2024年河北省反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年河北省反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫（含答案）一、單選題1.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端可參照（）的配置建議進(jìn)行配置。A、國家安全局B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C2.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時(shí),應(yīng)立即報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢處主管領(lǐng)導(dǎo),經(jīng)審核同意后以書面形式報(bào)（）重新設(shè)定,并記錄備查。A、上級(jí)反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）對(duì)已發(fā)放的POS機(jī)的商戶進(jìn)行業(yè)務(wù)回訪調(diào)查。A、定期B、適時(shí)C、不定期D、偶爾答案：A4.遵循反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)（）透明度的要求，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)跨境人民幣清算體系的“三反”監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，維護(hù)人民幣支付清算體系的良好聲譽(yù)，降低金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)A、支付B、清算C、支付或清算D、支付清算答案：D5.（）應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工商部門、公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見，加大對(duì)無證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機(jī)構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B6.非法黃金交易通常讓投資者將資金匯兌成（）匯入平臺(tái)指定賬戶A、美元B、歐元C、加幣D、英鎊答案：A7.對(duì)于新開戶"（）"環(huán)節(jié)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應(yīng)通過信用卡、代發(fā)工資等系統(tǒng)補(bǔ)充客戶審核信息。A、核對(duì)B、核實(shí)C、審核D、核驗(yàn)答案：A8.下列不符合申請(qǐng)港澳臺(tái)居民居住證的是（）。A、有合法穩(wěn)定就業(yè)B、合法穩(wěn)定住所C、連續(xù)就讀D、旅游觀光答案：D9.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如金額、日期、時(shí)間等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：F10.（）應(yīng)在證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢要求A、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行答案：A11.以反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議為依托，強(qiáng)化部門間（）工作組織協(xié)調(diào)機(jī)制，制定整體戰(zhàn)略、重要政策和措施，推動(dòng)貫徹落實(shí)，指導(dǎo)“三反”領(lǐng)域國際合作，加強(qiáng)監(jiān)管合作A、反洗錢B、三反C、反逃稅D、反恐怖融資答案：B12.報(bào)告機(jī)構(gòu)在得到中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心授權(quán)后,應(yīng)使用糾錯(cuò)報(bào)文或刪除報(bào)文對(duì)距報(bào)送時(shí)間超過30天的報(bào)告進(jìn)行更正,此時(shí)糾錯(cuò)或刪除操作的對(duì)象必須是《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》中列出的()。A、對(duì)手B、交易C、數(shù)量D、原因答案：B13.同一個(gè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)申請(qǐng)開立的驗(yàn)資賬戶較多,驗(yàn)資結(jié)束后基本賬戶內(nèi)資金立即全額轉(zhuǎn)劃同名其他銀行賬戶。這屬于（）A、疑似走私B、疑似集資C、疑似傳銷D、疑似虛假出資抽逃出資答案：D14.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)提供的反洗錢信息，限于（）的案件所涉及的報(bào)告機(jī)構(gòu)依法報(bào)送的大額或可疑交易信息。中國人民銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)查詢部門的要求，及時(shí)反饋查詢信息。A、已經(jīng)辦結(jié)B、正在辦理C、即將辦理D、即將辦結(jié)答案：B15.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A16.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A17.客戶當(dāng)日發(fā)生發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易或外幣交易或外幣交易任一單邊累計(jì)達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提交大額交易報(bào)告。A、合并B、分別C、單邊D、雙邊答案：A18.以下哪個(gè)企業(yè)類型不是常見的涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司類型？（）A、商貿(mào)公司B、工貿(mào)公司C、貿(mào)易公司D、咨詢公司答案：D19.國際方面,由（）組織開展境外洗錢信息監(jiān)測(cè)工作,作為國內(nèi)類型分析體系的補(bǔ)充。A、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行總行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心答案：B20.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別的,下列應(yīng)當(dāng)采取的措施錯(cuò)誤的是（）A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識(shí)別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識(shí)別的必要信息C、在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、對(duì)第三方機(jī)構(gòu)采取處罰等方式維護(hù)自身權(quán)益答案：D21.非法集資監(jiān)測(cè)要求一線網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注明顯特征人群的（）開戶、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。A、偶然B、集中C、分散D、臨時(shí)答案：B22.《中華人民共和國反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是（）A、2006年10月31日B、2007年1月1日C、2007年3月3日D、2007年8月1日答案：B23.中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心由（）設(shè)立。A、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B24.針對(duì)新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法答案：B25.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款A(yù)、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)答案：C26.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣（）萬元或者外幣等值（）萬美元的現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可參照《身份識(shí)別辦法》第七條有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作。A、5，1B、5，5C、1,0.1D、20,5答案：C27.條法司在收到業(yè)務(wù)司局函件后,應(yīng)及時(shí)進(jìn)行審核,并在()之內(nèi)將審核意見書面反饋業(yè)務(wù)司局。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日答案：A28.以下不屬于跨境電商不收單購付匯業(yè)務(wù)可疑交易特征的是（）A、多家商戶的域名、注冊(cè)主體、公司高管背景存在強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大C、不同商品訂單預(yù)留的聯(lián)系方式、地址重合D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過高答案：B29.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》的規(guī)定，在（）前開立的銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，存款人到開戶銀行辦理第一筆業(yè)務(wù)時(shí)，存款人應(yīng)當(dāng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，進(jìn)行賬戶的重新確認(rèn)。A、2000年1月1日B、2000年4月1日C、2007年1月1日D、2007年4月1日答案：B30.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限于（），金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。A、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)C、金融數(shù)據(jù)D、交易數(shù)據(jù)答案：A31.銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿（）日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。A、60；15B、90；30C、180；60D、90；60答案：B32.（）是評(píng)估外部洗錢威脅(即洗錢活動(dòng))的重要方法。A、洗錢類型分析方法B、大額交易分析法C、可疑交易分析法D、會(huì)議通報(bào)答案：A33.如涉及欺詐風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)將欺詐交易報(bào)送至（）風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。A、人民銀行B、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、銀保監(jiān)D、銀聯(lián)答案：D34.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值（）萬元人民幣。A、1900年1月1日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：C35.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)（），并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由A、及時(shí)告知當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)B、延緩告知客戶C、及時(shí)告知客戶D、嚴(yán)禁告訴客戶答案：C36.建立定向金融制裁（）的認(rèn)定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單提交、審議、發(fā)布、監(jiān)督執(zhí)行、除名等方面的職責(zé)分工A、名單B、罪名C、通緝D、名單、罪名、通緝答案：A37.以下()在OFAC全面制裁名單。A、伊朗B、朝鮮C、蘇丹D、以上都是答案：D38.金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)B、銀聯(lián)網(wǎng)站C、人行網(wǎng)站D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)答案：D39.（）在職責(zé)范圍內(nèi)配合中國人民銀行履行社會(huì)組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、工商部門B、民政部門C、政府部門D、稅務(wù)部門答案：B40.對(duì)涉及（）賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。A、公職人員B、律師C、商人D、醫(yī)生答案：A41.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個(gè)不是反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)估制度答案：D42.下列不屬于疑似集資的業(yè)務(wù)人群特征的是（）。A、老人B、婦女C、退休人員D、兒童E、F、G、修改D選項(xiàng)答案：D43.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)，原則上由（）中心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。A、縣B、地市C、副省級(jí)城市D、省級(jí)城市答案：B44.以下哪個(gè)業(yè)務(wù)渠道不能辦理Ⅱ、Ⅲ類賬戶的開立業(yè)務(wù)？A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、直銷銀行D、自動(dòng)柜員機(jī)答案：D45.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶經(jīng)營業(yè)務(wù)，以下哪個(gè)不屬于存在違法問題的商戶。（）A、涉嫌存在未經(jīng)國家許可擅自發(fā)行彩票B、以有獎(jiǎng)銷售（競(jìng)答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票C、以可兌換的虛擬貨幣進(jìn)行競(jìng)猜D、正規(guī)彩票店但同時(shí)出售飲料答案：D46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告A、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行答案：B47.()負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外逃人員名單監(jiān)測(cè)和可疑交易報(bào)告工作。A、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢監(jiān)測(cè)中心C、人民銀行反洗錢局D、銀監(jiān)部門答案：A48.若在聯(lián)網(wǎng)核查實(shí)施中遇到問題,應(yīng)及時(shí)報(bào)告（）。A、人民銀行反洗錢科B、人民銀行支付結(jié)算司C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、銀監(jiān)局答案：B49.以下開立賬戶的哪項(xiàng)不是可疑身份信息（）A、年齡較大，主要要求開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)B、同批開戶客戶多居住在同村或同幢單元樓C、留存兒女的電話號(hào)碼D、網(wǎng)銀登陸用戶名呈現(xiàn)規(guī)律性答案：C50.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在“原因”欄目中注明涉及的交易（）。A、數(shù)量B、類型C、來源D、單位答案：B51.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，（）是指各對(duì)公客戶和個(gè)人客戶之間資金互轉(zhuǎn)，對(duì)公客戶之間無明顯上下游關(guān)系或其他業(yè)務(wù)往來。A、拆分交易B、頻繁交易C、關(guān)聯(lián)交易D、循環(huán)交易答案：C52.（）按照中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、財(cái)政部C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)D、公安部答案：C53.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄A、一致行動(dòng)人B、法人C、參與人D、參與機(jī)構(gòu)答案：A54.中國人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢工作人員應(yīng)出示（），否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B55.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險(xiǎn)緊急響應(yīng)機(jī)制，對(duì)涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)干預(yù)。A、中國銀聯(lián)B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A56.經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類銀行賬戶，非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬元。A、0.2；5B、1；5C、0.2；10D、1；10答案：A57.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人、婦女、（）、外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。A、高薪人員B、企業(yè)員工C、未成年人D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員答案：B58.（）要加強(qiáng)與境外監(jiān)管當(dāng)局的溝通，嚴(yán)格遵守境外反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管要求A、境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)答案：A59.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展全部存量單位支付賬戶實(shí)名制落實(shí)情況核實(shí)工作，應(yīng)當(dāng)于（）前制定存量單位賬戶核實(shí)計(jì)劃。A、2019年1月1日B、2019年4月1日C、2019年6月30日D、2019年12月1日答案：B60.金融機(jī)構(gòu)對(duì)未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等其他組織單位,勤勉盡責(zé),遵循（）原則,按照規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作,確保客戶身份資料真實(shí)、完整和有效。A、“了解你的客戶”B、“大額交易、可疑交易報(bào)送”C、“留存檔案”D、“更新資料”答案：A61.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)用戶查詢終端須按照（）的要求進(jìn)行配備和日常管理。A、專機(jī)專用B、一機(jī)多用C、多機(jī)多用D、多機(jī)并用答案：A62.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見書A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、七個(gè)工作日D、十個(gè)工作日答案：D63.社會(huì)組織及其工作人員違反《社會(huì)組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的，由中國人民銀行或者（）以上分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。A、縣級(jí)支行B、地市級(jí)中心支行C、副省級(jí)城市中心支行D、省會(huì)城市中心支行答案：B64.對(duì)于被公安機(jī)關(guān)通報(bào)配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作不力的銀行和支付機(jī)構(gòu)，（）約談相關(guān)負(fù)責(zé)人。A、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)會(huì)同公安機(jī)關(guān)D、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)同公安機(jī)構(gòu)答案：C65.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。A、1900年1月5日B、1900年1月3日C、1900年1月15日D、1900年1月10日答案：D66.以下（）網(wǎng)站可以獲取FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)和其他監(jiān)控國家或地區(qū)名單A、http://.FATF./B、http://./C、http://.gafi-FATF.orgD、http://./答案：D67.個(gè)人持境內(nèi)外幣卡在境外提取現(xiàn)金的金額控制，由（）在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)。A、境內(nèi)人民幣卡清算組織B、境內(nèi)外幣卡清算組織C、發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)D、境外人民幣卡清算組織答案：C68.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.A、20萬、2萬B、50萬、5萬C、100萬、10萬D、200萬、20萬答案：D69.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中國銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬C、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C70.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開戶，可開立（）I類賬戶。A、1個(gè)B、2個(gè)C、5個(gè)D、不限答案：A71.根據(jù)《中華人民共和國反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、住宿、長途客運(yùn)、機(jī)動(dòng)車租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行查驗(yàn)對(duì)以下哪些情況不得提供服務(wù)（）：（1）未攜帶有效證件的（2）拒絕身份查驗(yàn)（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B72.客戶通過非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)生的預(yù)付卡賬戶與銀行賬戶之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，需要報(bào)送大額交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（）。A、非銀行支付機(jī)構(gòu)B、預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)C、非銀行支付機(jī)構(gòu)和預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)D、非銀行支付機(jī)構(gòu)或預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B73.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）A、行政處罰決定書文號(hào)B、違法行為類型C、有效期限D(zhuǎn)、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱答案：C74.具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行，原則上應(yīng)使用（）與銀行卡管理系統(tǒng)對(duì)接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：A75.自助設(shè)備冒名開卡人在開卡拍照環(huán)節(jié)有意站在遠(yuǎn)處，以致開卡記錄單中照片（）。A、模糊B、清晰C、人臉太小D、無法辨認(rèn)答案：A76.從客戶經(jīng)理或營銷人員開始尋找目標(biāo)客戶或與客戶接觸起，即可在自身業(yè)務(wù)范圍采集信息，并隨著業(yè)務(wù)關(guān)系的逐步確立，由處在業(yè)務(wù)鏈條上的各類人員在各自（）負(fù)責(zé)相應(yīng)的資料收集工作。A、職業(yè)范圍B、產(chǎn)品范圍C、業(yè)務(wù)范圍D、職責(zé)范圍答案：D77.（）負(fù)責(zé)履行社會(huì)組織反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、中國人民銀行B、工商部門C、民政部門D、稅務(wù)部門答案：A78.按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會(huì)同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營特點(diǎn)等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B79.離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)。A、高稅率、監(jiān)管嚴(yán)B、通脹低、發(fā)展快C、利稅率、監(jiān)管松D、通脹高、發(fā)展慢答案：C80.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開戶并接受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。A、非洲B、東南亞C、南美洲D(zhuǎn)、臺(tái)灣答案：A81.獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）應(yīng)于2016年12月31日前，通過接口方式與管理平臺(tái)連接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C82.接收《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》、上報(bào)《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告核對(duì)及處理狀態(tài)報(bào)告表》,需登錄（）。A、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)分支行交互平臺(tái)B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A83.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)商戶進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查商戶是否真實(shí)經(jīng)營，是否能夠提供與其銷售額相匹配的（）。A、訂單B、進(jìn)貨合同C、會(huì)員數(shù)D、經(jīng)營面積答案：B84.按照我國參加的國際公約和明確承諾執(zhí)行的國際標(biāo)準(zhǔn)要求，研究擴(kuò)大洗錢罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入（）的主體范圍A、上游犯罪B、恐怖融資罪C、洗錢罪D、逃稅罪答案：C85.國務(wù)院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，采?。ǎ┐胧〢、查閱賬戶明細(xì)B、臨時(shí)凍結(jié)C、凍結(jié)D、扣劃答案：B86.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交易用途、渠道等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：B87.建立健全（）制度和案源管理制度，增強(qiáng)稽查質(zhì)效A、全面抽查B、隨機(jī)抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B88.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)A、每季度B、每半年C、每年D、每2年答案：C89.對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）年年底前完成等級(jí)劃分工作。A、1905年6月29日B、1905年6月30日C、1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D90.各銀行要重點(diǎn)監(jiān)測(cè)自助設(shè)備存取現(xiàn)或在異常時(shí)間段的交易，尤其是對(duì)（）的情形，要建立預(yù)警機(jī)制，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)采取措施，防范恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。A、賬戶長期閑置后突然啟用B、短期內(nèi)境外或異地存取陡增C、客戶行為異常D、以上皆是答案：D91.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，下列哪項(xiàng)不是（）人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管的全國性法人金融機(jī)構(gòu)總部。A、中國銀行B、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、廣發(fā)銀行答案：C92.國內(nèi)的恐怖分子和分裂勢(shì)力常常進(jìn)行資金募集活動(dòng)，下列屬于其掩飾手段的是（）。A、扶貧B、人權(quán)保護(hù)C、合作開發(fā)D、宗教募捐答案：D93.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由（）報(bào)告。A、工商銀行總行B、工商銀行呼和浩特分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B94.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿（）周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B95.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)()A、合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、建立反恐怖融資管理機(jī)制D、對(duì)客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查答案：B96.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)上級(jí)行的執(zhí)法檢查計(jì)劃和本行履行職責(zé)的需要，對(duì)（）的執(zhí)法檢查工作作出部署A、本轄區(qū)B、下級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、相鄰轄區(qū)D、下轄各金融機(jī)構(gòu)答案：A97.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司答案：C98.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，大額交易報(bào)告的“資金用途（CRPP）”和可疑交易報(bào)告的“資金來源和用途（CRSP）”字段的類型長度由128位擴(kuò)展到（）位。A、1901年5月26日B、1902年10月20日C、1900年9月12日D、1905年8月7日答案：C99.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B100.通過柜面受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶B、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶D、Ⅰ類戶、Ⅲ類戶答案：B101.金融機(jī)構(gòu)全面開展可疑交易報(bào)告工作，既要在客戶盡職調(diào)查工作中采取合理手段識(shí)別可疑交易線索，又要在交易數(shù)據(jù)的（）過程中，有意識(shí)地運(yùn)用客戶盡職調(diào)查的工作成果，提高監(jiān)測(cè)分析工作的有效性。A、篩選、分析B、篩選、審查、研判C、審查、研判D、篩選、審查、分析答案：D102.工商登記注冊(cè)為會(huì)計(jì)師事務(wù)所的企業(yè)主體應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起60日內(nèi)，向所在地（）申請(qǐng)執(zhí)業(yè)許可。A、地方財(cái)政部門B、省級(jí)財(cái)政部門C、市級(jí)財(cái)政部門D、中國人民銀行答案：B103.報(bào)告機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)對(duì)分析結(jié)果或移送線索產(chǎn)生誤導(dǎo),進(jìn)而對(duì)線索使用機(jī)構(gòu)調(diào)查、立案等后續(xù)工作造成負(fù)面影響，中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心將通報(bào)（）A、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)總部C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國人民銀行反洗錢局答案：D104.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于（）A、兩人B、三人C、四人D、五人答案：A105.（）是大額交易和可疑交易報(bào)告的基礎(chǔ)性、專業(yè)性和技術(shù)性工作環(huán)境。A、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)評(píng)估B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)C、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)開發(fā)D、專業(yè)人員配置答案：B106.非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易（）5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、發(fā)生之日起B(yǎng)、完成之日起C、發(fā)生之日后D、完成之日后答案：B107.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求,監(jiān)督指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況,應(yīng)及時(shí)告知（）。A、人民銀行反洗錢局B、人民銀行支付結(jié)算司C、銀保監(jiān)會(huì)D、工商行政管理部門答案：A108.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關(guān)系C、終止代理關(guān)系D、暫停代理關(guān)系答案：A109.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現(xiàn)金存取，下列說法不正確的是（）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份答案：C110.（）部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作A、中國人民銀行B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部答案：A111.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號(hào)），經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D112.（）根據(jù)需要調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。A、中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行D、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C113.商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)的發(fā)放審核，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)。同時(shí)，跟據(jù)對(duì)客戶身份（）識(shí)別的要求，建立POS機(jī)業(yè)務(wù)回訪制度。A、持續(xù)B、定期C、不定期D、審慎答案：A114.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，需編制移交清冊(cè)，移交清冊(cè)一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B115.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采?。ǎ┑姆聪村X措施A、簡化B、一般C、強(qiáng)化D、平行答案：C116.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定，法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,評(píng)估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)在（）送人民銀行。A、發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)B、發(fā)生后30個(gè)工作日內(nèi)C、發(fā)生后90個(gè)工作日內(nèi)D、發(fā)生后一年內(nèi)答案：A117.存款人偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第（）的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、六十二B、六十三C、六十四D、六十五答案：C118.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D119.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，行業(yè)自律組織制定的反洗錢和反恐怖融資行業(yè)規(guī)則等應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、人民銀行總行C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、行業(yè)自律組織理事會(huì)答案：A120.受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D121.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)代理國際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》，下列關(guān)于充分評(píng)估代理國際匯款業(yè)務(wù)存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，明確代理雙方法律責(zé)任，說法不正確的是（）A、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估代理國際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B、充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況C、明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序D、依照國內(nèi)和國際反洗錢法律法規(guī)對(duì)雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善答案：D122.社會(huì)組織與境外組織建立合作關(guān)系或者發(fā)生資金交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括（）。A、充分收集有關(guān)境外組織業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制制度、合法經(jīng)營情況等方面的信息B、評(píng)估境外組織洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、確保境外組織能夠?yàn)楸窘M織提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、在書面協(xié)議中明確本組織與境外組織在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)答案：C123.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依法向公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)報(bào)告A、公安部B、金融機(jī)構(gòu)總部C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國人民銀行答案：D124.各銀行要按照（）頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、中國銀保監(jiān)協(xié)會(huì)D、中國外匯交易管理局答案：A125.義務(wù)機(jī)關(guān)接受反洗錢檢查的，應(yīng)當(dāng)在收到《執(zhí)法檢查通知書》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)按《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B126.對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，如造成損失，可能構(gòu)成（）犯罪。A、洗錢B、金融詐騙C、破壞金融管理秩序D、票據(jù)詐騙答案：C127.建立健全個(gè)人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫。對(duì)于存款人為非中國居民的，銀行應(yīng)按照存款人國籍（地區(qū)）進(jìn)行標(biāo)識(shí)并實(shí)現(xiàn)對(duì)非中國居民銀行賬戶的()。A、分層查詢和管理B、分級(jí)查詢和管理C、分步查詢和管理D、分類查詢和管理答案：D128.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類型時(shí)，可參考（）A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法B、可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表（銀行業(yè)參考版）C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)答案：B129.未開展代理國際匯款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)如開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照本通知和有關(guān)反洗錢法律法規(guī)的要求，建立本機(jī)構(gòu)代理國際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢內(nèi)部控制體系，并在代理國際匯款業(yè)務(wù)開辦前（）內(nèi)報(bào)告中國人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個(gè)工作日答案：C130.《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》中，操作類型填寫1代表（）。A、糾錯(cuò)B、刪除C、糾錯(cuò)和刪除D、無效答案：D131.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)，對(duì)被害人報(bào)案事項(xiàng)的真實(shí)性進(jìn)行審查。A、凍結(jié)期限B、兩天C、五天D、止付期限答案：D132.辦公廳應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將業(yè)務(wù)司局?jǐn)M公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)站（）相應(yīng)欄目,對(duì)擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進(jìn)行登記備案。A、“金融穩(wěn)定專欄”B、“金融市場(chǎng)專欄”C、“法律法規(guī)專欄”D、“政務(wù)公開專欄”答案：D133.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識(shí)別點(diǎn)的是（）A、注冊(cè)地址可能不存在，或是家庭住址，無固定辦公電話。B、賬戶在啟用時(shí)，往往先使用小額交易測(cè)試常用業(yè)務(wù)C、快進(jìn)快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。D、開戶時(shí)間和網(wǎng)點(diǎn)較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。答案：A134.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時(shí)，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)將（）通過管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。A、緊急止付指令B、緊急止付申請(qǐng)表C、緊急止付通知書D、緊急止付告知書答案：A135.以下不屬于空殼公司特征的是（）A、打折促銷B、公司網(wǎng)站無法登陸C、多家公司法定代表人相同D、無實(shí)體經(jīng)營地址答案：A136.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合()。A、反洗錢檢查B、反洗錢走訪C、反洗錢問詢D、反洗錢調(diào)查答案：D137.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合（）做好反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督檢查工作A、銀行業(yè)自律組織B、中國人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、地方金融監(jiān)管局答案：C138.為保證可疑交易人工識(shí)別工作的有效開展，金融機(jī)構(gòu)要向負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的人員提供必要的（）支持，定期對(duì)其工作進(jìn)行考核，保證專業(yè)人員能夠勝任崗位職責(zé)，并嚴(yán)格遵守反洗錢工作的各項(xiàng)法規(guī)。A、技術(shù)B、資金C、信息D、人力答案：C139.對(duì)于《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開立新的支付賬戶。A、2017年7月1日B、2016年6月1日C、2017年6月底D、2016年7月1日答案：C140.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資（）境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度A、設(shè)立B、參股C、收購D、以上都是答案：D141.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動(dòng)，被反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的應(yīng)在（）工作日內(nèi)，以書面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告A、5個(gè)B、10個(gè)C、7個(gè)D、15個(gè)答案：A142.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的（）,合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。A、有效性B、真實(shí)性C、時(shí)效性D、合理性答案：C143.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢工作制度，按照證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法規(guī)定向（）報(bào)送相關(guān)信息A、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、國務(wù)院D、中國人民銀行答案：A144.（）行政主管部門和國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，以促進(jìn)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)自我管理、自主管理風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，逐步建立健全法人監(jiān)管框架A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、三反答案：A145.止付賬戶信息核對(duì)一致的，立即進(jìn)行止付操作，止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）；核對(duì)不一致的，應(yīng)經(jīng)人民銀行分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后再進(jìn)行止付操作。A、24小時(shí)B、一天C、48小時(shí)D、兩天答案：C146.為防范非法匯兌型地下錢莊可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好對(duì)（）的回訪、巡檢工作，強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。A、客戶B、特約商戶C、貸款客戶D、高凈值客戶答案：B147.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在每年（）前向財(cái)政部門進(jìn)行年度報(bào)備。A、2020年5月30日B、2020年12月31日C、2020年1月31日D、2020年3月31日答案：A148.上報(bào)重點(diǎn)可疑交易研判線索涉及的交易累計(jì)金額，如涉及人民幣和外幣,累計(jì)金額應(yīng)分別填寫，外幣要折合為（）計(jì)算。A、人民幣B、美元C、英鎊D、日元答案：B149.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢時(shí)間較為固定（凌晨1-3點(diǎn)），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A150.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶管理辦法》，在開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格（），嚴(yán)格限制開卡數(shù)量。A、客戶準(zhǔn)入B、實(shí)名制管理C、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理D、預(yù)警答案：B151.建立（）各類反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)教育機(jī)制，提升相關(guān)人員反洗錢工作水平A、半覆蓋B、全面覆蓋C、交叉覆蓋答案：B152.對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交（）。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告D、關(guān)注交易報(bào)告答案：B153.對(duì)于發(fā)卡行報(bào)送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護(hù)持卡人信息安全。A、公安部門B、民政部門C、外匯管理局D、銀監(jiān)會(huì)答案：C154.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯(cuò)誤的是（）。A、詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)B、詢問筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章C、被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名答案：D155.辦理港澳臺(tái)居民居住證，公安機(jī)關(guān)受理相關(guān)證件、證明后，將于受理日起（）內(nèi)發(fā)放證件。A、10個(gè)工作日B、15個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、30個(gè)工作日答案：C156.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新（）后接收全國各地資金。A、激活B、測(cè)試C、開通D、注冊(cè)答案：B157.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時(shí)獲得所需信息及其他資源。A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、股東大會(huì)D、監(jiān)事會(huì)答案：B158.當(dāng)保單受益人為非自然人且具有較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施,至少在（）,通過合理手段識(shí)別和核實(shí)其受益所有人。A、保單簽約前B、保單簽約后C、給付保險(xiǎn)金時(shí)D、給付保險(xiǎn)金后答案：C159.德國商業(yè)銀行是德國第（）大銀行。A、一B、二C、三D、四答案：B160.為實(shí)施恐怖活動(dòng)與境外恐怖活動(dòng)組織或者人員聯(lián)絡(luò)的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D161.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，（）退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，（）申請(qǐng)人的身份A、核對(duì)，確認(rèn)B、出示，核對(duì)C、出示，確認(rèn)D、確認(rèn)，核對(duì)答案：A162.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司答案：B163.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施A、銀保監(jiān)會(huì)B、中國人民銀行C、公安部D、國家安全部答案：C164.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶（）A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶C、賬戶每次大額交易前均有小額測(cè)試交易D、賬戶開立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款答案：D165.以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略，確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標(biāo)、主要任務(wù)和重大舉措，明確任務(wù)分工，加大（）反洗錢監(jiān)管力度A、零風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域B、低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域C、中風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域D、高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域答案：D166.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、勤勉盡職B、全面評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)可控D、全面性答案：C167.上報(bào)重點(diǎn)可疑交易研判線索，核心交易客戶為2個(gè)及以上時(shí),填（）A、xxx等個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索B、xxx、xxx（按名稱填寫）個(gè)人個(gè)人/單位賬戶可疑交易線索C、xxx等個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索D、xxx、xxx（按名稱填寫）個(gè)人/單位重點(diǎn)可疑交易研判線索答案：A168.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件,包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過期的,應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照。A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块TB、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門D、當(dāng)?shù)刎?cái)政部門答案：A169.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存資料的真實(shí)性和（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C170.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入（）、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)A、合規(guī)管理B、全面識(shí)別C、自身評(píng)估D、風(fēng)險(xiǎn)排查答案：A171.銀行柜員在開戶時(shí)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮猓€應(yīng)仔細(xì)核對(duì)申請(qǐng)開戶人員與身份證上的（）是否為同一人。A、姓名B、性別C、出生日期D、照片答案：D172.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫第三方存管賬戶號(hào)或期貨保證金賬戶號(hào)，可以為銀行內(nèi)部賬號(hào)，但是要保證與客戶的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。A、“資金用途（CRPP）”B、“交易對(duì)手賬號(hào)（TCAC）”C、“賬戶類型（CATP）”D、“賬戶類型（CATP）”答案：B173.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日答案：A174.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為（）A、多人集中到柜臺(tái)開戶B、配合柜員完善身份信息C、辦理開戶時(shí)頻繁接聽電話、查看手機(jī)D、對(duì)進(jìn)一步問詢有強(qiáng)烈抵觸情緒答案：B175.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以與反洗錢行政主管部門開展（）檢查A、突擊B、聯(lián)合C、獨(dú)立D、分散答案：B176.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其員工應(yīng)當(dāng)保密的工作信息是（）。A、客戶身份資料和交易信息B、大額和可疑交易報(bào)告C、反洗錢調(diào)查工作信息D、反洗錢宣傳材料答案：D177.各（）要深入落實(shí)“放管服”改革精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究制定加強(qiáng)本地區(qū)會(huì)計(jì)師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強(qiáng)化事后監(jiān)督，優(yōu)化行業(yè)服務(wù)。A、地方財(cái)政部門B、省級(jí)財(cái)政部門C、市級(jí)財(cái)政部門D、中國人民銀行答案：B178.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令2016第3令)第十七條規(guī)定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書面形式向()報(bào)告,并配合反洗錢調(diào)查:明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的;嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的;其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。A、當(dāng)?shù)貦z察院B、所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)C、上一級(jí)反洗錢部門D、當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸢福築179.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）A、20年B、15年C、10年D、5年答案：D180.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守()的有關(guān)規(guī)定A、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》B、《反洗錢法》C、《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：A181.以下不屬于社會(huì)組織的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、基金會(huì)C、外國商會(huì)D、非政府組織答案：D182.行政處罰委員會(huì)實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，主任因故不能履行職責(zé)時(shí)，可以委托（）代行主任職責(zé)A、副主任B、特派員C、主要執(zhí)法職能部門負(fù)責(zé)人D、法律事務(wù)工作部門負(fù)責(zé)人答案：A183.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺(tái)報(bào)文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的（）。A、客戶號(hào)B、主鍵號(hào)C、交易流水號(hào)D、身份證件號(hào)答案：C184.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B185.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬匯款答案：D186.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫反洗錢檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢工作部門（）簽字批準(zhǔn)。A、分管領(lǐng)導(dǎo)B、負(fù)責(zé)人C、經(jīng)辦人員D、負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)答案：A187.明知是宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義的圖書、音頻視頻資料或者其他物品而非法持有,根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、不判刑C、無期徒刑D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金答案：A188.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。A、違規(guī)事件B、投訴事件C、風(fēng)險(xiǎn)事件D、突發(fā)事件答案：A189.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入（）管理，并采取相應(yīng)的監(jiān)控措施。A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶D、無風(fēng)險(xiǎn)客戶答案：A190.對(duì)收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn)，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ〢、警告B、監(jiān)控C、報(bào)告總部D、凍結(jié)措施答案：D191.虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨區(qū)域B、無風(fēng)險(xiǎn)C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：C192.銀行應(yīng)加強(qiáng)資金流入的監(jiān)控。各單位要加強(qiáng)（）等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控。A、網(wǎng)銀B、手機(jī)銀行C、ATM大額存取D、以上皆是答案：D193.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將匯款人和收款人的姓名或名稱、賬號(hào)或唯一交易識(shí)別碼完整傳遞給（）。A、接收匯款機(jī)構(gòu)B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、匯款機(jī)構(gòu)總部D、公安機(jī)構(gòu)答案：A194.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.A、20萬、5萬B、50萬、10萬C、100萬、200萬D、200萬、20萬答案：B195.各銀行應(yīng)根據(jù)可疑行為特征，不斷完善（），加強(qiáng)資金交易監(jiān)測(cè)和分析研判。A、可疑交易監(jiān)測(cè)模型B、內(nèi)控制度C、業(yè)務(wù)流程D、人員培訓(xùn)答案：A196.當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行A、三B、五C、七D、十五答案：B197.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B198.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)按照（）的要求建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)。A、中國人民銀行和國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行D、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A199.連接中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端使用的移動(dòng)介質(zhì)均為（）介質(zhì)。A、涉密B、個(gè)人存儲(chǔ)C、非涉密D、單位存儲(chǔ)答案：A200.一對(duì)公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會(huì)計(jì)，以員工名義批量開立存單；會(huì)計(jì)在銀行柜面分批代理結(jié)清存單，轉(zhuǎn)入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉(zhuǎn)給公司少數(shù)高級(jí)管理人員。這屬于疑似（）。A、涉稅B、走私C、傳銷D、套現(xiàn)答案：A201.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B202.義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)客戶身份將無法避免泄密時(shí)，可以（）身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、中止B、終止C、重新D、持續(xù)答案：B203.對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶后，個(gè)人賬戶再轉(zhuǎn)回對(duì)公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的（）A、循環(huán)交易B、關(guān)聯(lián)交易C、虛構(gòu)交易拆分交易D、虛構(gòu)交易答案：A204.（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門答案：B205.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、預(yù)防、監(jiān)管B、分析、報(bào)送C、識(shí)別、監(jiān)督D、預(yù)防、報(bào)送答案：A206.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及其運(yùn)行效果進(jìn)行一次全面評(píng)估。A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B207.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B208.下列交易或行為中，無需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告是（）A、甲某在B證券公司開戶，平時(shí)經(jīng)常大量買賣股票，某日期為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶B、丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金公司份額非交易過戶給丁某，但是不能提交供證明文件C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金答案：A209.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則A、了解你的客戶B、核實(shí)你的客戶C、維持客戶關(guān)系D、保障客戶利益答案：A210.新《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的正式實(shí)施日期是（）A、2003年1月1日B、2005年7月1日C、2007年1月1日D、2008年7月1日答案：C211.建立國家層面的（）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和評(píng)估機(jī)制，成立由反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)以及國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他行政機(jī)關(guān)組成的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作組，定期開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、洗錢和恐怖融資答案：D212.公司客戶申請(qǐng)使用網(wǎng)上銀行，進(jìn)行賬戶網(wǎng)銀簽約或授權(quán)簽約應(yīng)到賬戶（）辦理簽約手續(xù)。A、開戶行B、任意網(wǎng)點(diǎn)C、指定行D、就近網(wǎng)點(diǎn)答案：A213.（）按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)反洗錢、反恐怖融資工作需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點(diǎn)，適時(shí)調(diào)整評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A214.對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場(chǎng)典型的（）行為。A、違法B、違規(guī)C、犯罪D、以上都不對(duì)答案：B215.反洗錢工作的基本原則是（）。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B216.對(duì)于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。A、初次識(shí)別B、持續(xù)識(shí)別C、重新識(shí)別D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別答案：C217.對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過（）萬元的，存款人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C218.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新聞媒體報(bào)道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易的監(jiān)測(cè)與分析，通過（）進(jìn)一步審核企業(yè)客戶的資質(zhì)，A、查詢工商資料B、查詢稅務(wù)登記資料C、實(shí)地走訪D、以上皆是答案：D219.為防范冒用他人證件開立銀行賬戶事件，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過系統(tǒng)對(duì)多個(gè)客戶留存（）的情況進(jìn)行篩查、提示和分析。A、無聯(lián)系方式B、不同聯(lián)系方式C、同一聯(lián)系方式D、不同住址答案：C220.大額交易報(bào)告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號(hào)（TSDTseqno=“”）”字段的類型長度由4位擴(kuò)展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B221.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,企業(yè)有效身份證件變更為新版營業(yè)執(zhí)照的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以（）為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系,確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶交易信息的完整性。A、組織機(jī)構(gòu)代碼B、舊版營業(yè)執(zhí)照C、稅務(wù)登記D、機(jī)構(gòu)信用代碼證答案：A222.報(bào)告機(jī)構(gòu)填報(bào)的《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》,須（）后寄至中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門章B、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章C、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章D、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部加蓋公章答案：B223.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）A、人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、國務(wù)院答案：A224.客戶信息的公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠性答案：C225.對(duì)于具備固定經(jīng)營場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開展至少（）次現(xiàn)場(chǎng)巡檢。A、一B、二C、三D、四答案：A226.防范涉恐融資業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)控。日常工作中重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶，不定期查看交易情況，通過對(duì)（）等要素的分析，及時(shí)、準(zhǔn)確判斷異常交易的性質(zhì)。A、交易對(duì)手B、資金用途C、資金來源（去向）D、以上皆是答案：D227.下列不屬于反洗錢年度報(bào)告中反洗錢工作機(jī)制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計(jì)答案：D228.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶（）本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義務(wù)。A、說明B、隱瞞C、回避答案：A229.企業(yè)持電子營業(yè)執(zhí)照的,已配備電子營業(yè)執(zhí)照識(shí)別機(jī)具的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以辦理,并留存（）。A、電子營業(yè)執(zhí)照影印件B、電子營業(yè)執(zhí)照原件C、新版營業(yè)執(zhí)照原件D、新版營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件答案：A230.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)（）的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明晰各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)空洞化。A、高級(jí)管理層B、董事會(huì)C、全員性D、股東大會(huì)答案：C231.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)，評(píng)估客戶身份識(shí)別措施的有效性，并及時(shí)予以完善。A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況稍有變化D、距上次評(píng)估時(shí)間超過三年答案：B232.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶是否屬于名單范圍存在疑問的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)協(xié)助核實(shí)。A、地方金融監(jiān)管局B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會(huì)D、公安機(jī)關(guān)答案：B233.各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A234.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分涉嫌犯罪的，依法移送（）處理A、派出所B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、檢察院答案：C235.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和（）報(bào)告A、風(fēng)控B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、管理D、年度答案：B236.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。A、重新識(shí)別B、識(shí)別C、有效識(shí)別D、持續(xù)識(shí)別答案：C多選題1.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注（）A、投保頻率B、退保頻率C、團(tuán)險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)發(fā)生率D、重疾險(xiǎn)追加保費(fèi)金額答案：ABC2.王某是A銀行的客戶,收到一筆來自阿富汗、金額3000美元的匯款,A銀行在處理這筆匯款時(shí)應(yīng)采取下列哪些措施()。A、審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫B(tài)、通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性C、如發(fā)現(xiàn)匯款信息缺失的,應(yīng)及時(shí)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息D、采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施,審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況答案：ABCD3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，并按照（）等進(jìn)行分類管理。A、賬戶余額B、交易對(duì)手C、交易頻率D、交易金額E、風(fēng)險(xiǎn)程度答案：ACDE4.（）應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點(diǎn)，交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識(shí)別能力，加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。A、銀行B、人民銀行C、支付機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)E、電信主管部門F、銀保監(jiān)會(huì)答案：ACDE5.公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)依托管理平臺(tái)收發(fā)電子報(bào)文，對(duì)涉案賬戶采取（）。A、緊急止付B、快速扣劃C、信息共享D、快速凍結(jié)E、快速查詢答案：AD6.反洗錢按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B、主動(dòng)調(diào)查C、非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查D、直接調(diào)查答案：AC7.人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)二級(jí)操作員可對(duì)本機(jī)構(gòu)設(shè)置的直接登錄方式操作員信息進(jìn)行（）A、查詢B、修改C、刪除D、啟用和停用E、解鎖答案：ABCDE8.()情況下，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)發(fā)生較大變化B、內(nèi)控制度有重大調(diào)整C、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化D、高層管理人員人事方面有重大變化答案：ABC9.在制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)時(shí)應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十八條的規(guī)定，全面考慮（）等其他各種風(fēng)險(xiǎn)因素。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、客戶答案：ABC10.各地和各級(jí)禁毒委員會(huì)及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人承擔(dān)的主要職責(zé)包括:（）A、負(fù)責(zé)全面組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)開展本地禁毒工作;B、將禁毒工作納入本地國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃以及重要議事日程,將禁毒經(jīng)費(fèi)納入本級(jí)財(cái)政預(yù)算;C、建立適應(yīng)禁毒工作需要的禁毒工作隊(duì)伍，認(rèn)真落實(shí)上級(jí)禁毒委員會(huì)各項(xiàng)工作部署;D、組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各成員單位及下一級(jí)禁毒委員會(huì)履行禁毒職責(zé),落實(shí)禁毒工作任務(wù);E、法律、法規(guī)及其他規(guī)范性文件規(guī)定和上級(jí)禁毒委員會(huì)要求承擔(dān)的禁毒工作職責(zé)。答案：ABCDE11.為()開立賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理員的批準(zhǔn)。A、外國前任總統(tǒng)B、外國國防部長C、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒D、外國現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書答案：ABCD12.反洗錢年度報(bào)告文字報(bào)告文件名由（）組成。A、年度B、金融機(jī)構(gòu)編碼C、機(jī)構(gòu)名稱D、年度報(bào)告答案：ABCD13.被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應(yīng)當(dāng)由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依照（）處理A、《中華人民共和國行政處罰法》B、《中華人民共和國銀行法》C、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》D、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》答案：AC14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，滿足對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）等各項(xiàng)要求A、預(yù)警B、信息提取C、分析D、報(bào)告答案：ABCD15.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件答案：ABCD16.《身份識(shí)別辦法》中所稱的“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括但不限于（）。A、公司股東B、公司實(shí)際控制人C、未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）D、董事會(huì)成員答案：BC17.金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的（）標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A、職業(yè)道德B、資質(zhì)C、經(jīng)驗(yàn)D、專業(yè)素質(zhì)答案：ABCD18.中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)指導(dǎo)意見中屬于優(yōu)化企業(yè)開戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開戶B、整合開戶和各類基本結(jié)算服務(wù)申請(qǐng)和協(xié)議C、增加企業(yè)開戶辦理過程透明度D、最大程度提高企業(yè)開戶審核效率答案：ABCD19.接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)心增可疑交易，并注明（）。A、首次提交可疑報(bào)告號(hào)B、報(bào)告緊急程度C、追加次數(shù)D、可疑交易代碼特征答案：ABC20.如果未能識(shí)別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，可以將自然人判定為受益所有人的情形包括但不限于（）。A、直接或者間接決定董事會(huì)多數(shù)成員的任免B、決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行C、決定公司的財(cái)務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組D、長期實(shí)踐支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金答案：ABCD21.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是？A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員答案：ADE22.社會(huì)組織與其他組織或個(gè)人開展合作或者發(fā)生資金交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告A、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)D、民政部門答案：ABC23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定從事(）的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定A、黃金銷售業(yè)務(wù)B、匯兌業(yè)務(wù)C、基金銷售業(yè)務(wù)D、典當(dāng)業(yè)務(wù)答案：BCD24.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、出租B、出借C、出售D、購買銀行賬戶（含銀行卡）答案：ABCD25.下列交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍，（）A、掛失、補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費(fèi)B、購買網(wǎng)上銀行密匙支付手續(xù)費(fèi)C、開具業(yè)務(wù)征詢函支付手續(xù)費(fèi)D、辦理保函、保理、擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)E、辦理借記卡、信用卡支付工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)答案：ABCDE26.以下哪些情況,金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。()A、客戶要求將注冊(cè)資本從100萬元增至200萬元B、客戶要求變更經(jīng)營范圍C、先前獲得的客戶身份資料的完整性存在疑點(diǎn)D、客戶涉與恐怖活動(dòng)分子存在交易E、發(fā)生大額資金交易被上報(bào)人行答案：ABCD27.境內(nèi)外流販毒問題突出地區(qū)有（）。A、重慶市永川區(qū)B、湖南省衡陽市祁東縣C、云南省昭通市鎮(zhèn)雄縣D、廣西南寧市隆安縣答案：ABCD28.中國人民銀行依法決定給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作《中國人民銀行行政處罰決定書》《中國人民銀行行政處罰決定書》應(yīng)載明以下事項(xiàng)（）A、當(dāng)事人的姓名或名稱、住所B、違反法律、行政法規(guī)和金融規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)C、行政處罰的種類和依據(jù)D、行政處罰的履行方式和期限E、不服行政處罰決定，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限F、作出行政處罰決定的中國人民銀行的名稱、印章和作出決定的日期答案：ABCDEF29.中國人民銀行法律事務(wù)工作部門應(yīng)當(dāng)對(duì)執(zhí)法職能部門移送的《中國人民銀行行政處罰意見告知書》、調(diào)查報(bào)告、證據(jù)及其他有關(guān)材料進(jìn)行審核審核內(nèi)容包括：（）A、本行是否具有管轄權(quán)B、違法事實(shí)是否清楚，證據(jù)是否充分、確鑿C、定性是否準(zhǔn)確D、調(diào)查取證程序是否合法E、適用法律、行政法規(guī)和規(guī)章是否正確F、處罰種類、幅度是否適當(dāng)答案：ABCDEF30.洗錢類型分析方法是運(yùn)用類型學(xué)工具、分析洗錢活動(dòng)研究方法。類型分析基本步驟有（）。A、確立類型劃分標(biāo)準(zhǔn)B、根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)將研究對(duì)象子以歸類C、分別研究各類型的規(guī)律,比較分析類型間的相互關(guān)系,綜合得出研究對(duì)象的整體結(jié)論D、根據(jù)研究結(jié)論上報(bào)研究成果答案：ABC31.為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》（試行），（）調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。A、中國人民銀行B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行答案：AB32.對(duì)于國際組織的高級(jí)管理人員，義務(wù)機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)或辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采?。ǎ?qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度答案：BCD33.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如為發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，非銀行支付機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、交易一方為各類黨的機(jī)關(guān)、國際權(quán)利機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位B、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)用C、交易背景為繳納水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等公共事業(yè)費(fèi)D、中國人民銀行確定的其他情形答案：ABCD34.（）應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向人民銀行總行報(bào)告本通知執(zhí)行情況并填報(bào)有關(guān)統(tǒng)計(jì)表A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、銀行C、支付機(jī)構(gòu)D、中國支付清算家協(xié)會(huì)E、銀行卡清算機(jī)構(gòu)F、特定非金融機(jī)構(gòu)答案：ABCDE35.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)該在下列情況發(fā)生之日起3個(gè)月內(nèi)完成相關(guān)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善和上線運(yùn)行工作。A、義務(wù)機(jī)構(gòu)推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)B、接收到公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告C、接收到中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本行業(yè)或者本機(jī)構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢案件，但本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)未能提示或預(yù)警相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)答案：BCD36.可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的是（）。A、個(gè)體工商戶B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、非公司制農(nóng)民合作組織D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：ABC37.中國人民銀行總行負(fù)責(zé)查處下列哪些金融違法行