河北省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1河北省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.基本存款賬戶銷戶時可采取的方式包括（）A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金D、電匯答案：C2.單位、個人、銀行在票據(jù)上簽章時,必須按照法律規(guī)定進行,下列簽章不符合我國票據(jù)法規(guī)定的是()。A、單位在票據(jù)上使用該單位的財務(wù)專用章加其法定代表人授權(quán)的代理人的簽章；B、個人在票據(jù)上使用該個人的簽名；C、銀行本票的出票人在票據(jù)上僅使用經(jīng)中國人民銀行批準使用的該銀行本票專用章；D、商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章。答案：C3.甲于2000年5月將乙打傷,乙為此花去醫(yī)藥費5000元,但未及時向甲索賠。2001年6月,乙要求甲承擔責任,提出欠債還錢,天經(jīng)地義,上法院你也沒有道理!甲遂向乙支付5000元。對此案的判斷正確的是（）。A、訴訟時效期間未滿，甲應(yīng)承擔該賠償責任B、訴訟時效期間已滿，甲不再承擔該賠償責任C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還答案：C4.中國人民銀行應(yīng)當向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。A、國務(wù)院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、財政部答案：C5.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準,可以采取臨時凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的答案：C6.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B7.存款人申請開立用途為財政預(yù)算外資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：C8.持票人為背書人的,對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D9.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在采取（）的基礎(chǔ)上提供,必要時可予以標注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C10.單位代理個人開戶應(yīng)依法承擔相應(yīng)法律責任,出示（）的有效身份證件。A、單位負責人、授權(quán)經(jīng)辦人B、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人C、單位負責人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人D、代理人答案：C11.金融機構(gòu)在進行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴進寬出D、了解你的客戶答案：D12.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn),金融機構(gòu)應(yīng)當報告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D13.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物答案：D14.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由()責令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)答案：C15.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風險特征中,以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼D、以上選項均屬于答案：D16.公民甲死后留有遺產(chǎn)房屋一套與存款若干,甲生前立有遺囑,明確房屋歸其子乙,存款贈與其侄丙。直至遺產(chǎn)分割時,乙丙均未作出是否接受遺產(chǎn)的意思表示。下列對本案的判斷正確的是()。A、乙丙未明示接受，即應(yīng)視為放棄接受遺產(chǎn)B、乙丙未明示接受，即應(yīng)認為其接受遺產(chǎn)C、乙未明示放棄即為接受繼承，丙未明示接受即為放棄遺贈D、乙未明示放棄即為放棄繼承，丙未明示接受即為接受遺贈答案：C17.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹所結(jié)的果實B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤D、動物產(chǎn)下的幼仔答案：B18.下列屬于所有權(quán)的原始取得方式的為()。A、通過購買取得財產(chǎn)B、通過行使留置權(quán)取得財產(chǎn)C、通過添附取得財產(chǎn)D、通過繼承取得財產(chǎn)答案：C19.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時,檢查人員不得少于2人,并應(yīng)當出示證件和《財政查詢存款通知書》,《財政查詢存款通知書》由財政部門開具,財政部門負責人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財務(wù)專用章C、法人章D、個人名章答案：A20.下列哪個執(zhí)法機關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：B21.采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的,核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C22.商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了（）內(nèi),按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、一個月B、二個月C、三個月D、四個月答案：C23.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,使用人民幣圖樣實行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A24.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請求的最后期限為（）。A、1995年6月1日B、1996年6月1日C、1997年2月1日D、1996年2月1日答案：D25.被收繳人對當?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議,可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行的()申請再鑒定。A、總行B、上一級機構(gòu)C、指定機構(gòu)D、派出機構(gòu)答案：B26.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬元。A、10B、20C、30D、40答案：A27.以下哪項（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風險等級C、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實交易情況答案：D28.以下票據(jù)抗辯中,可以對抗任何持票人的是()。A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)；B、持票人取得票據(jù)沒有支付對價；C、票據(jù)的原因關(guān)系無效；D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則；答案：D29.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu),是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟業(yè)務(wù)答案：C30.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當通知債務(wù)人；B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A31.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號）規(guī)定,如扣劃款項屬于上繳國家的款項,應(yīng)直接扣劃（）。A、至財政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、上繳國庫D、至公安機關(guān)專用賬戶答案：C32.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B33.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個工作日內(nèi),通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的,由中國人民銀行或其分支機構(gòu)強制注銷。A、5B、10C、15D、30答案：B34.《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）規(guī)定,金融機構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時,可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D35.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個月B、自出票日起3個月C、自出票日起1個月D、自出票日起半個月答案：C36.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A37.可以做支付延期的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、國家監(jiān)委D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺答案：D38.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶答案：D39.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機構(gòu)應(yīng)當（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風險評估工作流程和指標體系。A、不定期審閱B、不定期審查C、定期審閱D、定期審查答案：D40.凍結(jié)個人存款的期限最長為（）個月。A、3B、5C、6D、12答案：D41.存款保險實行限額償付,最高償付限額為人民幣（）萬元。A、20B、50C、100D、150答案：B42.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位存款,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時,銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至（）。A、達到需凍結(jié)金額達到70%以上B、被凍結(jié)單位無力償還C、被凍結(jié)單位主動償還D、達到需要凍結(jié)的數(shù)額答案：D43.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開立答案：B44.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,凡要求代理支庫的商業(yè)銀行,應(yīng)向上一級（）提出書面申請。A、商業(yè)銀行B、財政管理部門C、管理機構(gòu)D、人民銀行答案：D45.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能對其采取下列哪項？（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機構(gòu)重組答案：D46.（）承擔反洗錢和反恐怖融資工作的直接責任。A、機構(gòu)負責人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負責人D、董事會授權(quán)的牽頭負責洗錢風險管理的高級管理人員答案：B47.義務(wù)機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,按照規(guī)定應(yīng)當開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當同時開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D48.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查,認為必要時,可以向公安、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機關(guān)答案：C49.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責令限期改正C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元答案：B50.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負責提供并管理。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C51.（）金融機構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D52.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C53.法人金融機構(gòu)在評估渠道的固有風險時,銀行業(yè)機構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機構(gòu)自有實體經(jīng)營場所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C54.信托財產(chǎn)專戶的存款人名稱應(yīng)為（）全稱。A、受托人（即信托投資公司）B、委托人C、實際受益人D、出資人答案：A55.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A56.金融機構(gòu)知道或者應(yīng)當知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的,應(yīng)當要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機構(gòu)應(yīng)當將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D57.共有人對共有關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生爭議,無法查明到底是按份共有還是共同共有時,應(yīng)當推定為()。A、按份共有B、共同共有C、個人所有D、公共所有答案：B58.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠方趕回來,要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說法正確的是()。A、應(yīng)當由當事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進行繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議進行，再按遺囑和法定繼承進行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈繼承答案：C59.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機構(gòu)與所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對。A、當日B、下一工作日C、一個自然日D、下一個自然日答案：B60.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：A61.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗,而將其牽回家中進行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持？()A、請求支付麥苗損失費B、請求支付拾牛報酬C、請求支付飼料費D、請求支付誤工損失費答案：B62.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,可以兌換全額的是（）。A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A63.（）賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、基本賬戶B、專用賬戶C、個人結(jié)算賬戶D、儲蓄賬戶答案：D64.銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的延伸,在（）指導(dǎo)下開展工作。A、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A65.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運作重大事項(),及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。A、備案制度B、報告制度C、審批制度D、請示制度答案：B66.有關(guān)監(jiān)護的下列說法中,錯誤的是（）。A、當被監(jiān)護人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時，監(jiān)護關(guān)系即解除B、監(jiān)護人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護人可以代理被監(jiān)護人進行民事活動D、只有公民才能擔任監(jiān)護人答案：D67.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的,指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B68.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護工作的（）機制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權(quán)益保護工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機制C、價格機制D、風險機制答案：A69.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B70.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典答案：C71.定期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A72.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)定,金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C73.因反假貨幣宣傳、培訓或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過（）個工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D74.外商投資企業(yè)應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定,委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實收情況進行驗資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗資公司C、會計師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所答案：C75.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴,應(yīng)當自收到消費投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級機構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人,可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C76.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國人民銀行反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、其上級機構(gòu)答案：C77.對于上游犯罪狀況,金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息,下列不屬于重點關(guān)注的國家或地區(qū)的是（）。A、存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)B、已加入FATF組織的成員國C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地區(qū)答案：B78.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序,對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C79.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時,雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C80.反洗錢法規(guī)定,金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當采?。ǎ┐胧?。A、保持原狀，不必要重新識別B、視情況進行視別C、應(yīng)當重新識別D、以上說法都不對答案：C81.觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征,正確的方法是（）A、將票面置于紫外光下B、將票面面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角D、將票面置于眼睛上方位置，面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角答案：C82.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機商戶、自動機具備關(guān)信息的,原則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D83.某甲將手表借給某乙使用,某乙以市價賣給某丙,丙不知道該手表非乙所有,某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物,某丙（）。A、有返還義務(wù)B、沒有返還義務(wù)C、將原價款從某乙處要回，交給甲即可D、將手表交還某乙答案：B84.人民幣真幣的紙張扯動時發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A85.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍色D、紫色答案：C86.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人盡職調(diào)查工作的,每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B87.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機構(gòu)賬戶,金融機構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時,金融機構(gòu)應(yīng)當在次年12月31日前,按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B88.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B89.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止,最長不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A90.有權(quán)機關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時,必須出示（）國家機關(guān)的正式公函。A、市級及市級以上B、省級及省級以上C、縣級及縣級以上D、區(qū)級及區(qū)級以上答案：C91.法人金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展本機構(gòu)洗錢風險自評估,機構(gòu)固有風險或剩余風險處于較高及以上等級的,自評估周期應(yīng)不超過()個月。A、36B、48C、12D、24答案：D92.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認自己行為的成年人答案：D93.臨時凍結(jié)不得超過（）小時A、24小時B、48小時C、72小時D、7天答案：B94.金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi),以電子方式提交大額交易報告。A、2B、5C、7D、10答案：B95.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機構(gòu)當日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個工作日營業(yè)中C、第二個工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A96.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C97.依據(jù)我國《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時,未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C98.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告,致使洗錢后果發(fā)生的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處()罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下答案：B99.以下各項中哪些不是金融機構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B100.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取,下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份。答案：C101.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后,無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、5B、10C、15D、20答案：B102.下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B103.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中,不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。B、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。答案：B104.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C105.正式開立之日”,對于核準類銀行結(jié)算賬戶,為中國人民銀行當?shù)胤种械模ǎ┤掌?；對于非核準類銀行結(jié)算賬戶,為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準D、預(yù)核準答案：C106.審計機關(guān)查詢被審計單位賬戶應(yīng)當經(jīng)（）以上人民政府審計機關(guān)（含省級以上人民政府審計機關(guān)派出機構(gòu)）負責人批準,制發(fā)協(xié)助查詢通知書。A、省級B、市級C、縣級D、地市級答案：C107.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的,存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等,并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件,辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A108.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶答案：C109.《反恐怖主義法》規(guī)定,明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時,拒絕提供的,由公安機關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C110.法人金融機構(gòu)應(yīng)當（）、（）關(guān)注風險變化情況,及時更新完善本機構(gòu)的自評估指標及方法。A、動態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A111.對（）或者他人提供的擔保財產(chǎn),人民法院應(yīng)當依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。A、債權(quán)人B、申請保全人C、物權(quán)人D、委托人答案：B112.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風險等級A、10日B、10個工作日C、5日D、5個工作日答案：B113.機關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上,有兩個或兩個以上名稱的,可以分別開立基本存款賬戶。A、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動場所C、集團公司D、社會團體答案：A114.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者專門機構(gòu)負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳、培訓D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告答案：D115.可以認定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規(guī)定的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進行快進快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B116.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應(yīng)當及時向（）報告。A、偵查機關(guān)B、當?shù)卣瓹、金融監(jiān)管機構(gòu)D、財政部門答案：A117.支票的金額、收款人名稱,可以由()授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A118.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當充分評估（）的風險狀況,并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機構(gòu)C、該機構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C119.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A120.金融機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時,由（）對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。A、委托機構(gòu)B、負責人C、洗錢風險管理部門D、受托機構(gòu)答案：A121.銀行記帳日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為（）。A、30B、42C、57D、60答案：D122.有權(quán)查詢單位存款人信息,無權(quán)查詢個人存款人信息的有權(quán)機關(guān)是（）。A、工商行政管理機關(guān)B、審計機關(guān)C、國家安全機關(guān)D、監(jiān)察機關(guān)答案：A123.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,銀行應(yīng)當建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C124.（）要嚴格落實安全生產(chǎn)日報制度,按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標準》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：A125.中國人民銀行負責統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險業(yè)D、證券業(yè)答案：A126.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風險控制要求有機融于業(yè)務(wù)流程,并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,且具有可操作性,下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風控要求。D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D127.下列關(guān)于客戶盡職調(diào)查制度的說法錯誤的是：()A、客戶盡職調(diào)查制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一。B、金融機構(gòu)應(yīng)當將客戶盡職調(diào)查的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去。C、為有效開展客戶盡職調(diào)查工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當逐步建立重點關(guān)注客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)。D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風險等級不變。答案：D128.專用存款賬戶開立時,根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),金融機構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：B129.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名,是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（）,并表明簽名人認可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識別簽名人B、識別簽名人行為能力C、識別簽名人權(quán)利能力D、識別簽名人具體身份答案：A130.反洗錢制度中保密義務(wù)的免責”原則的具體含義是A、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護B、金融機構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責任和刑事責任D、金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責任和刑事責任答案：A131.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B132.農(nóng)商行鑒定網(wǎng)點應(yīng)該()提供貨幣鑒定服務(wù),鑒定后應(yīng)當出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》,并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、無償B、按一定比例收費C、定額收費D、自主決定是否收費答案：A133.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在（）基礎(chǔ)上,遵循（）原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風險為本B、認識你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認識你的客戶；風險為本答案：A134.客戶在銀行開立注冊驗資的臨時存款賬戶,該賬戶在驗資期間,以下哪項名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、注冊驗資資金的匯繳人B、賬戶名稱C、預(yù)留印鑒D、獲得工商行政管理部門核準登記后的賬戶名稱答案：A135.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負責人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B136.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中,正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C137.甲公司和乙運輸公司簽訂了一貨物運輸合同,后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運輸公司,則()。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B138.洗錢風險管理資源投入應(yīng)當與所處行業(yè)風險特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時調(diào)整,這體現(xiàn)了洗錢風險管理遵循的哪項原則A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C139.甲與乙簽訂了一房屋租賃合同約定：如甲的父親病故,則將房屋租與乙。這一約定屬于（）。A、延緩條件B、解除條件C、確定期限D(zhuǎn)、不確定期限答案：D140.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準備金B(yǎng)、派生存款C、超額準備金D、原始存款答案：C141.中國積極參加國際反洗錢合作,2007年6月,中國正式加入（）,成為該組織正式成員。A、金融行動特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會答案：A142.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警,此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A143.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權(quán)益重大案件負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)情形單處或者并處警告、處以罰款A(yù)、三千元以下一萬元以下B、五千元以上三萬元以下C、三萬元以上五萬元以下D、三千元以上三萬元以下答案：B144.臨時存款賬戶有效期最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B145.與反洗錢相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？（）A、律師B、會計師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織答案：D146.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C147.在委托代理中,代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B148.()既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種,又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲蓄卡答案：C149.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是()。A、遺囑繼承B、法定繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議D、法定繼承和遺囑繼承答案：D150.中國人民銀行實行何種責任形式？（）A、行長負責制B、集體負責制C、貨幣政策委員或共同負責制D、黨委負責制答案：A151.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B152.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章,應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A153.經(jīng)理國庫是()重要職責之一。A、國務(wù)院B、財政部C、中國人民銀行D、國家稅務(wù)總局答案：C154.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長期限的,應(yīng)當經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負責人批準,在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A155.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B156.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的,銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報單》D、《涉外收入申報單（對私）》答案：B157.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時,應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實際使用人D、代理人答案：C158.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、3C、5D、10答案：C159.金融機構(gòu)的固有風險評級結(jié)果為中風險,控制措施有效性評級結(jié)果為較有效,則剩余風險等級為A、低風險B、中低風險C、中風險D、中高風險答案：C160.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：C161.中國人民銀行應(yīng)當組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng),協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項,提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財政部D、銀監(jiān)會答案：A162.個人賬戶不動戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C163.在歸還已訴訟類貸款時,應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費用答案：D164.若被收繳人拒絕在《假幣收繳憑證》簽字,收繳人要進行解釋；如果被收繳人仍堅持不簽,收繳單位可在收繳憑證上注明()。A、被收繳人不簽字B、被收繳人拒簽C、客戶拒絕簽字D、客戶不簽字答案：B165.依據(jù)商業(yè)銀行法,選項所列哪一項是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營管理不善導(dǎo)致嚴重虧損答案：C166.《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、法人金融機構(gòu)C、銀行業(yè)支付機構(gòu)D、非銀行金融機構(gòu)答案：B167.中國最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C168.審計人員到金融機構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時,應(yīng)當由（）名以上審計人員參加,并出示審計人員的工作證件和審計通知書。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B169.金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A、國務(wù)院法制行政主管部B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門答案：B170.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B171.義務(wù)機構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯,應(yīng)當逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,對于公司的受益所有人判定標準不正確的是：（）A、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員。答案：B172.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的,應(yīng)當按照（）原則,對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A173.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接,以人工錄入或?qū)氲姆绞酵ㄟ^綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：D174.人民幣紙幣水印的觀察方式是（）A、迎光透視B、背光透視C、與眼睛成垂直角度觀察D、與眼睛成45度角觀察答案：A175.單位不動戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A176.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C177.人民檢察院、公安機關(guān)及國家安全機關(guān)等有權(quán)機關(guān)出具的財產(chǎn)法律文書應(yīng)當提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A178.持票人申請再貼現(xiàn)時,須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B179.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A180.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C181.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù),營業(yè)執(zhí)照中無字號,且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某,銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、張某B、李某C、個體戶張某D、個體戶李某答案：D182.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時,應(yīng)當識別客戶身份,并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B183.金融機構(gòu)認為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C184.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D185.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認證服務(wù)的,由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責令停止違法行為；有違法所得的,沒收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元答案：B186.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C187.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B188.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣的橫豎雙號碼的號碼必須是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不對答案：B189.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應(yīng)當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。答案：A190.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定,粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算,矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D191.中國人民銀行會同()制定支付結(jié)算規(guī)則。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)金融機構(gòu)C、銀行業(yè)自律組織D、各級政府部門答案：A192.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》,以下反洗錢行政主管部門的（）機構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進行處罰。A、縣（市）分支機構(gòu)B、地市分支機構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機構(gòu)D、省一級分支機構(gòu)答案：A193.存款人申請開立用途為金融機構(gòu)存放同業(yè)資金的專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：B194.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風險相對較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C195.零存整取賬戶連續(xù)（）個月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A196.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,非居民個人若將在外幣代兌機構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月答案：C197.第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是（）A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、蘭花C、菊花、荷花、蘭花D、菊花、牡丹花、蘭花答案：C198.中國人民銀行特種貸款,是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專項用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C199.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟答案：B200.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)D、人民幣鑒定機構(gòu)答案：C201.A公司欠銀行貸款200萬元?，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去,另成立B公司。在此情況下,銀行的這筆貸款債權(quán)（）。A、應(yīng)當由A公司承擔清償責任B、應(yīng)當由B公司承擔清償責任C、應(yīng)當由A公司B公司共同承擔清償責任D、應(yīng)當由A公司B公司按比例承擔清償責任答案：C202.國家確定（）機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A203.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的,由中國人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于500元；B、票面金額5%但不低于500元；C、票面金額3%但不低于1000元；D、票面金額5%但不低于1000元。答案：D204.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A205.《反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護。A、大額交易和可疑交易報告B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告答案：A206.客戶信息的公開程度越高,金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風險越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C207.以下哪項符合人民銀行《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）關(guān)于信托機構(gòu)的受益所有人的識別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人答案：B208.匯票”被公認為是一種很恰當?shù)男庞霉ぞ?它實際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠期C、延期D、注期答案：C209.金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程中收集的資料,保存期限為自報送期末起至少（）。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：D210.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A211.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容,從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含：()A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B212.存款人申請變更核準類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負責人的,銀行應(yīng)在接到變更申請后的（）個工作日內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報送中國人民銀行當?shù)胤种?。A、1B、2C、3D、5答案：B213.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利,下列表述錯誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、清點及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A214.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實時發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時或定量打包發(fā)送D、實時定量打包發(fā)送答案：C215.任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B216.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機構(gòu)審計報告應(yīng)當向（）提交。A、董事會或者其授權(quán)的高級管理層B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、董事會或者其授權(quán)的管理部門D、董事會或者其授權(quán)的高級管理人員答案：B多選題1.（）應(yīng)當依照相關(guān)法律法規(guī),防范和處置恐怖活動。A、中國人民解放軍B、公安機關(guān)C、中國人民武裝警察部隊D、民兵組織答案：ACD2.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機構(gòu)應(yīng)當立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本答案：AC3.票據(jù)掛失止付通知書應(yīng)當記載哪些事項？（）A、票據(jù)喪失的時間、地點、原因B、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱C、掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。欠缺上述記載事項之一的，銀行不予受理D、票據(jù)背書人的所有信息答案：ABC4.自2016年12月1日起,個人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶,再新開結(jié)算賬戶的,應(yīng)當開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲蓄銀行賬戶答案：BC5.無權(quán)進行扣劃的有權(quán)機關(guān)包括（）。A、人民檢察院B、國家安全機關(guān)C、審計機關(guān)D、海關(guān)答案：ABC6.企業(yè)可通過企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起哪些電票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)？A、申請B、背書C、質(zhì)押D、保證答案：ABCD7.人民法院扣劃被執(zhí)行人在金融機構(gòu)存款的,執(zhí)行人員應(yīng)當出示本人工作證件,并出具法院（）,還應(yīng)當附（）。金融機構(gòu)應(yīng)當立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、扣劃裁定書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、協(xié)助扣劃存款通知書E、生效法律文書副本答案：BDE8.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定,下列情形,屬于背書無效的有（）。A、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某；B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某；C、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某；D、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對背書人行使追索權(quán)。答案：BC9.以下說法正確的是（）。A、對金融機構(gòu)交存的人民幣錢捆，不符合五好錢捆”標準的錢捆不得入庫B、各金融機構(gòu)應(yīng)制定切實有效的內(nèi)控機制，防止將不宜流通的人民幣對外支付C、金融機構(gòu)應(yīng)及時升級或更換相應(yīng)的機具設(shè)備D、金融機構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度答案：ABCD10.零余額賬戶是指財政部門或預(yù)算單位經(jīng)財政部門批準,用于辦理國庫集中收付業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶,主要包括（）。A、國庫零余額賬戶B、財政部門零余額賬戶C、預(yù)算單位零余額賬戶D、財政匯繳零余額賬戶答案：BCD11.付款日期可以按照下列（）形式之一記載。A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款答案：ABCD12.金融機構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單,應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施,包括但不限于（）。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD13.單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)可開立基本存款賬戶,單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)僅指（）。A、食堂B、工會C、招待所D、幼兒園答案：ACD14.反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括（）。A、查閱資料B、詢問C、現(xiàn)場測試D、數(shù)據(jù)篩選答案：ABCD15.臨時存款賬戶開戶時的注意事項有（）A、告知客戶臨時存款賬戶（驗資賬戶除外）必須零余額開戶B、存款人必須已經(jīng)開立了基本賬戶C、辦理注冊驗資的賬戶雖只需要在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進行錄入備案D、臨時存款賬戶有效期最長為兩年答案：ABCD16.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）運行時序分為（）三個階段。A、日間B、日終C、提交業(yè)務(wù)結(jié)束D、非營業(yè)答案：ACD17.《中華人民共和國反恐怖主義法》所稱恐怖主義是指通過（）、（）、（）等手段,制造社會恐慌、危害公共安全、侵犯人身財產(chǎn),或者脅迫國家機關(guān)、國際組織,以實現(xiàn)其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為。A、暴力B、破壞C、詐騙D、恐嚇答案：ABD18.人行支付分為哪幾個渠道？（）A、大額支付B、小額支付C、農(nóng)信銀D、超網(wǎng)答案：AB19.硬幣有（）,文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄臟D、變形答案：ABD20.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開辦行存在（）等情形之一的,人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、開辦行在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門銷戶的B、開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)責令其進行6至12個月的整改。經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、申請行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的D、人民銀行分支機構(gòu)發(fā)行庫撤并的答案：ABCD21.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的為金融消費者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）,開展與下列（）業(yè)務(wù)相關(guān)的金融消費者權(quán)益保護工作,適用《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號）：A、與利率管理相關(guān)的B、與人民幣管理相關(guān)的C、與支付、清算管理相關(guān)的D、與征信管理相關(guān)的答案：ABCD22.特征指標化包括但不限于（）等形式要件A、指標特點B、指標代碼C、指標名稱D、指標規(guī)則E、指標閾值答案：BCDE23.洗錢風險評估及客戶風險等級分類應(yīng)遵循以下原則：（）A、風險相當原則B、全面性原則C、同一性原則D、動態(tài)管理原則E、保密性原則答案：ABCDE24.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過（）,對于重大、復(fù)雜案件,經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)負責人批準,凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB25.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價答案：ABCDE26.以下交易中,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的,屬于可免報告的大額交易的是（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD27.客戶投訴處理技巧包括（）A、投訴內(nèi)容三清楚”；準備判斷客戶的投訴需求B、客觀公正，讓客戶產(chǎn)生信任；不輕易向客戶承諾C、先控制情緒，再控制事態(tài)，后解決問題D、言之有理，持之有據(jù)答案：ABCD28.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,銀行存在的下列（）情形的,由人民銀行分支機構(gòu)責令整改。A、未按規(guī)定建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機制、內(nèi)控制度、責任追究制度、監(jiān)督檢查制度和業(yè)務(wù)管理制度的B、未按規(guī)定落實銀行賬戶實名制的C、未按規(guī)定辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)的D、未按規(guī)定開展企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對賬的答案：ABCD29.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱消極非金融機構(gòu)是指符合下列條件之一的機構(gòu)（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機構(gòu)B、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之二十以上的非金融機構(gòu)C、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機構(gòu)；D、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之二十以上的非金融機構(gòu)E、稅收居民國（地區(qū)）不實施金融賬戶涉稅信息自動交換標準的投資機構(gòu)。答案：ACE30.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易、可疑交易報告有（）或（）的,可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知。A、要素不全B、存在錯誤C、越級上報答案：AB31.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額,交回各種重要（）,銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、空白票據(jù)B、作廢支票C、空白結(jié)算憑證D、開戶許可證答案：ACD32.視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式的數(shù)據(jù)電文,應(yīng)具備（）。A、能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容B、可供隨時調(diào)取查用C、保證自形成時起，內(nèi)容保持完整、未被更改D、增加背書等形式變化不影響數(shù)據(jù)電文的完整性答案：ABCD33.客戶信息的創(chuàng)建適用于下列哪些交易？A、個人客戶B、企業(yè)客戶C、金融機構(gòu)客戶D、客戶群客戶答案：ABCD34.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》[2016]第3號規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準,并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為,交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。B、公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD35.外商投資企業(yè)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后10個工作日內(nèi),應(yīng)當向注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)提交（）材料,申請辦理企業(yè)信息登記。A、法人護照B、外商投資企業(yè)批準證書復(fù)印件C、營業(yè)執(zhí)照副本D、組織機構(gòu)代碼證答案：BCD36.銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時,以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責。（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD37.關(guān)于重點可疑交易報告的要求,下列說明正確的是（）A、語言要洗煉，少說套話B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）C、分析可疑點避免只說符合某項可疑標準D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點、柜員反映、監(jiān)控錄像、當?shù)亓晳T、以往經(jīng)驗答案：ABCD38.票據(jù)出票日期書寫錯誤的是（）A、41133B、貳零壹貳年壹月壹日C、貳零壹貳年零壹月叁拾壹日D、貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日答案：ABD39.根據(jù)人行要求對企業(yè)客戶賬戶分為哪幾類？A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶答案：ABCD40.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施,關(guān)注客戶及其（）,及時提示客戶更新資料信息。A、日常經(jīng)營活動B、日常經(jīng)營狀況C、金融交易情況D、資金交易情況答案：AC41.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù),提供服務(wù),按照規(guī)定收取手續(xù)費。收費項目和標準由（）根據(jù)職責分工,分別會同國務(wù)院價格主管部門制定。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、中國人民銀行C、財政部D、人事部答案：AB42.下列哪些反洗錢義務(wù),金融機構(gòu)必須履行（）A、專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)D、明確專人負責大額交易和可疑交易報告答案：AD43.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員依法查詢、凍結(jié)資金賬戶、存款賬戶,應(yīng)當出示證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的（）、經(jīng)證監(jiān)會主要負責人批準的（）及本人（）。A、查詢通知書B、凍結(jié)／解除凍結(jié)通知書C、工作證件D、身份證答案：ABC44.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時,應(yīng)當向金融機構(gòu)提供賬戶（）或者有關(guān)身份信息。A、開戶時間B、名稱C、賬號D、余額答案：BC45.協(xié)助查詢時,只能將會計資料提供給有權(quán)機關(guān)（）,不能讓其帶走會計資料原件。A、抄錄B、復(fù)制C、照相D、傳真答案：ABC46.關(guān)于反洗錢宣傳,以下說法正確的是（）。A、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構(gòu)可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD47.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,下列說法正確的是（）。A、鑒定單位應(yīng)當自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送待鑒定貨幣B、收繳單位應(yīng)當自收到鑒定單位通知之日起2日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達鑒定單位C、無特殊情況，鑒定機構(gòu)應(yīng)當自受理鑒定之日起15個工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》D、無特殊情況，鑒定機構(gòu)應(yīng)當自受理鑒定之日起15日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》答案：AC48.一次性金融服務(wù)是指,為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務(wù)。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是答案：ABC49.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD50.對于違反反洗錢規(guī)定的金融機構(gòu),中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責令限期改正B、罰款C、責令停業(yè)整頓D、監(jiān)管談話答案：ABD51.下列不屬于《反恐怖主義法》中規(guī)定的恐怖活動的是()A、在宗教場所做禱告B、因感情失意,為泄憤而駕車沖撞廣場上的行人C、兩個工人討薪無果后,為給包工頭壓力,合謀策劃并放火燒毀工地材料倉庫D、丈夫強迫妻子在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾,尚不構(gòu)成犯罪答案：ABC52.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列情形中,可以申請開立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開立個人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD53.簽發(fā)銀行匯票有哪些風險點？（）A、結(jié)算業(yè)務(wù)申請書上的簽章與其預(yù)留銀行的簽章核對B、申請人賬戶要有足夠的存款保證金，嚴禁簽發(fā)空頭匯票C、嚴禁銀行內(nèi)部違規(guī)簽發(fā)空頭銀行匯票D、嚴禁大小額不符答案：