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文檔簡介
第頁第一部分金融經(jīng)濟基礎(chǔ)知識(220題)一,單選題1,中外學者一樣認為,劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的(D)。A,穩(wěn)定性B,安全性C,收益性D,流淌性2,其他條件不變的狀況下,人們預期利率上升,會(C)。A,多買債券,多存貨幣B,多買債券,少存貨幣C,賣出債券,多存貨幣D,少買債券,少存貨幣3,下列哪一項不屬于商業(yè)銀行的“三性”原則(D)。A,安全性B,流淌性C,盈利性D,政策性4,不能向居民發(fā)放信用貸款的是(B)。A,中國建設(shè)銀行B,中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C,農(nóng)村信用合作社D,城市商業(yè)銀行5,商業(yè)銀行是以經(jīng)營存,貸款,辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)的(C)。A,事業(yè)性單位B,政企職能合一的機構(gòu)C,金融企業(yè)D,非盈利性的金融機構(gòu)6,商業(yè)銀行將其已貼現(xiàn)的尚未到期的商業(yè)票據(jù),要求中央銀行貼現(xiàn)以獲得資金的行為是(C)。A,轉(zhuǎn)抵押B,轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C,再貼現(xiàn)D,再貸款7,為了支持因調(diào)銷在途糧,棉,油的合理資金須要而發(fā)放的貸款,稱之為(C)。A,專項銷售貸款B,專項儲備貸款C,收購貸款D,銷售結(jié)算貸款8,運用托收承付結(jié)算方式辦理結(jié)算的款項必需是(C)。A,工程結(jié)算款B,交通運輸款C,商品交易款D,個人往來款9,代理行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的部分業(yè)務(wù)由指定的(D)代為辦理的一種業(yè)務(wù)形式。A,本行本地的分行B,本行的支行C,本行異地的分行D,其他銀行10,表外業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行從事的不列入(B)內(nèi)的經(jīng)營活動。A,損益表B,資產(chǎn)負債表C,現(xiàn)金流量表D,財務(wù)狀況變動表11,表外業(yè)務(wù)及其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)分在于(B)不同。A,經(jīng)營目的B,擔當?shù)娘L險C,收入的來源D,財務(wù)的處理12,金融市場主要是借助(A)作為載體來運行的。A,金融工具B,借貸資本C,資金供求者D,利息率13,國際上銀行承兌票據(jù)經(jīng)(B)保證支付后,便可在二級市場轉(zhuǎn)讓。A,付款行B,承兌行C,議付行D,擔保行14,B股股票一般用人民幣標明面值,以(B)認購和交易的股票。A,人民幣B,外幣C,本幣D,合成幣15,我國境外上市外資股中的N股是指在(A)上市的股票。A,紐約B,倫敦C,東京D,香港16,證券交易價格及市場利率呈(B)關(guān)系。A,正相關(guān)B,負相關(guān)C,正比D,同比17,有價證券交易價格主要依據(jù)貨幣的時間價值,即(C)確定。A,前期收益的現(xiàn)值B,前期收益的期值C,將來收益的現(xiàn)值D,將來收益的期值18,票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人懇求支付票據(jù)金額的權(quán)利,包括付款懇求權(quán)和(D)。A,背書權(quán)B,承兌權(quán)C,貼現(xiàn)權(quán)D,追索權(quán)19,凡未經(jīng)(D)的匯票,商業(yè)銀行不予貼現(xiàn)。A,提示B,拒付C,擔保D,承兌20,我國《證券法》禁止(C)以個人名義開立賬戶買賣證券。A,非居民B,居民C,法人D,外國人21,一筆價值為10000元為期2年的投資,利率為10%,利息按復利每年支付一次。則該筆投資的期值為(B)元。A,12000B,12100C,12200D,1230022,2004年10月29日,中國人民銀行取消了金融機構(gòu)(不含城鄉(xiāng)農(nóng)村合作金融機構(gòu))的貸款利率上限。對城鄉(xiāng)農(nóng)村合作金融機構(gòu)人民幣貸款利率仍實行上限管理,但其貸款利率浮動上限擴大為基準利率的(C)倍。A,1.7B,1.9C,2.3D,323,在簽訂對外經(jīng)濟貿(mào)易合同時限制匯率風險的首要步驟是(A)。A,選擇有利的合同貨幣B,加列合同條款C,進行即期外匯交易D,提前或延期結(jié)匯24,運用提前或延期結(jié)匯防范匯率風險時,出口商應(yīng)當(C)。A,提前結(jié)匯B,延期結(jié)匯C,預期結(jié)算貨幣貶值時提前結(jié)匯D,預期結(jié)算貨幣升值時提前結(jié)匯25,在匯率風險管理中,即期外匯交易適用的場合是(B)。A,進出口B,進口C,出口D,短期對外借貸26,在套利操作中,套利者通過即期外匯交易買入高利率貨幣,同時做一筆遠期外匯交易,賣出及短期投資期限相吻合的該貨幣。這種用來防范匯率風險的交易是(D)。A,遠期外匯交易B,貨幣期貨交易C,貨幣期權(quán)交易D,掉期交易27,就外匯資金收入的管理程度而言,由松到嚴一般依次是(C)。A,資本輸入,貿(mào)易出口,非貿(mào)易出口B,資本輸入,非貿(mào)易出口,貿(mào)易出口C,貿(mào)易出口,非貿(mào)易出口,資本輸入D,貿(mào)易出口,資本輸入,非貿(mào)易出口28,我國負責組織實施國際收支統(tǒng)計申報的部門是(B)。A,國家統(tǒng)計局B,國家外匯管理局C,國家發(fā)改委D,商務(wù)部29,擴張型貨幣政策的主要措施之一是(C)。A,提高法定打算金率B,提高商業(yè)銀行存貸款率C,降低再貼現(xiàn)率D,公開市場上賣出證券30,一般來說,不可能作為一國貨幣政策最終目標的是(D)。A,穩(wěn)定物價B,經(jīng)濟增長C,充分就業(yè)D,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級31,當前我國最主要的貨幣政策中介目標是(B)。A,信貸規(guī)模B,貨幣供應(yīng)量C,現(xiàn)金發(fā)行量D,銀行備付金32,在我國,商業(yè)銀行的備付金是指(C)。A,流通中的現(xiàn)金B(yǎng),法定存款打算金C,超額打算金D,財政性存款33,不屬于中央銀行貨幣政策工具的“三大法寶”的是(B)。A,存款打算金率B,再貸款業(yè)務(wù)C,再貼現(xiàn)D,公開市場業(yè)務(wù)34,物價穩(wěn)定的前提或?qū)嵸|(zhì)是(C)。A,經(jīng)濟增長B,充分就業(yè)C,幣值穩(wěn)定D,國際收支平衡35,我國實行的中央銀行及商業(yè)銀行行長聯(lián)席會議制度是運用(A)貨幣政策工具的特殊形式。A,窗口指導B,貸款限額C,直接干預D,再貸款36,貨幣政策傳導機制是指中央銀行依據(jù)貨幣政策最終目標,運用貨幣政策工具,通過金融機構(gòu)的經(jīng)營活動和金融市場傳導到企業(yè)和居民,對其(C)等產(chǎn)生影響的過程。A,存款和儲蓄B,心理預期C,投資和消費D,生產(chǎn)和生活37,不屬于貨幣政策一般傳導機制中的環(huán)節(jié)是(A)。A,從中央政府至中央銀行B,從中央銀行至金融機構(gòu)和金融市場C,從金融機構(gòu)和金融市場至企業(yè)和個人D,從企業(yè),個人的投資和消費至產(chǎn)量,物價,就業(yè),國際收支的變動38,在我國貨幣政策間接傳導過程中,運用貨幣政策工具影響操作目標這個環(huán)節(jié)是(A)。A,調(diào)控各金融機構(gòu)的貸款實力和金融市場的資金融資成本B,調(diào)控貨幣供應(yīng)量,信用總量,市場利率C,調(diào)控貸款總規(guī)模和現(xiàn)金發(fā)行量D,調(diào)控經(jīng)濟增長,充分就業(yè),物價穩(wěn)定,國際收支平衡39,可以反映基礎(chǔ)貨幣及貨幣供應(yīng)量,信貸總額,政府預算以和國際收支之間的關(guān)系程度和相互影響的是(B)。A,貨幣供應(yīng)概覽B,貨幣當局概覽C,存款銀行貨幣概覽D,貨幣概覽40,中央銀行運用貨幣政策調(diào)控宏觀經(jīng)濟生效是須要時間的,這段時間稱為貨幣政策(C)。A,時效B,進程C,時滯D,有效期41,在有效需求嚴峻不足,生產(chǎn)實力大量閑置,經(jīng)濟蕭條時,應(yīng)實行(A)。A,松的貨幣政策和松的財政政策B,緊的貨幣政策和緊的財政政策C,松的貨幣政策和緊的財政政策D,緊的貨幣政策和松的財政政策42,中國人民銀行向商業(yè)銀行等市場交易商賣出有價證券,并約定在將來特定日期買回有價證券的交易行為是(B)業(yè)務(wù)。A,逆回購B,正回購C,順回購D,負回購43,中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)現(xiàn)券交易的“買斷”是向市場(B)。A,回籠基礎(chǔ)貨幣B,投放基礎(chǔ)貨幣C,買入基礎(chǔ)貨幣D,賣出基礎(chǔ)貨幣44,中國人民銀行從銀行間外匯市場購入外匯時,相應(yīng)會(D)基礎(chǔ)貨幣。A,回籠B,購入C,買斷D,投放45,作為銀行的銀行,中央銀行的重要職責之一就是充當(B)。A,一般貸款人B,最終貸款人C,客戶貸款人D,最初貸款人46,非現(xiàn)場監(jiān)督是監(jiān)管當局針對單個銀行在(D)的基礎(chǔ)上收集資料,分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。A,實地作業(yè)B,閱歷推斷C,單一報表D,合并報表47,現(xiàn)場檢查是指通過監(jiān)管當局的(C)來評估銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。A,查閱報表B,閱歷推斷C,實地作業(yè)D,窗口指導48,證券市場“公開原則”是指該市場(B)公開化。A,制度B,信息C,成交價D,成交量49,信息不對稱的涵義是指(D)。A,信息不全B,信息不透亮C,信息在傳遞過程中損耗掉了D,交易的一方對另一方的信息駕馭的不充分而無法做出正確的交易決策50,逆向選擇是指(A)。A,由于信息不對稱造成的交易過程中的“劣勝優(yōu)汰”現(xiàn)象B,市場競爭過程中有實力的競爭者選擇沒有實力的做交易C,消費者交易時寧可選擇質(zhì)量差一點但更便宜的商品D,消費者交易時為保證質(zhì)量寧可選擇價格更貴一些的商品51,道德風險是指(D)。A,個人的道德品質(zhì)有問題而造成的對公眾的危害B,社會道德規(guī)范存在問題,不講信用C,金融和其他商品交易中的不道德行為D,在缺乏足夠制約的狀況下,交易的一方為獲得更高的回報去從事另一方所不盼望的,風險更大的經(jīng)營活動52,交易成本是指(C)。A,所交易的商品的總成本B,完成交易所須要的間接成本C,完成交易所需的全部成本D,對交易進行管理的成本53,我國發(fā)展金融市場的步驟是(D)。A,貨幣市場先行B,債券市場先行C,貨幣市場先于資本市場發(fā)展D,資本市場先行且優(yōu)先發(fā)展股票市場54,若實際利率為7%,同期通貨膨脹率為9%,則名義利率應(yīng)為(A)。A,16%B,7%C,2%D,-2%55,貨幣市場工具一般具有期限短,流淌性強,對利率敏感等特點,有(D)之譽。A,貨幣B,票據(jù)C,基礎(chǔ)貨幣D,準貨幣56,在現(xiàn)行的外匯管理體制下,人民幣已經(jīng)實現(xiàn)了(C)。A,世界貨幣B,及外幣自由兌換C,常常項目可兌換D,資本項目可兌換57,信托是隨著商品經(jīng)濟的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財產(chǎn)管理制度,其本質(zhì)是(B)。A,汲取存款,融通資金B(yǎng),受人之托,代人理財C,項目融資D,規(guī)避風險,發(fā)放貸款58,基礎(chǔ)貨幣等于(C)。A,通貨+存款貨幣B,存款貨幣+存款打算金C,通貨+存款打算金D,原始存款+派生存款59,假設(shè)貨幣供應(yīng)量為l6億元,通貨為10億元,基礎(chǔ)貨幣為4億元,則貨幣乘數(shù)為(D)。A,1.6B,2.5C,3D,460,布雷頓森林體系所實行的匯率制度屬于(A)。A,人為的可調(diào)整的固定匯率制B,人為的不可調(diào)整的固定匯率制C,自發(fā)的不可調(diào)整的固定匯率制D,自發(fā)的可調(diào)整的固定匯率制61,在現(xiàn)代紙幣制度下,引起貨幣失衡的緣由主要是(B)。A,貨幣需求量過多B,貨幣供應(yīng)量過多C,貨幣供應(yīng)量不足D,貨幣需求量不足62,當通貨膨脹率上升快于名義利率上升并超過名義利率時,實際利率(B)。A,大于零B,小于零C,等于零D,不能確定63,提高法定存款打算金率,會使商業(yè)銀行的信用實力(B)。A,提高B,下降C,不受影響D,變化不定64,以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)優(yōu)點的是(C)。A,能夠穩(wěn)定證券市場B,易于逆向修正貨幣政策C,政策時滯較短D,對貨幣供應(yīng)量的調(diào)整富有彈性65,源于資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導致的金融風險是(A)。A,流淌性風險B,國家風險C,操作風險D,市場風險66,以下不屬于市場準入監(jiān)管的是(A)。A,審批資本足夠率B,審批注冊機構(gòu)C,審批注冊資本D,審批高級管理人員任職資格67,國際上通行的金融監(jiān)管評級制度,即駱駝評級制度CAMELS,其中字母E代表的是(B)。A,流淌性B,收益水平C,經(jīng)營管理水平D,市場敏感性68,在金融衍生工具中,遠期合約的最大功能是(D)。A,增加收益B,增加交易量C,便利交易D,轉(zhuǎn)嫁風險69,在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中,由商業(yè)銀行確定的因素是(C)。A,活期存款打算金率B,定期存款打算金率C,超額打算金率D,提現(xiàn)率70,在完全市場經(jīng)濟條件下,貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是(D)。A,央行調(diào)控機制B,貨幣供應(yīng)機制C,自動復原機制D,利率機制71,下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中,不屬于中央銀行負債業(yè)務(wù)的是(D)。A,中國人民銀行通過貸款渠道發(fā)行人民幣B,中國人民銀行汲取存款打算金C,中國人民銀行接受政府托付管理國庫D,中國人民銀行組織全國商業(yè)銀行進行資金清算72,在我國,貨幣政策是由(C)制定和執(zhí)行的。A,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B,國家發(fā)展和改革委員會C,中國人民銀行D,國務(wù)院直屬政策性銀行73,依據(jù)金融交易的交割期限,可以把金融市場分為(B)。A,貨幣市場和資本市場B,現(xiàn)貨市場和期貨市場C,股票市場和債券市場D,初級市場和次級市場74,關(guān)于加息,下列說法不正確的是(D)。A,利率上調(diào),增加企業(yè)融資成本,將抑制社會投資規(guī)模B,加息可抑制通貨膨脹C,利率上調(diào),抑制居民消費,將增加儲蓄用于將來消費D,加息將導致收入安排更加合理75,政府在不特殊指明或事先承諾匯率目標的狀況下,通過主動干預外匯市場來影響匯率變動,按國際貨幣基金的劃分,這種匯率制度是(D)。A,傳統(tǒng)盯住安排B,爬行區(qū)間C,獨立浮動D,有管理浮動76,劃分貨幣層次的主要依據(jù)是貨幣的(C)。A,好用性B,貨幣性C,流淌性D,購買力77,央行多次上調(diào)存款打算金比率,對于這一政策理解正確的是(B)。A,減少基礎(chǔ)貨幣,從而增加貨幣供應(yīng)量B,使貨幣乘數(shù)變小,從而降低貨幣供應(yīng)量C,屬于財政政策一種,其對經(jīng)濟的影響是間接的D,目標是為了抑制通貨緊縮78,假如3個月后有一筆資金流入,為防止匯率波動對它的影響,通過外匯市場賣出等量資金的期貨,這種資本流淌屬于(B)。A,貿(mào)易資本流淌B,保值資本流淌C,銀行資金流淌D,投機性資本流淌79,超額存款打算金等于(C)。A,庫存現(xiàn)金+商業(yè)銀行在中央銀行的存款B,法定存款打算金率×庫存現(xiàn)金C,存款打算金—法定存款打算金D,法定存款打算金率×存款總額80,商業(yè)銀行的法定存款打算金等于(C)。A,庫存現(xiàn)金+商業(yè)銀行在中央銀行的存款B,法定存款打算金率×庫存現(xiàn)金C,法定存款打算金率×存款總額D,款打算金—法定存款打算金81,在通貨緊縮中,貨幣購買力(B)商品可供量。A,等于B,小于C,不等于D,大于82,對單一集團客戶的授信集中度不得超過(B)。A,8%B,15%C,10%D,5%83,期權(quán)及其他衍生金融工具的主要區(qū)分在于交易風險在買賣雙方之間的分布的(D)。A,確定性B,不確定性C,對稱性D,非對稱性84,證券回購業(yè)務(wù)事實上是一種(B)行為。A,證券交易B,短期質(zhì)押融資C,商業(yè)貸款D,信用貸款85,假如一國物價居高不下,及國內(nèi)工人工資高企密不可分,這種本國物價上漲,一般稱之為(B)。A,需求拉動型通貨膨脹B,成本推動型通貨膨脹C,輸入型通貨膨脹D,結(jié)構(gòu)型通貨膨脹86,中央銀行為實現(xiàn)其貨幣政策目標而實行調(diào)控外匯資金的方法和措施是(B)。A,信貸政策B,外匯政策C,匯率政策D,利率政策87,國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會及國有重點金融機構(gòu)的關(guān)系是(C)。A,上級及下級B,領(lǐng)導及被領(lǐng)導C,監(jiān)督及被監(jiān)督D,指導及被指導88,我國現(xiàn)階段實行的IPO監(jiān)管制度是(D)。A,額度管理B,指標管理C,通道制D,保薦制89,在同業(yè)拆借市場交易的是(B)。A,法定存款打算金B(yǎng),超額打算金C,庫存現(xiàn)金D,原始存款90,隨著我國經(jīng)濟金融的發(fā)展,貸款總規(guī)模和貨幣供應(yīng)量兩者的關(guān)系是(C)。A,不相關(guān)B,負相關(guān)C,相關(guān)性增加D,相關(guān)性減弱91,戈德史密斯在金融結(jié)構(gòu)及金融發(fā)展中提出的金融相關(guān)比率指標等于(B)。A,金融資產(chǎn)總額及實物資產(chǎn)總額之比B,金融資產(chǎn)總額及對外凈資產(chǎn)之比C,金融資產(chǎn)總額及國民財寶之比D,金融資產(chǎn)總額及國民生產(chǎn)總值之比92,金融約束論及金融抑制論的根本區(qū)分在于(D)。A,金融約束是市場化的管制,金融抑制是人為的管制B,金融約束是適度管制,金融抑制是嚴格管制C,金融約束是主動的,金融抑制是被動的D,金融約束的目的是通過創(chuàng)建租金以供應(yīng)適當?shù)募顧C制93,金融資產(chǎn)管理公司收購國有獨資商業(yè)銀行不良貸款的資金來源之一為(D)。A,對相應(yīng)的銀行發(fā)行金融債券B,汲取社會公眾存款C,向相應(yīng)的銀行貸款D,財政撥款94,依據(jù)中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行的流淌性資產(chǎn)總額及流淌性負債總額之比,不得低于(C)。A,8%B,125%C,25%D,30%95,狹義的金融危機指(A)A,系統(tǒng)性的金融危機B,貨幣危機C,外債危機D,股市危機96,貨幣發(fā)行是中央銀行最重要的(A)業(yè)務(wù)。A,負債B,存款C,貸款D,轉(zhuǎn)賬結(jié)算97,商業(yè)銀行賬戶的貨幣是(B)。A,基礎(chǔ)貨幣B,一般貨幣C,高能貨幣D,強力貨幣98,商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運營模式的核心是(A)。A,前后臺分別B,突出后臺的重要性C,重視前臺的營銷D,后臺集中監(jiān)督99,國家開發(fā)銀行的貸款主要是(B)。A,軟貸款B,硬貸款C,專項貸款D,轉(zhuǎn)貸款100,商業(yè)銀行財務(wù)報告中的財務(wù)狀況變動表是反映商業(yè)銀行(B)。A,某一特定時點資產(chǎn),負債和全部者權(quán)益各項目增減變化的靜態(tài)報表B,在肯定時期內(nèi)資產(chǎn),負債和全部者權(quán)益各項目增減變化的動態(tài)報表C,某一特定時點資產(chǎn),負債和全部者權(quán)益狀況的財務(wù)報表D,在肯定時期內(nèi)利潤實現(xiàn)和虧損發(fā)生的實際狀況的報表101,對銀行業(yè)的主要監(jiān)管職能分別后,中國人民銀行只保留對(C)的部分監(jiān)管職能。A,金融市場B,資本市場C,貨幣市場D,證券市場102,我國商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)尚不完善,帶有明顯的(D)。A,結(jié)構(gòu)不完整性B,目標欠明確性C,政策影響性D,行政干預性103,某公司出口商品100萬美元,6個月后付款,則該公司面臨的匯率風險是(A)。A,交易風險B,折算風險C,經(jīng)營風險D,經(jīng)濟風險104,中央銀行通過減少貨幣供應(yīng)量,使利率提高,從而抑制投資,壓縮社會總需求,限制經(jīng)濟增長的政策是(B)。A,擴張型貨幣政策B,緊縮型貨幣政策C,擴張型財政政策D,緊縮型財政政策105,凱恩斯主義將人們所持有的金融資產(chǎn)分為(C)和貨幣兩類。A,股票B,存款C,長期債券D,現(xiàn)金106,假設(shè)貨幣供應(yīng)量為16億元,通貨為10億元,基礎(chǔ)貨幣為4億元,則貨幣乘數(shù)為(D)。A,l6B,25C,3D,4107,假如當前的證券價格反映了歷史價格信息和全部公開的價格信息,則該市場屬于(D)。A,弱式有效市場B,半弱式有效市場C,強式有效市場D,半強式有效市場108,依據(jù)巴塞爾協(xié)議的規(guī)定,以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是(C)。A,中期優(yōu)先股B,損失打算C,附屬機構(gòu)的少數(shù)股東權(quán)益D,可轉(zhuǎn)換債券109,以下商業(yè)銀行現(xiàn)金管理服務(wù)中,屬于資金管理類服務(wù)的是(C)。A,賬戶調(diào)整服務(wù)B,應(yīng)付匯款服務(wù)C,余額報告服務(wù)D,限制支付服務(wù)110,商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心內(nèi)容是(D)。A,資本全管理B,利潤管理C,財產(chǎn)管理D,成本管理111,不能向居民發(fā)放貸款的金融機構(gòu)是(B)。A,中國建設(shè)銀行B,中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C,農(nóng)村信用合作社D,城市商業(yè)銀行112,菲利普斯曲線說明白貨幣政策最終目標之間存在沖突的是(C)。A,經(jīng)濟增長和充分就業(yè)B,穩(wěn)定物價和經(jīng)濟增長C,穩(wěn)定物價和充分就業(yè)D,經(jīng)濟增長和國際收支平衡113,依據(jù)(B)可以將金融危機分為內(nèi)部性危機和外部性危機兩種類型。A,金融危機爆發(fā)的領(lǐng)域B,金融危機爆發(fā)的緣由C,金融危機的性質(zhì)D,金融危機的范圍114,政策性銀行有其特定的資金來源,一般不能(B)。A,在國內(nèi)市場發(fā)行金融債券B,面對公眾汲取存款C,在國外市場發(fā)行金融債券D,向央行借款115,商業(yè)信用的債務(wù)人是(B)。A,銀行B,企業(yè)C,中央政府D,消費者116,以下不屬于直接融資的是(D)。A,商業(yè)信用B,國家信用C,消費信用D,銀行信用117,實際收益率是由名義利率扣除(C)后的利率。A,利息所得稅率B,商品變動率C,物價變動率D,平均利率118,在IPO中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi),若市場股價高于股票發(fā)行價,則主承銷商應(yīng)作出的操作是(B)。A,用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者B,按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并將其按原來認購比例配售給機構(gòu)投資者C,用15%的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價上漲至發(fā)行價D,按發(fā)行價額外配發(fā)募集總量15%的股票并按競價方式銷售給公眾投資者119,以下各項不屬于現(xiàn)代投資銀行業(yè)務(wù)實力的是(D)。A,良好的金融產(chǎn)品配銷實力和產(chǎn)業(yè)分析實力B,敏銳的經(jīng)濟,社會及政治動向的探討實力C,豐富的金融,會計,稅務(wù)及法律知識和應(yīng)變實力D,強大的資金借貸實力和風險防范實力120,商業(yè)銀行的管理是對其所開展的各種業(yè)務(wù)活動的(C)。A,組織和限制B,調(diào)整和監(jiān)督C,限制和監(jiān)督D,安排和組織121,狹義的金融創(chuàng)新是指(A)的創(chuàng)新。A,金融工具B,金融市場C,金融發(fā)展史D,銀行業(yè)務(wù)122,通貨膨脹作為一種經(jīng)濟現(xiàn)象,是出現(xiàn)在(A)。A,信用貨幣制度下B,實物貨幣制度下C,銀本位制度下D,金本位制度下123,中央銀行為實現(xiàn)特定的經(jīng)濟目標而實行的各種限制,調(diào)整貨幣供應(yīng)量或信用量的方針,政策,措施的總稱是(A)。A,貨幣政策B,貨幣政策工具C,信貸政策D,信貸政策工具二,多選題124,從資金供應(yīng)者和資金需求者是否直接發(fā)生關(guān)系,融資可以劃分為(AB)。A,直接融資B,間接融資C,借貸性融資D,投資性融資125,商業(yè)銀行創(chuàng)建貨幣供應(yīng)量的實力主要受到(ABCD)的制約。A,基礎(chǔ)貨幣B,存款打算金率C,客戶提現(xiàn)率D,資本足夠率126,農(nóng)副產(chǎn)業(yè)收購貸款的種類是(ACD)。A,收購貸款B,農(nóng)副產(chǎn)品加工貸款C,專項儲備貸款D,銷售結(jié)算貸款127,現(xiàn)金資產(chǎn)是可以隨時用于支付的銀行資產(chǎn),它包括(ABCD)。A,庫存現(xiàn)金B(yǎng),存放同業(yè)資金C,存放中央銀行資金D,托收未達項128,商業(yè)銀行傳統(tǒng)的表外業(yè)務(wù)有(AC)。A,貸款承諾B,互換業(yè)務(wù)C,擔保業(yè)務(wù)D,期貨業(yè)務(wù)129,金融工具從性質(zhì)上講包括(AC)。A,債權(quán)債務(wù)憑證B,集權(quán)型憑證C,全部權(quán)憑證D,分權(quán)型憑證130,在國際金融市場,商業(yè)票據(jù)的目的是滿意企業(yè)(BCD)資金須要。A,開發(fā)性B,臨時性C,季節(jié)性D,周轉(zhuǎn)性131,股票發(fā)行可以分為(AC)。A,新設(shè)立股份公司發(fā)行B,承銷C,增資擴股發(fā)行D,直銷132,證券交易所實行(ABD)原則。A,公允B,公開C,公共D,公正133,我國利率市場化的方式應(yīng)為(ABD)。A,漸進模式B,先外幣,后本幣C,先本幣,后外幣D,先貸款,后存款134,只對企業(yè)造成一次性影響的匯率風險有(ACD)。A,交易風險B,經(jīng)濟風險C,會計風險D,折算風險135,在匯率風險管理中,選擇有利的合同貨幣的正確方法有(BCD)。A,進出口爭取運用硬幣,對外借貸爭取運用軟幣B,出口或?qū)ν赓J款爭取運用硬幣,進口或向外借款爭取運用軟幣C,爭取運用兩種以上軟硬幣搭配的貨幣D,爭取運用本幣136,德國某公司進口一批即期設(shè)備,6個月后以美元付款,該公司所承受的匯率風險類型和其管理方法是(AB)。A,交易風險,做遠期外匯交易買入遠期美元B,交易風險,在期貨市場上做美元多頭套期保值C,折算風險,做遠期外匯交易賣出遠期美元D,折算風險,買進一筆美元看漲期權(quán)137,一國實現(xiàn)了常常項目可兌換,其應(yīng)當擔當?shù)牧x務(wù)包括(BCD)。A,取消進出口貿(mào)易限制B,不得對常常性國際交易的付款和資金轉(zhuǎn)移施加限制C,不得實施卑視性貨幣措施和復匯率政策D,對其他國家在常常性交易中結(jié)余的本國貨幣應(yīng)予購回138,在我國外債管理的部門分工中,國家外匯管理局負責(BCD)。A,編制利用國外貸款的安排B,短期國際商業(yè)貸款余額指標的核定C,外債的登記,監(jiān)測和開戶D,對外擔保的登記和審核139,在國際收支出現(xiàn)逆差時,可以實行的貨幣政策措施有(ACD)。A,在公開市場上賣出政府債券B,減少政府支出C,提高法定存款打算金率D,提高再貼現(xiàn)率140,隨著利率市場化的進程,利率將逐步放開,由市場確定,中央銀行將主要限制(BCD)。A,商業(yè)銀行存貸款利率B,打算金存款利率C,再貸款利率D,再貼現(xiàn)利率141,緊縮型貨幣政策的主要措施有(ABD)。A,提高法定打算金率B,提高再貼現(xiàn)率C,公開市場上買進證券D,公開市場上賣出證券142,在通貨緊縮時期,中央銀行可以實行的貨幣政策措施有(BCD)。A,提高法定打算金率B,降低再貼現(xiàn)率C,公開市場上買進證券D,道義勸說143,再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運用的前提條件是(ABD)。A,票據(jù)融資業(yè)務(wù)發(fā)展水平高B,再貼現(xiàn)率低于市場利率C,再貼現(xiàn)率高于市場利率D,商業(yè)銀行要以再貼現(xiàn)方式向中央銀行借款144,屬于目前中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)的交易品種是(AC)。A,債券B,銀行票據(jù)C,外匯D,股票145,在分業(yè)監(jiān)管體制下,監(jiān)管當局對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的嚴格限制有(ABC)。A,銀行及證券機構(gòu)高級管理人員不得相互兼任B,禁止商業(yè)銀行從事投資銀行業(yè)務(wù)C,禁止證券經(jīng)營機構(gòu)汲取存款D,禁止證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)146,銀行監(jiān)管的內(nèi)容包括(ABC)。A,市場準入監(jiān)管B,市場運營監(jiān)管C,市場競爭監(jiān)管D,市場退出監(jiān)管147,銀行資本主要包括(AB)。A,核心資本B,附屬資本C,一般資本D,加權(quán)資本148,國際上通行的“駱駝評級制度”內(nèi)容包括(ABCD)。A,資本B,資產(chǎn)質(zhì)量C,收益D,流淌性149,以下屬于貨幣市場子市場的有(ADE)。A,國庫券市場B,股票市場C,債券市場D,票據(jù)市場E,同業(yè)拆借市場150,以下因素中導致市場利率上升的有(BCE)。A,擴張性貨幣政策B,緊縮性貨幣政策C,物價水平上升D,通貨緊縮E,股票市場收益增加拆借市場151,按《巴塞爾新資本協(xié)議》的劃分,商業(yè)銀行的風險主要有(ACD)。A,操作風險B,投資風險C,市場風險D,信用風險E,國家風險152,金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機構(gòu)通過制定一些標準,對金融機構(gòu)的經(jīng)營行為實施有效約束,確保金融體系的安全穩(wěn)健運行,這些標準主要涉和金融機構(gòu)的(CDE)。A,收益標準B,公司治理C,市場準入D,風險監(jiān)管E,市場退出153,在不同層次的貨幣中,流淌性較強,可以直接作為購買手段和支付手段的是(AC)。A,現(xiàn)金B(yǎng),有價證券C,活期存款D,大額可轉(zhuǎn)讓存單E,定期存款154,通貨緊縮的危害有(BCDE)。A,導致經(jīng)濟過熱B,加速經(jīng)濟衰退C,導致社會財寶縮水D,安排負面效應(yīng)顯現(xiàn)E,可能引發(fā)銀行危機155,下列因素中會導致一國貨幣升值的是(BCE)。A,高通貨膨脹B,提高利率C,國際收支順差D,總需求增長快于總供應(yīng)E,從緊貨幣政策156,商業(yè)銀行利潤總額的構(gòu)成包括營業(yè)利潤和(CE)。A,固定資產(chǎn)盤盈B,證券交易差錯收入C,投資收益D,出納長款收入E,營業(yè)外收支凈額157,商業(yè)銀行在成本管理中要遵守的基本原則包括成本最低化原則,全面成本管理原則,(AE)。A,成本管理的科學化原則B,成本結(jié)構(gòu)合理化原則C,成本價值化原則D,成本補償原則E,成本責任制原則158,在下列貨幣政策工具中,屬于中央銀行一般性政策工具的有(ADE)。A,法定存款打算金率政策B,消費者信用限制政策C,優(yōu)惠利率政策D,再貼現(xiàn)政策E,公開市場業(yè)務(wù)159,依據(jù)我國目前對貨幣層次的劃分,屬于M2而不屬于M1的有(BD)。A,銀行活期存款B,銀行定期存款C,流通中的現(xiàn)金D,證券公司客戶保證金E,股票160,下列各項中,屬于商業(yè)銀行基本管理原則有(AC)。A,盈利性原則B,公允性原則C,流淌性原則D,公開性原則E,財政性原則161,廣義貨幣包括(ABCD)。A,現(xiàn)金貨幣B,非現(xiàn)金貨幣C,定期存款D,轉(zhuǎn)賬支票E,銀行股票162,西方經(jīng)濟學家有關(guān)金融創(chuàng)新的理論主要有(ACDE)。A,西爾伯的約束誘致假說B,凱恩斯的流淌性偏好理論C,制度學派及尼漢斯的交易成本理論D,凱恩的“自由--管制”的博弈E,希克斯及尼漢斯的變易成本理論163,銀行監(jiān)管當局的監(jiān)管內(nèi)容包括(BDE)。A,市場范圍監(jiān)管B,市場準入監(jiān)管C,市場價格監(jiān)管D,市場運營監(jiān)管E,市場退出監(jiān)管164,下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的有(ADE)。A,擔保B,可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶C,自動轉(zhuǎn)賬服務(wù)D,備用信用證E,銀行承兌匯票165,國際上通行的“駱駝評級制度”的主要內(nèi)容包括(ABDE)。A,資本足夠率B,資產(chǎn)質(zhì)量C,負債質(zhì)量D,盈利水平E,流淌性166,下列屬于衍生金融工具的有(BCD)。A,貸款承諾B,金融期貨C,互換D,金融期權(quán)E,備用信用征167,國家風險包括(AB)。A,主權(quán)風險B,轉(zhuǎn)移風險C,法律風險D,投資風險E,利率風險168,在匯率風險中,經(jīng)濟風險直接關(guān)系到企業(yè)海外投資和經(jīng)營的效益。經(jīng)濟風險的主要特征有(ABCDE)。A,相對長期而非一次性影響B(tài),針對的是未預期到的匯率風險C,針對的是將來收益D,是一種潛在風險E,針對的是匯率變動對企業(yè)收益的全部影響169,我國利率市場化的基本方式應(yīng)為(ADE)。A,存款先大額長期,后小額短期B,存款先小額短期,后大額長期C,先本幣,后外幣D,先外幣,后本幣E,先貸款,后存款170,貨幣供應(yīng)包括的主要內(nèi)容有(CD)。A,貨幣供應(yīng)原理B,貨幣供應(yīng)機制C,貨幣供應(yīng)行為D,貨幣供應(yīng)量E,貨幣流量及商品流量是否相適應(yīng)171,國際資本流淌對資本流出國的主動影響有(ABE)。A,有利于帶動商品出口B,有利于提高國際地位C,有利于拉動國內(nèi)需求D,有利于改善國際收支E,有利于提高資本收益172,中央銀行的清算業(yè)務(wù)包括(BCE)。A,代理國庫B,集中辦理票據(jù)交換C,結(jié)算交換差額D,轉(zhuǎn)貼現(xiàn)E,辦理異地資金匯劃173,中央銀行從開始實施貨幣政策到最終目標的過程包括(ABCD)。A,貨幣政策工具B,操作目標C,中介目標D,最終目標E,基礎(chǔ)貨幣174,資產(chǎn)負債管理理論的基本要求是,通過資產(chǎn),負債結(jié)構(gòu)的共同調(diào)整,協(xié)調(diào)資產(chǎn),負債項目在(BCDE)方面的搭配,以實現(xiàn)安全性,流淌性,效益性的最佳組合。A,收益B,利率C,期限D(zhuǎn),風險E,流淌性175,在國際金融市場,商業(yè)票據(jù)的目的是滿意企業(yè)(CDE)資金需求。A,長期性B,開發(fā)性C,臨時性D,季節(jié)性E,周轉(zhuǎn)性176,德國某公司進口一批機器設(shè)備,6個月后以美元付款,該公司所承受的匯率風險類型和其管理方法是(AB)。A,交易風險,做遠期外匯交易買入遠期美元B,交易風險,在期貨市場上做美元多頭套期保值C,交易風險,買進一筆美元看跌期權(quán)D,折算風險,做遠期外匯交易賣出遠期美元E,折算風險,買進一筆美元看漲期權(quán)177,貨幣政策最終目標之間存在沖突的是(BCD)。A,經(jīng)濟增長及充分就業(yè)B,穩(wěn)定物價及經(jīng)濟增長C,經(jīng)濟增長和充分就業(yè)及國際收支平衡D,穩(wěn)定物價及充分就業(yè)178,金融自由化的條件至少應(yīng)包括(ABDE)。A,宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定B,財政紀律良好,法規(guī),會計制度,管理體系完善C,商業(yè)銀行符合巴塞爾銀行資本足夠率標準D,充分謹慎的商業(yè)銀行監(jiān)管E,取消對金融體系卑視性的稅負179,下列因素可能造成一國貨幣貶值的因素有(ABD)。A,國際收支逆差B,高于他國的通貨膨脹C,國內(nèi)利率上升D,國內(nèi)總需求增長快于總供應(yīng)E,緊縮性財政政策180,各國利率水平通常不同,導致一國利率水平差異的主要緣由是(ABCE)。A,預期通貨膨脹率B,貨幣政策C,資金供求D,對外救濟E,國際利率水平181,確定銀行高級管理人員任職資格主要指標包括(BC)。A,可觀的經(jīng)濟收人B,必要的知識水平C,對金融業(yè)務(wù)的熟識程度D,肯定的外觀和身高E,財寶存量三,推斷題182,紙幣之所以可以作為流通手段,是因為它本身具有價值。(×)183,稅務(wù)局向工商企業(yè)征收稅款時,貨幣執(zhí)行價值尺度職能。(×)184,由于股票行市及債券行市的理論依據(jù)均為收益資本化,因而二者的計算公式相同。(×)185,依據(jù)凱恩斯主義理論,在“流淌性陷阱中”,貨幣政策無效。(√)186,中央銀行獨占貨幣發(fā)行權(quán)是中央銀行區(qū)分于商業(yè)銀行的根本標記。(√)187,銀行信用及商業(yè)信用是相互對立的,銀行信用發(fā)展起來以后,逐步取代商業(yè)信用,使后者的規(guī)模日益縮小。(×)188,“金融二論”的核心觀點是全面推行金融自由化,取消政府對金融機構(gòu)和金融市場的一切管制和干預。(√)189,金融體系是指一國肯定時期金融機構(gòu)的總和。(√)190,投資銀行的主要資金來源是發(fā)行股票和債券。(√)191,貨幣供應(yīng)的主體是中央銀行,商業(yè)銀行和非銀行金融機構(gòu)。(×)192,短暫退出流通處于靜止狀態(tài)的貨幣,執(zhí)行貯藏手段職能。(√)193,對貨幣政策目標而言,穩(wěn)定物價及充分就業(yè)通常是一樣的。(×)194,商品化是貨幣化的前提及基礎(chǔ),商品經(jīng)濟的發(fā)展必定伴隨著貨幣化程度的提高。(×)195,復本位制是金銀復本位制的簡稱,是指以金和銀同時作為本位幣的貨幣制度。(√)196,金融機構(gòu)的主要功能是信用媒介,是一種直接信用。(×)197,現(xiàn)金漏損率及存款派生倍數(shù)呈正比關(guān)系,超額打算金及存款派生倍數(shù)呈反比關(guān)系。(×)198,直接融資及間接融資的區(qū)分在于是否涉和銀行存貸款業(yè)務(wù)。(×)199,借貸資本本質(zhì)上是一種生息資本。(√)200,物價上漲就是通貨膨脹。(×)201,格雷欣法則是在金銀平行本位制中發(fā)生作用。(×)202,當市場利率上升時,證券行市也上升。(×)203,中央銀行獨占貨幣發(fā)行權(quán)是中央銀行區(qū)分于商業(yè)銀行的根本標記。(√)204,銀行和保險業(yè)務(wù)收支在國際收支平衡表中屬于資本項目。(×)205,現(xiàn)金漏損及存款余額之比稱為現(xiàn)金漏損率,也稱提現(xiàn)率。(×)206,直接標價法是用肯定單位的本國貨幣來計算應(yīng)收若干單位的外國貨幣?!粒?07,通貨緊縮是通貨膨脹的一種表現(xiàn)形式。(×)208,商業(yè)銀行經(jīng)營方針中作為條件的是安全性。(×)209,布雷頓森林體系是以黃金為基礎(chǔ),但卻是以美元為主要國際儲備貨幣的國際貨幣體系,自此體系建立起來,金本位制度就宣告崩潰了。(×)210,銀行信用是銀行或其他金融機構(gòu)以貨幣形態(tài)供應(yīng)的信用,它屬于間接信用。(√)211,在間接融資中,資金供求雙方并不形成直接的債權(quán)和債務(wù)關(guān)系,而是分別及金融機構(gòu)形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。(√)212,各國中央銀行在進行宏觀經(jīng)濟調(diào)控時,主要憑借的還是行政手段。(×)213,在資本足夠性管理中,資產(chǎn)回報率(ROA)是一個重要的指標,它等于稅后凈利潤及資產(chǎn)的比值。(×)214,內(nèi)生變量是指經(jīng)濟體系中由純粹經(jīng)濟因素所確定的變量,這些變量通常不為政策左右,例如市場經(jīng)濟中的價格,利率,匯率,稅率等等。(×)215,貨幣需求是指社會各部門在既定的收入或財寶范圍內(nèi)情愿以貨幣形式持有的數(shù)量。(×)216,國際收支是一個流量的概念,當人們提到國際收支時應(yīng)指明是哪一個時期的。(√)217,當金融資產(chǎn)的收益率明顯高于存款利率時,人們往往更傾向于購買有價證券,因而會增加投資性貨幣需求。(×)218,一般金融機構(gòu)是由負債業(yè)務(wù)確定資產(chǎn)運用。(√)219,在現(xiàn)代經(jīng)濟條件下,貨幣供應(yīng)的主體是非銀行金融機構(gòu)。(×)220,經(jīng)濟發(fā)展的商品化是貨幣化的前提及基礎(chǔ),但商品化不肯定等于貨幣化。(√)第三部分公司治理及內(nèi)部限制(240題)一,單選題1,設(shè)立農(nóng)村信用合作社,應(yīng)當具備下列條件:有符合銀監(jiān)會規(guī)定的章程;以發(fā)起方式設(shè)立且發(fā)起人不少于(B)人等。A,100
B,500
C,1000D,2002,依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會合作金融機構(gòu)行政許可事項實施方法》,農(nóng)村信用社單個自然人社員持股比例不得超過該社股本金總額的(B)。A,1%
B,2%
C,3%
D,5%4,依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會合作金融機構(gòu)行政許可事項實施方法》,農(nóng)村合作金融機構(gòu)的社員(股東)應(yīng)以(A)入股,不得以實物資產(chǎn)等形式作價入股。A,貨幣資金
B,有價證券
C,債權(quán)
D,實物資產(chǎn)5,依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會合作金融機構(gòu)行政許可事項實施方法》,農(nóng)村合作金融機構(gòu)應(yīng)按股金來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股兩種股權(quán)。農(nóng)村合作銀行,縣聯(lián)社應(yīng)對自然人股和法人股分別設(shè)定資格股和(B)。A,原始股
B,投資股6,依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會合作金融機構(gòu)行政許可事項實施方法》,農(nóng)村合作金融機構(gòu)社員(股東)股金每股人民幣1元??h聯(lián)社自然人入股一般不小于1000股,法人資格股一般不少于(A)股。A,10000
B,100000
C,5000
D,10007,農(nóng)村信用社的注冊資本金的來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的(A)。A,自有資金
B,借入資金
C,債權(quán)
D,固定資產(chǎn)11,農(nóng)村信用社的社員經(jīng)本社(D)同意后,可以轉(zhuǎn)讓。A,內(nèi)勤副主任
B,主管會計
C,理事長
D,理事會8,(D)是銀行風險管理的最高決策機構(gòu)。A,高級管理層
B,監(jiān)事會
C,董(理)事長
D,董(理)事會9,風險管理及公司治理面臨的一個共同問題是建立有效的(A)。A,激勵約束機制B,監(jiān)督機制C,安排機制D,決策機制10,董事會應(yīng)制定并在全行貫徹執(zhí)行條線清楚的(B)和問責制。A,制度制B,責任制C,執(zhí)行制D,考核制11,公司的經(jīng)營范圍由規(guī)定,并依法登記。A,登記機構(gòu)B,管理機構(gòu)C,公司章程D,董事長12,召開股東會會議,應(yīng)當于會議召開(B)前通知全體股東;但是,公司章程另有規(guī)定或者全體股東另有約定的除外。A,十日B,十五日C,七日D,三十日13,《公司法》規(guī)定,股東會會議作出修改公司章程,增加或者減少注冊資本的決議,以和公司合并,分立,解散或者變更公司形式的決議,必需經(jīng)代表(B)以上表決權(quán)的股東通過。A,三分之一B,三分之二C,二分之一D,四分之三14,《公司法》規(guī)定,有限責任公司董事任期由公司章程規(guī)定,但每屆任期不得超過(B)。A,二年B,三年C,四年D,五年15,設(shè)立股份,應(yīng)當有二人以上二百人以下為發(fā)起人,其中須有(C)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有居處。A,三分之一B,三分之二C,二分之一D,四分之三16,股份實行發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的,公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊資本的百分之二十,其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足;其中,投資公司可以在(D)內(nèi)繳足。A,二年B,三年C,四年D,五年17,股份實行發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的,公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊資本(A)的,其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起兩年內(nèi)繳足;其中,投資公司可以在五年內(nèi)繳足。A,百分之二十B,百分之三十C,百分之四十D,百分之五十18,股份實行發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的,公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊資本的百分之二十,其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起(A)內(nèi)繳足;其中,投資公司可以在五年內(nèi)繳足。A,二年B,三年C,四年D,五年19,以募集設(shè)立方式設(shè)立股份的,發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的百分之(B);但是,法律,行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A,二十五B,三十五C,四十五D,五十五20,《股份制商業(yè)銀行獨立董事,外部監(jiān)事制度指引》規(guī)定,銀行監(jiān)事會中至少有(B)名外部監(jiān)事,以強化監(jiān)事會的客觀性,確保監(jiān)事會監(jiān)督工作的有效開展。A,1B,2C,3D,421,監(jiān)事會可以聘請(A)幫助開展審計工作。A,會計師事務(wù)所B,律師事務(wù)所C,監(jiān)管機構(gòu)D,評估機構(gòu)22,銀行應(yīng)保持公司治理的(C)。A,清楚度B,清潔度C,透亮度D,可信度23,董事會應(yīng)充分了解銀行將要從事的各類重要(C)活動。A,存款業(yè)務(wù)B,貸款業(yè)務(wù)C,金融業(yè)務(wù)D,中間業(yè)務(wù)24,為了確保銀行的財務(wù)報告公允地反映公司的財務(wù)狀況以和公司在各重要方面的表現(xiàn),董事會和高級管理層可實行措施提升外部審計師的有效性:以下說法錯誤的是(C)A,確保外部審計師遵循適用的職業(yè)行為準則和規(guī)范。B,聘用外部審計師對財務(wù)報告所披露的內(nèi)部限制流程進行檢查。C,涉和本行機密的可不向外部審計師供應(yīng)。D,考慮定期輪換外部審計師,至少定期輪換主審計合伙人。25,銀行不應(yīng)當公開披露的信息有:(C)A,董事會結(jié)構(gòu)和高級管理層結(jié)構(gòu)B,基本的股權(quán)結(jié)構(gòu)C,存貸款人的信息D,銀行激勵結(jié)構(gòu)的信息26,下列不屬于行長應(yīng)當行使的職權(quán)的是:(A)A,聘任或者解聘副行長,財務(wù)負責人等高級管理層成員;B,代表高級管理層向董事會提交經(jīng)營安排和投資方案,經(jīng)董事會批準后組織實施;C,授權(quán)高級管理層成員,內(nèi)部各職能部門和分支機構(gòu)負責人從事經(jīng)營活動;D,在商業(yè)銀行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事務(wù)時,實行緊急措施,并馬上向監(jiān)管部門和董事會,監(jiān)事會報告;27,董事會擬訂的分紅方案應(yīng)當事先報送監(jiān)事會,監(jiān)事會應(yīng)當對此發(fā)表意見。監(jiān)事會應(yīng)當在(B)個工作日內(nèi)發(fā)表意見,逾期未發(fā)表意見的,視為同意。A,10B,5C,7D,1528,商業(yè)銀行應(yīng)當建立薪酬及商業(yè)銀行效益和(C)相聯(lián)系的激勵機制。A,股東利益B,管理者利益C,個人業(yè)績D,崗位職責29,《商業(yè)銀行法》規(guī)定,設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為(D)。注冊資本應(yīng)當是實繳資本。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)審慎監(jiān)管的要求可以調(diào)整注冊資本最低限額,但不得少于前款規(guī)定的限額。A,十億元人民幣B,五億元人民幣C,一億元人民幣D,五千萬元人民幣30,商業(yè)銀行分支機構(gòu)的經(jīng)營許可證應(yīng)由哪個機關(guān)來頒發(fā)(B)A,國務(wù)院B,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C,人民銀行D,工商行政管理部門31,商業(yè)銀行分支機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照應(yīng)由哪個機關(guān)來頒發(fā)(D)A,國務(wù)院B,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)C,人民銀行D,工商行政管理部門32,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是(B)。A,法律
B,法律,行政法規(guī)C,行政法規(guī)
D,法律,金融法規(guī)33,農(nóng)村商業(yè)銀行是指(B)
A.布局在農(nóng)村的商業(yè)銀行
B.由轄內(nèi)農(nóng)民,農(nóng)村工商戶,企業(yè)法人和其他經(jīng)濟組織共同入股組成的股份制的地方性金融機構(gòu)。
C.股份制銀行
D.由農(nóng)民入股組成的國有商業(yè)銀行
34,農(nóng)村商業(yè)銀行本行職工持股總額不得超過總股本的
(B
)
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
35,農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的(B)
A.25%
B.30%
C.35%
D.40%
36,統(tǒng)一法人農(nóng)信社單個自然人投資最高不超過股本總額的(A
)
A.千分之五
B.5%
C.20%
D.25%
37,現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度的典型組織形式是:(
C
)A,私人企業(yè)
B,獨資企業(yè)
C,合伙企業(yè)
D,股份
38,《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定,商業(yè)銀行核心資本足夠率不得低于(B)。A.2%B.4%C.6%D.8%39,任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額(B)以上的,應(yīng)當事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A,1%B,5%C,10%D,15%40,設(shè)立公司必需依法制定公司章程。公司章程對下列哪些人不具有約束力。(D)A,公司B,股東C,董事D,職工41,依照我國《公司法》規(guī)定,股東的出資方式不包括(A)。A,勞務(wù)B,實物C,土地運用權(quán)D,非專利技術(shù)42,公司法規(guī)定假如股東大會表決方式違反了公司章程,可以(B)A,已獲半數(shù)以上股東認可,該表決不可撤銷B,懇求法院予以撤銷C,修改公司章程43,有限責任公司解散后成立清算組,由(A)組成:A,股東B,股東大會指定人員C,人民法院制定人員D,股東及主要債權(quán)人44,監(jiān)事會可以聘請會計師事務(wù)所幫助工作,費用(B)擔當。A,由監(jiān)事會擔當B,由所在公司擔當C,由股東擔當D,由負責會計事務(wù)的監(jiān)事?lián)?5,銀行業(yè)金融機構(gòu)不依據(jù)規(guī)定供應(yīng)報表,報告等文件,資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,逾期不改正的,處以(D)數(shù)額的罰款。A,10萬元以下B,5萬元以下C,5萬元以上20萬元以下D,10萬元以上30萬元以下46,金融許可證的頒發(fā),更換,吊銷等由(B)依法行使,其他任何單位和個人不得行使上述職權(quán)。A,人民銀行B,銀監(jiān)會C,工商局D,其他單位47,下列哪一條關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部限制的觀點是錯誤的(B)A,商業(yè)銀行應(yīng)當對存款賬戶實施有效管理,及除儲蓄存款以外的其他存款的全部人定期進行對賬,并確保對賬的適時有效;B,商業(yè)銀行應(yīng)當設(shè)立一個獨立部門特地負責內(nèi)部限制的建設(shè),執(zhí)行和內(nèi)部限制的監(jiān)督,評價;C,內(nèi)部審計部門應(yīng)當對檢查發(fā)覺問題隱瞞不報,上報虛假狀況或檢查監(jiān)督不力,擔當相應(yīng)的責任;D,商業(yè)銀行內(nèi)部限制應(yīng)當貫徹全面,審慎,有效,獨立的原則;48,下列哪一條關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部限制的觀點是錯誤的(D)A,商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應(yīng)當有權(quán)獲得商業(yè)銀行的全部經(jīng)營信息和管理信息,并對各個部門,崗位和各項業(yè)務(wù)實施全面的監(jiān)控和評價。B,商業(yè)銀行應(yīng)當嚴格執(zhí)行“印,押,證”三分管制度,運用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員不得同時保管相關(guān)的業(yè)務(wù)單證,運用和管理密押,壓數(shù)機的人員不得同時運用或保管相關(guān)的印章和單證。C,內(nèi)部限制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標,通過制定和實施一系列制度,程序和方法,對風險進行事前防范,事中限制,事后監(jiān)督和訂正的動態(tài)過程和機制。D,審貸委員會審議表決應(yīng)當遵循集體審議,明確發(fā)表意見,多數(shù)同意通過的原則,全部意見應(yīng)當記錄存檔。被審貸委員會否決一次的貸款申請半年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。49,商業(yè)銀(C)應(yīng)至少向銀行監(jiān)管部門提交一次相關(guān)風險評估報告。A,每季C,每年B,每半年D,每二年50,備付金比例是屬(B)指標。A,資本足夠性指標;B,流淌性指標;C,安全性指標;D,效益性指標。51,《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》明確,單一集團客戶授信集中度為最大一家集團客戶授信總額及資本凈額之比,不應(yīng)高于(B)。A,10%B,15%C,25%D,30%52,《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》明確,單一客戶貸款集中度為最大一家客戶貸款總額及資本凈額之比,不應(yīng)高于(A)。A,10%B,15%C,20%D,25%53,《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》明確,商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),應(yīng)要求其開發(fā)項目資本金比例不低于(C)。A,25%B,30%C,35%D,40%54,《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》明確,商業(yè)銀行應(yīng)著重考核借款人還款實力。應(yīng)將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出及收入比限制在________以下,月全部債務(wù)支出及收入比限制在______以下。(C)A,40%45%B,45%50%C,50%55%D,55%60%55,《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》明確,商業(yè)銀行在對貸款申請做出最終審批前,貸款經(jīng)辦人員須至少直接及借款人面談(A),從而基本了解借款人的基本狀況和其貸款用途。A,一次B,二次C,三次D,四次56,被審貸委員會兩次否決的貸款申請(A)內(nèi)不得提交審貸委員會審議。A,半年B,一年C,一年半D兩年57,拆入資金比例屬(B)。A,資本足夠性指標B,流淌性指標C,安全性指標D,效益性指標58,個人人住房抵押貸款的風險權(quán)重為(D)。A,10%B,20%C,40%D,50%59,資本足夠程度指標包括核心資本足夠率和(C)。P149A,風險加權(quán)資產(chǎn)B,附屬資本C,資本足夠率D,正常貸款遷徙率60,不良貸款遷徙率包括次級類貸款遷徙率和(D)。A,損失類貸款遷徙率B,呆滯類貸款遷徙率C,關(guān)注類貸款遷徙率D,可疑類貸款遷徙率61,下列哪項指標屬綜合發(fā)展實力指標:(B)A,資本足夠率B,存款增長率C,不良貸款比例D,資產(chǎn)利潤率62,商業(yè)銀行應(yīng)當對存款賬戶實施有效管理,及除(D)以外的其他存款的全部人定期進行對賬,并確保對賬的適時有效。A,教化教化儲蓄存款B,單位存款C,臨時存款D,儲蓄存款63,應(yīng)當擔當檢查失誤,清收不力責任的是(C)。A,調(diào)查人員;B,審查和審批人員;C,貸后管理人員;D,放款操作人員。64,商業(yè)銀行及客戶的業(yè)務(wù)往來應(yīng)遵循哪些原則(D)A,效益性,安全性,流淌性原則。B,依法獨立自主經(jīng)營的原則。C,愛護存款人利益原則。D,自愿,同等,誠懇信用原則。65,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定,對違反審慎經(jīng)營原則,資本足夠率低于(B)存在風險隱患的農(nóng)村信用社,銀監(jiān)會應(yīng)當責令其限期整改。A.0B.2%C.4%D.8%66,《巴塞爾新資本協(xié)議》要求,實施內(nèi)部評級法初級法的商業(yè)銀行(C)。A.必需自行估計每筆債項的違約損失率B.參照其他同等規(guī)模商業(yè)銀行的違約損失率C.由監(jiān)管當局依據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率D.由信用評級機構(gòu)依據(jù)商業(yè)銀行要求給出違約損失率67,下面哪些不是商業(yè)銀行內(nèi)部限制評價應(yīng)遵循的原則?(D)A,全面性原則B,統(tǒng)一性原則C,獨立性原則D,合規(guī)性原則E,重要性原則68,商業(yè)銀行董事會,監(jiān)事會和高級管理層應(yīng)當充分相識自身對內(nèi)部限制所擔當?shù)呢熑?。以下不屬于高級管理層負責的是(D)A,負責制定內(nèi)部限制政策,對內(nèi)部限制體系的充分性及有效性進行監(jiān)測和評估B,負責執(zhí)行董事會決策C,負責建立識別,計量,監(jiān)測并限制風險的程序和措施D,負責審批組織機構(gòu)E,負責建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu),保證內(nèi)部限制的各項職責得到有效履行。69,商業(yè)銀行董事會,監(jiān)事會和高級管理層應(yīng)當充分相識自身對內(nèi)部限制所擔當?shù)呢熑?。以下不屬于董事會負責的是(E)A,負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部限制體系。B,負責審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查,評價執(zhí)行狀況。C,負責確保商業(yè)銀行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營,明確設(shè)定可接受的風險程度,確保高級管理層實行必要措施識別,計量,監(jiān)測并限制風險。D,負責審批組織機構(gòu)。E,負責制定內(nèi)部限制政策,對內(nèi)部限制體系的充分性及有效性進行監(jiān)測和評估。70,商業(yè)銀行董事會,監(jiān)事會和高級管理層應(yīng)當充分相識自身對內(nèi)部限制所擔當?shù)呢熑?。以下不屬于監(jiān)事會負責的是(C)A,監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會,高級管理層完善內(nèi)部限制體系。B,負責監(jiān)督董事會和董事,高級管理層和高級管理人員履行內(nèi)部限制職責。C,負責保證高級管理層對內(nèi)部限制體系的充分性及有效性進行監(jiān)測和評估。D,負責要求董事,董事長和高級管理人員訂正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。71,下列
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