2020年反洗錢終結(jié)性考試五

判斷題（共20題，20.0分）1、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報送專門報告。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。A．錯對標(biāo)準(zhǔn)答案：B3、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為的，將依法追究刑事責(zé)任。A．錯對標(biāo)準(zhǔn)答案：A4、對人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A．錯對標(biāo)準(zhǔn)答案：B5、銀行在為客戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B6、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對手被某個國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁超出了中國承認(rèn)的制裁圍，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循我國圍規(guī)定，而不用對該客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險控制措施。A．錯對標(biāo)準(zhǔn)答案：A7、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù)。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報告。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、客戶本人是開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體。B．錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B10、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的—個機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個工作日以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A．錯對標(biāo)準(zhǔn)答案：A12、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：A13、對于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存4年。B．對標(biāo)準(zhǔn)答案：A14、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照境外部門要求采取凍結(jié)措施。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B15、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。A．錯對標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報送專門報告。A．對B．錯

標(biāo)準(zhǔn)答案：B18、客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)是對所有客戶采取不變的識別程序。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B19、在人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除對所涉恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。A．錯對標(biāo)準(zhǔn)答案：B20、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的或者名稱、住所、件或者明文件的種類、。A．對錯標(biāo)準(zhǔn)答案：B單選題（共20題，40.0分）1、根據(jù)評估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100萬元以上的案件產(chǎn)生。A． 0.8620.986C．0.913

C．0.913D．0.947D．0.947標(biāo)準(zhǔn)答案：D2、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收（）。A．人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告大額交易報告C．可疑交易報告D．人民幣大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A．7212C．24D．48標(biāo)準(zhǔn)答案：D4、恐怖活動組織及恐怖活動人員調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展（）調(diào)查，并提交可疑交易報告。A．回溯性全面性C．實(shí)時性D．普遍性標(biāo)準(zhǔn)答案：A5、《三反意見》提出，特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管應(yīng)當(dāng)（）。A．由人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)由行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)C．由公安部負(fù)責(zé)D．“一業(yè)一策”分別確定標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象？A．貨幣經(jīng)紀(jì)公司保險專業(yè)代理公司C．小額貸款公司D．保險經(jīng)紀(jì)公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C7、以下哪一項(xiàng)不適合作為固有風(fēng)險評估的數(shù)據(jù)來源（）。A．可疑交易報告情況風(fēng)險自評估機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況C．洗錢案件D．配合反洗錢行政調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國不是以下哪個國際反洗錢組織的成員A?金融行動特別工作組（FATF）B?歐亞反洗錢組織（EAG）C?亞太反洗錢組織（APG）D?埃格蒙特集團(tuán)（Egmont）標(biāo)準(zhǔn)答案：D9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控（）。A．實(shí)施全天候?qū)崟r監(jiān)測實(shí)施定期監(jiān)測C．實(shí)施不定期監(jiān)測D．實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)答案：A10、風(fēng)險提示可由哪些用戶發(fā)布（）。A．總行用戶副省級以上分支機(jī)構(gòu)用戶C．所有監(jiān)管用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B11、法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險自評估，評估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)如何報送人民銀行？A．作為年度報告報送作為即時報告報送C．作為半年度報告報送D．自由報送12、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準(zhǔn)確、（）、。A．完善B．有效C．完整D．合法標(biāo)準(zhǔn)答案：C13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A．10B．7C．3D．5標(biāo)準(zhǔn)答案：D14、實(shí)踐證明，（）是排查洗錢風(fēng)險，發(fā)現(xiàn)案件線索的重要途徑。A．部審計B．客戶風(fēng)險等級劃分C．客戶身份識別制度D?重點(diǎn)可疑交易報告制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確（）A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時間預(yù)警異常交易后的5個工作日提交可疑交易報告。B．金融機(jī)構(gòu)可自行確定對系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€環(huán)節(jié)的合理時限。C．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報告部操作規(guī)程。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。標(biāo)準(zhǔn)答案：A16、重點(diǎn)可疑交易交易報告的分析步驟主要包括：初步篩選、進(jìn)一步甄別、（）三個步驟。A．提交可疑交易報告B．可疑交易類型判斷C．上報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D?上報反洗錢監(jiān)測分析中心標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、反洗錢、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》（2012）是由（）發(fā)布的。A? 亞太反洗錢組織（APG）B, 國際貨幣基金組織（IMF）C, 歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）D?金融行動特別工作組（FATF）標(biāo)準(zhǔn)答案：D18、下列屬于大額交易的是（）A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬C．當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元D．自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45