四川省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1四川省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.各反洗錢義務機構要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關工作的通知》的各項要求,深刻認識做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機構D、公司答案：B2.支票出票人的主要票據(jù)義務是()。A、直接付款義務B、擔保義務C、背書義務D、承兌義務答案：B3.《關于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號）,個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的,（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬元,本年B、5萬元,本年及次年C、10萬元,本年D、10萬元,本年及次年答案：D4.客戶風險管理政策應經(jīng)金融機構董事會或其授權的組織審核通過,并由（）中的指定專人負責實施。A、董事會B、監(jiān)事會C、行長D、高級管理層答案：D5.在不動產(chǎn)所有人出賣其不動產(chǎn)時,下列不享有優(yōu)先購買權的為()。A、承租人B、抵押權人C、典權人D、共有人答案：B6.金融機構及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關,應（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機構高級管理層審核，并按有關規(guī)定提交可疑交易報告D、立即提交可疑交易報告答案：C7.債務人根據(jù)特定事由,對抗債權人行使債權的權利是（）。A、支配權B、請求權C、形成權D、抗辯權答案：D8.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務院B、法律行政法規(guī)C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構D、憲法答案：B9.（）要嚴格落實安全生產(chǎn)日報制度,按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標準》及時向支付結算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結算部門答案：A10.人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業(yè)金融機構建立電子化專線信息傳輸機制,查詢、凍結（含續(xù)凍、解除凍結）需求發(fā)送和結果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構與銀行業(yè)金融機構的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D11.中國人民銀行的虧損應由什么彌補？（）A、由下一年度的利潤來彌補B、從總準備金中彌補C、通過發(fā)行貨幣彌補D、由中央財政撥款彌補答案：D12.存款人開立單位銀行結算賬戶,自正式開立之日起（）個工作日后,方可辦理付款業(yè)務。A、2B、3C、4D、5答案：B13.金融機構應當尊重金融消費者購買金融產(chǎn)品和服務的(),不得擅自代理金融消費者?辦理業(yè)務,不得擅自修改金融消費者的業(yè)務指令。A、真實表示B、真實表現(xiàn)C、真實意愿D、真實意志答案：C14.下列不屬于銀行承兌匯票絕對記載事項的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C15.教育儲蓄存入次數(shù)要不少于（）次,每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A16.銀行在受理凍結單位存款時,如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結數(shù)額時,銀行應在（）的凍結期內(nèi),凍結該單位銀行賬戶可以凍結的存款,直至達到需要凍結的存款。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月答案：B17.公安機關、檢察機關、人民法院凍結超過（）的、其他有權機關凍結超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動解凍。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：C18.持票人為背書人的,對其（）無追索權。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D19.再貼現(xiàn)的期限,最長不超過（）月。A、3個月B、4個月C、6個月D、12個月答案：B20.中國人民銀行實行何種責任形式？（）A、行長負責制B、集體負責制C、貨幣政策委員或共同負責制D、黨委負責制答案：A21.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,應于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結算賬戶的變更申請,并出具有關部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C22.金融機構可自行決定不按上述風險要素及其子項評定風險,直接將其定級為低風險,但此類客戶不應具有在同一金融機構的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額,原則上,非自然人客戶限額為（）萬元人民A、20B、30C、50D、80答案：C23.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應當及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C24.對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形,各銀行業(yè)金融機構可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關注C、開戶后將風險等級調(diào)整為高風險D、開戶后報送可疑交易報告答案：A25.銀行承兌商業(yè)匯票時,應考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔保D、詢證函答案：C26.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國人民銀行分支機構在收到持有人的鑒定申請后,應在（）個工作日內(nèi)通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。A、2B、3C、4D、5答案：A27.（）負責銀行機構代碼信息的統(tǒng)一管理和維護。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、工商管理部門D、中國銀行答案：A28.在開戶銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款,應當通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A29.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營,后甲因急事用錢,要將自己在合伙中的份額轉讓,乙和第三人丁均欲以同一價格購買,甲應該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A30.《匯款業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號）,銀行業(yè)金融機構作為匯款業(yè)務中間機構時,應當完整傳遞、保存（）的所有信息,采取合理措施識別是否缺少匯款人或收款人必要信息,并依據(jù)風險狀況,明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關匯款業(yè)務的情形及相應的后續(xù)處理措施。A、匯款人B、收款人C、匯款人或收款人D、匯款人和收款人答案：D31.王某在公園撿回一只小狗,便抱回家飼養(yǎng),并為其注射了防病疫苗,后來小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回,則王某()。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費用D、可以要求李某償還養(yǎng)護小狗所支付的必要費用答案：D32.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的,必須從單位的（）中轉入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C33.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定,業(yè)務部門承擔洗錢風險管理的（）責任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D34.義務機構應當對本機構的（）嚴格保密,建立相應制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標準，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍答案：A35.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：B36.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票,應按規(guī)定向（）以書面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開戶銀行D、持票人答案：B37.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點對點”D、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺答案：C38.司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B39.被查詢行收到查詢書或電報,必須按照查詢的要求認真查閱有關帳冊、憑證和資料,弄清情況和原因,經(jīng)()審核后,及時給予明確答復。A、經(jīng)辦人員B、復核人員C、會計主管人員D、網(wǎng)點負責人答案：C40.下列不屬于代理權濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權限而為代理行為答案：D41.審計人員到金融機構執(zhí)行查詢?nèi)蝿諘r,應當由（）名以上審計人員參加,并出示審計人員的工作證件和審計通知書。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B42.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B43.導致票據(jù)權利消滅的原因是()。A、時效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A44.金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實性答案：B45.銀行業(yè)金融機構接到公安機關涉案賬戶資金查詢、凍結申請后應立即辦理,并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請的公安機關相關業(yè)務部門。A、下一個自然日B、下一個工作日C、兩個自然日D、兩個工作日答案：B46.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時,下列金融機構采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。()A、應當經(jīng)高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：B47.持票人對其前手的追索權,在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個月B、6個月C、2年D、1年答案：B48.甲將房屋一間作抵押向乙借款,抵押期間,甲欲將該房屋出賣給丙,并告知丙抵押情況,對此,下列表述正確的是()。A、甲有權將該房屋出賣，但須事先通知抵押權人乙B、甲可以將該房屋出賣，無須事先通知抵押權人乙C、甲可以將該房屋出賣，但應征得抵押權人乙的同意D、甲無權將該房屋出賣，因為已經(jīng)設置了抵押答案：A49.從賬戶開立和使用的特征來看,以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易。()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出該實體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動答案：D50.國務院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制,具體辦法由()規(guī)定。A、國務院B、人民銀行C、銀監(jiān)會D、全國人大答案：A51.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務可疑風險特征中,以下選項不屬于開戶后交易行為異常的是（）。A、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機號碼、綁定賬戶B、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設備或網(wǎng)絡地址進行登錄或操作使用C、銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務規(guī)模、客戶群體特征等不符D、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶的身份驗證交易發(fā)起方集中于某一銀行，或身份驗證交易時間集中于凌晨等異常時間段答案：C52.以下哪個部門負責對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況,內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。A、風險管理B、法律事務C、內(nèi)部審計D、運營管理答案：C53.下列各項中,對基本存款賬戶與臨時存款賬戶在管理上的區(qū)別,表述正確的是（）。A、基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時存款賬戶不能支取現(xiàn)金B(yǎng)、基本存款賬戶不能用于辦理工資代發(fā)而臨時存款賬戶可以用于辦理工資代發(fā)C、基本存款賬戶沒有開戶數(shù)量限制而臨時存款賬戶受開戶數(shù)量限制D、基本存款賬戶使用沒有時間限制而臨時存款賬戶使用實行有效期管理答案：D54.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定,對個體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款,應以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的,由承貸人提出書面申請,經(jīng)開戶銀行審查批準后,可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉賬匯款C、轉賬方式D、結算方式答案：C55.銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（）的批準。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A56.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中,采取轉賬方式進行結算,減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結算方式D、使用結算答案：A57.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應當按照專戶專用原則,開立人民幣資本金專用存款賬戶存放,該賬戶不得辦理（）業(yè)務。A、現(xiàn)金收付B、轉賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A58.FATF是指以下哪個機構（）。A、亞太反洗錢組織B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會D、金融行動特別工作組答案：D59.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應當向開戶銀行提供身份證或護照,開戶銀行應逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B60.法人金融機構在評估渠道的固有風險時,銀行業(yè)機構還應額外考慮哪個渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機構自有實體經(jīng)營場所C、代理行渠道D、自助設備與終端答案：C61.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認自己行為的成年人答案：D62.金融機構對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單,應立即采取相應的交易限制措施,下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉移或轉換金融資產(chǎn)D、拒絕轉移或轉換金融資產(chǎn)答案：C63.金融機構在評估客戶反洗錢風險時,以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務D、行業(yè)答案：A64.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明,并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應立即停止相關個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入（）管理。A、其他應付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉收益賬戶D、假名賬戶答案：B65.人民法院執(zhí)行工作中,被執(zhí)行人為金融機構的,對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準備金答案：D66.以背書轉讓票據(jù)時,由()簽章。A、出票人B、背書人C、被背書人D、持票人答案：B67.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,可以兌換全額的是（）。A、能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣B、能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的D、能辨別面額，票面剩余二分之一以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣答案：A68.存款賬戶實名制是指個人在金融機構開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A69.銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關等有權機關辦理查詢業(yè)務時,如果涉案賬戶較多,需要金融機構協(xié)助批量查詢的,應當同時提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說明資料C、電子版查詢清單D、介紹信答案：C70.假幣當面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。A、9B、6C、3D、1答案：C71.《中華人民共和國人民幣管理條例》關于人民幣樣幣說法正確的是（）。A、人民幣樣幣禁止流通B、人民幣樣幣可以流通C、人民幣樣幣的管理辦法，由國務院制定D、人民幣樣幣的管理辦法，由銀行保險業(yè)監(jiān)督管理委員會制定答案：A72.存款人購買個人支票每次限購（）本,存款人持有的支票不得超過（）本。A、2，3B、1，3C、1，2D、2，2答案：C73.根據(jù)我國民法規(guī)范,下列屬于不當?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費B、因賭博而給對方的財物C、明知沒有給付義務而進行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯發(fā)給丙答案：D74.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定,背書人應記載背書日期,背書人未記載背書日期的()。A、背書無效；B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。答案：C75.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的,可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的鑒定機構提出書面申請。A、1B、2C、3D、5答案：C76.下列關于授權行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權行為可以事后追認，而委托合同是必須事先訂立C、授權行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權行為是實踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C77.銀行應當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè),情況屬實的,應當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務,逐步清理。A、每個月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B78.當存款人注冊地與經(jīng)營地不在同一城市,存款人已在營業(yè)執(zhí)照注冊地開立基本存款賬戶的,不能在經(jīng)營地開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A79.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化,促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守,營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C80.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負責收單）刷卡一次性消費12萬人民幣,此交易應由誰報告大額交易？（）A、美國花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國總部D、深圳發(fā)展銀行答案：D81.（）元及以上面額必須全額機械清分A、5B、10C、20D、50答案：B82.銀行業(yè)金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協(xié)助查詢需求后,無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應當在（）個工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B83.凍結銀行受理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時,可以向凍結公安機關所在地的（）反詐騙中心電話核實辦案民警身份。A、縣級B、市級C、省級D、國家級答案：C84.持票人申請再貼現(xiàn)時,須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B85.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,假幣一般分為（）兩大類。A、機制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復印幣和機制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B86.中國最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C87.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權利中,不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權專利權中的財產(chǎn)權利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D88.根據(jù)《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》要求,義務機構應當建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法錯誤的是：（）A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務關系時以及業(yè)務關系存續(xù)期間，按照規(guī)定應當開展客戶身份識別的，義務機構應當同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風險狀況和本機構合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識別標準。D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C89.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要設立分支機構,作為中國人民銀行的()。中國人民銀行對分支機構實行統(tǒng)一領導和管理。A、委派機構B、派岀機構C、下級機構D、臨時機構答案：B90.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準備金B(yǎng)、派生存款C、超額準備金D、原始存款答案：C91.根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,出現(xiàn)以下情況時,金融機構可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務。D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾答案：C92.同一銀行機構網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務時,如對先前獲得的相關個人的公民身份信息的真實性存在疑義,應如何處理？（）A、重新進行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復印件答案：A93.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應當是實繳資本B、設立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設立分支機構D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經(jīng)營許可證答案：C94.公司（企業(yè)）因注冊登記,需辦理注冊驗資而開的臨時存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗資存款賬戶D、專用存款賬戶答案：C95.下列民事權利不屬于形成權的是（）。A、抵押權B、追認權C、撤銷權D、解除權答案：A96.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機構應當在收到申請材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個工作日C、10天D、10個工作日答案：D97.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、機密性B、完整性C、可靠性D、以上三項均是答案：D98.上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務辦理、風險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查A、一個月B、三個月C、半年D、一年答案：C99.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣,其所開具的《假幣收繳憑證》中的券別”一欄,應填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B100.人民法院執(zhí)行工作中,對被執(zhí)行人在有限責任公司、其他法人企業(yè)中的投資權益或股權,可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結C、止付D、查詢答案：B101.有權機關查詢、凍結、扣劃書屬于（）保管的會計檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A102.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡查控措施,有權機關要求凍結被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應當在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時間D、以上全是答案：A103.下列選項中,不屬于個人身份信息的是（）A、身份證件號碼B、婚姻狀況C、個人姓名D、風險偏好答案：D104.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收?。?。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C105.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,公眾持有的殘缺、污損人民幣應到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構D、人民幣鑒定機構答案：C106.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機構金融機構編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過（）向中國人民銀行省級分支機構提交書面申請。A、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構B、直參行C、當?shù)劂y保監(jiān)局D、當?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A107.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內(nèi)的,銀行在審核外商投資企業(yè)有關利潤處置決議及納稅證明等有關材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B108.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C109.銀行、支付機構向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時,應當依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關資料,自業(yè)務關系終止之日起留存時間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、3C、2D、4答案：B110.客戶洗錢風險分類管理目標不包括：()。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：B111.出現(xiàn)以下哪種情況時,金融機構應提交可疑交易報告（）A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關替代性信息答案：A112.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護人問題發(fā)生爭議,應由誰指定監(jiān)護人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B113.根據(jù)物的分類,下列物與物的關系中屬于主物與從物關系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機與某乙的拖犁答案：D114.有關單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后,擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的,人民法院有權責令其限期追回；逾期未追回的,應當裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔責任。A、有關單位B、被執(zhí)行人C、金融機構D、申請執(zhí)行人答案：D115.正式開立之日”,對于核準類銀行結算賬戶,為中國人民銀行當?shù)胤种械模ǎ┤掌冢粚τ诜呛藴暑愩y行結算賬戶,為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、開戶B、啟用C、核準D、預核準答案：C116.義務機構及其工作人員應當落實風險為本方法,綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務存在的洗錢、恐怖融資風險,對不同風險的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L險控制措施,對風險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的強化措施開展受益所有人身份識別工作。A、合理B、無差別C、可量化D、差別化答案：D117.下列哪個執(zhí)法機關無權扣劃存款人銀行結算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務機關D、海關答案：B118.甲與乙簽訂了一份合同,約定由丙向甲履行債務,現(xiàn)丙履行債務的行為不符合合同的約定,應向甲承擔違約責任的是()。A、丙B、乙C、乙和丙D、乙或丙答案：B119.在實踐中,下列取得財產(chǎn)所有權的方式中,屬于原始取得的是()。A、在商店購買的電視機B、在銀行存款得的利息C、通過遺囑繼承得到的房屋D、接受獎勵獲得的汽車答案：B120.銀行應建立健全以（）為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng),按照公民身份號碼、護照號等實現(xiàn)對個人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、銀行B、貸款人C、存款人D、以上均可答案：C121.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時,首先應進行（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關全面合作答案：A122.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤,可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知,銀行應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)完成補正。A、3B、5C、7D、10答案：B123.接入機構的分支機構申請退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應當向所在地中國人民銀行分支機構提交書面申請。中國人民銀行分支機構應當于收到書面申請之日起（）個工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護。A、1B、2C、5D、10答案：B124.下列款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈予款項答案：C125.關于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流,以下說法錯誤的是（）。A、應當獲取充足的信息，及時、準確地將反洗錢信息傳達至相關人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。C、金融機構高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機構應將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C126.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,構成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責任B、民事責任C、刑事責任D、行政責任答案：C127.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B128.金融機構推出金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品前,應當開展（）,并及時向金融消費者準確披露金?融產(chǎn)品的特點和風險。A、外部分析B、外部安全評估C、內(nèi)部分析D、內(nèi)部安全評估答案：B129.我國貨幣政策的目標是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入答案：A130.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能,下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章B、管理中央公共財政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B131.下列有關繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：C132.采用單筆核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的,核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。A、1B、3C、5D、10答案：C133.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機構應當按照規(guī)定,結合本機構（）以及洗錢和恐怖融資風險狀況,建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務特征答案：B134.（）需要支取現(xiàn)金的,應在開戶時報中國人民銀行當?shù)胤种信鷾?。A、基本建設資金專戶B、單位銀行卡C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶答案：A135.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來孫某拒付洗衣費,則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權C、行使質(zhì)押權D、行使抵押權答案：B136.向金融機構等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結算資金、期貨保證金等資金,債券、股票、基金份額和其他證券,以及股權、保單權益和其他投資權益等財產(chǎn),應當經(jīng)()以上公安機關負責人批準,制作協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書,通知金融機構等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設區(qū)的市D、省答案：A137.假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務,并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D138.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件B、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件C、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件D、金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D139.對于故意提供虛假材料的金融機構,中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責令限期改正C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B140.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則不包含（）A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質(zhì)重于形式答案：B141.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶,應依法依規(guī)、區(qū)分情形及時采取適當控制措施,并移送（）。A、人民檢察院B、當?shù)毓矙C關C、人民法院D、人民銀行分支機構答案：B142.若原背書人在匯票上記載有不得轉讓”字樣時,下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉讓，該背書行為無效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉讓C、若持票人再行背書轉讓，原背書人對現(xiàn)持票人不承擔保證責任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C143.銀行應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份,如其未在規(guī)定時限內(nèi)向銀行機構重新核實身份的,應當對賬戶開戶人采?。ǎ┐胧、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付答案：B144.按份共有人轉讓其共有財產(chǎn)份額時,其他共有人有()。A、購買權B、撤銷權C、在同等條件下的優(yōu)先購買權D、解約權答案：C145.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶,該賬戶應當于何日起可以辦理付款業(yè)務（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A146.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同,約定王某賣給張某棉花5噸。但后來張某下落不明,王某難以履行債務,遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀,其損失應由()。A、張某承擔B、王某承擔C、張某和王某共同承擔D、提存機關承擔答案：A147.改變鈔票觀察角度時,2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍色，綠色D、橙色，綠色答案：B148.金融機構應當設立（）的反洗錢崗位,配備（）人員負責大額交易和可疑交易報告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A149.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請資料B、為儲蓄賬戶辦理轉賬結算C、利用開立銀行結算賬戶逃廢債務D、將單位款項轉入個人銀行結算賬戶答案：B150.銀行為個人開立Ⅲ類戶時,應當按照賬戶實名制原則通過綁定賬戶驗證開戶人身份,當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元(含)以上時,應當要求個人在（）日內(nèi)提供有效身份證件,并留存身份證件復印件、影印件或影像。A、5;3B、5;5C、5;7D、5;10答案：C151.清算機構應每（）開展風險排查,提升自動化監(jiān)控和風險預警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C152.存款人開立臨時存款賬戶,應向銀行出具證明文件,其中用于注冊驗資資金的,應出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務部門C、財政部門D、人民銀行答案：A153.量化考核中各授權窗口對國有獨資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D154.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C155.簡易開戶開立的賬戶網(wǎng)銀單日累計限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B156.銀行業(yè)金融機構為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶,應當作為個人（）銀行結算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B157.下列對一般保證與連帶責任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。A、一般保證的保證范圍為主債權，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權B、一般保證的保證人承擔賠償責任，而連帶保證的保證人承擔履行責任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權，而連帶保證的保證人還可以行使主債務人的抗辯權D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權，而連帶責任保證的保證人不享有此項權利答案：D158.商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A159.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結算賬戶開戶業(yè)務,營業(yè)執(zhí)照中無字號,且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某,銀行開立的結算賬戶名稱正確的是（）。A、張某B、李某C、個體戶張某D、個體戶李某答案：D160.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機構下列哪些行為將受到經(jīng)濟處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設立專門機構或者專門機構負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳、培訓D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告答案：D161.專用存款賬戶開立時,根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),財政預算外資金需要的材料為（）。A、該單位或有關部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：C162.在結算賬戶之上開立協(xié)定存款賬戶,人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬元。A、5B、10C、50D、100答案：B163.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典答案：C164.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務機構應當加強對（）的身份識別,在建立或者維持業(yè)務關系時,采取合理措施了解（）的業(yè)務性質(zhì)與股權或者控制權結構,了解相關的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B165.在實踐中,為了及時開展反洗錢調(diào)查,金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶,金融機構應當同時報告()。A、公安機關B、金融機構上一級機構C、中國人民銀行當?shù)胤种C構D、金融機構總部答案：C166.金融機構對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D167.（）金融機構為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D168.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,由哪個部門負責涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C169.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機構應當遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權銀行D、國家外匯管理局答案：C170.人民銀行總行進行賬戶管理系統(tǒng)升級后,人民銀行分支機構要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D171.違反《反洗錢法》規(guī)定已構成犯罪的,應當（）：A、給予紀律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責任D、予以通報批評答案：C172.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法,也是一部（）：A、反洗錢義務法B、反洗錢預防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D173.金融機構的風險劃分標準應報送()。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測中心D、中國人民銀行省一級分支機構答案：B174.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔未履行客戶盡職調(diào)查義務的責任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構D、第三方和金融機構共同承擔答案：C175.下列哪項款項不可以轉入個人結算存款賬戶。（）A、個人貸款轉存B、納稅退還C、繼承、贈與款項D、備用金答案：D176.王某在某餐廳吃飯時丟失手機一部,餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認領,公安部門按照有關規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機后送給女友林某作為生日禮物。手機在林某第二天乘公交車時被偷去,小偷以100元的低價賣給鄭某。該手機的所有權屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某答案：C177.《銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）規(guī)定,凍結涉案賬戶的款項數(shù)額,應當與涉案金額相當。暫時無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在協(xié)助凍結財產(chǎn)法律文書上明確注明（）。A、部分凍結B、只收不付C、不收不付D、暫停結算答案：B178.專用存款賬戶開立時,根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費需要的材料為（）。A、該單位或有關部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：A179.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。A、1B、5C、10D、20答案：C180.同一證明文件只能申請開立（）個專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A181.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C182.《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）規(guī)定義務機構應當按照《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體戶答案：B183.義務機構在與非自然人客戶建立業(yè)務關系時以及業(yè)務關系存續(xù)期間,按照規(guī)定應當開展客戶盡職調(diào)查的,應當同時開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D184.依據(jù)我國《擔保法》,下列可以抵押的財產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權不明的財產(chǎn)C、土地所有權D、羅馬牌表答案：D185.客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構應當()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C186.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機構應于（）將轄內(nèi)各分支機構當日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個工作日營業(yè)結束后B、每個工作日營業(yè)中C、第二個工作日營業(yè)結束前D、第二個工作日營業(yè)結束后答案：A187.因直接參與者清算賬戶余額不足導致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關閉累計超過（）次,中國人民銀行應要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5答案：B188.洗錢風險管理資源投入應當與所處行業(yè)風險特征、管理模式、業(yè)務規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度等因素相適應,并根據(jù)情況變化及時調(diào)整,這體現(xiàn)了洗錢風險管理遵循的哪項原則A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C189.銀行機構開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業(yè)進行交易的,依據(jù)（）規(guī)定進行處理。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結算賬戶管理辦法答案：A190.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎金B(yǎng)、動物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D191.沒有代理權而以代理人名義在票據(jù)上簽章的,應當由（）承擔票據(jù)責任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B192.金融機構確定的風險評級不得少于（）。（）A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B193.按照法律規(guī)定,()有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國務院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B194.對于連續(xù)（）個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機構應當重新核實特約商戶身份,對于連續(xù)（）個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機構應當停止為其提供收款服務。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B195.下列選中,哪個機構有向銀行查詢、凍結、扣劃單位存款的權力？（）A、稅務機關B、工商行政管理機關C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機關D、物價管理機關答案：A196.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定所稱電子簽名,是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（）,并表明簽名人認可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識別簽名人B、識別簽名人行為能力C、識別簽名人權利能力D、識別簽名人具體身份答案：A197.金融機構認為人民法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應當向人民法院書面提出異議。人民法院應當在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復。A、7B、10C、15D、30答案：C198.當機構固有風險為中風險,控制措施有效性為無效時,機構的剩余風險為()。A、中高風險B、中風險C、高風險D、低風險答案：A199.金融機構在進行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴進寬出D、了解你的客戶答案：D200.中國人民銀行應當向()提岀有關貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。A、國務院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務委員會D、財政部答案：C201.在風險等級的劃分層次上,金融機構應明確客戶風險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C202.經(jīng)查明凍結財產(chǎn)確實與案件無關的,人民檢察院、公安機關、國家安全機關應當在（）日以內(nèi)按照規(guī)定及時解除凍結,并書面通知被凍結財產(chǎn)的所有人。A、1B、3C、5D、10答案：B203.《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A204.《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機構應當建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度,定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險,（）,將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構。A、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個日內(nèi)B、經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)C、經(jīng)董事會審定之日起10個日內(nèi)D、經(jīng)高級管理層審定之日起10個工作日內(nèi)答案：B205.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國B、國務院C、中國人民銀行D、財政部答案：C206.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應事先經(jīng)中國人民銀行批準？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A207.凹印接線技術最早是由（）發(fā)明的A、中國B、英國C、德國D、美國答案：A208.定期貸記業(yè)務,是指銀行（信用社）依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務B、批量收款業(yè)務C、單筆付款業(yè)務D、單筆收款業(yè)務答案：A209.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時,應轉入該出票人的逾期貸款戶,每日按（）計收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D210.單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的,銀行應當進行大額交易提醒,單位、個人確認后方可轉賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D211.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機構開展客戶盡職調(diào)查的,應當充分評估（）的風險狀況,并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風險評估和分類管理的基礎。A、該機構接受反洗錢監(jiān)管B、該機構C、該機構所在國家或者地區(qū)D、該機構受到反洗錢處罰答案：C212.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C213.無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱,由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個體工商戶C、個體戶D、個人結算戶答案：C多選題1.法人金融機構應當制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序,明確禁止建立業(yè)務關系的客戶范圍,有效識別高風險客戶或高風險賬戶,并對其進行()。A、定期評估B、動態(tài)調(diào)整C、不定期評估D、及時調(diào)整答案：AB2.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》的降費措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務收費B、降低人民幣轉賬匯款手續(xù)費C、取消部分票據(jù)業(yè)務收費D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費答案：ABCD3.非核準類賬戶包括（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、非預算單位專用賬戶答案：BD4.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,使用人民幣圖樣應當遵守下列哪些規(guī)定（）。A、單面使用B、不損害人民幣形象、不損害國家利益和社會公共利益C、不使公眾誤認為是人民幣D、保證人民幣圖樣中人物頭像、國徽的原有比例，不變形、失真、破壞或者被替換E、使用人民幣圖樣，須在圖樣中部明顯位置標注清晰可辨的圖樣”字樣答案：ABCDE5.《反洗錢法》規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（）。A、建立客戶盡職調(diào)查制度B、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D、執(zhí)行大額和可疑交易報告制度答案：ABCD6.義務機構的作業(yè)模式可分為（）和（）兩種模式A、集中作業(yè)模式B、分散作業(yè)模式C、獨立作業(yè)模式D、合并作業(yè)模式答案：AB7.法人金融機構匯總得出的固有風險評估結果涵蓋以下哪幾個維度（）A、地域風險B、產(chǎn)品業(yè)務風險C、渠道風險D、客戶風險答案：ABCD8.銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立Ⅲ類戶,以下說法正確的是（）。A、銀行通過電子渠道非面對面為個人新開立Ⅲ類戶后，通過綁定賬戶轉入資金驗證的，可以接收非綁定賬戶小額轉入資金B(yǎng)、消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉出等日累計限額合計為2000元，年累計限額合計為5萬元C、消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉出等日累計限額合計為5000元，年累計限額合計為10萬元D、銀行非面對面為個人開立的Ⅲ類戶，個人已通過綁定賬戶向該Ⅲ類戶轉入資金的，經(jīng)本人同意后，銀行可為該Ⅲ類戶開通非綁定賬戶入金功能，賬戶限額按本通知管理答案：ABD9.可用于辦理異地結算的方式有（）。A、委托收款B、銀行本票C、銀行匯票D、銀行承兌匯票答案：ACD10.下列哪種票據(jù)可以掛失()。A、已承兌的商業(yè)匯票；B、銀行承兌匯票；C、填明現(xiàn)金”字樣并填明代理付款銀行的銀行匯票；D、未填寫出票日期的支票。答案：ABC11.金融機構除核對身份證件外,還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B、實地查訪C、向公安、工商行政管理部門核實D、回訪客戶答案：ABCD12.取消企業(yè)銀行賬戶許可后,存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更（）,不收回原開戶許可證。A、經(jīng)營范圍B、法人C、注冊資金D、企業(yè)名稱答案：AC13.在下列物的關系中,屬于主物與從物關系的是（）。A、甲的汽車與拖斗B、乙的拖拉機與拖犁C、丙的上衣與褲子D、工的母雞與該雞生的蛋E、庚的門與窗答案：AB14.洗錢風險自評估目的是為機構洗錢風險管理工作提供必要基礎和依據(jù),法人金融機構應充分運用風險自評估結果,確保（）、（）、（）與評估所識別的風險相適應。A、反洗錢資源配置B、洗錢風險管理策略C、政策和程序D、反洗錢人員答案：ABC15.辦理人民幣存取款業(yè)務的銀行業(yè)金融機構發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣,數(shù)量較少的,銀行業(yè)金融機構工作為（）A、由該銀行業(yè)金融機構兩名工作人員當面予以收繳B、加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊C、向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關業(yè)務機構申請鑒定答案：ABCD16.人民法院執(zhí)行工作中,當事人不同意移送破產(chǎn)或者被執(zhí)行人住所地人民法院不受理破產(chǎn)案件的,執(zhí)行法院就執(zhí)行變價所得財產(chǎn),在扣除()后,對于普通債權,按照財產(chǎn)保全和執(zhí)行中查封、扣押、凍結財產(chǎn)的先后順序清償。A、無擔保債權B、執(zhí)行費用C、清償優(yōu)先受償?shù)膫鶛郉、擔保差額債權答案：BC17.在實務中,金融機構可通過下列方式（）確認代理關系的存在,并采取相關的客戶身份識別措施。A、客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一。B、對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認代理關系有起點金額要求。D、高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB18.結算性同業(yè)銀行結算賬戶是指用于（）等支付結算業(yè)務的賬戶。A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款答案：AB19.營業(yè)網(wǎng)點應設立輔幣、殘缺、污損人民幣兌換窗口,公示以下內(nèi)容,包括不限于()。A、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》B、《中國人民銀行不宜流通人民幣紙幣》C、《中國人民銀行不宜流通人民幣硬幣》D、當?shù)厝嗣胥y行投訴電話號碼答案：ABCD20.重點可疑交易報告的基本結構包括（）A、概括和發(fā)現(xiàn)過程B、賬戶基本情況，即對開戶資料的分析結果C、交易情況，即可疑交易的時間、筆數(shù)、金額、資金來源、去向、流程等D、可疑點分析和判斷結論答案：ABCD21.可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。答案：BCD22.金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括（）和（）兩類。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現(xiàn)金流量報告D、支付工具使用量報告答案：AB23.特征指標化包括但不限于（）等形式要件A、指標特點B、指標代碼C、指標名稱D、指標規(guī)則E、指標閾值答案：BCDE24.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的以下哪些行為進行檢查監(jiān)督？()A、執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為B、執(zhí)行有關銀行間同業(yè)拆借市場銀行間債券市場管理規(guī)定的行為C、執(zhí)行審慎經(jīng)營規(guī)則的行為D、執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為答案：ABD25.金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形,經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的,應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A、金額B、頻率C、流向D、性質(zhì)答案：ABCD26.《票據(jù)法》對背書作了如下規(guī)定（）。A、背書轉讓的匯票，背書應當連續(xù)B、背書的記載為票據(jù)的任一面C、后手對其直接前手背書的真實性負責D、背書不得附有條件答案：ACD27.金融機構匯總報送的非居民賬戶信息中的機構賬戶持有人應包含哪些要素A、名稱B、地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、機構成立日期答案：ABCD28.公安機關對于涉案賬戶資金分布在省級行政區(qū)域內(nèi)的,其查詢、凍結由（）出具協(xié)助查詢、凍結存款通知書”等法律文書,由（）出具賬戶資金查詢、凍結申請表”。A、案件承辦的公安機關B、公安部相關業(yè)務部門C、省級公安機關D、省級公安機關相關業(yè)務部門答案：AD29.民事法律關系的構成要素包括（）。A、主體B、客體C、內(nèi)容D、民法規(guī)范答案：ABC30.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議,約定如果甲父死亡,則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為答案：BE31.刑法第120條之一規(guī)定的實施恐怖活動的個人”,包括（）。A、預謀實施恐怖活動的個人B、準備實施恐怖活動的個人C、將要實施恐怖活動的個人D、實際實施恐怖活動的個人答案：ABD32.銀行業(yè)金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關查詢、凍結賬戶要求后,下列表述正確的是（）。A、應當立即進行辦理B、發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協(xié)助查詢、凍結的，應當及時要求上述有權機關采取必要的補正措施C、確實無法補正的，銀行業(yè)金融機構應當在回執(zhí)上注明原因，退回上述有權機關D、不符合相關規(guī)定的協(xié)助凍結要求有權拒絕，同時將相關理由告知辦案人員答案：ABCD33.人民法院通過網(wǎng)絡（）被執(zhí)行人存款,與執(zhí)行人員赴金融機構營業(yè)場所執(zhí)行相關被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、查詢B、凍結C、續(xù)凍D、解凍答案：ABCD34.業(yè)務連續(xù)性管理工作報告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運行B、風險排查整改C、應急演練和培訓D、業(yè)務連續(xù)性管理措施答案：ABCD35.依據(jù)我國《擔保法》,留置權僅適用于()。A、保管合同B、運輸合同C、加工承攬合同D、基本建設承包合同E、買賣合同答案：ABC36.金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的,應當符合下列要求()A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施B、第三方為金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙C、金融機構在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息D、金融機構可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件答案：ABCD37.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同,接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：CD38.《銀行業(yè)金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引》的制定依據(jù)為（）A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》C、《中華人民共和國人民幣管理條例》D、《不宜流通人民幣挑剔標準》答案：AC39.義務機構應當設立（）和（）的保障措施A、技術保障B、資源保障C、信息保障D、工作保障答案：AB40.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的,金融機構可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC41.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計限額合計1萬元,年累計限額合計20萬元。A、消費和繳費B、非綁定賬戶轉入資金C、向非綁定賬戶轉出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金答案：ABCD42.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易、可疑交易報告有（）或（）的,可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知。A、要素不全B、存在錯誤C、越級上報答案：AB43.下列哪些賬戶除法律另有規(guī)定的情況以外,不得整體凍結（）。A、特定非金融機構賬戶B、銀行間市場集中清算機構C、清算基金賬戶D、銀行間市場登記托管結算機構答案：ABCD44.非因客戶本身的債務或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事情,不得（）或強制執(zhí)行客戶的保證金和充抵保證金的其他資產(chǎn)。A、查詢B、查封C、扣劃D、凍結答案：BCD45.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的,應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、及時性答案：ABC46.下列存款人,可以申請開立基本存款賬戶的有（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、社會保障基金答案：ABC47.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當采取持續(xù)的客戶盡職調(diào)查措施,關注客戶及其（）,及時提示客戶更新資料信息。A、日常經(jīng)營活動B、日常經(jīng)營狀況C、金融交易情況D、資金交易情況答案：AC48.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,電子簽名驗證數(shù)據(jù),是指用于驗證電子簽名的數(shù)據(jù),包括（）等。A、代碼B、口令C、算法D、公鑰答案：ABCD49.以下各項中哪些是金融機構應把握識別地下錢莊資金交易活動的關鍵點。（）A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉私業(yè)務。B、通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉移非法所得C、資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD50.外商投資企業(yè)在領取營業(yè)執(zhí)照后10個工作日內(nèi),應當向注冊地中國人民銀行分支機構提交（）材料,申請辦理企業(yè)信息登記。A、法人護照B、外商投資企業(yè)批準證書復印件C、營業(yè)執(zhí)照副本D、組織機構代碼證答案：BCD51.銀行要求客戶提供有關資料信息時,應告知客戶所提供信息的（）。A、使用目的和范圍B、安全保護措施C、客戶未提供相關資料信息的后果D、客戶未真實提供相關資料信息的后果答案：ABCD52.通過電子匯款形式進行資金轉移,當出現(xiàn)以下情形時,可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關監(jiān)測標準B、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉給少數(shù)外國受益人答案：ABD53.若境外金融機構的洗錢風險自評估已覆蓋在我國境內(nèi)分公司,且已充分考慮本指引要求的各項因素,特別是（）、（）、（）、（）,境外金融機構在我國境內(nèi)的分支機構可直接援引其總公司或集團的洗錢風險自評估結論。A、中國境內(nèi)與跨境洗錢犯罪威脅形勢和手法B、中國境內(nèi)分支機構產(chǎn)品業(yè)務C、中國境內(nèi)分支機構客戶群體D、中國境內(nèi)分支機構渠道特色答案：ABCD54.金融機構在協(xié)助有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續(xù)時,應進行登記的情況包括（）。A、有權機關名稱B、執(zhí)法人員姓名和證件號碼C、金融機構經(jīng)辦人員姓名D、被查詢、凍結、扣劃單位或個人的名稱或姓名E、協(xié)助結果答案：ABCDE55.驗鈔儀使用的檢測技術主要有（）A、紫外熒光檢測B、磁性油墨檢測C、紅外特征檢測D、安全線檢測答案：ABCD56.從事（）的機構適用《金融機構反洗錢規(guī)定》對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。A、匯兌業(yè)務B、現(xiàn)金支付業(yè)務C、支付清算業(yè)務D、基金銷售業(yè)務答案：ACD57.為確保金融機構清分中心的假幣安全,防止假幣流向社會,金融機構應（）A、不得將清分工作外包B、制定規(guī)章制度C、制定具體操作流程D、將清分中心人員限定為機構正式員工答案：BC58.消費者金融信息,是指銀行、支付機構通過開展業(yè)務或者其他合法渠道處理的消費者信息,包括（）、（）、（）、（）、金融交易信息及其他與特定消費者購買、使用金融產(chǎn)品或者服務相關的信息。A、個人身份信息B、財產(chǎn)信息C、賬戶信息D、信用信息答案：ABCD59.開戶銀行應當提高對同業(yè)開戶的審核要求,采取多種措施對開戶證明文件的（）進行審核。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開戶意愿真實性答案：ABCD60.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定,金融機構有下列()行為之一的,由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員,處一萬元以上五萬元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC61.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質(zhì)重于形式答案：ACD62.具有查詢、凍結權限,但沒有扣劃權限的有權機關有（）。A、稅務機關B、人民檢察院C、公安機關D、監(jiān)獄答案：BCD63.《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構在市（州）、縣（市）設立的一級管理機構為申請行,申請行向人民銀行分支機構