2024年河北省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年河北省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.依照民法原理，連帶債務(wù)的債權(quán)人（）。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請(qǐng)求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請(qǐng)求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請(qǐng)求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請(qǐng)求其履行全部或部分債務(wù)答案：D2.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C3.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）。A、受欺詐或者受脅迫B、背書不連續(xù)C、時(shí)效期間經(jīng)過D、取得票據(jù)的原因不合法答案：C4.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議，他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù)，朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后，他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來，要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說法正確的是（）。A、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承B、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決答案：C5.中國人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式（）A、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制B、黨委負(fù)責(zé)制C、行長負(fù)責(zé)制集體負(fù)責(zé)制答案：C6.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。A、2007年08月01日B、2007年01月01日C、2007年03月01日D、2007年06月01日答案：B7.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚C、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為D、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金答案：D8.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶B、自然人客戶C、公司D、機(jī)構(gòu)答案：A9.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、20B、60C、30D、50答案：B10.中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、當(dāng)?shù)卣瓺、偵查機(jī)關(guān)答案：D11.收益是通過對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C12.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)（），及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、報(bào)告制度B、請(qǐng)示制度C、審批制度D、備案制度答案：A13.被查詢行收到查詢書或電報(bào)，必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)（）審核后，及時(shí)給予明確答復(fù)。A、會(huì)計(jì)主管人員B、經(jīng)辦人員C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、復(fù)核人員答案：A14.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶。A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C15.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則（）。A、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款答案：A16.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無效票據(jù)C、只能用于支取現(xiàn)金D、只能用于轉(zhuǎn)帳答案：D17.任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)?（）A、0.08B、0.15DC、0.05D、0.1O答案：C18.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明正確的是∶（）A、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)D、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部答案：B19.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個(gè)月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗(yàn)收，直連接入的機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測(cè)試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、12B、6C、24D、1答案：B20.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、商品交易合同B、到期的商業(yè)匯票C、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、貼現(xiàn)申請(qǐng)書答案：C21.持票人為出票人的，對(duì)其（）無追索權(quán)。A、前手或后手B、前手C、后手D、前手和后手答案：B22.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A23.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng)，提供清算服務(wù)。具體辦法由（）制定。A、國務(wù)院B、財(cái)政部C、銀監(jiān)會(huì)D、中國人民銀行答案：D24.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、專職部門B、溝通部門C、受理部門D、兼職部門答案：A解析：答案解析25.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議（）。A、無效B、可撤銷C、有效D、效力來定答案：A26.（）定期組織參與者進(jìn)行交流溝通，促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、銀保監(jiān)局C、地方金融監(jiān)管局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D27.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2007年01月01日B、2017年07月01日C、2016年12月09日D、2006年07月01日答案：B28.在下列法人中，屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某基金會(huì)C、某醫(yī)院D、某公司答案：B29.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、持票人B、付款人C、出票人D、簽發(fā)人答案：A30.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、部門規(guī)章B、行政法規(guī)C、法律D、部門文件答案：A31.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B解析：答案解析32.用下列財(cái)產(chǎn)作抵押時(shí)，依《擔(dān)保法》規(guī)定，簽訂抵押合同后，未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是（）。A、布匹B、林木C、企業(yè)的機(jī)器D、汽車答案：A33.客戶盡職調(diào)查制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、托管人D、授權(quán)委托人答案：A34.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序C、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理D、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序答案：D35.李某委托趙某購買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，在訂合同的過程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對(duì)于此買賣合同，以下說法正確的是（）。A、李某對(duì)該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)B、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效C、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利D、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)答案：A36.財(cái)政部門查詢存款時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財(cái)政查詢存款通知書》，《財(cái)政查詢存款通知書》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B解析：答案解析37.超過提示付款期限的票據(jù)（）。A、喪失民事權(quán)利B、喪失對(duì)出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)C、喪失對(duì)出票人和承兌人的追索權(quán)D、喪失票據(jù)權(quán)利答案：B38.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記被代理人B、核對(duì)并登記代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人答案：C39.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的（）。A、房屋所有權(quán)B、宅基地所有權(quán)C、相鄰權(quán)D、宅基地使用權(quán)答案：D40.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、查看B、詢問C、核對(duì)并登記D、向有關(guān)部門核實(shí)答案：C41.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、金融監(jiān)管部門B、國務(wù)院C、公安部D、中國人民銀行B答案：D42.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號(hào)）規(guī)定，如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國家的款項(xiàng)，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財(cái)政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、至公安機(jī)關(guān)專用賬戶D、上繳國庫答案：D解析：答案解析43.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、兌付B、轉(zhuǎn)賬C、扣劃D、支取答案：C解析：答案解析44.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A、假幣收繳憑證B、假幣實(shí)物C、假幣收繳情況報(bào)告書D、貨幣真?zhèn)舞b定書答案：A解析：答案解析45.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B解析：答案解析46.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的，自第（）日起，掛失支付通知書失效。A、10,11B、15,16C、7,8D、12,13答案：D47.中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)是（）機(jī)構(gòu)。A、排派出B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、決策性答案：B48.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在（）記載"委托收款"或"質(zhì)押"字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A49.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以∶（）A、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款C、處五十萬元以上二百萬元以下罰款D、處五十萬元以上五百萬元以下罰款答案：D50.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、60%B、10%C、50%D、80%答案：D51.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、認(rèn)識(shí)你的客戶；效益為本B、了解你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本C、認(rèn)識(shí)你的客戶；風(fēng)險(xiǎn)為本D、了解你的客戶；效益為本答案：B解析：答案解析52.“FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、不動(dòng)產(chǎn)中介————為其客戶從事不動(dòng)產(chǎn)買賣交易B、貴金屬和珠寶交易商————當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)C、賭場————當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)D、非營利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)答案：D53.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、四名B、兩名C、一名D、三名答案：B解析：答案解析54.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》，成員機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過（）分鐘時(shí)，需要進(jìn)行報(bào)送。A、80%20B、90%15C、100%5D、95%10答案：D55.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)"（）"合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B56.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是∶（）A、公司的高級(jí)管理人員。B、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人C、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人D、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人答案：C57.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執(zhí)行款專戶D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析58.個(gè)人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999/10/0100:00B、1999/04/0100:00C、2000/10/0100:00D、2000/04/0100:00答案：D59.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時(shí)，由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A60.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、自然人B、法人C、個(gè)體D、非自然人答案：D61.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：D62.宗教活動(dòng)場所開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為()。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、其他組織D、非企業(yè)法人答案：C解析：答案解析63.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)（），盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。A、可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后B、必須在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前C、應(yīng)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前答案：A64.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對(duì)參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動(dòng)情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況答案：C65.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開展受益所有人身份識(shí)別工作。A、無差別B、差別化C、合理D、可量化答案：B66.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)套封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)()等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、銀行存款B、股票C、現(xiàn)金D、債權(quán)答案：A解析：答案解析67.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度，具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出入境、外國人入出境B、中國公民入境、外國人入境C、中國公民出境、外國人入境D、中國公民出境、外國人出入境答案：A解析：答案解析68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶，為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶，應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅱ類戶B、Ⅰ類戶C、異地存款賬戶D、Ⅲ類戶答案：A解析：答案解析69.再貼現(xiàn)的期限，最長不超過（）月。A、4個(gè)月B、12個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：A70.對(duì)人民法院依法凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以辦理，在接到協(xié)助執(zhí)行通知書后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用以收貸收息；不得為被執(zhí)行人隱匿、轉(zhuǎn)移存款。()A、對(duì)B、錯(cuò)答案：A解析：答案解析71.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、代理付款行名稱D、收款人賬號(hào)答案：B72.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行總行答案：C73.下列有關(guān)中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是∶（）。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、對(duì)上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為D、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為答案：B74.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶，代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、被代理人書面證明B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、代理人身份證件答案：C75.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是（）。A、構(gòu)成無因管理B、構(gòu)成侵權(quán)行為C、并無不當(dāng)D、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸢福篊76.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，自然人客戶限額為（）萬元人民幣。A、20B、15C、25D、10答案：A77.依據(jù)我國《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為（）。A、背書人B、出票人C、委托付款人D、委托收款背書的背書人答案：B78.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵(lì)開戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。A、貨物交易B、結(jié)算方式C、使用結(jié)算D、使用現(xiàn)金答案：D解析：答案解析79.（）根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、商務(wù)部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)局答案：C80.（）是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、電子終端B、發(fā)起行C、清算行D、接受行答案：B81.對(duì)人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時(shí)，審核其他身份證明文件。A、5萬元（含）B、5萬元（不含）C、10萬元（含）D、10萬元（不含）答案：A82.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計(jì)報(bào)告。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、四個(gè)月答案：C83.依照民法理論，物權(quán)的核心是（）。A、占有權(quán)B、使用權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D84.在實(shí)踐中，為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告()。A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C85.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B86.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B87.單位代理個(gè)人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，出示（）的有效身份證件。A、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人B、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人C、單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人D、代理人答案：C88.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、不得B、可以C、不確定D、能夠答案：A89.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C90.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A91.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B92.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A93.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C94.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：B95.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D96.票據(jù)的付款人對(duì)見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十答案：C97.甲與乙簽訂了一份供貨合同，合同約定甲先供貨，乙后付款，在供貨前，甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力，對(duì)此，甲可依法主張()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D98.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B99.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議的延伸，在（）指導(dǎo)下開展工作。A、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A100.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號(hào)）規(guī)定，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)（）A、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)答案：B101.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，不得依托來自（）的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別。A、高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)C、中風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)D、中低風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)答案：A102.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個(gè)月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C103.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷，喪失監(jiān)護(hù)能力，現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議，應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B104.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同，總價(jià)值15萬元，并約定甲公司于2001年11月前交付貨物，乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對(duì)此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對(duì)于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因?yàn)槎ń鹨呀桓禖、如果甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤恍璺颠€定金原額即可D、即使甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤残桦p倍返還定金答案：C105.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。答案：C106.每次續(xù)凍期限不得超過（），續(xù)凍沒有次數(shù)限制。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B107.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡體中文答案：C108.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A109.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時(shí)起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對(duì)抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對(duì)其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B110.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B111.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶，金融機(jī)構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B112.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時(shí)，在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C113.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C114.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時(shí)凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下答案：B115.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C116.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易答案：B117.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C118.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財(cái)產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財(cái)產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時(shí)所遺留的個(gè)人合法財(cái)產(chǎn)D、繼承開始的時(shí)間是公民自然死亡的時(shí)間答案：C119.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法，正確的是（）。A、國有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國有土地，也可以是集體土地B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D120.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C121.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財(cái)政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B122.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D123.老張去世時(shí)留下遺產(chǎn)8萬元，在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬元，不再繼承其他財(cái)產(chǎn)，其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬元，其侄接受遺贈(zèng)1萬元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)()。A、由其妻其子負(fù)責(zé)清償B、由其妻其子其女，其侄負(fù)責(zé)清償C、由其女其侄負(fù)責(zé)清償D、判決由其女單獨(dú)清答案：A124.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A125.核查行采用（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼及業(yè)務(wù)種類。A、單筆核對(duì)B、批量核對(duì)C、單筆精確查詢D、批量精確查詢答案：C126.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B127.依據(jù)我國《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時(shí)，未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C128.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、1B、3C、4D、5答案：D129.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS答案：C130.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號(hào)），建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機(jī)制，向（）普及“三反”基本常識(shí)，提示風(fēng)險(xiǎn)A、社會(huì)公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員答案：A131.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A132.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)填制()，按偽造幣和變?cè)鞄欧珠_封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A133.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B134.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)答案：C135.甲向乙借款20萬元，甲將價(jià)值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺(tái)價(jià)值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因?yàn)椴粫?huì)用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對(duì)該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A136.被凍結(jié)的款項(xiàng)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的（）為憑，銀行不得自行解凍。A、協(xié)助查詢存款通知書B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、解除凍結(jié)存款通知書答案：D137.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確?？蓪?duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)，A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A138.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B139.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C140.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)答案：C141.收益是通過對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益，收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D142.票據(jù)的善意取得是指()。A、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；B、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；C、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；D、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)。答案：D143.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B144.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A145.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持？()A、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)D、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)答案：B146.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D147.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B148.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、無民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、視為完全民事行為能力D、完全民事行為能力人答案：B149.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況答案：D150.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B151.以下票據(jù)抗辯中，可以對(duì)抗任何持票人的是()。A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)；B、持票人取得票據(jù)沒有支付對(duì)價(jià)；C、票據(jù)的原因關(guān)系無效；D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則；答案：D152.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時(shí)，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B153.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D154.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C155.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D156.存款人申請(qǐng)開立用途為金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：B157.有權(quán)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行司法查詢，憑法律主管部門送達(dá)的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D158.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B159.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B160.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C161.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業(yè)場所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C162.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、人民法院D、財(cái)政部門答案：D163.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個(gè)月B、15日C、60日D、20日答案：A164.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A165.（）應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；對(duì)不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個(gè)人答案：B166.能辨別面額，票面剩余（）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B167.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行賬戶，應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、非開戶網(wǎng)點(diǎn)C、其他機(jī)構(gòu)開戶D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：A168.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D169.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對(duì)于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長D、業(yè)務(wù)主管答案：A170.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的()。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)答案：C171.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A、7B、5C、3D、2答案：C172.（）類賬戶作為日?！板X包”，存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B173.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C174.存款人申請(qǐng)開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D175.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的，人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個(gè)工作日B、十五個(gè)工作日C、三個(gè)工作日D、三十個(gè)工作日答案：A176.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向（）出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A177.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、1B、3C、5D、10答案：C178.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C179.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穏定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B180.開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的起始時(shí)間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日答案：A181.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A182.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒收據(jù)》D、《假幣沒收收據(jù)》答案：A183.下列關(guān)于現(xiàn)金清分，錯(cuò)誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和全額清分B、機(jī)械清分指通過清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過程C、全額清分指對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號(hào)碼的記錄工作答案：A184.王某在公園撿回一只小狗，便抱回家飼養(yǎng)，并為其注射了防病疫苗，后來小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回，則王某()。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費(fèi)用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費(fèi)用D、可以要求李某償還養(yǎng)護(hù)小狗所支付的必要費(fèi)用答案：D185.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí)，無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A186.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A187.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A188.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C189.為避免繞遠(yuǎn)，與鄰人協(xié)商通過其十地直接到達(dá)自己的十地，該項(xiàng)權(quán)利屬于（）。A、相鄰權(quán)B、地役權(quán)C、地上權(quán)D、土地使用權(quán)答案：B190.（）為轄區(qū)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的直接監(jiān)管主體。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D191.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C192.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對(duì)該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D193.公民甲因意外事故死亡，沒有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A194.對(duì)（）或者他人提供的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，人民法院應(yīng)當(dāng)依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。A、債權(quán)人B、申請(qǐng)保全人C、物權(quán)人D、委托人答案：B195.臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B196.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B197.一般背書的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C198.下列不屬于現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D199.個(gè)人信息的處理目的、處理方式和處理的個(gè)人信息()發(fā)生變更的，()重新取得個(gè)人同意。A、種類;無需B、數(shù)量;應(yīng)當(dāng)C、種類:應(yīng)當(dāng)D、數(shù)量;無需答案：C200.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B多選題1.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣的界定，假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的B、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度C、仿造貨幣外觀或者理化特性D、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局答案：ABCD解析：答案解析2.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、開立理財(cái)專戶D、張三轉(zhuǎn)賬8萬到李四賬戶答案：BC3.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具材料包括（）。A、司法部門的證明B、營業(yè)執(zhí)照副本C、營業(yè)執(zhí)照正本D、原印鑒卡片答案：CD解析：答案解析4.企業(yè)申請(qǐng)開立（）的，中國人民銀行按規(guī)定完成開戶審核后，即可為符合條件的企業(yè)辦理開戶手續(xù)。A、臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：AB5.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的?（）A、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素D、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶答案：BCD6.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)（）被執(zhí)行人存款，與執(zhí)行人員赴金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所執(zhí)行相關(guān)被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、凍結(jié)B、解凍C、查詢D、續(xù)凍答案：ABCD解析：答案解析7.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員依法查詢、凍結(jié)資金賬戶、存款賬戶，應(yīng)當(dāng)出示證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的（）、經(jīng)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的（）及本人（）。A、身份證B、工作證件C、查詢通知書D、凍結(jié)/解除凍結(jié)通知書答案：BCD解析：答案解析8.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些（）A、持續(xù)性B、完整性C、有效性D、真實(shí)性答案：ABCD9.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、基本賬戶D、一般賬戶答案：AB10.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型（）。A、污漬B、脫墨C、缺失D、粘貼E、臟污答案：ABCDE解析：答案解析11.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括（）。A、未及時(shí)收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失B、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用C、被拒絕付款的匯票金額D、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定利率計(jì)算的利息答案：BCD12.根據(jù)無因管理之債的構(gòu)成要件，下列事實(shí)中構(gòu)成無因管理之債的事項(xiàng)是（）。A、飼養(yǎng)他人失散的動(dòng)物并尋找其主人B、撫養(yǎng)收養(yǎng)的子女C、未受委托，雇人為鄰居的危險(xiǎn)房屋加固，以免遭臺(tái)風(fēng)襲擊損毀D、受托人受雇人為他人照看病人E、搶救溺水的兒童答案：ACE13.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。-A、性質(zhì)B、流向C、金額D、頻率答案：ABCD14.大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為（）A、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。B、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C、當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。D、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。答案：ABCD15.下列票據(jù)記載的事項(xiàng)中，（）具有《票據(jù)法》上的效力。A、匯票號(hào)碼B、付款地C、匯票金額用途D、出票地E、禁止轉(zhuǎn)讓文句答案：BDE16.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，以下處理方式正確的是（）。A、持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起5個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書B、持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起10個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書C、持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換D、經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣答案：ACD解析：答案解析17.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機(jī)卡模擬（HCE）、手機(jī)安全單元（SE）、支付標(biāo)記化（Tokenization）等技術(shù)的移動(dòng)支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)，取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下，由銀行根據(jù)（）自行設(shè)定。A、交易情況B、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、客戶需求D、賬戶余額E、以上都是答案：AB18.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。A、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件B、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系C、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟(jì)組織D、與出票人或直接前手之間有真實(shí)性的商品交易關(guān)系答案：ACD19.電子支付指令需轉(zhuǎn)換為紙質(zhì)支付憑證的，其紙質(zhì)支付憑證必須記載（）事項(xiàng)（具體格式由銀行確定）。A、發(fā)起日期和交易序列號(hào)B、收款人名稱、賬號(hào)，大寫金額C、接收行名稱D、付款人開戶行名稱、簽章、名稱、賬號(hào)答案：ACD20.電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、具有符合國家安全標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)和設(shè)備B、具有國家密碼管理機(jī)構(gòu)同意使用密碼的證明文件C、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技術(shù)人員和管理人員D、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的資金和經(jīng)營場所答案：ABCD21.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將（）式樣規(guī)格予以公告。A、型號(hào)B、發(fā)行時(shí)間C、圖案D、面額答案：BCD22.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長度大于9毫米B、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)答案：ABC解析：答案解析23.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開戶銀行報(bào)送坐支金額和使用情況B、開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開戶銀行D、開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)，由開戶銀行核定坐支范圍和限額答案：ABCD解析：答案解析24.、通過柜面受理銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立（）類戶。A、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅳ答案：ABC解析：答案解析25.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)B、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易答案：ABCD26.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑（）等材料直接到銀行辦理。A、支付命令函B、貸款合同C、納稅證明D、營業(yè)執(zhí)照答案：ABC27.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、誤收假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的B、誤付假幣，對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的C、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的答案：ABD解析：答案解析28.一般存款賬戶用于存款人辦理（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、借款轉(zhuǎn)存C、借款歸還D、支取現(xiàn)金E、信托基金答案：BC解析：答案解析29.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)（），在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時(shí)應(yīng)補(bǔ)計(jì)凍結(jié)期間利息。A、計(jì)付利息B、補(bǔ)計(jì)手續(xù)費(fèi)C、補(bǔ)計(jì)利息D、不計(jì)付利息答案：AD解析：答案解析30.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶交易記錄B、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料C、客戶身份資料D、客戶身份信息答案：BCD31.受理機(jī)構(gòu)或部門提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料僅限于被查詢單位或個(gè)人在查詢行及其轄內(nèi)所屬機(jī)構(gòu)的存款資料，包括（）。A、開戶資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證D、與存款有關(guān)的對(duì)賬單答案：ABCD32.以下對(duì)保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工柞。B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD33.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括（）。A、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號(hào)B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力C、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等D、銀行對(duì)客戶提供的申請(qǐng)資料的保密義務(wù)答案：ABC34.下列第四套人民幣中（）券別已經(jīng)停止流通。A、1角紙幣B、2角紙幣C、5角紙幣D、1元紙幣E、1角硬幣答案：BDE35.對(duì)人民法院依法向金融機(jī)構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，人民法院根據(jù)需要可（），但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。A、原件暫時(shí)帶離B、抄錄C、復(fù)制D、照相答案：BCD36.個(gè)人信息處理者在處理個(gè)人信息前，應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語言真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向個(gè)人告知下列事項(xiàng)（）A、個(gè)人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個(gè)人信息的處理目的、處理方式，處理的個(gè)人信息種類、保存期限C、個(gè)人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項(xiàng)答案：ABCD37.非因客戶本身的債務(wù)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事情，不得（）或強(qiáng)制執(zhí)行客戶的保證金和充抵保證金的其他資產(chǎn)。A、查詢B、查封C、扣劃D、凍結(jié)答案：BCD38.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)該審查()。A、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證；B、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過；E、大小寫金額是否一致，必須記載事項(xiàng)是否齊全。答案：ABCDE39.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守，不得濫用職權(quán)、徇私舞弊，不得在任何()兼職。A、金融機(jī)構(gòu)B、企業(yè)C、基金會(huì)D、答詢機(jī)構(gòu)答案：ABC40.下列存款人，哪些可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶？A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位D、民辦非企業(yè)組織答案：ABCD41.以下（）防偽措施需要迎光透視觀察。A、光變油墨B、水印C、隱形面額數(shù)字D、膠印對(duì)印圖案對(duì)印圖案E、凸印縮微文字答案：BD42.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過程中，有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢單位、個(gè)人（），并取得證明材料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB43.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，因防偽或者其他原因，需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術(shù)或者工藝的，由中國人民銀行決定。中國人民銀行的做法包括（）。A、應(yīng)當(dāng)將改版后的人民幣的發(fā)行時(shí)間、面額、主要特征等予以公告B、應(yīng)當(dāng)在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)C、不得將改版后的人民幣的發(fā)行時(shí)間、面額、主要特征等予以公告D、不得在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)答案：AD44.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施。（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國人民銀行C、核對(duì)、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACD45.中國人民銀行工作人員在管理中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）出現(xiàn)下列行為之一的，中國人民銀行將給予行政處分：（）A、無理由拒絕受理接入機(jī)構(gòu)接入、變更與退出申請(qǐng)的B、未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理接入機(jī)構(gòu)有關(guān)申請(qǐng)及業(yè)務(wù)的C、因未認(rèn)真審查材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯(cuò)誤的D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD46.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD47.贈(zèng)與行為是（）。A、單方法律行為B、雙方法律行為C、單務(wù)法律行為D、雙務(wù)法律行為答案：BC48.填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定是（）A、大寫金額應(yīng)用正楷或行書填寫，如果大寫金額書寫中使用繁體字，也應(yīng)受理B、大寫金額到元”為止的，在元”之后，應(yīng)寫整”或正”字，在角”之后可以不寫整”或正”字C、大寫金額應(yīng)緊接人民幣”字樣填寫，不得留有空白D、小寫金額前面，均應(yīng)填寫人民幣符號(hào)，小寫金額不得連寫、分辨不清答案：ABCD49.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（)A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD50.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的為金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行），開展與下列（）業(yè)務(wù)相關(guān)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，適用《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號(hào)）：A、與利率管理相關(guān)的B、與人民幣管理相關(guān)的C、與支付、清算管理相關(guān)的D、與征信管理相關(guān)的答案：ABCD51.開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)（）。A、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼答案：ABCD52.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)()的工作報(bào)告。貨幣政策情況。A、貨幣政策情況B、金融監(jiān)督管理情況C、金融業(yè)運(yùn)行情況D、金融統(tǒng)計(jì)情況答案：AC53.銀行卡按信息載體不同分為（）。A、磁條卡B、芯片(IC)卡C、個(gè)人卡D、單位卡答案：AB54.票據(jù)掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載哪些事項(xiàng)？（）A、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因B、票據(jù)的種類、號(hào)碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱C、掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。欠缺上述記載事項(xiàng)之一的，銀行不予受理D、票據(jù)背書人的所有信息答案：ABC55.反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括（）。A、查閱資料B、詢問C、現(xiàn)場測(cè)試D、數(shù)據(jù)篩選答案：ABCD56.參與者有（）情形之一的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳答案：ABCD57.對(duì)符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等。C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。D、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。E、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。答案：ABCDE58.下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶的有（）A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會(huì)保障基金C、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)D、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)答案：ABCD59.下列哪些金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告？（）A、證券公司B、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D、保險(xiǎn)咨詢公司答案：ABC60.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個(gè)人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的（）等資料。A、會(huì)計(jì)憑證B、賬簿C、對(duì)賬單D、工資條答案：ABC61.企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開戶申請(qǐng)書，還應(yīng)出具哪些開戶證明文件（）。A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單