防詐騙應急預案及相應措施

防詐騙應急預案及相應措施一、目的為有效預防和應對各類詐騙行為，保障個人和組織的財產(chǎn)安全，制定本應急預案。二、適用范圍本預案適用于全體職工、客戶及與本單位有業(yè)務(wù)往來的所有人員。三、職責分工風險防控小組：負責日常風險識別和評估制定和完善防詐騙制度和流程對員工進行防詐騙培訓和宣傳應急處置小組：負責應對詐騙行為的應急響應調(diào)查和分析詐騙事件與相關(guān)部門協(xié)調(diào)處置網(wǎng)絡(luò)安全小組：負責網(wǎng)絡(luò)安全防護和監(jiān)測檢測和攔截詐騙網(wǎng)站和釣魚郵件協(xié)助調(diào)查和取證四、應急預案步驟1.預警監(jiān)測階段風險防控小組負責持續(xù)監(jiān)測詐騙風險，及時發(fā)布預警信息。2.應急響應階段收到詐騙信息后：保持冷靜，不輕信、不回復、不轉(zhuǎn)賬。立即撥打公安機關(guān)或反詐中心熱線舉報。聯(lián)系開戶銀行凍結(jié)涉案賬戶。收集詐騙證據(jù)，如聊天記錄、電話錄音、轉(zhuǎn)賬憑證等。詐騙事件發(fā)生后：應急處置小組立即啟動應急響應機制。封鎖詐騙網(wǎng)站和釣魚郵件。調(diào)查和分析詐騙事件，確定受害者信息、詐騙手法、資金流向等。與公安機關(guān)協(xié)調(diào)取證和追查。通知相關(guān)客戶和合作單位，提醒防范。3.事件處置階段應急處置小組會同公安機關(guān)開展調(diào)查和取證。協(xié)助受害者追回損失，最大程度挽回經(jīng)濟損失。加強對相關(guān)人員的培訓和警示。4.事后總結(jié)階段應急處置小組對事件處置過程進行復盤總結(jié)。分析事件原因和漏洞，提出改進措施。完善防詐騙制度和流程，增強預警和處置能力。五、相應措施1.內(nèi)部控制措施建立完善的財務(wù)管理制度，嚴格把控資金收支。定期對賬戶和交易記錄進行核查和審計。加強員工金融知識和反詐意識培訓。2.網(wǎng)絡(luò)安全措施部署網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備和軟件，防止病毒和木馬入侵。安裝反釣魚軟件，及時攔截詐騙網(wǎng)站和釣魚郵件。加強網(wǎng)絡(luò)權(quán)限管理，防止未經(jīng)授權(quán)訪問敏感信息。3.客戶教育措施通過網(wǎng)站、微信公眾號等渠道發(fā)布防詐騙提示和案例分析。定期組織客戶宣講和培訓，提高客戶防詐騙意識。4.應急處置措施與公安機關(guān)、反詐中心建立聯(lián)動機制，及時報告和處置詐騙事件。建立應急處置小組，制定應急響應流程和劇本。配備必要的技術(shù)和設(shè)備，提高應急處置能力。5.合作協(xié)同措施加強與行業(yè)協(xié)會、金融機構(gòu)的合作，