非法集資法律知識講座

非法集資法律知識講座目錄CONTENCT非法集資概述非法集資的法律法規(guī)非法集資的監(jiān)管與打擊非法集資涉及的刑事責(zé)任投資者權(quán)益保護與救濟途徑防范和遠離非法集資的建議01非法集資概述定義特點定義與特點非法集資是指未經(jīng)許可，通過承諾給予高額回報等方式，向社會公眾吸收資金的行為。通常涉及人數(shù)眾多、金額巨大，且往往伴隨著欺詐、虛假宣傳等違法行為。經(jīng)濟損失社會影響法律風(fēng)險投資者往往無法收回本金和預(yù)期收益，造成嚴(yán)重的經(jīng)濟損失。非法集資破壞金融秩序，影響社會穩(wěn)定，甚至可能引發(fā)群體性事件。參與非法集資的個人和企業(yè)面臨法律責(zé)任，包括刑事處罰和民事賠償?shù)取７欠Y的危害性查看相關(guān)證照警惕高息誘惑了解資金投向咨詢專業(yè)人士非法集資的識別方法了解集資方是否具備合法經(jīng)營資質(zhì)和金融業(yè)務(wù)許可證等。對承諾給予超出正常水平的回報保持警惕，避免陷入“高息”陷阱。關(guān)注集資資金的具體用途和流向，評估其風(fēng)險性和合法性。在做出投資決策前，咨詢金融、法律等專業(yè)人士的意見。02非法集資的法律法規(guī)03《中華人民共和國公司法》對公司設(shè)立、股東權(quán)益等方面的非法集資行為進行了規(guī)定，旨在保護投資者合法權(quán)益。01《中華人民共和國刑法》明確規(guī)定了非法吸收公眾存款、集資詐騙等罪名的構(gòu)成要件和法律責(zé)任。02《中華人民共和國證券法》對證券發(fā)行、交易等環(huán)節(jié)的非法集資行為進行了規(guī)范，并設(shè)定了相應(yīng)的法律責(zé)任。國家相關(guān)法律法規(guī)各地金融監(jiān)管部門發(fā)布的監(jiān)管政策針對當(dāng)?shù)亟鹑谑袌龅膶嶋H情況，制定了一系列監(jiān)管政策和措施，以防范和打擊非法集資活動。地方政府發(fā)布的行政規(guī)章為加強地方金融監(jiān)管，各地政府還發(fā)布了一系列行政規(guī)章，對非法集資行為進行規(guī)范和管理。地方性法規(guī)及政策案例一01某公司非法吸收公眾存款案。該公司通過承諾高額回報、虛構(gòu)投資項目等手段，非法吸收大量公眾存款，最終導(dǎo)致資金鏈斷裂，給投資者造成巨大損失。案例二02某平臺集資詐騙案。該平臺以網(wǎng)絡(luò)借貸為名，通過發(fā)布虛假標(biāo)的、自融自用等方式進行集資詐騙，涉案金額巨大，社會影響惡劣。案例三03某地方政府融資平臺違規(guī)集資案。該融資平臺違規(guī)發(fā)行債券、向非合格投資者募集資金，存在嚴(yán)重的非法集資行為，被監(jiān)管部門依法查處。典型案例分析03非法集資的監(jiān)管與打擊80%80%100%監(jiān)管部門職責(zé)與措施金融、公安、工商等部門應(yīng)明確各自在非法集資監(jiān)管中的職責(zé)，加強協(xié)同配合，形成合力。建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置非法集資風(fēng)險。加強對金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)等市場主體的監(jiān)管，規(guī)范市場秩序，防止非法集資活動借道滋生。明確監(jiān)管部門職責(zé)加強監(jiān)測預(yù)警強化市場監(jiān)管加強跨部門協(xié)作建立跨部門非法集資處置機制，實現(xiàn)信息共享、案件移送、協(xié)同處置等環(huán)節(jié)的順暢銜接。加大執(zhí)法力度對涉嫌非法集資的機構(gòu)和個人，依法從嚴(yán)從快查處，形成有力震懾。制定打擊非法集資行動計劃針對非法集資活動的特點和趨勢，制定具體的打擊行動計劃，明確目標(biāo)、任務(wù)和措施。打擊非法集資的行動計劃加強宣傳教育通過多種形式開展非法集資宣傳教育，提高公眾對非法集資的識別和防范能力。建立風(fēng)險防范機制建立健全非法集資風(fēng)險防范機制，及時發(fā)現(xiàn)、預(yù)警和處置非法集資風(fēng)險。完善處置流程制定非法集資案件處置流程，明確各部門職責(zé)和處置時限，確保案件得到及時有效處置。同時，加強跨區(qū)域、跨部門的協(xié)調(diào)配合，形成全國一盤棋的處置格局。對于重大非法集資案件，要實行掛牌督辦制度，加大督辦力度，確保案件查處到位。防范和處置非法集資風(fēng)險04非法集資涉及的刑事責(zé)任非法集資行為必須違反國家金融管理法律規(guī)定，包括但不限于未經(jīng)許可或授權(quán)擅自吸收公眾存款、發(fā)行證券等。違反國家金融管理法律規(guī)定非法集資行為必須具有以非法占有為目的，即行為人通過非法集資手段獲取資金后，并非用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，而是非法占有或揮霍。以非法占有為目的非法集資行為必須涉及不特定的對象，即行為人向社會公眾廣泛宣傳，針對不特定多數(shù)人進行集資。涉及不特定對象刑事責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)非法吸收公眾存款罪行為人違反國家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)情節(jié)輕重，可處有期徒刑、拘役和罰金等刑罰。集資詐騙罪行為人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，構(gòu)成集資詐騙罪。該罪名處罰較重，最高可判處無期徒刑或死刑，并處沒收財產(chǎn)。擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪行為人未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。根據(jù)情節(jié)輕重，可處有期徒刑、拘役和罰金等刑罰。常見罪名及處罰規(guī)定01020304立案偵查審查起訴審判程序執(zhí)行判決刑事訴訟程序簡介法院對提起公訴的案件進行審理，依法作出判決。在審判過程中，被告人有權(quán)獲得辯護和申訴的機會。檢察機關(guān)對偵查終結(jié)的案件進行審查起訴，決定是否向法院提起公訴。公安機關(guān)或檢察機關(guān)發(fā)現(xiàn)非法集資犯罪行為后，應(yīng)進行立案偵查，收集證據(jù)并查明犯罪事實。判決生效后，執(zhí)行機關(guān)依法對判決進行執(zhí)行，包括罰金、沒收財產(chǎn)等刑罰的執(zhí)行。05投資者權(quán)益保護與救濟途徑法律法規(guī)保障監(jiān)管機構(gòu)職責(zé)投訴舉報渠道投資者權(quán)益保護機制證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督市場運行，打擊非法集資等違法行為，維護投資者合法權(quán)益。投資者可以通過電話、網(wǎng)絡(luò)等多種渠道向監(jiān)管機構(gòu)投訴舉報非法集資行為，尋求幫助和支持。國家頒布了一系列法律法規(guī)，如《證券法》、《公司法》等，明確規(guī)定了投資者的基本權(quán)利和利益保護措施。

救濟途徑及程序介紹民事救濟投資者可以通過民事訴訟途徑向非法集資行為人追償損失，包括起訴、調(diào)解、執(zhí)行等程序。行政救濟投資者可以向相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)申請行政救濟，要求其對非法集資行為進行查處和處罰。刑事救濟對于涉嫌犯罪的非法集資行為，投資者可以向公安機關(guān)報案，通過刑事訴訟程序追究行為人的刑事責(zé)任。加強投資者教育，提高投資者對非法集資等違法行為的識別和防范能力，降低投資風(fēng)險。投資者教育風(fēng)險提示宣傳普及法律知識及時向投資者提示非法集資等違法行為的風(fēng)險，提醒投資者謹(jǐn)慎投資，避免上當(dāng)受騙。通過宣傳普及法律知識，增強投資者的法律意識和維權(quán)意識，提高其自我保護能力。030201投資者教育及風(fēng)險提示06防范和遠離非法集資的建議了解非法集資的常見手段和特點，如高額回報、虛假宣傳、龐氏騙局等。學(xué)會分析投資項目的真實性和合法性，不盲目相信他人的推薦或承諾。提高對金融風(fēng)險的敏感度，認(rèn)識到高收益往往伴隨著高風(fēng)險。提高風(fēng)險意識和識別能力010203選擇正規(guī)、合法的金融機構(gòu)和渠道進行投資，避免參與非法金融活動。仔細(xì)了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險等級、收益來源和資金流向，確保投資安全。不輕易相信所謂的“內(nèi)