《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(二)

1.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.看對(duì)于提［Wj證券市場(chǎng)的效率

D.能有效防止操縱市場(chǎng)

【答案】D

【腦析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：

①有利于投資者的價(jià)值判斷；

②有利于防止利益沖突與利益輸送；

③有利于提高證券市場(chǎng)的效率；

④能有效防止信息濫用。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

2.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法正確的是（）。

I.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

II.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

III.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

IV.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A.I、II、IIIB.II、IILIV

C.IILIVD.I、II、III、IV

［答案］

【腦析】B通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收

益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股

票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于

基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具

或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品

種。

°【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

3.（）是指基金管理公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互

制衡o

A.健全性原則B.有效性原則

C.獨(dú)立性原廁D.相互朝約原則

［答案］

【腦析】D相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)

分明、相互制衡。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

4.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司通過(guò)報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開(kāi)設(shè)投資者教育專

欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類(lèi)咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基

礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形

式

C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開(kāi)展了投資者教育工作

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開(kāi)展有聲有色的投資者

教育工作

【答案】B

【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)

兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組

織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除

現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開(kāi)展靈活，

通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的

特質(zhì)所起。

【考點(diǎn)】投資者教育工作

5.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括

()o

A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度

評(píng)估

B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采

取措施解決

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能

［答案］

【蓊析】B董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行合規(guī)職責(zé)包括

以下幾點(diǎn)：

①蓄議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度

評(píng)估。

②根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。

③決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。

I.發(fā)售基金

n.公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他相關(guān)文件

in.提交備案申請(qǐng)

IV.資金存入專門(mén)賬戶

A.I、II、B.I、II、IV

C.II、III、IVD.I、II、IIKIV

［答案］

【蓊析】B基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說(shuō)明書(shū)、

基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門(mén)賬戶。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

7.()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金

以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策,

并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.證券公司

C.基金管理公司D.基金投資顧問(wèn)

【答案】D

【蓊析】基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服

務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客

戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

8.基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是()。

A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

C.向投資人承諾收益

D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

［答案］C

【腦析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的

收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買(mǎi)者自慎”。一般

情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，

但沒(méi)有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人

而言，他沒(méi)有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。因此，如果基

金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)

行不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

9.下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。

A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

C.采用競(jìng)價(jià)成交的方式

D.實(shí)行T+1交收制度

［答案］B

【葡析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最

小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)

當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。故選項(xiàng)B

錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

10.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷(xiāo)售服

務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.0.25B.0.5C.1D.1.5

［答案］A

【腦析】貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)

和贖回費(fèi)率為0。一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%

的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

11.以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。

A.股票交易方式B.交易所交易方式

C.柜臺(tái)交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

［答案］A

【腦析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

①有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易

方式；

②在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜

口③電信血絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主

要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

12.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。

A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)

B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C.財(cái)務(wù)掖表附注而抽露

D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

【答案】B

【腦析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì)，財(cái)務(wù)

報(bào)表附注的披露，只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

13.下列屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的1K

B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%

C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%

［答案］A

【腦析】開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開(kāi)放日基金

凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額白勺10%時(shí)，為巨額贖回。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

14.以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是（）。

A.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D.從效果來(lái)看，可以增加居民的財(cái)富

【答案】D

【蓊析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方

和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從

管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、

保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

15.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及

T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者

的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)

機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)

構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一

傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

［答案］B

【腦析】對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通

常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

16.下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X安全墊

B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）

C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例;風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額+基金凈值

D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例;風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額+保本資產(chǎn)投資額

【答案】D

【解析】關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X

安全墊，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線），風(fēng)

險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例;風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額+基金凈值。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

17.積極型的投資者一般會(huì)選擇（）。

A.保本型基金B(yǎng).股票型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券型基金

【答案】B

【解析】基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型至少包括以下3個(gè)類(lèi)型:

保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，因

此，積極型的投資者一般會(huì)選擇股票型基金。

【考點(diǎn)】股票基金

18.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際

控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%B.3%C.5%D.10%

【答案】C

析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)

際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批

準(zhǔn)。

'【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

19.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（）,副總經(jīng)理（）。

A.一人;若干人B.若干人;一人

C.兩人;若干人D.若干人;兩人

【答案】A

【解析】基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程

應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任

期等內(nèi)容。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

20.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)

【答案】D

【牖析】基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動(dòng)傳真、電子信箱

與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心。

【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

21.目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和（）。

A.融資B.籌資C.投資D.基金

【答案】C

【解析】理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。

目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類(lèi)。

【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

22.關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

B.投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額獲取基金公司控制權(quán)

C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

D.投資者以股息形式獲取投資收益

【答案】C

【■析】關(guān)于契約型基金的投資者，投資者對(duì)基金的重要投資決策

通常不具有發(fā)言權(quán)。

【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

23.封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。

A.0.0001B.0.001

C.0.01D.0.1

【答案】B

【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格

最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量

應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

24.下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是

（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售

業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交

易

'D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】B

【解析】基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是違規(guī)向他

人提供基金未公開(kāi)的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、

申購(gòu)、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

25.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。

A.沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)B.只適合長(zhǎng)期投資

C.只適合短期投資D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

【答案】C

【牖析】貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基

金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的

理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金

的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金

26.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職

責(zé)是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】A

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金

托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

27.監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法

律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益

時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能

【答案】D

【解析】基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法

行使下列職權(quán)：

①檢查公司的財(cái)務(wù)。

②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法

律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。

③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益

時(shí)，要求前述人員予以糾正。

④提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)。

⑤列席董事會(huì)會(huì)議。

⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

28.國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。

A.營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略

C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略D.股票保險(xiǎn)策略

［答案］C

【/析】國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是對(duì)沖保險(xiǎn)策略。

【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。

I.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)

II.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

III.提前發(fā)行

IV.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

A.I、II、IIIB.I、II、IV

C.I、nD.I、II、IILIV

【答案】B

【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：

①簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；

②基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；

③建立相關(guān)制度；

④禁止提前發(fā)行；

⑤嚴(yán)格賬戶管理；

⑥基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

30.（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行

理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育

C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】B

【解析】投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程,

它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響,

大致可分為兩類(lèi)，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。

個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)

階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)

等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理

性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國(guó)投

資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)

和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

【考點(diǎn)】投資者教育工作

31.在銷(xiāo)售基金時(shí)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)自身或者第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金

產(chǎn)品的（）進(jìn)行評(píng)價(jià)。

A.屬性B.收益

C.風(fēng)險(xiǎn)D.特點(diǎn)

［答案］C

【曲'析】私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金,

應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。

【考點(diǎn)】基金客戶的分類(lèi)

32.以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是（）。

A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注

冊(cè)權(quán)

B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管

理，查處違法行為并公告

C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

【答案】C

【腦析】證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)包括制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、

規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)

構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督檢查基金信息的

披露情況。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

33.以下關(guān)于證券投資基金分類(lèi)的意義的說(shuō)法不正確的是（）。

A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握,

有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

C.對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的

特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管

D.以上說(shuō)法都不對(duì)

【答案】D

【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的

分類(lèi)，無(wú)論是對(duì)投資者、基金管理公司，還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管

部門(mén)來(lái)說(shuō)，都有重要意義。

對(duì)基金投資者而言，基金數(shù)量越來(lái)越多，投資者需要在眾多的基金

中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金?？茖W(xué)合理的基金分類(lèi)將有助于投資

者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正

確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一

類(lèi)別中進(jìn)行才公平合理。

對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類(lèi)則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

對(duì)監(jiān)管部門(mén)而言，明確基金的類(lèi)別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施

更有效的分類(lèi)監(jiān)管。

所以選項(xiàng)A、B、C說(shuō)法都正確，故本題選D。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售信息管理

34.基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、（）

三大類(lèi)。

'°A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.自律組織D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

【答案】D

［解析1基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、

基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售信息管理

35.基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范包括（）。

I.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

II.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

III.可以預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

IV.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

A.I、II、IIIB.I、IV

C.II、III、IVD.I、II、III、IV

【答案】B

【解析】基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的

其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始

出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

36.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括

（）o

I.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

II.對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為

法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣

III.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

IV.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定

的章程

A.I、II、IIIB.I、IILIV

C.II、III、IVD.I、II、III、IV

【答案】B

【解析】設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條

件：

(1)有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》(以下

簡(jiǎn)稱《公司法》)規(guī)定的章程。

(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、

良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年

沒(méi)看違法相親。

(4)對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為

法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，

內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)

元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

(5)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。應(yīng)當(dāng)有符合法律、行

政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、

營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取

得基金從業(yè)資格。

(6)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。擔(dān)任公開(kāi)募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基

金法》規(guī)定的任職資格。

(7)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)

的其他設(shè)施。

(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制

制度。

(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其

他條件。

八。【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

37.()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A.政府B,中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)D.金融工具

【答案】D

【解析】金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被

稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑

證。

【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

38.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付

投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，

基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，

對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%B.10%C.9%D.8%

【答案】B

【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為

兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,

對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

39.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義

務(wù)。

.A.基金份額持有人大會(huì)B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告D.基金份額持有信息

【答案】A

【解析】基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持

有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

40.在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。

A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)可能存在風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措

施

B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并采取控制措施

D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度

【答案】D

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管

理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示

不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。

嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

41.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投

資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資

C.貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場(chǎng)進(jìn)入門(mén)檻高，一般投資者無(wú)法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易;但

資本市場(chǎng)基金門(mén)檻低，投資者通過(guò)資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)。

【腦析】與其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性

好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的

投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注

意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市

場(chǎng)工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場(chǎng)工具通常由政

府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、

安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售理論、方式與策略

42.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)B.膠東大會(huì)

C.投資決策機(jī)構(gòu)D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

【答案】B

【解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。

【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

43.下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推

介材料

B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)

內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人

員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)

【答案】C

【腦析】報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金

宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出

具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)

證明的復(fù)印件。

基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

44.下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額;替代證券數(shù)量X該證券最新價(jià)格X

（1+現(xiàn)金替代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管

理人需在證券恢復(fù)交易后買(mǎi)入，而實(shí)際買(mǎi)入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申

購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被

市場(chǎng)以外的原因影響

【答案】D

【解析】收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券,

基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買(mǎi)入，而實(shí)際買(mǎi)入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用

后與申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異。

為便于操作，基金管理人在申購(gòu)、贖回清單中預(yù)先確定現(xiàn)金替代溢

價(jià)比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代金額。如果預(yù)先收取的金額高于基金購(gòu)入該

部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預(yù)先收取的

金額低于基金購(gòu)入該部分證券的實(shí)際成本，則基金管理人將向投資者收取

欠缺的差額。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

45.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。

I.基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相

關(guān)安排，基金投資基本要素

II.基金估值和凈值公告等事項(xiàng)

III.基金合同特別約定的事項(xiàng)。

A.i.inB.i、n、in

C.IkIIID.I、II

【答案】B

【解析】基金合同包含以下兩類(lèi)重要信息：

①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類(lèi)信息如:

基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基

金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。

②基金合同特別約定的事項(xiàng)。其中，基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：

基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利;基金持有人大會(huì)的

召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的

清算方式。

【考點(diǎn)】基金募集信息披露

46.下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對(duì)象不同

【答案】D

【解析】道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者既有

區(qū)別又有聯(lián)系。

道德與法律的區(qū)別：

①表現(xiàn)形式不同；

②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；

③調(diào)整范圍不同；

④調(diào)整手段不同。

調(diào)整對(duì)象不同不屬于道德與法律的區(qū)別。

【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

47.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

［答案］

【心析】在A披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整

性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。其中，完整性原則要求披露可能影響

投資者決策的某一具體信息列，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的

披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)

人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有

信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的

成本和篩選有用信息的難度。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

48.下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)

準(zhǔn)則的是（）。

I.基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的

規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

II.立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

III.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度

IV.應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德

A.I、II、IIIB.II、III

C.I、IVD.I、II、IIKIV

【答案】D

【解析】立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會(huì)和證

券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;公司章

程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。

【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

49.基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資

法律知識(shí)考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不

得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行

政處罰

【答案】D

【解析】D項(xiàng)的正確表述應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工

商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

50.我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)

購(gòu)費(fèi)一般為（）。

A.1.5%;0B.1%;0

C.1.5%;5元的整數(shù)倍D.1%;5元的整數(shù)倍

【答案】B

【解析】目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置

不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1.5%,債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%

以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

51.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸

大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

A.公平、公開(kāi)、公正B.客觀、全面、準(zhǔn)確

C.及時(shí)、認(rèn)真、高效D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

【答案】B

【解析】基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的

其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始

出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售適用性

52.當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額

（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

A.5%B,10%C.15%D,20%

【答案】B

【解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求

召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理

人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有

權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

【考點(diǎn)】對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管

53.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)

選任新基金托管人。

A.1B.3C,6D.12

【答案】C

【■析】基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)

月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金

托管人。

【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

54.債券市場(chǎng)不包括（）。

A.政府債券的發(fā)行市場(chǎng)B.公司債券的流通市場(chǎng)

C.企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)D.一級(jí)市場(chǎng)

【答案】D

【解析】債券市場(chǎng)包括政府債券的發(fā)行市場(chǎng)、公司債券的流通市場(chǎng)、

企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)。

【考點(diǎn)】債券基金

55.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專用

賬戶是（）。

A.基金賬戶B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶D,基金銷(xiāo)售結(jié)算專用賬戶

【答案】D

【解析】基金銷(xiāo)售結(jié)算專用賬戶是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付

結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的

專用戶。

、i考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

56.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

［答案］C

【腦析】貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。

【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金

57.以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

B.基金債券沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有

的證券的平均到期日

C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定

［答案］A

【腦析】單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。

故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

58.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收

取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

【答案】D

【解析】封閉式基金的認(rèn)購(gòu)在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下

發(fā)售兩種方式。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

59.()年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中

華人民共和國(guó)證券投資基金法》。

A.2003B.2004C.2002D.2013

【答案】A

【辟析】2003年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議

通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。

【考點(diǎn)】我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

60.()對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益

的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。

A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】B

【解析】為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，

各國(guó)(地區(qū))基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有

損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充

分的彳言息披露。

【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

61.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存

()年。

A.5B.10C.15D.20

［答案］C

【腦析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與

銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

62.當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法

違規(guī)的，應(yīng)該向()報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)初'會(huì)

【答案】C

【解析】證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違

規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等

措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

【考點(diǎn)】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織

63.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。

A.易解性原則B.規(guī)范性原則

C.易得性原則D.完整性原則

【答案】A

8星析】基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明

扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。

【考點(diǎn)】基金信息披露概述

64.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好

增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金

C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金

【答案】A

【解析】增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要

以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

【考點(diǎn)】證券投資基金分類(lèi)概述

65.下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。

A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

【答案】B

【解析】監(jiān)管基金活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投

資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證

券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理

辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集

證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基

金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

【考點(diǎn)】基金監(jiān)管概述

66.（）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證券交易權(quán)。

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

【答案】B

【解析】基金當(dāng)事人操縱證券市場(chǎng)等行為可能會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格

的巨大波動(dòng)，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場(chǎng)交易秩序，

損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制證

券交易權(quán)。

【考點(diǎn)】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織

67.QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。

A.1?2個(gè)工作日B.3?5個(gè)工作日

C.5?10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日

【答案】A

【楠析】QDII基金的凈值在估值日后1?2個(gè)工作日內(nèi)披露。

【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

68.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

A.MISB.網(wǎng)絡(luò)C.4PsD.4C

【答案】C

【腦析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。

【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售理論、方式與策略

69.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于

()o

A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑

C.自我約束D.強(qiáng)制手段

【答案】B

【解析】道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是

重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基

礎(chǔ)服務(wù)。

【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

70.投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有()。

A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開(kāi)放式基金賬戶

C.滬、深A(yù)股證券賬戶D.封閉式基金賬戶

【答案】C

【腦析】投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

71.內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)

保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

A.有效性原則B.獨(dú)立性原則

C.相互M約原則D.成本效益原則

【答案】B

【解析】?jī)?nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗

位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分

離。

°【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

72.()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。

A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)

C.叁融機(jī)構(gòu)D.癥券公司

［答案］C

【腦析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、

個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場(chǎng)

上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在

金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、

創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)各類(lèi)金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也

是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投

資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

73.（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件

中予以記載的行為。

A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述

C.重大遺漏D.詆毀他人

【答案】A

【解析】虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息

披露文件中予以記載的行為。

【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

74.下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。

A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能?chē)?yán)格

B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和

相稱性

C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿

D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉

【答案】B

【解析】政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要適時(shí)適度，要具

有適當(dāng)性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，

對(duì)行政對(duì)象權(quán)益限制或損害最小。

【考點(diǎn)】基金監(jiān)管概述

75.以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說(shuō)法錯(cuò)誤

“iAl基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理,

提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的

重要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、

行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

【答案】D

【襁析】基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分

析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

【考點(diǎn)】基金職業(yè)道德規(guī)范

76.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì);經(jīng)營(yíng)層B.理事會(huì);董事會(huì)

C.總經(jīng)理;董事會(huì)D.董事會(huì);董事會(huì)

【答案】D

【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)

聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)

授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制

度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容

77.QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括（）。

A.開(kāi)戶B.認(rèn)購(gòu)C.確認(rèn)D.申請(qǐng)

【答案】D

【解析】QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主

要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

78.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在

于踐行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)

立基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

【答案】D

【解析】基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。

【考點(diǎn)】基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

79.基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于

基金管理人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的

招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，