2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案133

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案(最新)

1、［選擇題］()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A.金融市場;金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.金融市場;金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.貨幣資金融通市場;金融市場

D.貨幣資金融通市場;金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】B

【解析】金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

2、股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是股票基

金份額凈值的計(jì)算一般()進(jìn)行一次。

A.每分鐘

B.每小時(shí)

C.每天

D.每周

【答案】C

【解析】本題考查股票與股票基金的不同。

3、下列不屬于基金公司管理層職責(zé)的是()。

A.完善公司內(nèi)部控制制度

B.保證公司獨(dú)立運(yùn)作

C.加強(qiáng)他律

D.保證資產(chǎn)安全

【答案】C

4、［選擇題］下列對我國資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述準(zhǔn)確的是（）。

A.我國傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司

B.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管

體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國當(dāng)前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀

C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、

保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)?/p>

D.我國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司

【答案】C

【解析】在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托

公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資

產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面,

是我國當(dāng)前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。我國資產(chǎn)管理行業(yè)的

機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公

司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)D

表述錯(cuò)誤。

5、［選擇題］下列基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申

請注冊的是（）。

A.估值核算機(jī)構(gòu)

B.投資顧問機(jī)構(gòu)

C.評價(jià)機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】C

【解析】本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管?；鹪u價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募

集基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)

會(huì)申請注冊。估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)是向中國證監(jiān)會(huì)申請注冊。

6、［選擇題］基金投資跟蹤與評價(jià)的內(nèi)容不包括（）。

A.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

C.對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在

調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)

D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)

中的異常交易行為

【答案】A

【解析】對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密是

基金投資咨詢的內(nèi)容，選項(xiàng)A不屬于基金投資跟蹤與評價(jià)的內(nèi)容。

7、［選擇題］中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對基金從業(yè)人員采取的

紀(jì)律處分措施不包括()。

A.取消基金從業(yè)資格

B.書面警示

C.采取證券市場禁入措施

D.認(rèn)定為不適當(dāng)人選

【答案】C

8、［選擇題］下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯(cuò)誤的是()。

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄

相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解

決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，

建立了完整的投訴處理流程

【答案】B

【解析】合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在,

記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承

諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

9、［選擇題］通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一

種()的投資品種。

A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

【解析】通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)

險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

10、銷售機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)

算資金專用賬戶，用于()。I.統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金II