反洗錢風(fēng)險評估報告

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金融機構(gòu)反洗錢工作自律評估報告

自律評估單位名稱：南充市商業(yè)銀行股份有限公司都江堰支行自律評估單位負(fù)責(zé)人：王成革

自律評估單位地址：都江堰市幸福大道279號自律評估時間跨度：2022年1月1日—2022年12月31日自律評估時間：2022年1月4日—2022年1月15日報告完成時間：2022年1月15日

報告正文：

為進一步貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》及其有關(guān)規(guī)

定，結(jié)合人民銀行2022年反洗錢工作會議精神，切實履行反洗

錢義務(wù)，防止洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險，促進我支行更好的開展

反洗錢工作，現(xiàn)將2022年度我支行反洗錢工作狀況匯報如下：

一、基本狀況

截至2022年年底，我支行在都江堰市有一個營業(yè)網(wǎng)點，在

行式ATM兩臺。我支行成立已滿三年，有較為完善的制度與組織

架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進

行培訓(xùn)，溝通反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的控

制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別

可疑交易的力量，進一步增加反洗錢意識，確保各項制度落到實

處。

二、反洗錢制度建設(shè)狀況

1、我支行對反洗錢內(nèi)掌握度工作高度重視，樂觀學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時俱進，對反洗錢先關(guān)政策制度進行了修訂并出臺新的制度。分行下發(fā)了南商銀?2022107號文件《關(guān)于進一步完善反洗錢內(nèi)掌握度的通知》,對《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》、《南充市商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告管理方法》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報告操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行對公人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細(xì)則》、《南充市商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作實施細(xì)則》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢保密工作管理方法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢崗位管理方法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢考核管理方法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢信息溝通及反饋機制管理方法》等十項制度進行了重新修訂下發(fā)。并依據(jù)工作需要，制定并下發(fā)了《南充市商業(yè)銀行成都分行現(xiàn)金收付管理方法》。我支行依據(jù)自身狀況也制定了系列措施。

通過以上的工作支配，加強了我支行的內(nèi)掌握度建設(shè)，夯實了理論基礎(chǔ)，為反洗錢工作的進一步開展提高了一個臺階。

2、我支行樂觀開展反洗錢培訓(xùn)的工作。分行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為培訓(xùn)的一項重要工作，針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。分行零售業(yè)務(wù)部于6月召開月度分析會中，對反洗錢先關(guān)文件及業(yè)務(wù)進行了重點培訓(xùn)，我支行派坐班經(jīng)理及門柜人員代表進參與了學(xué)習(xí)，分

行分管副行長林空也參與了會議，在會上傳達了《李鈾副行長在2022年四川省金融機構(gòu)反洗錢工作會議上的講話》，了解當(dāng)前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)，溝通反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險的掌握和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識別可疑交易的力量，進一步增加反洗錢意識，確保各項制度落到實處。并傳達了《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》精神，并對各機構(gòu)及分行整體的自查、整改工作進行了支配。并于今年4月及8月對各支行風(fēng)險執(zhí)行官及反洗錢專員進行了關(guān)于客戶風(fēng)險等級劃分及可疑交易甄別、報送等內(nèi)容的培訓(xùn)，并對各支行員工進行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。我支行通過參與這些培訓(xùn)，讓反洗錢工作一線人員加深了對反洗錢工作的熟悉，也對我支行目前反洗錢工作中存在的問題有了深化的了解，為全行更好的開展反洗錢工作打下了基礎(chǔ)。

3、分行依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》文件精神，由分行零售業(yè)務(wù)部牽頭制定了專項檢查方案。我支行依據(jù)要求進行了自查、并對整改工作進行了支配。分行對我支行進行了專項檢查，對賬戶開立、大額交易狀況、客戶風(fēng)險等級劃分狀況、客戶身份識別狀況、可疑交易甄別等狀況進行了檢查，對于檢查中發(fā)覺的問題準(zhǔn)時進行了整改。為我支行下一步的工作開展供應(yīng)了詳細(xì)的工作措施和思路，我支行將依據(jù)不足來重點開展今年的反洗錢工

作。

三、反洗錢操作執(zhí)行狀況

1、仔細(xì)落實客戶身份識別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，仔細(xì)審查各類證件的真實性、完整性、合法性，并進行了核對和登記，并將各類開戶進行專夾保管，對于未能依法供應(yīng)相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其供應(yīng)有效證明文件和資料，進行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的等情形我支行嚴(yán)格根據(jù)要求進行重新識別客戶身份工作，并做好登記。

2、樂觀協(xié)作開展反洗錢調(diào)查，仔細(xì)履行反洗錢義務(wù)。

我支行仔細(xì)履行反洗錢義務(wù)，實時開展各項甄別，樂觀協(xié)作各級反洗錢調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查狀況準(zhǔn)時照實的按要求上報人行。

3、仔細(xì)開展反洗錢宣揚活動，提高社會公眾反洗錢意識

我支行將反洗錢宣揚作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的平安和穩(wěn)定，樂觀發(fā)放《反洗錢學(xué)問一點通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠離犯罪》、《反洗錢學(xué)問26問》等宣揚資料，并通過在網(wǎng)點電子顯示屏滾動播出宣揚口號以及

在網(wǎng)點長期擺放反洗錢宣揚折頁等多種方式進行反洗錢宣揚。并且將反洗錢宣揚與社區(qū)營銷相結(jié)合，深化群眾進行宣揚。通過以上活動，加強了我支行員工對反洗錢學(xué)問和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識，更好的推動我支行反洗錢工作的有效實施和開展，同時也增加了社會公眾對洗錢活動的熟悉和警覺。

四、可疑交易甄別狀況

2022年度我支行新開立各項賬戶較少，對公活期結(jié)算賬戶累計400余戶，個人活期結(jié)算賬戶累計4000余戶。我支行為解決因針對性和操作性不強導(dǎo)致的“防備性”報送問題，嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定審查特別交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險等級分類的要求，加強對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，實行有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調(diào)查兩項工作，重點提高我支行可疑交易報告質(zhì)量，增加我分行反洗錢工作的有效性。因此在2022年度我支行上報人行可疑交