2023年中國銀行考試真題模擬匯編（共481題）

2023年中國銀行考試真題模擬匯編

（共481題）

1、旅行支票金額超過（）美元（含），只可辦理托收（單選題）

A.5000

B.8000

C.10000

D.50000

試題答案：C

2、當(dāng)天錄入結(jié)售匯系統(tǒng)后發(fā)現(xiàn)如身份證件號、結(jié)匯資金屬性等以外的其它信息有誤時應(yīng)使用修

改功能,如身份證件號、結(jié)匯資金屬性有誤時應(yīng)使用撤銷功能;如隔日發(fā)現(xiàn)結(jié)售匯信息錄入有誤，

必須使用（）功能修正。（單選題）

A.沖正

B.撤銷

C.刪除

D.修改

試題答案：A

3、境內(nèi)個人向境外單筆支付等值（）美元以上（不含）修改為（）美元以上（不含）服務(wù)貿(mào)易、

收益、經(jīng)常轉(zhuǎn)移（除境外留學(xué)、旅游、探親外）提交由主管稅務(wù)機關(guān)簽章的《稅務(wù)證明》.（單

選題）

A.5萬；3萬

B.3萬；5萬

C.1萬；3萬

D.1萬；5萬

試題答案：B

4、嚴禁借銀行名義私自代客投資理財，或參與社會上的（）等活動。（多選題）

A.資金借貸

B.融資擔(dān)保

C.商務(wù)聯(lián)誼

D.集資經(jīng)商

試題答案：A,B,D

5、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理如發(fā)生違規(guī)違紀、嚴重失職行為或參與作案的，按照員工違規(guī)行為處理辦法的

有關(guān)規(guī)定嚴肅處理，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴禁事項（）（多選題）

A.嚴禁業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗

B.嚴禁業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理503柜員交易

C.嚴禁業(yè)務(wù)經(jīng)理擁有不相兼容的系統(tǒng)操作類經(jīng)辦柜員

D.嚴禁業(yè)務(wù)經(jīng)理承擔(dān)機構(gòu)發(fā)展指標和作為評價考核依據(jù)

試題答案：A,C,D

6、印鑒卡各項欄位中，（）為不可更改要素，其它欄位為可更改要素。（多選題）

A.賬戶名稱、賬號

B.使用說明及啟用日期

C.簽章式樣

D.賬戶性質(zhì)

試題答案：A,B.C

7、辦理個人開戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)要求客戶提供和使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效身份證

明文件和有關(guān)開戶資料，嚴禁為客戶開立（）賬戶（多選題）

A.匿名賬戶

B.中英文名賬戶

C.假名賬戶

D.英文名賬戶

試題答案：A.C

8、網(wǎng)點應(yīng)如何加強回單自助打印業(yè)務(wù)專用章及設(shè)備的管理（）（多選題）

A.設(shè)備運行、使用、保管及維修等必須在監(jiān)控錄像下進行，設(shè)備必需安裝安全門鎖，鎖匙由專

人保管，并參照重要物品進行保管

B.設(shè)備中的印章護板需粘貼封條，并在封條上注明日期，加蓋雙人名章，每日應(yīng)指定專人檢查

設(shè)備中的印章是否正常在位，封條是否完好無損

C.印章在安裝、拆離設(shè)備時，均須雙人在場監(jiān)督。對于尚未安裝啟用的系統(tǒng)設(shè)備，回單自助打

印業(yè)務(wù)專用章必須專匣保管，固定存放，人離章鎖

D.該印章的使用僅限于安裝在系統(tǒng)設(shè)備中，由系統(tǒng)控制加蓋至客戶自助打印的業(yè)務(wù)回單上，嚴

禁人工將回單自助打印業(yè)務(wù)專用章加蓋至任何業(yè)務(wù)憑證上

試題答案：A,B,C,D

9、在辦理（）賬戶結(jié)清沖正后，必須同時辦理特殊補發(fā)存單/折，避免出現(xiàn)沖正后未做換折/單

的賬戶。（多選題）

A.普通活期

B.定期存單

C.零存整取

D.存本取息

試題答案：A,B,C,D

10、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理須每月定期檢查業(yè)務(wù)印章領(lǐng)取、使用、保管和交接是否合規(guī)，主要包括（）?

（多選題）

A.印章是否專匣保管、固定存放、印章保管人員是否做好人離章鎖、非營業(yè)時間入庫或保險柜

存放

B.“印、證”是否分管

C.印章交接手續(xù)是否完整

D.作廢、停用的印章是否按照規(guī)定及時登記、上繳

試題答案：A,B,C,D

11、以下關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)管理描述正確的是（）（多選題）

A.禁止財富經(jīng)理、理財經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)

“網(wǎng)點客戶經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得

換崗

B.理財產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴格限定在私人銀行和16家財富管理中心開展，嚴禁跨機構(gòu)辦理。在

開展理財產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時應(yīng)由客戶本人親自簽訂委托授權(quán)書，同時務(wù)必保證為客戶本人開通

短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國銀行員工

C.個人理財?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶本人親臨柜臺辦理。個人理

財賬戶的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點行長簽字后，由市分行、直屬支行個人金融部主任簽字核準后方可辦

理

D.各經(jīng)營機構(gòu)每日營業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過XPAD系統(tǒng)下載并

打印當(dāng)日網(wǎng)點客戶理財賬戶變更情況報表，與柜員傳票進行逐筆勾對，確保憑證齊全、要素完整，

并將報表隨當(dāng)天會計傳票留檔

試題答案：B,C,D

12、網(wǎng)點應(yīng)如何加強回單自助打印業(yè)務(wù)專用章及設(shè)備的管理（）（多選題）

A.設(shè)備運行、使用、保管及維修等必須在監(jiān)控錄像下進行，設(shè)備必需安裝安全門鎖，鎖匙由專

人保管，并參照重要物品進行保管

B.設(shè)備中的印章護板需粘貼封條，并在封條上注明日期，加蓋雙人名章，每日應(yīng)指定專人檢查

設(shè)備中的印章是否正常在位，封條是否完好無損

C.印章在安裝、拆離設(shè)備時，均須雙人在場監(jiān)督。對于尚未安裝啟用的系統(tǒng)設(shè)備，回單自助打

印業(yè)務(wù)專用章必須專匣保管，固定存放，人離章鎖

D.該印章的使用僅限于安裝在系統(tǒng)設(shè)備中，由系統(tǒng)控制加蓋至客戶自助打印的業(yè)務(wù)回單上，嚴

禁人工將回單自助打印業(yè)務(wù)專用章加蓋至任何業(yè)務(wù)憑證上

試題答案：A,B,C,D

13、用戶重空存量查詢應(yīng)執(zhí)行哪支交易（）（單選題）

A.29174

B.29168

C.29170

D.29172

試題答案：B

14、下列關(guān)于協(xié)助執(zhí)行工作描述正確的是（）（多選題）

A.對于法院查詢存款的要求，在執(zhí)法人員證件和手續(xù)齊全的情況下，應(yīng)立即辦理查詢事宜，無

需辦理簽字手續(xù)，查詢結(jié)果由經(jīng)辦人簽字確認

B.對于法院凍結(jié)、扣劃存款要求的，金融機構(gòu)在執(zhí)法人員手續(xù)齊備的情況下應(yīng)立即辦理，接到

協(xié)助執(zhí)行通知后，可先扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用以收貸收息

C.在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃通知后，金融機構(gòu)不得向被執(zhí)行單位或個人通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)

移存款；在協(xié)助查詢事宜辦理完畢后，有權(quán)機關(guān)要求保密的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密；協(xié)助凍結(jié)、

扣劃存款手續(xù)辦理完畢后，金融機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款人

D.從司法實踐來看，有權(quán)機關(guān)基本上是要求將協(xié)助款項扣劃到其單位賬戶，收款賬戶一般不會

是其他單位賬戶或個人賬戶。因此，在協(xié)助扣劃時，除審查執(zhí)法人員證件和手續(xù)是否齊全外，應(yīng)

重點核實收款賬戶是否為扣劃機關(guān)單位賬戶，以防范欺詐風(fēng)險

試題答案：A,C,D

15、對賬中心經(jīng)辦員應(yīng)在收到退信清單當(dāng)日將其錄入系統(tǒng)。各簽約行網(wǎng)點對賬員應(yīng)（）在“退信

處理”界面中查詢待處理退信記錄并聯(lián)系客戶，并在（）內(nèi)將退信處理信息錄入系統(tǒng)。若簽約行

未在規(guī)定時間內(nèi)將退信處理信息錄入對賬系統(tǒng)，對賬中心應(yīng)書面通知相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門，由其督

促簽約行及時將退信處理信息錄入對賬系統(tǒng)。（單選題）

A.每日、三日

B.兩日、每日

C.每日、兩日

D.兩日、三日

試題答案：C

16、以下哪些屬于操作風(fēng)險管理的基本方法和工具（）（多選題）

A.操作風(fēng)險與控制評估流程（RACA）

B.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集（LDC）

C.關(guān)鍵風(fēng)險指標監(jiān)控（KRI）

D.業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案和.業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃

試題答案：A,B,C,D

17、發(fā)生錯款的一般查找程序（）（多選題）

A.徹底清點現(xiàn)金，確定錯款金額

B.審核憑證，核打賬卡，核實錯款金額

C.回憶分析，排列錯款金額

D.組織有經(jīng)驗的人員，按疑點進行內(nèi)查外調(diào)

試題答案：A,B,C,D

18、按照中國銀行內(nèi)控合規(guī)管理要求，嚴禁本人經(jīng)辦（）的業(yè)務(wù)（單選題）

A.自己

B.親戚

C.朋友

試題答案：A

19、根據(jù)《中國銀行股份信用卡個人征信異議處理流程》規(guī)定，為保證異議處理工作時效性，應(yīng)

在客戶提出異議后的（）個工作日之內(nèi)完成異議處理工作。（單選題）

A.5

B.6

C.7

D.8

試題答案：D

20、內(nèi)部對賬的崗位設(shè)置應(yīng)遵循“相互制約、防范風(fēng)險”的原則，（）崗位與對賬崗位相分離，

對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。（多選題）

A.記賬崗位

B.交易錄入崗位

C.交易核準崗位

試題答案：A,B

21、八項重點環(huán)節(jié)中操作風(fēng)險“三大根源”為（）。（多選題）

A.客戶身份識別

B.征信系統(tǒng)使用合規(guī)性

C.代保管客戶重要物品

D.過渡資金

試題答案：A,C,D

22、對于歷史結(jié)匯信息輸入錯誤的處理，采用結(jié)售匯交易中（）功能；對于當(dāng)日結(jié)匯信息輸入錯

誤的處理當(dāng)日結(jié)匯交易可以使用（）或（）功能。（單選題）

A.“沖正”；“撤消”；“修改”

B.“撤消"；“沖正"；“修改”

C.“撤消”；“修改”；“沖正”

D.“刪除”；“沖正”；“修改”

試題答案：A

23、根據(jù)省行現(xiàn)行個人存款掛失業(yè)務(wù)管理要求，對于存單折憑證掛失，對單筆或同一本通多筆累

計金額為（）萬元以下或等值外幣的，可根據(jù)客戶要求選擇當(dāng)日或7天后辦理憑證換發(fā)及賬戶解

凍。（單選題）

A.5

B.8

C.10

D.20

試題答案：C

24、操作風(fēng)險管理指對操作風(fēng)險進行主動識別、評估、監(jiān)測、控制或緩釋、監(jiān)測和報告的過程,

以下哪項是正確的是（）?（單選題）

A.一個操作風(fēng)險管理工具通常只在操作風(fēng)險管理循環(huán)中的一個環(huán)節(jié)發(fā)揮作用

B.關(guān)鍵風(fēng)險指標監(jiān)控（KRI）主要在風(fēng)險的識別階段發(fā)揮作用

C.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)搜集（LDC）主要在風(fēng)險的識別階段發(fā)揮作用

D.操作風(fēng)險與控制評估流程（RACA）主要在風(fēng)險的識別和評估階段發(fā)揮作用

試題答案：D

25、以下哪類BGL賬戶業(yè)務(wù)種類的跨機構(gòu)標識為轄內(nèi)機構(gòu)網(wǎng)點均可操作（）（多選題）

A.7419001

B.8321002

C.8421001

D.9991001

試題答案：A.B.C

26、重空在機構(gòu)間調(diào)撥時，會在（）間相互轉(zhuǎn)換，出庫時“未用”變?yōu)椤霸谕尽保霂鞎r變?yōu)椤拔?/p>

用”。（多選題）

A.未用

B.使用

C.在途

D.待銷毀

試題答案：A.C

27、在柜面現(xiàn)金收付與整點規(guī)程中處理錯誤的是（）?（單選題）

A.對寫有“法輪功”反動標語的人民幣要立即按照殘損人民幣兌回，并將存款人等有關(guān)情況立

即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)和人民銀行報告

B.對殘損人民幣的兌換，應(yīng)在客戶的面前當(dāng)場加蓋“全、半額”章

C.杜絕營業(yè)中柜員間現(xiàn)金隨意調(diào)撥和不全數(shù)清點情況的發(fā)生

D.對特殊殘缺污損人民幣業(yè)務(wù)，可介紹客戶到就近的特殊殘缺污損人民幣兌換點辦理，也叫客

戶到人行辦理

試題答案：D

28、可以申請在全國統(tǒng)一版（X-PAD）理財系統(tǒng)銷售理財產(chǎn)品的賬戶有（）（多選題）

A.活期一本通

B.普通活期

C.借記卡

D.定期一本通

試題答案：A,C

29、辦理個人開戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)要求客戶提供和使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效身份證

明文件和有關(guān)開戶資料，嚴禁為客戶開立（）賬戶（多選題）

A.匿名賬戶

B.中英文名賬戶

C.假名賬戶

D.英文名賬戶

試題答案：A.C

30、借記卡主卡持卡人可為其直系親屬申領(lǐng)附屬卡。每張主卡可申領(lǐng)的附屬卡最多不超過（）張。

（單選題）

A.2

B.3

C.4

D.5

試題答案：C

31、銀行開立攜帶外匯出境許可證包含并不限于以下規(guī)定O。（多選題）

A.外幣金額為等值美元5000（不含）至1萬（含）之間

B.單獨持外幣現(xiàn)鈔

C.截止日期不得超過《攜帶證》開立當(dāng)口起30天

D.無年齡限制

試題答案：A,C,D

32、不納入跨境收支數(shù)據(jù)采集范圍的是（）（多選題）

A.由于匯路引起的跨境收支

B.境內(nèi)銀行自身、境內(nèi)銀行之間發(fā)生的跨境收支

C.在境內(nèi)銀行開立的離岸賬戶與境內(nèi)其他賬戶間的收支

D.信用卡消費和取現(xiàn)

試題答案：A,B,D

33、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)對當(dāng)日網(wǎng)銀差錯交易進行監(jiān)控，并于每日11：30及營業(yè)結(jié)束前進行查詢并

處理差錯交易，匯劃類落地業(yè)務(wù)（包括轉(zhuǎn)賬匯劃、公轉(zhuǎn)私、自動歸集等）必須在（）個工作日內(nèi)

處理完畢。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.5

試題答案：B

34、對個人網(wǎng)銀安全認證工具發(fā)放可采取哪些風(fēng)險防控措施（包括但不限于）（）（多選題）

A.授權(quán)人對發(fā)放的安全認證工具的序列號進行復(fù)核

B.要求客戶本人在柜臺當(dāng)面領(lǐng)取，并提醒客戶核對收到的安全認證工具序號是否與憑條上一致

C.告知客戶每一種安全認證工具的用途，要求客戶保護好網(wǎng)銀用戶名、密碼、手機交易碼、動

態(tài)口令等信息

D.客戶申請動態(tài)口令牌，必須強制開通手機交易碼服務(wù)

試題答案：A,B,C,D

35、以下哪些交易可支持激活前批量開立的借記卡（）（多選題）

A.批量代付交易（貸方入賬）

B.柜臺的臨時掛失

C.正式掛失

D.換卡交易

試題答案：A,B,C,D

36、對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格方面管理要求包括（）。（多選題）

A.在《派駐管理實施細則》規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)理基本任職條件基礎(chǔ)上，建立業(yè)務(wù)經(jīng)理準入、退出機

制

B.完善業(yè)務(wù)經(jīng)理準入考試制度，業(yè)務(wù)經(jīng)理需通過相關(guān)考試方能上崗

C.通過定期組織資格認證及年審考試，來推動業(yè)務(wù)經(jīng)理保持勝任能力

D.對有違規(guī)操作、任職資格考試不合格、績效考核等級為C及以下的業(yè)務(wù)經(jīng)理，各行要啟動退

出機制，取消其業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格

試題答案：A,B,C,D

37、以下哪種賬戶屬于核心銀行BGL賬戶范疇（）（單選題）

A.存款賬戶

B.貸款賬戶

C.負債賬戶

D.應(yīng)收應(yīng)付賬戶

試題答案：D

38、重空憑證口頭掛失有效期為5天的包括（）（多選題）

A.活期一本通存折

B.定期一本通存折

C.個人定期存單

D.普通支票

試題答案：A.B.C

39、嚴禁使用他人（）等進行業(yè)務(wù)操作。（多選題）

A.名章

B.重要空白憑證

C.業(yè)務(wù)印章

D.有價單證

試題答案：A,B,C,D

40、根據(jù)有權(quán)機關(guān)扣劃業(yè)務(wù)流程操作指引，定期類全部本金扣劃業(yè)務(wù)，執(zhí)行關(guān)戶交易將賬戶本息

轉(zhuǎn)賬至專用的842BGL賬戶中，對留存在842BGL賬戶中剩余金額，必須按（）手工計算利息并轉(zhuǎn)

入客戶賬戶。（單選題）

A.活期利率

B.定期利率

C.浮動利率

試題答案：A

41、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理實行定期或不定期輪崗制，能夠有效避免派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與網(wǎng)點負責(zé)人結(jié)成利益

共同體，保持其工作環(huán)境的客觀性和公正性，全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的委派周期基準為（）年。（單

選題）

A.一年

B.半年

C.三年

D.兩年

試題答案：B

42、（）是操作風(fēng)險控制與評估（RACA）工作的主要目標和基礎(chǔ)（單選題）

A.業(yè)務(wù)流程

B.業(yè)務(wù)種類

C.業(yè)務(wù)領(lǐng)域

D.業(yè)務(wù)產(chǎn)品

試題答案：A

43、根據(jù)《中國銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（2011年版）》，中國銀行各機

構(gòu)、員工對于個人客戶信息有保密義務(wù)，需保密的個人客戶信息包括（）（多選題）

A.個人身份信息和個人信用信息

B.個人賬戶信息和個人金融交易信息

C.衍生信息（個人消費習(xí)慣、投資意愿等）

D.在與個人建立業(yè)務(wù)關(guān)系過程中獲取、保存的其他個人信息

試題答案：A.B,C.D

44、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在使用運營印章辦理業(yè)務(wù)時必須嚴格遵守的印章管理規(guī)定有（）（多選題）

A.專匣保管，固定存放，人離章鎖

B.非營業(yè)時間必須將運營印章入庫或鎖于保管箱柜中

C.不得私自授受運營印章

D.非業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員嚴禁使用運營印章

試題答案：A,B,C,D

45、紙質(zhì)《涉外收入申報單》、《境外付款申請書》、《單位基本情況表》的保存期限至少為（）

個月，保存期滿后可自行銷毀。（單選題）

A.6

B.12

C.24

D.36

試題答案：C

46、業(yè)務(wù)經(jīng)理每天按規(guī)定通過填寫（）記錄當(dāng)日的工作情況.（單選題）

A.工作日志

B.書面報告

C.郵件

D.述職報告

試題答案：A

47、BANCS系統(tǒng)個人外籍客戶信息在開立客戶號前送AMLMAS系統(tǒng)進行（）的制裁名單檢索。（單

選題）

A.聯(lián)合國和中國公安部

B.美國OFAC

C.歐盟

D.全球

試題答案：A

48、銀行承兌匯票提示付款期是指自票據(jù)到期日起（）日內(nèi)，持票人超過票據(jù)提示付款期限后，

應(yīng)在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)即自票據(jù)到期日起（）年，持承兌匯票及相關(guān)證明文件到承兌行請求付款。

（單選題）

A.5；一

B.10；二

C.10；—

D.5；二

試題答案：B

49、以下關(guān)于《核心銀行系統(tǒng)暫付暫收款項掛銷賬申請書》填制要求描述正確的是（）（多選題）

A.所有涉及暫付暫收款項掛銷賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位

順序號”，順序號按機構(gòu)從00001起編號

B.若掛銷賬對轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶時，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資

金去處

C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)與交易處理機構(gòu)為同一機構(gòu)，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附

件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機構(gòu)，《申

請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)專管員專夾保管，作事后查

考及銷賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門保管

D.銷賬時，若部分銷賬，則先復(fù)印一張申請書，填寫銷賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷賬

憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆

的銷賬，請在備注欄位填寫其他銷賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位

不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務(wù)如有需要，可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)

試題答案：A,B,C,D

50、在核心銀行借記卡項下，以下哪類賬戶不能開立（）（單選題）

A.定期存單賬戶

B.零存整取賬戶

C.活期一本通賬戶

D.教育儲蓄賬戶

試題答案：A

51、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理可通過抽查（）履行監(jiān)督檢查。（多選題）

A.前臺經(jīng)辦/核準人員辦理的業(yè)務(wù)

B.上日業(yè)務(wù)清單

C.上日業(yè)務(wù)登記簿

試題答案：A,B,C

52、下列哪些賬戶應(yīng)納入《中國銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理實施細則》的管理（）。（單

選題）

A.單位定期存款賬戶

B.單位保證金賬戶

C.貸款賬戶

D.財政預(yù)算外資金賬戶

試題答案：D

53、為確保銀行卡條線9991BGL賬戶每日余額為零，省行銀行卡部對轄內(nèi)行上劃頭寸時間做何規(guī)

定（）（多選題）

A.信用卡批量代收付、ATM差錯交易調(diào)賬、見費出單、廈門分行手續(xù)費頭寸必需于當(dāng)日17：00

前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

B.信用卡批量代收付、ATM差錯交易調(diào)賬、見費出單、廈門分行手續(xù)費頭寸必需于當(dāng)日17：30

前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

C.所有外卡、國際卡業(yè)務(wù)頭寸必需于當(dāng)日16：40前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

D.所有外卡、國際卡業(yè)務(wù)頭寸必需于當(dāng)日16：30前通過核心系統(tǒng)交易碼20045上劃省行

試題答案：A.C

54、結(jié)售匯關(guān)注名單維護關(guān)注期限為個人被納入“關(guān)注名單”之日的（），如2012年4月1日

納入關(guān)注名單，截至日期為（）.（單選題）

A.之后2年，2014年4月2日

B.之后2年，2014年12月31日

C.當(dāng)年及之后2年，2014年4月2日

D.當(dāng)年及之后2年，2014年12月31日

試題答案：D

55、銀企對賬工作“四個嚴禁”指的是（）。（多選題）

A.嚴禁任何網(wǎng)點人員（含業(yè)務(wù)派駐經(jīng)理）向客戶發(fā)放余額證對單

B.嚴禁任何網(wǎng)點人員（含業(yè)務(wù)派駐經(jīng)理）經(jīng)手客戶交回的余額證對單回執(zhí)

C.嚴禁任何網(wǎng)點人員（含業(yè)務(wù)派駐經(jīng)理）進行回執(zhí)回收箱的開箱操作

D.嚴禁由經(jīng)辦業(yè)務(wù)的人員（含客戶經(jīng)理）單獨進行上門對賬

試題答案：A,B,C,D

56、解除個人存款掛失實行逐級授權(quán)制度包括（）o（多選題）

A.單筆或同一本通多筆累計金額為5萬元以上，10萬元以下或等值外幣，必須經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核

授權(quán)

B.單筆或同一本通多筆累計金額為10萬元以下或等值外幣，必須經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核授權(quán)

C.單筆或同一本通多筆累計金額為10萬元（含）以上，100萬元以下或等值外幣，必須經(jīng)網(wǎng)點

負責(zé)人審核授權(quán)

D.單筆或同一本通多筆累計為100萬元（含）以上或等值外幣，須經(jīng)上級機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門審

核授權(quán)

試題答案：B,C,D

57、錯賬沖正原則上由原始記賬機構(gòu)負責(zé)操作，其他機構(gòu)（包括跨機構(gòu)業(yè)務(wù)中的被記賬機構(gòu)）一

般不得沖正。錯賬沖正原則上應(yīng)采取（）（單選題）

A.全額沖正法

B.差額沖正法

C.紅字沖正法

試題答案：A

58、下列關(guān)于沖正業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）（單選題）

A.非金融交易（如查詢、修改類交易、開戶、關(guān)戶、凍結(jié)等）以及沖正交易本身不允許沖正

B.對于銀行主動入賬（批量代發(fā)、電匯入賬、個人支票入賬等）業(yè)務(wù)發(fā)生的差錯，則由中國銀

行主動沖正，無需客戶簽字確認，事后要做好對客戶的解釋工作

C.無論是當(dāng)日沖正還是隔日沖正均是對原交易進行反向調(diào)整。原始交易自動觸發(fā)的連帶交易（如

交易自動收費、計息等），在沖正原始交易的不會自動沖回，需要另行調(diào)整

D.如果遇交易賬戶余額不足、賬戶發(fā)生凍結(jié)、賬戶關(guān)戶等情況會造成沖正交易失敗

試題答案：C

59、開戶行應(yīng)將詢證函的回函。（多選題）

A.直接寄至銀行詢證函上指定的事務(wù)所

B.由該事務(wù)所來人領(lǐng)取

C.由銀行開戶行人員上門送至事務(wù)所

D.寄給或交給被詢證的客戶

試題答案：A,B.C

60、根據(jù)省行現(xiàn)行協(xié)助有權(quán)機關(guān)查凍扣個人存款業(yè)務(wù)管理要求，“凍結(jié)方式”可分為“賬戶凍結(jié)”

和“金額凍結(jié)”，下列說法正確的是（）（單選題）

A.如''賬戶凍結(jié)”，則被凍結(jié)賬戶只能辦理款項轉(zhuǎn)入，不能辦理轉(zhuǎn)出交易

B.如“金額凍結(jié)”且凍結(jié)金額小于該賬戶被凍結(jié)時的有效余額的，在該賬戶的未被凍結(jié)金額內(nèi)，

可以辦理款項的轉(zhuǎn)出交易，同時轉(zhuǎn)入該賬戶交易不受限制

C.如“金額凍結(jié)”且凍結(jié)金額大于該賬戶被凍結(jié)時的有效余額的，該賬戶可以辦理款項轉(zhuǎn)入交

易，但限制款項轉(zhuǎn)出交易。在賬戶余額達到凍結(jié)金額之前，轉(zhuǎn)入款項不能自動進入凍結(jié)狀態(tài)

D.所有選項均正確

試題答案：B

61、辦理印鑒冊書面交接登記手續(xù)時，接交人員應(yīng)當(dāng)場逐份核對印鑒卡實物與印鑒卡片清單內(nèi)容

無誤，并登記“重要物品交接登記簿”，（）在（）上簽章確認。（多選題）

A.移交人員、接交人員

B.移交人員、接交人員、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理

C.重要物品交接登記簿

D.重要物品交接登記簿及印鑒卡片清單

試題答案：B,D

62、法定代表人或單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立手續(xù)的，除出具相應(yīng)的證明文

件外，還應(yīng)出具哪些材料（）（單選題）

A.法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件原件

B.法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件原件以及被授權(quán)人的身份證件原件

C.法定代表人或單位負責(zé)人的身份證件原件及授權(quán)書

D.單位介紹信

試題答案：B

63、發(fā)生現(xiàn)金（）案件，應(yīng)保護現(xiàn)場，立即向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、部門和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告，同時逐級報

告至總行。（多選題）

A.被搶

B.被盜（含監(jiān)守自盜）

C.被騙

D.丟失

試題答案：A,B,C,D

64、執(zhí)行重空掛失撤銷29165,以下正確的為哪些（）（多選題）

A.掛失解除交易所輸入的信息與原掛失交易必須相同，系統(tǒng)根據(jù)“原掛失交易流水號”進行自

動核對

B.交易可以將“掛失”或“掛失確認”狀態(tài)的重空更改回為“使用”狀態(tài)，可用于客戶找回憑

證或柜員誤操作掛失交易后使用

C.重空掛失撤銷在任一網(wǎng)點均可辦理

D.交易要求核準柜員核準

試題答案：A,B,D

65、已開立存款證明的存款在規(guī)定期限內(nèi)不得辦理以下哪些業(yè)務(wù)（）（多選題）

A.存款

B.取現(xiàn)

C.轉(zhuǎn)賬

D.質(zhì)押

試題答案：B,C,D

66、以下有關(guān)個人業(yè)務(wù)的凍結(jié)，說法錯誤的是。（單選題）

A.金額凍結(jié)是指凍結(jié)賬戶指定金額的資金

B.凍結(jié)原因若為有權(quán)機關(guān)凍結(jié)，不能同時進行質(zhì)押凍結(jié)

C.核心銀行系統(tǒng)不支持多重凍結(jié)

D.金額凍結(jié)支持對同一賬戶的余額的不同部分進行分別凍結(jié)

試題答案：C

67、P345批次投產(chǎn)個人綜合開戶交易（G04001）增加哪幾項一次性開通功能（）（多選題）

A.借記卡無卡支付

B.借記卡ATM取現(xiàn)限額

C.境內(nèi)外P0$消費限額設(shè)定

D.理財關(guān)系簽約（X-PAD簽約）

試題答案：A,B,C,D

68、網(wǎng)點在辦理（）賬戶結(jié)清沖正后，必須同時辦理特殊補發(fā)存單/折。（多選題）

A.普通活期

B.定期存單

C.存本取息

D.零存整取

試題答案：A.B,C.D

69、堅持（）的記賬原則，按支票的賬號、金額、日期、號碼錄入電腦，嚴防串戶。（單選題）

A.恪守信用，履約付款

B.誰的錢進誰的賬，由誰支配

C.銀行不墊款

D.先借后貸

試題答案：B

70、通過加強業(yè)務(wù)管理.、規(guī)范工作流程、設(shè)定系統(tǒng)限制等措施，將風(fēng)險關(guān)口前移，嚴格控制BGL

賬戶關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險，最大限度保證BANCS的安全運營，同時兼顧業(yè)務(wù)效率，是指BGL

賬戶的（）原則（單選題）

A.日常監(jiān)控原則

B.風(fēng)險控制原則

C.交易監(jiān)控原則

D.事后監(jiān)控原則

試題答案：B

71、對個人網(wǎng)銀安全認證工具發(fā)放可采取哪些風(fēng)險防控措施（包括但不限于）（）（多選題）

A.授權(quán)人對發(fā)放的安全認證工具的序列號進行復(fù)核

B.要求客戶本人在柜臺當(dāng)面領(lǐng)取，并提醒客戶核對收到的安全認證工具序號是否與憑條上一致

C.告知客戶每一種安全認證工具的用途，要求客戶保護好網(wǎng)銀用戶名、密碼、手機交易碼、動

態(tài)口令等信息

D.客戶申請動態(tài)口令牌，必須強制開通手機交易碼服務(wù)

試題答案：A,B,C,D

72、下列關(guān)于貸款調(diào)整業(yè)務(wù)描述正確的是（）o（多選題）

A.未到期本金的調(diào)整應(yīng)使用13033/13053交易，已計未結(jié)息（包括罰息等）的調(diào)整應(yīng)使用10732

交易

B.拖欠本息的調(diào)整應(yīng)使用10340交易，使用該交易要求必須存在至少一期拖欠金額

C.調(diào)整過程中還要視情況配合使用11091等交易

D.對于已結(jié)清關(guān)戶的貸款賬戶，如需調(diào)整，應(yīng)使用18111倒推日結(jié)清沖正交易使貸款賬戶恢復(fù)

正常'，再進行后續(xù)調(diào)整

試題答案:A,B,C,D

73、下列關(guān)于柜員軋庫功能的描述中，正確的包括（）。（多選題）

A.柜員軋庫分為重空軋庫和現(xiàn)金軋庫兩個部分

B.重空軋庫和現(xiàn)金軋庫需選擇不同的交易分別完成

C.用戶可多次進行軋賬處理，也可在軋賬流程中隨時終止軋賬處理

D.每次軋賬結(jié)束后，如用戶執(zhí)行了“用戶簽退”以外的任何交易，系統(tǒng)會自動將該用戶設(shè)置為

未軋賬的狀態(tài)

試題答案：A,C.D

74、以下符合人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理要求的表述是（）（多選題）

A.在基本賬戶開戶行可開立一般結(jié)算賬戶

B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應(yīng)確認單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致

C.嚴禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)（因驗資戶（含中介代理開立驗資賬戶）轉(zhuǎn)為

基本戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外）

D.嚴禁未經(jīng)賬戶復(fù)審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務(wù)

試題答案：B,C.D

75、解付銀行應(yīng)督促收款人在解付行收到涉外收入款項之日起（）個工作日內(nèi)，前往銀行辦理涉

外收入申報。（單選題）

A.3

B.5

C.6

D.10

試題答案：B

76、營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)設(shè)置()收集客戶交回的對賬回單(單選題)

A.綜合柜員

B.對賬單回收專用箱

C.對公柜員

試題答案：B

77、關(guān)于銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險防范要求，網(wǎng)點應(yīng)重點關(guān)注()(多選題)

A.崗位職責(zé)分工是否合理明確

B.是否對風(fēng)險環(huán)節(jié)設(shè)置必要的權(quán)限

C.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理能否完成業(yè)務(wù)指標

D.網(wǎng)點人員是否按照機構(gòu)負責(zé)人的所有指令辦理業(yè)務(wù)

試題答案：A.B

78、客戶未加蓋印章或核印后不相符的對賬回單，應(yīng)在()個工作日內(nèi)與客戶聯(lián)系，要求客戶重

新加蓋印章，或出具加蓋協(xié)議約定印章的證明(單選題)

A.—

B.二

C.三

D.五

試題答案：B

79、柜員在重要空白憑證的業(yè)務(wù)處理中，哪些行為是被禁止的()o(多選題)

A.重要空白憑證預(yù)先蓋好印章備用

B.銀行內(nèi)部員工，為客戶代購、保管和傳送各類重要空白憑證

C.將重要空白憑證作教學(xué)實習(xí)或練習(xí)使用

D.自行在空白紙上打印憑證格式

試題答案：A,B,C,D

80、嚴禁借銀行名義私自代客投資理財，或參與社會上的（）等活動。（多選題）

A.資金借貸

B.融資擔(dān)保

C.商務(wù)聯(lián)誼

D.集資經(jīng)商

試題答案:A,B.D

81、BGL賬戶金融類交易核準時，檢查（）（單選題）

A.業(yè)務(wù)背景是否真實、原始紙制憑證和業(yè)務(wù)傳票是否有效

B.經(jīng)辦柜員業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)、是否履行必要的審批手續(xù)

C.交易碼選擇是否準確、交易信息是否填列完整

D.以上都對

試題答案：D

82、掛失金額在單筆或同一本通多筆累計金額為。萬元以下或等值外幣的，經(jīng)核實客戶有效身

份證件與開戶資料無誤后，即可為客戶辦理更改密碼手續(xù)。（單選題）

A.3

B.5

C.10

試題答案：C

83、下列哪些身份證件為實名制認可的有效身份證件（）（多選題）

A.居住在境內(nèi)的16周歲以上中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時居民身份證

B.居住在境內(nèi)的16周歲以下中國公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿。此類客戶應(yīng)由監(jiān)護人代理

開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶所有人的居民身份證或戶口簿。原則上

將賬戶所有人的父母視為其監(jiān)護人，監(jiān)護人應(yīng)當(dāng)出示戶口簿等證明文件證明其監(jiān)護關(guān)系。如戶口

簿無法證明或其它特殊情況的監(jiān)護關(guān)系（如指定監(jiān)護等），監(jiān)護人應(yīng)當(dāng)出示具有法律效力的監(jiān)護

證明文件（如由公安機關(guān)、司法機關(guān)、公證部門等機構(gòu)出具的證明文件）

C.尚未申領(lǐng)居民身份證的中國人民解放軍軍人，可出具軍人身份證件；尚未申領(lǐng)居民身份證的

中國人民武裝警察，可出具武裝警察身份證件

D.香港、澳門居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民往來大陸通

行證或者其它有效旅行證件。居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑，可出具中國護照（應(yīng)同時出具國

外居留證、歸國華僑證或可表明華僑身份的其它證件）。外國公民，應(yīng)出具護照、外國人永久居

留證或邊民出入境通行證

試題答案:A,B,C,D

84、以下哪些旅行支票不予兌付（）（多選題）

A.無票樣的旅行支票

B.已轉(zhuǎn)讓的旅行支票

C.原簽名被涂改的旅行支票

D.已初簽的旅行支票

試題答案：A,B.C

85、出現(xiàn)下列（）情況之一，須根據(jù)國家的法律法規(guī)和總、分行有關(guān)規(guī)定對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理予以問

責(zé)。（多選題）

A.因不履行工作職責(zé)或出現(xiàn)嚴重的失職、瀆職及違規(guī)問題

B.對派駐機構(gòu)出現(xiàn)的違法違規(guī)或重大隱患苗頭，沒有及時采取措施予以抵制，或沒有及時向上

級報告，產(chǎn)生嚴重后果

C.個人發(fā)生違法問題

試題答案：A,B,C

86、目前BGL賬戶監(jiān)控系統(tǒng)可使用（）和業(yè)務(wù)產(chǎn)品預(yù)警等功能模塊，實現(xiàn)和滿足了各級管理部門

和基層網(wǎng)點對BGL數(shù)據(jù)查詢和監(jiān)控的目的。（多選題）

A.實時余額查詢

B.BGL賬戶查詢

C.產(chǎn)品碼表管理

D.業(yè)務(wù)預(yù)警

試題答案：B,C.D

87、在核心系統(tǒng)創(chuàng)建個人客戶信息時，證件的錄入規(guī)則為（）。（多選題）

A.居民身份證號碼校驗位為“X”的，殺入時統(tǒng)一使用小寫

B.軍人身份證、武裝警察身份證等軍人身份證件由于軍區(qū)、軍種不同，數(shù)字編號存在重復(fù)，要

求錄入時將證件號碼錄入完整，且漢字與數(shù)字間無任何分隔，如“海字第123456號”

C.錄入港澳臺居民往來內(nèi)地通行證時，應(yīng)根據(jù)公安部門發(fā)放的通行證如實填寫，英文使用大寫

字母，如“M0211674501”

D.使用戶口簿創(chuàng)建客戶時?，業(yè)務(wù)人員須確認其未曾使用戶口簿及其中的居民身份證號創(chuàng)建客戶。

證件類型選擇“戶口簿”，號碼填寫戶口簿編號，有效期為長期有效，到期日為“2100/12/31”。

交易結(jié)束后，須將該客戶對應(yīng)的身份證號碼通過“個人客戶證件信息維護”交易進行添加，證件

類型選擇“居民身份證”

試題答案：B,C.D

88、重空在機構(gòu)間調(diào)撥時，會在“未用”和“在途”間相互轉(zhuǎn)換，出庫時由（）變?yōu)椋ǎ?，入?/p>

時變?yōu)椋ǎ＃▎芜x題）

A.“未用”；“在途”；“未用”

B."在途”；“未用”；“未用”

C.“未用”“未用”；“在途”

D.“使用”“在途”；“使用”

試題答案：A

89、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在“十嚴禁”中嚴禁違規(guī)參與、協(xié)助客戶之間的（）等活動。（多選題）

A.資金借貸

B.客戶投訴

C.集資經(jīng)商

D.融資擔(dān)保

試題答案：A,C,D

90、下列對于零售貸款新舊線遷移規(guī)則變化的表述，不正確是（）。（單選題）

A.新線投產(chǎn)后，扣款模式由“遇節(jié)假日順延”變?yōu)椤肮?jié)假日照?？劭睢?/p>

B.扣款日按合同扣款日為準，受最后一期到期日的影響

C.計息日期由按實際天數(shù)計算修改為每月30日

D.扣款日按合同扣款日為準，不受最后一期到期日的影響

試題答案：B

91、收到銀企對賬回執(zhí)后幾個工作日內(nèi)應(yīng)完成核?。ǎ?（單選題）

A.5

B.10

C.15

D.20

試題答案：A

92、對個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)代辦，應(yīng)遵從哪些內(nèi)控基本要求原則（）（多選題）

A.了解并核實客戶的真實身份

B.客戶需主動申請并書面確認表達其真實申請意愿，同時簽署網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議

C.通過實體銀行卡相關(guān)敏感信息驗證

D.認證工具e-token的準確遞交和簽收

試題答案：A,B,C,D

93、在核心系統(tǒng)創(chuàng)建個人客戶信息時，證件的錄入規(guī)則為O。（多選題）

A.居民身份證號碼校驗位為“X”的，錄入時統(tǒng)一使用小寫

B.軍人身份證、武裝警察身份證等軍人身份證件由于軍區(qū)、軍種不同，數(shù)字編號存在重復(fù)，要

求錄入時將證件號碼錄入完整，且漢字與數(shù)字間無任何分隔，如“海字第123456號”

C.錄入港澳臺居民往來內(nèi)地通行證時，應(yīng)根據(jù)公安部門發(fā)放的通行證如實填寫，英文使用大寫

字母，如“M0211674501”

D.使用戶口簿創(chuàng)建客戶時，業(yè)務(wù)人員須確認其未曾使用戶口簿及其中的居民身份證號創(chuàng)建客戶。

證件類型選擇“戶口簿”，號碼填寫戶口簿編號，有效期為長期有效，到期日為“2100/12/31”。

交易結(jié)束后，須將該客戶對應(yīng)的身份證號碼通過“個人客戶證件信息維護”交易進行添加，證件

類型選擇“居民身份證”

試題答案：B,C,D

94、節(jié)假日無個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)開辦權(quán)的網(wǎng)點當(dāng)日累計限額不超過等值（）。（單選題）

A.2000美元（含）

B.2000美元（不含）

C.2500美元（含）

D.2500美元（不含）

試題答案：A

95、以下屬于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理核心職責(zé)的是（）.（多選題）

A.負責(zé)BGL賬戶、長期不動戶支取、強制修改重空狀態(tài)等高風(fēng)險及特殊業(yè)務(wù)的監(jiān)控審批

B.負責(zé)對經(jīng)辦、核準人員工作的監(jiān)督，對員工在實際業(yè)務(wù)操作中遇到的疑難問題進行解答、指

導(dǎo)

C.負責(zé)協(xié)助派駐機構(gòu)負責(zé)人對柜員進行管理，包括提出柜員角色申請變更的審核意見，提出柜

員違規(guī)行為的處理意見

D.實物核查，包括對重要空白憑證、現(xiàn)金的賬實情況，業(yè)務(wù)用章的使用保管情況等進行定期、

不定期的核對、抽查

試題答案：A,B,C,D

96、涉外收支申報中，屬于必須進行申報信息申報的業(yè)務(wù)是（）（多選題）

A.所有居民個人涉外收入

B.所有非居民個人涉外收入

C.金額在等值3000美元（不含）以上的居民涉外收入

D.境內(nèi)居民向非居民賬戶的外匯劃轉(zhuǎn)

試題答案：B,C,D

97、以下需要本人辦理的借記卡業(yè)務(wù)有（）。（多選題）

A.掛失

B.開卡

C.換預(yù)制卡

D.領(lǐng)卡

試題答案：C.D

98、民辦非企業(yè)組織開立銀行結(jié)算賬戶時提供的證明文件為（）。（單選題）

A.民辦非企業(yè)營業(yè)執(zhí)照

B.營業(yè)執(zhí)照

C.民辦非企業(yè)登記證書

D.事業(yè)法人登記證書

試題答案：C

99、以下關(guān)于剩余風(fēng)險、固有風(fēng)險和控制之間的關(guān)系的描述，哪些是不正確的（）（多選題）

A.控制措施對固有風(fēng)險的發(fā)生概率和影響具有緩釋作用

B.在進行剩余風(fēng)險評估時，可以不用考慮現(xiàn)有控制的作用效果

C.針對固有風(fēng)險的控制越多，其作用的效果越好

D.控制能夠?qū)⒐逃酗L(fēng)險的概率和影響降低到零

試題答案：B,C,D

100、柜員設(shè)置基本要求包括（）（多選題）

A.任何員工不得同時具有同種業(yè)務(wù)的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

B.各級機構(gòu)必須至少同時擁有經(jīng)辦類柜員和核準類柜員方可正常辦理業(yè)務(wù)；核準柜員分為6、8、

10級，原則上6、8級核準柜員由機構(gòu)的事中監(jiān)督人員、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任，10級由機構(gòu)的派駐

業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上人員擔(dān)任（業(yè)務(wù)條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準），但網(wǎng)點正職原則上

不得擁有核心銀行系統(tǒng)柜員權(quán)限

C.柜員在設(shè)置核心銀行系統(tǒng)柜員類型的基礎(chǔ)上，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，選擇是否設(shè)置外圍系統(tǒng)角色。

原則上，經(jīng)辦類型柜員綁定外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦角色，核準柜員綁定外圍系統(tǒng)中的授權(quán)角色（業(yè)務(wù)

條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準）

D.任何員工不得同時具有同一外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

試題答案：A,B,C,D

101、柜員設(shè)置基本要求包括（）（多選題）

A.任何員工不得同時具有同種業(yè)務(wù)的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

B.各級機構(gòu)必須至少同時擁有經(jīng)辦類柜員和核準類柜員方可正常辦理業(yè)務(wù)；核準柜員分為6、8、

10級，原則上6、8級核準柜員由機構(gòu)的事中監(jiān)督人員、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理擔(dān)任，10級由機構(gòu)的派駐

業(yè)務(wù)經(jīng)理（含）以上人員擔(dān)任（業(yè)務(wù)條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準），但網(wǎng)點正職原則上

不得擁有核心銀行系統(tǒng)柜員權(quán)限

C.柜員在設(shè)置核心銀行系統(tǒng)柜員類型的基礎(chǔ)上，根據(jù)業(yè)務(wù)需要，選擇是否設(shè)置外圍系統(tǒng)角色。

原則上，經(jīng)辦類型柜員綁定外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦角色，核準柜員綁定外圍系統(tǒng)中的授權(quán)角色（業(yè)務(wù)

條線有具體要求的，以條線規(guī)定為準）

D.任何員工不得同時具有同一外圍系統(tǒng)中的經(jīng)辦和授權(quán)權(quán)限

試題答案：A,B,C,D

102、發(fā)生印鑒卡新增、變更或注銷時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理審核要點包括（）（多選題）

A.審核印鑒冊管理員提交的“卡封鎖領(lǐng)用審批單”內(nèi)容填寫是否完整、真實

B.對印鑒冊拆封、加封過程進行現(xiàn)場監(jiān)控

C.監(jiān)督印鑒冊管理員對已領(lǐng)用的卡封鎖的實際使用、銷號情況

D.與印鑒冊管理人員在已加封的卡封鎖上雙人簽章確認

試題答案：A,B,C,D

103、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、審慎、有效、獨立的原則。（單選題）

A.全面

B.成本效益

C.適應(yīng)

D.制衡

試題答案：A

104、下列關(guān)于沖正業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）（單選題）

A.非金融交易（如查詢、修改類交易、開戶、關(guān)戶、凍結(jié)等）以及沖正交易本身不允許沖正

B.對于銀行主動入賬（批量代發(fā)、電匯入賬、個人支票入賬等）業(yè)務(wù)發(fā)生的差錯，則由中國銀

行主動沖正，無需客戶簽字確認，事后要做好對客戶的解釋工作

C.無論是當(dāng)日沖正還是隔日沖正均是對原交易進行反向調(diào)整。原始交易自動觸發(fā)的連帶交易（如

交易自動收費、計息等），在沖正原始交易的不會自動沖回，需要另行調(diào)整

D.如果遇交易賬戶余額不足、賬戶發(fā)生凍結(jié)、賬戶關(guān)戶等情況會造成沖正交易失敗

試題答案：C

105、對于核準類結(jié)算賬戶，核心銀行系統(tǒng)將對賬戶自動進行不收不付凍結(jié)，需經(jīng)人行核準（）

個工作日后，通過“7050對公賬戶開戶激活”交易進行賬戶激活后使用。（單選題）

A.1

B.3

C.5

D.7

試題答案：B

106、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（）組織機構(gòu)員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度，定期評估業(yè)務(wù)流程，

并及時向委派機構(gòu)反饋基層操作風(fēng)險變化趨勢，報告網(wǎng)點重大風(fēng)險隱患，提出相關(guān)意見與優(yōu)化建

議。（單選題）

A.每年至少兩次

B.每周至少一次

C.每月至少一次

D.每季至少兩次

試題答案：B

107、按照國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理要求，保證金賬戶禁止使用范圍包括（）（多選題）

A.將保證金賬戶視為一般結(jié)算賬戶使用

B.串用、挪用或出租、出借保證金賬戶

C.違規(guī)調(diào)出保證金賬戶資金用于理財?shù)?/p>

D.利用保證金賬戶為出質(zhì)人逃避債務(wù)

試題答案：A,B,C,D

108、中國銀行錯賬沖正的基本原則包括（）o（多選題）

A.沖正應(yīng)采用金額相等、借貸相反的“藍字沖正”的記賬方式

B.錯賬沖正須履行授權(quán)審批手續(xù)

C.按照錯賬沖正的不同交易處理環(huán)節(jié)，將沖正交易劃分為沖銷交易和補正交易

D.沖正交易原則上由原始記賬機構(gòu)負責(zé)操作，其他機構(gòu)（包括跨機構(gòu)業(yè)務(wù)中的被記賬機構(gòu)）一

般不得沖正

試題答案：A,B,D

109、行內(nèi)匯款的沖正不成功應(yīng)如何處理（）（多選題）

A.如收款人賬戶余額不足，匯出行應(yīng)及時凍結(jié)收款人賬戶余額，并通知匯入行

B.如收款人賬戶當(dāng)前處于凍結(jié)、銷戶等異常狀態(tài)，匯出行須及時通過匯入行聯(lián)系收款人采取相

應(yīng)補救措施

C.對于非當(dāng)日錯賬且已解付的，匯出行應(yīng)及時聯(lián)系收款人或通過匯入行聯(lián)系收款人，請收款人

前來主動將錯賬款項從其賬戶劃出

D.對于非當(dāng)日錯賬且尚未解付的，匯出行應(yīng)聯(lián)系匯入行，要求其按照匯入行主動退匯方式辦理

試題答案：A,B,C,D

110、借記卡開卡業(yè)務(wù)主要風(fēng)險控制點包括（）。（多選題）

A.已開立的賬戶可配發(fā)預(yù)制卡

B.無賬戶開預(yù)制卡及無賬戶開非預(yù)制卡交易可聯(lián)動開立各種類型賬戶，只有所開的賬戶為單卡

戶時才能關(guān)聯(lián)卡，柜員選擇的賬戶類型必須為單卡戶

C.預(yù)制卡開卡成功后，卡即被激活，開卡時卡密碼必須設(shè)置；非預(yù)制卡必須經(jīng)領(lǐng)卡交易激活后

方可使用

D.預(yù)制卡系統(tǒng)不涉及重空管理，應(yīng)設(shè)立非預(yù)制卡登記簿，手工登記入庫、出庫、領(lǐng)入和使用情

況，并每日核對，確保賬實相符

試題答案：B,C,D

11k以下哪些執(zhí)法機關(guān)可查詢個人銀行存款賬戶（）（多選題）

A.人民法院

B.稅務(wù)機關(guān)

C.證券監(jiān)督管理機關(guān)

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

試題答案：A,B,C,D

112、29184交易中，柜員可以上繳哪種狀態(tài)的憑證（）（多選題）

A.使用

B.未用

C.待銷毀

D.內(nèi)部作廢

試題答案：B,C

113、個人征信業(yè)務(wù)管理規(guī)則包括（）（多選題）

A.查詢、使用個人信息須經(jīng)本人同意

B.提供不良信息應(yīng)告知信息主體

C.不良信息保存期限為十年

D.未經(jīng)同意不得向第三方提供信息

試題答案:A,B,D

114、電子驗印系統(tǒng)柜員應(yīng)采取實名制管理，必須以柜員本人的真實姓名開設(shè)，一人不能同時持

有（）以上的柜員代號。（單選題）

A.兩個

B.三個

C.四個

D.五個

試題答案：A

115、操作風(fēng)險中發(fā)生概率為“高”意味著，未來該風(fēng)險可能多久至少（）發(fā)生一次。（單選題）

A.一個月

B.一個季度

C.半年

D.一年

試題答案：B

116、以下不屬于AAS不規(guī)范個人賬戶處理系統(tǒng)中停辦標準類產(chǎn)品為（）。（單選題）

A.八年期整存整取

B.定額有獎儲蓄

C.1999年（含）以前的憑證式國債

D.大額定期存單

試題答案：B

117、中國銀行對個人存款掛失業(yè)務(wù)特殊情形處理是如何規(guī)定的（）（多選題）

A.存款人的財產(chǎn)繼承人應(yīng)持存單（折）、有效的財產(chǎn)繼承證明（公證機構(gòu)依法出具的繼承權(quán)證

明書或相關(guān)法院的判決書、裁定書、調(diào)解書），及本人有效身份證件辦理

B.存款人的財產(chǎn)繼承人因身在外地且年齡較大行動不便、不能提供存單（折），代辦人須提供

的證件為：有效的財產(chǎn)繼承證明（公證機構(gòu)依法出具的繼承權(quán)證明書或相關(guān)法院的判決書、裁定

書、調(diào)解書）、經(jīng)過公證的財產(chǎn)繼承人授權(quán)其辦理存單（折）掛失的委托書、財產(chǎn)繼承人與代辦

人的有效身份證件

C.對存款人不在當(dāng)?shù)兀枰k掛失時：要求代辦人提供代辦人與存款人的有效身份證件、有

效授權(quán)書等證明文件

D.對存款人為限制民事行為能力、無民事行為能力，需要其監(jiān)護人代辦掛失時，應(yīng)審核監(jiān)護人

和存款人有效身份證件，要求監(jiān)護人提交監(jiān)護人身份證明

試題答案：A,B,C,D

118、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪換交接一般在（）個工作日內(nèi)完成，交接手續(xù)不完整或交接事項不清楚的，

不得調(diào)離。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.5

試題答案：B

119、常規(guī)類暫付暫收款項原則上應(yīng)由掛賬部門在（）個工作日內(nèi)及時轉(zhuǎn)銷。（單選題）

A.三

B.五

C.t

D.十

試題答案：B

120、華僑代保管業(yè)務(wù)監(jiān)控重點為（）。（多選題）

A.開戶行的任何人員不得代客戶填寫申請表和委托書

B.華僑代保管戶的存取必須雙人辦理，支取存款時，須有專人核對委托書的簽字和身份證件，

經(jīng)網(wǎng)點負責(zé)人審批簽字后方可支取

C.已使用的開戶申請表、支取委托書無需復(fù)印留存，原件作為業(yè)務(wù)憑證的附件裝訂保管

D.華僑代保管戶的存單、折的保管視同有價單證的管理，必須雙人管理，存折（單）、密碼分

開保管，負責(zé)人每月定期進行賬實核對，并做好查庫記錄

試題答案:A,B.D

12k信用卡申請的基本條件（）。（單選題）

A.信用卡申請須身份、年齡符合條件

B.信用卡申請須身份、年齡、財力符合條件

C.信用卡申請須身份、年齡、財力和居住狀況符合條件

D.信用卡申請須身分、年齡、財力和居住狀況和個人信用狀況符合條件

試題答案：D

122、以下情況不納入個人結(jié)售匯系統(tǒng)管理（）（多選題）

A.小于等值100美元（含）的結(jié)匯

B.小于等值100美元（含）的售匯

C.境內(nèi)卡境外使用購匯還款

D.外幣代兌點發(fā)生的結(jié)匯

試題答案：A,C.D

123、重要空白憑證管理必須嚴格執(zhí)行（）原則（多選題）

A.證賬分管

B.證印分管

C.證押（壓）分管

D.無須分管

試題答案：A.B.C

124、根據(jù)個人外匯存款業(yè)務(wù)管理規(guī)定，柜臺受理客戶外幣現(xiàn)金結(jié)匯的（）元以下的可直接辦理。

（單選題）

A.1000

B.5000

C.10000

D.50000

試題答案：B

125、銀企對賬業(yè)務(wù)對賬協(xié)議簽訂率考核指標為（）o（單選題）

A.80%

B.90%

C.98%

D.100%

試題答案：D

126、對于個人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)（）辦理。（單選

題）

A.繼續(xù)

B.有條件

C.不予

D.出示證件后

試題答案：C

127、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理因工作變動交接時，由委派機構(gòu)派員和（）共同監(jiān)督業(yè)務(wù)經(jīng)理交接手續(xù)。（單

選題）

A.核準柜員

B.前臺柜員

C.客戶經(jīng)理

D.派駐機構(gòu)負責(zé)人

試題答案：D

128、印鑒卡各項欄位中，（）為不可更改要素，其它欄位為可更改要素。（多選題）

A.賬戶名稱、賬號

B.使用說明及啟用日期

C.簽章式樣

D.賬戶性質(zhì)

試題答案：A.B.C

129、對于活期類賬戶，以下業(yè)務(wù)情形不能辦理倒推日沖正交易（）?（單選題）

A.原交易日期早于賬戶上一結(jié)息日（跨結(jié)息期）

B.當(dāng)前可用余額不足

C.倒推日沖正交易引起賬戶歷史余額發(fā)生借貸方向變化

D.以上都對

試題答案：D

130、對疑似套現(xiàn)信用卡采取的風(fēng)險防控措施，以下錯誤的是（）（單選題）

A.凍結(jié)信用卡

B.只要信用卡尚未逾期，可暫不處理

C.降低信用卡額度

D.對客戶進行警告，并加強監(jiān)控

試題答案：B

131、BGL賬戶數(shù)據(jù)異常日常監(jiān)控職責(zé)包括但不限于（）。（多選題）

A.對于每日余額應(yīng)為零的賬戶，檢查當(dāng)日余額是否結(jié)零

B.對于每日余額不為零的賬戶，檢查余額方向是否存在異常

C.檢查BGL賬戶余額是否存在異常波動

試題答案：A,B.C

132、不同渠道受理的信用卡申請件，由相應(yīng)人員負責(zé)落實“三親見”及“三比對”原則，對資

信審查表按規(guī)定進行逐項核實后勾選，并工整簽字或蓋章，復(fù)印件蓋上“與原件相符”并簽章。

其中“三比對”是指（）（多選題）

A.申請人

B.證件

C.通過人行征信及聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶身份

D.簽名

試題答案：A,B.C

133、BGL賬戶交易核準控制類日常監(jiān)控職責(zé)包括但不限于（）?（多選題）

A.BGL賬戶金融類交易核準時，檢查業(yè)務(wù)背景是否真實、經(jīng)辦柜員業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)、是否履

行必要的審批手續(xù)、交易碼選擇是否準確、交易信息是否填列完整

B.對于當(dāng)日余額必須為零的BGL賬戶，檢查余額是否結(jié)零

C.對于帶銷賬碼的BGL賬戶，檢查是否存在錯銷賬現(xiàn)象

D.定期對機構(gòu)進行交易處理的BGL賬戶掛賬情況進行核對。對于長期掛賬的BGL賬戶，業(yè)務(wù)經(jīng)

理應(yīng)監(jiān)督每筆掛賬的時間、原因、機構(gòu)、金額等內(nèi)容，督導(dǎo)相關(guān)人員查明原因，盡早核銷掛賬

試題答案:A,B,C,D

134、按照國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)管理要求，客戶遺失開戶證明與驗資證明后，銀行應(yīng)如何操作。（）（單

選題）

A.可掛失

B.可退還手續(xù)費

C.可以重新出具

D.不可重新出具

試題答案：C

135、為規(guī)避道德風(fēng)險，轄內(nèi)行資金業(yè)務(wù)人員（）一律不得從事與本職工作無關(guān)的私人外匯交易，

一旦發(fā)現(xiàn)將視情節(jié)嚴重程度給予相應(yīng)處罰。（單選題）

A.任何時間

B.當(dāng)班期間

C.下班期間

D.休假期間

試題答案：D

136、BGL賬戶銷賬碼查詢通過（）交易碼執(zhí)行。（單選題）

A.20400

B.20430

C.20450

D.20431

試題答案：B

137、下列關(guān)于人民幣旅行支票的兌付操作描述正確的是（）。（多選題）

A.不受理轉(zhuǎn)讓的人民幣旅行支票，與兌換外幣旅支相同，通常收取0.75%的兌換手續(xù)費

B.銀行在兌付人民幣旅行支票時，只可提取人民幣現(xiàn)鈔，不得提取外幣現(xiàn)鈔。境外個人在內(nèi)地

未用完的人民幣旅行支票兌回，可在境外銷售行兌回等額外幣

C.兌付人民幣旅行支票需登錄外管局結(jié)售匯系統(tǒng)（備注欄注明“人民幣旅行支票”），境外個

人可憑本人有效身份證件每人每天兌付3萬元人民幣

D.建議取得美國運通的授權(quán)，并將授權(quán)碼記錄在每一張旅行支票的右上方

試題答案：A,B.D

138、以下關(guān)于個人聯(lián)名存款賬戶描述正確是（）。（多選題）

A.聯(lián)名方可以為兩個美國國籍且已年滿18周歲的境外人士

B.后續(xù)業(yè)務(wù)只允許在開戶網(wǎng)點辦理

C.不可開立存款證明書

D.僅支持個人人民幣業(yè)務(wù)并可持卡開立聯(lián)名賬戶

試題答案：A.C

139、按照國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理要求，保證金賬戶禁止使用范圍包括（）（多選題）

A.將保證金賬戶視為一般結(jié)算賬戶使用

B.串用、挪用或出租、出借保證金賬戶

C.違規(guī)調(diào)出保證金賬戶資金用于理財?shù)?/p>

D.利用保證金賬戶為出質(zhì)人逃避債務(wù)

試題答案：A,B,C,D

140、以下關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機構(gòu)負責(zé)人的工作關(guān)系，不正確的是（）（單選題）

A.業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)保持經(jīng)常性溝通

B.因業(yè)務(wù)經(jīng)理實行的是省行、二級行兩級派駐與管理，故派駐機構(gòu)負責(zé)人無權(quán)采取必要的手段

措施督促業(yè)務(wù)經(jīng)理嚴格履行職責(zé)

C.業(yè)務(wù)經(jīng)理在日常合規(guī)和業(yè)務(wù)核準管理中不受派駐機構(gòu)負責(zé)人及任何其他人的干涉

D.業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機構(gòu)負責(zé)人若對具體業(yè)務(wù)處理有不同意見，經(jīng)協(xié)商后仍不能達成一致，應(yīng)及

時提請委派機構(gòu)運營或條線管理部門裁定

試題答案：B

141、一般情況下，查詢個人信用報告主要有以下幾種原因（）。（多選題）

A.貸款審批

B.擔(dān)保資格審查和貸后管理

C.信用卡審批

D.本人查詢和異議查詢

試題答案：A,B,C,D

142、營業(yè)機構(gòu)對人民幣單位銀行結(jié)算賬戶資料進行真實性審核，以下表述符合管理要求的是：

（）（多選題）

A.審核開/銷戶業(yè)務(wù)時須遵循“了解你的客戶、了解你客戶的業(yè)務(wù)”受理原則

B.對于辦理開/銷戶業(yè)務(wù)的單位經(jīng)辦人或單位法人的身份證,應(yīng)登陸聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)

進行真實性核查

C.對于由第三方代理開/銷戶，須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員通過客戶回訪、電話查詢等方式進行真實性核

查

D.對于因客觀原因無法到柜臺辦理開/銷戶手續(xù)的重點客戶，應(yīng)參照上門服務(wù)規(guī)定安排雙人上門

收取有關(guān)資料

試題答案：A.B.D

143、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)控網(wǎng)點尾箱的現(xiàn)金限額是否存在連續(xù)超庫存三個工作日以上的情況，督

促尾箱經(jīng)管人將超限額的現(xiàn)金及時繳交庫房，同時控制單個柜員尾箱限額總數(shù)不得超過人民幣（）。

（單選題）

A.20萬