2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)(證券投資顧問)考試歷年真題摘選附帶答案

米寶寶科技2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問業(yè)務(wù)（證券投資顧問）考試歷年真題摘選附帶答案題目

一

二

三

四

五

六

總分得分第1卷一.全考點押密題庫(共100題)1.(單項選擇題)(每題1.00分)常見的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括（

）。Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空組合策略Ⅲ．事件驅(qū)動型策略Ⅳ．固定比例策略A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(單項選擇題)(每題1.00分)證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務(wù)，向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。I時間II內(nèi)容III方式IVA.B.C.D.

依據(jù)I、II、IIIII、III、IVI、III、IVI、II、III、IV米寶寶科技3.(單項選擇題)(每題1.00分)我國主要的保險品種有(Ⅰ人壽保險Ⅱ健康保險

)。ⅢA.B.C.D.

財產(chǎn)保險Ⅳ人身意外傷害保險Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(單項選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起(

)個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。A.5B.3C.10D.75.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。I預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論II預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上III預(yù)期效用理論是運用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架IV預(yù)期效用理論的優(yōu)點在于理性人假設(shè)VA.B.C.D.

預(yù)期效用理論的缺點在于它在一系列選擇實驗中受到了一些“悖論”的挑戰(zhàn)I、II、III、IVI、II、III、VI、II、IV、VI、III、IV、V6.(單項選擇題)(每題1.00分)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》情節(jié)嚴(yán)重的，作出（A.責(zé)令改正B.移送司法機關(guān)C.罰款D.行政處罰7.(單項選擇題)(每題1.00分)子女教育儲蓄屬于客戶證券投資目標(biāo)中（）目標(biāo)。A.長期目標(biāo)

）。米寶寶科技B.臨時目標(biāo)C.短期目標(biāo)D.中期目標(biāo)8.(單項選擇題)(每題1.00分)上市公司派發(fā)現(xiàn)金紅利后，下列說法正確的有()。Ⅰ公司股東權(quán)益減少Ⅱ公司負(fù)債減少Ⅲ公司每股凈資產(chǎn)減少Ⅳ公司總股本減少A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ9.(單項選擇題)(每題1.00分)《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》需提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)說明（

）等情況并接受評估，以便于證券公司提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。Ⅰ．自身資產(chǎn)Ⅱ．收入狀況Ⅲ．投資經(jīng)驗Ⅳ．風(fēng)險偏好A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ10.(單項選擇題)(每題1.00分)依據(jù)有效市場假說，結(jié)合實證研究的需要，學(xué)術(shù)界一般依證券市場價格對不同類型信息的反映程度將證券市場區(qū)分為（

）種類型。A.2B.3C.4D.511.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有（

）。Ⅰ反映變現(xiàn)能力的財務(wù)比率主要有流動比率和速動比率Ⅱ企業(yè)能否償還短期債務(wù)，要看有多少債務(wù)，以及有多少可變現(xiàn)償債的資產(chǎn)Ⅲ通常認(rèn)為正常的速動比率為1，低于1的速動比率說明短期償債能力一定低Ⅳ一些財務(wù)報表資料中沒有反映出的因素，也會影響企業(yè)的短期償債能力米寶寶科技A.B.C.D.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ12.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于套期保值率的說法，正確的是(

)。Ⅰ.一定會小于1Ⅱ.是指期貨合約頭寸與資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量大小的比率Ⅲ.可以用期貨合約價值除以現(xiàn)貨總價值計算Ⅳ.可以用于確定合約的數(shù)量A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ13.(單項選擇題)(每題1.00分)阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計劃，從家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期屬于（

）。A.成熟期B.成長期C.形成期D.穩(wěn)定期14.(單項選擇題)(每題1.00分)關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置說法錯誤的是（）。A.運用戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配罝的前提是基金管理人能夠準(zhǔn)確的預(yù)測市場變化，發(fā)現(xiàn)單個證券的投資機會，并且能夠有效動態(tài)實時動態(tài)資產(chǎn)配置方案B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配罝的周期較短，一般在一年以內(nèi)C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置重在管理長期的收益和風(fēng)險D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的有效性是存在爭議的15.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有()。Ⅰ投資這些行業(yè)的股票可以使投資者避免受經(jīng)濟周期波動的顯著影響Ⅱ這些行業(yè)收入增長的速率總會隨著經(jīng)濟周期的變動而出現(xiàn)同步變動Ⅲ這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長狀態(tài)Ⅳ這些行業(yè)的股票價格完全不會受到經(jīng)濟周期的影響A.Ⅰ、Ⅱ米寶寶科技B.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ16.(單項選擇題)(每題1.00分)下列屬于資產(chǎn)負(fù)債表中流動資產(chǎn)項的有()。Ⅰ貨幣市場基金Ⅱ活期存款Ⅲ股票ⅣA.B.C.D.

定期存款Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ17.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于杜邦財務(wù)分析體系的說法中，正確的有(

)。Ⅰ杜邦分析體系重點揭示企業(yè)獲利能力及前因后果Ⅱ資產(chǎn)凈利率是影響權(quán)益凈利率的最重要的指標(biāo)，具有很強的綜合性Ⅲ權(quán)益乘數(shù)反映了公司利用財務(wù)杠桿進(jìn)行經(jīng)營活動的程度ⅣA.B.C.D.

資產(chǎn)負(fù)債率高，權(quán)益乘數(shù)就大，財務(wù)風(fēng)險就越?、瘛ⅱ?、ⅢⅢ、ⅣⅠ、ⅣⅡ、Ⅲ18.(單項選擇題)(每題1.00分)套利定價理論的基本假設(shè)包括（

）。Ⅰ投資者是追求收益的，同時也是厭惡風(fēng)險的Ⅱ資本市場沒有摩擦Ⅲ所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響ⅣA.B.C.

投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進(jìn)行套利Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ米寶寶科技D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.(單項選擇題)(每題1.00分)下列對稅收規(guī)劃的表述，有誤的一項是（）。A.稅收規(guī)劃的前提是依法納稅B.稅收規(guī)劃是從節(jié)流的角度增加客戶的財務(wù)自由度C.因為稅收規(guī)劃有稅法可依，所以是無風(fēng)險的D.目的性原則是稅收規(guī)劃的根本原則20.(單項選擇題)(每題1.00分)從統(tǒng)計量出發(fā)，對總體某些特性的“假設(shè)”作出拒絕或接受的判斷的過程稱為（A.參數(shù)估計B.統(tǒng)計推斷C.區(qū)間估計D.假設(shè)檢驗21.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。下列關(guān)于行業(yè)財務(wù)風(fēng)險指標(biāo)的說法，錯誤的是（

）。Ⅰ．行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說明行業(yè)風(fēng)險越大Ⅱ．行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高，說明行業(yè)產(chǎn)品供不應(yīng)求Ⅲ．行業(yè)資本積累率越低，說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶芒簦袠I(yè)銷售利潤率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標(biāo)A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ22.(單項選擇題)(每題1.00分)下列現(xiàn)象不屬于市場異象的是(

)。A.規(guī)模效應(yīng)B.星期效應(yīng)C.股價隨信息披露改變D.高市盈率效應(yīng)23.(單項選擇題)(每題1.00分)下列有關(guān)對沖比率的說法正確的有()。Ⅰ簡單法是指對沖比率為0．5Ⅱ最小方差法對沖比率應(yīng)該使得被對沖后頭寸價格變化的方差達(dá)到極小Ⅲ最小方差法對沖比率取決于即期價格的變化與期貨價格變化之間的關(guān)系米寶寶科技ⅣA.B.C.D.

最小方差法對沖比率為1Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ24.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于β系數(shù)說法正確的是()。A.β系數(shù)的值越大，其承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越小B.β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)C.β系數(shù)的值在0～1之間D.β系數(shù)是證券總風(fēng)險大小的度量25.(單項選擇題)(每題1.00分)行為金融理論中的BSV模型認(rèn)為（）A.投資者對所掌握的信息過度自信B.投資者可能存在保守性偏差C.無信息的投資者不存在判斷偏差D.投資者善于調(diào)整預(yù)測模型26.(單項選擇題)(每題1.00分)個人風(fēng)險承受能力常用的評估方法主要包括（Ⅰ投資組合分析法Ⅱ定性分析法與定量分析方法相結(jié)合Ⅲ客戶投資目標(biāo)Ⅳ概率和收益的權(quán)衡A.ⅡⅢⅣB.ⅡⅢ

）C.ⅠⅡ

ⅣD.ⅠⅢⅣ27.(單項選擇題)(每題1.00分)下面（

）不是高資產(chǎn)凈值客戶。1：小王單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品150萬元人民幣2：小李購買理財產(chǎn)品時，出示120萬元個人儲蓄存款證明3：小張?zhí)峁┝俗罱甑氖杖胱C明，每年不低于20萬元4：小趙提供了最近三年每年28萬元的家庭收入證明A.小王B.小張C.小趙D.小李米寶寶科技28.(單項選擇題)(每題1.00分)一般而言，當(dāng)（

）時，股價形態(tài)不構(gòu)成反轉(zhuǎn)形態(tài)。A.股價形成頭肩底后突破頸線位并上漲一定形態(tài)高度B.股價完成旗形形態(tài)C.股價形成雙重頂后突破頸線位并下降一定形態(tài)高度D.股價形成雙重底后突破頸線位并上漲一定形態(tài)高度29.(單項選擇題)(每題1.00分)衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品具有的顯著特征包括(Ⅰ跨期性Ⅱ杠桿性

)。ⅢA.B.C.D.

聯(lián)動性Ⅳ不確定性Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ30.(單項選擇題)(每題1.00分)量化分析法是可以廣泛應(yīng)用于（）。I證券估值II組合構(gòu)造與優(yōu)化III績效評估IVA.B.C.D.

策略制定I、II、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、II、IV31.(單項選擇題)(每題1.00分)《證券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書》應(yīng)以（

）形式。A.書面B.口頭C.書面和口頭D.書面或口頭32.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于消極債券組合管理策略的說法，正確的有（）Ⅰ通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略，一種是應(yīng)急免疫策略Ⅱ消極的債券組合管理策略將市場價格假定為公平的均衡交易價格米寶寶科技Ⅲ如果投資者認(rèn)為市場效率較高,可以采取消極的指數(shù)策略Ⅳ試圖尋找低估的品種A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ33.(單項選擇題)(每題1.00分)在壟斷競爭市場上，造成競爭現(xiàn)象的是（A.生產(chǎn)者多B.一個企業(yè)能有效影響其他企業(yè)的行為C.產(chǎn)品差別D.產(chǎn)品同種34.(單項選擇題)(每題1.00分)已知終值求現(xiàn)值的過程叫（）A.貼現(xiàn)B.映射C.回歸D.轉(zhuǎn)換35.(單項選擇題)(每題1.00分)

）?？蛻舻娘L(fēng)險特征可以由(Ⅰ風(fēng)險偏好Ⅱ風(fēng)險認(rèn)知度

)構(gòu)成。ⅢA.B.C.D.

實際風(fēng)險承受能力Ⅳ外來因素Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ36.(單項選擇題)(每題1.00分)蒙特卡洛模擬法是計量VaR值的基本方法之一，其優(yōu)點包括（Ⅰ．可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題Ⅱ．計算量較小，且準(zhǔn)確性提高速度較快Ⅲ．產(chǎn)生大量路徑模擬情景，比歷史模擬方法更精確和可靠Ⅳ．即使產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù)，也能保證結(jié)果正確A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ

）。米寶寶科技37.(單項選擇題)(每題1.00分)利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括（Ⅰ．遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ．利率期貨Ⅲ．利率期權(quán)Ⅳ．金融互換A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ38.(單項選擇題)(每題1.00分)根據(jù)客戶的風(fēng)險特征矩陣，以下可以打10分的是（）I雙薪無子女II國家公務(wù)員III投資經(jīng)驗10年以上的個人投資者

）。IVA.B.C.D.

傭金收入者I、III、IIIII、IIIII、IV39.(單項選擇題)(每題1.00分)客戶的風(fēng)險特征可以由（

）構(gòu)成。Ⅰ．風(fēng)險偏好Ⅱ．風(fēng)險認(rèn)知度Ⅲ．實際風(fēng)險承受能力Ⅳ．外來因素A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ40.(單項選擇題)(每題1.00分)關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)，下列說法正確的是（

）。A.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)B.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)PXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)41.(單項選擇題)(每題1.00分)我國的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同（）。I發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同Ⅱ擔(dān)保要求不同米寶寶科技Ⅲ發(fā)行主體的范圍不同IVA.B.C.D.

發(fā)行定價方式不同I、II、IIII、II、IVII、III、IVI、II、III、IV42.(單項選擇題)(每題1.00分)2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布的（

），標(biāo)志著股份分置改革從試點階段開始轉(zhuǎn)入全面鋪開階段。A.《減持國有股票籌集社會保障資金管理暫行辦法》B.《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點有關(guān)問題通知》C.《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》D.《上市公司股權(quán)分置改革保薦工作指引》43.(單項選擇題)(每題1.00分)資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件包括（

）。Ⅰ證券的收益率具有確定性Ⅱ資本市場沒有摩擦Ⅲ投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平ⅣA.B.C.D.

投資者對證券的收益和風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅢ、Ⅳ44.(單項選擇題)(每題1.00分)關(guān)于K線組合，下列表述正確的是（

）。A.最后一根K線的位置越低，越有利于多方B.最后一根K線的位置越高，越有利于空方C.越是靠后的K線越重要D.越是靠前的K線越重要45.(單項選擇題)(每題1.00分)關(guān)于損失厭惡，下列說法中正確的有（）。Ⅰ.損失厭惡是指人們對財務(wù)的減少比對財務(wù)的增加更加敏感，而且損失的痛苦要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于獲得的快樂Ⅱ.由于損失厭惡的緣故，投資者在調(diào)整股票投資組合時，往往會賣出組合中"虧損"的股票，留下"盈利"的股票米寶寶科技Ⅲ.當(dāng)人們作出錯誤決定后往往會后悔不已，感到自己的行為要承擔(dān)引起損失的責(zé)任，會比損失厭惡更加痛苦Ⅳ.對投資的評估頻率越高，發(fā)現(xiàn)損失的概率越高，就越可能受到損失厭惡的侵襲A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ46.(單項選擇題)(每題1.00分)道氏理論的主要原理有(

)。Ⅰ市場平均價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為Ⅱ市場波動具有某種趨勢Ⅲ趨勢必須得到交易量的確認(rèn)ⅣA.B.C.D.

一個趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47.(單項選擇題)(每題1.00分)用資本資產(chǎn)定價模型計算出來的單個證券的期望收益率（Ⅰ應(yīng)與市場預(yù)期收益率相同Ⅱ可被用作資產(chǎn)估值Ⅲ可被視為必要收益率

）。ⅣA.B.C.D.

與無風(fēng)險利率無關(guān)Ⅰ、ⅡⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅢ、Ⅳ48.(單項選擇題)(每題1.00分)根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)的說法中，正確的有（

）。Ⅰ．證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收?、颍梢园凑辗?wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用米寶寶科技Ⅲ．不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問服務(wù)費用Ⅳ．證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定收費方式A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ49.(單項選擇題)(每題1.00分)下列可以用于計量交易對手信用風(fēng)險的方法有（Ⅰ內(nèi)部模型法Ⅱ內(nèi)部評級法Ⅲ現(xiàn)期風(fēng)險暴露法

）。ⅣA.B.C.D.

標(biāo)準(zhǔn)法Ⅰ、ⅢⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ50.(單項選擇題)(每題1.00分)客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類中正確的是（A.定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛好B.定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好C.定量信息：理財決策模式；定性信息：保單信息D.定量信息：雇員福利；定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃51.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本形式包括(Ⅰ.證券投資顧問Ⅱ.委托理財Ⅰ.發(fā)布證券研究報告Ⅳ.銷售基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ52.(單項選擇題)(每題1.00分)

)。米寶寶科技證券組合的（）表示了所有可能的證券組合。A.集合B.組合C.可行域D.區(qū)間53.(單項選擇題)(每題1.00分)按照我國《保險法》的規(guī)定，下列保險業(yè)務(wù)中屬于財產(chǎn)保險的是（Ⅰ責(zé)任保險Ⅱ信用保險Ⅲ保證保險Ⅳ意外傷害保險V萬能保險A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ54.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。財政政策的手段包括（Ⅰ財政補貼Ⅱ國家預(yù)算Ⅲ轉(zhuǎn)移支付

）。ⅣA.B.C.D.

增加外匯儲備Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ55.(單項選擇題)(每題1.00分)緊急預(yù)備金的儲存形式包括(Ⅰ活期存款Ⅱ短期定期存款

)。ⅢA.B.C.

長期定期存款Ⅳ貨幣市場基金Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅳ米寶寶科技D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ56.(單項選擇題)(每題1.00分)屬于客戶目標(biāo)的中期目標(biāo)的是（）I休假II購置新車III按揭買房IVA.B.C.D.

子女的教育儲蓄I(lǐng)、IVI、IIIII、IIIIII、IV57.(單項選擇題)(每題1.00分)貨幣具有時間價值的原因在于（）I

貨幣占有具有機會成本II通貨膨脹的存在III

對投資風(fēng)險的風(fēng)險補償IVA.B.C.D.

人們偏好在未來的消費I、II、III、IVI、II、IVII、III、IVI、II、III58.(單項選擇題)(每題1.00分)情景分析有助于金融機構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險因素共同作用下，其整體流動性風(fēng)險（現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.一定不59.(單項選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問向客戶提供的投資建議內(nèi)容不包括（）。A.投資品種選擇的建議B.投資組合的建議C.理財規(guī)劃的建議D.投資收益的建議

）出米寶寶科技60.(單項選擇題)(每題1.00分)對上市公司所處經(jīng)濟區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（Ⅰ分析該上市公司的發(fā)展前景Ⅱ判斷上市公司的發(fā)展是否會受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約Ⅲ判斷上市公司的主營業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣畬嵭械恼?/p>

）。ⅣA.B.C.D.

分析該上市公司的財務(wù)狀況Ⅰ、ⅡⅠ、ⅢⅡ、ⅢⅢ、Ⅳ61.(單項選擇題)(每題1.00分)制定投資規(guī)劃時的步驟包括()。Ⅰ、讓客戶認(rèn)識自己的風(fēng)險承受能力Ⅱ、確定客戶的投資目標(biāo)Ⅲ、實施投資計劃Ⅳ、根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力確定投資計劃A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62.(單項選擇題)(每題1.00分)李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（元。A.120000B.134320C.113485D.15000063.(單項選擇題)(每題1.00分)

）下列各項中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（A.成本與損失的不等價B.暈輪效應(yīng)C.沉沒成本效應(yīng)D.賭場資金效應(yīng)64.(單項選擇題)(每題1.00分)

）米寶寶科技證券公司探索形成的證券投資顧問業(yè)務(wù)流程主要有哪幾個環(huán)節(jié)?（Ⅰ服務(wù)模式的選擇和設(shè)計Ⅱ客戶簽約Ⅲ形成服務(wù)產(chǎn)品

）ⅣA.B.C.D.

服務(wù)提供Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ65.(單項選擇題)(每題1.00分)債券組合管理的加強指數(shù)化法的特點包括（

）Ⅰ通過一些積極但低風(fēng)險的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益Ⅱ?qū)⒅笖?shù)的收益目標(biāo)作為最小的收益目標(biāo)Ⅲ屬于消極投資策略Ⅳ屬于積極投資策略A.ⅠⅣB.ⅠⅡⅣC.ⅡⅢD.ⅠⅡⅢ66.(單項選擇題)(每題1.00分)根據(jù)現(xiàn)代組合選擇理論，下列說法正確的有()。Ⅰ對于不知足且厭惡風(fēng)險的投資者而言，隨著風(fēng)險水平增加，投資者要求的邊際補償率越來越大Ⅱ多個證券組合可行域的形狀不僅與組合內(nèi)證券的期望收益、風(fēng)險和相關(guān)性有關(guān)，還依賴于組合中證券的投資權(quán)重Ⅲ不同投資者因為風(fēng)險偏好態(tài)度不同，會擁有不同的無差異曲線簇ⅣA.B.C.D.

無差異曲線的陡峭程度不反映投資者的偏好個性Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅳ67.(單項選擇題)(每題1.00分)下列哪些宏觀經(jīng)濟變動會引起證券市場波動（）。I.國內(nèi)生產(chǎn)總值變動米寶寶科技II.經(jīng)濟周期變動Ⅲ.通貨變動Ⅳ.失業(yè)率A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV68.(單項選擇題)(每題1.00分)假定年利率為10％，每半年計息一次，則有效年利率為（A.11％B.10％C.5％D.10．25％69.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。以下符合對風(fēng)險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是（

）。A.投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主B.投資應(yīng)遵循組合設(shè)計、設(shè)置風(fēng)險止損點，防止投資失敗影響家庭整體財務(wù)狀況C.投資應(yīng)以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險均衡化D.不在乎風(fēng)險，不因風(fēng)險的存在而放棄投資機會70.(單項選擇題)(每題1.00分)在有效市場假說中，證券市場被分為（Ⅰ半弱式有效市場Ⅱ弱式有效市場Ⅲ半強式有效市場

）和強式有效市場。ⅣA.B.C.D.

無效市場Ⅰ、ⅡⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅢ、Ⅳ71.(單項選擇題)(每題1.00分)某公司某會計年度的財務(wù)數(shù)據(jù)如下，公司年初總資產(chǎn)為20000萬元，流動資產(chǎn)為7500萬元；年末總資產(chǎn)為22500萬元，流動資產(chǎn)為8500萬元；該年度營業(yè)成本為16000萬元，營業(yè)毛利率為20％，總資產(chǎn)收益率為5％。給定上述數(shù)據(jù)，則該公司的流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為（A.1．88B.2．50C.2

）次。米寶寶科技D.2．3572.(單項選擇題)(每題1.00分)在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為（A.公司債券B.股票C.商業(yè)票據(jù)D.金融證券73.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾的，可（Ⅰ責(zé)令改正Ⅱ給予警告Ⅲ沒收違法所得，并處以罰款Ⅳ可以暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅢⅣ74.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。企業(yè)風(fēng)險敞口分為（Ⅰ單向敞口Ⅱ雙向敞口Ⅲ多向敞口

）這幾種類型。ⅣA.B.C.D.

上游敞口Ⅰ、ⅡⅠ、ⅢⅡ、ⅣⅢ、Ⅳ75.(單項選擇題)(每題1.00分)下列不屬于證券產(chǎn)品選擇的基本原則的是(A.效益與風(fēng)險最佳組合原則B.分散投資原則C.理智投資原則D.集合理財原則76.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有(Ⅰ要定出追蹤的差異金額或比率門檻

)。)。米寶寶科技Ⅱ依據(jù)預(yù)算的分類個別分析Ⅲ如果實在無法降低支出，就要設(shè)法增加收入ⅣA.B.C.D.

細(xì)目差異的重要性大于總額差異Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ77.(單項選擇題)(每題1.00分)證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前（

）個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。A.1B.3C.5D.678.(單項選擇題)(每題1.00分)現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，其目的在于()。Ⅰ滿足日常支出的需求Ⅱ滿足財富積累的需求Ⅲ滿足應(yīng)急資金的需求ⅣA.B.C.D.

滿足未來消費的需求Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ79.(單項選擇題)(每題1.00分)某投資者投資項目，該項目五年后，將次性獲得一萬元收入，假定投資者希望的年利率為5%，那么按單利計算，投資的現(xiàn)值為(

)。A.8000元B.7500元C.10000元D.12500元80.(單項選擇題)(每題1.00分)衡量公司營運能力的財務(wù)比率指標(biāo)有（Ⅰ．凈資產(chǎn)倍率Ⅱ．總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

）。米寶寶科技Ⅲ．資產(chǎn)負(fù)債率Ⅳ．存貨周轉(zhuǎn)率和存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ81.(單項選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問的流程包括（）。I服務(wù)模式的選擇和設(shè)計II客戶簽約III形成服務(wù)產(chǎn)品IVA.B.C.D.

服務(wù)提供I、II、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、III、IV82.(單項選擇題)(每題1.00分)證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評估客戶（）基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。I.風(fēng)險承受能力II.經(jīng)濟條件III.服務(wù)需求IV.家庭成員A.I、IIB.I、IIIC.II、III、IVD.II、IV83.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于年金的表述，說法正確的有（

）Ⅰ向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金Ⅱ定期定額繳納房屋貸款月供可視為一種年金Ⅲ退休后從保險公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金Ⅳ按月領(lǐng)取的獎勵可視為一種年金A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢC.ⅢⅣD.ⅡⅢⅣ米寶寶科技84.(單項選擇題)(每題1.00分)通過對公司現(xiàn)金流量表的分析，可以了解（

）。A.公司資本結(jié)構(gòu)B.公司償債能力C.公司盈利狀況D.公司資本化程度85.(單項選擇題)(每題1.00分)使用每股收益指標(biāo)要注意的問題有()。Ⅰ每股收益同時說明了每股股票所含有的風(fēng)險Ⅱ不同股票的每一股在經(jīng)濟上不等量，它們所含有的凈資產(chǎn)和市價不同，即換取每股收益的投入量不同，限制了公司間每股收益的比較Ⅲ每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策ⅣA.B.C.D.

每股收益多，就意味著分紅多，股票價值就越大Ⅰ、ⅡⅠ、ⅣⅡ、ⅢⅢ、Ⅳ86.(單項選擇題)(每題1.00分)李某是民營企業(yè)的老板，現(xiàn)年40歲，年稅后收入約30萬元:其妻子為某中學(xué)的特級教師，現(xiàn)年38歲，年稅后收入10萬元左右，收入穩(wěn)定。證券投資顧問在為其家庭進(jìn)行保險規(guī)劃時,利用倍數(shù)法則（雙十法則），對其家庭的壽險保障需求進(jìn)行了估算，下列說法正確的有（）Ⅰ該人家庭的年壽險保費支出應(yīng)該控制在4萬元以內(nèi)比較合適Ⅱ該人家庭需要的壽險保額約為400萬元Ⅲ該人家庭的年壽險保費支出應(yīng)該控制在8萬元以內(nèi)比較合適Ⅳ該人家庭需要的壽險保額約為800萬元A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ87.(單項選擇題)(每題1.00分)以下屬于客戶證券投資中期目標(biāo)的是（）。I籌集汽車、住房資金II投資股票市場米寶寶科技III提高保險保障IV啟動個人生意V壽險、財險和個人債務(wù)A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、IV、V88.(單項選擇題)(每題1.00分)期權(quán)的買方購買期權(quán)而實際支付的價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的那部分價值，被稱為（）A.市場價值B.內(nèi)在價值C.時間價值D.估值價值89.(單項選擇題)(每題1.00分)一個公司的流動比率大于1，說明該公司(

)。A.短期償債能力絕對有保障B.營運資金大于零C.速動比率大于1D.資產(chǎn)負(fù)債率大于190.(單項選擇題)(每題1.00分)在成熟市場中，機構(gòu)投資者非?？粗兀ǎ┮苿悠叫芯€，并以此作為長期投資的依據(jù)。A.60天B.120天C.200天D.180天91.(單項選擇題)(每題1.00分)以下屬于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的投資策略有（）。Ⅰ買入持有策略Ⅱ交易型策略Ⅲ事件驅(qū)動型策略ⅣA.B.C.D.

多一空組合策略Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ米寶寶科技92.(單項選擇題)(每題1.00分)一個公司的流動比率大于1，說明該公司（A.短期償債能力絕對有保障B.營運資金大于零C.速動比率大于1D.資產(chǎn)負(fù)債率大于193.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。套利定價理論(APT)和資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的比較，下列說法正確的是（

）。Ⅰ．套利定價理論增大了結(jié)論的適用性Ⅱ．在套利定價理論中，證券的風(fēng)險由多個因素共同來解釋Ⅲ．套利定價理論(APT)和資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)都假定了投資期、投資者的類型和投資者的預(yù)期Ⅳ．在資本資產(chǎn)定價模型中，β系數(shù)只能解釋風(fēng)險的大小，并不能解釋風(fēng)險的來源A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ94.(單項選擇題)(每題1.00分)證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（A.誠實守信、客戶自擔(dān)風(fēng)險、分類管理B.規(guī)范運作、利益至上、公平公正C.依法合規(guī)、誠實守信、公平維護客戶利益D.守法合規(guī)、公平公正、集中管理95.(單項選擇題)(每題1.00分)

）。根據(jù)風(fēng)險矩陣，對于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資組合是（

）A.貨幣10%——債券50%——股票40%B.貨幣40%——債券30%——股票30%C.貨幣70%——債券30%——股票0%D.貨幣0%——債券50%——股票50%96.(單項選擇題)(每題1.00分)金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為(

)。Ⅰ貨幣互換Ⅱ股權(quán)互換ⅢA.B.C.

信用違約互換Ⅳ利率互換Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅳ米寶寶科技D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ97.(單項選擇題)(每題1.00分)下列關(guān)于證券市場線的說法中，正確的有(

)。Ⅰ如果某證券的價格被低估，則該證券會在證券市場線的下方Ⅱ如果某證券的價格被低估，則該