2018證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識2018證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2018證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識真題及答案第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.設(shè)立公募基金管理公司，應(yīng)當具備的條件之一是：注冊資本不低于人民幣（），且必須為實繳貨幣資本。A)1億元B)2億元C)3億元D)4億元答案:A解析:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第13條規(guī)定：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；（三）主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；（四）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；（五）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。[單選題]2.設(shè)某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5％年利率（復(fù)利計算）借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的盈利為人民幣()元。A)157．5B)192．5C)307．5D)500．0答案:B解析:2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，營利=3500-3307．5=192．5(元)。[單選題]3.證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。A)公司制B)會員制C)審批制D)許可制答案:B解析:會員制證券交易所是由證券公司依法自愿設(shè)立的、旨在提供證券集中交易服務(wù)的非營利法人。會員制是我國證券交易所的唯一組織形式。[單選題]4.關(guān)于債券的票面價值，下列說法中正確的是()。A)在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B)票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C)票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D)債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮答案:D解析:A項，在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高；C項，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。[單選題]5.公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:《公司債券發(fā)行試點辦法)規(guī)定》：?本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。?[單選題]6.下列不屬于普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件的是()。A)股份公司只能用留存收益支付紅利B)紅利的支付用于減少其注冊資本C)公司對現(xiàn)金的需要D)公司進入資本市場獲得資金的能力答案:B解析:普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：(1)法律上的限制。一般原則是，股份公司只能用留存收益支付紅利，紅利的支付不能減少其注冊資本，公司在無力償債時不能支付紅利。(2)其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營環(huán)境，公司進入資本市場獲得資金的能力等。[單選題]7.宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有()。A)累積性B)隱藏性C)或然性D)潛在性答案:A解析:宏觀經(jīng)濟風險的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。[單選題]8.在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。A)零息債券B)浮動利率債券C)息票累積債券D)附息債券答案:B解析:浮動利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整的債券。[單選題]9.下列關(guān)于證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當符合的條件的說法中，不正確的是()。A)具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)B)申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準C)已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員答案:D解析:D項應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。[單選題]10.證券公司發(fā)行債券應(yīng)當由()制訂方案。A)發(fā)行人股東會B)發(fā)行人董事會C)發(fā)行人管理層D)發(fā)行人聘請的主承銷商答案:B解析:證券公司發(fā)行債券應(yīng)當由董事會制訂方案，股東會對下列事項作出專項決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關(guān)的其他重要事項。[單選題]11.在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。A)中國證監(jiān)會B)中國人民銀行C)財政部D)中國銀監(jiān)會答案:C解析:在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核通過后，報國務(wù)院同意。[單選題]12.記賬式債券發(fā)行和交易的特點是發(fā)行效率高、成本低且()。A)流動性強B)交易安全C)靈活性高D)收益性高答案:B解析:記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化，所以發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。[單選題]13.下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。A)股票期貨B)股票指數(shù)期權(quán)C)遠期外匯合約D)利率互換答案:C解析:貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換，以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具；D項屬于利率衍生工具。[單選題]14.商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向()提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。A)中國證券監(jiān)督管理委員會B)中國人民銀行C)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D)財政部答案:C解析:商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。[單選題]15.只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是()。A)平價發(fā)行B)溢價發(fā)行C)折價發(fā)行D)等價發(fā)行答案:B解析:溢價發(fā)行指債券的發(fā)行價格高于票面額，以后償還本金時仍按票面額償還。只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用這種方式發(fā)行。[單選題]16.下列關(guān)于限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是()。A)限倉制度能防止市場風險過度集中B)限倉制度是對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度C)限倉制度能有效防范操縱市場的行為D)大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況答案:D解析:限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。[單選題]17.()負責ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。A)存券銀行B)存券公司C)托管公司D)中央存托公司答案:A解析:在ADR交易過程中，存券銀行負責ADR的注冊和過戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算，及時通知托管銀行變更股東或債券持有人的登記資料，并與經(jīng)紀人保持經(jīng)常聯(lián)系，保證ADR交易的順利進行。[單選題]18.1985年，我國第一家證券公司()通過批準。A)深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司B)上海證券有限責任公司C)國泰君安證券股份有限公司D)長城證券有限責任公司答案:A解析:1985年，我國第一家證券公司深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司通過批準進入籌備，開始試運營。1987年9月27日，第一家證券公司--深圳經(jīng)濟特區(qū)證券公司正式成立。[單選題]19.證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指()。A)證券自營業(yè)務(wù)B)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C)融資融券業(yè)務(wù)D)證券公司中間介紹業(yè)務(wù)答案:D解析:證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。[單選題]20.上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，()。A)以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算B)以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算C)以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算D)以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算答案:B解析:上證綜合指數(shù)以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。[單選題]21.為政府、金融機構(gòu)和企業(yè)提供籌集資金的渠道是（）的基本功能。A)同業(yè)拆借市場B)回購協(xié)議市場C)證券流通市場D)證券發(fā)行市場答案:D解析:證券發(fā)行市場的作用：為資金供應(yīng)者提供投資的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化。政府、企業(yè)和個人在經(jīng)濟活動中可能出現(xiàn)暫時閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場提供了多種多樣的投資機會，實現(xiàn)社會儲蓄向投資轉(zhuǎn)化。儲蓄轉(zhuǎn)化為投資是社會再生產(chǎn)順利進行的必要條件。故D項符合題意。[單選題]22.對公司治理情況的分析包括()之間的關(guān)系。Ⅰ．公司股東Ⅱ．管理層Ⅲ．員工Ⅳ．外部利益相關(guān)者A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。[單選題]23.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在()。Ⅰ．基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同Ⅱ．交易費用不同Ⅲ．發(fā)行規(guī)模限制不同Ⅳ．期限不同A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案:B解析:封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價格計算標準不同。(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。(6)交易費用不同。(7)投資策略不同。[單選題]24.從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為()。Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ．貨幣衍生工具Ⅳ．利率衍生工具A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、答案:C解析:金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。[單選題]25.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括()等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準。Ⅰ．發(fā)行數(shù)量Ⅱ．期限安排Ⅲ．競價方式Ⅳ．發(fā)行方式A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案:D解析:政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準。[單選題]26.下列選項中，屬于處罰處分信息的有()。Ⅰ．受到中國證監(jiān)會的處罰，包括警告、沒收非法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格、吊銷執(zhí)業(yè)資格Ⅱ．受到中國證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其他派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查Ⅲ．受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰Ⅳ．受到其他境內(nèi)外自律組織的處分A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:A解析:Ⅱ項屬于警示信息。[單選題]27.下列屬于企業(yè)債券發(fā)行申請文件擔保函內(nèi)容的有()。Ⅰ．被擔保的債券種類、數(shù)額Ⅱ．債券的到期日Ⅲ．保證范圍Ⅳ．財務(wù)信息披露A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:擔保函的內(nèi)容包括：被擔保的債券種類、數(shù)額；債券的到期日；保證的方式；保證責任的承擔；保證范圍；保證的期間；財務(wù)信息披露；債券的轉(zhuǎn)讓或出質(zhì)；主債權(quán)的變更；加速到期；擔保函的生效。[單選題]28.下列關(guān)于限價委托的說法中，正確的有()。Ⅰ．在限價委托買入中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以以限價買進證券Ⅱ．在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以以限價賣出證券Ⅲ．在限價委托買入中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以低于限價買進證券Ⅳ．在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀商執(zhí)行委托指令時，可以高于限價賣出證券A)Ⅱ．ⅣB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:C解析:限價委托是指客戶要求證券經(jīng)紀商在執(zhí)行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進證券，以限價或高于限價賣出證券。[單選題]29.根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有()。Ⅰ．發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員Ⅱ．發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員Ⅲ．非法獲得內(nèi)幕信息的人Ⅳ．持有公司5％以上股份的股東A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員。(2)公司的實際控制人和持有公司5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。(3)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。(4)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員。(5)證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于法定職責對證券的發(fā)行、交易進行管理的其他人員。(6)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員。(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人員。[單選題]30.恒生中國內(nèi)地指數(shù)包括()。Ⅰ．恒生中國企業(yè)指數(shù)Ⅱ．恒生中資企業(yè)指數(shù)Ⅲ．恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)Ⅳ．恒生中國內(nèi)地25A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:恒生中國企業(yè)指數(shù)(H股指數(shù))和恒生中資企業(yè)指數(shù)(紅籌股指數(shù))構(gòu)成了恒生中國內(nèi)地指數(shù)。而恒生中國內(nèi)地指數(shù)屬于恒生綜合指數(shù)系列。C項的恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)和D項的恒生中國內(nèi)地25分別屬于恒生流通綜合指數(shù)系列和恒生流通精選指數(shù)系列。[單選題]31.證券投資基金投資存在的風險主要有()。Ⅰ．市場風險Ⅱ．管理能力風險Ⅲ．技術(shù)風險Ⅳ．巨額贖回風險A)Ⅰ、Ⅲ、B)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:證券投資基金存在的風險主要有：(1)市場風險。(2)管理能力風險。(3)技術(shù)風險。(4)巨額贖回風險。[單選題]32.政府彌補赤字的手段有()。Ⅰ．舉借國債Ⅱ．增加稅收Ⅲ．向中央銀行借款Ⅳ．動用歷年結(jié)余A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:政府收支不平衡是一種經(jīng)?？赡艹霈F(xiàn)的現(xiàn)象，如果支出大于收入，便產(chǎn)生赤字。彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結(jié)余等。[單選題]33.下列屬于金融市場功能的有()。Ⅰ．資本積累Ⅱ．資源配置Ⅲ．調(diào)節(jié)經(jīng)濟Ⅳ．財富初次分配A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:金融市場包括以下四項基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(反映功能)。[單選題]34.憑證式國債的特點有()。Ⅰ．購買方便Ⅱ．收益不穩(wěn)定Ⅲ．風險性高Ⅳ．變現(xiàn)靈活A(yù))Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、答案:C解析:憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債。憑證式國債購買方便，變現(xiàn)靈活，利率優(yōu)惠，收益穩(wěn)定，安全無風險，是我國重要的國債品種。[單選題]35.下列選項中，屬于操作風險特征的是()。Ⅰ．操作風險成因具有明顯的內(nèi)生性Ⅱ．操作風險具有廣泛存在性Ⅲ．操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性Ⅳ．操作風險的管理責任具有共擔性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:操作風險的基本特征有：(1)操作風險成因具有明顯的內(nèi)生性。(2)操作風險具有較強的人為性。(3)操作風險與預(yù)期收益具有明顯的不對稱性。(4)操作風險具有廣泛存在性。(5)操作風險具有與其他風險很強的關(guān)聯(lián)性。(6)操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性或獨特性。(7)操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點。(8)操作風險具有不可預(yù)測性和突發(fā)性。(9)操作風險的管理責任具有共擔性。[單選題]36.在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為()。Ⅰ．普通日交割Ⅱ．當日交割Ⅲ．約定日交割Ⅳ．前一日交割A(yù))Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、答案:C解析:在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通日交割和約定日交割三種。[單選題]37.下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。Ⅰ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:根據(jù)多樣化投資分散風險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人。[單選題]38.對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結(jié)的()解凍。Ⅰ．資金Ⅱ．證券Ⅲ．賬戶Ⅳ．密碼A)Ⅰ、Ⅲ、B)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。[單選題]39.金融衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ．杠桿性Ⅱ．跨期性Ⅲ．不確定性或高風險性Ⅳ．聯(lián)動性A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)ⅠⅡ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格(或價值)變動的原生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。[單選題]40.下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有()。Ⅰ．發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元Ⅱ．最近1年營利Ⅲ．各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定Ⅳ．最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當符合《中華人民共和國證券法規(guī)定》的條件外，還應(yīng)當符合下列要求：(1)發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。(3)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會、董事會運作機制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。[單選題]41.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣()。A)30億元B)40億元C)60億元D)100億元答案:C解析:證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣60億元。[單選題]42.滬深300指數(shù)的計算采用()，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。A)除數(shù)修正法B)派許加權(quán)方法C)市值總價加權(quán)法D)加權(quán)平均法答案:B解析:滬深300指數(shù)的計算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。[單選題]43.()是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。A)N股B)H股C)紅籌股D)B股答案:C解析:紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票。紅籌股不屬于外資股；A項，N股是指在紐約上市的外資股；B項，H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股；D項，B股是境內(nèi)上市外資股。[單選題]44.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過()進行信用評級。A)承銷人B)投資人C)信用增級機構(gòu)D)信用評級機構(gòu)答案:D解析:在資產(chǎn)證券化過程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構(gòu)進行信用評級。[單選題]45.基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。A)委托與受托的關(guān)系B)管理與被管理的關(guān)系C)相互制衡的關(guān)系D)監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系答案:A解析:基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。[單選題]46.證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是()。A)商業(yè)銀行B)證券經(jīng)營機構(gòu)C)保險公司D)基金公司答案:B解析:證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。[單選題]47.股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，在()個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A)18B)6C)24D)12答案:D解析:有限售條件股份。包括因股權(quán)分置改革而暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。股權(quán)分置改革所產(chǎn)生的受限股，首次公開發(fā)行前股東持有股份超過5%的股份在股改結(jié)束12個月后解禁流通量為5%，24個月流通量不超過10%，在其之后成為全部可上市流通股。戰(zhàn)略投資者配售的股份自本次公開發(fā)行的股票上市之日起12個月內(nèi)不得流通。[單選題]48.()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。A)發(fā)行的銀行B)政府的銀行C)銀行的銀行D)人民的銀行答案:C解析:銀行的銀行職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。[單選題]49.()是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。A)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B)證券自營業(yè)務(wù)C)證券承銷業(yè)務(wù)D)證券投資咨詢業(yè)務(wù)答案:D解析:《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。[單選題]50.衡量一個證券投資基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標是()。A)基金資產(chǎn)總值B)基金負債C)基金份額凈值D)基金資產(chǎn)凈值答案:C解析:基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。[單選題]51.在資本市場上占有重要地位的國債是()。A)無期限國債B)長期國債C)國庫券D)短期國債答案:B解析:長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要的地位。[單選題]52.下列關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中，錯誤的是()。A)證券公司應(yīng)當按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度B)證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)C)期貨公司與證券公司應(yīng)當建立IB業(yè)務(wù)的對接規(guī)則D)證券公司與期貨公司應(yīng)當獨立經(jīng)營，保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離答案:B解析:證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。故B項錯誤。[單選題]53.()年，我國第一家專業(yè)性證券公司--深圳特區(qū)證券公司成立。A)1984B)1986C)1987D)1990答案:C解析:1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司--深圳特區(qū)證券公司成立。[單選題]54.證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是()。A)時間優(yōu)先B)價格優(yōu)先C)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先D)時間優(yōu)先、價格優(yōu)先答案:C解析:證券交易所實行?公平、公開、公正?的原則，交易價格由交易雙方公開競價確定，實行?價格優(yōu)先、時間優(yōu)先?的競價成交原則。[單選題]55.實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為()。A)經(jīng)營租賃B)設(shè)備租賃C)短期租賃D)長期租賃答案:B解析:融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。[單選題]56.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則貨幣乘數(shù)為()。A)4．0B)4．7C)5．3D)5．9答案:D解析:m=(C+D)／(C+A)=(500+6000)／(500+600)=5．9。[單選題]57.下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是()。A)經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當于委托合同B)經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C)經(jīng)紀關(guān)系的建立表明已形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系D)經(jīng)紀關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系答案:C解析:在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，就建立了受法律保護和約束的委托關(guān)系，經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當于委托合同，不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。綜上所述C項說法錯誤，符合題意。[單選題]58.若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為480萬元，則當年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準備金為()。A)14．4萬元B)24萬元C)38．4萬元D)48萬元答案:D解析:對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤的10％提取準備金，480×10％=48(萬元)。[單選題]59.關(guān)于股票價格平均數(shù)，下列說法中錯誤的是()。A)股價平均數(shù)是采用股價平均法來度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價格水平的平均值B)簡單算術(shù)股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量C)加權(quán)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)D)修正股價平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)保持連貫性答案:C解析:C項，加權(quán)股價平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計算出來的股價平均數(shù)。以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)指的是簡單算術(shù)股價平均數(shù)。[單選題]60.下列選項中，屬于資本流出的是()。A)外國對本國負債減少B)本國對外國的負債增加C)本國對外國的債務(wù)減少D)本國在外國的資產(chǎn)減少答案:C解析:資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務(wù)增加。(3)本國對外國的債務(wù)減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。[單選題]61.()有?國民經(jīng)濟晴雨表?之稱。A)主板市場B)創(chuàng)業(yè)板市場C)三板市場D)四板市場答案:A解析:主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟發(fā)展狀況，有?國民經(jīng)濟晴雨表?之稱。[單選題]62.基金托管費通常是()。A)逐日計算，按月支付B)逐日計算，按周支付C)逐月計算，按月支付D)逐日計算，按日支付答案:A解析:基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用，托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。[單選題]63.首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)()結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價格。A)動態(tài)市盈率B)靜態(tài)市盈率C)累計投標詢價D)初步詢價答案:D解析:《我國證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價格，不再進行累計投標詢價。[單選題]64.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。A)信用風險B)市場風險C)法律風險D)結(jié)算風險答案:B解析:A項，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性；C項，法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性；D項，結(jié)算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。[單選題]65.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。A)證券實名制B)貨銀對付的交收制度C)凈額結(jié)算制度D)統(tǒng)一結(jié)算制度答案:D解析:證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度。[單選題]66.我國《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價格的最低界限是股票的()A)賬面價格B)票面金額C)清算價值D)內(nèi)在價值答案:B解析:我國公司法規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價格的最低界限。[單選題]67.下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是()。A)交易結(jié)算風險由交易雙方自行承擔B)參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者C)具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D)由交易所提供結(jié)算擔保和承擔交易結(jié)算風險答案:A解析:選項B、C、D屬于交易所債券市場的特征，選項A屬于銀行間債券市場的特征。[單選題]68.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊資本不得低于()人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A)5000萬元B)1億元C)2億元D)3億元答案:B解析:《中華人民共和國證券投資基金法》第十三條規(guī)定，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；（三）主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；（四）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；（五）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。[單選題]69.國家為彌補財政預(yù)算赤字實際發(fā)行的債券稱為()。A)赤字國債B)特別債券C)國家建設(shè)債券D)重點建設(shè)債券答案:A解析:政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債。[單選題]70.下列選項中，屬于消費信用的是()。Ⅰ．銀行對在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款Ⅱ．以商品交易為目的的預(yù)付定金Ⅲ．企業(yè)間的商品賒銷Ⅳ．企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:消費信用指的是企業(yè)、金融機構(gòu)對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機構(gòu)對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項屬于商業(yè)信用。[單選題]71.承銷商在承銷記賬式國債時，可以選擇的分銷方法有()。Ⅰ．場內(nèi)不掛牌分銷Ⅱ．場內(nèi)掛牌分銷Ⅲ．場外簽訂分銷合同Ⅳ．境外分銷A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:D解析:記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國債承銷團成員將中標的全部或部分國債債權(quán)額度銷售給非國債承銷團成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的形式分銷。[單選題]72.每個經(jīng)濟周期一般都要經(jīng)過()階段。Ⅰ．蕭條Ⅱ．衰退Ⅲ．復(fù)蘇Ⅳ．高漲A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:社會經(jīng)濟運行經(jīng)常表現(xiàn)為擴張與收縮的周期性交替，每個經(jīng)濟周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個階段，即所謂的景氣循環(huán)。[單選題]73.金融風險的度量包括()。Ⅰ．風險發(fā)現(xiàn)Ⅱ．風險分析Ⅲ．風險評估Ⅳ．風險報告A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、答案:B解析:金融風險的度量，就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。它包括風險分析和風險評估。[單選題]74.政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于()。Ⅰ．臨時周轉(zhuǎn)Ⅱ．彌補赤字Ⅲ．投資Ⅳ．調(diào)節(jié)經(jīng)濟A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債、籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)。[單選題]75.證券公司債券的發(fā)行人可聘請()擔任債權(quán)代理人。Ⅰ．信托投資公司Ⅱ．基金管理公司Ⅲ．證券公司Ⅳ．律師事務(wù)所A)Ⅰ．Ⅲ．ⅣB)Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案:C解析:發(fā)行人應(yīng)當為債券持有人聘請債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機構(gòu)等機構(gòu)擔任債權(quán)代理人。[單選題]76.證券公司財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍包括()。Ⅰ．為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)Ⅱ．用委托人委托的資產(chǎn)在證券市場上從事股票、債券等金融工具的組合投資業(yè)務(wù)Ⅲ．為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)Ⅳ．為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、C)Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、答案:A解析:財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)，具體包括：(1)為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)。(2)為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)。(3)為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)。(4)為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)。(5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢服務(wù)。(6)為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務(wù)形式。[單選題]77.EURONEXT(泛歐交易所)是由()合并而成的。Ⅰ．巴黎交易所Ⅱ．布魯塞爾交易所Ⅲ．倫敦交易所Ⅳ．阿姆斯特丹交易所A)Ⅰ、Ⅱ、B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并為泛歐交易所。2002年又先后合并倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所和葡萄牙交易所。[單選題]78.關(guān)于同業(yè)拆借市場的特點,以下說法正確的是()。Ⅰ.融資期限短Ⅱ.對市場參與者有較高的要求Ⅲ.市場準入嚴格Ⅳ.利率由雙方協(xié)商決定A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)I、Ⅱ、ⅢC)I、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，同業(yè)拆借市場還有交易手段較先進，手續(xù)比較簡便，成交時間較為迅捷的特點。[單選題]79.編制指數(shù)股價的步驟有()。Ⅰ．選擇樣本股Ⅱ．選定某基期Ⅲ．計算計算期平均股價或市值Ⅳ．指數(shù)化A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:股價指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值。第三步，計算計算期平均股價或市值。第四步，指數(shù)化。[單選題]80.我國的混合資本債券的基本特征有()。Ⅰ．期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅱ．發(fā)行人核心資本充足率低于4％時，可以延期支付利息Ⅲ．清償順序位于一般債務(wù)之后，次級債務(wù)之前Ⅳ．本息支付存在很大風險A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:我國的混合資本債券具有四個基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4％，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當發(fā)行人清算時混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后，或支付該債券將導(dǎo)致支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。故第Ⅲ項錯誤，選擇Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項。[單選題]81.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立()。Ⅰ．客戶信用交易擔保資金賬戶Ⅱ．融券專用證券賬戶Ⅲ．客戶信用交易擔保證券賬戶Ⅳ．信用交易證券交收賬戶A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。（注意題目問的是?在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立的?）[單選題]82.申請發(fā)行公司債券，應(yīng)當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對()作出決議。Ⅰ．發(fā)行債券的數(shù)量Ⅱ．債券期限Ⅲ．募集資金的用途Ⅳ．決議的有效期A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:申請發(fā)行公司債券，應(yīng)當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對下列事項作出決議：(1)發(fā)行債券的數(shù)量。(2)向公司股東配售的安排。(3)債券期限。(4)募集資金的用途。(5)決議的有效期。(6)對董事會的授權(quán)事項。(7)其他需要明確的事項。[單選題]83.目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括()。Ⅰ．股票Ⅱ．可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ．剩余期限超過365天低于397天的債券Ⅳ．信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。[單選題]84.創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)及時進行信息披露的事項包括()。Ⅰ．公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人發(fā)生可能對上市公司股票及其衍生品種交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，有關(guān)信息難以保密或者已經(jīng)泄漏的Ⅱ．董事會、監(jiān)事會及股東大會作出決議Ⅲ．簽署意向書或者協(xié)議Ⅳ．公司知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:A解析:創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項發(fā)生后應(yīng)及時進行信息披露：(1)董事會、監(jiān)事會及股東大會作出決議。(2)簽署意向書或者協(xié)議(無論是否附加條件或者期限)。(3)公司(含任一董事、監(jiān)事或者高級管理人員)知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時。A項屬于創(chuàng)業(yè)板臨時報告的實時披露制度的內(nèi)容。[單選題]85.2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，下列關(guān)于四大支柱的說法正確的有()。Ⅰ．強大的監(jiān)管制度Ⅱ．有效的監(jiān)督Ⅲ．風險處置和解決系統(tǒng)重要性機構(gòu)穩(wěn)定的政策框架Ⅳ．半透明的國際評估和同行審議A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:D解析:Ⅳ項表述錯誤，應(yīng)該是透明的國際評估和同行審議。[單選題]86.按照會計標準，可將金融風險分為()。Ⅰ．系統(tǒng)風險Ⅱ．會計風險Ⅲ．非系統(tǒng)風險Ⅳ．經(jīng)濟風險A)Ⅰ、Ⅲ、B)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:按照能否分散，可將金融風險分為系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險；按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。[單選題]87.信托市場的主體即為信托當事人，信托當事人包括()。Ⅰ．信托關(guān)系人Ⅱ．信托委托人Ⅲ．信托受托人Ⅳ．信托受益人A)Ⅰ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:D解析:信托當事人包括信托委托人、受托人和受益人。[單選題]88.國際債券的特征有()。Ⅰ．資金來源廣Ⅱ．發(fā)行規(guī)模?、螅袊抑鳈?quán)保障Ⅳ．沒有匯率風險A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、答案:D解析:國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大；存在匯率風險；由國家主權(quán)保障；以自由兌換貨幣作為計量貨幣。[單選題]89.下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風險的金融衍生工具的有()。Ⅰ．利率互換Ⅱ．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ．信用互換Ⅳ．保證金互換A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、D)