2024年浙江省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)500題（含答案）

PAGEPAGE12024年浙江省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)500題（含答案）一、單選題1.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由（）規(guī)定。A、人民銀行BB、銀監(jiān)會(huì)C、全國(guó)人大D、國(guó)務(wù)院答案：D2.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2017年01月01日B、2015年12月27日C、2016年12月27日D、2016年01月01日答案：D3.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過(guò)（）人的待核查信息。A、1B、10C、5D、3答案：C4.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開(kāi)戶(hù)后交易行為異常的是（）。A、在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行集中在少數(shù)幾家銀行，開(kāi)戶(hù)時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段，客戶(hù)集中在同一或相似年齡段，客戶(hù)集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶(hù)身份證號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)地區(qū)，客戶(hù)身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號(hào)段對(duì)應(yīng)地區(qū)不一致，客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)歸屬地區(qū)，客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼呈現(xiàn)連號(hào)或集中在相同號(hào)段等B、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的身份驗(yàn)證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗(yàn)證交易時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段C、Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)開(kāi)立后，客戶(hù)立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶(hù)D、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用答案：A5.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、走私B、貪污賄賂C、金融詐騙D、洗錢(qián)答案：D6.中國(guó)人民銀行就（）等重大事項(xiàng)所作出的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具B、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、基礎(chǔ)貨幣利率匯率B答案：C7.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的?（）A、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本D、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)答案：D8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2007年01月01日B、2017年07月01日C、2016年12月09日D、2006年07月01日答案：B9.客戶(hù)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶(hù)可自行到被核查人常住戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明D、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書(shū)答案：C10.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)（）。A、行政調(diào)查B、刑事調(diào)查C、現(xiàn)場(chǎng)檢查D、反洗錢(qián)宣傳答案：A11.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)時(shí)，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、原一名B、原兩名C、至少兩名D、至少一名答案：D解析：答案解析12.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書(shū)或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)（）承擔(dān)責(zé)任。A、付款人B、出票人C、簽發(fā)人D、持票人答案：D13.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、150B、50C、200D、100答案：A解析：答案解析14.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時(shí)，由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A15.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶(hù)單位之間的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，必須通過(guò)（）進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門(mén)答案：B解析：答案解析16.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、商品交易合同B、到期的商業(yè)匯票C、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)答案：C17.我國(guó)電子簽名法所指的電子簽名人是指（）。A、持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份實(shí)施電子簽名的人B、使用可靠電子簽名的人C、電子認(rèn)證服務(wù)提供者D、電子簽名依賴(lài)方答案：A18.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對(duì)參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況不包括A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動(dòng)情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況答案：C19.在2000年4月1日前開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶(hù)不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶(hù)管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、續(xù)存B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)取D、銷(xiāo)戶(hù)答案：D20.（）根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、商務(wù)部C、中國(guó)人民銀行D、銀監(jiān)局答案：C21.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個(gè)以上保證人的，保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí)，保證人對(duì)保證債務(wù)（）。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任C、承擔(dān)連帶保證責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：C22.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負(fù)責(zé)提供并管理。A、中國(guó)人民銀行B、授權(quán)銀行C、國(guó)家外匯管理局D、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)答案：B解析：答案解析23.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。A、臨時(shí)存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、基本存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)答案：A解析：答案解析24.下列屬于法定孳息的為（）。A、出租房屋的租金B(yǎng)、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、動(dòng)物的幼畜答案：A25.（）為存款人提供存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等服務(wù)。A、以上均可B、Ⅲ類(lèi)戶(hù)C、Ⅱ類(lèi)戶(hù)D、I類(lèi)戶(hù)答案：C26.銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過(guò)（）或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)C、反洗錢(qián)系統(tǒng)D、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：B27.《反洗錢(qián)法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括（）。A、商貿(mào)流通企業(yè)B、生產(chǎn)制造企業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、個(gè)體工商戶(hù)答案：C28.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。ǎ┑男问?。A、蓋章B、簽名C、簽名加蓋章D、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章答案：D29.人民法院辦理執(zhí)行案件過(guò)程中，不得對(duì)（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、保證人B、執(zhí)行人C、關(guān)系人D、被執(zhí)行人答案：D解析：答案解析30.甲乙簽訂的買(mǎi)賣(mài)合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于（）。A、不安抗辯權(quán)B、先履行抗辯權(quán)C、后履行抗辯權(quán)D、同時(shí)履行抗辯權(quán)答案：A31.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、工商部門(mén)B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、公安部門(mén)答案：C32.背書(shū)生效后，背書(shū)人即成為票據(jù)上的（）人，必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、連帶責(zé)任B、債務(wù)C、擔(dān)保D、債權(quán)答案：B33.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)（），及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、報(bào)告制度B、請(qǐng)示制度C、審批制度D、備案制度答案：A34.銀行為個(gè)人開(kāi)立Ⅲ類(lèi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶(hù)實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶(hù)驗(yàn)證開(kāi)戶(hù)人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬(wàn)元（含以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B35.王某在某餐廳吃飯時(shí)丟失手機(jī)一部，餐廳人員拾得后交給公安部門(mén)。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng)，公安部門(mén)按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買(mǎi)得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車(chē)時(shí)被偷去，小偷以100元的低價(jià)賣(mài)給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、林某B、孫某C、王某D、鄭某答案：A36.存款人更改名稱(chēng)，但不改變開(kāi)戶(hù)銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。A、2B、5C、1D、10答案：B解析：答案解析37.銀行匯票出票人帳戶(hù)無(wú)款或不足支付時(shí)，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶(hù)，每日按（）計(jì)收利息。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之一C、萬(wàn)分之二D、萬(wàn)分之五答案：D38.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、以上都不對(duì)B、到期前C、到期后D、到期日答案：D39.無(wú)民事行為能力人是指（）。A、不滿十四周歲的未成年人和精神病人B、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人C、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人D、不滿十周歲的未成年人和精神病人答案：C40.中國(guó)人民銀行對(duì)各授權(quán)窗口的再貼現(xiàn)操作效果實(shí)行量化考核∶總量比例按發(fā)生額計(jì)算，再貼現(xiàn)與貼現(xiàn)、商業(yè)匯票三者之比不高于（）。A、1:3:4B、1:2:4C、1:2:3D、2:3:4答案：B41.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專(zhuān)業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、四名B、兩名C、一名D、三名答案：B解析：答案解析42.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度，具體限額由中國(guó)人民銀行規(guī)定。A、中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境B、中國(guó)公民入境、外國(guó)人入境C、中國(guó)公民出境、外國(guó)人入境D、中國(guó)公民出境、外國(guó)人出入境答案：A解析：答案解析43.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后，如查出不該沒(méi)收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù)，并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶(hù)的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、財(cái)政B、個(gè)人C、銀行D、存款人答案：A解析：答案解析44.農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶(hù)特殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專(zhuān)用賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)。A、建設(shè)單位B、專(zhuān)用賬戶(hù)監(jiān)管部門(mén)C、分包單位D、總包單位答案：B解析：答案解析45.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（）均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)B、票據(jù)金額、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)C、付款人名稱(chēng)D、票據(jù)用途答案：A46.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、3B、10C、5D、2答案：B47.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連，以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互，并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、間連接入D、直連接入答案：D48.根據(jù)法人的分類(lèi)，下列組織中，屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某貿(mào)易中心B、某新聞工作者協(xié)會(huì)C、某殘疾人福利基金會(huì)D、某汽車(chē)制造廠答案：B49.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠(chéng)甲∶“如不主動(dòng)還錢(qián)，就會(huì)到法院告你?！奔滓虼讼蛞抑Ц顿r償費(fèi)。后其知道已過(guò)訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)()。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決丙賠償甲的3000元中C、由乙丙共同賠償甲的3000元D、判決乙退還甲的3000元答案：A50.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來(lái)源于為客戶(hù)持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算。A、0.5B、0.2C、0.3D、0.4答案：B51.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.015B、0.01C、0.02D、0.005答案：C解析：答案解析52.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）名受益所有人。A、一名B、五名C、三名D、兩名答案：A53.下列屬于所有權(quán)的原始取得方式的為（）。A、通過(guò)購(gòu)買(mǎi)取得財(cái)產(chǎn)B、通過(guò)行使留置權(quán)取得財(cái)產(chǎn)C、通過(guò)添附取得財(cái)產(chǎn)D、通過(guò)繼承取得財(cái)產(chǎn)答案：C54.對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行開(kāi)展（）。A、依法檢查B、定期檢查C、執(zhí)法檢查D、專(zhuān)項(xiàng)檢查答案：C55.《最高人民法院關(guān)于適用的解釋》規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)（）。A、三年B、一年C、6個(gè)月D、兩年答案：B解析：答案解析56.客戶(hù)盡職調(diào)查制度中（）是指最終擁有或控制客戶(hù)的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、托管人D、授權(quán)委托人答案：A57.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、地市分支機(jī)構(gòu)D、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：A58.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（），工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。A、公安B、人民銀行C、稅務(wù)D、身份可查系統(tǒng)答案：A59.銀行以下哪種行為給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款（）。A、為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)B、協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)C、偽造、變?cè)臁⑺阶杂≈崎_(kāi)戶(hù)登記證的D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶(hù)資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：A60.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶(hù)資金查詢(xún)、凍結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶(hù)資金快速查詢(xún)、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。A、專(zhuān)職部門(mén)B、溝通部門(mén)C、受理部門(mén)D、兼職部門(mén)答案：A解析：答案解析61.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析62.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、10個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10天答案：B63.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施監(jiān)控機(jī)制，按年度評(píng)估本辦法執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、進(jìn)行整改，并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)和國(guó)家稅務(wù)總局書(shū)面報(bào)告A、2022/5/310:00:00B、2022/6/300:00:00C、2022/3/310:00:00D、2022/09/3000:00答案：B64.王某和張某簽訂了一份棉花買(mǎi)賣(mài)合同，約定王某賣(mài)給張某棉花5噸。但后來(lái)張某下落不明，王某難以履行債務(wù)，遂將棉花提存。棉花提存后，一日遭遇雷擊燒毀，其損失應(yīng)由（）。A、張某承擔(dān)B、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、王某承擔(dān)答案：A65.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，應(yīng)由（）辦理。A、開(kāi)戶(hù)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶(hù)C、非開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)自由D、其他機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)答案：A66.（）既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、芯片（IC）卡B、磁條卡C、儲(chǔ)蓄卡D、信用卡答案：A67.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，應(yīng)出具()。A、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》B、《假幣沒(méi)收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒(méi)收據(jù)》D、《假幣收繳憑證》答案：D解析：答案解析68.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢(xún)措施的，被執(zhí)行人未開(kāi)立賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋查無(wú)開(kāi)戶(hù)信息。（）A、錯(cuò)B、對(duì)答案：B解析：答案解析69.下列屬于法定孳息的是（）。A、動(dòng)物產(chǎn)下的幼仔B、銷(xiāo)售所得的利潤(rùn)C(jī)、果樹(shù)所結(jié)的果實(shí)D、股東分取的紅利答案：D70.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、持票人B、付款人C、出票人D、簽發(fā)人答案：A71.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)（）A、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)B、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)由D、中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D72.依照民法理論，物權(quán)的核心是（）。A、使用權(quán)B、占有權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D73.存款人開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊(cè)驗(yàn)資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文。A、工商行政管理部門(mén)B、財(cái)政部門(mén)C、人民銀行D、稅務(wù)部門(mén)答案：A解析：答案解析74.訴訟時(shí)效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請(qǐng)求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間，一般適用于（）。A、抗辯權(quán)B、支配權(quán)C、形成權(quán)D、請(qǐng)求權(quán)答案：D75.（）指電子支付指令接收人的開(kāi)戶(hù)銀行；接收人未在銀行開(kāi)立賬戶(hù)的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、清算行D、電子終端答案：B76.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A77.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶(hù)還有被其他司法部門(mén)凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件B、加蓋公證處公章函件C、加蓋司法部門(mén)公章函件D、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件答案：C解析：答案解析78.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A79.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列民事主體中不能作為保證人的是（）。A、企業(yè)法人B、個(gè)體工商戶(hù)C、社會(huì)公益團(tuán)體D、個(gè)人合伙答案：C80.甲公司向乙公司訂購(gòu)一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則（）。A、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款答案：A81.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C82.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時(shí)，在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書(shū)人C、代理人D、被代理人答案：C83.人民法院查詢(xún)被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢(xún)事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對(duì)于查詢(xún)的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長(zhǎng)D、業(yè)務(wù)主管答案：A84.（）賬戶(hù)除從其基本存款賬戶(hù)撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶(hù)B、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳賬戶(hù)D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：A85.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D86.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶(hù)的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D87.新產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是落實(shí)()反洗錢(qián)原則的基礎(chǔ)工作。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、審慎性C、有效性D、全面性答案：A88.不屬于存款人應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的D、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的答案：B89.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)進(jìn)行（）。A、全面審查B、形式審查C、真實(shí)性審查D、合規(guī)性審查答案：B90.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B91.財(cái)政部門(mén)查詢(xún)被調(diào)查、檢查單位存款時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》，《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》由財(cái)政部門(mén)開(kāi)具，財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章C、法人章D、個(gè)人名章答案：A92.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字，在垂直觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，平視觀察時(shí)，數(shù)字以（）為主，隨著觀察的角度改變，數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動(dòng)。A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍(lán)色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶答案：D93.存款人（）專(zhuān)用存款賬戶(hù)。A、只能開(kāi)一個(gè)B、只能開(kāi)兩個(gè)C、可以開(kāi)多個(gè)D、只能開(kāi)三個(gè)答案：C94.若被收繳人拒絕在《假幣收繳憑證》簽字，收繳人要進(jìn)行解釋?zhuān)蝗绻皇绽U人仍堅(jiān)持不簽，收繳單位可在收繳憑證上注明()。A、被收繳人不簽字B、被收繳人拒簽C、客戶(hù)拒絕簽字D、客戶(hù)不簽字答案：B95.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎地分析甄別（）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易答案：C96.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷(xiāo)毀。A、財(cái)政部門(mén)B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C97.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠(chéng)甲：如不主動(dòng)還錢(qián)，就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過(guò)訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A98.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B99.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，持有人對(duì)（）沒(méi)收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行答案：C100.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來(lái)孫某拒付洗衣費(fèi)，則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B101.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益B、依法合規(guī)、不損害客戶(hù)合法權(quán)益C、依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益D、依法合規(guī)、不損害申請(qǐng)人的合法權(quán)益答案：B102.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B103.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、10B、20C、30D、40答案：A104.中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，應(yīng)報(bào)告（），由該分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。A、地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、以上都可以答案：C105.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢(xún)內(nèi)容等信息。A、查詢(xún)賬號(hào)B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A106.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人，可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C107.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的（）兌換A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全額答案：B108.通過(guò)利用空殼公司的賬戶(hù)，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C109.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實(shí)時(shí)發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時(shí)或定量打包發(fā)送D、實(shí)時(shí)定量打包發(fā)送答案：C110.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告答案：A111.依據(jù)商業(yè)銀行法，選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C112.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B113.柜面人員在辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真審核有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員（）證件及有關(guān)法律文書(shū)，并留存復(fù)印件A、執(zhí)行公務(wù)證B、工作證C、雙重D、身份證答案：C114.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷(xiāo)權(quán)D、解除權(quán)答案：A115.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D116.被查詢(xún)行收到查詢(xún)書(shū)或電報(bào)，必須按照查詢(xún)的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)()審核后，及時(shí)給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會(huì)計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C117.凍結(jié)超過(guò)凍結(jié)時(shí)效時(shí)（）。A、有權(quán)部門(mén)人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、有權(quán)部門(mén)人員需憑解凍通知書(shū)”辦理解凍手續(xù)C、自動(dòng)解凍D、有權(quán)部門(mén)人員需憑工作證辦理解凍答案：C118.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)加強(qiáng)賬戶(hù)管理的通知》發(fā)布前，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶(hù)，納入（）管理。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、以上均可答案：A119.存款人賬戶(hù)資金為（）的申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具主管部門(mén)批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B120.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B121.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B122.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶(hù)單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C123.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類(lèi)。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B124.教育儲(chǔ)蓄存款最低起存金額為（）元，最高起存金額為（）元，每一賬戶(hù)本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D125.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：B126.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D127.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國(guó)B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、財(cái)政部答案：C128.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A129.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A130.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括：（）A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度D、交易報(bào)告免責(zé)條款答案：C131.關(guān)于銀行配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無(wú)權(quán)拒絕調(diào)查B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶(hù)的權(quán)利D、清點(diǎn)及封存反洗錢(qián)調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A132.在洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)（)，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。A、必須在與非自然人客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系前B、應(yīng)在與非自然人客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系前C、可以在與非自然人客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后答案：C133.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無(wú)人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D134.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說(shuō)法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書(shū)面形式，而委托合同可以用書(shū)面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C135.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A136.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為住房基金的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證（基本存款賬戶(hù)信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：D137.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作，2007年6月，中國(guó)正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢(qián)小組C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專(zhuān)家特別委員會(huì)答案：A138.凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（）個(gè)月。A、3B、5C、6D、12答案：D139.共有人對(duì)共有關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生爭(zhēng)議，無(wú)法查明到底是按份共有還是共同共有時(shí)，應(yīng)當(dāng)推定為()。A、按份共有B、共同共有C、個(gè)人所有D、公共所有答案：B140.下列有關(guān)法人的民事權(quán)利能力的說(shuō)法不正確的是（）。A、法人的民事權(quán)利能力的范圍與行為能力的范圍一致B、法人的民事權(quán)利能力先于其行為能力產(chǎn)生C、法人在清算期間仍然具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力D、法人與自然人的民事權(quán)利能力范圍是不相同的答案：B141.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C142.中國(guó)人民銀行貸款期限不得超過(guò)()。A、1年B、20天C、6個(gè)月D、2年答案：A143.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員到銀行等金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B144.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A145.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）。A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)公安部答案：B146.直接參與者因清算賬戶(hù)余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)（）次，導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶(hù)余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A147.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過(guò)B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書(shū)不連續(xù)答案：A148.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶(hù)的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶(hù)可以?xún)鼋Y(jié)的存款，直至（）。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上B、被凍結(jié)單位無(wú)力償還C、被凍結(jié)單位主動(dòng)償還D、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額答案：D149.按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，()應(yīng)對(duì)現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開(kāi)展培訓(xùn)，每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計(jì)劃，有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專(zhuān)業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、銀監(jiān)部門(mén)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行答案：D150.專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的性質(zhì)，住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：D151.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書(shū)，期限為（）日；逾期未自動(dòng)履行的，依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十B、十二C、十五D、三十答案：C152.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機(jī)構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、法人金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：B153.已建成冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A154.存款人購(gòu)買(mǎi)個(gè)人支票每次限購(gòu)（）本，存款人持有的支票不得超過(guò)（）本。A、2，3B、1，3C、1，2D、2，2答案：C155.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過(guò)（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C156.第五套人民幣正面的無(wú)色熒光圖案需要在（）光下觀察。A、紫外B、紅外C、透射D、偏振答案：A157.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法，正確的是（）。A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D158.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過(guò)（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過(guò)法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解凍。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、9個(gè)月答案：C159.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶(hù)還有被其他司法部門(mén)凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門(mén)公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B160.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶(hù)張某向中石油賬戶(hù)轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)答案：C161.中國(guó)人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A162.個(gè)人信息的處理目的、處理方式和處理的個(gè)人信息()發(fā)生變更的，()重新取得個(gè)人同意。A、種類(lèi);無(wú)需B、數(shù)量;應(yīng)當(dāng)C、種類(lèi):應(yīng)當(dāng)D、數(shù)量;無(wú)需答案：C163.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢(xún)?nèi)顺旨賻艑?shí)物申請(qǐng)查詢(xún)的，對(duì)其所持有的假幣實(shí)物，正確的處理方法是（）。A、先將假幣實(shí)物按規(guī)定收繳，封存后按規(guī)定處理查詢(xún)申請(qǐng)B、將假幣實(shí)物由查詢(xún)?nèi)吮４?，查?xún)工作處理完結(jié)后按規(guī)定進(jìn)行收繳C、先將假幣實(shí)物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢(xún)工作處理完結(jié)后，再按假人民幣紙幣處理規(guī)定收繳D、先在假幣實(shí)物上加蓋假幣印章，封存后按規(guī)定處理查詢(xún)申請(qǐng)，最后按規(guī)定完成收繳程序答案：C164.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A165.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù)，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B166.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全部令[2014]第1號(hào)），資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出審查決定，并書(shū)面通知異議人；確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日答案：D167.為避免繞遠(yuǎn)，與鄰人協(xié)商通過(guò)其十地直接到達(dá)自己的十地，該項(xiàng)權(quán)利屬于（）。A、相鄰權(quán)B、地役權(quán)C、地上權(quán)D、土地使用權(quán)答案：B168.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶(hù)的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C169.支票的金額、收款人名稱(chēng)，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A170.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶(hù)是（）。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶(hù)B、證券交易結(jié)算資金賬戶(hù)C、期貨交易保證金賬戶(hù)D、社會(huì)保障基金賬戶(hù)答案：D171.關(guān)于反洗錢(qián)宣傳，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等。B、反洗錢(qián)宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳。答案：C172.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識(shí)別客戶(hù)。（）A、客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑B、客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同C、賬戶(hù)狀態(tài)為正常類(lèi)的客戶(hù)到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C173.人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對(duì)外支付的，按（）第四十五條進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：A174.水印是鈔票（）中采用的一項(xiàng)重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文答案：B175.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份，如其未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人采取（）措施。A、名下涉案賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶(hù)只收不付D、名下其他銀行賬戶(hù)只收不付答案：B176.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，提升自動(dòng)化監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C177.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B178.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施監(jiān)控機(jī)制，按年度評(píng)估本辦法執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、進(jìn)行整改，并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)和國(guó)家稅務(wù)總局書(shū)面報(bào)告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C179.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的，通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A180.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：B181.A公司欠銀行貸款200萬(wàn)元。現(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去，另成立B公司。在此情況下，銀行的這筆貸款債權(quán)（）。A、應(yīng)當(dāng)由A公司承擔(dān)清償責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)由B公司承擔(dān)清償責(zé)任C、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司共同承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任答案：C182.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C183.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)（）。A、亞太反洗錢(qián)組織B、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組答案：D184.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長(zhǎng)期限是（）。A、48小時(shí)B、1年C、半年D、2年答案：B185.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo)、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C186.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門(mén)，行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門(mén)是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國(guó)家密碼管理局C、公安部D、國(guó)家保密局答案：A187.客戶(hù)在銀行開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)，該賬戶(hù)在驗(yàn)資期間，以下哪項(xiàng)名稱(chēng)應(yīng)與出資人的名稱(chēng)一致（）。A、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人B、賬戶(hù)名稱(chēng)C、預(yù)留印鑒D、獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記后的賬戶(hù)名稱(chēng)答案：A188.甲公司與乙公司簽訂合同，由甲公司供應(yīng)木材，乙公司負(fù)責(zé)加工成家具，后由于甲公司收購(gòu)木材出現(xiàn)困難，決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司，下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是()。A、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司C、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司D、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：D189.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性答案：B190.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：B191.對(duì)于一年內(nèi)累計(jì)簽發(fā)（）張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人，開(kāi)戶(hù)行社應(yīng)將其列入黑名單”，停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B192.2013年8月16日A農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部為單位甲開(kāi)立了臨時(shí)存款賬戶(hù)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，期限一年，到期后該單位申請(qǐng)展期，請(qǐng)問(wèn)該賬戶(hù)最長(zhǎng)可以展期到（）。A、2015年8月16日B、2016年8月16日C、2015年8月17日D、2016年8月17日答案：A193.對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行開(kāi)展（）A、執(zhí)法檢查B、依法檢查C、專(zhuān)項(xiàng)檢查D、定期檢查答案：A194.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款答案：C195.居住在中國(guó)境內(nèi)年滿16周歲的中國(guó)公民，其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶(hù)口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A196.客戶(hù)持本人在工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立的賬戶(hù)，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B197.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶(hù)信息隸屬B、客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)C、客戶(hù)發(fā)生交易D、客戶(hù)信息建檔答案：A198.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)，由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶(hù)B、個(gè)體工商戶(hù)C、個(gè)體戶(hù)D、個(gè)人結(jié)算戶(hù)答案：C199.個(gè)體工商戶(hù)李某向銀行申請(qǐng)開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，該個(gè)體工商戶(hù)無(wú)字號(hào)，銀行為其開(kāi)立賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)為（）。A、與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致B、個(gè)體戶(hù)”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成C、與經(jīng)營(yíng)者姓名相一致D、與身份證件中的名稱(chēng)相一致答案：B200.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過(guò)程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行存款B、銀行貸款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：A多選題1.商業(yè)銀行為客戶(hù)將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，并采取以下哪些措施?（）A、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件B、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人C、如果客戶(hù)為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。D、登記客戶(hù)身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABDE2.銀行應(yīng)積極引導(dǎo)個(gè)人使用Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)替代I類(lèi)戶(hù)用于網(wǎng)絡(luò)支付和移動(dòng)支付業(yè)務(wù)，利用Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)辦理（）等業(yè)務(wù)。A、日常消費(fèi)B、現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)C、向支付賬戶(hù)充值D、繳納公共事業(yè)費(fèi)答案：ACD3.（）專(zhuān)用存款賬戶(hù)不得支取現(xiàn)金。A、期貨交易保證金B(yǎng)、“中國(guó)人民銀行”行名信托基金C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金D、財(cái)政預(yù)算外資金E、證券交易結(jié)算資金答案：ABDE解析：答案解析4.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)后，經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，作出原凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以?xún)?nèi)，及時(shí)解除凍結(jié)，并（）通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人。A、電話B、五日C、三日D、書(shū)面答案：CD解析：答案解析5.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)并上傳身份證影像時(shí)，銀行應(yīng)比對(duì)身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶(hù)照片或者反饋信息不一致的，應(yīng)要求客戶(hù)出示有效輔助證件。以下哪些選項(xiàng)屬于輔助身份證明材料（）。A、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證B、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民身份證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明D、定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件。外國(guó)公民為外國(guó)居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證等其他帶有照片的身份證件E、中國(guó)公民為戶(hù)口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶(hù)籍證明、工作證答案：ABCDE6.在下列原因中屬于合同無(wú)效的原因有（）。A、欺詐個(gè)體工商戶(hù)B、惡意串通，損害國(guó)家集體或第三人利益C、顯失公平D、乘人之危E、以合法形式掩蓋非法目的答案：BE7.下列專(zhuān)用存款賬戶(hù)戶(hù)名構(gòu)成方式正確的有（）。A、賬戶(hù)名稱(chēng)=存款人名稱(chēng)+法定代表人名稱(chēng)B、賬戶(hù)名稱(chēng)=存款人名稱(chēng)+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）C、賬戶(hù)名稱(chēng)=存款人名稱(chēng)+資金性質(zhì)D、賬戶(hù)名稱(chēng)=存款人名稱(chēng)答案：BCD解析：答案解析8.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》（銀發(fā)〔2002〕1號(hào)）中所稱(chēng)有權(quán)機(jī)關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機(jī)關(guān)B、行政機(jī)關(guān)C、行使行政職能事業(yè)單位D、軍事機(jī)關(guān)答案：ABD解析：答案解析9.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的以下哪些行為進(jìn)行檢查監(jiān)督?（）A、執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定的行為BB、執(zhí)行審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為C、執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為D、執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為答案：ACD10.因客戶(hù)申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)為此進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，假設(shè)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶(hù)出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。同時(shí)按如下方法處理（）。A、銀行機(jī)構(gòu)無(wú)論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶(hù)。B、對(duì)于變更賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。C、銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶(hù)的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等），并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。D、如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶(hù)的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。E、對(duì)于開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶(hù)撤銷(xiāo)賬戶(hù)，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：ABCDE11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)的信息僅限于涉案財(cái)產(chǎn)信息，包括（）。A、網(wǎng)銀登錄日志等信息B、POS機(jī)商戶(hù)、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息C、被查詢(xún)單位或者個(gè)人開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)信息D、電子銀行信息E、存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對(duì)手賬戶(hù)及身份等信息答案：ABCDE解析：答案解析12.單位存款人的印鑒由單位存款人的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章，及其（）的簽名或蓋章組成。A、法定代表人B、授權(quán)的代理人C、部門(mén)負(fù)責(zé)人D、單位負(fù)責(zé)人答案：ABD13.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶(hù)的審核要求，下列關(guān)于對(duì)存款銀行審核說(shuō)法正確的是（）。A、完整留存對(duì)開(kāi)戶(hù)意愿和開(kāi)戶(hù)證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄B、應(yīng)到存款銀行上門(mén)核實(shí)C、執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開(kāi)戶(hù)面簽制度D、應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)答案：ABCD解析：答案解析14.在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用中，不得有下列行為（）。A、從基本存款賬戶(hù)之外的銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入、將銷(xiāo)貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(hù)B、開(kāi)立或撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開(kāi)戶(hù)銀行C、從基本存款賬戶(hù)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)答案：ABCD15.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)（）。A、保證人名稱(chēng)和住所B、表明"保證"的字樣C、保證日期和保證人簽章D、被保證人的住所答案：ABC16.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以進(jìn)行罰款（）A、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的B、未按規(guī)定履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的C、未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的D、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的答案：BCD17.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包含（）。A、買(mǎi)賣(mài)股票B、發(fā)行金融債券C、買(mǎi)賣(mài)政府債券D、吸收公眾存款答案：BCD18.從形式淵源的角度看，反洗錢(qián)法律制度一般包括以下哪些層次（）A、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法B、金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)OC、由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)BD、立法機(jī)關(guān)制定的專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)法律答案：BCD19.《司法部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于在辦理繼承公證過(guò)程中查詢(xún)被繼承人名下存款等事宜的通知》（司發(fā)通〔2013〕78號(hào)）規(guī)定，繼承人為多人的，可以（）或（）向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出查詢(xún)請(qǐng)求。A、共同B、指定C、無(wú)權(quán)D、單獨(dú)答案：AD解析：答案解析20.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員依法查詢(xún)、凍結(jié)資金賬戶(hù)、存款賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)出示證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的（）、經(jīng)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的（）及本人（）。A、身份證B、工作證件C、查詢(xún)通知書(shū)D、凍結(jié)/解除凍結(jié)通知書(shū)答案：BCD解析：答案解析21.出票人開(kāi)戶(hù)行在受理失票人的“掛失止付通知書(shū)”時(shí)，應(yīng)認(rèn)真審查“掛失止付通知書(shū)”是否填明支票喪失的時(shí)間、（），欠缺上述內(nèi)容之一的銀行不予掛失。A、掛失止付人的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或住所以及聯(lián)系方法B、地點(diǎn)、原因C、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)D、支票的號(hào)碼、金額、出票日期答案：ABCD22.可用于辦理異地結(jié)算的方式有（）。A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、銀行匯票D、委托收款答案：BCD23.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為∶（）A、履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的AD、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的E、客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的答案：ABCDE24.甲向乙借款9萬(wàn)元，丙、丁、戊為連帶保證人，借款期滿，甲無(wú)力償還，丙代為償還了該9萬(wàn)元，則丙可以（）。A、先請(qǐng)求丁戊償還各自應(yīng)負(fù)擔(dān)的3萬(wàn)元，不足部分再請(qǐng)求甲償還B、請(qǐng)求丁戊償還各自應(yīng)負(fù)擔(dān)的3萬(wàn)元C、請(qǐng)求甲償還9萬(wàn)元D、先請(qǐng)求甲償還，不足部分再向丁戊請(qǐng)求償還答案：ABCD25.拆入資金用于（）的需要。A、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金B(yǎng)、聯(lián)行匯差頭寸不足mC、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算頭寸不足D、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款答案：ABC26.兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民法院判決作為依據(jù)辦理B、協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)C、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理D、協(xié)助最后送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)答案：BC解析：答案解析27.電子支付指令需轉(zhuǎn)換為紙質(zhì)支付憑證的，其紙質(zhì)支付憑證必須記載（）事項(xiàng)（具體格式由銀行確定）。A、發(fā)起日期和交易序列號(hào)B、收款人名稱(chēng)、賬號(hào)，大寫(xiě)金額C、接收行名稱(chēng)D、付款人開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)、簽章、名稱(chēng)、賬號(hào)答案：ACD28.商業(yè)銀行用于同業(yè)拆借的拆出資金限于下列何種情況以后的資金（）A、留足備付金B(yǎng)、留足當(dāng)月到期的償債資金C、歸還中國(guó)人民銀行到期貸款D、交足存款準(zhǔn)備金答案：ACD29.存款人開(kāi)立哪些特殊用途個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，可由所在單位代理辦理。（）A、代發(fā)工資B、教育ⅡC、公共管理D、社會(huì)保障答案：ABCD30.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立（）的，中國(guó)人民銀行按規(guī)定完成開(kāi)戶(hù)審核后，即可為符合條件的企業(yè)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。A、臨時(shí)存款賬戶(hù)B、基本存款賬戶(hù)C、一般存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)答案：AB31.下列資金用途中，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的有（）A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、糧、棉、油收購(gòu)資金答案：ABCD32.從事（）的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。A、匯兌業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)C、支付清算業(yè)務(wù)D、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)答案：ACD33.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的()制度，加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)督管理。A、稽核B、檢查C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部管理答案：AB34.金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求()A、能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶(hù)盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施B、第三方為金融機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶(hù)信息D、金融機(jī)構(gòu)可在必要時(shí)從第三方獲得客戶(hù)的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件答案：ABCD35.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則包括（）。A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性答案：ABCD36.拆出資金限于（）之后的閑置資金。A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金D、歸還中國(guó)人民銀行到期貸款答案：ABD37.根據(jù)人民銀行優(yōu)化銀行賬戶(hù)服務(wù)監(jiān)管要求，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)官方網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶(hù)服務(wù)“三公開(kāi)”，屬于“三公開(kāi)”內(nèi)容的是（）。A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、辦理時(shí)限D(zhuǎn)、辦理人員答案：ABC38.商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用答案：ABCD39.以下說(shuō)法正確的有（）。A、只要該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶(hù)被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻?hù)不是恐怖組織或恐怖分子，就不會(huì)涉嫌恐怖融資。C、無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說(shuō)法都不對(duì)。答案：AC40.完全民事行為能力人是指（）。A、18周歲以上的公民B、16周歲以上能以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的公民C、14周歲以上能以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的公民D、16周歲以上的公民答案：AB41.服務(wù)行為三要”是指（）A、微笑要真誠(chéng)B、眼神要專(zhuān)注C、傾聽(tīng)要認(rèn)真D、行動(dòng)要迅速答案：ABC42.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)，A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案C、A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D、A銀行于次日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)答案：ACD43.有下列（）情形的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)。A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的C、法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的答案：ABD44.人民幣紙幣票面裂口在2處以上，長(zhǎng)度每處超過(guò)（）的不宜流通；人民幣紙幣票面裂口1處，長(zhǎng)度超過(guò)（）的不宜流通。A、5毫米B、10毫米C、15毫米D、20毫米答案：AB45.以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財(cái)務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車(chē)金融公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCDE46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢(qián)、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行業(yè)客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢(qián)的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（）A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B、與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶(hù)或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶(hù)從事廢品收購(gòu)、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣(mài)、娛樂(lè)場(chǎng)所、博彩、影視娛樂(lè)等行業(yè)。D、非自然人客戶(hù)的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司。答案：ABC47.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。A、停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B、暫停金融交易C、無(wú)條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD48.銀行為客戶(hù)辦理電子支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)客戶(hù)性質(zhì)、電子支付類(lèi)型、支付金額等，與客戶(hù)約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式（）。A、密碼B、秘鑰C、數(shù)字證書(shū)D、指紋答案：ABC49.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可要做到“兩個(gè)不減”“兩個(gè)加強(qiáng)”，指（）A、企業(yè)開(kāi)戶(hù)手續(xù)不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減B、企業(yè)開(kāi)戶(hù)便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減C、優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶(hù)服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶(hù)管理要加強(qiáng)D、人民銀行審核加強(qiáng)、優(yōu)化企業(yè)服務(wù)加強(qiáng)答案：BC50.電子支付業(yè)務(wù)的差錯(cuò)處理應(yīng)遵守()的原則。A、據(jù)實(shí)B、準(zhǔn)確C、及時(shí)D、守時(shí)答案：ABC51.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號(hào)碼信息要素的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類(lèi)型（自動(dòng)柜員機(jī)或柜面）C、機(jī)具編號(hào)D、記錄冠字號(hào)碼信息的日期和時(shí)間E、幣值、冠字號(hào)碼文本、冠字號(hào)碼圖像答案：ABCDE52.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、金額B、頻率C、流向D、性質(zhì)答案：ABCD53.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是：（）A、同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD54.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，下列說(shuō)法正確的是（）。A、鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣B、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起2日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位C、無(wú)特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》D、無(wú)特殊情況，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》答案：AC55.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易、可疑交易報(bào)告有（）或（）的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。A、要素不全B、存在錯(cuò)誤C、越級(jí)上報(bào)答案：AB56.企業(yè)可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起哪些電票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)？A、申請(qǐng)B、背書(shū)C、質(zhì)押D、保證答案：ABCD57.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份：()A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、其他可依法采取的措施C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)E、回訪客戶(hù)答案：ABCDE58.從客戶(hù)交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過(guò)第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行。B、交易人員所稱(chēng)職業(yè)與交易量或交易類(lèi)型不符C、非營(yíng)利性組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動(dòng)沒(méi)有合理目的D、在客戶(hù)身份驗(yàn)證或核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)無(wú)法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD59.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類(lèi)金融機(jī)構(gòu)（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融