示意見，但經(jīng)上級決策后業(yè)務仍予辦理且形成不良的(正確答案)小微企業(yè)授信業(yè)務工作人員存在以下失職或違規(guī)情節(jié)的，不得免責：*借用小微企業(yè)業(yè)務流程、產(chǎn)品為大中型企業(yè)辦理授信業(yè)務、出現(xiàn)風險的（存量小微企業(yè)自然成長為大中型企業(yè)的除外）(正確答案)有證據(jù)證明管理人員或經(jīng)辦人員弄虛作假、與借款人內(nèi)外勾結(jié)、故意隱瞞真實情況騙取授信的(正確答案)在授信業(yè)務中存在重大失誤，未及時發(fā)現(xiàn)借款人經(jīng)營、管理、財務、資金流向等各種影響還款能力的風險因素的(正確答案)在授信過程中向企業(yè)索取或接受企業(yè)經(jīng)濟利益及其它利益輸送的(正確答案)小微盡職免責工作流程主要包括（）、（）、結(jié)果確認、（）等環(huán)節(jié)，可與該筆不良資產(chǎn)責任認定工作同步開展。*盡職免責調(diào)查(正確答案)盡職評議(正確答案)責任追究責任認定(正確答案)嚴禁越權(quán)或變相超授權(quán)辦理業(yè)務。表現(xiàn)形式為：*逆程序、減程序操作(正確答案)未經(jīng)授權(quán)或批準，代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?正確答案)違反崗位職責管理規(guī)定，將自己保管的印章、操作員磁卡、重要憑證、口令、密碼和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員(正確答案)授意、指使、強令、脅迫其他員工違規(guī)操作(正確答案)嚴禁代客理財，代客辦理業(yè)務、代客保管重要物品。表現(xiàn)形式為：*代客戶辦理開立變更賬戶、預留更換印鑒、支付結(jié)算、掛失后續(xù)處理、電子銀行簽約、對賬等業(yè)務(正確答案)代客戶利用網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道購買理財產(chǎn)品(正確答案)代客保管身份證明、存折（單）、銀行卡、印章、有價證券、結(jié)算憑證、網(wǎng)銀證書等重要物品(正確答案)午餐時間到了，代客領(lǐng)一下午餐券，帶客戶去食堂用簡餐嚴禁與本人工作崗位有利害關(guān)系的客戶發(fā)生借錢、借物行為。表現(xiàn)形式為：*員工與員工之間存在不當利益輸送的借錢、借物(正確答案)員工與客戶之間存在不當利益輸送的借錢、借物(正確答案)員工手機沒電了，向熟悉的客戶借用下手機，當著客戶面向家人打個電話，完事兒立刻把手機還給客戶員工忘帶餐巾紙，向熟悉的客戶借用一張，客戶慷慨，直接把一包餐巾紙送與員工嚴禁違規(guī)保管、使用各類印章及重要空白憑證。表現(xiàn)形式為：*未按規(guī)定領(lǐng)用、保管印章或攜帶印章外出，造成印章丟失、被盜或非法使用(正確答案)發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報告的，印章丟失或被盜等，未及時報告并采取有效補救措施，形成風險損失(正確答案)偽造、變造銀行或客戶印章的，盜用銀行或客戶印章(正確答案)違規(guī)保管、使用重要空白憑證及有價單證等(正確答案)嚴禁以我行名義私自對外提供擔保，嚴禁對外出具虛假資信證明。表現(xiàn)形式為：*未經(jīng)批準，擅自以我行名義對外提供擔保函(正確答案)向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保等(正確答案)為客戶全額授信下開立履約保函其他與客戶私下簽訂協(xié)議或返利承諾，以及過度營銷虛假承諾或證明等(正確答案)嚴禁經(jīng)商辦企業(yè)、從事非法傳銷或第二職業(yè)。表現(xiàn)形式為：*自己或與他人合伙、合作或參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織或假借他人名義從事上述活動(正確答案)利用我行的資金、設(shè)施、商業(yè)秘密和客戶資源從事投資經(jīng)營、買商鋪、做中介、買賣股票和基金等風險投資活動(正確答案)員工從事非法傳銷、微商、網(wǎng)店、網(wǎng)約車服務等(正確答案)員工為朋友的孩子進行校外輔導，講解考試題，不取酬嚴禁私設(shè)小金庫、違規(guī)報銷費用。表現(xiàn)形式為：*員工出差，開立的住宿費發(fā)票超標，只報銷未超標的金額采用應入賬未入賬或虛報、虛列財務支出套取資金等方式設(shè)立“小金庫”(正確答案)違反財務制度虛列名目報銷費用(正確答案)員工出差，開立的住宿費發(fā)票超標，進行拆分報銷，拆分的金額在報銷標準之內(nèi)(正確答案)嚴禁造謠誹謗、不實舉報、打擊報復。表現(xiàn)形式為：*工作人員使用不正當競爭手段，發(fā)表、傳播貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機構(gòu)聲譽的言論(正確答案)對績效考核、員工招聘、干部任免、晉升職級、評先評優(yōu)等心存不滿，歪曲事實真相，蓄意誣陷誹謗上級機構(gòu)，無中生有，編造傳播謠言或以書信、電話等方式惡意中傷上級管理部門或領(lǐng)導(正確答案)為達到個人非法目的，捏造虛假事實，掩蓋事實真相，越級舉報或不實舉報的行為(正確答案)利用職權(quán)對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復的(正確答案)發(fā)生案件有哪些危害？*危害當事機構(gòu)和客戶資金、財產(chǎn)安全(正確答案)損害當事機構(gòu)聲譽(正確答案)不同程度的沖擊社會經(jīng)濟、金融穩(wěn)定(正確答案)危害國家金融安全(正確答案)案防工作評價遵循（）、（）、（）原則，通過案防評價，引導各單位提升合規(guī)案防管理水平，降低風險損失。*真實(正確答案)客觀(正確答案)準確公平(正確答案)案件防控中所稱案件，可分為（）、（）兩類*業(yè)內(nèi)案件(正確答案)業(yè)外案件(正確答案)第一類案件第二類案件案件防控工作堅持“（）、（）、（）的工作原則。*教育引導、教育約束責任第一、預防為主(正確答案)誰主管、誰負責(正確答案)人防、物防、技防(正確答案)對從業(yè)人員的行為管理應與操作風險管理有機結(jié)合，主要工作至少應當包括（）、（）、（）、（）。*建立并完善員工管理制度，將員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范納入案防管理范疇(正確答案)強從業(yè)人員聘用管理，提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、履職經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)及其他個人素質(zhì)標準要求(正確答案)加強重點領(lǐng)域、機構(gòu)、崗位和人員風險排查工作(正確答案)加強擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務的排查(正確答案)案件風險排查工作堅持（）、（）、（），遵循“統(tǒng)一組織、分級實施、突出重點、滾動覆蓋、強化整改、落實責任”的原則。*制度化(正確答案)常態(tài)化(正確答案)規(guī)范化(正確答案)標準化對各業(yè)務領(lǐng)域開展的業(yè)務監(jiān)督檢查主要包括（）和（）兩種檢查方式。*定期不定期現(xiàn)場(正確答案)非現(xiàn)場(正確答案)不良資產(chǎn)責任認定類型分為（）、（）和（）。*新發(fā)生不良資產(chǎn)責任認定(正確答案)不良資產(chǎn)損失責任認定(正確答案)不良資產(chǎn)領(lǐng)導責任認定(正確答案)不良資產(chǎn)違規(guī)違紀認定移送材料應包括（）、（）和（）等。*移送線索申請合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索送達回證(正確答案)合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索移送處理書(正確答案)證據(jù)材料(正確答案)總行法律合規(guī)部負責按照（）和（），組織開展違規(guī)責任追究工作。*分類處置原則(正確答案)人員管理權(quán)限(正確答案)公開公平原則實事求是原則合規(guī)管理遵循（）、（）的原則*高層做起(正確答案)全員負責(正確答案)逐級負責統(tǒng)一領(lǐng)導發(fā)生以下哪些情況時，需進行合規(guī)風險識別與評估：*發(fā)生違法案件，或者通過檢查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題，暴露出合規(guī)管理機制存在缺陷或漏洞時(正確答案)法律及監(jiān)管環(huán)境發(fā)生變化，且對銀行運營模式和發(fā)展戰(zhàn)略等產(chǎn)生直接或間接影響時(正確答案)開辦新業(yè)務、開發(fā)新產(chǎn)品，以及拓展新市場時(正確答案)經(jīng)營方針、組織結(jié)構(gòu)和經(jīng)營管理體制等發(fā)生重大變化時(正確答案)發(fā)生以下哪些情形時，負有合規(guī)報告職責的機構(gòu)應當進行專項報告：*各類業(yè)務管理制度、程序存在錯誤、漏洞；或有更優(yōu)化的建議(正確答案)本單位管理人員、員工違反制度和程序，為客戶辦理業(yè)務(正確答案)本單位管理人員或有關(guān)員工，涉嫌洗錢、貪污、受賄、利用本行機會謀取非法利益(正確答案)當?shù)劂y行業(yè)金融市場發(fā)生劇烈波動等不測事件(正確答案)年度評價體系設(shè)置四類評價指標，并設(shè)置相應的權(quán)重，指標包括（）、（）、（）、（），另外設(shè)置加分項與否決項。*合規(guī)管理機制（10%）(正確答案)***合規(guī)管理程序（40%）(正確答案)業(yè)務合規(guī)性（30%）(正確答案)***整改與問責（20%）(正確答案)被評價單位應認真研究和分析評價報告提出的（）和（），落實糾正和整改措施，并承擔相應的責任。*違規(guī)事項(正確答案)風險狀況(正確答案)經(jīng)營短板風險案件監(jiān)管聯(lián)絡工作按照“（）、（）、（）”的原則開展。*歸口負責(正確答案)對口聯(lián)絡(正確答案)屬地報告(正確答案)實事求是監(jiān)管政策落實工作按照“誰的（）誰負責，誰的（）誰負責”原則開展。*績效案件業(yè)務(正確答案)風險(正確答案)工作程序主要包括政策解讀、（）、（）、（）、（）履等環(huán)節(jié)。*任務分解(正確答案)政策執(zhí)行(正確答案)執(zhí)行監(jiān)測(正確答案)職監(jiān)督(正確答案)廉潔風險指各級領(lǐng)導人員和工作人員（）或未能（）和（）給我行帶來危害性或負面影響的可能性。*濫用職權(quán)(正確答案)忠實履行職責(正確答案)遵章守紀正確行權(quán)(正確答案)廉潔風險防控工作原則：（）*堅持圍繞中心，服務發(fā)展(正確答案)堅持融入管理，風險協(xié)同(正確答案)堅持突出重點，把握關(guān)鍵(正確答案)堅持分工負責，有序推進(正確答案)廉潔風險排查是對（）、崗位、（）和（）行使職權(quán)、履行職責過程中可能導致廉潔風險的風險點進行排查的工作。*個人(正確答案)部門(正確答案)單位(正確答案)企業(yè)小微盡職免責工作流程主要包括（）、（）、（）、（）等環(huán)節(jié)，可與該筆不良資產(chǎn)責任認定工作同步開展。*盡職免責調(diào)查(正確答案)盡職評議(正確答案)結(jié)果確認(正確答案)責任認定(正確答案)小微企業(yè)授信業(yè)務責任認定過程中形成的（）、（）、（）和（）等資料，應由合規(guī)管理部門歸檔保管，并按《昆侖銀行股份有限公司檔案管理辦法》要求移交到綜合檔案管理部門。*盡職評議報告(正確答案)責任認定資料(正確答案)相關(guān)會議紀要(正確答案)領(lǐng)導簽批(正確答案)同一小微企業(yè)授信業(yè)務工作人員應對多戶不良貸款承擔責任的，可在一個會計年度內(nèi)或一個業(yè)務批次內(nèi)（）、（）。*分別考慮統(tǒng)一考慮(正確答案)分別問責合并問責(正確答案)新產(chǎn)品新業(yè)務制度內(nèi)控合規(guī)管控應遵循以下原則：*獨立性原則(正確答案)全面性原則(正確答案)及時性原則(正確答案)創(chuàng)新性原則員工違規(guī)積分應作為員工（）、（）、（）等事項的考察依據(jù)。*提拔使用(正確答案)競聘上崗(正確答案)年終考核(正確答案)績交直達嚴格遵守國家各項法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及本行的工作紀律、勞動紀律等規(guī)章制度，服從（），認真履行（），依法（）、（）。*組織安排(正確答案)崗位職責(正確答案)合規(guī)經(jīng)營(正確答案)合規(guī)管理(正確答案)公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、（）、（）、（）、（）、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大小等其他方面的差異而歧視客戶。*膚色(正確答案)民族(正確答案)性別(正確答案)年齡(正確答案)妥善處理客戶投訴應堅持（）、（）原則，耐心、禮貌、認真地處理客戶投訴，及時作出有效反饋*誠實友善客戶至上(正確答案)客觀公正(正確答案)不卑不亢高級管理人員應當帶頭遵守、模范踐行職業(yè)操守和行為準則，并通過“立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩”以上率下，在戰(zhàn)略制定和績效管理等工作中融入職業(yè)操守和行為準則考量，（）、（）、（）、（），全面推動我行營造良好的從業(yè)氛圍和工作環(huán)境。*管好關(guān)鍵人(正確答案)管到關(guān)鍵處(正確答案)管住關(guān)鍵事(正確答案)管在關(guān)鍵時(正確答案)各單位不良貸款責任認定結(jié)果需報總行備案，總行認為有必要時，可要求對此筆不良貸款重新進行責任認定。[判斷題]*對(正確答案)錯各單位應就當年新發(fā)生的法人不良貸款合并進行責任認定。[判斷題]*對錯(正確答案)第一責任人是指風險提示函中明確的第一責任人。[判斷題]*對錯(正確答案)對于單位、條線由于管理失職或頻繁出現(xiàn)違規(guī)違紀行為而導致不良貸款多發(fā)的，應追究不良貸款相關(guān)管理或監(jiān)督部門領(lǐng)導責任。[判斷題]*對(正確答案)錯責任認定過程中，如果發(fā)現(xiàn)違紀線索須及時移交紀檢部門。[判斷題]*對(正確答案)錯各業(yè)務條線和分支機構(gòu)可以委托合規(guī)管理部門識別和管理合規(guī)風險，但需要按照合規(guī)報告路線和報告要求及時報告。[判斷題]*對錯(正確答案)人力資源部門通過員工手冊和入行教育，幫助員工貫徹合規(guī)要求與行為準則；組織開展員工合規(guī)培訓。[判斷題]*對(正確答案)錯合規(guī)培訓可以采取集中脫產(chǎn)式或不脫產(chǎn)式；合規(guī)培訓采取自學和組織培訓相結(jié)合的方式，倡導自學。[判斷題]*對(正確答案)錯合規(guī)培訓內(nèi)容應與本行、本業(yè)務條線的實際相結(jié)合，滿足相同培訓類別和相同培訓層次的需要。[判斷題]*對錯(正確答案)小微盡職免責適用于我行一般企業(yè)授信業(yè)務營銷、受理、審核審批、作業(yè)監(jiān)督、放款操作、貸后管理等環(huán)節(jié)中承擔管理職責和直接辦理業(yè)務的工作人員。[判斷題]*對錯(正確答案)總行合規(guī)管理部門必要時可直接對分行審批的小微不良資產(chǎn)授信工作進行責任認定。[判斷題]*對(正確答案)錯管理責任人是指直接責任人的直接上級，負責小微企業(yè)授信業(yè)務的管理部門和經(jīng)辦機構(gòu)負責人及管理人員。[判斷題]*對(正確答案)錯小微企業(yè)授信業(yè)務風險狀況超過本行所設(shè)定不良容忍度目標的，在不違反有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的前提下，原則上對相關(guān)小微企業(yè)授信業(yè)務管理部門或經(jīng)辦機構(gòu)負責人不追究領(lǐng)導或管理責任。[判斷題]*對錯(正確答案)小微企業(yè)授信業(yè)務工作人員有證據(jù)證明，上級管理人員或所在機構(gòu)負責人指使、教唆或命令工作人員故意隱瞞事實或違規(guī)辦理業(yè)務，且工作人員對此明確提出了異議的，即使該管理人員或負責人未參與具體業(yè)務流程，仍應承擔全部或主要責任。[判斷題]*對(正確答案)錯小微企業(yè)授信業(yè)務工作人員為所評議授信業(yè)務申請人關(guān)系人，或為所評議授信業(yè)務流程相關(guān)環(huán)節(jié)關(guān)系人的，應主動聲明并回避；事后發(fā)現(xiàn)關(guān)系人未主動聲明和回避的，相關(guān)盡職免責評議結(jié)果無效。[判斷題]*對(正確答案)錯若涉案員工已離職，可以撤銷案件風險事件。[判斷題]*對(正確答案)錯對符合《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》的案件，應于報送突發(fā)事件信息后24小時內(nèi)送報案件確認報告。[判斷題]*對(正確答案)錯案防工作評價實行月度考評制，考核結(jié)果可作為各級機構(gòu)相關(guān)人員年度履職情況和職務晉升的參考依據(jù)。[判斷題]*對錯(正確答案)評價定級結(jié)果由評價得分確定，共分為四級：優(yōu)秀、良好、合格、不合格。[判斷題]*對(正確答案)錯案防評價作為分析各基層單位案件防控工作質(zhì)效的基本依據(jù)，為條線管理及管理層提供決策依據(jù)。[判斷題]*對錯(正確答案)內(nèi)控合規(guī)管理委員會負責組織制定本行案件防控政策、制度，負責案件防控工作長效機制的建立和完善。[判斷題]*對(正確答案)錯各分支機構(gòu)負責人是本機構(gòu)案件風險防范工作的第一責任人，對本機構(gòu)的案件風險防范工作負全責。[判斷題]*對(正確答案)錯各級機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取本行信用參與非法集資等活動屬于業(yè)外案件。[判斷題]*對錯(正確答案)案件風險排查實施細則適用于總行、各單位，以及與總行、各單位簽訂勞動合同關(guān)系的人員,I不包括勞務派遣制員工。[判斷題]*對錯(正確答案)案件風險全面排查是指本行集中時間、集中人員、統(tǒng)一組織的跨部門、跨業(yè)務條線的監(jiān)督檢查；[判斷題]*對(正確答案)錯案件風險日常排查是指本行各業(yè)務部門和各級分支機構(gòu)按照內(nèi)部制度規(guī)定，不定期開展的各項監(jiān)督檢查活動。[判斷題]*對錯(正確答案)不良資產(chǎn)是指根據(jù)我行相關(guān)資產(chǎn)分類管理辦法，劃分至不良類的信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)。[判斷題]*對(正確答案)錯在不良資產(chǎn)責任認定過程中，相關(guān)利害關(guān)系人要予以回避。[判斷題]*對(正確答案)錯合規(guī)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)線索移送、違規(guī)責任追究事項移交不可向其他部門共享信息。[判斷題]*對錯(正確答案)移交事項、材料涉及國家秘密、集團公司或本行商業(yè)秘密的，應按照相應的保密法律法規(guī)和規(guī)章制度做好保密工作。[判斷題]*對(正確答案)錯總行各部門負責將業(yè)務管理與內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事項，移交總行紀委辦公室。[判斷題]*對錯(正確答案)違規(guī)責任追究事項移交是指總行各部門、各單位將符合違規(guī)責任追究情形，需要通過違規(guī)責任追究相關(guān)程序進行核實和追責處理的事項移交給同級或上級合規(guī)管理部門的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯專項合規(guī)報告在報告事項發(fā)生后立即口頭報告，在事項發(fā)生后3個工作日內(nèi)以書面形式提交報告.[判斷題]*對錯(正確答案)合規(guī)管理目標是通過建立健全合規(guī)管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，確保本行依法合規(guī)經(jīng)營。[判斷題]*對(正確答案)錯合規(guī)評價是指通過采取一定的方法和程序，識別各類經(jīng)營風險，評估風險等級，評價全行合規(guī)管理能力，提出并采取相應的控制措施予以糾正的活動[判斷題]*對錯(正確答案)新開業(yè)（含試營業(yè)）至評價日不滿半年的機構(gòu)，不列入評價范圍。[判斷題]*對錯(正確答案)合規(guī)評價程序一般包括評價準備、評價實施、評價報告和評價分析四個步驟。[判斷題]*對錯(正確答案)高管層職責可由管理層下設(shè)的內(nèi)控合規(guī)委員會履行。[判斷題]*對(正確答案)錯總行不定期對各部門、各機構(gòu)的監(jiān)管聯(lián)絡工作情況進行監(jiān)督評價，并將評價結(jié)果納入考核范圍。[判斷題]*對錯(正確答案)各部門、各機構(gòu)對監(jiān)管聯(lián)絡工作中掌握或接觸的相關(guān)監(jiān)管信息、行內(nèi)信息，要嚴格按照行內(nèi)保密規(guī)定保守秘密。[判斷題]*對(正確答案)錯合規(guī)部門對公開發(fā)布的銀保監(jiān)政策進行解讀，分析對我行的影響，提出應對措施建議。[判斷題]*對(正確答案)錯人事任免大額事項經(jīng)營方案法律合規(guī)部每年至少組織一次對廉潔風險防控工作進行自查和抽查。[判斷題]*對(正確答案)錯領(lǐng)導人員和工作人員可以個人或其他名義利用我行資產(chǎn)或受托資產(chǎn)進行經(jīng)營活動。[判斷題]*對錯(正確答案)履行“三重一大”決策制度，細化議事規(guī)則，規(guī)范決策機制。[判斷題]*對(正確答案)錯涉非風險事件按事件的社會危害程度、緊急程度、可控性和影響范圍等因素，分為Ⅰ級、Ⅱ級、Ⅲ級。[判斷題]*對(正確答案)錯Ⅰ級事件（特別重大）是指涉案金額等值人民幣一億元以上的[判斷題]*對(正確答案)錯非法集資事發(fā)機構(gòu)為報告主體，總行、分行級機構(gòu)在發(fā)生非法